《银行合规风险管理》

银行网点业务合规案例

课程大纲

一、传统金融业务

1.案例一：储户成为植物人后，其存款如何合规支取？

2.案例二：继承公证数额不符，银行支取以什么为司法界定点？

3.案例三：为客户出具当日的余额资金证明的法律风险和我们应该思考的问题？

4.案例四：银行将多付给客户银行卡的款项直接在账户中扣回，法律责任解读和认定？

5.案例五：银行“冲账”“抹账”业务处理中，如何合规操作？

6.案例六：金融机构对开户人及取款人的身份证进行实质审查在新的司法规定下我们必须做到的几点？

7.案例七：银行能否仅以底单记载事项为抗辩的依据？

8.案例八：计息规则告知方式不当，具有过错案例？

9.案例九：未对储户提供保密的交易环境违约责任认定案例？

10.案例十：因系统原因导致储户账面金额变化，我们要如何采取什么措施？

11.案例十一：储户在网点营业范围内受到伤害，银行承担责任的认定案例？

12.案例十二：目前的消费状态，银行如何尽到审核义务，防范非持卡人签名消费的责任案例？

13.案例十三：利用自助银行业务实施犯罪，银行责任定义案例？

14.案例十四：存单挂失后银行擅自撤销需要担责？

15.案例十五：在金融业务中，公证委托他人办理业务的范围我们要界定范围？

16.案例十六：代理挂失，不可以代理取款的司法界定？

17.案例十七：办理存款询证函要合规？

18.案例十八：在新的婚姻法中，妻子向银行要求查询丈夫个人存款，银行是否支持？

19.案例十九：金融业务中侵权责任无处不在，在业务操作中，银行莫踩“侵权”地雷，如何规避风险？

20.案例二十：自动转存业务不当，惹纠纷的案例？

21.案例二十一：客户不会写字，年岁高，我们要如何确权，防止后续的司法纠纷？

二、电子银行业务

1.案例一：电子签名与认证法律制度，我们要注意问题？

2.案例二：网上银行业务中，必须要保护的客户权益？

3.案例三：巴塞尔委员会关于网上银行业务及其风险的监管管理问题？

4.案例四：网上银行储户信息被盗，银行未尽安全保障义务案例？

5.案例五：电子银行业务保存证据的几个要点？

6.案例六：个人网上银行业务的纠纷案件，带给我们的启示？

7.案例七：司法机关关于私人密码的态度，我们在实际案例中引起的启示？

8.案例八：《电子签名法》对电子银行业务的影响？

9.案例九：网上银行电脑犯罪的案例？

三、信用卡业务

1.案例一：信用卡营销时候，银行应该履行哪些告知义务，赠送实物是否正确，如何做解读？

2.案例二：团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章代替单位公章吗？

3.案例三：能否为未成年的客户办理信用卡？

4.案例四：防范银行卡的风险，积极应对冒领盗刷纠纷

5.案例五：信用卡预授权业务纠纷多，法律关系需要理清

四、智慧机具+增值业务服务

1.案例一：在智慧柜员机上代销理财和基金类产品，银行要注意些什么问题？

2.案例二：银行在订立理财产品的时候要履行哪些告知义务？

3.案例三：银行在智慧柜员机上二次识别身份我们要注意些什么问题？

4.案例四：在智慧柜员机上，工作人员如何引导客户并做到合规操作适用的法律条线？

五、十九大后金融机构如何司法协助

1.案例一：银行能否协助扣划客户的工资，依据和解读是什么？

2.案例二：法院能否划扣地方财政性资金，依据和解读是什么？

3.案例三：邮寄的司法文书，银行是否应该提供协助，依据和解读是什么？

4.案例四：法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项？

5.案例五：债权人可否持调解书到银行支取债务人的账户资金？

6.案例六：法院能否扣划分公司的财产，银行协助范围和材料补充的审核要件？

7.案例七：协助冻结的通知书上只写明冻结账户的开始时间，没有结束时间，是否应该协助？

8.案例八：银行协助审计机关查询被审计单位在金融机构账户和存款应注意哪些法律问题？

六、互联网金融业务：

1.案例一：电商平台交易中银行的法律地位界定案例？

2.案例二：网络理财的监管及法律风险界定案例？

3.案例三：P2P网络借贷金融业务我们应该注意的问题？

七、反洗钱业务

1.案例一：如何在合规的角度上识别和更好的地防范可疑用户？

2.案例二：大额可疑交易识别要点和大额可疑交易报告如何提交？

3.案例三：出借身份证引起金融纠纷或刑事案件我们国家的司法界定是什么？

4.案例四：网点履行反洗钱业务的必须知道的几个界定点？

八、其他业务

1.案例一：银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼是否对案件有推进作用？

2.案例二：目前银行业务外包人员比较多，我们要如何规范管理？