托收指示

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托收通知书、托收指示书和托收面函

托收通知书、托收指示书和托收面函

托收通知书[Collection Advice) ⼜称托收委托书、托收⾯函。

托收银⾏根据出⼝⼈指⽰,向代收银⾏发出要求代收货款的通知书。

托收银⾏在接受出⼝⼈委托代收货款后,应根据出⼝⼈托收申请书的指⽰,向其代理银⾏(代收⾏)发出托收通知书,连同汇票及商业单据⼀并寄交代收⾏,要求其按照通知书的指⽰规定向进⼝⼈代收货款。

托收通知书中的委办指⽰与出⼝⼈托收申请书中的委办指⽰的内容,由于托收的物的对象的不同(光票、跟单汇票或其他凭证)⽽有所不同。

但在其他⽅⾯则是⼀样的,例如遭到拒付时,应该如何处理,是撤销托收,还是作成拒绝证书并通知委托⼈;收款后应如何通知,是⽤电报还是⽤航邮通知;是否允许付款⼈分期付款或提前付款(在远期汇票场合下)及回扣利息;付款⼈过期不付款应否收取追加利息;托收费⽤应由哪⼀⽅负担等。

托收指⽰书[Collection Order] ⼜称托收申请书。

见“托收申请书”。

托收委托书(Collection Advice) ⼜称托收申请书、托收通知书、托收⾯函。

见“托收申请书”
托收⾯函[Collection Cover Letter) ⼜称托收申请书、托收通知单、托收委托书。

见“托收通知书”。

托收回执[Collection Receipt) ⼜称托收收据。

托收银⾏同意接受托收后给委托⼈出具的收据。

在国际托收业务中,委托⼈往往把这种回执作为托收票款的证明,凭以向托收银⾏或其他⽅⾯请求给予抵押借款。

委托⼈能否借到款或者能够借到多少,这就要看托收票据或凭证的具体情况和委托⼈的资信⽽定。

托收统一规则(URC522)(中文)

托收统一规则(URC522)(中文)

《托收统一规则》国际商会第522号出版物(URC 522)一、总则和定义第一条:URC 522之适用(1)本国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本,应适用于第二条界定的、并在第四条"托收指示"中列明适用该项规则的所有托收项目,且除非另有明确的相反约定,或与无法规避的某一国家、政府或地方法律及/或法规相抵触,本规则对所有的当事人均具有约束力。

(2) 银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。

(3) 如果银行无论出于何种理由选择不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示,应毫不延误地采用电讯,或者如果电讯不可能时,采用其它快捷的工具,通知向其发出托收或指示的当事人。

第二条:托收的定义就本规则各项条款而言:(1) 托收是指银行依据所收到的指示,处理下述第(2)款所界定的单据,以便:a.取得付款及/或承兑;或b.付款交单及/或承兑交单;或c.按照其他条款和条件交付单据。

(2) 单据是指金融单据及/或商业单据。

a.金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证;b.商业单据是指发票、运输单据、所有权单据或其他类似的单据,或者不属于金融单据的任何其他单据。

(3) 光票托收是指不附有商业单据的金融单据的托收。

(4) 跟单托收是指:a. 附有商业单据的金融单据的托收;b.不附有金融单据的商业单据的托收。

第三条:托收当事人(1) 就本规则各项条款而言,托收当事人有:a.委托人,即委托银行办理托收的当事人;b.托收行,即委托人委托办理托收的银行;c.代收行,即除托收行以外的任何参与处理托收业务的任何银行;d. 提示行,即向付款人提示单据的代收行。

(2) 付款人,即根据托收指示向其提示单据的人。

二、托收的形式和结构第四条:托收指示(1) a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示,注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号出版物,并列出完整和明确的指示。

托收方式下DP与DA的区别

托收方式下DP与DA的区别

D/P和D/A付款方式区别D/P(付款交单)作为托收业务的一种类型,又分为两种基本的交易类型:即期D/P和远期D/P。

目前国际贸易结算中,各方都遵循国际商会的《托收统一规则》(目前适用的是国际商会出版物第522号,实务中简称URC522),来处理有关D/P业务.即期和远期D/P的操作流程基本如下:(1)买方和卖方在合同中约定采用D/P方式结算,这是基础;(2)卖方交付货物后准备全部单据(包括货运单证如提单,和商业单证如汇票、发票等);(3)卖方向其往来外汇银行提出办理D/P托收的要求,填写托收指示书并交付全部单据;(4)卖方的外汇往来银行审核接受后收下托收指示书和全部单据,并开具收条给卖方;(5)卖方往来银行将全套单据分两批寄送买方往来银行(该银行可以由卖方银行指定也可以是卖方在托收指示书中明确,后者居多);(6)买方银行收到全部单据后将单据向买方进行提示;(7)买方向买方银行支付款项(即期D/P情况),或者买方审核单据后予以承兑并在到期时付款(远期D/P的情况);(8)买方银行在收到买方款项后将全部单据交给买方;(9)买方银行将收到的款项转交给卖方银行,并由卖方银行转交给卖方。

在D/P业务中,银行并不审核单据的内容,银行也不承担付款义务。

银行只是提供转交单据、代为提示单据、代为收款转帐等服务.在D/P出口业务中,出口商应当注意如下重要问题:1.D/P业务中,出口商获得货款的保障是进口商的资信,因此注重进口商的支付能力和商业信誉,是得到款项的重要前提。

D/P叫做付款交单,就是进口商付了货款以后代收行才会把相关的单证给你,D/A叫做承兑交单(一般会有个期限),就是进口商做向银行保证在多少天内会付款,银行就会给你提单了。

理论上风险当然是做D/A大一些,因为D/A下进口商只要答应银行在汇票到期时付款就可以了,但只不过是个承诺,万一进口商不想付了,你也没什么办法.在实际操作中,D/P和D/A的风险都差不多.比如D/P AFTER 30 DAYS和D/A的性质就一样了,进口商会向代收行出具”信托收据”(TRUST RECEIPT)先向银行借出提单提货,这叫做"付款交单凭信托收据借货(D/P。

托收指示是委托人向托收行出具的委托书

托收指示是委托人向托收行出具的委托书

托收指示是委托人向托收行出具的委托书尊敬的托收行:你好!真心感谢你们的支持和帮助,我是来找你们“帮忙”的。

说实话,我真是自己忙不过来,感觉自己像个陀螺,转啊转的,什么都想做,结果啥也做不成。

所以,只好麻烦你们帮我办点事情。

关于这个委托事儿,我跟你们详细说说。

好吧,废话不多说,先来列一下我的信息,免得你们搞错了。

毕竟我这么忙,名字都快记不住了。

你们可得看清楚了哦:委托方信息:姓名:_______________ 。

地址:_______________ 。

联系电话:_______________ 。

邮箱地址:_______________ 。

身份证号:_______________ 。

你看,这些基本信息都给你们列出来了,剩下的就是托收的事儿了。

咱们来说说,为什么我要麻烦你们帮忙呢。

说实话,我最近手头上有点儿“紧”,这生意也没以前那么红火了,账上也好久没收到付款了。

客户那边就是不给力,每次打电话过去,耳朵都快磨出茧子了,最后也就是一句:“啊呀,月底会转账,别急!”我早就听烦了。

这不,我觉得我也不能光等着天上掉馅饼,是时候找个靠谱的托收行来帮我追一追账了,省得我自己像个“无头苍蝇”一样乱撞。

毕竟,光是嘴巴说说解决不了问题,得让专业的人来干专业的事,对吧!你们肯定要问:“那我到底需要帮你干啥呢?”好,听好了:我希望你们能帮我代为催收客户的欠款!就这么简单!啥叫代为催收呢?就是你们帮我跟客户沟通,催促他们尽快把账款给结了,最好能一个电话搞定,实在不行就用点儿“软硬兼施”的方式,咱不怕麻烦,问题解决就好。

你们可得看清楚,账款的具体数额就是以下这些:欠款详情:欠款单位:_______________ 。

欠款金额:_______________ 。

欠款日期:_______________ 。

账期:_______________ 。

欠款原因(如有):_______________。

你们这次帮我催收的就是这些钱,麻烦你们了!你看,您放心,既然我已经把这些详细的情况给你们了,那么我就不打扰你们了。

《国际结算》作业题参考答案一名词解释

《国际结算》作业题参考答案一名词解释

《国际结算》作业题参考答案⼀名词解释《国际结算》作业题参考答案⼀、名词解释:1、国际结算:即International Settlement,是指国际间由于经济、政治等各⽅⾯交往⽽引起的、以货币所表现的债券债务结算。

2、代理⾏:即Correspondent Banks,是指两家银⾏通过签订协议,建⽴委托代理关系,互相委办诸如国际结算、出⼝信贷、银团贷款等业务或提供服务。

这样的两家银⾏互称代理⾏。

3、控制⽂件:即control Documents,两家建⽴代理⾏关系在银⾏在互相委办业务或提供服务时所相互交换的⽤以明确关系和⽅便业务的⽂件,包括密押、印鉴、和费率表等。

4、CHIPS:即美国纽约票据交换所银⾏同业⽀付系统,有纽约清算协会于1971年成⽴,专门⽤于全球美元清算,是⼀个实时的、银⾏对银⾏交易的终局性付款系统。

⽬前全球⼤约95%的美元⽀付都是通过这⼀系统处理完成的。

5、SWIFT:即环球银⾏间⾦融电讯协会,成⽴于1973年,总部设在⽐利时的布鲁塞尔,其创建之⽬的在于创造⼀个全球共享的使⽤统⼀语⾔的数据处理和通讯⽹络体系,⼀边于所有的国际⾦融交易。

现有设在荷兰、⾹港、英国和美国的四个基地,主要向全球7000多家会员提供资⾦划拨、国际贸易⽀付、国债、证券、外汇交易等服务。

6、CHAPS:即英国伦敦票据交换所银⾏同业⽀付系统,成⽴于1984年,是银⾏间即⽇电⼦⽀付系统,与英格兰银⾏合作提供收付和清算服务,它同时是世界上最⼤的全国性清算系统之⼀,1999年1⽉起在运⾏原有英镑清算系统的同时开始运⾏欧元清算系统。

7、TARGET:即欧元⾃动拨付与清算系统,位于德国法兰克福欧洲中央银⾏总部,与1999年1⽉4⾥开始运⾏。

由15个欧盟成员国的全国实时清算系统和欧洲中央银⾏的⽀付系统组成,以提供公共平台便利各成员国之间的跨境⽀付。

8、存放国外同业:即NOSTRO,代理⾏之间建⽴的账户关系之⼀,属资产类科⽬,即借⽅记录资产的增加、负债的减少,贷⽅记录资产的减少、负债的增加。

汇丰银行托收指示书(代委托书)

汇丰银行托收指示书(代委托书)

BLNI-B/L showing correction chop without initial Other discrepancies/remarks:
粉fea粉分
从该账户支出相应金额用于偿还打包贷款号码:
Terms and Conditions 1 We agree that, unless otherwise agreed in writing between the Bank and us: a. Notwithstanding my/our instructions to protest the bill or otherwise, HSBC Bank (China) Company Limited ("The Bank") retains recourse on me/us in the event of dishonour. b. The Bank shall not be responsible for any act, omission, default, suspension, insolvency or bankruptcy of any correspondent, agent or sub-agent. c. The Bank shall not be responsible for any delay in remittance or loss in exchange during transmission or in the course of collection. d. The Bank shall not be responsible for loss or delay of any bill of exchange or documents in transit or in the possession of any correspondent agent or sub-agent. 2 We agree that upon negotiation/finance of documents by the Bank under a confirmed letter of credit, we will co-operate fully with the Bank and render the Bank all assistance it requires in the collection of any outstandings and enforcement of payment thereof, whether by legal proceedings or otherwise, including the provision of evidence and witnesses, and the execution of any further documents required to perfect title to the debt. Unless otherwise agreed in writing between the Bank and us. The Bank shall have the right of recourse to us under its confirmation if the issuing bank is not obliged to pay to it any amount(s) expressed to be payable under the terms of the credit, by any injunction or other court order, or if the Bank suffers any other loss of damage, due to any failure by us to observe the provisions of this application or to any fraud, illegality, unauthorised act or the like in which we are involved. 3 Collections are subject to the Uniform Rules for Collection (1995 Revision), International Chamber of Commerce Publication No.522. 4 Drawings under Documentary Credits are subject to Uniform Customs and Practice for Documentary Credits (2007 Revision), International Chamber of Commerce Publication No.600. 5 The Bank has full authority (but no obligation) at its discretion to store and insure the goods at our risk and cost. 6 The Bank may send any notice of dishonor of the bills or any other communications to us by facsimile. 7 The Bank may provide information relating to us or our transactions to members of HSBC Group or vendors to whom the Bank outsources some of the services on confidential basis or provide such information to third parties according to the requirement of law or regulations applicable to any HSBC Group member. 8 The Bank may transfer without consent from us all its rights, authority and obligations hereunder to any bank in China which is wholly owned by The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited. 章则及条款 1 本公司同意,除非本公司与银行另有书面约定: a. 当汇票不获兑现时,无论本公司有否委托汇丰银行(中国)有限公司(下称"银行")向付款人采取法律行动,银行对本公司仍有追索权。 b. 银行无须对各代理银行、代理机构或分支代理机构的任何作为、疏忽、违约、休业、无还债能力或破产等负责。 c. 银行无须对在汇款或在托收过程中发生的任何延误或兑换损失等负责。 d. 银行无须对在传递或代理银行、代理机构或分支代理机构受理汇票或单据过程中发生的任何遗失或延误等负责。 2 本公司同意,一旦贵行对本公司所提交的任何保兑信用证项下的单据进行议付或融资,我们将会全面配合贵行,给予贵行所需的协助,协助贵行通过司 法或其他途径收回该信用证项下的未付款项,包括提供书面证据或者证言,或签署为完善债权所需的任何其他文件。即便该信用证经过保兑,在下列情 况发生时,贵行仍有权向本公司追索:由于禁令或者其他的法院指令导致开征行无义务支付该信用证载明的任何金额;由于本公司未遵守本申请书的规 定,或者由于本公司卷入任何的欺诈、非法、未经授权的行为或其他类似行为导致贵行遭受任何损失。 3 托收应按照国际商会第522 号出版物《统一托收规则》(1995 年修订版) 的规定办理。 4 跟单信用证项下收款按国际商会第600 号出版物《跟单信用证统一惯例》(2007 年修订版) 规定办理。 5 银行可以全权处理 (但无义务) 自行决定货物的贮存及投保,费用由本公司负责。 6 银行可以传真发送拒绝付款或拒绝承兑的通知﹑或任何有关本项交易的往来函电。 7 银行可以在要求接受方保密的基础上向汇丰集团成员或为银行提供外包服务的服务商提供与本公司或本公司的交易相关的信息,或根据适用于汇丰集团 任何成员的法律法规的要求向第三方披露该等信息。 8 银行有权不经本公司同意而向香港上海汇丰银行有限公司在中国境内全资拥有的任何银行转让银行在本文件项下的所有权利、授权和义务。

《托收统一规则》URC522

《托收统一规则》URC522

《托收统一规则》(简称“国际商会第522号出版物”或“URC522”)敬请注意:本规则各条的题目、分类或标题仅用于参考之目的,只应解释为方便或指引参照,不包含任何法律含义。

一、总则和定义第一条:URC522之适用(1)本国际商会第522号出版物《托收统一规则》1995年修订本,应适用于第二条界定的、并在第四条“托收指示”中列明适用该项规则的所有托收项目,且除非另有明确的相反约定,或与无法规避的某一国家、政府或地方法律及/或法规相抵触,本规则对所有的当事人均具有约束力。

(2)银行没有义务必须办理某一托收或任何托收指示或以后的相关指示。

(3)如果银行无论出于何种理由选择不办理它所收到的托收或任何相关的托收指示,应毫不延误地采用电讯,或者如果电讯不可能时,采用其它快捷的工具,通知向其发出托收或指示的当事人。

第二条:托收的定义就本规则各项条款而言:(1)托收是指银行依据所收到的指示,处理下述第(2)款所界定的单据,以便:a.取得付款及/或承兑;或b.付款交单及/或承兑交单;或c.按照其他条款和条件交付单据。

(2)单据是指金融单据及/或商业单据。

a.金融单据是指汇票、本票、支票或其他类似的可用于取得款项支付的凭证;b.商业单据是指发票、运输单据、所有权单据或其他类似的单据,或者不属于金融单据的任何其他单据。

(3)光票托收是指不附有商业单据的金融单据项下的托收。

(4)跟单托收是指:a. 附有商业单据的金融单据项下的托收;b.不附有金融单据的商业单据项下的托收。

第三条:托收当事人(1)就本规则各项条款而言,托收当事人有:a.委托人,即委托银行办理托收的当事人;b.托收行,即委托人委托办理托收的银行;c.代收行,即除托收行以外的任何参与处理托收业务的任何银行;d. 提示行,即向付款人提示单据的代收行。

(2)付款人,即根据托收指示向其提示单据的人。

二、托收的形式和结构第四条:托收指示(1) a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示,注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号出版物,并列出完整和明确的指示。

汇款、托收、信用证三种结算方式的比较分析

汇款、托收、信用证三种结算方式的比较分析

08国贸本一班张小赞58号汇款、托收、信用证三种结算方式的比较分析比较使用的汇票汇款一种顺汇方式,是银行(汇出行)应汇款人(债务人)的要求,以一定的方式将一定的金额,以其国外联行或代理行作为付款银行(汇入行),付给收款人(债权人)的一种结算方。

其可分为;电汇、信汇、票汇三种。

在目前的实际业务操作中,信汇已经很少作用,主要采用电汇方式,票汇一般用于小额支付。

其中汇票用于票汇汇款(Demand Draft,D/D),中——汇出行应汇款人的申请,代汇款人开立以其分行或代理行为解付行的银行即期汇票。

从票汇汇票的格式中我们知道,银行即期汇票的收款人是汇款的收款人,出票人是汇出行,付款人是汇入行(或称解付行),两者皆是银行。

票面没有注明付款期限,就是即期,称之为即期汇票,也是银行支票。

如果出票行与付款行是联行,还可视为银行本票,它是可流通的票据,经收款人背书后,可以在市场上转让流通。

有时出票行想限制收款人只能凭票取款,不能转让他人,于是在汇票上作为不可流通划线,使汇票仅是支付工具。

票汇汇票的格式见附式一托收一种逆汇方式。

是出口商(债权人)根据买卖合同先行发货,然后开立金融单据或商业单据或两者兼有,委托出口托收行能过其海外出门行或代理行(进口代收行),向进口商(债务人)收取货款或劳务旨的结算方式。

其分为:光票托收、跟单托收、直接托收。

在光票托收中,是仅需要金融单据(汇票)的托收。

跟单托收,需要金融单据(汇票)附带商业单据的托收。

托收中的汇票按期限划分有下列三种:即期汇票(Bill payable on demand/at sight/pay)、远期汇票(Bills payable at a period after sight)、固定日期以后一个时期付款(Bills payable at a period after a fixed date)。

(见附式二、三)附式二即期托收汇票格式(委托人/出口商是payee) Exchange for USD 100 000.00 03 July , 200x1.On demand pay this first bill of exchange or2.At sight pay this first bill of exchange or3.Pay this first bill of exchange(second unpaid) to the order of ourselves the sum of USD one hundredthousandTo buyer/ importer For seller/ exporterUnited Kingdom Hong Kong即期托收汇票格式(托收行是payee)附式二简式远期托收汇票Exchange for USD100 000.00 03 July , 200x At thirty days sight pay this firs bill of exchange (second of the same tenor and date unpaid) to the order of ourselves the sum of Usdollars one hundred thousand onlyTo buyer/importer For seller/exorterUnited Kingdom HongKong远期托收汇票格式Exchange for HKD18 600.00Tianjin,15 April,200XD/A At 30 days after sight of the First of Exchange (Second of the same tenor and date unpaid) pay to the order ofNanyang Commercial Bank Ltd.Hong Kong dollars eighteen thousand six hundred onlyDrawn against shipment of 16 Cashmere Coats from Tianjin toHong Kong for collectionTo Sunlight Garments Company314 Locky Road For Tianjin Textiles Import andHong Kong Export Corporation ,TianjinSignature Manager信用证是一种逆汇方式。

国际结算复习题

国际结算复习题

《国际结算》第一次作业(第1、2章)一、填空1.国际结算是处于两个国家的当事人通过(银行)办理的(货币收支)业务。

2.国际结算的方式,基本有三大类:汇款方式、(托收)方式、(信用证)方式。

3.广义票据指(权利凭证的单据)。

狭义的票据主要包括(汇票)、(本票)、(支票)。

4.汇票的付款时间有(见票即付)、(定日付款)、(出票後定期付款)、(见票後定日付款)四种。

5.汇票的收款人(即抬头)有三种表示方法,分别是(来人抬头)、(指示性抬头)、(限制性抬头)。

6.汇票债务人承担汇票付款的责任次序在承兑前是(1)(出票人)、(2)(第一背书人)、(3)(第二背书人);承兑后是(1)(承兑人)、(2)(出票人)、(3)(第一背书人)。

7.汇票的(出票)行为是基本汇票行为,(其他)行为是附属汇票行为。

8.远期汇票需要两次提示:(提示承兑)和(提示付款)。

9.本票是出票人无条件付款的(承诺),而汇票和支票是无条件付款的(命令/委托)。

10.汇票按收款人的不同分为(来人汇票)和(记名汇票);按是否跟随单据,分为(跟单汇票)和(光票)。

二、名词解释1.票据:2.汇票3.空白背书4.贴现5.承兑三、判断正误:1.过户转让的受让人获得权利不受转让人权利缺陷的影响。

(×)2.交付转让可以通过单纯交付或背书交付而转让票据,不必通知原债务人。

(√)3.流通转让是转让人通过单纯交付或背书交付票据给受让人,受让人善意支付对价,不必通知原债务人。

(√)4.汇票付款必须是无条件支付的委托。

(√)5.采取限制性抬头的汇票,不经过背书可以直接转让。

(×)6.见票后定期付款的汇票,从出票日起算,确定付款到期日。

(×)7.要式性指票据的作成必须符合法定的要件,才能发生票据效力。

(√)8.依照我国票据法规定,可以开立无记名汇票。

(×)9.背书不得附有条件。

(×)10.票据关系的产生总是有一定原因的,但是票据是否成立,不受票据原因的影响。

托收统一规则URC522 中英文版

托收统一规则URC522 中英文版

托收统一规则(1978年国际商会修订)★总则和定义:A.本总则、定义以及下列条文适用于下面(B)所限定的一切托收。

除非另有明示同意,或除非与一国、一州或地方所不得违反的法律条例的规定相抵触,它们对所有当事人都具有约束力。

B.就本规则、定义和条文而言:1.I."托收"是指银行根据所收到的指示来处理下面(II)项所限定的单据,为了:a.取得承兑,和(或)视情况予以付款,或者b.在承兑后,和(或)视情况在付款后交付商业单据,或者c.按照其他条件交付单据。

II."单据"是指资金单据和(或)商业单据:a."资金单据"是指汇票、期票、支票、付款收据或其他用于取得付款的类似凭证;b."商业单据"是发票、装运单据、所有权单据或其他类似的单据,或者一切不属于资金单据的其他单据。

III."光票托收"是指资金单据的托收,不附有商业单据。

Ⅳ."跟单托收"是指:a.资金单据的托收,附有商业单据;b.商业单据的托收,不附有资金单据。

2."有关当事人"是指:I."委托人",是指委托银行,办理托收业务的客户;II."委托行",是指受委托人的委托,办理托收业务的银行;III."代收?是指除委托行以外,参与办理托收指示的任何银行;Ⅳ."提示行"是指向付款人作出指示的代收行。

3."受票人",就是根据托收指示书,向其作出提示的人。

c.送交托收的一切单据,必须附有一份完整的明确的托收指示书。

银行只被允许按照托收指示书中的规定和根据本规则行事。

如出于某种原因,某一银行不能执行它所收到的托收指示书的规定时,必须立即通知发出托收指示书的一方。

★义务和责任第一条银行应以善意和合理的谨慎行事。

第二条银行必须核实所收到的单据在表面上与托收指示书所列一致,如发现任何单据有遗漏,应即通知发出指示的一方。

国际结算名词解释

国际结算名词解释

国际结算:不同国家的当事人,不论是个人,单位,企业或政府间因为商品买卖,服务供应,资金调拨,国际借贷而需要通过银行办理的两国间的外汇首付业务。

国际结算实质上是货币的跨国收付活动,是一项及其重要的跨国经济行为,是保障与促进国际间各项活动与交往正常进行的必要手段。

国际贸易结算:由国际贸易活动发生的货款结算,以结清买卖双方的债权,债务关系,称之为国际贸易结算。

推定交货原理的实质就是货物单据化,以货物单据代表货物所有权。

国际贸易结算的实体和依据就是货物单据。

在国际贸易结算中,普遍实行“推定交货”。

所谓“推定交货”,又称象征性交货。

汇款方式(International Remittance):过银行的汇兑赖实现国与国之间的债权债务的清偿和国际资金的转移。

托收方式(Collection):口方委托本地银行,通过进口地银行向进口方提示单据,收取货款的结算方式。

信用证方式(Letter of Credit) :行应开证申请人(进口商)的要求开给信用证的受益人(出口商)的一份有条件的书面付款承诺。

票据的定义:广义:是指商业上的权力单据,它作为某人的,不在他实际占有下的金钱或商品的所有权的证据。

通常,广义票据泛指一切有价证券和各种书面凭证。

狭义:是以支付金钱为目的的证券,由出票人签名于票据上,无条件的约定由自己或另一个人支付一定金额,可以流通转让。

包括汇票,本票,支票。

其中,在国际贸易结算中使用最广泛,票据行为表现最完全的,作用发挥最充分的是汇票。

出票人(Drawer):是开立,签发和交付汇票的人。

他在承兑前是主债务人,承兑后是从债务人。

背书人:指收款人不拟凭票据取款,而已背书交付的方式,转让汇票,卖给他人。

收款人背书后称为第一背书人。

被背书人:接受背书的人,是汇票的债权人。

承兑人:票据是远期票据时,收款人或持票人向付款人要求付款人同意到期付款,该付款人承兑后就是承兑人,承兑人是汇票的债务人。

参与承兑人:当票据提示被拒绝承兑或无法获得承兑时,由一个第三者参加承兑汇票,并签名于票据上,他就成为参加承兑人,也是汇票债务人。

托收申请书与托收指示

托收申请书与托收指示

托收申请书与托收指示一、托收申请书托收申请书是委托人与托收银行之间关于该笔托收业务的契约性文件,也是银行进行该笔托收业务的依据。

托收申请书的主要内容有:1、托收的交单条件。

2、票款收妥后代收行汇交托收款的方式:信汇(M/T)或电汇(T/T)。

3、关于远期付款交单是否委托国外代收行代为存仓、保险。

4、银行费用如何处理。

一般是贸易双方各自负担本国银行的费用。

但应明确是否如果付款人不支付代收行的费用提示行就不得交单。

5、如果付款人拒绝付款或承兑,是否要做成拒绝证书。

6、明确在付款交单条件下,遇拒付时,对于货物的处理办法。

7、付款时间的附加规定。

这些附加规定包括:付款人延迟付款是否加收利息,提前付款是否给予贴息等等。

8、关于指定代收行的意见。

二、托收指示托收指示是托收行根据托收申请书缮制的、授权代收行处理单据的完全和准确的条款。

所有托收单据必须附带托收指示,除非托收指示另有授权,代收行将不理会除向其发出托收的一方/银行以外的任何一方/银行的任何指示来源考试大网。

托收指示的内容必须与托收申请书的内容严格一致,并应包括以下各项适用的内容:1、托收银行、委托人、付款人、提示行(如有)的情况,包括全称、邮政地址、电传、电话和传真号码等。

2、托收的金额和货币种类。

3、单据清单和每项单据的份数。

4、(1)取得付款或承兑的条款和条件。

(2)交单条款。

5、要求收取的费用是否可以放弃。

6、要求收取的利息(如有),是否可以放弃。

7、付款的方式和付款通知书的形式。

8、发生不符款、不承兑或未执行其它指示情况时的指示。

托收行在缮制托收指示书时,应将交款指示明确、清楚地表达出来。

交款指示是托收行对代收行在款项收妥后如何汇交的指示。

在代收行与托收行有账户联系时如果托收行在代收行设有账户——托收指示可注明这样的文句:upon collection,please credit the proceeds to our account with you under airmail/cable advice to us. (请将托收款贷记我行在你行的账户并通过航邮或电报通知我行)如果代收行在托收行设有账户——托收指示可注明这样的文句:Please collect proceeds and authorize us by airmail/cable to debit your account with us. (请代收货款并通过航邮或电报授权我行借记贵行账户)在代收行与托收行无账户联系的情况下,可找一家与托收行和代收行均有账户关系的代理行。

第四章 托收

第四章 托收

二、托收申请书(Application for Collection)
• 托收行在受理客户的托收业务时,首先应对该笔 托收业务进行编号:OC60307***;
• 应核对客户交来的单据及份数是否与实际相符; • 审核单据与单据是否一致,在“客户交单联系单”
上的“银行审单记录栏”记载单据不符之处; • 落实客户是否能对不符单据进行修改和更换; • 对客户选择的远期付款交单应进行劝阻。
(2) 对单据的处理
① 代制单据( URC522第8条) ② 确认所收到的单据与托收指示书所列的是否一致 (URC522第13条 银行对单据的有效性免责)
3.代收行的权责
(3) 对货物的处理( URC522第10条)
没有银行的预先同意,货物不应直接发往银行的地址, 或者以银行为收货人或者凭银行指示。否则,银行没有受 领货物的义务,货物的风险和责任仍然属于发货方。
(1)该笔托收适用于URC522规定; (2)代收行将直接托收项下由委托人直接寄送的
单据视同由托收行寄出的单据。
二、托收申请书(Application for Collection)
即客户交单联系单(教材第148页),是委托 人与托收行之间的委托收款合同。客户交单联系 单上除表明托收业务适用于URC522之外,还需 要说明如下几点: • 付款人全名及详址; • 代收行的选定; • 交单条件的选择; • 托收金额及币种; • 随附单据的名称和份数; • 委托人相关信息。
二、托收的当事人(URC522第3条)
委托方 (出口商)
需要时代理
付款人 (进口商)
①委托 ⑥结汇
提示行
③提示 ④付款
托收行
②委托 ⑤付款ຫໍສະໝຸດ 代收行二、托收的当事人(URC522第3条)

托收的流程图

托收的流程图

托收的流程图托收(Collection)是指银行代收款项并转交给收款人的一种业务。

它是一种信用方式的支付工具,适用于债权人与债务人之间存在一定信任关系的情况,也是一种经济活动中常见的金融服务方式。

托收的流程主要包括以下几个步骤:第一步,提出委托:债权人(委托人)通常将债务人(被托收人)的款项委托给银行进行催收。

债权人需要在提供托收指示前与银行签订相关协议,并提供详细的被托收人信息,包括账号、名称和地址等。

第二步,托收指示:债权人向银行提供托收指示,包括款项的金额、付款期限、付款方式等。

银行会根据托收指示开具一份正式的托收通知书,并将该通知书发送给债务人。

第三步,通知债务人:银行会根据托收指示要求,通过正式的托收通知书将相关信息发送给债务人。

托收通知书中会明确说明款项的金额、账号和付款期限等,并提醒债务人按时支付。

第四步,债务人支付:债务人在收到托收通知书后,根据其中的要求进行支付。

支付可以选择以现金、支票、电汇等方式进行,债务人需要确保在付款期限前将款项支付到指定的银行账户。

第五步,银行核验:银行在收到债务人的支付后,会核对支付的金额和时间是否符合托收指示,并将款项存入债权人的账户中。

如果支付金额不符或者逾期未支付,银行会通知债务人和债权人,并根据协议进行相应处理。

第六步,释放保证:当银行核实支付全部符合托收指示后,它会向债务人发出一份“无息无追索权承诺书”或者“解除担保责任书”,以确保债务人在未来不会因为支付问题再次被催收。

托收的流程图如下:[债权人]|||[委托银行]|||[托收通知书]————————→|——————————→[债务人]| || || |[支付款项] [支付结果]| || || |[银行] [银行]| | | | ===============================。

国际结算综合测试试题一

国际结算综合测试试题一

国际结算综合测试试题一一、名词解释1.国际结算:2.票据:3.托收指示:4.L/G:5.信用卡:二、单项选择题1.以往的国际贸易是用黄金白银为主作为支付货币的,但黄金白银作为现金用于国际结算,存在着明显的缺陷是()。

A.清点上的困难B.运送现金中的高风险C.运送货币费用较高D.以上三项2.汇票债务人承担汇票付款的责任次序在承兑后是()。

A.出票人一第一背书人一第二背书人B.承兑人一出票人一第一背书人C.承兑人一第一背书人一第二背书人D.出票人一承兑人一第一背书人3.票据的必要项目必须齐全,且符合法定要求,这叫做票据的()。

A. 无因性 B .流通性 C .提示性 D .要式性4.在英美票据法中 “ transfer ”是指票据的交付转让,转让人( )。

A. 应征得债务人的同意,受让人获得的权利要优于出让人 B. 无须征得债务人的同意,受让人获得的权利要优于出让人C. 应征得债务人的同意,受让人获得的权利要受到出让人权利缺陷的影响D. 无须征得债务人的同意,受让人获得的权利要受到出让人权利缺陷的影响 5. T /T 、M /T 和D /D 的中文含义分别为( )。

A. 信汇、票汇、电汇B. 电汇、票汇、信汇C. 电汇、信汇、票汇D. 票汇、信汇、电汇 6.跟单托收业务中,即期 D/P 、远期D/P 、D/A 做法步骤不同主要发生在( )之间。

A. 委托人与托收行B. 委托人与代收行C. 托收行与代收行D. 代收行与付款人A.信用证上面是否标明"tran sferable ”字样B. 受益人与转让行之间的协议是否规定C. 信用证是否规定了分批转运D. 第一受益人与第二受益人商议决定 9.以下哪种信用证对受益人有追索权( )。

A. 延期信用证B. 议付信用证( 1)“ at s afte r sight,2)“ at 90 days from sight的 付款日期分别是()A . 8月 28 日, 8月 29 日,6 月 29 日 B . 8月 28 日, 8月 29 日, 6 月 30 日 C . 8月 29日,8月 28日,6 月 30 日 D . 8月 29 日8月 28 日6 月 29 日,( 3)“ at one month after sight7.某汇票其见票日为 5 月 31 日,8.信用证能否转让给二个以上的第二受益人取决于(C.承兑信用证D.即期信用证10.允许单据有差异,只要差异不损害进口人,或不违反法庭的“合理、公平、善意”的概念即可,该原则在审证中被称为()。

托收指示

托收指示

托收指示样本:The Industrial & Commercial Bank Of ChinaCollection InstructionDate:Our Ref No.Dear sirs,Please following instructions marked “X ”□ Deliver documents against payment/ ( ) acceptance. □ Remit the proceeds by airmail/ ( ) cable.□ Airmail/cable advice of payment/ ( ) acceptance.□ Collect charges outside from drawer/ ( ) drawee.□ Collect interest for delay in payment days after sight at % P.A. □ Airmail/cable advice of non-payment/non-acceptance with reasons. □ Protest for non-payment/ ( ) non-acceptance. □ Protest waived.□ When accepted, please advise us giving due date. □ When collected, please credit our account with□ Please collect and remit proceeds to Bank for credit of our account with themunder their advice to us. □ Please collect proceeds and authorize us by airmail/cable to debit your account with us.Special Instructions For The Industrial & Commercial Bank of China This collection is subject toUniform Rules for Collections (1995 Revision) ICC Publication No.522 Authorized Signature (s)[1]单据:Draft: 汇票。

托收指示的名词解释

托收指示的名词解释

托收指示的名词解释托收指示,是指商业银行根据客户的委托,代为向其他银行或机构收取款项或退回款项,以完成支付和结算的一种金融服务。

它是国际贸易中常见的一种支付方式,也被广泛应用于国内相关领域。

一、托收指示的基本概念托收指示是指客户(债权人)通过书面形式向受托方(一般为商业银行)提出指示,要求其代为收取款项或退回款项。

这些指示通常是由客户与供应商之间的交易所确定的,并由委托方明确规定了相关的条件和要求,包括收款人、金额、付款日期等。

二、托收指示的流程托收指示的执行流程通常包括以下几个步骤:1. 委托方向受托方提交托收指示书,明确指示款项的收取或退回事宜。

在托收指示书中,委托方需要提供准确的收款人信息、金额、付款日期等基本要素,以确保受托方能够准确、及时地进行操作。

2. 受托方收到托收指示后,核实指示内容的准确性和合法性。

在验收过程中,受托方会进行相关资料的核实,确保指示书的真实性和有效性,防止出现未授权的操作。

3. 受托方收到合法有效的托收指示后,依照指定的要求进行操作。

对于款项收取,受托方会尽快向付款方发出收款通知,要求其按照指示进行支付。

对于退款,受托方会按照指示将款项退回到付款方指定的账户或途径。

4. 受托方在收到款项后,将其及时转交给委托方,并提供相应的交易凭证。

同时,受托方还会向委托方提供收款情况的详细报告,确保委托方能够了解交易的进展和结果。

三、托收指示的特点1. 高效便捷:托收指示的执行需要商业银行作为受托方,其作为金融机构,具有完善的支付和结算系统,能够实现电子化、自动化处理,大大提高了交易的效率和便捷性。

2. 安全可靠:托收指示要求委托方提供明确的指示内容,受托方在执行指示时,会对相关信息进行仔细核实,确保交易的安全性和正确性。

3. 约束性强:一旦委托方发出托收指示,受托方就有义务按照指令执行,并在约定的时间内完成相关交易。

这种约束性使得托收指示成为商业合作中双方的重要约束工具。

四、托收指示的应用领域托收指示广泛应用于国际贸易中,特别是在进口贸易中常被使用。

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托收指示样本:
The Industrial & Commercial Bank Of China
Collection Instruction
Date:
Our Ref No.
Dear sirs,
Please following instructions marked “X ”
□ Deliver documents against payment/ ( ) acceptance. □ Remit the proceeds by airmail/ ( ) cable.
□ Airmail/cable advice of payment/ ( ) acceptance.
□ Collect charges outside from drawer/ ( ) drawee.
□ Collect interest for delay in payment days after sight at % P.A. □ Airmail/cable advice of non-payment/non-acceptance with reasons. □ Protest for non-payment/ ( ) non-acceptance. □ Protest waived.
□ When accepted, please advise us giving due date. □ When collected, please credit our account with
□ Please collect and remit proceeds to Bank for credit of our account with them
under their advice to us. □ Please collect proceeds and authorize us by airmail/cable to debit your account with us.
Special Instructions For The Industrial & Commercial Bank of China This collection is subject to
Uniform Rules for Collections (1995 Revision) ICC Publication No.522 Authorized Signature (s)
[1]单据:
Draft: 汇票。

B/L:海运提单正本。

Ins. Policy/Cert.: “Ins. Policy”即“insurance policy”—“保险单”;“Cert.”即“certificate”—“证明”。

[2]交单条件
[3]利息:
[4]费用:
[5]通知:
Airmail/cable advice of payment/ ( ) acceptance: “advice”翻译为“通知”。

此句是收款指示中的一项,“对方是否付款或是否承兑,请以航邮或电报通知我方。


[6]拒绝证书:
Protest for non-payment/ ( ) non-acceptance: “protest”即“拒绝证书”。

Protest waived: “waive”意思是“放弃”,“protest waived”就是“不用作成拒绝证书”的意思。

[7]收款指示:
Remit the proceeds by airmail/ ( ) cable
Please collect and remit proceeds to Bank for credit of our account with them under their advice to us: 这是托收指示中收款指示的一种特殊情况,即托收行与代收行之间没有设立往来账户,托收行在国外第三家银行开立了账户,所以“请代收款,并将款项汇至该银行,贷记我行在该行的账户,并请该行通知我行。


Please collect proceeds and authorize us by airmail/cable to debit your account with us: “请代收款项,并以电报或航邮授权我行借记你方在我行的账户”。

按照这一收款指示,代收行收款后,要发出支付委托书,授权托收行借记自己的账户。

托收行收到支付委托书后,立刻借记代收行账户,并取款,贷记委托人账户,完成托收。

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