对公外汇业务
公司外汇业务结论报告 范文
公司外汇业务结论报告
经过对公司外汇业务的详细分析，我们得出以下结论：
一、外汇风险管理
公司外汇风险管理是外汇业务的重要组成部分。
为降低外汇风险，公司应采取多种措施，如合理配置资产、运用金融衍生工具等。
同时，应定期回顾并更新风险管理策略，以确保其与当前的市场环境和公司的业务需求保持一致。
二、外汇市场分析
深入分析外汇市场是公司外汇业务成功的关键。
公司应关注影响汇率的主要因素，如经济数据、政策动向、地缘政治等。
通过对外汇市场的准确判断，公司可以更好地把握汇率走势，从而作出明智的决策。
三、外汇业务策略
针对不同的外汇业务，公司应制定相应的策略。
例如，在贸易融资方面，公司应优化付款和收款流程，以降低成本和提高效率。
在外汇风险管理方面，公司应确保策略的有效性和灵活性，以应对市场的波动性。
四、外汇合规与监管
随着全球金融监管的加强，公司应更加重视外汇合规与监管的要求。
确保公司外汇业务符合相关法规和监管要求，避免因违规操作而引发的风险。
此外，公司还应积极与监管机构沟通，以了解最新的监管动态和要求。
综上所述，公司在开展外汇业务时应注重风险管理、市场分析、业务策略和合规监管等方面。
通过不断优化和完善外汇业务，公司将能够更好地应对市场的挑战和机遇，实现可持续发展。
对公外汇题库及答案详解
对公外汇题库及答案详解一、单选题1. 对公外汇业务是指银行为企业提供的哪些服务？A. 个人外汇交易B. 企业外汇交易C. 外汇投资咨询D. 外汇风险管理答案：B2. 企业进行外汇交易时，通常需要考虑以下哪个因素？A. 交易成本B. 交易时间C. 汇率波动D. 所有以上选项答案：D3. 外汇远期合约是指什么？A. 即期外汇交易B. 未来某一确定日期按照约定汇率进行的外汇交易C. 外汇期权交易D. 外汇掉期交易答案：B4. 企业进行外汇风险管理的常见方式有哪些？A. 仅使用即期交易B. 仅使用远期合约C. 使用远期合约和期权D. 以上都不是答案：C5. 外汇掉期交易的主要目的是什么？A. 赚取交易差价B. 进行资金调拨C. 管理汇率风险D. 投机获利答案：C二、多选题6. 企业在进行外汇交易时，需要关注哪些市场信息？A. 国际政治经济形势B. 货币政策变动C. 汇率走势D. 企业自身的财务状况答案：A, B, C, D7. 以下哪些因素可能影响汇率的波动？A. 国际贸易平衡B. 利率水平C. 通货膨胀率D. 市场预期答案：A, B, C, D8. 企业在选择外汇交易银行时，通常考虑哪些因素？A. 银行的信誉B. 交易成本C. 服务质量D. 交易速度答案：A, B, C, D三、判断题9. 所有外汇交易都可以通过电子交易平台完成。
答案：错误10. 企业进行外汇交易时，汇率波动是唯一的风险。
答案：错误四、简答题11. 简述企业如何使用远期合约来管理汇率风险。
答案：企业可以通过与银行签订远期合约，在合约中约定未来某一日期以固定汇率买入或卖出一定数量的外币。
这样，企业可以锁定成本，避免未来汇率波动带来的不确定性。
五、案例分析题12. 假设某企业预计在3个月后需要支付100万美元的进口货款。
当前美元兑人民币的即期汇率为1美元兑6.5人民币。
企业担心3个月后美元升值，导致成本增加。
请分析企业可以采取哪些措施来管理这一风险。
2021年对公外汇业务从业资格开放测试答案
2021年对公外汇业务从业资格开放测试答案判断题1.广义的外汇市场泛指进行外汇交易的场所，甚至包括个人外汇买卖交易场所；狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。
对2.开展跨国公司外汇资金集中运营管理的企业中，未贡献额度的成员企业可以使用共享外债。
对3.跨国公司外汇资金集中运营管理净额结算是指主办企业通过国内外汇资金主账户集中核算其境内成员企业经常项目下外汇应收应付资金，合并一定时期内外汇收付交易为单笔外汇交易的操作方式。
对4.金融机构同业外汇存款账户的开立适用《境内外汇账户管理规定》。
错5.金融机构留存申报单证5年备查。
对6.办理服务贸易境内外汇划转业务，由划入方金融机构按规定审查并留存交易单证。
错划付方7.金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《货物贸易外汇业务登记表》为企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需进行电子数据核查。
对8.企业境外账户资金可以进行币种转换。
对9.金融机构发现已传送至外汇局的核查信息有误的，应及时与企业确认并修改信息。
对10.企业从境外收款（包括向离岸账户、境外机构境内账户收款）的，填写《境外汇款申请书》。
错填写《涉外收入申报单》11.境外资产变现账户的开立和关户均需要外汇局批准。
错12.境内居民企业向境外分公司投资，款项汇出应使用的国际收支申报代码621016（非法人投资款汇出）。
对13.境外机构在境内设立的分支、代表机构和境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出时，经办银行无需审核其原结汇凭证。
错14.境内债务人从事外保内贷业务，由发放贷款或提供授信额度的境内金融机构向外汇局资本项目信息系统集中报送外保内贷业务数据。
对15.境内债务人从事外保内贷业务，由债务人向外汇局报送外保内贷业务相关数据。
错15.银行应在办理境外放款专用账户开立或注销业务后及时向外汇局资本项目信息系统报送有关信息。
外币对公业务收费标准
1‰（最低100元/笔，最高1000元/笔）。
·光票托收退票
50元/笔。
·光票托收受益人要求退汇（已解付）
按汇出汇款标准收取。
·光票托收受益人要求转汇（已解付）
按汇出汇款标准收取。
·跟单托收
1‰（最低200元/笔，最高2000元/笔）。另照实收取邮费。
·修改托收委托书
100元/笔。
·查询/交涉/催收
（二）进口
·预开证
100元/笔，另收电讯费人民币200元或30美元/笔。同时收取开证手续费和电讯费。
·开证
1.5‰，最低收费300元/笔。另收电讯费人民币300元或45美金/笔。
·修改
100元/笔（不涉及金额的修改）；金额增加部分按新开证标准计收。另收电讯费。
·承兑/延期付款
1‰，按季收取（不足3个月按3个月收取），最低200元/笔；保证金部分免收手续费。另收电讯费。
一、信用证
（一）出口
·预通知
100元/笔。
·通知或转递
信用证通知费由受益人承担的，200元/笔；费用由申请人承担的，按金额的1‰，最低200元/笔，最高1000元/笔。
·通知或转递信用证修改
100元/笔。
·保兑信用证（含通知费）
1.5‰，按季收取（最低300元/笔，不足3个月按3个月收取）。
·议付或验单
·票汇境外
1‰（最低100元或15美元/笔，最高1000元或150美元/笔）。
·电汇境内
1‰（同城最低50元或8美元/笔，最高200元或30美元/笔，异地最低100元或15美元/笔，最高1000元或150美元/笔）。另收电讯费。
（三）查询
·汇款业务查询
外币业务外币兑换业务外币业务的核算外币业务会计处理外币核算业务外币业务核算方法银行外币业务对公收费对公业务银行对公业务
外汇汇款业务柜台操作规程
外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。
无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
对公外汇业务 培训指引
对公外汇业务介绍及操作指引主讲人：周颖一、基本概念（一）国际结算的主要方式汇款（Remittance）托收（Collection）信用证（Letter of Credit）汇款：是银行应汇款人的要求，以一定的方式将一定的金额，通过其国外分行或代理行汇交收款人的一种结算方式。
按照资金流向可分为汇出汇款和汇入汇款。
汇款一般有三种方式：电汇、信汇、票汇。
我行外汇主要结算方式为电汇。
汇款按照资金性质的不同，分为：贸易汇款一般分为货到付款、预付货款等。
货物流与资金流相匹配。
非贸易汇款一般为服务贸易项下以及个人的汇款，如捐赠款、生活费、技术服务费、专利费、运费、利息、利润等。
只有资金流，无货物流。
资本项下汇款一般有直接投资、间接投资、债权债务等。
审批较严格，一般需要通过外管局进行审批。
特点：属于商业信用，通过SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）报文进行资金清算。
（二）外币账户的种类按照账户性质分为：经常项目账户（包括一般贸易账户和非贸易账户），资本项目账户按账户种类分为：活期结算账户、待核查账户、定期账户、保证金账户（三）结汇：外汇转换成人民币二、贵阳银行对公外汇业务操作流程第一步：企业到当地外汇管理局进行备案登记第二步：开立账户：在我行开立外汇结算账户（经常项目交易项下）、待核查账户和人民币结算账户（资料提交总行）。
第三步：收入汇款（汇款路径）：我行对公结售汇业务可以收汇的外币币种目前有五种：美元、欧元、港币、日元、新加坡元。
目前我行结售汇汇业务全部由总行国际部操作，结汇前需了解该笔外汇资金属性（预收货款或货款）。
第四步：结汇：公司客户办理结汇业务需提供企业营业执照（副本）复印件对外贸易经营者备案登记表和该笔外币的合同及税票（仅用于审核），并填写涉外收入申报单、结汇申请书。
商业银行对公外汇存款业务管理办法模版
xx市商业银行对公外汇存款业务管理办法xx银[xx]78号附件1第一章总则第一条为规范我行对公外汇存款业务的管理，根据国家外汇管理局的账户管理规定等外汇局发布的文件精神，特制订本办法。
第二条外汇对公存款业务是指境内机构、外国投资者以可自由兑换货币在我行开立的存款账户所发生的业务。
包括对公外汇存款账户的开立、撤销和关闭，对公外汇存款的存入及支取，计结息规定等三大部分。
第三条本办法适用于我行办理对公外汇存款业务的所有支行。
第二章对公外汇存款账户的开第四条外汇对公存款账户的种类。
从账户的性质划分，可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户；从账户的资金形式来划分，可分为外汇现钞账户和外汇现汇账户。
资本项目外汇账户包括外国投资者专用外汇账户、外汇资本金专户、贷款专户、还贷专户、B股专户、股票专户、临时专户等账户种类。
在我国，目前一般不允许境内机构、驻华机构和外国投资者开立外币现钞账户（只有公、检、法系统经外汇局批准可以开立外汇现钞账户），不允许个人及来华人员开立外汇结算账户。
第五条下列境内机构，经开户地外汇局核准，可以在我行开立经常项目外汇账户：经有权管理部门核准或备案具有涉外经营权或有经常项目外汇收入；具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。
符合开户条件的境内机构可根据其实际经营需要，向外汇局申请开立多个经常项目外汇账户，在开户个数、开户金融机构方面不受限制。
境内机构是指中华人民共和国境内的国家机关、企事业单位、社会团体、部队等，包括外商投资企业，但不包括金融机构。
第六条未在境内设立外商投资企业，但在境内从事直接投资或从事与直接投资相关的活动的外国投资者，经开户地外汇局核准，可以在我行开立外国投资者专用账户。
外国投资者专用外汇账户根据用途分为以下四类：投资类账户。
外国投资者在境内承包工程、合作开采、开发、勘探资源以及从事创业风险投资的，在领取非法人营业执照后，可申请开立该账户，用于存放与支付有关的外汇资金。
银行国际对公帐户外汇业务办理流程
银行国际对公帐户外汇业务办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行对公国际业务工作总结
银行对公国际业务工作总结
随着全球经济一体化的深入发展，银行对公国际业务在金融市场中扮演着越来
越重要的角色。
在过去的一年中，我行对公国际业务取得了显著的成绩，为客户提供了全方位、高效率的金融服务。
在此，我将对我行对公国际业务工作进行总结，以便更好地指导未来的工作。
首先，我行对公国际业务在全球范围内积极开展业务拓展，与多家国际知名银
行建立了稳固的合作关系。
我们不断优化产品和服务，满足客户多样化的金融需求，提升了国际业务的市场竞争力。
同时，我们还加强了对外汇、信贷、结算等业务的管理和控制，确保了业务的安全和稳健运行。
其次，我行对公国际业务注重风险管理，建立了完善的风险管理体系。
我们加
强了对外部环境变化的监测和分析，及时调整业务策略，降低了风险的发生概率。
在客户准入、交易监控、资金清算等方面，我们严格执行合规要求，有效预防了各类风险事件的发生。
另外，我行对公国际业务还加强了人才队伍建设，提升了员工的专业素养和服
务意识。
我们注重培训员工的国际金融知识和技能，提高了员工的综合素质和团队协作能力。
通过不断创新和学习，我们的员工能够更好地适应国际金融市场的变化，为客户提供更为优质的服务。
总的来说，我行对公国际业务在过去一年取得了显著的成绩，为客户提供了更
加全面、高效的金融服务。
在未来的工作中，我们将继续秉承“以客户为中心”的理念，不断优化产品和服务，加强风险管理，提升员工素质，努力为客户创造更大的价值，实现更好的发展。
相信在全体员工的共同努力下，我行对公国际业务一定会迎来更加美好的明天。
中国建设银行对公外汇业务产品手册
中国建设银行对公外汇业务产品手册（客户经理版）目录第一章国际结算 (3)第一节汇款（R EMITTANCE） (3)第二节特色汇款产品 (9)第三节托收(C OLLECTION) (13)第四节信用证（D OCUMENTARY C REDITS） (16)第二章贸易融资 (24)第一节贸易融资额度 (24)第二节打包贷款 (31)第三节出口议付 (35)第四节出口托收贷款 (38)第五节福费廷 (41)第六节远期信用证项下汇票贴现及应收款买入业务 (49)第七节出口保理 (55)第八节出口商业发票融资 (59)第九节短期出口信用保险项下贷款 (65)第十节信托收据贷款 (68)第十一节提货担保和提单背书 (73)第十二节海外代付业务 (76)第三章国外保函 (79)第四章外汇资金 (84)第一节结售汇 (84)第二节外汇买卖 (90)第三节差额交割远期外汇买卖 (98)第四节人民币对外币掉期交易 (102)第五节衍生产品交易简介 (104)第六节代客外汇债务风险管理 (107)第七节代客外汇资金管理 (110)第五章外汇存款 (113)第六章国际融资 (115)第一节境外筹资转贷款简介 (115)第二节外国政府贷款和混合贷款转贷款 (117)第三节出口信贷转贷款 (121)第四节国际商业贷款转贷款 (130)第五节出口信贷 (135)第七章外资银行业务 (142)第一节备用信用证担保贷款 (142)第二节代理外资银行人民币清算 (144)第三节外资银行生息资产存放 (145)第四节外资银行人民币借款 (146)第五节外资银行票据转贴现 (146)第六节边贸业务 (147)附录我国外汇管理主要名词解释 (150)第一章国际结算国际结算是国际间清偿债权和债务的货币收付行为,是以货币收付来清偿国与国之间因经济文化交流、政策性和事务性的交流所产生的债权债务。
例如,进出口贸易、资本和利润的转移、劳务的合作、政府间的外交活动、民间的经济贸易或文化往来、私人旅行等都会产生债权和债务的清偿问题。
公司外汇业务管理制度
第一章总则第一条为规范公司外汇业务的管理，防范外汇风险，保障公司外汇资金的安全、合规使用，提高外汇资金的使用效率，根据国家外汇管理法律法规及公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有涉及外汇收支、外汇交易、外汇结算等业务活动。
第三条公司外汇业务管理应遵循以下原则：1. 合法合规原则：严格遵守国家外汇管理法律法规，确保外汇业务合法合规进行。
2. 风险控制原则：加强外汇风险管理，确保公司外汇资金安全。
3. 效率原则：提高外汇资金使用效率，降低成本，增加收益。
4. 保密原则：保护公司外汇业务信息，防止泄露。
第二章组织机构与职责第四条公司设立外汇管理领导小组，负责外汇业务的整体管理和决策。
第五条外汇管理领导小组下设外汇管理部门，负责具体的外汇业务管理、风险控制及监督执行。
第六条外汇管理部门职责：1. 负责制定外汇业务管理制度和操作流程；2. 负责外汇业务的审批、执行和监督；3. 负责外汇风险的管理和控制；4. 负责外汇信息的收集、分析和报告；5. 负责外汇业务的培训和教育。
第三章外汇业务管理第七条外汇收支管理：1. 公司所有外汇收支业务必须通过外汇管理部门统一办理；2. 公司外汇收支应遵循真实性、合规性原则，不得进行虚假交易；3. 外汇收支业务应按照国家外汇管理局的规定办理，及时报送外汇收支信息。
第八条外汇交易管理：1. 公司外汇交易应通过合法的外汇交易平台进行；2. 外汇交易应遵循市场规则，不得进行投机性交易；3. 外汇交易应严格执行风险控制措施，确保交易安全。
第九条外汇结算管理：1. 公司外汇结算应选择信誉良好的银行进行；2. 外汇结算业务应遵循真实性、合规性原则；3. 外汇结算应及时办理，确保资金安全。
第四章风险控制第十条外汇风险管理部门应定期对外汇市场进行风险评估，制定风险应对措施。
第十一条公司应建立外汇风险预警机制，及时发现和防范外汇风险。
第十二条公司应定期对外汇风险进行内部审计，确保风险控制措施的有效性。
国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复-汇复[2007]398号
![国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复-汇复[2007]398号](https://img.taocdn.com/s3/m/8666ea7c9a6648d7c1c708a1284ac850ad02049f.png)
国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复（汇复[2007]398号）中国银行股份有限公司：你行《关于办理对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的请示》（中银结［2007］6号）收悉。
现批复如下：一、同意你行参照人民币账户的有关规定，对经常项目外汇长期不动户直接办理销户手续。
二、资本项目外汇账户的关户问题（一）企业主动申请关闭账户或将账户余额结汇的，按现行规定程序办理。
（二）对于长期不动户，可参照人民币账户的有关规定办理销户手续。
此类销户不应影响开户人对账户余额及相关利息的所有权，不得将外汇资金兑换为人民币。
你行应通过专门科目集中、准确地记录和保留销户后对开户人的外汇负债情况。
（三）符合条件的长期不动户销户后，你行应按季度向原审核开户的外汇局集中报备上述销户情况。
（四）长期不动户销户后，开户人申请关闭账户或将账户余额结汇的，按企业主动申请关闭账户的相关程序办理。
三、如账户持有人申请恢复账户，应按照现行政策重新办理开户手续，原留存资金可按性质划入新开立账户。
四、关于长期不动户的费用收取问题，建议你行按照商业银行服务价格管理的有关办法向相关部门请示。
五、对于以个人名义进行投资的外国投资者，应按照对私业务进行国际收支统计申报。
六、国家外汇管理局外汇账户信息管理系统提供了对账号进行变更的功能。
银行在自身业务系统的对公外汇账户账号发生变更后，应向当地外汇局提交变更账号的说明文件，并提供新旧账号对照关系的Excel 表格（表格内容及格式要求见附件），由当地外汇局核实表格内容后为银行作账号变更。
银行对公各类业务介绍
银行对公各类业务介绍银行对公业务是指银行与企事业单位、机关团体等对公客户之间进行的各类金融交易和服务。
对公业务涵盖了各个领域，包括存款、贷款、清算、资金结算、票据业务、外汇业务、资金融通等。
本文将具体介绍银行对公业务的主要内容。
1.存款业务：银行对公业务的核心是吸收存款，企事业单位和机关团体通常通过开设对公账户进行存款。
对公存款分为活期存款和定期存款两种形式。
活期存款灵活、随时可取，定期存款则需提前约定存款期限和利率，到期时方可取款。
2.贷款业务：银行对公业务的另一重要板块是贷款业务。
企事业单位可以向银行申请各类贷款，包括流动资金贷款、固定资产投资贷款、房地产开发贷款等。
贷款利率和期限会根据贷款的用途和风险来确定，一般需要提供担保物或者抵押。
3.清算业务：银行对公业务的清算业务指的是对公账户资金的清算、结算和转账。
企事业单位可以通过对公账户进行各类资金清算，如工资、奖金、利润等的划拨和支付。
银行提供的清算服务包括电子银行系统、网银、手机银行等多种途径。
4.资金结算：对公业务还包括资金结算业务。
企事业单位可以通过银行的资金结算服务完成与供应商和客户之间的资金划付。
资金结算包括支票、汇票、电汇、信用证等方式，有助于企事业单位提高资金的周转效率。
5.票据业务：票据业务是银行对公业务的核心内容之一、企事业单位和机关团体可以通过银行进行票据的承兑、贴现、转让和归还。
票据业务包括商业汇票、本票、支票以及银行承兑汇票等多种形式，为企事业单位提供了便利的融资和支付工具。
6.外汇业务：外汇业务是银行对公业务的一项重要组成部分。
企事业单位可以通过银行进行外汇支付、结算、兑换等操作。
外汇业务包括外汇存款、外汇汇款、外汇买卖、外汇结算等，为企事业单位的国际贸易提供了必要的支持。
7.资金融通：银行还通过对公业务提供资金融通服务。
资金融通是指银行通过各种手段将资金聚集和调配，满足不同企事业单位的资金需求。
资金融通包括票据贴现、融资租赁、质押贷款、保理业务等，为企事业单位提供了多样化的融资渠道。
分行对公外汇业务从业人员资格考试
分行对公外汇业务从业人员资格考试您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 对于退汇日期与原付款日期间隔在（）天（不含）以上或由于特殊情况无法按照规定办理退汇的，要求企业到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
[单选题] *A、30B、60C、90D、180(正确答案)2. 《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定，C类企业在分类监管有效期内，金融机构应当对其贸易支出（）： [单选题] *A、审核后办理收付汇B、逐笔凭外汇局登记表办理(正确答案)C、电子数据核查D、其他3. 关于报关信息核验，以下说法正确的是：（） [单选题] *A、对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续(正确答案)B、对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续C、对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45个工作日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续D、对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期）起45日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续4. 代理进口业务，（）可以购汇付款。
[单选题] *A、代理方(正确答案)B、委托方C、双方均可5. 提前购汇及相应付汇业务可以在（）办理。
[单选题] *A、注册地不同银行之间B、异地不同银行之间C、同家银行不同网点D、同家银行同一网点(正确答案)6. 待核查账户的支出范围包括（）【多选题】 *A、结汇(正确答案)B、划入企业经常项目外汇账户(正确答案)C、经外汇局登记的其他外汇支出(正确答案)D、划入企业他行同名待核查账户7. 收到外商投资资本金时，如发现缴款人与投资人不一致，则（）【多选题】 *A、必须原路退回境外B、如入账资金未被其他相关部门认可出资的，应当原路退回境外(正确答案)C、如果退汇时已办理出资入账登记，则需要先撤销(正确答案)D、可以正常收汇入账8. 一份C类企业贸易外汇收支《登记表》可以（）【多选题】 *A、在多家金融机构使用B、分次使用(正确答案)C、签注多笔付汇信息(正确答案)D、签注多笔收汇信息(正确答案)9. 办理单笔等值5万美元以上的服务贸易退汇有以下哪些要求（）【多选题】 *A. 退汇金额不得超过原汇入或汇出金额(正确答案)B. 根据客户指令退回C. 审核原汇入或汇出资金交易性质规定的交易单证(正确答案)D. 审核整个退汇过程的相关说明或证明材料(正确答案)10. 关于审核服务贸易项下企业偿还代垫费用，银行需审核什么材料（）【多选题】 *A. 银行需审核客户与收款方是否为关联企业(正确答案)B. 银行需审核代垫或分摊合同及发票（支付通知）(正确答案)C. 代垫及分摊期限不得超过6个月D. 代垫及分摊期限不得超过12个月(正确答案)11. 境外汇入保证金账户的资金支出范围是（）【多选题】 *A、原路划回(正确答案)B、投标成功后作为交易资金划入接收方(正确答案)C、结汇D、质押贷款12. 符合以下条件的服务贸易交易，境内机构可以收取外币现钞，但应按规定在经办银行办理结汇，不得存入经办银行转为现汇：（）【多选题】 *A、银行汇路不畅的经常项目交易；(正确答案)B、与战乱、金融条件差的国家（地区）间开展的服务贸易；(正确答案)C、境外机构或境外个人因临时使用境内港口等交通设施所支付的服务和补给物品的费用；(正确答案)D、境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入；(正确答案)13. 下列关于《登记表》的描述，正确的有：（）【多选题】 *A、《登记表》有效期原则上不超过2个月B、一份《登记表》只能在一家金融机构使用(正确答案)C、一份《登记表》只可签注一笔收付汇信息D、金融机构需要通过监测系统银行端签注《登记表》使用情况。
对公外汇业务简介
对公外汇业务简介公外汇业务是指银行对企事业单位及个人客户提供的外汇结算、外汇拆借、外汇风险管理与外汇投资等一系列服务。
随着国际经济的快速发展和国内对外贸易的不断增长，公外汇业务在银行业务中的地位日益重要。
本文将从公外汇业务的定义、特点、种类及相关政策等方面进行详细介绍。
公外汇业务是指银行向企事业单位和个人客户提供的涉及外汇的各项金融服务。
与私人外汇业务相比，公外汇业务更加专业、综合，并具有更大的规模和复杂性。
公外汇业务涉及外汇结算、外汇拆借、外汇风险管理和外汇投资等多个领域，其目的是为了满足客户的外汇需求和提供优质的金融服务。
公外汇业务的特点主要体现在以下几个方面：首先，公外汇业务具有高风险、高效益的特点。
由于外汇市场的波动性较大，公外汇业务所涉及的交易往往具有风险较高的特点，但同时也有很大的利润空间。
其次，公外汇业务需要具备较强的专业知识和技能。
外汇交易和结算涉及到复杂的国际金融知识和外汇市场的运作机制，银行需要具备专业人员来处理这些业务。
再次，公外汇业务需要银行有足够的实力和信誉。
由于外汇业务存在大额支付、国际结算等特点，需要银行具备足够的资金实力和良好的信誉，以确保交易的安全和可靠性。
公外汇业务主要分为以下几个方面：外汇结算业务、外汇拆借业务、外汇风险管理业务和外汇投资业务。
外汇结算业务主要包括外汇收款、外汇付款等。
银行通过外汇结算业务为客户提供安全、高效的跨国支付和结算服务。
外汇拆借业务是指银行为客户提供外汇资金融通和短期融资支持。
银行通过外汇拆借业务帮助客户解决资金周转问题。
外汇风险管理业务是指银行通过外汇远期合约、外汇期权等工具，帮助客户管理和避免外汇风险。
外汇投资业务是指银行为客户提供外汇衍生品、外汇基金等投资产品，帮助客户实现外汇投资的目标。
公外汇业务受到相关政策的严格监管和管理。
首先，央行对公外汇业务实施审批和备案制度。
银行在开展公外汇业务前需要申请央行的审批，并在业务开始前将相关资料进行备案。
对公外汇中间业务收入分析
对公外汇中间业务收入分析主要是为了让各位学生对自己本单元知识有一个更全面、深刻的理解。
它包括对国际结算与融资方式，即外汇业务中两种最重要的结算和融资方式的分析；然后再分别对于国内贸易外汇业务与国际投资外汇业务作出进一步的阐述；接着还会介绍境外机构及离岸金融市场等内容。
通过本章的学习之后，你就能够熟练地掌握并且灵活运用这些知识来帮助我们成功处理日常工作或者研究课题当中遇到的问题。
首先是实现了人民币经常项目的可兑换，为跨境人民币使用提供了便利条件；同时也促进了跨境贸易、投资的发展，带动了人民币国际化，以及人民币向周边国家的流通和扩散。
因此，人民币国际化的发展既改善了人民币在周边国家的信誉度，又推动了该地区的经济繁荣，增强了人民币在东亚货币体系的影响力。
所以说，实现人民币可兑换是世界多极化格局下经济发展的客观需求，也符合建立国际货币基金组织（ IMF）支付体系的需要。
正如你刚才提到的，目前我国的金融改革仍处于试验阶段，所以我国央行并没有放开货币兑换管制。
但随着我国金融改革的不断深入，相信未来我国很快就会放宽货币兑换管制。
只要看好方向，一切都还来得及！其次是增加了企业在银行存款的利息收入。
由于央行将原来的购汇逆差改变为售汇顺差，使得我国企业的外汇储备明显上升，大量美元存入中国银行或在中国银行的海外分行进行存储，这样必然给银行创造了更高的利润空间。
因此，提高存款利率已经势在必行，否则无法保证商业银行继续安心服务企业。
特别是政府和社会性质的公共部门，在金融风险比较大的情况下，应充分考虑金融风险和金融机构稳健发展的关系，努力减少负债规模。
而那些拥有良好盈利能力和优秀风险控制手段的商业银行却可以获取更丰厚的利润。
因此，应根据具体情况来确定何时适度提高利率水平，才能达到预期效果。
银行公司外汇业务审核要点
银行公司外汇业务审核要点银行公司外汇业务审核要点，这个话题听起来好像挺高大上的，实际上，咱们普通人也能聊得明白，别担心。
什么是外汇业务呢？就是银行帮助公司进行不同货币间的兑换交易。
比如，一个公司在国外做生意，赚了美元，但是要把这些美元换成人民币来用，怎么办？得找银行帮忙。
这一过程虽然看上去简单，实际上涉及到很多要点和细节，必须严谨审查，不能掉以轻心。
咱们就从头说起，看看银行外汇业务的审核都得注意什么。
最基本的，必须得确认公司和外汇交易的合法性。
俗话说“无风不起浪”，如果一个公司没正当的经营来源或者没有明确的商业合同，你让银行帮忙做外汇交易，人家可不干。
银行得看公司是不是依法成立，营业执照是不是齐全，经营范围是不是与外汇交易相符。
你要是让银行帮忙换点钱，可不能只是图个方便，得证明自己有合理的交易需求。
否则，银行一查，这笔交易就得打水漂。
所以，审核员最头痛的就是那些没有明确资金来源或交易背景的公司，万一是黑钱的来源，那银行可就麻烦了，连带着所有的审查流程都得重新来。
不得不提一下“交易目的”的审查。
银行可不是傻傻的替你换钱，得弄清楚你这笔钱究竟是用来做什么的。
比如，你跟国外有生意往来，购买原材料，或是支付服务费用，银行会要求你提供相关的合同或发票。
这就好比是做生意，得让别人知道你是在正常经营，千万别拿外汇交易当洗钱的工具。
如果银行觉得你提供的材料有疑点，或者目的不明确，那就有可能被拒绝，甚至被要求进一步调查。
再说了，审核外汇交易还得看资金流向。
银行的审核员可不是站在一旁看热闹，他们得确保这笔钱的去向合规。
如果一家公司频繁地进行外汇交易，而且没有明显的商业背景和资金支持，银行可要小心了。
交易频繁，金额庞大，若是没有合理的解释和资料支撑，那就可能被怀疑资金流向不明，甚至是涉及跨国洗钱等非法行为。
所以，审核员在这方面得特别仔细，看看交易的每一笔资金的流向，确保资金的来源和去向清清楚楚，不然，风险可不小。
说到这，可能有人会想，银行怎么知道这些资金流向不清楚呢？这可得感谢监管部门的严密监控。
2022年对公外汇业务准入资质开放式测试(一级)答案
2022年对公外汇业务准入资质开放式测试(一级)答案1.境内银行为境外机构开立外汇账户，应当审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等开户资料。
证明文件等开户资料为非中文的还应同时提供对应的中文翻译。
除国家外汇管理局另有规定外，不需经国家外汇管理局及其分支局(以下简称外汇局)批准。
对2.边贸企业和个人与境外贸易机构开展边境贸易经营活动，可以使用易货的方式结算。
对【可以使用人民币、毗邻国家货币或者可自由兑换货币计价结算，也可以使用易货的方式结算】3.除国家外汇管理局另有规定外，海关特殊监管区域区内机构外汇收支按照境内海关特殊监管区域外的外汇管理规定办理。
对4.境内银行应严格控制账户信息、账户内结售汇信息、银行自身资本项目业务数据和部分银行资本项目代客业务数据等通过接口方式或资本项目信息系统报送的数据错误率。
对5.银行因接受境外借款人、境外分支机构或代理行还款从境外调入的人民币资金不得超过已备案的贷款合同项下的本金利息之和。
错【本金与合理收入总和】6.未经外汇局批准，境内中资企业和中、外资银行借用的外债资金可以结汇。
错 7.国家对经常性国际支付和转移不予限制，实行国际收支统计申报制度。
对8.国际收支申报中基础信息中的组织机构代码若发生变化，银行可在基础信息中直接修改。
错【银行应当删除原来的基础信息，写清删除原因后，重新生成新的申报号码，重新报送基础信息】9.外汇局作出责令暂停或者停止经营结售汇业务决定前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。
对10.货币代码采用 3 位字母编码法编制，字母要求必须大写。
对11.受理出口托收业务后，我行应根据国际惯例审核托收单据。
委托人提交单据的种类、份数应与委托书上列明的种类、份数相符，如有不符，应联系委托人进行修改或更换。
对12.受理出口托收业务时，各行应严格按照有关规定审查委托人的业务资格、办理业务合规性等事项，并审核委托人提供的客户交单委托书中的相关要素。
对13.远期信用证项下出口贴现到期日不得晚于开证行承兑付款日后 10 个工作日，且融资期限不超过 1 年。
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资本项下结汇政策-业务完整流程
外商投资企业外汇登记（外汇局） 开立资本金账户核准件（外汇局） 核准件反馈（FDI系统）、打印及外汇帐户开立（银行）
资本金汇入（企业） 资金入账，在FDI系统备案（银行） 资本金验资（企业、会计师事务所） 资本金结汇、在FDI系统备案（银行）
26
二氧化碳减排量等环境权益跨境交易
对银行履行外汇代位监管职责提出了更高的要求
24
资本项下结汇政策
➢ 政策依据
• 《中国银行云南省分行外商投资项下资本金结汇业务操 作规程（2011年版）》（云中银发【2011】230号）
✓ 先验资后结汇原则 ✓ 项目结汇原则 ✓ 实际需要结汇原则 ✓ 先上FDI系统后结汇原则 ✓ 从严掌握原则 ✓ 关于真实性审核的要求以汇综发【2011】88号文要求为准
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍
三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策
货物贸易外汇管理介绍
➢ 查看客户营业执照上是否有进出口经营资格
• 有进出口经营资格的企业须凭“对外贸易经营者备案表” 办理货物贸易收付汇业务 • 无进出口经营资格的企业必须委托有进出口经营权的企业 代理收汇
3、NRA账户开立时应审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等 开户资料。证明文件等开户资料为非中文的，还应同时提供对应的中文 翻译
4、外币现钞账户开立：开户人开立外币现钞账户必须经外汇局事先核准， 开户行须凭外汇局出具的“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准件” 受理业务
对公外汇业务概况
➢ 外汇账户申报（《国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外汇 业务有关问题的通知》汇发[2008]60号）
C类企业：事前逐笔登记管理制
• 贸易外汇收支电子数据核查机制——B类企业在可收付汇额度内 办理贸易外汇收支
• 前期试点过程中，注册地在江苏、山东、湖北、浙江、福建、大 连、青岛七省的企业在我省做收付汇（包括开证）业务，需取得当 地外汇局的核准
货物贸易外汇管理介绍
➢ 货物贸易项下购付汇业务 • 名录管理---企业必须在进口单位付汇名录银行方可为其办 理进口付汇业务 • 联网核查---取消银行货到付款业务的逐笔联网核查操作 • 分类管理---将进口企业分为A,B,C类 • 真实性审核---审核交易单证的真实性及其与进口付汇的一 致性 • 非现场总量核查与现场检查相结合
主要内容
一、对公外汇业务概况 二、货物贸易外汇管理介绍 三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍
五、外债管理政策
外债管理政策
➢外债资金必须存入对应的外债账户，不得超限额入账 ➢ 银行必须凭外汇局核准件为企业办理外债收支、结汇， 不得出现先为企业办理业务，后补核准件的情况 ➢必须严格按照外汇局核准件上的内容为企业办理外债结汇
3
对公外汇业务概况
➢ 银行结售汇业务市场准入政策依据
• 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》 （中国人民银行令［2002］第4号） • 《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》（ 银发［2004］62号） • 《国家外汇管理局关于调整银行及其结售汇业务市场 准入和推出管理方式的通知》（汇发【2007】20号） • 《关于全辖机构申请开办对公结售汇业务权限有关事 项的通知》（云中银结EM【2011】11号）
对公外汇业务概况-收支申报
➢ 外汇收支申报业务
发生跨境收支交易需要申报
➢ 政策依据
中国银行股份有限公司国际收支统计间接申报管理办法（2009年版） （中银司总【2009】129号）
国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支统计申报业务 操作规程的通知》（汇发【2010】22号）
中国银行股份有限公司云南省分行国际收支统计间接申报管理实施细 则（2010版）
得道多助失道寡助，掌控人心方位上 。10:45:4810: 45:4810:45Wednesday, December 02, 2020
对公外汇账户发生开销户、日常收支需要申报
➢ 外汇账户申报系统（FARS系统）
外汇账户监管及采集范围 境内机构外汇活期账户，包括开户信息、收支信息、关户信息 不采集 境内机构外汇贷款账户、外汇保证金账户及以金融机构（银行、 保险公司、证券公司、基金公司、财务公司等）名义开立的外汇 账户；以驻华机构（驻华外交机构和驻华商务机构）名义开立的 机构外汇账户。
《国家外汇管理局、国家税务总局关于服务贸易等项目对外 支付提交税务证明有关问题的通知》（汇发[2008]64号）
《国家外汇管理局、国家税务总局关于进一步明确服务贸易 等项目对外支付提交税务证明有关问题的通知》（汇发 [2009]52号）
《国家外汇管理局关于境内机构捐赠外汇管理有关问题的通 知》（汇发[2009]63号）
《国家外汇管理局关于企业和预算外单位公务出国用汇管理 有关问题的通知》（汇发[2004]117号）
《国家外汇管理局关于现行法规中没有明确规定的非贸易项 目售付汇有关问题的通知》（汇发【2003】35号）
服务贸易外汇管理介绍
➢ 政策依据
《国家外汇管理局综合司关于调整部分服务贸易项下售付汇 政策有关问题的通知》 （汇综发[2006]19号）
一、对公外汇业务概况 二、货物贸易外汇管理介绍 三、服务贸易外汇管理介绍
四、资本项下结汇政策介绍
五、外债管理政策
资本项下结汇政策
➢ 政策依据
• 《国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外 汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的通知》 （汇综发【2008】142号）
✓ 增强资本金结汇管理 ✓ 遏制关联交易套现问题 ✓ 充分发挥FDI系统优势
国家外汇管理局关于印发《国际收支统计间接申报核查制度的通知》 （汇发【2011】1号）
对公外汇业务概况-收支申报
➢ 2012年云南省外汇局将进一步改进我省国际收支数据采 集模式，在现有金融机构统计申报基础上，推进国际收 支企业网上申报
➢ 这项工作将改变现有的银行代客申报模式，由作为申报 主体的企业直接在网上申报，这在很大程度上减轻了银 行负担，有利于提高国际收支申报数据的质量
➢ 政策依据
• 《国家外汇管理局综合司关于办理二氧化碳减排量等环 境权益跨境交易有关外汇业务问题的通知》（汇综发 【2010】151号）
➢ 交易主体
• 境内机构——持营业执照及组织机构代码证到所在地外 汇局办理基本信息登记，银行为其开立“资本项目-环境 权益交易外汇账户”
• 环境交易所、排放权交易所、林权交易所——经所在地 外汇局核准，银行为其开立“特殊交易保证金外汇账户”
服务贸易外汇管理介绍
➢ 服务贸易管理原则
经常项目可兑换 真实性及一致性审核 协同管理
税务证明是非贸易售付汇审核中的重要依据 “抓大放小”
对于法规有明确规定的售付汇项目，无论金额多少均由银行审核；对 于法规未明确规定的售付汇项目，10万美元以下授权银行办理，10万美 元以上外汇局分局审核
18
➢境外机构境内外汇账户（NRA账户）
➢境外机构离岸账户（OSA账户）
ห้องสมุดไป่ตู้公外汇业务概况
➢ 外汇账户管理
•《中国银行股份有限公司云南省分行境内机构外汇账户管理实施细则》 （2010年版）
1、经常项目外汇账户开立：开户人首次开立须事先到外汇局进行开户主 体基本信息登记
2、资本项目外汇账户开立须经外汇局核准，开户行须凭外汇局出具的 “国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”受理（7个日历日）
——货物贸易外汇管理指引实施细则
货物贸易外汇管理介绍
➢出口核销制度改革（分类分级）
• 企业名录管理：外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管理， 统一向金融机构发布名录。金融机构不得为不在名录的企业办理贸 易外汇收支业务
• 分类管理：将企业分为A,B,C类
A类企业：适用贸易便利化的管理措施
B类企业：报告报备制
20
服务贸易外汇管理介绍
➢ 外币现钞管理
资本项目项下和进出口贸易项下佣金不得收付外币现钞 非贸易项下收取外币现钞须经外汇局核准后结汇，不得 直接存入外汇账户 从事对外贸易活动收取的外币现钞必须结汇 未经所在地外汇局批准，NRA账户不得存取现钞，不得 直接或者变相将NRA账户内资金结汇
21
主要内容
货物贸易外汇管理介绍
➢ 货物贸易项下收结汇业务
• 根据监管要求，货款须先入企业出口待核查账户，经银行 在电子口岸系统联网核查扣减相应额度后（外汇局核准除 外），方可划入结算账户
• 待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入；支出范围包括 结汇或划入企业经常项目外汇账户，A类企业的对外支出， 以及经外汇局登记的其他外汇支出。待核查账户内资金不得 相互划转，账户资金按活期存款计息。
10万美元以上：由所在地外汇局审批
服务贸易外汇管理介绍
➢ 境内外汇划转
原则：法规允许的才可以划转，法规未提到的情况不允许划转。 同一境内机构在不同开户金融机构开立的相同性质经常项目外 汇账户之间可以相互划转外汇资金，由外汇指定银行直接办理， 不需经外汇局审批 资本项目境内划转须经外汇局核准 不同境内机构外汇账户之间的外汇资金划转应按照《境内外汇 划转管理暂行规定》等规定办理 海运项下货主可以向境内运输代理企业划转运费，不需经外汇 局审批 投资性外商投资企业所投企业将其外汇利润、股息、红利划回 投资性外商投资企业需经外汇局审批。
➢ 工作安排
• 3月份为宣传动员阶段，银行要针对当地企业情况加大宣传力度，做好相关 准备工作
• 4-6月份为试点阶段，试点银行要加强学习，指导、帮助所在地企业进行网 上申报，及时反馈试点运行情况
• 7-10月份为全面推广结算，银行要总结试点经验，积极配合外汇局做好全面 推广工作
对公外汇业务概况
外汇账户管理——外汇账户分类
➢境内机构外汇账户