保险公司合规管理办法
保险公司合规管理
保险公司合规管理1.法律、法规、监管规定：包括立法机关制定的法律，行政机关制定的行政法规、规章以及监管机构制定的规范性文件(主要指保监会制定的保险行政规章和规范性文件，以及上市保险公司应遵循的证监会制定的相关规定、指引和上市地监管机构发布的监管规则等);2.行业自律规则：包括保险行业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;3.企业内部规章制度：包括公司章程以及企业的各种内部规章制度;4.诚实守信的道德准则：包括保险公司必须恪守的诚信经营原则，以及保险公司的员工和营销员应当遵守的诚实、守信、正直、不弄虚作假的职业道德。
保险公司的合规管理，简单说，就是通过建立一整套机制，使公司能够有效识别、评估、监测、防范、控制、化解合规风险，从而免受法律制裁或财务、声誉损失的活动。
合规管理属于保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
合规风险与法律风险属于两个不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。
比如，保险公司因某项业务的开展违反了国家法律或保监会的强制性监管规定而遭受处罚时，它所面临的合规风险同时也是一种法律风险;但是，如果公司的经营行为因不遵守企业内部规章制度或诚实守信的道德准则而可能遭受经济或声誉损失的风险只能称为合规风险，而不是法律风险。
相应的，企业因合同纠纷而导致损失的风险也只能称为法律风险，而不是合规风险。
合规管理与内部控制也是既有联系，又有区别。
内部控制的重点是通过对企业经营管理各个领域、各个环节(对于保险公司来说，主要是财务、业管、IT等)的操作流程进行科学设计和严格执行来保证公司财务报告的可靠性和营运的效率、效果。
而合规管理更加侧重对企业的经营行为是否违反已有的外部法律规定和内部规章制度等进行有效的识别和监控，以避免企业遭受经济和声誉上的损失。
可以说，合规管理与内部控制，一个侧重外部监管遵循，另一个侧重内部流程监控，二者相辅相成，共同构成保险公司防范经营风险，实现长远发展的基石。
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保险公司合规管理办法 （征求意见稿） 第一章总则 第一条【制定目的】为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，制订本办法。
第二条【合规相关定义】本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条【合规管理】合规管理是保险公司通过建立合规治理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条【合规文化】保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条【集团合规管理】保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负首要责任。
第六条【合规外部监督】中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责 第七条【董事会合规职责】保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责： （一）审议批准合规政策,监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估； （二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决； （三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项； （四）决定公司合规管理部门的设置及其职能； （五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通； (六)公司章程规定的其他合规职责。
保险公司合规管理办法
保险公司合规管理办法为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，制订本办法。
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保险公司合规管理办法第一章总则第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章，制订本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过建立合规治理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条保险集团公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负首要责任。
第六条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查和评估。
保险行业规范保险公司合规管理办法
保险行业规范保险公司合规管理办法保险行业规范：保险公司合规管理办法随着经济的发展和人民生活水平的提高，保险行业在我国的地位越来越重要。
保险是风险的转移和分担方式，对于个人和企业来说都具有重要意义。
为了保护消费者的权益，维护市场的稳定与健康发展，我国对保险行业进行了一系列的规范和管理。
本文将就保险行业规范和保险公司合规管理办法进行探讨。
一、保险公司合规管理的重要性及必要性合规管理是指保险公司在开展业务过程中，依法合规经营，遵循诚信原则，通过有效的内部管理和制度建设，确保保险公司的健康发展和客户利益的最大化。
保险公司合规管理的重要性在于维护市场秩序，确保保险公司的信誉和形象，提高消费者的信任度和满意度。
二、合规管理的原则和内容1. 诚信原则保险公司应当以真实、准确的信息向消费者提供保险产品和服务，并且不得在产品销售、理赔等环节欺诈消费者。
公司应当遵循“诚信经营、诚信服务、诚信互助”的原则，确保消费者的权益得到充分保护。
2. 内部管理制度保险公司应建立健全内部管理制度，包括风险管理、内部控制、内部审计等，加强对保险业务的监督和管理。
公司应制定明确的岗位职责，明确工作流程和权限，规范员工的行为，防止以权谋私、挪用资金等行为发生。
3. 风险防控和合规培训保险公司应当建立健全风险防控机制，包括风险评估、风险监测、风险报告等，及时发现和处理风险事件。
公司还应对员工进行合规培训，提高员工的法律法规意识和合规意识，增强员工的风险防范能力。
4. 信息披露和公平交易保险公司应当按照法律法规规定，对涉及保险产品的关键信息进行披露，确保消费者能够获得充分的信息，做出明智的选择。
公司还应当建立公平交易制度，不得利用不公平的条款或者行为限制消费者的权益。
5. 合规监管与处罚保险监管部门应当加强对保险公司的合规监管，对存在违规行为的公司及时进行处罚和惩戒，保护消费者的合法权益。
要加强行业间的信息共享和合作，营造良好的监管环境。
《保险公司合规管理办法》
保险公司合规管理办法第一章总则第一条为了加强保险公司合规管理，发挥公司治理机制作用，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国保险法》和《保险公司管理规定》等法律、行政法规和规章，制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本办法所称的合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本办法的规定，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，推动合规文化建设，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平。
各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求，对自身合规管理负责。
第六条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责第七条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案；（三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。
《保险公司合规管理指引》(保监发【2007】91号)
保险公司合规管理指引第一章总则第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等法律法规，制订本指引。
第二条本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条合规人人有责。
保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
合规应当从高层做起。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责第六条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决；（三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。
合规管理办法
合规管理办法中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法第一章总则第一条为促进公司依法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控制合规风险，促进公司健康持续发展，根据中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》、《保险公司合规管理指引》、《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》和公司章程的相关规定，制定本办法。
第二条本办法所称的合规是指公司及其员工、营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
第三条本办法所称的合规风险是指公司及其员工、营销员因不合规的保险经营管理行为而引发法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
第四条本办法所称的合规管理是公司通过设臵合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，是实施有效内部控制的一项基础性工作。
1第五条公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工和营销员的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工及营销员严格遵守相关法律法规，依法合规经营。
第六条合规是公司每一位员工和营销员的共同责任。
合规从公司高层做起。
公司高层应率先垂范，言行一致，主动合规，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第七条董事会对公司的合规管理承担最终责任。
董事会、董事会审计委员会、监事会、总裁按照《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》的规定履行各自的合规职责。
第二章合规管理组织构架第一节合规负责人第八条公司建立多层次的合规负责人体系，由公司合规负责人、省级分公司合规负责人、地市级分公司合规负责人，以及总公司、省级分公司、地市级分公司部门合规负责人构成。
第九条公司合规负责人是总公司的高级管理人员，对总裁和董事会负责，履行以下职责：（一）拟定和修订公司合规政策并报总裁审核；（二）将董事会审议批准后合规政策传达给公司全体员2工和营销员，并组织执行；（三）在董事会和总裁的领导下，拟定公司年度合规风险管理计划，全面负责公司的合规管理工作，并领导合规管理部门；（四）定期向总裁和董事会审计委员会提出合规改进建议，及时向总裁和董事会审计委员会报告公司和高级管理人员的重大违规行为；（五）审核并签字认可合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件；（六）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。
公司保险合规管理制度
公司保险合规管理制度一、总则1. 本制度旨在规范公司的保险管理活动，确保保险购买、理赔等环节的合法合规，降低企业运营风险。
2. 公司应设立专门的保险管理部门或指定专人负责保险事务，包括但不限于保险的购买、续保、变更、理赔等工作。
3. 保险管理工作应遵循公平、公正、诚信的原则，确保保险合同的合法性和有效性。
二、保险购买管理1. 公司应根据业务性质和风险评估结果，确定保险需求，制定年度保险计划。
2. 保险购买前，应对保险公司的资质、信誉、服务等进行全面评估，选择合格的保险公司。
3. 保险合同签订前，应由法务部门或专业律师审核合同条款，确保合同的合法性和公司利益不受侵害。
4. 保险购买后，应及时归档保险单证，建立保险档案，由专人负责管理。
三、保险续保与变更管理1. 保险到期前，保险管理部门应提前进行续保工作，确保保险不出现空档期。
2. 如公司业务发生重大变化，应及时调整保险计划，并与保险公司协商变更保险合同。
3. 保险合同的任何变更都应经过法务部门或专业律师的审核，并得到保险公司的书面确认。
四、保险理赔管理1. 发生保险事故时，应立即启动应急预案，保护现场，减少损失。
2. 保险事故发生后，应及时通知保险公司，并按照合同约定提供必要的证明材料。
3. 保险管理部门应协助保险公司进行事故调查和损失评估，确保理赔工作的顺利进行。
4. 对于保险公司的理赔决定如有异议，应积极与保险公司沟通协商，必要时可寻求法律途径解决。
五、监督与考核1. 公司应定期对保险管理工作进行监督检查，确保制度的执行和效果。
2. 保险管理部门的工作绩效应纳入公司考核体系，根据保险管理的质量和效率进行评价。
3. 对于违反保险管理制度的行为，应依据公司相关规定进行处理。
六、附则1. 本制度自发布之日起实施，由公司保险管理部门负责解释。
2. 本制度如有更新，应及时通知全体员工，并在公司内部进行培训，确保每位员工都能了解和遵守。
保险公司合规管理办法
保险公司合规管理办法随着经济的发展和市场的壮大，保险行业在我国的地位日益重要。
然而，与此同时，保险市场也面临着一系列的问题和挑战。
为了维护市场秩序，保护消费者权益，建立健全的保险市场，保险公司必须严格遵守合规管理办法。
本文将从两个方面进行讨论：第一部分将介绍保险公司合规管理办法的重要性；第二部分将探讨保险公司如何做好合规管理。
一、保险公司合规管理办法的重要性保险公司合规管理办法是指保险公司在业务运作中遵循国家法律法规和相关规定的要求，确保其经营行为合法合规的管理制度和规定。
具体来说，保险公司合规管理办法的重要性主要体现在以下三个方面：1. 维护市场秩序和保护消费者权益保险公司作为市场主体，在市场经济中扮演着至关重要的角色。
合规管理办法的出台和执行能够规范保险公司的经营行为，维护市场秩序，防止不正当竞争和违规操作，从而保护消费者的合法权益。
2. 提升行业发展水平和形象保险行业是金融行业的重要组成部分，也是国民经济的重要支柱。
保险公司合规管理办法的有效实施有助于提升保险行业的整体形象，树立行业的专业和可信赖性，为行业的持续发展提供坚实的基础。
3. 防范和减少风险保险行业存在着各种潜在的风险，例如道德风险、信息不对称风险、操作风险等。
保险公司合规管理办法的执行有助于规范业务操作，降低风险发生的概率，提高公司经营风险抵御和应对能力，保障公司经营的稳定性。
二、保险公司如何做好合规管理保险公司在实施合规管理时，应该遵循以下几个方面的原则：1. 制定合规管理制度和规定保险公司应根据国家法律法规和相关规定，制定相应的合规管理制度和规定，明确组织架构、内控机制、工作程序等方面的要求，确保公司的经营行为符合法律法规的规定。
2. 加强内控建设和风险管理保险公司应建立健全的内部控制制度和风险管理体系，完善各项制度和流程，确保公司经营的合规性和风险的可控性。
同时，还应加强信息化建设，提高内部信息共享和监管效能。
3. 加强人员培训和教育保险公司应加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和法律法规素养。
保险行业规范保险公司合规管理办法
保险行业规范保险公司合规管理办法第一节：引言保险业是现代经济社会的重要组成部分，它为风险管理提供了重要的保障机制。
保险公司在提供保险产品和服务的过程中，必须遵守一系列规范和标准，以保证保险行业的健康发展和保护消费者的合法权益。
本文将重点讨论保险公司的合规管理办法。
第二节：风险管理在保险业中，风险管理是至关重要的环节。
保险公司应建立科学合理的风险管理体系，包括但不限于风险评估、风险控制、风险应对等方面。
首先，保险公司要对可能发生的各类风险进行全面评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
然后，根据评估结果，采取相应的风险控制措施，确保公司风险承受能力在可控范围内。
最后，保险公司应建立健全的风险应对机制，及时处理风险事件，保障公司和客户的利益。
第三节：产品设计与销售保险产品是保险公司的核心业务，产品设计和销售过程中必须遵循一系列规范和标准，以确保客户利益最大化。
首先，保险公司应确保产品设计科学合理，符合市场需求，并且能够提供充分的保障和赔付能力。
其次，销售过程中应注重客户需求，为客户提供个性化的保险方案，并全面准确地向客户介绍产品的利益、责任和风险。
此外，保险公司还应加强销售渠道的管理，确保销售人员遵守行业规范，提高销售过程的透明度和合规性。
第四节：信息披露与透明度信息披露和透明度是保险行业运行的基础要求，保险公司应主动向客户提供充分、准确、及时的信息，使客户能够全面了解产品、服务和公司状况，作出明智的决策。
保险公司应建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和频率，并通过适当的渠道进行公开披露。
同时，保险公司还应加强内部信息管理，确保内部信息不外泄，保护客户和公司的利益。
第五节：合规监管与自律机制作为金融行业的一部分，保险业必须遵守监管规定和行业标准，加强合规管理和自律建设。
保险公司应加强对法律法规的研究和学习，确保公司业务符合国家法律法规的要求。
同时，保险公司还应建立健全的内部控制制度，加强内部审计和监督，确保公司业务的规范运行。
保险公司合规管理指引
中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司合规管理指引》的通知保监发[2007]第91号各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为了规范保险公司治理结构，加强保险公司风险管理，实现有效的内部控制，我会制定了《保险公司合规管理指引》。
现印发给你们，请结合自身实际，认真贯彻落实。
中国保险监督管理委员会二○○七年九月七日保险公司合规管理指引第一章总则第一条为了规范保险公司治理结构，加强保险公司合规管理，根据《中华人民共和国公司法》、《保险公司管理规定》、《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》等法律法规，制订本指引。
第二条本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。
本指引所称的合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
第三条合规管理是保险公司通过设置合规管理部门或者合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规管理是保险公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。
保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。
第四条合规人人有责。
保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育全体员工和营销员的合规意识，并将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。
合规应当从高层做起。
保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
第五条中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施监督检查。
第二章董事会、监事会和总经理的合规职责第六条保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；（二）审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决；（三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；（五）保证合规负责人独立与董事会、董事会审计委员会或者其他专业委员会沟通；（六）公司章程规定的其他合规职责。
保险公司合规工作思路与措施
保险公司合规工作思路与措施
保险公司的合规工作思路与措施主要包括以下几点：
1. 建立合规管理体系：建立完善的合规管理体系，包括合规组织架构、职责分工、内部控制流程等，确保合规工作的顺利开展。
2. 法律法规遵守：保险公司需了解并遵守相关的法律法规，包括保险法、监管规则等，确保公司业务活动符合法律要求。
3. 内部控制与审计：建立内部控制制度和审计机制，对公司各项业务进行监管和审计，确保业务操作的合规性和规范性。
4. 风险管理与防控：建立风险管理制度，对保险公司的各项风险进行评估和控制，确保业务运作的良好风险管理。
5. 员工培训与教育：加强对员工的合规培训和教育，使员工深入了解保险合规要求，并掌握相关知识和技巧，提高合规意识和操作水平。
6. 信息披露与客户保护：积极履行信息披露义务，确保与客户之间的信息交流透明、真实、准确，保护客户权益。
7. 监管合规配合：积极配合监管部门的监管工作，保持与监管部门的沟通和合作，及时提供资料和报表，接受监管部门的检查和审计。
8. 不良行为监测与处理：建立不良行为监测和处理机制，及时发现并处理违规行为，维护公司声誉和利益。
通过以上措施，保险公司能够有效规避合规风险，确保业务的稳健经营和可持续发展。
保险公司合规管理办法
保险公司合规管理办法第一章总则第一条为规范保险公司合规管理，防范和化解合规风险，保护保险消费者权益，促进保险行业健康有序发展，根据《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司及其分支机构。
第三条保险公司应建立健全合规管理体系，明确合规管理目标、原则、组织架构、职责权限、管理流程等，确保公司经营管理活动符合法律法规、监管规定、行业准则和公司内部规章制度。
第二章合规政策第四条保险公司应制定合规政策，明确合规管理的总体目标、基本原则、管理要求等，作为公司合规管理的基础和指导。
第五条合规政策应与公司发展战略、经营目标相一致，并随着法律法规、监管要求的变化及时调整。
第三章合规管理架构第六条保险公司应设立合规管理部门，负责合规管理工作的组织、协调、监督和指导。
第七条合规管理部门应配备与业务规模、风险状况相匹配的合规管理人员，确保合规管理工作有效开展。
第四章合规风险管理第八条保险公司应建立合规风险管理机制，识别和评估合规风险，制定应对措施，确保业务活动合规。
第九条合规管理部门应定期向高级管理层报告合规风险管理情况，为决策提供参考。
第五章合规培训与宣传第十条保险公司应定期开展合规培训，提高全体员工的合规意识和能力。
第十一条公司应加强对社会公众的合规宣传，提升保险消费者的风险意识和自我保护能力。
第六章合规监督与考核第十二条保险公司应建立合规监督机制，对各部门、各分支机构的合规管理工作进行监督检查。
第十三条公司应将合规管理纳入绩效考核体系，对合规管理工作成效进行量化评估。
第七章合规责任与追究第十四条保险公司应明确各级管理人员和员工的合规责任，对违反合规政策的行为进行追究。
第十五条对严重违反合规政策的行为，公司应依法依规进行处理，并追究相关责任人的法律责任。
第八章附则第十六条本办法由保险公司负责解释，并根据实际情况进行修订。
第十七条本办法自发布之日起施行。
此合规管理办法仅为框架性内容，具体实施时保险公司应根据自身实际情况进行细化和完善。
保险公司合规管理工作计划
一、前言合规工作是保险公司稳健经营、维护市场秩序、保障消费者权益的重要保障。
为了确保公司合规经营，防范风险，提高公司竞争力，特制定本合规管理工作计划。
二、工作目标1. 提高全体员工的合规意识，形成良好的合规文化；2. 完善合规管理体系，确保公司业务运营符合法律法规和监管要求；3. 加强合规风险防控，降低合规风险对公司的影响；4. 提升合规管理水平，提高公司市场竞争力。
三、工作内容1. 加强合规教育培训（1）开展新员工入职培训，普及合规知识，提高新员工的合规意识；（2）定期组织全体员工进行合规知识培训，更新合规理念；（3）开展合规案例学习，提高员工识别和防范合规风险的能力。
2. 完善合规管理体系（1）建立健全合规管理制度，明确各部门、各岗位的合规职责；（2）制定合规风险识别、评估、控制和监控机制；（3）建立合规举报渠道，鼓励员工举报违规行为。
3. 加强合规风险防控（1）定期开展合规风险评估，识别潜在合规风险；（2）针对合规风险，制定相应的防控措施，确保业务运营合规；（3）加强内部审计，对合规风险进行监督和检查。
4. 提升合规管理水平（1）加强合规团队建设，提高合规人员专业能力；（2）建立合规信息共享机制，提高合规工作效率；（3）积极借鉴行业先进经验，不断优化合规管理体系。
四、工作计划实施1. 制定详细的合规工作计划，明确各部门、各岗位的职责和任务；2. 定期召开合规工作会议，总结工作成果，分析存在的问题，调整工作计划；3. 加强与监管部门的沟通，及时了解监管政策，确保公司合规经营；4. 对合规工作成果进行评估，对优秀单位和个人进行表彰，对存在问题进行整改。
五、总结通过实施本合规管理工作计划，我们相信公司合规管理水平将得到显著提高，合规风险得到有效控制，为公司稳健经营、持续发展奠定坚实基础。
保险公司合规管理
《保险公司合规管理》xx年xx月xx日•合规管理概述•合规管理流程•合规管理实践目录•合规管理挑战与对策•保险公司合规管理案例分析01合规管理概述合规管理是指保险公司遵循法律法规、监管规定、行业规范以及内部管理制度等要求，通过制定合规政策、完善合规体系、加强合规培训和监督等措施，预防、识别、评估、报告和纠正违规行为，降低合规风险的管理活动。
合规管理是保险公司风险管理的重要组成部分，是实现公司持续健康发展的基础和保障。
合规管理的定义保障保险公司合法合规经营合规管理是保险公司遵守法律法规、监管规定和行业规范等外部要求的基础和保障，同时也是保险公司内部管理的重要手段，可以有效防范和避免违规行为的发生，保障公司的合法合规经营。
合规管理的重要性提高保险公司风险管理水平合规管理是保险公司风险管理的重要组成部分，通过对公司内部管理和业务流程的监督和评估，可以及时发现和纠正违规行为，降低公司的风险水平，提高风险管理能力。
增强保险公司社会责任感和公信力合规管理可以帮助保险公司树立良好的社会形象，增强社会责任感和公信力。
合规经营的保险公司不仅受到监管机构的认可和赞誉，同时也得到广大消费者的信任和支持。
合规管理体系保险公司应建立完善的合规管理体系，明确合规管理的组织架构、职责分工、工作流程和制度规范等，确保合规管理的有效实施。
合规培训保险公司应定期开展合规培训，提高员工对合规管理的认识和理解，增强员工的合规意识和能力。
合规监督保险公司应建立合规监督机制，对公司的业务活动进行实时监督和检查，及时发现和纠正违规行为。
合规政策保险公司应制定明确的合规政策，明确合规管理的目标、原则、标准和要求等，为公司内部的合规管理提供指导和依据。
合规管理的框架和体系02合规管理流程合规风险识别内部风险因素01识别公司内部可能产生合规风险的流程、制度、人员等因素，如保险销售、承保、理赔等环节中可能出现的违规行为。
外部风险因素02识别与公司业务相关的外部法规、监管要求、行业规定等，如保险法、证券法等涉及公司业务的法律法规。
保险公司合规管理手段方法
保险公司合规管理手段方法
保险公司合规管理是指通过建立合规管理制度，对公司内部的经营管理行为进行规范和监督，以确保公司的经营活动符合法律法规、监管要求和行业准则。
以下是一些常见的保险公司合规管理手段和方法：
1. 制定合规政策：明确公司合规管理的目标、原则和要求，为员工提供行为准则和指导。
2. 建立合规管理组织架构：设立专门的合规管理部门或岗位，负责制定、实施和监督合规政策。
3. 员工培训与教育：开展合规培训，提高员工对法律法规、监管要求和公司内部政策的理解和遵守意识。
4. 风险评估与监控：定期进行风险评估，识别潜在的合规风险，并采取相应的控制措施。
5. 内部审计与监督：建立内部审计制度，对公司的经营管理活动进行监督和检查，及时发现和纠正违规行为。
6. 投诉处理与调查：建立健全的投诉处理机制，对收到的投诉进行调查和处理，维护客户权益。
7. 合规文化建设：培育积极的合规文化，强调合规的重要性，形成全员参与、自觉遵守的良好氛围。
8. 与监管机构沟通：保持与监管机构的密切联系，及时了解监管政策的变化，积极响应监管要求。
9. 信息安全管理：加强信息安全防护，保护客户信息和公司商业秘密的安全。
10. 第三方合规管理：对合作伙伴和供应商进行合规审查，确保其符合公司的合规要求。
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2006
2007
2009
2016
2017
《保险公司合规管理指引》保监发[2007]91号 统一规范了保险行业的合规工作，确保保险公 司稳定经营。
《中国保监会关于进一步加强保险公司合 规管理工作有关问题的通知》保监发 [2016]38号
完善保险公司合规负责人任职条件和禁止 任职情形；全面梳理任职资格申请材料申 报要求；明确规定保险公司的董事、监事、 高级管理人员和各部门、各分支机构应当 支持和配合合规负责人的工作提供必要的 物力、财力和技术保障。
第十条 保险公司总经理履行以下合规职责： （一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组 织架构，设立合规管理部门，并为合规负责人和合 规管理部门履行职责提供充分条件； （二）审核公司合规政策,报经董事会审议后执行； （三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和 评估，并审核年度公司合规管理计划； （四）审核并向董事会或者其授权的专业委员会提 交公司年度合规报告； （五）发现公司有不合规的经营管理行为的，应当 及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并 按规定进行报告； （六）公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。
《保险公司合规管理办法》
第九条 保险公司总经理履行以下合规职责： （一）根据董事会的决定建立健全公司合规管理组 织架构，向董事会提名合规负责人，设立合规管理 部门，并为其履行职责提供充分条件； （二）审核合规负责人提交的公司合规政策,报经董 事会审议后执行； （三）每年至少组织一次对公司合规风险的识别和 评估，并审核年度公司合规风险管理计划； （四）审核并向董事会审计委员会提交公司年度、 半年度合规报告； （五）发现公司有不合规的经营管理行为的，应当 及时制止并采取适当的补救措施，追究违规责任人 的相应责任，并按规定进行报告
解读： 1、“三道防线最早来自于国外银行界，是全面风险管理的重要机制。 2、中央国资委于2006年印发的《中央企业全面风险管理指引》第十条明确提出“三道防线”。 3、保监会2010年《人身保险公司全面风险管理实施指引》中也明确要求建立三道防线。
风险
合规管理框架---三道防线
“销售环节”处于风险防范的最前沿!
外部监管变化
公司内部的制度、 流程，是公司自己 的事情、由自己判 断；监管只关注重 要业务活动合规情 况。
重点变化1-----合规管理框架明确
《保险公司合规管理指引》
无
《保险公司合规管理办法》
第二十条 保险公司应当建立三道防线 的合规管理框架，确保三道防线各司 其职、协调配合，有效参与合规管理， 形成合规管理的合力。
目录 CONTENTS
1 保险公司合规管理办法
2 合规政策
3 保险从业人员行为准则
4 案例分析
The compliance management shall be strengthened to ensure the compliant business operations.
合规监管趋势
《关于规范保险公司治理结构的指导意见 （试行）》保监发[2006]2号
合规管理办法变化
01
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03
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05
06
合规管理框 架明确
明确建立三道防线 的合规管理框架， 确保三道防线各司 其职、协调配合， 有效参与合规管理， 形成合规管理的合 力。
董事会和总经 理职责调整
合规管理的最终支 持者和责任落脚点， 由管理层上升到治 理层。
合规负责人 要求变更
合规的独立性，与 销售、承保、理赔、 资金运用、内审等 分离，合规负责人 最终汇报路径明确 到公司的治理层， 强化上情下达、推 广实施的职责。
解读： • 董事会职责调整；合规管理的最终支持者和责任落脚点，由管理层上升到治理层。 • 由“采取措施解决”到“提出解决方案”，体现董事会层面的决策、而非实际执行职能。 • 对合规负责人的聘任、解聘、及报酬事项的决定，不再“根据总经理提名”。
重点变化2-----董事会和总经理职责调整
《保险公司合规管理指引》
《保险公司合规管理办法》
第七条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终 责任、履行以下合规职责： （一）审批批准合规政策，监督合规政策的实施， 并对实施情况进行年度评估； （二）审议批准向中国保监会提交公司年度合规报 告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方 案； （三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项； （四）决定公司合规管理部门的设置及职能； （五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业 委员会沟通。
第一道防线
销售管理 业务管理 运营管理
第二道防线
合规管理 内部控制 风险管理
第三道防线 内部审计
事前控制事中控制事后控制源自外部 审计行政 监管
信息 披露
重点变化2-----董事会和总经理职责调整
《保险公司合规管理指引》
第六条 保险公司董事会对公司的合规管理承担最终 责任、履行以下合规职责： （一）审批批准合规政策，监督合规政策的实施， 并对实施情况进行年度评估； （二）审议批准向中国保监会提交公司年度合规报 告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解 决； （三）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解 聘及报酬事项； （四）决定公司合规管理部门的设置及职能。 （五）保证合规负责人独立与董事会、董事会专业 委员会沟通。
合规部门 职责变更
取消了制订、修订 岗位合规手册、半 年度报告、跟踪评 估监管措施和要求 的职责； 新产品 和新业务的开发中 的角色由“参与”， 修改为“提供合规 支持”。 合规培训由组织调 整为开展。
合规岗位人 员设置
合规部门、合规岗 位，对应“专职” 人员；总公司和省 公司其他部门，对 应“兼职”人员。 省分合规力量的配 置，兼顾了先进性、 操作性和前瞻性， 体现一、二道防线 设置的互动。
首次对保险公司进行合规管理、设置相应 负责人和职能部门提出了明确要求。
《关于2009年保险公司合规工作要求的通 知》保监发[2009]16号
明确要求各保险公司的合规管理部门应在 当年完成对公司重大规章制度和业务流程 的合规审核，并逐步参与保险产品的设计、 承保和理赔等业务流程，提供合规服务。
《保险公司合规管理办法》保监发 [2016]116号 2017年7月1日正式实施。 明确“三道防线”的合规管理框架；提高 对公司合规部门设置、合规人员配备的要 求；提升合规管理的履职保障。完善保险 公司合规管理部门职责；加强合规的外部 监督