个人客户业务操作指南
电信营业厅业务办理指南预案
电信营业厅业务办理指南预案第一章：电信营业厅业务办理概述 (2)1.1 营业厅业务办理流程 (2)1.1.1 客户接待 (3)1.1.2 业务咨询 (3)1.1.3 业务受理 (3)1.1.4 业务审核 (3)1.1.5 业务办理 (3)1.1.6 业务确认 (3)1.1.7 结账付款 (3)1.1.8 业务回访 (3)1.2 业务办理注意事项 (3)1.2.1 提高服务质量 (3)1.2.2 严格审核资料 (3)1.2.3 加强业务培训 (4)1.2.4 优化业务流程 (4)1.2.5 注重客户隐私 (4)1.2.6 营造良好环境 (4)第二章：手机号码开户与套餐选择 (4)2.1 手机号码开户流程 (4)2.2 套餐选择指南 (4)2.3 业务办理优惠政策 (5)第三章：宽带业务办理 (5)3.1 宽带开户流程 (5)3.2 宽带套餐选择 (6)3.3 宽带安装与维护 (6)第四章：固话业务办理 (7)4.1 固话开户流程 (7)4.2 固话套餐选择 (7)4.3 固话安装与维护 (7)第五章：增值业务办理 (8)5.1 增值业务介绍 (8)5.2 增值业务办理流程 (8)5.3 增值业务优惠政策 (9)第六章：客户资料变更与业务转移 (9)6.1 客户资料变更流程 (9)6.1.1 变更原因 (9)6.1.2 变更流程 (9)6.2 业务转移办理 (9)6.2.1 转移原因 (9)6.2.2 转移流程 (10)6.3 相关注意事项 (10)第七章：故障报修与投诉处理 (10)7.1 故障报修流程 (10)7.2 投诉处理流程 (11)7.3 客户满意度调查 (12)第八章：充值缴费与发票开具 (12)8.1 充值缴费方式 (12)8.1.1 线上充值缴费 (12)8.1.2 线下充值缴费 (13)8.2 发票开具流程 (13)8.2.1 线上开具发票 (13)8.2.2 线下开具发票 (13)8.3 充值缴费优惠政策 (13)8.3.1 限时优惠活动 (13)8.3.2 积分兑换 (13)8.3.3 银行优惠 (13)8.3.4 企业团购 (13)第九章：信用购机与分期付款 (13)9.1 信用购机条件与流程 (14)9.1.1 信用购机条件 (14)9.1.2 信用购机流程 (14)9.2 分期付款办理指南 (14)9.2.1 分期付款条件 (14)9.2.2 分期付款办理流程 (14)9.3 信用购机与分期付款优惠政策 (15)9.3.1 信用购机优惠政策 (15)9.3.2 分期付款优惠政策 (15)第十章：营业厅服务指南 (15)10.1 营业厅服务承诺 (15)10.2 营业厅服务规范 (15)10.3 营业厅服务评价 (16)第十一章：网络安全与隐私保护 (16)11.1 网络安全知识 (16)11.2 客户隐私保护措施 (17)11.3 防范网络诈骗 (17)第十二章：营业厅工作人员职责与培训 (17)12.1 营业厅工作人员职责 (17)12.2 营业厅工作人员培训 (18)12.3 营业厅工作人员考核与激励 (18)第一章：电信营业厅业务办理概述1.1 营业厅业务办理流程电信营业厅是提供电信服务的重要窗口，业务办理流程的科学、规范、高效对于提升客户满意度具有重要意义。
中国银行代发工资业务操作指南
中国银行代发工资业务操作指南1.业务概述代发工资业务是中国银行为企事业单位和个人客户提供的代理支付服务，将发放的工资按照指定的账户进行转账，便于企事业单位管理和个人收款。
本指南旨在介绍中国银行代发工资业务的操作流程和注意事项。
2.办理条件-企事业单位需在中国银行开立资金结算账户，并与银行签订代发工资协议。
-个人客户需在中国银行开立个人账户，并将账户指定为代发工资账户。
3.办理流程3.1企事业单位操作流程-第一步：企事业单位提供员工工资单及银行卡信息。
-第二步：填写代发工资指令单，包括付款金额、付款日期、付款账号等信息。
-第三步：将代发工资指令单签字并提交给中国银行办理窗口。
-第四步：中国银行办理窗口确认并录入指令单信息。
-第五步：中国银行根据指令单内容将工资金额转账至员工指定的银行账户。
-第六步：办理窗口打印代发工资凭证，并将凭证和发放工资单一并交给企事业单位。
3.2个人客户操作流程-第二步：填写代发工资开户申请表，包括个人基本信息、就业单位信息等。
-第三步：将申请表及相关材料交给中国银行办理窗口。
-第四步：中国银行办理窗口确认并审核申请表及相关材料。
-第五步：中国银行为客户开立代发工资账户，并将账户信息告知客户。
-第六步：客户可通过中国银行各种渠道查询工资发放情况，如柜台、ATM、手机银行、网上银行等。
4.注意事项4.1企事业单位注意事项-提前统计员工人数和工资发放金额，确保核对无误。
-确认员工银行卡信息的准确性，并保护好员工的隐私。
-提前办理代发工资业务手续，确保工资按时发放。
-定期查询代发工资业务的办理结果，及时处理异常情况。
4.2个人客户注意事项-确认自己的银行账户信息和工资金额的准确性。
-定期查询工资的发放情况，如遇到问题及时向银行反馈。
-保护好自己的银行卡和个人信息，避免不法分子盗取账户资金。
中国邮政储蓄银行手机银行客户操作指南
中国邮政储蓄银行手机银行客户操作指南目录第一部分注册与登录 0一、客户类型 0二、客户注册流程 (1)三、首次登录流程 (1)第二部分手机银行功能 (1)一、我的账户 (1)二、转账汇款 (4)三、投资理财 (7)四、信用卡 (18)五、手机支付 (20)六、个人贷款 (27)七、自助缴费 (29)八、客户服务 (31)九、短信服务 (33)第三部分知识问答 (34)第四部分安全指南 (36)第一部分注册与登录一、客户类型（一）自助注册客户自助注册客户是指我行账户持有人，通过访问我行手机银行，自助注册成为手机银行客户。
自助注册客户可以查看手机银行提供的信息、办理查询、挂失等非账务类交易，以及绿卡通定活互转交易。
（二）柜面注册客户柜面注册客户是指我行账户持有人，通过网点柜台办理注册成为手机银行客户。
柜面注册客户可以通过手机银行办理网上查询、转账汇款、投资理财、手机支付、信用卡等各种业务。
根据身份认证方式不同，柜面注册客户具体分为两类，且安全级别和交易限额由高到低。
第一类：普通客户您在我行进行柜面注册时，选择交易密码作为认证方式。
当您登录我行手机银行进行资金交易时，您只需在交易确认页面输入交易密码，交易即可成功。
普通客户办理行内转账、跨行汇款、缴费、手机支付、信用卡本人还款等业务，单笔及日累计交易限额均为1万元。
第二类：令牌客户您在进行柜面注册时，可以选择购买令牌密码+交易密码作为认证方式。
当您登录我行个人网银进行资金交易时，在交易确认页面输入令牌密码和交易密码，交易即可成功。
电子令牌客户办理行内转账、跨行汇款、缴费、手机支付、信用卡本人还款等业务，单笔及日累计交易限额均为10万元；汇兑业务，单笔交易限额5万、日累计交易限额10万。
二、客户注册流程申办开通，简便快捷您只需要拥有邮储银行借记卡、信用卡或存折；及您在申领卡或存折时使用的有效身份证件，如身份证、护照、军官证等。
即可在手机银行自助注册开通，也可在邮储银行营业网点注册开通。
银行业务操作手册
银行业务操作手册
一、概述
本操作手册旨在为银行业务人员提供一套完整、实用的业务操作指南。
通过了解和掌握本手册的内容，银行业务人员可以更加高效地处理各类银行业务，提高客户满意度，降低操作风险。
二、开户与销户
1. 开户：客户需提供有效身份证件和开户申请表，经审核无误后，进行开户操作。
开户成功后，客户将获得一个唯一的银行账号和相关的银行卡。
2. 销户：客户需携带有效身份证件和银行卡，填写销户申请表。
经审核无误后，进行销户操作。
销户后，客户将无法再使用该银行账号。
三、存取款业务
1. 存款：客户可携带现金或支票，到银行柜台或自助存款机进行存款操作。
存款时需填写存款凭条，核对金额和账号等信息。
2. 取款：客户可携带银行卡到银行柜台或自助取款机进行取款操作。
取款时需填写取款凭条，核对金额和账号等信息。
四、转账业务
1. 本地转账：客户可携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台或自助转账机进行本地转账操作。
转账时需填写转账凭条，核对收款方信息、转账金额等信息。
2. 跨行转账：客户可携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台或自助转账机进行跨行转账操作。
转账时需填写转账凭条，核对收款方信息、转账金额等信息。
五、贷款业务
1. 房贷：客户可携带有效身份证件和购房合同等相关资料，到银行申请房贷。
经审核无误后，进行放款操作。
房贷利率根据国家政策和市场情况而定。
2. 消费贷：客户可携带有效身份证件和相关消费证明资料，到银行申请消费贷。
经审核无误后，进行放款操作。
消费贷利率根据国家政策和市场情况而定。
福建省住房公积金网上办事大厅个人用户操作手册
福建省住房公积金网上服务厅个人用户操作手册福建省住房公积金管理中心2019年03月目录2018年03月 (1)概要说明 (3)登录 (4)操作指南 (4)☞网上办事大厅使用准备工作 (4)☞个人用户登录 (4)☞个人注册 (6)☞密码找回 (8)个人用户登录相关功能 (10)办结业务 (10)☞银行卡绑定 (10)☞离退休办结 .............................................................................................................. 错误!未定义书签。
2☞偿还住房公积金贷款 ................................................................................................ 错误!未定义书签。
申报业务 (15)☞提取申请 (15)☞个人异地转移接续申请 (18)查询业务 (22)☞个人账户基本信息查询 (22)☞个人账户明细查询 (22)☞个人变更信息查询 (24)☞个人贷前咨询 (24)☞贷款进度查询 (26)☞贷款信息查询 (27)☞网厅交易历史记录查询 (29)☞职工住房公积金缴存证明打印 (30)☞还款计划 (31)公共功能 (32)☞密码修改 (32)☞短信订阅 (34)概要说明网上办事大厅是住房公积金管理中心为单位和缴存公积金职工提供的一种网上办理业务的渠道，可以让单位用户更方便的办理业务，让缴存职工更方便的查询个人账户信息；业务的真实有效性和到管理部办理相同。
网上办事大厅可正常操作的浏览器为：IE 10.0以上版本，请用户选择系统兼容的浏览器进行相关操作，谢谢合作！登录操作指南☞网上办事大厅使用准备工作首先进入网上办事大厅页面，如下：☞个人用户登录业务描述由缴交公积金的个人发起，可实现存在状态正常的公积金账户的个人登录网上办事大厅。
中国建设银行个人网银储蓄国债用户操作手册
附件4：中国建设银行个人网银储蓄国债用户操作手册一、菜单您可以通过个人网银“投资理财”——“债券”——“储蓄国债”功能，办理储蓄国债查询、认购业务。
1．办理条件个人网上银行高级客户。
2．业务指南（1）您可通过“债券”——“储蓄国债”——“储蓄国债首页”功能，查询我行正在代销的储蓄国债产品信息。
（2）您可在“储蓄国债首页”页面中，点击上方的“持仓查询”标签菜单，查看您本人名下通过我行已成功购买的国债产品。
（3）您可在“储蓄国债首页”页面中，点击上方的“交易明细查询”标签菜单，查看您本人名下通过我行投资国债产品的成交明细记录。
（4）您必须使用网银签约账户开通证券交易功能后，方可正常访问储蓄国债首页。
（5）若您尚未开通证券交易功能，请选择使用网银签约账户，通过“投资管理”——“开通证券交易功能”完成交易开通操作。
（6）若您使用证券卡或网银非签约账户作为证券交易账户，将无法进入储蓄国债首页。
请移步至我行网点办理交易介质变更，并签约网银服务后再使用。
3．操作流程登录个人网上银行，选择“投资理财”——“债券”——“储蓄国债”，选择相应功能菜单。
二、开立国债账户1．办理条件个人网上银行高级客户。
2．业务指南（1）您需使用网银签约账户开通证券交易功能后，方可正常开立国债账户（101国债市场）。
（2）您可通过“投资理财”—“投资管理”—“投资账户管理”—“国债账户”功能，增开国债账户。
（3）若您使用网银非签约账户作为证券交易账户，或使用证券卡时，将无法通过网银开立国债账户，“增开”按钮将变灰为不可点击状态。
请移步至我行网点办理交易介质变更，并签约网银后使用。
3．操作流程第一步：选择“投资理财”——“投资管理”——“投资账户管理”——“债券账户”，进入开户页面；第二步：点击“增开”按钮，开户成功；三、储蓄国债首页（一）储蓄国债首页1．办理条件个人网上银行高级客户。
2．业务指南（1）您必须使用网银签约账户开通证券交易功能后，方可正常访问储蓄国债首页。
个人网银功能介绍及操作指南
长沙银行个人网银功能介绍及操作指南长沙银行个人网银大众版为您提供以下金融服务功能：我的账户我的网银我的网银账户查询账户查询他行账户查询他行账户查询账户明细查询当天明细查询最近一个月的明细查询历史查询医保账户医保消费查询医保账户管理账户口头挂失账户口头挂失社保卡账户口头挂失账户管理追加新账户解除追加新账户账户别名设置修改查询密码修改交易密码交易密码解锁功能介绍自主转账定活互转整存整取零存整取智能通知存款教育储蓄自助缴费缴费中心缴费中心缴费查询缴费查询湖南省社保城保信息查询农保信息查询个体人员信息查询个体人员缴费湖南省电子缴税电子缴税电子缴税明细查询投资理财理财产品客户风险测评理财产品超市持有产品查询认购交易撤销交易明细查询客户盈亏分析理财协议打印个人贷款贷款信息查询贷款信息查询还款计划查询还款计划查询贷款信息查询还款计划查询客户服务个人资料修改个人资料修改操作日志查询操作日志查询网银公告网银公告证书延期证书延期注销网银注销网银修改网银登录密码修改网银登录密码长沙银行个人网银专业版为您提供以下金融服务功能：我的帐户我的网银我的网银账户查询账户查询他行账户查询他行账户查询账户明细查询当前明细查询最近一个月明细查询历史明细查询医保账户医保消费查询医保账户管理账户口头挂失账户口头挂失账户管理追加新账户解除追加账户账户别名设置修改查询密码修改交易密码交易密码解锁自助转账加挂账户间转账加挂账户间转账行内转账行内转账跨行转账普通跨行转账实时跨行转账他行账户转账周期转账行内周期转账跨行转账提醒大额预约大额转账预约查询大额取款预约查询增加大额转账预约增加大额取款预约定活互转整存整取零存整取智能通知存款教育储蓄转账交易查询转账交易查询常用收款人维护常用收款人管理添加常用收款人导入常用收款人自助缴费缴费中心缴费中心缴费查询缴费查询湖南省社保城保信息查询农保信息查询个体人员查询个体人员信息查询个体人员缴费湖南省电子缴税电子缴税电子缴税明细查询投资理财客户风险测评客户风险测评理财产品超市理财产品超市持有产品查询持有产品查询认购交易撤销认购交易撤销交易明细查询交易明细查询客户盈亏分析客户盈亏分析理财协议打印理财协议打印功能介绍功能介绍贷款业务贷款信息查询贷款信息查询还款计划查询还款计划查询功能介绍功能介绍客户服务个人资料修改个人资料修改操作日志查询操作日志查询签约中心签约协议查询他行账户签约本行账户签约网银公告网银公告证书延期证书延期注销网银注销网银动态密码手机号码设置动态密码手机号码设置修改网银登录密码修改网银登录密码功能介绍功能介绍长沙银行个人网银大众版操作指南个人大众版用户登录第一步打开IE浏览器，在地址栏中输入后按回车键，进入长沙银行网站首页，如图1：图1第二步点击页面右侧“网上银行”中的个人网上银行“大众版”，如图2：图2第三步进入用户登录页面后，输入登录名、登录密码点击“登录”进入个人网上银行大众版。
客户服务中心操作手册
客户服务中心操作手册客户服务中心操作手册一、前言本操作手册旨在为客服中心的客服代表提供基本的操作指南和技能，以便他们能更好地服务客户，解决问题，并提升客户满意度。
此手册并不是详尽无遗的，因此，客服代表应接受持续的训练和学习，以便适应不断变化的业务需求和客户期望。
二、客服中心的主要功能客户服务中心的主要功能包括：1、接受并处理来自客户的咨询和请求。
2、根据客户需求提供解决方案和建议。
3、确保客户问题得到及时、准确和有效的解决。
4、通过提供优质服务，提高客户满意度。
三、操作流程以下是一些基本的操作流程：1、接收客户咨询：客服代表应始终保持友好和专业的态度，礼貌地询问客户问题，并充分理解客户需求。
2、查询和解决问题：根据客户需求，客服代表应查询相关资料，并尽快提供解决方案。
如果问题较为复杂，应请示高级客服代表或主管。
3、记录和跟踪：客服代表应详细记录客户问题和解决方案，确保可以随时查阅。
如有必要，应进行后续跟踪以确认问题是否得到解决。
4、反馈和改进：定期收集客户反馈，分析问题出现的原因，并采取措施改进服务质量。
四、技能要求客服代表应具备以下技能：1、良好的沟通技巧：能够清晰、准确地表达自己的观点，理解客户需求，并保持良好的情绪沟通。
2、强大的问题解决能力：能够快速分析问题，找到合适的解决方案，并有效地实施。
3、团队合作能力：能够与同事有效协作，共同解决问题，提高整体服务质量。
4、持续学习的态度：愿意接受新的知识和技能，不断提升自己的专业能力。
五、培训和发展为了提高客服代表的服务质量和技能，应定期进行培训和发展活动，包括：1、新员工培训：为新加入的客服代表提供基础知识和技能培训，以确保他们能快速适应工作。
2、在职培训：定期提供在职培训，包括新的服务技巧、沟通和问题解决策略等，以提升现有员工的专业能力。
3、交叉培训：让员工了解并掌握不同的职位技能，增强团队的灵活性和适应性。
4、绩效评估和奖励：定期评估员工的工作表现，对优秀员工给予奖励，以激励员工持续提升自己的服务质量。
个人经常项目外汇业务操作指南
个人经常项目外汇业务操作指南外汇市场是一个极具活力和高风险的市场，需要投资者具备一定的金融知识和操作技巧。
在个人经常项目外汇业务中，我们需要对外汇市场进行分析，制定合理的投资策略，并掌握一些操作技巧来规避风险。
以下是一个简要的个人经常项目外汇业务操作指南。
第一步：市场分析在进行个人经常项目外汇业务之前，我们需要对市场进行分析，了解外汇市场的走势和动态。
可以通过参考专业机构的外汇分析报告和行业新闻来获取市场信息，还可以利用技术分析和基本面分析等方法来预测未来的市场走势。
第二步：投资策略根据市场分析的结果，制定合理的投资策略。
投资策略包括确定交易方向、确定交易标的、确定入场和出场点位等。
需要注意的是，投资策略应该根据个人的风险承受能力来确定，不能盲目追求高收益而忽略风险。
第三步：选择外汇经纪商选择一个有信誉和资质的外汇经纪商是非常重要的，经纪商提供了外汇交易的平台和工具。
投资者应该选择一个有稳定的交易平台、低手续费、快速执行交易指令和安全可靠的经纪商。
第四步：开立外汇账户在选择好外汇经纪商之后，可以通过其网站或者app开立一个外汇账户。
开立账户的过程中需要提供一些个人信息，并遵守合规的身份验证流程。
第五步：资金管理在进行实际交易之前，需要进行资金管理。
资金管理是指控制和管理投资的资金规模、分散投资风险、设定止损和止盈点位等操作。
合理的资金管理可以帮助投资者规避风险，保证投资的可持续性。
第六步：操作技巧在进行外汇交易时，需要掌握一些操作技巧。
例如，可以使用止盈和止损指令来规避风险，可以利用分批建仓和逐步止盈法来管理头寸，还可以利用技术分析和基本面分析来做出买入和卖出的决策。
第七步：风险管理外汇市场是一个高风险的市场，投资者需要有一套有效的风险管理机制。
可以设置止损指令来限制损失，可以多种货币对进行分散投资，还可以选择适合自己风险承受能力的交易品种和杠杆比例。
第八步：及时总结交易结束后，应该及时总结交易结果，并根据交易结果调整自己的策略和方法。
社会保险网上办事操作指南(个人)
武汉市社会保险网上办事操作指南(个人篇）一、业务操作流程概述本系统业务属于任务流程控制本系统业务操作步骤是：录入信息—保存—提交审批—查看业务状态。
在确认录入信息后，保存只是将信息提交到了代办任务列表，并没有真正提交到后台系统审核，因此在信息保存之后，还可以在代办任务列表中对信息进行修改，重新确认再保存。
只有在提交审批以后，系统审核通过的业务进已办任务列表，审批结果为‚结束‛，审核不通过的业务进代办任务列表，业务状态为‚未提交‛。
业务一经系统审核后立即生效，不能再做信息的修改。
系统具体操作步骤如下：1、选择你要操作的业务模块，进入界面录入基本信息，红色字段为必录项。
2、确认录入基本信息无误后，点击保存按钮，保存其录入的基本信息。
3、保存信息将进入提交审批界面，如果要取消此业务可直接进行退单操作，若信息正确无误则直接提交审核。
4、点击提交审批后，出现查看审批结果的界面，审批结果分为1.进行中2.结束3.回退三种业务状态。
一般业务在审核状态进行中，通常要等候3-5分钟，业务审核才会完成，返回业务结束或业务回退。
查看业务状态时，请先点击【首页】按钮，如图所示：为进行中；如审批通过，则显示为结束。
如审核不通过，则在待办任务列表中的回退标志显示为‘是’，业务状态为‘未提交’，并可查看‘回退原因’或点击【操作按钮】重新对此业务进行操作（仅点击了【保存】按钮，未点击【提交审批】按钮的业务也可在此处查询和进行操作，但回退标志显示为【否】，且无回退原因。
）二、个人业务办理（一）网上办理灵活就业人员险种的新参保及续保业务第1步:登录武汉市社会保险公共服务平台系统，点击‘个人网上业务’目录中‘个人业务办理’子目录下的‘增员（续保）’，如下图：第2步：在缴费信息栏选择续保的险种，养老保险还需选择相应的缴费档次（红色字体标注的是必录项，蓝色字体标注的是重要信息）；第3步：点击【保存】按钮，显示下图中的对话框，保存成功；（在点击【保存】按钮前，如果个人基本资料和参保信息输入错误，仍然可以修改）第4步：点击【浏览】按钮，选择本地相片，点击【上传】按钮，上传成功后，点击【刷新】按钮，可以查看上传的照片，如下图：（如不需上传照片，则略过此步。
从客户需求到订单落地：销售人员全流程操作指南
从客户需求到订单落地：销售人员全流程操作指南销售人员是公司销售业务中非常重要的角色，他们的工作涉及到从客户需求到订单落地的全流程操作。
本文将为销售人员提供一份全流程操作指南，帮助他们更好的完成销售任务。
1. 了解客户需求了解并满足客户需求是销售业务中非常重要的一步。
销售人员需要通过与客户的沟通、了解客户的需求和解决客户的问题来达成销售目标。
2. 整理客户信息销售人员需要将客户的信息整理成电子资料或其他形式，以备将来参考和调用。
这包括客户的联系方式、需求和问题，以及历史记录和其他相关信息。
3. 提供方案在了解客户需求的基础上，销售人员需要提供方案给客户，以满足他们的需求。
这需要基于客户的需求、预算、交货日期、售后服务等因素对方案进行筛选、调整和优化。
4. 与客户达成一致在提供方案后，销售人员需要与客户进行沟通和谈判，以达成一致。
这需要在协调价格、交货和支付方式等方面达成共识。
5. 签署协议当双方达成一致后，销售人员需要与客户签署协议，以确保交易顺利进行。
这需要确保协议中包含了完整的订单细节和协议条款。
6. 订单处理当签署协议后，销售人员需要将客户的订单转到内部团队进行处理。
这包括将销售订单转到订单团队，以便他们可以对订单进行处理并确保订单的准确性。
7. 与客户保持联系在订单处理期间，销售人员需要与客户保持联系，并向他们提供订单处理进度的更新。
这有助于保持客户的满意度，同时也可以维护客户关系，以便将来有更多业务。
8. 确认付款当订单完成并交货后，销售人员需要确保客户已经付款。
如果客户未能及时付款，则销售人员需要采取行动来催促客户付款，以确保业务顺利进行。
9. 提供售后服务随着订单的完成，销售人员需要向客户提供售后服务，包括处理客户投诉和解决客户问题。
这有助于维护客户关系，并建立长期合作关系。
10. 销售额统计销售人员需要将交易情况记录在销售额统计表中，以便客户和公司领导可以随时查看销售业绩情况。
这有助于促进公司和销售人员的绩效评估。
【个人社保高频业务网厅操作指南】一、注册个人用户
为方便群众网上办理社保业务，市社保中心根据实际整理了“广西壮族自治区数字人社网上服务大厅”上个人办理较多的业务，制作了一些操作指南，大家一起了解一下吧。
一、注册个人用户
步骤一：进入网站点击注册
步骤二：填写注册信息
步骤三：设置密码
步骤四：注册成功后点击实名认证，进行实名认证，如未参保人员没有社保卡可以不实名认证，
等参保完成申请社保卡后再进行实名认证。
步骤五：录入社保卡号进行实名认证
看懂了吗？赶紧操作起来吧！动动手指，让数据多跑腿，办事又快又方便。
潍坊银行个人网银用户操作手册_v1.0
内部资料注意保密潍坊银行网上银行V1.1版个人用户手册文档版本：V1.1撰写日期：2010-8-10说明本文档中所包含的信息属于机密信息，如无本商业银行的书面许可，任何人都无权复制或利用。
® Copyright 2010 by Weifang Bank文档修改记录版本提交日期说明编写者审核者目录第一章前言 (6)第二章客户须知 (7)2.1 个人客户申请网上银行服务条件 (7)2.2 个人客户登录网上银行系统流程 (7)2.3 安全措施 (8)2.4 关于本版本的特别说明 (8)2.5 使用建议 (9)第三章个人网上银行操作指南 (10)3.1 账户管理 (10)3.1.1 我的账户 (10)3.1.2 财富总览 (11)3.1.3 账户积分查询 (12)3.1.4 账户服务 (13)3.1.5 公务卡激活 (17)3.2 转账汇款 (18)3.2.1 行内同名转账 (18)3.2.2 行内对外转账 (20)3.2.3 跨行转账 (22)3.2.4 公务卡还款 (24)3.2.5 转账结果查询 (26)3.2.6 收款人名册 (27)3.3 缴费支付 (28)3.3.1 自助缴费 (28)3.4 投资理财 (31)3.4.1 储蓄业务 (31)3.5 客户服务 (34)3.5.1 昵称设置 (34)3.5.2 个人资料修改 (35)3.5.3 个性化设置 (36)3.5.4 个人日志查询 (37)3.5.5 留言箱 (38)3.5.6 快捷菜单设置 (44)3.6 安全中心 (46)3.6.1 修改密码 (46)3.6.2 账户保护 (47)3.6.3 安全设置 (48)3.6.4 对外付款限额 (52)3.6.5 证书管理 (54)第一章前言潍坊银行推出网上银行服务项目后，受到了广大用户的普遍欢迎。
为适应当前银行业务的最新发展，进一步提高服务水平与质量，我们推出了新版网上银行系统。
新版网银系统在对原有版本系统进行重新组织和较大的丰富基础上，通过友好的人机界面、丰富的业务品种和完善的安全控制，为广大企业和个人客户提供安全、灵活、便捷、个性化的金融服务。
银行柜员个人外汇业务操作手册
THANKS
感谢观看
理效率和质量。
02
个人外汇业务基础知识
外汇及外汇市场概述
外汇定义
外汇是指以外币表示的用于国际 结算的支付凭证，包括外币现钞 、外币支付凭证或工具、外币有 价证券等。
外汇市场
外汇市场是全球最大的金融市场 之一，由各种货币对组成，交易 者可以在此买入或卖出货币对， 以赚取汇率波动带来的差价。
汇率及影响因素
柜员在办理外币兑换业务时，需以实时牌价为准，确保客户利益不受 损失。
异常情况处理流程
外币真伪争议处理
如客户对外币真伪有异议，柜员应立即报告上级 主管，并联系专业鉴定机构进行鉴定。
系统故障处理
如遇到系统故障导致业务无法正常办理，柜员应 立即报告技术部门进行维修，同时向客户做好解 释工作，并引导客户至其他渠道办理业务。
手册结构与内容简介
结构
本手册包括概述、操作流程、注意事项、常见问题与解决方案等部分，层次清晰，便于 查阅。
内容简介
本手册详细介绍了个人外汇业务的各项操作流程，包括客户身份验证、业务申请受理、 交易处理与确认等环节，同时提供了业务办理过程中的注意事项、风险点提示以及常见 问题与解决方案等内容，旨在帮助银行柜员更好地掌握个人外汇业务知识，提高业务办
跨境汇款申请材料审核要点
汇款申请书
审核汇款人填写的汇款申请书是否完整、准 确，包括收款人名称、地址、账号、汇款金 额、汇款附言等信息。
有效身份证件
审核汇款人提供的有效身份证件是否与汇款申请书 上的信息一致，并留存复印件。
贸易背景材料
对于贸易项下汇款，需审核相应的合同、发 票、报关单等贸易背景材料是否真实、合法 。
银行针对个人客户推出的以外 币计价的理财产品，包括固定 收益类、浮动收益类等，客户 需根据自身风险承受能力和收 益预期选择。
中国建设银行个人网银新增服务功能用户操作手册(doc 41页)
中国建设银行个人网银新增服务功能用户操作手册(doc 41页)中国建设银行个人网银新增服务功能用户操作手册电子银行部二ΟΟ九年十一月（2）您可以在网上直接开通成为便捷支付类客户，通过手机验证码的验证后，即可办理小额的转账汇款、缴费支付和网上支付交易。
（3）新开通客户身份验证信息及规则如下：1）首先验证您的账号、账户密码和附加码。
如果您的账户密码为简单密码，需到柜台、或自助设备修改账户密码后，再办理申请网上银行业务；如果您输入账户密码的错误次数达到3次，需携带身份证件、账户介质到柜台为该账户解锁后重新申请网上银行；2）账户信息验证通过后，系统反显您账户开户时预留的手机号码，您需要输入此手机收到的短信验证码进行验证；如验证码日累计验证的错误次数超过10次，则网上开通失败。
3）暂不支持您使用信用卡作为便捷支付类客户的首个开通账户。
客户只能使用储蓄账户开通便捷支付功能。
4）如您在柜台开户时，没有预留手机号码，或预留的手机号码不正确，您不能直接通过网站“开通网上银行服务”功能申请成为网银便捷支付类客户，只能至柜台修改手机号码或在柜台签约网上银行成为网银高级客户。
（4）您手机验证码验证通过后，需要自行设置一个私密问题，并填写答案。
在您日后需要修改手机号码时，系统要验证您预留的私密问题答案，只有答案正确才可以修改手机号码。
如您3次输入私密问题答案错误，系统则限制您在网上修改手机号码，请您到柜台办理。
（5）网上银行登录密码不能设置为简单密码。
如您将网上银行登录密码设置为简单密码，需要您重新设置登录密码。
您两次输入的登录密码必须一致，如您两次输入的登录密码不一致，系统提示您密码不一致，请重新输入。
（6）关于交易过程中的验证码验证：1）便捷支付类客户进行转账汇款交易时，需输入预留手机号收到的短信验证码以完成交易。
2）便捷支付类客户进行缴费支付和网上支付交易时，需输入账户密码和短信验证码完成交易。
3）上述交易中如验证码输入正确，交易通过；验证码错误，需要您重新输入。
银行员工操作手册
银行员工操作手册一、引言银行作为金融机构的重要组成部分，承担着为客户提供金融服务的重要职责。
作为银行员工，我们需要熟悉并掌握各种操作流程和规范，以确保服务质量和客户满意度。
本操作手册将为银行员工提供必要的指导和参考，帮助我们在工作中更加高效地执行各项任务。
二、柜面操作流程1. 欢迎客户- 热情、自信地接待客户，微笑并主动主动打招呼。
- 了解客户需求，做好虚心倾听和咨询，确保客户满意。
2. 识别客户身份- 根据客户提供的有效证件，如身份证、护照等，核实客户身份。
- 针对不同身份的客户，执行相应的操作流程。
3. 办理存取款业务- 向客户提供存款和取款业务操作指引，接收和处理客户现金、支票等。
- 确认存款或取款金额是否准确，核对客户的账户信息。
4. 处理贵重物品- 贵重物品存取需要确保客户的身份和安全。
- 客户存入贵重物品需要填写相应的手续，并妥善保管。
5. 办理转账业务- 了解客户的转账需求，按照相关规定操作。
- 核实转账金额和收款人信息，并记录转账相关信息。
6. 办理其他金融业务- 向客户提供贷款、理财、汇款等金融业务的操作指引。
- 根据客户需求，协助客户完成相关的办理流程。
三、网上银行操作指南1. 注册和登录- 向客户提供网上银行注册和登录的指引，确保客户能够顺利进入系统。
- 强调客户账号和密码的保密性，提醒客户及时修改密码。
2. 查询余额和交易记录- 帮助客户了解如何在网上银行中查询账户余额和交易记录。
- 强调保护个人隐私和避免使用公共设备进行敏感操作。
3. 转账和支付- 介绍网上银行中的转账和支付功能，包括同行和跨行转账，以及常见支付方式。
- 提醒客户在操作时核实收款人信息和转账金额，确保准确无误。
4. 申请贷款和投资理财- 向客户介绍网上银行中贷款和理财产品的申请和购买流程。
- 提供相关指引，以便客户可以灵活地进行贷款和理财操作。
四、安全操作规范1. 保护客户隐私- 强调员工需绝对保密客户信息，不得泄露客户隐私。
客户服务操作手册
客户服务操作手册第1章客户服务概述 (5)1.1 客户服务的重要性 (5)1.2 客户服务的目标与原则 (5)1.3 客户服务在企业发展中的作用 (6)第2章客户服务团队建设 (6)2.1 团队构成与职责分配 (6)2.1.1 客户服务经理 (6)2.1.2 客户服务代表 (6)2.1.3 技术支持 (6)2.1.4 质量监控员 (6)2.1.5 培训师 (7)2.1.6 跨部门协调员 (7)2.2 员工招聘与培训 (7)2.2.1 招聘原则 (7)2.2.2 招聘流程 (7)2.2.3 培训内容 (7)2.2.4 培训方式 (7)2.3 团队绩效评估与激励 (7)2.3.1 绩效评估指标 (7)2.3.2 绩效评估流程 (8)2.3.3 激励措施 (8)第3章客户沟通技巧 (8)3.1 倾听客户需求 (8)3.1.1 保持专注：在与客户沟通时，要全神贯注地聆听客户的需求，避免分心。
(8)3.1.2 耐心倾听：即使客户表达过程中出现重复或絮叨，也要耐心听完全部内容，不要急于打断。
(8)3.1.3 表现出同理心：站在客户的角度，理解客户的感受，体现出对客户需求的关心。
(8)3.1.4 提问确认：在倾听过程中，适时提出问题，以澄清和确认客户的需求。
(8)3.1.5 记录关键信息：将客户的需求和问题详细记录下来，以便后续跟进和处理。
(8)3.2 语言表达与沟通 (9)3.2.1 使用礼貌用语：在与客户沟通时，要使用礼貌用语，体现出尊重和热情。
(9)3.2.2 语速适中：控制语速，避免过快或过慢，保证客户能够清晰地听到并理解你的表达。
(9)3.2.3 语气平和：保持平和的语气，避免情绪波动导致的语气过激。
(9)3.2.4 明确清晰：用简洁明了的语言表达观点，避免使用模糊或容易产生歧义的词汇。
(9)3.2.5 注意语调：适当运用语调变化，使沟通更具表现力，提高客户满意度。
(9)3.3 非语言沟通技巧 (9)3.3.1 肢体语言：保持微笑、点头等积极的肢体语言，展现出友好和热情。
中国工商银行 个人业务操作规程 2023
中国工商银行个人业务操作规程 2023中国工商银行个人业务操作规程 2023在中国金融业中，中国工商银行（以下简称工行）作为国有大型商业银行之一，一直以来都扮演着促进国家经济发展和服务广大人民群众的重要角色。
作为我国最大的商业银行之一，工行一直以来都致力于为个人客户提供高质量的金融服务。
为了更好地满足客户的需求，并且确保业务操作的合规性和规范性，工行在2023年制定了全新的个人业务操作规程。
一、背景介绍中国工商银行是中华人民共和国国有银行体系中的核心企业，成立于1984年。
经过近40年的发展，工行已经建立起了庞大的金融网点和雄厚的实力，成为了中国金融业不可或缺的一部分。
为了更好地服务于个人客户，工行根据市场需求和行业发展趋势，不断完善和优化自己的个人业务操作规程。
二、操作规程介绍工行的个人业务操作规程旨在规范和统一工行内部的个人业务操作流程，并且确保各项业务能够按照法律法规的要求来执行。
该操作规程主要包括以下几个方面的内容：1.开户业务：详细介绍了个人客户在工行办理开户业务时需要提供的材料和手续，以及开户流程的具体步骤。
在操作规程中，工行特别强调了客户信息的保密性和安全性，确保客户的个人隐私得到有效的保护。
2.贷款业务：对于个人客户的贷款申请流程进行了规范和要求，包括贷款额度的审批、贷款利率的确定、还款方式的选择等。
操作规程强调了风险评估和风控的重要性，确保贷款业务的安全性和合规性。
3.存款业务：对于个人客户存款业务的操作和管理提出了具体要求，包括存款种类的选择、利息计算和结算方式的规定等。
操作规程还对于存款业务中的存款凭证、存款违规行为以及存款业务的风险防控等方面进行了详细说明。
4.理财业务：针对个人客户的理财需求，工行制定了相关的业务操作规程。
该规程详细介绍了理财产品的选择和购买方式、理财资金的投资方向和风险分析等内容，以确保客户能够正确理解理财产品的风险和收益特性。
5.电子银行业务：随着科技的不断进步，电子银行业务已经成为了个人客户的重要需求之一。
网上银行个人客户使用指南
网上银行个人客户使用指南
欢迎使用农业银行网上银行！如果您首次使用农行网银，请按照以下步骤进行操作：
一、安装智能程序
请登录：www. →点击首页左侧“快速下载” → “智能安装程序”栏→点击安装客户端智能检测安装程序1.0版→点击运行→打开→运行→下一个→点击“是，立即重新启动计算机” →完成。智能程序将自动检测本机设置并安装所需软件，实现网上银行的正常运行。
二、下载证书
若您使用浏览器证书，下载步骤如下：请登录：www.
1、击首页左侧“快速下载” →“网上银行证书”栏，在下一屏幕选择“开始下载”。
2、按照提示输入客户证书参考号和3、在下一屏幕CSP后选择框中选择“microsoft enhanced cryptographic provider v1.0”，提交后，在下一个选择框中选“是”，现在就请求证书。
特别提示：●可以将证书导出到硬盘或U盘中备份，以备在电脑重装系统时使用，但必须妥善保管。
●请保护好自己的证书、证书密码和帐户密码，不要将装有网上银行的电脑让他人使用。
●强烈建议不要在公共计算机上使用，如果不得不用，在操作完毕后务必选择删除证书。
●维修装有证书的电脑时要密切关注维修人员，确保安全。
办理支付转账前，首先需要进行收款方信息维护或在支付转帐页面点击“登记”，选择“支付转账”—“收款方管理”—“登记”输入全部带*号的内容，确认无误后点击提交。
四、使用浏览器证书，如何操作可以在家里和办公室电脑上都能使用网银？
您只要将初次安装的个人证书导出,然后导入到其它电脑中,就可以在多台电脑上都能使用网银。
欢迎您使用农业银行网上银行办理业务，如有问题，请拨打95599或注册行电话咨询�
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个人客户业务操作指南目录第一部分：专业投资者及普通投资者 (1)第二部分：账户类业务操作指南 (1)新开户和登记基金账号 (1)账户信息变更业务 (2)注销基金账户和取消基金账号登记业务 (3)第三部分：交易类业务操作指南 (3)认/申购业务 (3)赎回业务 (4)交易撤销业务 (5)转换业务 (5)转托管业务 (5)分红方式选择 (6)第一部分：专业投资者及普通投资者按照《证券期货投资者适当性管理办法》要求，投资者分为普通投资者与专业投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，同时符合以下2个条件的自然人是专业投资者：1.金融资产(备注1)不低于500万元，或者近3年个人年均收入不低于50万元；2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于金融机构（备注2)的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
备注1：前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
备注2：经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
专业投资者之外的投资者为普通投资者。
请投资者根据以上《证券期货投资者适当性管理办法》第八条中规定，确定自身投资者分类，并按此类型提供业务相关资料第二部分：账户类业务操作指南新开户和登记基金账号一、业务材料准备1、提供填妥并由本人签章的《开放式基金开户业务申请表（个人版）》一式两份；2、提供由本人签字的《风险承受能力测试问卷》一份；3、提供填妥并由本人签章《税收居民身份声明文件（个人版）》（如投资人为“非中国税收居民”或“既是中国税收居民又是其他国家地区税收居民”时，需要填写）4、提供由本人签章《普通投资者风险告知及确认函》或《专业投资者风险告知及确认函》（请根据投资者分类提供对应风险告知及确认函）5、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；6、出示投资者本人的银行储蓄存折（卡）原件，提供复印件；7、若您为专业投资者，并签署了《专业投资者风险告知及确认函》，还需提供①提供相关金融机构出具的资产证明原件或工作单位出具的收入证明②提供相关金融机构出具的最近2年投资记录原件（如对账单或交易流水）；或如具有相关金融从业经历，则可提供由工作单位出具的在职证明。
8、若个人投资者需开立中登基金账户，则出示证券账户卡原件并提供复印件。
若有代理人，需提供以下证明材料：（1）提供填妥并由投资者本人签章和代理人签章的《开放式基金开户业务申请表（个人版）》一式两份；（2）提供填妥的《开放式基金业务授权委托书（个人版）》一份；（3）提供由投资者本人签字的《风险承受能力测试问卷》一份；（4）提供填妥并由本人签章《税收居民身份声明文件（个人版）》（如投资人为“非中国税收居民”或“既是中国税收居民又是其他国家地区税收居民”时，需要填写）（5）提供由本人签章《普通投资者风险告知及确认函》或《专业投资者风险告知及确认函》（请根据投资者分类提供对应风险告知及确认函）（6）出示投资者本人有效身份证明原件并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；（7）出示代理人的有效身份证明原件并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；（8）出示投资者本人的银行储蓄存折（卡）原件，提供复印件。
二、注意事项1、开立基金账户的投资者必须是中华人民共和国法律、法规规定的合法投资者。
2、个人投资者应本人亲临直销中心后方可办理开户、登记基金账号业务。
3、为确保投资者登记基金账号业务办理成功，投资者在办理该业务时提交的身份证件类型和号码应与原开户销售机构开户时的身份证件类型和号码一致。
4、投资者预留的客户信息是天弘基金管理有限公司与投资者联系、为投资者提供服务的唯一信息来源，请尽量填写详细完整。
5、《开放式基金开户业务申请表（个人版）》中所填的银行账户是作为投资者基金份额赎回、分红、退款等资金的唯一汇入账户。
个人投资者的银行账户户名、基金账户户名和身份证上的姓名三者应确保一致。
6、在基金账户开设当日，投资者可提交认申购申请，认申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。
7、直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以注册登记机构的确认为准。
投资者一般可于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。
8、根据国家税务总局发布的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，本机构自2017年7月1日起，开展涉税信息尽职调查工作，需投资者签署相关声明文件。
9、普通投资者收到直销中心反馈的购买基金前的《风险不匹配警示函及投资者确认书》文件时，如需继续购买该产品则应及时提供经签署确认的《风险不匹配警示函及投资者确认书》，并联系直销中心进行确认。
账户信息变更业务一、业务材料准备（一）银行信息变更1、提供填妥的《账户资料变更或销户业务申请表（个人版）》一式两份；2、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；3、新的银行储蓄存折（卡）复印件；4、原银行储蓄存折（卡）的销户（卡）、换卡凭证（银行凭证务必需清晰看到银行的业务章、新卡卡号与原卡一致的客户姓名等信息）。
（二）重要信息变更重要信息变更指投资者如证件号码变更、证件类型变更、姓名变更1、提供填妥的《账户资料变更或销户业务申请表（个人版）》一式两份；2、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；3、公安机关或其他有效机关（如部队）出具盖章的相关证明文件。
（三）税收居民身份信息变更1、提供填妥的《账户资料变更或销户业务申请表（个人版）》；2、如投资者本人签署的《税收居民身份声明文件（个人版）》或相关信息有变化，还需提供投资者本人签署的新的《税收居民身份声明文件（个人版）》（四）变更投资者类型（普转专或专转普）1、普通投资者申请转化为专业投资者（1）、提供《普通投资者转化为专业投资者申请及确认书》一式2份。
（2）、提供金融资产的资产证明文件或收入证明材料（3）、提供金融资产投资对账单或工作证明文件2、专业投资者转化为普通投资者仅提供《专业投资者转化为普通投资者申请及确认书》一式2份即可二、注意事项直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以注册登记机构的确认为准。
投资者一般可于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。
若投资者本人签署的《个人税收居民身份声明文件》相关信息有变化，请于变化之日起30日内进行资料修改。
注销基金账户和取消基金账号登记业务一、业务材料准备1、提供填妥的《账户资料变更或销户业务申请表（个人版）》一式两份；2、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性。
二、注意事项1、投资者在办理销户业务时，应确定其基金账户内所有基金的余额均为零且没有在途资金并且账户状态正常后方能进行。
2、投资者在办理取消登记基金账号业务时，应确认该基金交易账户内所有基金的余额均为零且没有在途资金并且账户状态正常后方能进行。
3、直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以注册登记机构的确认为准。
投资者一般可于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。
第三部分：交易类业务操作指南认/申购业务一、业务材料准备1、提供填妥的《开放式基金认申购、赎回、撤单业务申请表（个人版）》；2、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；3、普通投资者购买基金时，如有以下情形，则需提供以下资料：申请认/申购基金产品高于自身风险测评的风险等级时，提供投资者本人签署的《风险不匹配警示函及投资者确认书》4、如果委托他人办理，需提供代办人有效身份证明原件并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性。
二、注意事项1、未开立基金账户的个人投资者应先开户，基金开户与认/申购申请可同一交易日提交。
2、直销中心办理认购业务的时间以该基金的《发售公告》为准，办理申购业务的时间为基金开放日交易所的交易时间9：30：00 至15：00：00。
法律法规、《基金合同》、招募书和相关最新公告另有规定的，从其规定。
3、投资者在申购基金份额时，必须在交易时间内全额交付申购款项。
资金需在有效申请日15：00：00（含本数）之前到账。
投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；申购申请是否生效以注册登记机构确认为准。
对于认购申请，资金到账的截止时间按照基金《发售公告》的规定执行。
4、投资者在进行交易前，应接受基金公司对您风险承受能力进行必要的调查和评价，同时也应了解所投资基金产品的风险等级、与自身风险承受能力的匹配关系，并认真阅读购买基金的法律文件和相关须知，普通投资者还应提供已签署的普通投资者《风险不匹配警示函及投资者确认书》进行交易确认。
5、投资者应准确、完整填写业务表单内容，如提交的申请表单有填错、填漏或填写不清晰的情况，直销中心有权要求投资者在交易时间内补正后重新提交；基金名称与基金代码不一致，金额或份额的大小写不一致时，本申请无效。
6、投资者在办理认/申购资金汇款时，在“汇款人”栏中完整填写其在本公司直销系统开户时登记的客户全称，须在汇款凭证相应位置注明当日投资的具体基金产品名称。
7、投资者应将认/申购款项划入指定的直销专户。
8、直销中心T日受理业务申请，并不表示对本申请予以确认，最终结果以注册登记机构的确认为准。
投资者一般可于T+2日查询最终结果，但基金合同另有规定的除外。
赎回业务一、业务材料准备1、提供填妥的《开放式基金认申购、赎回、撤单业务申请表（个人版）》；2、出示本人有效身份证明原件（身份证、军官证、士兵证等）并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性；3、如果委托他人办理，需提供代办人有效身份证明原件并提供能清晰看到证件有效期的证件复印件，并确保该证件的有效性。
二、注意事项1、直销中心办理赎回业务的时间为基金开放日交易所的交易时间9：30：00 至15：00：00。
法律法规、《基金合同》、招募书和相关最新公告另有规定的，从其规定。