证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷(含答案)
证券从业资格证券投资基金考题试卷及答案
证券从业资格证券投资基金考题试卷及答案一.单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案：D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：A.50％B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为______.A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：A.1%B.2%C.5%D.7%答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A.1B.2C.3D.4答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29.基金管理公司董事会中应当至少有______以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以________为经营宗旨A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的________.A.50%B.60%C.80%D.70%答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的_______.A.10%B.30%C.20%D.40%答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的_______.A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的________.A.70%B.80%C.90%D.60%答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心_______.A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和__________.A.顾客导向型B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由_______同时进行.A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：A.1.0‰B.1.5‰C.2.0‰D.2.5‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A.30日B.60日C.90日D.120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为_______.A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案：C45.资本资产定价模型的提出者是：A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者答案：B48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是________.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票_______.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于.A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要.A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B57.下列针对有效市场假说的看法中，基本解析流派赞同哪一种：A.市场是强有效的B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度答案：D58.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：A.9%B.1.5%C.6%D.3%答案：A59.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D60.优先置产理论认为________.A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D61.关于免疫策略的叙述不正确的是：A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可以消除任何债券风险C.免疫策略找用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B62.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是______.A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C63.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于_____而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响.A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异答案：C64.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法.A.现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例答案：A65.特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度.A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布答案：C二.多选题66.下列关于私募基金的说法，那些是正确的：A.募集对象固定B.可以上市交易C.监管机构一般实行审批制D.监管机构一般实行备案制E.不允许公开进行宣传答案：ADE67.关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：A.母基金之下可以设立若干个子基金B.各子基金独立进行投资决策C.投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用D.目前中国国内没有雨伞基金E.目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：ABCE68.我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.天骥基金E.蓝天基金答案：CDE69.公司型基金与契约型基金的主要区别是：A.上市交易资格不同.公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易B.法律形式不同.公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司C.投资者的地位不同.公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权.D.赎回特征不同.公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同.公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人答案：BC70.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：A.遵守基金契约B.交纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或者终止的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E.出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：ABCDE71.申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：A.设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利、有效的商业网络D.有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E.必须是具有基金托管资格的商业银行答案：ABCD72.出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：A.规定比例的投资人要求更换B.托管人要求更换C.监管机构要求更换D.基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E.所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：ABCD73.按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管人E.基金登记人答案：AC74.基金契约的主要内容包括：A.基金设立与基金投资目标B.基金投资决策C.基金信息披露D.基金终止规定E.基金当事人的权利与义务答案：ABCDE74.募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承担下列责任：A.承担全部募集费用B.30天内将所募集资金退还基金投资人C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E.30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：ABC75.基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A.基金发起人、管理人、托管人B.具有从事证券法律业务资格的律师C.基金持有人D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师E.中国证监会指定的人员答案：ABDE76.开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易答案：ABCD77.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于________.A.所管理的基金资产规模B.基金投资取得的业绩C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D.对基金持有人提供的产品及相关服务E.基金管理公司投入的资本金规模答案：ABCD78.从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种：A.隶属于保险公司的基金管理公司B.隶属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D.独立存在、私人持股的基金管理公司E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE79.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平提高管理水平答案：ABC80.基金管理公司内部控制的总体目标是：A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益E.确保基金持有者获得收益答案：ABC81.优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A.建立和完善独立董事制度B.建立有效的激励和约束机制C.强化基金托管人的职责D.建立发行与管理的分工制度E.公募发行基金份额答案：ABCD82.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B.使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡C.基金持有者结构分散D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E.建立完善的内部监督和控制机制答案：ABDE83.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准E.基金的销售答案：ABCD84.基金会计的特殊性体现在_____等方面.A.会计主体是证券投资基金B.突破了会计确认的实现原则C.基金的会计披露内容更丰富D.采用公允价值计量属性E.逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案：ABCDE85.基金财务会计报告可以分为_______.A.年度财务会计报告B.半年度财务会计报告C.季度财务会计报告D.旬财务会计报告E.月度财务会计报告答案：ABCE86.在我国，基金的会计核算由_______负责.A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管人E.商业银行答案：CD87.营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场.便构成了“4个P”，即:A.产品（product）、B.价格（price）C.促销（promotion）D.地点（place）E.员工（people）答案：ABCD88.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策.每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划.产品或品牌计划应包括以下几个部分：A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标和问题E.市场营销和战略答案：ABCDE89.证券投资基金的产品管理包括：A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理答案：ABC90.在海外，开放式基金的销售主要分为：A.直销式B.中介商代销式C.渠道分销D.银行直销E.保险公司包销答案：AB91.基金持有人费用包括_________.A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费答案：ABCD92.基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值.这些情况包括______.A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B.基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业C.因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资D.因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E.基金持有人要求暂停基金估值时答案：ABCD93.基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括________.A.营业税B.消费税C.增值税D.印花税E.所得税答案：ADE94.基金收益分配方式一般有______.A.分配基金单位B.现金分红C.股票分红D.分红再投资E.暂不分红答案：ABD95.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：A逆向选择 B.道德风险 C.基金投资风险 D.基金价格波动性E.基金折价现象答案：AB96.基金托管人的信息披露义务有：A.将基金契约报中国证监会审核批准B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C.复核开放式基金公开说明书D.编制并公告临时报告书E.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行答案：ABCDE97.下列哪些文件属基金定期报告：A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告答案：BCDE98.基金监管目标中，降低系统风险是指：A.基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E.完全消除风险答案：ABCD99.我国基金监管的手段包括：A.法律手段B.政治手段C.行政手段D.经济手段E.教育手段答案：ACD100.关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是：A.基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B.基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立C.符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作D.申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E.受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所答案：ABCDE101.根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：A.分公司B.营业部C.办事处D.代表处E.分理处答案：AC102.基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：A.实收资本不少于三亿元B.经营状况良好，无不良记录C.属于依法设立的证券公司、信托投资公司D.最近三年连续盈利E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件。
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)单选题（共60题）1、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（）。
A.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价B.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）C.收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 C2、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。
A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】 A3、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQII基金一定不得有的是（）A.购买贵金属B.交易金融衍生品C.投资公募基金D.借入现金【答案】 A4、优先股持有人比普通股持有人获得的好处是（）A.较高的回报B.较低的风险C.在公司优先安排任职D.优先在股东会议时表决【答案】 B5、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。
A.《集合投资实业监管原则》B.《集合投资计划治理白皮书》C.《证券集合投资机构经营标准规则》D.《证券监管目标和原则》6、1985年12月20日，欧盟委员会通过了（），标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》【答案】 B7、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。
A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B8、基本分析是建立在否定（）的基础之上。
A.半强有效市场B.强有效市场C.弱有效市场D.无市场9、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。
A.1天B.14天C.3个月D.6个月【答案】 B10、事前和事后风险指标的区别（）。
2024年3月证券从业资格考试《证券交易》全真模拟题四(含答案解析)
.沪深证券交易所在每个交易日都要发布（）交易信息。 A.即时行情 B.各类日报表 C.证券指数 D.证券交易公开信息 .在实际运用中，A股账户是目前我国用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，它可用于买卖（）o A.期货 B.人民币一般股票 C.债券 D.证券投资基金 65.证券（）时，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。 A.上市期届满 B.亏损严峻 C.的流淌性特征显示出来，从而有利于证券交易的顺当进行 C.相互制约 D.证券发行为证券交易供应了对象，确定了证券交易的规模，是证券交易的前提 .目前我国内地对（）实行T+3滚动交收方式。 A.债券 B.基金 A股 B股 19.在可转换债券交易中，持有者可以按转换条件将债券转换为（）。 A.优先股 B.一般股 C.基金凭证 D.认股权证
C.政府债券 D.可转换公司债46.假如上市公司发生（）等事项，不须要进行除息或除权。 A.权益分派 B.公积金转增股本 C.配股 D.兼并 47.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，（）是担当相应交易交收责任的全部结算参加人的 共同对手方。 A.证券登记结算机构 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证券业协会 .股票的日价格振幅的计算公式为（）o A.单只股票涨跌幅-中小企业板块涨跌幅 B.（当日最高价-当日最低价）/当日最低价*100%
D.全价，净价 .合格境外机构投资者从事境内证券交易时，全部合格境外机构投资者持有同一上市公司挂牌交易A股数额合计 不得高于该公司总股本的（）o
10%
15%
20%
25% .在新股网上定价发行过程中，假如有效申购总量大于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的（）组织摇号 抽签。 A.第一个交易日 B.其次个交易日 C.第三个交易日 D.第四个交易日 .深圳证券交易所规定，权证行权以（）为单位进行申报。 A∙1份
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、以下关于QDII基金说法错误的是（）A.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)B.QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。
C.QDII 基金可以进行国际市场投资。
D.QDII基金可以从事证券承销业务【答案】 D2、以下不能用来反映货币市场基金风险的指标是（）。
A.平均市值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况【答案】 A3、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D4、X年X月X日，某基金公司公告进行利润分配，每10份分配0.2元。
权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。
当日未除息前的单位净值为1.222元,除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）A.1.022元，10000份B.1.202元，10000份C.1.220元，10000份D.1.222元，9800份【答案】 B5、QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排，目前（）不可以发行代客境外理财产品。
A.非金融机构B.商业银行C.证券公司D.基金管理公司【答案】 A6、下列关于衍生工具的说法中，错误的是（）。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A7、2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。
证券投资基金销售人员从业考试模拟试题一及答案
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷一（含答案）一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、以下（ D）项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B ）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：（D ）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票2D.银行股票4、证券市场的特征不包括：（B ）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：（C ）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：（ C）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（C ）A.参加股东大会3B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率（ C）。
A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的（B ）。
A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（ C）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场411、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（A ）特征。
A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险12、证券投资基金在美国被称为（B ）A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A ）。
(完整版)基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)(1)以下哪些不是有价证券的性质：（D）A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（A）A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。
A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至2008年6月底，我国共有（C）家基金管理公司A. 50B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。
A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实施是()。
A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. 2000年(7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。
A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。
这也是世界上第一个()。
A. 契约型投资基金B. 公司型开放式基金C. 股票基金D. 封闭式基金(9)(A)指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A. 基金账务的复核B. 基金头寸的复核C. 基金资产净值的复核D. 基金对财务报表的复核(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。
A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. （）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。
A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法【答案】 D2. 以下不能发行金融债券的主体是（）。
A.国有商业银行B.政策性银行C.中国人民银行D.证券公司【答案】 C3. ( )是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。
A.股票回购B.剥离C.兼并收购D.权证的行权【答案】 B4. 衍生工具按照特点来分类，不包括（）。
A.远期合约B.期货合约C.结构化金融衍生工具D.独立衍生工具【答案】 D5. 下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是( )。
A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率【答案】 B6. 关于做市商的说法中，错误的是()A.维持证券的价格稳定也是做市商的目标之一B.做市商本身应当拥有大量可交易证券C.做市商通过向投资者收取交易佣金而赚取利润D.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人承担【答案】 C7. （）是指包含对通货膨胀补偿的利率。
A.实际利率B.名义利率C.即期利率D.远期利率【答案】 B8. 根据自律管理要求，证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III【答案】 D9. 以下选项中不属于反映货币市场基金风险的指标是（）。
A.浮动利率债券投资情况B.投资组合平均剩余期限C.巨额赎回D.融资比例【答案】 C10. 有关基金估值，托管人应复核、审查基金管理公司计算的数据中不包括（）。
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12含答案
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12一、单选题1. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为份。
A.9900B.9901C.9990D.10000答案：B2. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。
A.3%B.5%C.10%D.20%答案：C[解答] 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
3. 债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是。
A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大答案：A4. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是。
A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权答案：C[解答] C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。
5. 对基金营销反应弱的客户更加重视。
A.基金产品的未来收益。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、基金业评价需要考虑的因素不包括（）。
A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C2、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。
A.分销业务B.现劵业务C.质押式回购业务D.买断式回购业务【答案】 A3、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。
A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】 A4、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。
A.0.1%B.0.01%C.0.05%D.0.03%【答案】 B5、（）是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。
A.会员管理制度B.公开市场一级交易商制度C.做市商制度D.结算代理制度【答案】 D6、各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现，这是处于行业生命周期的（）。
A.初创期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 B7、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。
A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】 C8、关于普通股和优先股的风险，以下说法正确的是（）。
A.优先股较低B.不能确定C.普通股较低D.两者一致【答案】 A9、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。
2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。
A.18.75%B.12.5%C.15%D.10%【答案】 B10、某基金管理人决定对其管理的A基金进行利润分配，每10份派发红利0．6元，除息日为当日，公布的基金份额净值为1．5元。
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷B卷含答案
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷B卷含答案单选题（共100题）1、以下关于货银对付原则说法错的是（）。
A.又称钱货两清原则B.货银对付是指证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，并且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金C.可以理解为一手交钱，一手交货D.使得交易双方无须担心交易对手的信用风险【答案】 D2、《全球另类投资调查》咨询报告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。
A.贝莱德B.高盛公司C.麦格理集团D.布里奇沃特投资公司【答案】 A3、以下资产负债表的项目中，应计在资产项下的是（）A.资本公积B.应付账款C.预收账款D.预付账款【答案】 D4、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是（）。
A.沪深300指数B.道琼斯股票价格平均指数C.上证综指D.标准普尔500指数【答案】 B5、QDII基金产品起点仅为（）元人民币，适合更为广泛的投资者参与。
A.1B.10C.100D.1000【答案】 D6、关于中期票据的说法错误的是（）A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信C.发行人的发行费用较高D.中期票据募集资金的用途并无严格限制【答案】 C7、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收( )。
A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】 D8、目前我国收取印花税的交易品种是( )。
A.权证B.股票C.债券D.基金【答案】 B9、关于冲击成本，以下表述错误的是（）。
B.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅲ【答案】 D10、下列不属于国际上知名的独立信用评级机构的是（）。
A.标准普尔评级服务公司B.晨星资讯（深圳）有限公司C.穆迪投资者服务公司D.惠誉国际信用评级有限公司【答案】 B11、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。
A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 B12、下列关于场内证券交易结算原则的说法错误的是（）。
证券投资基金销售人员从业考试预测试题(三)及参考答案
证券投资基金销售人员从业考试预测试题（三）及参考答案一.单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1.（ B ）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A.资本证券B.有价证券C.货币证券D.商品证券2.按募集方式分类，有价证券可以分为（ C ）。
A.上市证券与非上市证券B.政府证券、金融证券、公司证券C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券3.债券与股票的区别主要体现在（ D ）上。
收益性 B.流动性 C.风险性 D.期限性4.下列不属于证券市场显著特征的选项是（ A ）。
A.证券市场是价值实现增值的场所B.证券市场是价值直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（ B ）。
A.筹资一投资功能B.规避风险功能C.资本配置功能D.定价功能6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（ C ）。
发行市场和交易市场 B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场7.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（ B ）实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。
A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2000年1月8.深圳证券交易所成立时间是（ C ）。
A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日9.证券市场是（ A ）发行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券B.股票、非上市证券等所有证券C.QDII基金和QFII基金D.股票和国债10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（ D ）原则。
A.公平B.公开C.公正D.诚实信用11.基金在美国被称为（ C ）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷包含答案单选题（共20题）1. 下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。
下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。
A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。
对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C2. 特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。
这种说法（）。
特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。
这种说法（）。
A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A3. 下列不属于非系统风险的是（）。
下列不属于非系统风险的是（）。
A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】 A4. 不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
不动产投资的特点不包括()。
不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
不动产投资的特点不包括()。
A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性【答案】 D5. 关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。
关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。
A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】 C6. 关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。
关于UCITS基金的核准，下列说法错误的是（）。
A.UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务B.基金管理人、托管人、基金规则及基金章程的改变均要获得监管机关的批准C.对于单位信托而言，要求核准基金章程和基金托管人D.基金管理公司只能从事基金管理业务【答案】 C7. 按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）按照中国人民银行的规定，买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 B8. 非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】 C9. （）在充分征求行业意见并向中国证监会报备后，对没有活跃市场或在活跃市场不存在相同特征的资产或负债报价的投资品种提出估值指引。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷附答案单选题（共20题）1. 从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。
A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资【答案】 A2. 设立证券登记结算机构必须经（）同意。
A.证监会B.会员大会C.国务院D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3. （）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。
A.法兰克福证券交易所B.纽约证券交易所C.纳斯达克证券交易所D.布鲁塞尔证券交易所【答案】 C4. 关于货币市场基金风险指标，以下表述正确的是（）A.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B.一般情况下，货币市场基金的杠杠比例越高，收益越低，风险越大C.投资组合平均剩余期限和平均存续期越短，则货币市场基金的流动性越好，利率风险越低D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过25%【答案】 C5. 对于债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系的说法中，错误的是（）。
A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率C.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的反向变动【答案】 D6. 关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C7. 衍生工具的特点不包括( )。
A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.低风险性【答案】 D8. 下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来D.期货合约是标准化合约【答案】 A9. 可供基金进行利润分配的金额为（）。
基金销售人员从业试题及答案
基金销售人员从业试题及答案一、单选题1. 基金销售中，以下哪项不是基金销售人员的基本职责？A. 向投资者提供基金产品信息B. 为投资者提供投资建议C. 负责基金产品的宣传推广D. 独立完成基金产品的交易操作答案：D2. 根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售人员在销售基金产品时，应遵循以下哪项原则？A. 以客户利益为先B. 以销售业绩为先C. 以个人收入为先D. 以产品利润为先答案：A3. 基金销售人员在与客户沟通时，以下哪项是不恰当的行为？A. 充分了解客户的需求B. 根据客户需求推荐合适的基金产品C. 夸大基金产品收益，隐瞒风险D. 定期与客户进行沟通，了解客户反馈答案：C4. 基金销售人员在销售过程中，应如何向客户解释基金产品的风险？A. 仅强调基金产品的收益B. 仅强调基金产品的风险C. 客观全面地介绍基金产品的风险和收益D. 根据客户需求选择性地介绍风险和收益答案：C5. 基金销售人员在销售结束后，应如何处理客户的后续服务？A. 不再提供任何服务B. 定期回访，提供市场信息和产品动态C. 仅在客户要求时提供服务D. 仅在产品出现问题时提供服务答案：B二、多选题6. 基金销售人员在为客户提供服务时，以下哪些行为是合规的？A. 了解并记录客户的财务状况B. 根据客户的风险承受能力推荐产品C. 为客户提供超出其风险承受能力的产品D. 定期评估客户投资组合的表现答案：A, B, D7. 基金销售人员在销售过程中，以下哪些信息是必须向客户披露的？A. 基金产品的预期收益率B. 基金产品的费用结构C. 基金产品的历史业绩D. 基金产品的风险提示答案：B, C, D8. 基金销售人员在销售基金产品时，以下哪些行为是违反职业道德的？A. 向客户隐瞒产品风险B. 向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品C. 为客户提供虚假的市场信息D. 为客户提供超出其投资期限的产品答案：A, B, C三、判断题9. 基金销售人员在销售过程中，可以根据自己的判断向客户推荐任何基金产品。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()A.基金公司稽核监督部门B.相关监管机构C.第三方销售机构D.托管人【答案】 D2、关于企业盈利能力比率，以下表述错误的是（）A.销售利润率低，说明企业的净利润总额较低B.净资产收益率强调每单位的所有者权益能够带来的利润C.企业的资产收益率越高,说明企业有较强的利用资产创造利润的能力D.计算销售利润率和资产收益率都需要使用净利润总额这个指标【答案】 A3、以下指标不属于股票基金风险的衡量指标的是（）。
A.持股集中度B.收益率C.标准差D.贝塔系数【答案】 B4、久期配比策略的不足之处是（）A.相对于现金配比策略，可供选择的债券更少B.为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券C.策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求D.策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券【答案】 B5、某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票。
融资特摔为8.6%。
假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】 B6、下列关于衍生工具的说法，错误的是( )。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】 A7、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为( )。
A.长期债券市场和短期债券市场B.长期、中期和短期债券市场C.有形市场和无形市场D.流动性债券市场和固定性债券市场【答案】 B8、机构投资者在发生下列行为且取得收入时明哪项暂不纳入企业所得税的征收范围（）A.机构投资者在境内买卖基金份额获得的价差收入B.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让价差所得C.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益D.机构投资者从境内基金分配中获得的收入【答案】 D9、以下不属于可转换债券基金要素的是（）。
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案
2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、证券交收环节的含义包括（）。
A.投资者与投资者之间的证券交收B.证券公司与结算参与人之间的证券交收C.结算参与人与客户之间的证券交收D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收【答案】 C2、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。
A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货【答案】 B3、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。
A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 C4、资本资产定价模型基本假定条件中，( )意味着每个投资者都是价格接受者。
A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产C.不存在交易费用及税金D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的【答案】 D5、货币市场工具风险较低，安全性高，主要参与交易的主体是()A.私募证券投资基金B.个人投资者C.银行等机构投资者D.中小企业【答案】 C6、（）称为企业的“第一会计报表”。
A.所有者权益变动表B.利润表C.现金流量表D.资产负债表【答案】 D7、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。
A.合约标的资产B.持仓量C.结算单位D.交易单位【答案】 D8、衡量整体经济活动的总量指标是( )。
A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算【答案】 C9、关于中央银行票据，以下表述正确的是()A.央票分为普通央行票据和专项央行票据B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者D.央票以 6 月期以下为主【答案】 A10、下列关于指数基金的说法，不正确的是（）。
证券投资基金 模拟试卷(一)答案与解析
证券投资基金模拟试卷（一） --答案与解析1.答案 A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券的分散化组合投资。
2.答案 D解析：证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
3.答案 B解析：依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。
4.答案 A解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响；与此相对的，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
5.答案 B解析：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
解析：股票基金以股票市场为活动母体，其净值变动不能不受到证券市场系统风险的影响。
通常用贝塔值的大小来衡量一只股票基金面临的市场风险大小。
贝塔值将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
7.答案 D解析：费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。
8.答案 C解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。
债券价格与市场利率呈反方向变动。
债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。
9.答案 D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
10.答案 D解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。
通常，股票的配置比例在50%--70%，债券的配置比例在20%--40%。
11.答案 C解析：久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、以下关于短期政府债券特点的说法错误的是（）A.违约风险小，由国家信用和财政收入作保证B.在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱C.流动性弱，交易成本高D.利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税【答案】 C2、如果证券市场为半强有效市场，则证券价格能够充分反映以下信息中的（）A.I、III、VB.II、IIIC.I、IV、VD.II、III、IV、V【答案】 D3、基金资产估值过程中采用资产最新价格的原因是（）。
A.满足申购者以低于实际价值的价格进行申购的希望B.满足基金现有持有人希望流入比实际价值更多资金的期望C.公允反映基金资产价值D.满足赎回者以高于实际价值的价格进行赎回的希望【答案】 C4、关于债券评级，以下属于投资级的是（）。
A.标准普尔的CCC-B.惠誉的DDDC.标准普尔的A-D.穆迪的BA1【答案】 C5、目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。
A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行等其他金融机构D.以上选项都正确【答案】 D6、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在( )年以上A.1B.2C.3D.5【答案】 B7、下列关于股票交易的佣金和印花税的说法错误的是（）。
A.证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金率B.印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分C.证券公司收取佣金归证券公司所有D.我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰【答案】 C8、（）不属于基金资产承担的费用。
A.基金管理费B.基金转换费C.基金托管费D.信息披露费【答案】 B9、基金业绩评价的原则是（）。
A.客观性原则、可比性原则、长期性原则B.客观性原则、相关性原则、长期性原则C.客观性原则、相关性原则、重要性原则D.客观性原则、可比性原则、短期性原则【答案】 A10、关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。
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证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷（含答案）一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
)1、以下（）项不属于证券A.提货单B.运货单C.保险单D.发票2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券3、银行证券不包括：（）A.银行汇票B.银行本票C.银行支票D.银行股票4、证券市场的特征不包括：（）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所5、证券市场的构成不包括：（）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场6、世界上第一家股票交易所成立于：（）A.英国B.法国C.荷兰D.意大利7、股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：（）A.参加股东大会B.投票表决C.参与公司的决策和经营D.收取股息或分享红利8、优先股票的股息率（）。
A.高于普通股B.低于普通股C.是固定的D.与普通股呈正相关9、股票的每股净资产又称为股票的（）。
A.票面价值B.账面价值C.市场价值D.内在价值10、根据市场的功能划分，证券市场可分为（）A．一级市场和初级市场B．证券发行市场和初级市场C．证券发行市场和证券交易市场D．二级市场和次级市场11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。
A、集合投资B、专业管理C、风险共担D、分散风险12、证券投资基金在美国被称为（）A、证券投资信托基金B、共同基金C、信托产品D、单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。
A、《投资公司法》B、《投资基金法》C、《证券投资基金法》D、《投资信托法》14、2003年10月，（）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法15、截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司A、50B、53C、58D、6016、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（）以上。
A、80%B、60%C、50%D、30%17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般（）进行一次。
A、每分钟B、每小时C、每天D、每周18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。
A、小，低B、小，高C、大，低D、大，高19、混合型基金的风险一般（）股票型基金，（）债券型基金。
A、高于，低于B、高于，高于C、低于，高于D、低于，低于20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（）左右。
A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较（）的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较（）的债券型基金。
A、短，长B、短，短C、长，短D、长，长22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（）人民币。
A．2亿元 B．3亿元C．5亿元 D．10亿元23、（）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A．健全性原则 B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则24．（）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。
A ．基金管理人 B．基金托管人C．投资管理公司 D．基金发起人25．商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）。
A．1/2 B．1/3C．1/4 D．1/526．（）及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。
A．中国证监会 B．中国人民银行C．中国银监会 D．证券交易所27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（）。
A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值28.基金持有的金融资产通常归类为（）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷款和应收账款D．可供出售的金融资产29．我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。
A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付30. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（）确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价31. 属于基金投资者直接支付的费用有 ( )。
A．申购费B．交易佣金C．过户费D．托管费32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（）。
A.分析投资者的真实需求B.细分目标市场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。
A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司35.中国证监会于（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。
A.2007年6月12日B. 2007年7月12日C. 2007年8月2日D. 2007年8月12日36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？A. 提供售后跟踪服务B. 提供咨询建议C. 发放宣传手册D. 推介基金产品或是宣传基金销售机构37根据（）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》B.《基金法》C.《基金销售管理办法》D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）应当归入基金财产。
A.15%B.20%C.25%D.30%39. （）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A．股票帐户 B．基金账户 C．资金帐户 D．银行帐户40.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（）内做出核准或不予核准的决定。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月42.我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币A．100 B．200 C．500 D．100043.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A．3 B．5 C．7 D．1044.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。
A．5% B．10% C．15% D．20%45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。
体现了基金信息披露的（）原则A.公平性原则B.公开性原则C.完整性原则D. 及时性原则46.以下属于基金运作披露的信息是（）。
A．招募说明书 B.基金合同 C.上市交易公告书 D. 基金份额发售公告47.基金管理人应在基金份额发售的（）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A．2 B. 3 C. 4 D. 648.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A基金托管人 B. 基金管理人 C. 基金监管人 D.证券交易所49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。
A．0.1% B. 0.2% C. 0.5% D.1%50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）A．50% B. 60% C.80% D.90%51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006年6月1日52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（）A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经（）检查，出具合规意见，并报（）备案。
上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：（）。
A、基金行业的协会中国证监会或其派出机构B、基金行业的协会中国证监会C、基金管理人的督察长中国证监会或其派出机构D、基金管理人的督察长中国证监会54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的（）检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。
A、督察长B、董事会C、基金经理D、监事长56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：（）。
A、须经公告B、须经招募说明书载明并公告C、须经招募说明书载明D、须经基金合同约定二、多项选择题。
（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。
）1、广义的有价证券包括：（）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券2、按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：（）A.公司（企业）证券B.法人证券C.金融证券D.政府证券3、有价证券具有：（）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（）A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素5、基金性质的机构投资者包括：（）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金6、影响债券利率的因素有：（）A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短7、证券投资基金的主要特征是（）A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（）A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配9、基金的当事人包括（）A、份额持有者B、注册登记机构C、托管人D、管理人10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源11、按投资市场的不同，股票型基金可分为（）几大类。