风控部部门复习题

合集下载

银行考试题库：风险控制部A类题目

风险控制部A类题目一、单项选择题1、小张以自己的房屋为抵押物向银行贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效（B）。

A 有效B 无效C 不一定无效D 情况不清，不能确定2、《中华人民共和国商业银行法》规定：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起（C）内予以处分。

A 半年B 一年C 二年D三年3、抵押质押贷款系指按《担保法》等法规规定的抵质押方式以借款人或者（A）的财产作为抵质押物而发放的贷款。

A 第三人B债权人 C 借款人 D 贷款人4、短期贷款展期期限累计不得超过（D）。

A 3个月B 6个月C 12个月D 原期限5、《担保法》规定：保证方式可分为（C）。

A、代偿保证和一般保证B、赔偿责任和连带责任保证C、一般保证和连带责任保证D、代偿责任和连带责任保证6、使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的（C）。

A、时间性B、意愿性C、可能性D、可行性7、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为（B）。

A、正常B、关注C、次级D、可疑8、在贷款风险分类操作中，以现金、国库券作为质押物的贷款可等同于有充分还款保证的贷款，可视作（A）贷款。

A、正常B、关注C、次级D、可疑9、在我国银行的贷款五级分类方法中，在采取所有可能措施后，本息仍无法收回或只能收回极少部分的一类贷款称为（D）。

A、关注类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、损失类贷款10、借款人的还款能力出现明显问题，完全靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定要造成一定损失的贷款属于（A）。

A、次级类贷款B、可疑类贷款C、关注类贷款D、损失类贷款11、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款，属于（C）。

A、次级类贷款B、可疑类贷款C、关注类贷款D、损失类贷款12、质押贷款与抵押贷款的不同点主要在于（A）。

风控习题

第一章第1、2节1、内部控制定义的演变经历了若干个阶段，第一个阶段是（A ）。

A.内部牵制阶段B. 内部控制制度阶段C.内部控制结构阶段D. 内部控制框架阶段2、很多大厦都雇佣保安和利用闭路电视摄像头监控，这属于（ D ）。

A 机械牵制B 薄记牵制C 体制牵制D 实物牵制3、不相容职务要进行岗位分工属于哪一种内部牵制？(C )A机械牵制 B薄记牵制C体制牵制 D实物牵制4、期末进行账账核对、账证核对、账表核对。

这属于哪一种内部牵制？(B)A机械牵制 B薄记牵制C体制牵制 D实物牵制5、内部控制三要素阶段的三要素不包括（ A ）A.信息与沟通B.会计系统C. 控制环境D.控制程序5、（ A ）是由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。

A.内部控制B.内部管理控制C.信息与沟通D.内部会计控制6 在COS0内部控制框架中，企业目标的类别可分为(A) 。

A.运营、财务报告及合规三个类别B.运营、信息及合规三个类别C.信息、财务报告及监察三个类别D.运营、信息及监察三个类别7、2004年9月，COSO颁布企业风险管理整合框架。

哪些属于COSO企业风险管理框架的构成要素（AB）。

A.内部环境、目标设定B.事项识别、风险评估C.风险对策、控制活动D.信息与沟通、监控8 “可以有效地将一切不正确、不合理、不合法的经济行为制止在发生之前”属于（ A ）控制。

A．事前 B．事中 C事后 D全程第三节1、1999年全国人大通过新（C ），将企业（单位）内部控制制度当作保障会计信息真实和完整的基本手段之一。

A 《会计基础工作规范》 B《独立审计具体准则第9号》C《会计法》 D《内部会计控制——基本规范（试行）》2、（ D ）实施《中华人民共和国国家审计基本准则》，其中对企业与单位内部控制制度的测试当作“作业准则”予以明确。

A 全国人民代表大会B 财政部C 中国注册会计师协会D 审计署3 、2002年9月7日，中国人民银行发布（C ），指引商业银行为实现经营目标，制定与实施一系列制度、程序与方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程与机制。

风控题库(分享)

一、单项选择题1.近些年来，BOT这种投资与建设方式被一些发展中国家用来进行其基础设施建设并取得了一定的成功，引起了世界范围广泛的青睐，被当成一种新型的投资方式进行宣传。

对BOT最恰当的翻译是：( )。

A.建设-拥有-经营B.建设-移交-经营C.基础设施特许权D.建设-拥有-经营-移交2.在BOT项目中，关于投资人项目招标程序，应当按照以下哪种程序进行（）。

①投标人编制、递交投标文件②评标委员会评标，推荐中标候选人③招标人组织开标，组建评标委员会④签订投资协议⑤确定中标人，发出中标通知书⑥发布招标公告⑦发售招标文件⑧中标人公示A ⑥⑦①②③⑤⑧④B ⑥⑦①③②⑤⑧④C ⑥①⑦③②⑤⑧④D ⑦⑥④③②⑤⑧①3.根据《合同管理制度》，在签订合同过程中，如果合同相对方是自然人，下列说法正确的是( )A.应查验其身份证并留存复印件，合同文本由本人签字并按手印B.委托他人代签的，委托授权书都必须公证C委托他人代签的，只须查验并留存授权委托书原件D.自然人须加盖个人私章4.甲公司与乙公司订立了书面合同，甲公司签字盖章后邮寄给乙公司签字盖章，该合同的成立时间为（）A甲公司签字盖章时 B乙公司签字盖章时C甲公司邮寄时 D 甲公司邮寄到达乙公司时5.根据集团《保险管理制度》规定，项目部下列做法不正确的是( )。

A购买建工险和团意险后，项目将团意险保费分摊给各施工队承担B项目发生保险事故后，及时报告并申请总裁办协调处理C工地发生伤亡事故，立即向政府相关部门报告D若将团意险（死亡）赔款转回公司账户，应要求死者家属办理委托公证6.下列分包情形中，不属于违法分包的是（）。

A经业主同意，总承包单位将其承包的专业工程进行专业分包B总承包单位将工程分包给不具备相应资质条件的单位或个人C施工总承包单位将工程主体结构的施工分包给其他单位D施工总承包合同中未有约定，承包单位又未经建设单位认可，就将其全部劳务作业交由劳务单位完成7.为确保风险及危机预警，除突发性风险及危机外，各单位应于每月（）前筛选、汇总本单位的风险及危机信息、管控情况及处置预案。

风险控制考试题及答案

风险控制考试题及答案一、单项选择题1. 对空气动力机械辐射的空气动力性噪声，应采用消声器进行消声处理，消声器消声量一般不宜超过（）分贝。

A.40B.50C.80D.120参考答案B2. 不属于噪声控制原理的有（）。

A.消声B.个体防护C.隔声D.减少共振参考答案D3. 10kV及其以下的架空线路不得跨越爆炸危险环境，当架空线路与爆炸危险环境邻近时，其间距不得小于杆塔高度的（）倍。

A.0.5B.1.5C.2D.2.5参考答案B4. 机械的本质安全设计是在设计阶段采取措施来消除机械危险的一种安全设计方法。

下列设计要素中，不属于本质安全的是（）。

A.应用安全人机工程学原则B.限制机械应力C.保证材料的安全性D.设计机械安全防护装置参考答案D5. 以下不属于安全评价结论主要内容的是（）。

A.结果分析B.应急预案建立C.评价结论D.持续改进方向参考答案B6. 当机械设备的操作高度在（）米以上时，必须配置安全可靠的载人升降设备。

A.30B.40C.45D.50参考答案A7. 热水锅炉的额定功率大于（）MW的应当至少装设2个安全阀，小于其值的至少安装1个安全阀。

A.3.2B.2.6C.2.0D.1.4参考答案D8. 下列应采取正压通风的场所是（）。

A.机加厂房B.甲、乙类生产区域C.焊接烟尘较大的电装车间D.甲、乙类生产区域的变电所参考答案D9. 选址和平面布置对保证生产过程安全卫生占有十分重要的地位。

危险化学品库、氢氧站、氮氧站、油料库应远离火源，布置在厂区边缘地区及（）。

A.最大频率风向的下风侧B.最大频率风向的上风侧C.最小频率风向的下风侧D.最小频率风向的上风侧参考答案D10. 为防止机械伤害，在无法通过设计实现本质安全的情况下，应使用安全装置。

下列有关安全装置设计要求的说法中，错误的是（）。

A.安全装置有足够的强度、刚度、稳定性和耐久性B.安全装置不影响机器的可靠性C.将安全装置设置在操作者视线之外D.安全装置不带来其他危险参考答案C11. 当操作人员属于高处作业时，且操作人员需要经常变换位置，则需要配置走板宽度不小于（）mm的安全通道。

风控试题及答案

风控试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是信用风险管理的措施？A. 信用评分B. 信用担保C. 信用保险D. 信用评级答案：D2. 风险价值（VaR）是一种衡量什么的方法？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A3. 以下哪个指标用于衡量流动性风险？A. 杠杆率B. 资本充足率C. 流动性覆盖率D. 净稳定资金比率答案：C4. 以下哪项不属于操作风险的范畴？A. 系统故障B. 欺诈行为C. 市场波动D. 人为错误答案：C5. 以下哪种工具不是用来对冲利率风险的？A. 利率互换B. 利率期货C. 股票D. 利率期权答案：C6. 以下哪种方法不是风险识别的方法？A. 风险清单B. 风险矩阵C. 风险评估D. 风险转移答案：D7. 以下哪种风险管理策略不是通过保险来实现的？A. 风险避免B. 风险自留C. 风险转移D. 风险分散答案：A8. 以下哪种情况不属于风险评估的内容？A. 风险识别B. 风险量化C. 风险控制D. 风险定价答案：C9. 以下哪种风险管理工具不涉及第三方？A. 保险B. 期货C. 期权D. 互换答案：B10. 以下哪种风险管理策略是主动的？A. 风险避免B. 风险自留C. 风险转移D. 风险分散答案：D二、多选题（每题2分，共10分）1. 以下哪些是信用风险管理的方法？A. 信用评分B. 信用担保C. 信用保险D. 信用评级E. 信用监控答案：ABCDE2. 以下哪些是市场风险管理的方法？A. 套期保值B. 资产负债管理C. 风险转移D. 风险分散E. 风险对冲答案：ABDE3. 以下哪些是操作风险管理的方法？A. 内部控制B. 风险转移C. 风险分散D. 风险量化E. 风险监控答案：ABDE4. 以下哪些是流动性风险管理的方法？A. 现金储备B. 资产负债匹配C. 风险转移D. 风险对冲E. 风险分散答案：AB5. 以下哪些是法律风险管理的方法？A. 法律审查B. 合同管理C. 风险转移D. 风险对冲E. 风险监控答案：ABE三、判断题（每题1分，共10分）1. 风险管理的目标是消除风险。

金融风控考试试题及答案

金融风控考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于金融风险的基本类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 道德风险答案：D2. 金融风险管理的目标是？A. 实现利润最大化B. 提高金融机构的竞争力C. 确保金融机构的安全和稳健D. 提高金融机构的知名度答案：C3. 以下哪个指标用于衡量信用风险？A. 净利润率B. 坏账率C. 流动比率D. 负债率答案：B4. 以下哪种方法不属于信用风险评估方法？A. 专家评分法B. 逻辑回归模型C. 主成分分析D. 蒙特卡洛模拟答案：D5. 以下哪个金融工具具有最高的信用风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 存款证答案：B6. 以下哪个因素不会导致市场风险？A. 利率变动B. 汇率变动C. 股票价格变动D. 宏观经济政策变动答案：D7. 以下哪个金融工具具有最高的市场风险？A. 国债B. 企业债券C. 股票D. 黄金答案：C8. 以下哪个方法用于度量市场风险？A. VaR（Value at Risk）B. CVaR（Conditional Value at Risk）C. 单因素模型D. 多因素模型答案：A9. 以下哪个指标用于衡量流动性风险？A. 流动比率B. 速动比率C. 负债率D. 资产负债率答案：A10. 以下哪种情况下，金融机构可能面临流动性风险？A. 存款大量流失B. 贷款大量逾期C. 股票价格下跌D. 利率上升答案：A二、判断题（每题2分，共20分）11. 金融风险具有客观性，不能完全消除。

（对/错）答案：对12. 信用风险是指债务人违约导致债权人损失的风险。

（对/错）答案：对13. 市场风险是指金融工具价格波动导致损失的风险。

（对/错）答案：对14. 流动性风险是指金融机构无法满足即时支付义务的风险。

（对/错）答案：对15. 金融风险管理的主要手段是风险规避、风险分散、风险转移和风险补偿。

（对/错）答案：对16. VaR是一种绝对风险度量方法，适用于衡量市场风险。

风控题库(完整资料).doc

【最新整理，下载后即可编傅】资产保全部题库单选题：1、各支行自抵债资产取得日起_______ 个工作日内必须进行帐务处理。

抵债资产取得日应为《以物抵债协议》生效日，或法院、仲裁机构终结裁决书生效日。

A、5B、8C、1()D、15答案：C2、各支行选择拍卖机构时，要综合考虑拍卖机构的业绩、管理水平、拍卖经验、客户资源、拍卖机构资信评定结果及合作关系等情况择优选定。

拍卖金额万元(含)以上的单项抵债资产，应采取公开招标方式确定拍卖机构。

A、500B、100()C、150()D、500()答案：B3、支行在总行授权范围内处置不良资产的，资产处置方案由支行 _____ 审议，支行行长审批。

A、行长办公会B、信贷管理部C、处置委员会D、资产保全部答案：A5、不良贷款形态认定属于动态管理，每_______ 至少应认定一次。

各支行会计部门必须按照财务管理规定依据最新认定审批结果及时进行形态账务调整。

A、旬B、月C、季度D、年答案：C6、资产处置委员会批复自签发之日起________ 内有效。

申报机构必须严格按照资产处置委员会批复意见，组织实施该资产处置。

申报机构在有效期届满前提出延期的，风险资产管理部可根据情况批准延期一次，延期最长不超过三个月。

A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：B7、人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限最长为 _______ ,查封、扣押动产的期限最长为___________ ,查封不动产、冻结其他财产权的期限最长为______ o续行期限不得超过上述规定期限的二分之一。

A、六个月一年二年B、一年六个月二年C、一年二年六个月D、二年一年六个月答案：A8、我行申请再审的，应当在判决、裁定发生法律效力_________ 内提出。

A、三个月B、六个月C、一年D、两年答案：D9、法律规定一审判决的上诉期间为判决文书送达后的________ 日oA、5B、8C、10D、15答案：D1()、对由律师代理诉讼的，应在总行当年入围律师事务所中选聘, 并与律师事务所签订风险代理合同。

风控试题_人力资源

第一部分题本提问一、假如你是一家投资公司风控部门的负责人，你认为投资公司应该建立怎样的风险控制体系？请简要阐述风控体系中各部分的职能？参考要点：作为一家投资公司，风控体系一般应按如下结构建立：在公司董事会的领导下，成立投资决策委员会和风险控制委员会，风险控制委员会下设风险控制部。

董事会决定投资决策委员会和风险控制委员会的人员组成，审议批准两委员会的基本制度，听取两委员会的报告等。

投资决策委员会对项目的投资和退出作出决策；风险控制委员会其职责包括：组织拟订公司的风险管理基本制度；监督和评估风险管理制度执行情况等。

风险控制部是公司风险控制委员会下的专职的风险控制部门，其主要职责包括：（1）独立于投资部门在项目的开发、执行和退出的全过程中负责风险控制；（2）在项目的决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核，提出修改意见；（4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。

二、在投资项目运作中，投资业务部门负责项目的筛选、投资、管理和退出，而风险控制部门则需要揭示拟投资项目的风险，保障资金的安全性。

请你结合自身的工作经验，谈谈在项目投资中，风险控制管理的业务流程并简要描述其工作内容。

参考要点：风险控制管理的业务流程包括风险的识别、风险度量、风险评价及应对和风险监控及报告。

其基本工作内容如下：1.风险的识别。

风险识别需要风控人员在进行实地调查并结合项目具体情况，运用各种知识和方法对存在或潜在的各种风险进行识别，并列举出投资项目可能面临的所有风险。

2.风险的度量。

通过对大量的资料、现有数据的研究和对未来的预测，对可能的风险事项作出定量和定性分析，估测出风险发生概率和造成损失的幅度，并据此确定风险的高低或者可能造成损失程度的大小，对项目可能出现的风险作出排序。

3.风险的评价及应对。

在风险衡量的基础上，对可能引发重大、重要风险的风险因素进行综合评价。

据此选择适当的应对风险的策略和方法，提出合理的投资交易结构或增加各种保权措施来规避风险，对于无法规避的重大风险，因该出具明确意见。

交易风控部考核试题培训讲学

交易风控部考核试题一、选择题(一)单选题在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项最符合题意。

1．( )是期货区别于其他投资工具的主要标志，也是导致期货市场高风险的主要原因。

A．期货价格波动B．人为的非理性投机C．期货交易的杠杆效应D．期货市场机制不健全2．期货合约无法及时以合理价格建立或了结头寸所造成的风险属于( )。

A．信用风险B．操作风险C．市场风险D．流动性风险3．期货市场的风险管理重点放在( )上。

A．可控风险B．政治风险C．政策性风险D．灾害风险4．下列属于期货市场不可控风险的是( )。

A．投资者在合约到期之前未及时进行平仓B．投资者选择某管理不善的期货公司C．政府颁布了新的农产品税收政策D．投资者将大部分资金投入大豆期货市场5．我国期货市场的监管机构是( )。

A．中国期货业协会B．中国期货交易委员会C．中国期货交易所联合委员会D．中国证监会6．期货交易所的主要风险源是( )。

A．监控执行力度问题和异常价格波动风险B．保证金制度和每日无负债制度C．交易所的监管条例和监管机构的行政法规D．资本充足性和交易持仓限额7．下列四个选项中，期货市场价格因人为投机而引起异常波动可能性最大的是( ) A．某大豆期货合约持仓集中度下降10%，市场资金集中度上升20%B．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度下降20%C．某大豆期货合约持仓集中度上升10%，市场资金集中度上升10%D．某大豆期货合约持仓集中度下降20%，市场资金集中度上升10%8. 期货市场投资者的主要风险源是( )。

A．信用风险B．投资者个人的预测能力不够C．投资者个人的资金不足D．价格风险9．造成期货价格异常波动最直接、最核心的因素是( )。

A．人为的非理性投机B．交易规则执行不当C．监管措施不完善D．会员结构不合理10．( )的风险监控是整个期货市场风险防范与管理的核心。

A．现货供应商B．投资者C．期货合约持仓大户D．期货交易所11．下列关于《期货交易管理条例》的说法，不正确的是( )。

风险控制试题及答案

风险控制试题及答案一、单项选择题1. 氰化物等剧毒化学品必须在专用的仓库内单独存放，实行（）收发、保管制度。

A.专人B.单人C.双人D.多人参考答案C2. 事故应急救援的目标是尽可能减少人员伤亡和财产损失。

下列选项中，不属于事故应急救援基本任务的是（）。

A.立即营救受害人员B.迅速控制事态发展C.进行应急能力评估D.进行事故危害程度评估参考答案C3. 不属于新进人员人厂教育的是（）项。

A.厂级教育B.部门级教育C.车间级教育D.班组级教育参考答案B4. 锅炉的安装、改造、维修的施工单位，应当在施工前将拟进行的锅炉的安装、改造、维修情况，以书面告知锅炉所在地的（）质量技术监督局。

A.省级B.市级C.乡级D.国家级参考答案B5. 当设备的直接安全技术措施无法实施时，必须采用安全防护装置。

这种防护装置应该由（）来承担。

A.用户B.设计者C.国家D.特定部门参考答案B6.A.吸附法B.洗涤法C.袋滤法D.燃烧法参考答案B7. 应根据作业环境和条件选择工频安全电压额定值。

如在潮湿、狭窄的金属容器、隧道、矿井等工作环境，宜采用（）V安全电压。

A.6B.12C.24D.36参考答案B8. 电气线路的选择中（）以下的架空线路，不得跨越爆炸危险环境；当架空线路与爆炸危险环境临近时，其间距不得小于杆塔高度的1.5倍。

A.5kVB.7kVC.8kVD.10kV参考答案D9. 压力容器投用后首次内外部检验周期一般为（）。

A.1年B.2年C.3年D.6年参考答案C10. 离开特种作业岗位达（）以上又重新返回特种岗位从事特种作业的人员，应重新进行实际操作考核，经确认合格后方可上岗。

A.3个月B.6个月C.一年D.两年参考答案B11. 下列不属于机械通风排毒的方法有（）。

A.定点送风B.局部排风C.局部送风D.全面通风换气参考答案A12. 每个评价项目都应签订《安全评价合同》，合同中应注明评价范围和承担的责任。

合同中报告完成有效期限一般为（）个月以上，不接受（）个月以内完成报告的委托要求。

风控部面试题及答案解析

风控部面试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不是信用风险管理的基本方法？A. 信用评分B. 信用额度控制C. 资产负债率控制D. 信用记录查询答案：C解析：信用风险管理的基本方法主要包括信用评分、信用额度控制和信用记录查询。

资产负债率控制属于财务风险管理范畴。

2. 风险敞口是指什么？A. 潜在损失的金额B. 已实现的损失金额C. 风险管理的成本D. 风险管理的收益答案：A解析：风险敞口是指在特定情况下可能遭受的最大潜在损失金额。

二、判断题1. 风险管理的目标是完全消除风险。

（）答案：×解析：风险管理的目标是识别、评估、监控和控制风险，以减少风险带来的不利影响，而不是完全消除风险。

2. 风险分散化可以完全避免风险。

（）答案：×解析：风险分散化是一种风险管理策略，通过投资组合的多样化来降低单一资产的风险，但不能保证完全避免风险。

三、简答题1. 简述风险管理的三个主要步骤。

答案：风险管理的三个主要步骤包括风险识别、风险评估和风险控制。

风险识别是识别可能影响组织的潜在风险；风险评估是对识别出的风险进行量化和定性分析；风险控制是采取适当措施来降低风险的影响。

2. 什么是市场风险，它包括哪些类型？答案：市场风险是指由于市场价格波动导致的潜在损失风险。

它主要包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。

四、案例分析题案例：某银行在进行信贷业务时，发现一家企业存在逾期还款的情况。

请分析该银行应采取哪些风险控制措施。

答案：针对该情况，银行应采取以下风险控制措施：1. 加强对企业的信用调查，了解其财务状况和还款能力。

2. 与企业沟通，了解逾期还款的原因，并制定还款计划。

3. 调整信贷政策，对高风险客户采取更为严格的信贷审批流程。

4. 加强贷后管理，定期跟踪企业的经营状况和财务状况。

5. 必要时，采取法律手段追讨欠款，以保护银行的权益。

五、论述题1. 论述信用风险管理在商业银行业务中的重要性。

风险控制评估复习题库

风险控制评估复习题库一、填空题1.安全风险控制评估（结果）应反应每个要素及对应（受控节点）管控效果和本质安全性企业体系总体运行情况。

2.进入金属容器、管道、舱室及特别（潮湿）、工作场所狭窄的非金属容器内作业，照明电压≤12V，需要使用电动工器具或照明电压≥12V 时，应按照规定使用（漏电保护器）。

3.各基层企业对承包单位、承租单位履行安全生产（统一协调），并按双方签订的管理协议承担（管理责任）。

4.发电企业要严格执行各项技术监督和（监控规定）、标准，充分发挥技术监督和（监控专责人）的技术管理作用。

5.（安全风险控制评估）、安全检查、隐患排查、危险点分析、危险源评估、技术监督、（缺陷管理），可靠性分析的结果作为制定“两措”的重要依据。

6.有限空间现场作业的工作负责人为现场作业的指挥人和第一监护人，有限空间作业必须设（第三监护人），由生产智能部门有关（管理人员）担任，特殊、高危的有限空间作业由总工程师、生产副职或总经理和（厂长）担任。

7.安全生产责任制应落实“党政同责、一岗双责、（失职追责）”和“管生产必管安全”、“管业务必管安全”、“管生产经营必管安全”的要求，坚持分级管理、责任到人、（职责分明）、以责论处的原则。

8.各级安全生产责任主体要建立安全生产责任（奖惩机制），加强安全生产责任制落实情况的监督考核，做到安全责任到位、安全投入到位、（安全培训到位）、安全管理到位、应急救援到位。

9.对《安全生产监管意见书》、《安全生产限期整改通知书》未按要求限期整改的，即使（无后果）也要追究相关领导和责任人的责任，发生事故的（从重处罚）。

10.基础企业安监机构监督本企业定期组织开展（危险源）的评估管理：监督危险化学品、（特种设备）、大坝注册管理工作。

11.（本质安全）是工程术语，一是指设备本身具有安全性，即使在设备发生故障的情况下，也不会发生事故；二是指设备本身具有防护性能，能够防范人员误操作。

12.（有限空间）是指封闭或者部分封闭，与外界相对隔离，出入口相对狭窄，自然通风不良，易发生中毒、（窒息）、淹溺、（灼烫伤）、（触电）、坍塌、火灾、（爆炸）等事故的空间。

风控岗笔试试题及答案

风控岗笔试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 在进行信用风险评估时，以下哪项不是常用的评估指标？A. 信用评分B. 资产负债率C. 行业排名D. 历史违约率答案：C2. 以下哪项不属于市场风险的范畴？A. 利率变动B. 股票价格波动C. 外汇汇率波动D. 操作失误答案：D3. 风险管理的三大支柱不包括以下哪一项？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险监控D. 风险转移答案：C4. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）是指在一定置信水平下，某一投资组合在特定时间范围内可能遭受的：A. 最大收益B. 最大损失C. 最大波动D. 平均收益答案：B5. 对于一个企业来说，以下哪项不是流动性风险的来源？A. 短期债务过高B. 现金流不稳定C. 高比例的固定资产D. 良好的客户关系答案：D6. 在进行操作风险评估时，以下哪项不是常用的评估方法？A. 自上而下的评估B. 自下而上的评估C. 损失分布法D. 历史模拟法答案：D7. 以下哪项不是信用衍生品的作用？A. 风险转移B. 投资工具C. 风险对冲D. 增加市场流动性答案：D8. 在风险管理中，以下哪项不是风险缓解措施？A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险规避D. 风险接受答案：D9. 以下哪项不是风险管理信息系统的基本功能？A. 数据收集B. 风险评估C. 风险监控D. 利润分配答案：D10. 在信用风险管理中，以下哪项不是信用评级的主要作用？A. 预测违约概率B. 确定贷款利率C. 作为投资决策的依据D. 提高工作效率答案：D二、判断题（每题1分，共10分）11. 风险管理的目标是消除所有风险。

（错）12. 风险管理的过程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督。

（对）13. 市场风险只包括利率风险和汇率风险。

（错）14. 操作风险是由于人员、系统、流程不完善或外部事件导致的风险。

（对）15. 信用风险转移可以通过保险来实现。

风险控制岗位招聘笔试题及解答

招聘风险控制岗位笔试题及解答(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、（1）风险控制的主要目标是什么？A. 最大化利润B. 最小化损失C. 提高效率D. 优化流程2、（2）以下哪项不属于风险控制的基本步骤？A. 风险识别B. 风险预测C. 制定风险控制措施D. 绩效评估3、在招聘过程中，以下哪项措施是预防招聘风险的有效方法？A. 仅在面试时对候选人进行背景调查B. 对候选人进行多轮面试以全面评估其能力和潜力C. 忽略候选人的工作经历和学历背景D. 只与候选人的朋友和家人进行沟通了解其品行4、在招聘风险评估中，以下哪项不是常见的风险类型？A. 人才流失风险B. 法律合规风险C. 市场竞争风险D. 技术创新风险5、（数字略）下列选项中不属于风险控制岗位职责的是：A.识别公司业务可能面临的风险因素B.制定风险管理策略和应对措施C.只关注公司业务开展的速度，忽略潜在风险D.跟踪监控风险状况并及时汇报6、（数字略）在风险评估中，哪种评估方式是指通过与相关人员沟通交流以获取风险管理相关的信息和数据的方式？A.调查表评估法B.问卷调查法C.面谈法D.定性分析评估法7、在招聘过程中，以下哪项措施是预防招聘风险的有效方法？A. 仅在面试时进行背景调查B. 对候选人进行多轮面试评估C. 提前发布招聘广告并筛选简历D. 所有选项都是预防招聘风险的有效方法8、在招聘风险评估中，以下哪项不是常用的风险评估工具？A. SWOT分析B. 风险矩阵C. 敏感性分析D. PEST分析9、在招聘过程中，以下哪项措施有助于降低招聘风险？A. 仅在社交媒体上发布招聘信息B. 对候选人进行背景调查C. 提高员工薪资以吸引优秀人才D. 减少面试环节以降低成本 10、招聘风险评估中，以下哪项不是关键的风险指标？A. 招聘周期B. 招聘成本C. 招聘满意度D. 新员工离职率二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未发布招聘广告或招聘信息不准确B. 未对候选人进行充分的面试评估C. 未遵循平等就业机会原则D. 以上都是2、招聘风险评估中，以下哪些因素是需要重点考虑的？A. 候选人的工作经验B. 候选人的教育背景C. 候选人的薪资期望D. 候选人的工作动机3、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未发布招聘广告或公告B. 招聘信息中包含歧视性条款C. 未经面试直接录用D. 对候选人进行背景调查E. 提供虚假招聘信息4、招聘风险控制岗位在招聘过程中应关注哪些关键点？A. 招聘计划的制定与执行B. 招聘广告的发布与更新C. 面试流程的设计与实施D. 候选人背景调查的全面性与准确性E. 招聘活动的合规性与监督5、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未经授权泄露应聘者信息B. 采用歧视性招聘条件C. 未对候选人进行背景调查D. 及时通知所有应聘者面试结果6、招聘风险控制的主要目标是什么？A. 提高员工满意度B. 降低招聘成本C. 防止法律纠纷D. 优化人才结构7、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未按照招聘需求进行岗位描述和任职资格设定B. 面试流程不完善，缺乏标准化评估C. 未对候选人进行背景调查D. 直接录用与岗位要求不符的人员8、招聘风险控制的主要目标是什么？A. 提高员工满意度B. 降低招聘成本C. 增强企业竞争力D. 所有选项都是9、在招聘过程中，以下哪些行为可能构成招聘风险？A. 未经授权泄露应聘者信息B. 采用歧视性招聘策略C. 未对候选人进行充分的面试评估D. 面试流程不透明 10、招聘风险评估的主要步骤包括哪些？A. 识别招聘风险B. 评估风险发生的可能性C. 评估风险对企业的影响程度D. 制定风险应对策略1、（题干）风险控制岗位的核心职责之一是预测并评估潜在风险，为公司提供决策依据。

风控考试试题

风控考试试题风险控制考试试题一、风险控制的定义和意义风险控制是指对潜在风险进行评估、预测和管理的过程。

在金融领域，风险控制是银行、保险公司等机构为了保护自身利益和客户利益而采取的一系列措施和策略。

风险控制的意义在于降低可能发生的风险事件对机构造成的损失，确保机构的稳定运营。

二、风险控制的方法和工具1. 风险评估和风险管理风险评估是指对可能发生的风险事件进行定性和定量的评估，以确定其可能性和影响程度。

风险管理则是在评估的基础上，制定相应的策略和措施，对风险进行预防、减轻或转移。

2. 内部控制和合规管理内部控制是指机构内部建立的一系列制度、规范和流程，以确保业务运作的合规性和有效性。

合规管理则是指机构遵守法律法规和行业规范，规避违规风险，保护机构和客户的合法权益。

3. 风险监测和预警系统风险监测是指对机构运作过程中可能出现的风险进行实时监控和分析，及时发现风险事件的迹象。

预警系统则是在监测的基础上，建立一套预警指标和机制，提前预警和应对风险。

三、风险控制的实践和案例1. 信用风险控制银行作为金融机构，信用风险是其面临的主要风险之一。

银行通过建立完善的信用评估模型和风险管理流程，对借款人的信用状况进行评估和监控，以降低不良贷款的风险。

2. 操作风险控制操作风险是指由于内部流程、人为错误或技术故障等原因造成的风险。

金融机构通过建立内部控制制度、加强员工培训和技能提升，以及引入先进的信息技术系统，来降低操作风险。

3. 市场风险控制市场风险是指由于市场行情波动、利率变动等原因导致的风险。

金融机构通过建立风险管理部门、制定风险管理政策和限额，以及利用衍生品等工具进行对冲，来降低市场风险。

四、风险控制的挑战和前景1. 挑战随着金融市场的不断发展和创新，风险控制面临着新的挑战。

金融创新带来的新型风险、信息技术的迅猛发展和金融市场的全球化，使得风险控制变得更加复杂和困难。

2. 前景尽管面临挑战，但风险控制的前景依然广阔。

风险控制考试试题

第六章风险控制一、单项选择题在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

18.多米诺骨牌理论的创立者是（）P145 2003年10月A.哈顿B.海因里希C.加拉格尔D.马歇尔19.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（）P163 2003年10月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留20.风险处理技术中最简单的一种方法是（）P149 2003年10月A.风险自留B.风险控制C.风险避免D.风险转移17.风险单位分割属于( )P159 2004年1 月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留20．应用在损失发生前的损失控制方法基本相当于（）P156 2004年10 月A．损失预防B．损失抑制C．安全教育D．工程法21．风险单位复制属于（）P160 2004年10 月A．风险避免B．风险隔离C．风险转移D．风险自留1.损失抑制是指采取措施使在( )或事故发生后能减少发生范围或损失程度。

P158 2003年10月A.风险事故发生前B.风险因素形成前C.风险事故发生时D.风险因素形成后7.风险避免是指放弃某一活动或拒绝承担某种风险以( )的一种风险控制方法。

P149 2003年10月A.消灭风险B.降低风险程度C.回避风险损失D.减少风险8.( )属于风险隔离措施。

P159 2003年10月A.分包B.转移C.承担D.复制9.( )属于风险控制措施。

P147 2003年10月A.分割B.自留C.购买保险D.中和9.以下损失控制措施中属于行为法的是（）P153 2005年10月A.安装避雷针B.安装自动报警装置C.采用较高建筑物标准D.员工体检10.多米诺骨牌理论的提出者是（）P145 2005年10月A.海因理希B.哈顿C.加拉格尔D.威廉姆斯11.损失预防措施执行的时间是（）P156 2005年10月A.损失发生前B.损失发生时C.损失发生后D.损失发生时和发生后27.能够使损失的概率降到零的风险处理技术是（）P151 2005年10月A.损失预防B.损失控制C.风险避免D.风险转移16．以缩小损失程度为目的的损失控制技术称为（）P153 2006年1月A．损失预防B．损失抑制C．工程法D．行为法6.可以使损失发生的概率为零的技术是（）P149 2006年10月A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移7.安装避雷针属于（）P156 2006年10月A.损失抑制B.损失预防C.风险避免D.风险转移8.医生在手术前要求病人家属签字同意的行为属于（）P161 2006年10月A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留12.多米诺骨牌理论的创立者是（）P145 2006年10月A.哈顿B.海因里希C.加拉格尔D.马歇尔二、多项选择题在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

风险控制部A类题目—单选题

1、小张以自己的房屋为抵押物向银行贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效（B）。

A、有效B、无效C、不一定无效D、情况不清，不能确定2、《中华人民共和国商业银行法》规定：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起（C）内予以处分。

A、半年B、一年C、二年D、三年3、短期贷款展期期限累计不得超过（D）。

A、3个月B、6个月C、12个月D、原期限4、《担保法》规定：保证方式可分为（C）。

A、代偿保证和一般保证B、赔偿责任和连带责任保证C、一般保证和连带责任保证D、代偿责任和连带责任保证5、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为（B）。

A、正常B、关注C、次级D、可疑6、在贷款风险分类操作中，以现金、国库券作为质押物的贷款可等同于有充分还款保证的贷款，可视作（A）贷款。

A、正常B、关注C、次级D、可疑7、在我国银行的贷款五级分类方法中，在采取所有可能措施后，本息仍无法收回或只能收回极少部分的一类贷款称为（D）。

A、关注类贷款B、可疑类贷款C、次级类贷款D、损失类贷款8、借款人的还款能力出现明显问题，完全靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定要造成一定损失的贷款属于（A）。

A、次级类贷款B、可疑类贷款C、关注类贷款D、损失类贷款9、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款，属于（C）。

A、次级类贷款B、可疑类贷款C、关注类贷款D、损失类贷款10、质押贷款与抵押贷款的不同点主要在于（A）。

A、是否进行实物的交付B、手续的繁简C、利率的高低D、风险的大小11、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权（C）。

A、接管B、重组C、撤消D、依法宣告破产12、在办理个人住房抵押消费贷款时，（D）指定为抵押财产保险的第一受益人。