公司反洗钱信息保密管理规定
公司反洗钱管理制度
第一章总则第一条为有效预防和打击洗钱犯罪，维护我国金融秩序，保障公司合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及所有子公司、分支机构及其工作人员。
第三条公司反洗钱工作遵循以下原则：1. 预防为主：建立健全反洗钱内部控制体系，强化风险防控意识。
2. 合规经营：严格遵守国家法律法规，确保业务活动合法合规。
3. 保密原则：对客户身份信息、交易信息严格保密，防止信息泄露。
4. 持续改进：根据法律法规和监管要求，不断完善反洗钱制度。
第二章组织架构与职责第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的统筹规划、组织实施和监督检查。
第五条反洗钱工作领导小组职责：1. 制定和修订公司反洗钱管理制度；2. 组织开展反洗钱培训，提高员工反洗钱意识；3. 审批反洗钱可疑交易报告；4. 负责反洗钱工作的监督检查。
第六条各部门职责：1. 客户管理部门：负责客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存；2. 交易管理部门：负责大额交易和可疑交易的报告；3. 合规管理部门：负责反洗钱制度的实施和监督检查；4. 信息技术部门：负责反洗钱系统的建设、维护和升级。
第三章客户身份识别第七条公司应按照法律法规要求，对客户进行有效身份识别，收集并核实客户身份信息。
第八条客户身份识别应包括以下内容：1. 客户基本信息：姓名、身份证号码、住所地等；2. 客户职业和收入来源；3. 客户资金来源和用途；4. 客户交易背景和目的。
第九条对高风险客户，公司应采取加强型尽职调查措施，包括：1. 核实客户身份信息的真实性；2. 调查客户资金来源和用途；3. 跟踪客户交易活动。
第四章大额交易和可疑交易报告第十条公司应建立健全大额交易和可疑交易报告制度，对可疑交易及时报告。
第十一条大额交易报告应包括以下内容：1. 交易日期、金额、币种；2. 交易双方名称、账号；3. 交易目的、用途。
反洗钱保密工作管理办法2020年修订版
反洗钱保密工作管理办法2020年修订版(共6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--反洗钱保密工作管理办法（2020年修订版）第一条为规范公司反洗钱管理工作，维护金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，结合公司经营和档案工作实际，制定本办法。
第二条本办法适用于（以下简称公司）及各分支机构。
第三条公司开展反洗钱工作应依法严格履行保密义务，公司从事反洗钱保密工作的人员如下：（一）在客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作中，负有保密责任的人员主要包括公司分支机构经办人员、客户经理以及分支机构负责人等。
（二）在大额、可疑交易分析和报告工作中，负有保密责任的人员主要包括负责报送大额、可疑交易报告的反洗钱工作人员、反洗钱业务部门相关人员及其管理部门负责人以及能够获知大额和可疑交易信息的信息技术人员等。
（三）在案件协查过程中，负有保密责任的人员主要包括公司协查人员、协查部门负责人以及获知反洗钱协查信息的相关工作人员。
（四）其他应当履行反洗钱保密义务的公司工作人员。
第四条反洗钱保密义务的事项包括：（一）自然人客户信息。
包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地（工作单位地址）、联系方式、身份证件信息及交易信息。
（二）法人、其他组织和个体工商户客户信息。
包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或实际控制人、受益所有人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件等信息。
（三）客户洗钱风险等级分类信息。
包括公司对客户洗钱风险等级的分类及采取的措施等信息。
（四）报告大额、可疑交易的信息及涉嫌恐怖融资的可疑交易信息。
包括账户信息、交易信息、可疑交易的种类、反洗钱工作人员的分析与批注信息、报告的时间等。
反洗钱保密制度
幸福人寿淮南中心支公司反洗钱保密制度一、前言根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规的规定，公司制定本《反洗钱保密制度》（下称“《制度》”）。
本《制度》作为本公司反洗钱内部控制制度的一部分，适用于本公司全体员工。
公司员工有责任认真阅读本《制度》的规定，并严格遵守本《制度》及任何其他可能发布的相关合规通知或政策的要求。
公司员工都应了解并遵守所有适用的法律、法规和公司的政策。
对于不遵守法律、法规和公司政策的员工，除依法承担相应法律责任外，公司将按违纪处理。
二、一般原则1、公司员工对所获得的客户身份资料和交易信息负有保密义务，依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
2、公司员工应当对报告可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得向客户和其他人员提供。
3、在不清楚相关信息是否为保密信息时，应及时咨询本部门负责人和风险管理部门的意见，而不得擅自处置相关信息。
4、公司员工在收到监管机构或任何第三方要求提供客户信息的电话或函件后，应第一时间告知风险管理部门，而不得擅自回复和提供信息。
5、对相关客户进行可疑交易分析、调查、报告过程中，只有与分析、调查、报告可疑交易有关的员工才可获悉相关信息，无关员工不得介入和获取信息。
获取信息的员工亦不得向无关员工和其他人员提及所获知的信息。
三、具体要求1、在公司反洗钱负责部门向员工询问相关客户的交易情况，怀疑有可疑交易发生时，除非经特别批准，员工不得擅自将询问的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
2、在公司反洗钱负责部门对客户的可疑交易进行调查的过程中，除非经特别批准，员工不得擅自将调查的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
3、在公司反洗钱负责部门将相关客户的可疑交易报告给人民银行和中国反洗钱监测分析中心后，除非经特别批准，员工不得擅自将报告可疑交易的事实告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响洗钱调查工作的开展。
银行反洗钱保密管理办法
xx银行反洗钱保密管理办法第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，防止失密、泄密事件的发生，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和我行反洗钱相关制度规定，并结合我行实际，制定本办法。
第二条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部、各分行、直属支行（部）、营业网点（以下简称“各级机构”）负有对反洗钱保密工作的职责，各级机构工作人员对反洗钱保密工作承担个人责任。
第三条各级机构必须严格履行反洗钱工作保密制度，保密范围包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱大额和可疑交易的报送工作、反洗钱监管信息、反洗钱黑名单客户信息、反洗钱涉嫌恐怖融资的交易信息、协助人民银行反洗钱的行政调查工作、反洗钱工作档案以及其他反洗钱工作中形成的需要保密的资料，并且对所有反洗钱相关资料永久保密。
第四条各级机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第二章反洗钱保密机构及人员第五条总行反洗钱领导小组是我行反洗钱保密工作的领导机构，主要负责贯彻落实国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；制定我行反洗钱保密工作的要求，对涉及全行反洗钱保密工作的重要事项做出决策；监督全行反洗钱保密工作的执行；追究违反反洗钱保密工作的机构与个人的责任。
第六条风险管理部、会计结算部、公司业务部、中小企业部、个人金融部、国际业务部、资金部、资产管理部、投资银行部、电子银行部、合规管理部、稽核审计部、信息技术部、纪检监察室、安全保卫部主要负责各自管辖业务条线内反洗钱保密工作的管理和执行。
主要包括贯彻执行国家有关反洗钱保密工作的法律法规等规章制度；贯彻落实总行反洗钱领导小组的有关决议；督促检查本业务条线和本部门内部的反洗钱保密工作；协助实施追查失密、泄密事件等。
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知
中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.09.13•【文号】保监发[2011]52号•【施行日期】2011.10.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知（保监发〔2011〕52号）各保监局，各保险公司、保险资产管理公司，各保险专业代理公司、保险经纪公司：为进一步加强保险业反洗钱工作，防范洗钱风险，我会制定了《保险业反洗钱工作管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
二〇一一年九月十三日保险业反洗钱工作管理办法第一章总则第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。
第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。
第二章保险监管职责第四条中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；（三）参加反洗钱监管合作；（四）组织开展反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）其他依法履行的反洗钱职责。
第五条中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；（三）参加辖内反洗钱监管合作；（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。
反洗钱工作保密制度
反洗钱工作保密制度
为了规范xx市商业银行（以下简称“本行”）反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本管理制度。
第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密：
（一）各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信
第五条反洗钱工作人员离岗后，不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件（资料）和信息，一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送，严禁在网上传发。
第七条未经批准或者授权，任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。
来源网络
第八条各部门主管人员应定期对本单位反洗钱涉密事项进行检查，及时发现失泄密隐患，并采取有效措施堵塞漏洞。
对于任何擅自泄露涉密信息的单位和个人，一经查实将按照有关规定严肃处理。
来源网络。
反洗钱保密制度
乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理措施第一章总则第一条为严格保守反洗钱工作秘密，预防失密、泄密事件发生，依据《中国反洗钱法》、《乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理措施》及相关制度要求，结合乌鲁木齐市商业银行反洗钱工作具体情况，制订本措施。
第二条乌鲁木齐市商业银行工作人员对依法推行反洗钱义务取得用户身份资料和交易信息应该保密：非依法律要求，不得向任何单位和个人提供。
第三条乌鲁木齐市商业银行职员应该对汇报大额和可疑交易情况给予保密，不得违反要求向任何单位和个人提供。
第四条乌鲁木齐市商业银行职员配合中国人民银行调查可疑交易活动等相关反洗钱工作信息应给予保密，不得违反要求向用户和其它人员提供。
第二章管理机构及人员第五条乌鲁木齐市商业银行反洗钱保密管理机构分为两级：（一）各行反洗钱领导小组为反洗钱保密管理领导机构。
其关键职能是落实实施国家相关反洗钱保密法律、法规和政策：反洗钱领导小组领导人负责确定涉密人员名单（参与或配合进行反洗钱可疑调查），审批相关涉密事项及相关奖励决定；（二）反洗钱保密工作管理由各级领导小组办公室负责。
其职责为落实实施国家相关反洗钱保密法规、政策：按反洗钱工作小组决定，部署、督促、检验本行反洗钱保密工作：指导并组织实施追查失密、泄密事件：组织保密宣传，开展保密教育。
第六条反洗钱工作人员应遵守以下保密守则（一）不在私人通讯中包含反洗钱相关资料；（二）不在不利于保密地方谈论反洗钱相关信息；（三）不在不利于保密地方存放反洗钱相关资料；（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；（五）未经同意，不得随身携带反洗钱相关资料。
第三章保密等级第七条和反洗钱工作相关秘密分为三个等级：绝密、机密、秘密。
（一）绝密是最关键秘密，泄露会使国家安全和利益遭受尤其严重损失。
配合人民银行或公安机关进行反洗钱调查案例，和中国反洗钱监测分析中心大额和可疑交易汇报报送“秘钥”和报送“密码”，均列为绝密事项；（二）机密是关键秘密，泄密也会使国家安全和利益遭受损失。
金融机构反洗钱规定(2006)-中国人民银行令[2006]第1号
![金融机构反洗钱规定(2006)-中国人民银行令[2006]第1号](https://img.taocdn.com/s3/m/29cc939ebdeb19e8b8f67c1cfad6195f312be862.png)
金融机构反洗钱规定(2006)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行令(〔2006〕第1号)根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。
行长：周小川二〇〇六年十一月十四日金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。
第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
第四条中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。
反洗钱岗位人员保密协议
一、协议背景为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，加强反洗钱岗位人员保密工作，确保反洗钱信息的安全，根据我国相关法律法规和公司制度，特制定本保密协议。
二、保密范围1. 公司依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息；2. 公司反洗钱工作相关文件、资料、数据、报告等；3. 公司反洗钱工作内部管理、制度、流程、策略等；4. 公司反洗钱工作培训、会议、讨论等相关内容；5. 其他与反洗钱工作相关的保密信息。
三、保密义务1. 反洗钱岗位人员应当严格遵守本保密协议，对所接触到的保密信息予以严格保密；2. 反洗钱岗位人员不得以任何方式泄露、传播、使用、复制、篡改保密信息；3. 反洗钱岗位人员不得将保密信息用于个人利益或者第三方；4. 反洗钱岗位人员离职或调离反洗钱岗位时，应当确保所掌握的保密信息得到妥善处理，不得带走、泄露或者使用。
四、保密措施1. 反洗钱岗位人员应当加强保密意识，不得在非保密场所谈论保密信息；2. 反洗钱岗位人员不得将保密信息存放在非保密场所，不得通过非保密渠道传递保密信息；3. 公司应建立健全反洗钱信息保密制度，对保密信息进行分类管理，设置合理的访问权限；4. 公司应定期对反洗钱岗位人员进行保密培训，提高保密意识。
五、违约责任1. 反洗钱岗位人员违反本保密协议，泄露、传播、使用、复制、篡改保密信息的，公司有权要求其立即停止违法行为，并承担相应的法律责任；2. 公司有权对违反保密协议的反洗钱岗位人员进行内部处分，情节严重的，可依法解除劳动合同。
六、协议期限本保密协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为反洗钱岗位人员在职期间及离职后三年。
七、其他1. 本保密协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力；2. 本保密协议未尽事宜，双方可另行协商解决。
甲方（公司）：________________乙方（反洗钱岗位人员）：________________签订日期：____年____月____日。
反洗钱日常管理制度
第一章总则第一条为了加强我国金融机构的反洗钱工作，预防洗钱活动，维护金融秩序，保障金融安全，根据《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规，结合我单位实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于我单位所有员工，包括但不限于前台业务人员、后台支持人员、管理人员等。
第三条反洗钱工作应以预防为主，全面实施，确保金融业务的安全、合规、稳健发展。
第四条反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规，依法开展反洗钱工作。
（二）风险为本原则：根据风险评估结果，采取相应的反洗钱措施。
（三）客户至上原则：尊重客户合法权益，提供优质反洗钱服务。
（四）保密原则：严格保护客户信息和反洗钱工作信息。
第二章组织机构与职责第五条我单位设立反洗钱工作领导小组，负责全面领导、协调和监督反洗钱工作。
第六条反洗钱工作领导小组的主要职责：（一）制定和修订反洗钱工作制度、流程和措施。
（二）组织开展反洗钱培训和宣传。
（三）监督、检查反洗钱工作的执行情况。
（四）处理重大反洗钱案件。
第七条各部门反洗钱工作职责：（一）前台业务部门：负责客户身份识别、客户身份资料审核、大额交易报告、可疑交易报告等工作。
（二）后台支持部门：负责反洗钱系统维护、数据统计和分析、内部审计等工作。
（三）管理部门：负责组织、协调、指导全单位反洗钱工作。
第三章客户身份识别与资料审核第八条我单位应严格按照法律法规要求，对客户进行身份识别，确保客户身份真实、合法。
第九条客户身份识别应包括以下内容：（一）自然人的姓名、性别、出生日期、身份证件号码等基本信息。
（二）法人和其他组织的名称、法定代表人、注册资本、注册地、经营范围等基本信息。
（三）实际控制人、受益所有人等相关信息。
第十条客户身份资料审核应包括以下内容：（一）审核客户提供的身份证明文件的真实性、有效性。
（二）审核客户提供的身份证明文件与客户身份信息的匹配程度。
（三）审核客户提供的身份证明文件是否符合法律法规要求。
反洗钱工作管理制度
XX证券股份有限公司反洗钱工作管理制度第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资（统称“洗钱”）活动，防范洗钱风险，规范公司反洗钱和反恐怖融资（统称“反洗钱”）工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》等法律、法规和准则规定，制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律规定采取相应措施的行为。
第三条本制度适用于公司及子公司反洗钱各项工作。
第四条工作目标反洗钱工作的目标，保证公司依法采取对洗钱活动的预防和监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，切实做好客户尽职调查、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等，有效履行反洗钱义务。
第五条工作原则（一）全面性原则。
反洗钱工作应当涵盖公司各项业务管理中可能涉及洗钱活动的各个环节。
（二）长期性原则。
反洗钱工作应作为一项长期工作常抓不懈。
（三）保密性原则。
对客户身份资料、资金和交易信息及其他有关反洗钱工作信息应予以保密，非依法律法规规定，不得向任何单位或个人提供。
（四）有效性原则。
反洗钱工作应符合国家有关法律法规的规定，公司应当保证反洗钱工作的有效开展。
（五）适时性原则。
应当随着国家法律法规、政策制度等外部环境的改变和公司经营方式等内部环境的变化，及时完善反洗钱相关制度。
第六条公司建立各业务风险责任、高级管理人员风险责任、内部审计风险责任等三个方面的洗钱风险控制体系。
各业务风险责任单元负责从客户和业务源头控制洗钱风险。
高级管理人员须正确处理反洗钱义务与公司经营管理的关系，对重大风险事项的控制措施进行把关和审批。
反洗钱信息安全管理制度
一、总则第一条为加强反洗钱信息安全管理，保障金融机构反洗钱工作的有效实施，预防洗钱犯罪，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本机构及其所属子公司、分支机构和员工，旨在规范反洗钱信息收集、存储、使用、传输和销毁等环节，确保信息安全。
二、信息安全管理原则第三条信息安全保护原则：确保反洗钱信息的安全、完整和保密，防止信息泄露、损毁和篡改。
第四条法定义务原则：严格遵守国家法律法规和行业标准，履行反洗钱信息保密义务。
第五条风险控制原则：识别、评估和控制反洗钱信息处理过程中的安全风险。
三、信息安全管理制度第六条信息安全组织架构（一）成立信息安全领导小组，负责制定、修订和监督实施信息安全管理制度。
（二）设立信息安全管理部门，负责信息安全日常管理工作。
第七条信息安全培训（一）对员工进行信息安全意识教育和技能培训，提高员工信息安全意识。
（二）对涉及反洗钱信息的工作人员进行专项培训，确保其掌握信息安全知识和技能。
第八条信息安全操作规范（一）严格遵循信息安全操作规程，确保反洗钱信息的安全处理。
（二）禁止非法获取、使用、传播和泄露反洗钱信息。
第九条信息安全监控（一）建立信息安全监控体系，对反洗钱信息处理过程进行实时监控。
（二）对异常操作、违规行为进行及时处理，确保信息安全。
第十条信息安全事件处理（一）发生信息安全事件时，立即启动应急预案，采取相应措施。
（二）对信息安全事件进行调查、分析，查找原因，制定整改措施。
第十一条信息安全审计（一）定期对反洗钱信息安全管理制度执行情况进行审计。
（二）对审计中发现的问题，及时整改，确保信息安全。
四、信息安全责任第十二条信息安全责任主体（一）本机构负责人对本机构反洗钱信息安全工作负总责。
（二）信息安全管理部门负责信息安全工作的具体实施。
第十三条信息安全责任追究（一）对违反本制度规定，造成信息安全事件的，依法依规追究相关人员责任。
反洗钱工作保密制度
反洗钱工作保密制度为了规范xx市商业银行,以下简称“本行”,反洗钱调查程序～依法履行反洗钱调查职责～维护公民、法人和其他组织的合法权益～根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章～制定本管理制度。
第一条各机构、部门应当对下列信息和资料进行保密:,一,各机构、部门在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料,,二,人民银行在现场调查、非现场调查中要求各机构、部门协助调查或密切关注的可疑交易账户或交易的有关文件和资料,,三,人民银行在对各机构、部门的监督管理过程中要求协助调查或提供的可疑账户或交易的有关文件和资料,,四,各机构、部门按照人民银行、总行协助调查的要求产生的调查结果～向人民银行、总行报告的有关文件和资料,,五,记载可疑交易当事人姓名或交易记录的《行政处罚意见告知书》、《行政处罚决定书》及其他有关文件和资料,,六,泄露后可能威胁到情报来源或造成其他严重后果的相关信息和资料, ,七,反洗钱规定要求保密的其他资料,第二条各机构、部门在处理反洗钱保密信息和资料时～应当尽可能控制阅知范围～严禁无关人员阅知。
第三条各机构、部门在对有关反洗钱保密信息和资料进行复印或摘抄时～复印件和摘抄件必须采取与原件相同的保密措施。
除非确有必要～在业务处理完毕后～复制件和摘抄件应当收回销毁。
第四条当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时～各机构、部门应当按照《反洗钱法》的规定～审核对方的查询权限。
对于符合规定的查询要求～应在专门的查询登记簿中登记查询人的查询事项、查询人的姓名、证件号码以及查询的法律依据等。
第五条反洗钱工作人员离岗后～不得泄露其在任职期间知悉的客户身份资料和交易信息。
第六条各机构、部门凡是已标注密级的反洗钱文件,资料,和信息～一律以纸质文件形式运转或通过公文数据加密传输系统发送～严禁在网上传发。
第七条未经批准或者授权～任何单位和个人不得在任何时间、任何场所以任何形式披露我行反洗钱信息。
企业公司反洗钱制度范本
企业公司反洗钱制度范本第一章总则第一条为了预防和监控洗钱活动，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱工作，是指企业为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，按照国家反洗钱法律法规，为履行企业反洗钱义务所做的建立反洗钱内控制度和反洗钱工作机构。
第三条企业应建立健全反洗钱内部控制制度，明确责任，制定工作流程和操作规范，加强客户身份识别和交易监控，确保反洗钱工作的有效实施。
第二章组织机构和工作流程第四条企业应设立反洗钱工作机构，负责组织、协调和监督反洗钱工作的实施。
反洗钱工作机构应由高层管理人员负责，配备必要的工作人员，确保反洗钱工作的独立性和权威性。
第五条企业应建立客户身份识别制度，对客户的身份、职业、经济来源等进行深入了解和核实。
对高风险客户，应采取更为严格的客户身份识别措施。
第六条企业应建立大额交易和可疑交易报告制度，对大额交易和可疑交易进行监控和报告。
大额交易报告应在交易发生后的5个工作日内提交，可疑交易报告应在发现可疑交易后的第一时间内提交。
第七条企业应建立涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度，对涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监控和报告。
涉嫌恐怖融资的可疑交易报告应在发现后的第一时间内提交。
第三章客户身份识别第八条企业应对客户进行身份识别，收集并保存客户的身份证件、住所证明等资料。
对高风险客户，还应收集并保存其他有助于识别客户身份的资料。
第九条企业应定期对客户进行重新识别，确保客户身份信息的准确性和完整性。
第四章大额交易和可疑交易报告第十条企业应对大额交易和可疑交易进行监控，发现大额交易和可疑交易应及时报告。
第十一条企业应制定大额交易和可疑交易的报告标准，明确大额交易的金额标准和可疑交易的具体情形。
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公司反洗钱信息保密管理
规定
This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020
浙商基金管理有限公司
反洗钱信息保密管理办法
第一条为有效履行反洗钱保密义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关法律法规规定，结合公司具体情况，制定本办法。
第二条公司全体员工都必须严格遵守反洗钱信息保密管理办法。
第三条反洗钱工作保密事项包括以下方面：
（一）客户身份资料和交易记录；
客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件、机构客户的开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。
交易记录包括交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证和其他资料等。
（二）大额交易和可疑交易报告信息及报送情况；
（三）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；
（四）法律法规规定的其他涉及反洗钱工作的保密事项。
第四条在反洗钱工作中可能获得本办法第三条保密事项规定的相关岗位人员为反洗钱工作涉密人员。
第五条反洗钱工作涉密人员应遵守以下保密守则：
（一）不在私人通讯中涉及反洗钱相关资料；
（二）不在不利于保密的地方谈论反洗钱相关信息；
（三）不在不利于保密的地方存放反洗钱相关资料；
（四）不在反洗钱监测系统外上报反洗钱相关数据；
（五）未经批准，不得随身携带反洗钱相关资料；
（六）查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。
第六条反洗钱工作涉密人员保密义务：
（一）对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密；非依法规定，不得向任何单位和个人提供。
（二）对报告大额和可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
（三）配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
（四）、发现洗钱活动，向公司报告或通过公司向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报的，知悉该情况的任何人员应当对举报人和举报内容保密。
第七条涉密管理。
（一）中国反洗钱监测分析中心的大额可疑交易报告接收“秘钥”，应由专人保管，秘钥的“密码”应定期更换。
使用人不得泄露密码，并保证秘钥和密码的使用安全。
（二）大额和可疑交易数据应在公司反洗钱监控报送系统中操作。
对公司反洗钱监控报送系统的访问，应当按照权限进行控制，任何人都不得越权操作。
（三）公司反洗钱监控报送系统的用户由专人保管，密码定期更换，不得泄露密码，并保证密码的使用安全。
第八条凡出现失、泄密事故，有关责任人应及时采取补救措施，尽力挽回损失,结案后及时上报事故查处情况。
第九条发现中国反洗钱监测分析中心的秘钥丢失后，应立即报告公司督察长，并在同一时间立即报告中国反洗钱监测分析中心，以便及时采取安全防范措施。
第十条员工如有发现有人泄漏反洗钱信息情况，应及时向监察稽核部报告；监察稽核部在接到报告后，应立即作出处理，并对报告人予以保密。
第十一条对违法本保密办法的部门和个人，视其情节轻重，予以通报批评、警告、降职、解除劳动合同等处分。
构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十二条本办法由监察稽核部负责解释。
第十三条本办法公司正式发文后统一执行。