提单风险及其防护简介(ppt 16页)

风险及其防护
风险：记名提单属于不可转让不可流通提单，收货人可凭 其真实身份提取货柜而不需提交正本提单，承运人对此不 负任何责任，除非在放货前已收到托运人的相反指示。
防护：1.如果信用证要求及，提单，单据制作应更谨慎， 尽量做到相符交单，确保安全收汇。2. 以D\P托收方式 （付款交单）结算的相关记名提单。应杜绝使用记名提单。 如果因不得已而使用记名提单，应了解提单条款的法律使 用及该法律对记名提单的规定。同时可以在提单中增加约 定凭正本提单交货的条款以保障出口商的原始货主身份和 重新处置货物的权利。3.以货到付款方式结算的相关记名 提单。下尽量使用指示提单，否则应考虑在提单中增加约 定凭正本提单交货的条款，并加强与船公司的联系，关注 货物到港情况。
风险及其防护
风险： 1.对承运人 2.对发货人 也存在发货人利用银行保函放货故意欺诈的现象 防护： 1.首先银行保函必须要由开证行或是信用证指定的付款行开立，并要求在银行保函上指明
2.记名提单
案例：2006年国内B公司与以色列C公司签订了一份2.5万 美元的鞋类出口合同,约定以D/P托收结算(即付款交单方 式)。B公司如期备货，装运后将全套单据（含有以C公司 为收货人的全套正本记名提单）通过国内银行寄往以色列 代收行。 单据和货物到达以色列后B公司迟迟未能收到货 款，B公司曾多次与以色列C公司联络，但客户就是以各 种各样的借口推托。万般无奈下，B公司打算另找买主， 准备修改提单收货人和汇票受票人。可是就在他们上网查 询货柜时，他们发现提单上的货柜早已被C公司提走，然 而正本提单却仍在银行柜台。
风险及其防护
风险：1.对进口商
Biblioteka Baidu2对出口商
防护措施：鉴于此类提单的隐蔽性风险，对于以信用证结算的出口商， 如果无法避免信用证项下的货物与其他交易的货物拼装，在提单制作 上必须注意。发给单独一个收货人（即信用证申请人）的全部货物必 须由一套提单覆盖，或者货物涉及不止一套提单时，所有提单必须一 并提交，以允许信用证项下的货物全部交付给收货人。与此同时，必 须仔细审核提单条款和表面批注。如提单存在“集装箱内货物由该提 单及其他提单代表，不允许分别提货”等类似条款或标注，应主动联 系提单签发人（运输机构）删除此类条款，以防止因影响提单提货功 能而遭开证行或保兑行拒付。
3.以保函换取清洁提单
案例：2005年4月，我国T公司向荷兰M公司出售一批纸箱装货物，以FOB条 件成交，目的港为鹿特丹港，由M公司租用H远洋运输公司的货轮承运该批货 物。同年5月15日，该合同货物在青岛装船。当船方接受货物时，发现其中有 28箱货外表有不同程度的破碎，于是在该提单上批注：“该批货物有28箱外 表破碎。”当船方签发提单，欲将批注转注提单时，卖方T公司反复向船方解 释说买方是老客户，不会因为一点点包装问题提出索赔，要求船方不要转注 收货单上的批注，同时向船方出具了下列保函：“若收货人因包装破碎货物 受损为由向承运人索赔时，由我方承担责任。”船方接受了上述保函，签发 了清洁提单。该货船起航不久，接到买方M公司的指示要求其将卸货港改为 法国的马赛港，收货人变更为法国的F公司。经过一个月的航行载货船到达马 赛港，船舶卸货时法国收货人F公司发现该批货物有40多箱包装严重破碎， 内部货物不同程度受损，于是以货物与清洁提单记载不符为由，向承运人提 出索赔。后经裁定，承运人向法国收货人赔偿20多万美元的损失。此后，承 运人凭保函向卖方T公司要求偿还该20多万美元的损失，但T公司以装船时仅 有28箱包装破碎为由，拒绝还余下的十几箱损失，于是承运人与卖方之间又 发生了争执。
风险及其防护
风险： 1.对收货人 2.对承运人 3.对卖方 防护：选择可靠的承运人运载货物。根据目前航运界状况
要完全杜绝保函的使用是很困难的，因此 选择可靠的承 运人至关重要；装船时承托双方都要谨慎，力争做到出现 问题早发现，及时解决，避免出保函；承托双方对保函的 出据和接受也要慎重，以便在保函项下发生损失时易于协 商解决；由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈 的性质，因此，应十分注重选择可靠的承运人运载货物。
4.无单放货
FOB出口时无单放货频繁发生，主要有以下表现形式： 1.在FOB出口合同下，买方派船，由买方指定的船公司信誉欠佳、收买方凭保 函放货; 2.在FOB出口合同下，买方直接或通过其国内货运代理指定出口国货代接货， 并通知出口方将货物交给该出口国货代，由出口国货代签发本公司货运代理 提单，该货运代理再将货物托运给———程船公司，取得海运提单。船到中 转港后由中转港货代或买方用出口国货代转来的一程船海运提单提货后找种 种原因拒付货款，出口方持有全程货运代理提单却收不到货款。 3.目前比较严重的情况是，国外货代企业未经批准即在华设立办事处，并签发 全程货代提单，但对货代企业的实体流向却不去控制，造成买方或其代理中 途无单的情况下将货物提走。更有甚者，国内货代企业也混水摸鱼，有的根 本不签发本企业货代提单，而是以某外国公司的名义印制、签发提单，一旦 发生无单放货面临赔偿便声称该外国公司为当事人，自己仅是代理外国公司 签发提单，以逃避法律责任。
提单风险及其防护
1.拼装提单
案例：某国内出口商A公司于2006年11月收到了突尼斯开证行开出的 以出口商为受益人的信用证，金额为3.7万美元，商品为光盘。2007 年1月，A公司装运后备齐单据寄往保兑行。当时A公司提交的全套单 据均符合信用证要求。然而收到了保兑行的拒付电，电文称：“单据 已收悉。因单据存在下列不符点，我们拒绝接受该套单据。因为提单 声明必须提交与集装箱相关的所有提单后才可以交付货柜。”经了解， 出口商当初为了节省装运空间，该套提单的集装箱内除装有信用证项 下的全部货物外，还装有其他交易的商品，因此对于该集装箱承运人 已签发了多套不同的提单，并且为防止提货时拆柜，承运人在每套提 单上都注有”必须提交所有集装箱相关的提单后方可交付货柜“的声 明。而正是这一声明导致了保兑行的拒付