基金及基金定投营销话术
基金销售话术
基金销售话术1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。
但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
定投话术简短版
定投话术简短版一、银行网点定投营销话术指导示范一：针对尚未做基金定投客户的提问话术理财人员：我是邮储行的个人业务顾问XX，有五年的个人理财服务经验，很高兴认识您。
我想花3-5分钟和您聊聊看您是否适合怎样的投资，你看方便吗？请问您有做投资吗？（情景性问题，目的是了解客户目前状况）客户：没有，我只做定存。
理财人员：看来您有很好的储蓄习惯。
请问你的定存是希望为什么做准备的呢？（情景性问题，目的是了解客户目前状况）客户：我希望3年后有一间自己的房子（或为我8岁的小孩将来大学费用准备/废然能在60岁及早退休）理财人员：这样啊，那么你对现在的定存利率满意吗？（探究性问题，目的是了解客户的感觉、不满）客户：不是很满意，目前的定存利率太低，通货膨胀太高。
（如果客户说满意，那么可以转入让客户了解通货膨胀对未来现金价值的影响。
）理财人员：这么低的利率，会对你的购房/子女教育金/退休造成什么影响吗？（暗示性问题，目的是强化客户认知需求的存在，加深问题对客户造成的困扰，营造理财人员对客户问题的关切。
）客户：影响很大，可能钱不够。
理财人员：你认为多少报酬的投资才能完成你的购房（或子女教育金/退休计划）？客户：大概需要7%吧。
理财人员：现在有一个提供7%收益的长期投资，是不是对你购房（或子女教育金/退休规划很重要）？（需求回馈性问题，确认客户的需求，目的是将客户的隐藏性需求转为明确性需求，创造客户自我承诺的过程，将客户的负面痛苦转为正面希望。
）客户：请问是什么样的产品呢？理财人员：基金定期定额投资。
让我来向你解释一下，为什么它可以达到你期望的目标。
……示范二：针对已有投资经验的客户提问话术理财人员：我是邮储行的个人业务顾问XX，有五年的个人理财服务经验，很高兴认识您。
我想花3-5分钟和您聊聊看您是否适合怎样的投资，你看方便吗？最近行情还不错（或很糟），请问您有做投资吗？（情景性问题，目的是了解客户目前状况）客户：有。
理财人员：可以问一下，您做的是哪方面的投资？股票还是基金？客户：股票也有，基金也有。
基金销售基本话术参考
开放式基金零售客户电话营销基本话术由于大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群（有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响，故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上。
）针对存量客户的基金电话营销，在实践过程中，总结了两套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。
其中（）中的话为可选项,下划线部分为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术）①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是“XX证券”XX路营业部的（就是您现在做股票的营业部）。
我姓X。
②是这样的，我们证券营业部现在代理直销了一个很好的开放式基金，是“XX蓝筹稳健基金”。
③因为我们觉得这次这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下……④此次这个XX蓝筹稳健基金，是经过我公司精心筛选的，XX基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。
⑤XX基金管理公司以前发行的开放式基金分红特别高（一年多每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一）、累计收益率也特别高（仅16个月单位基金累计净值增长率就高达34.28％）。
这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益！⑥而且，因为是我公司代理直销，所以您可以以每基金单位1.00元的发行价认购该开放式基金。
（就如同认购了原始股）。
⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存（定期存款）高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。
⑧这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。
营销技巧实战-基金销售常用五类话术
营销技巧实战-基金销售常用五类话术近期市场上涨较多，一方面有很多投资人开始关注证券市场；一方面有很多客户对市场有所畏惧。
无所谓对错，更重要的是怎么把适合的产品给合适的客户。
以下介绍几个常见的基金营销话术！客户：现在大盘从2100点已经涨到3500点，我还敢买基金吗？理财经理：没错大盘已经涨了很多了，但是你看现在的环境已经出现了很大的变化。
在2100点的时候，新一届政府刚刚开始着手改革，改革面临着转型阵痛，改革红利还没有释放出来。
而你看看现在，国内政局稳定，投资人风险偏好加强。
美国经济已经出现明显的复苏，不说别的，各类指数不断新高，美国政府酝酿加息。
而且还在涨，咱们不能用静止的眼光看问题。
现在的资金面不是当年可比的，什么时候您见过上万亿的成交量啊！再说了，您是经过6000点的人，知道上涨过程牛市不言顶，现在才3500点啊，就算短期4000点难以站上，3800点还是可以预期的，这时候就怕畏首畏脚的把机会错过。
客户：我的基金都套住了，现在想买也没钱啊。
理财经理：过去两年时间的大盘调整是套住了很多资深投资人，不过在去年的牛市中已经很多人开始不断解套而且逐步开始赢利了。
您现在还赔得很多吗？是不是手里的基金有问题？有哪些基金咱们一起分析一下吧客户：现在我的黄金基金还是损失惨重，有没有快速解套的方法。
理财经理：您购买黄金基金的时候生不逢时，一出去就赶上黄金下挫了。
不过现在黄金价格真真的不高。
您看，马上过年了，第一，需求开始增加；第二，全球性的量化宽松开始了；第三，前两天瑞元的黑天鹅事件知道吧？还是黄金最保险。
现在油价也触底了，建议您开始要关注黄金了，如果要快速解套，我建议你可以定投黄金！客户：我想购买一只激进的股票型基金，为什么你给我推荐指数基金。
理财经理：您选择激进的股票型基金说明您能够承受基金大幅波动的影响，一看您很专业。
之所以推荐指数型基金主要是因为：第一，指数型基金也是股票型基金的一种，但是它能够始终保持超过一般指数型基金的仓位，能够一直延续一个激进的投资风格。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
基金定投营销话术
基金定投营销话术一、基金定投的定义基金定投是指在一段时间内每月或每季定期投资一定金额的钱进入基金产品中，以期在较长时间内获得一定的投资回报，具备在分散风险、长期持有、积少成多方面的优点。
二、基金定投的优势1. 分散风险：基金产品投资的对象广泛，包括股票、债券、黄金、房地产等，可为投资者分散投资风险，避免单一资产的风险。
2. 长期持有：基金定投需要长期持有，而长期持有可以减少市场波动带来的风险，同时也可以享受更多的投资回报。
3. 积少成多：基金定投需要每月或每季定期投资一定的金额，虽然单次投资不多，但时间一长，可以积累一定的财富。
三、如何向客户推荐基金定投1. 关注客户需求：对于不同的客户，需要采用不同的销售策略，要先了解客户的风险承受能力、投资目的、投资时间等因素，才能对其进行针对性推荐。
2. 突出优势：在向客户推荐基金定投时，要突出其分散风险、长期持有、积少成多等优势，让客户对其投资价值有更深入的了解。
3. 给出实例：给出实际案例可以更加直观地帮助客户理解基金定投的投资价值，同时也可以增加客户的信心。
4. 提供服务支持：在推荐基金定投时，要着重强调公司提供的服务支持，包括投资咨询、交易服务、客户素质培训等，以说明公司对客户的投资保障。
四、常见问题及答疑1. 基金定投需要多长时间才能获得收益？基金定投需要长期持有，一般至少需要持有3年以上才能获得较为稳定的投资回报。
2. 基金定投可以选择哪些产品？基金定投可以选择股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金等产品。
3. 基金定投的投资金额需要多少？基金定投的投资金额需要根据客户的实际情况来确定，一般来说，每月的投资金额建议不少于1000元。
五、营销策略1. 已有客户推荐：对于已有投资基金产品的客户，可以主动向其介绍基金定投，让其了解更多无需额外费用的投资方式。
2. 活动推广：可以根据公司的实际情况，举办一些与基金定投相关的活动，吸引客户的关注度。
基金营销话术
基金营销话术对于这支私募基金跟客户交流的时候最主要的是突出三个特点：1.资金的安全性讲一下基金公司的资质及信用情况，托管银行，还有就是代销机构的资质。
2.基金的投资方向及投资的安全性（贷款业务）。
3.基金的回报率，对比一下当前的房产投资和股票投资的风险性可以得出这只基金的优点，也比较适合投资比较稳健的客户。
基金营销话术场景一客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?客户：是。
客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是xxx的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。
客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。
例如，如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。
客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。
客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。
2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。
并且，基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。
3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较好的阳光私募和券商理财产品。
阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。
4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。
A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。
基金定投话术
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打 6 次，每次 200 个球；资产 50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续 3 个月内转回就行了，我们的卡是连续 3 个月没达标才收取 150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后 4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概 3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生 ， （小姐） 我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金定投销售话术
开门话术：近期股市调整幅度很大，投资要谨慎，因此我们建议客户通过定投方式的参与投资，这样能摊低成本，也能积少成多！现在我们有一个定投型产品，它具有低风险较高收益的特点，许多客户从07年6000点定投到现在，都赢利10%以上了。
我花5分钟时间给您详细介绍一下！产品介绍：一、该产品有基金定投的特点，每月最多1000元，同时设立七种类型帐户，根据持有基金、债券、存款的比例不同而带来不同收益。
我们先把钱放在成长先锋帐户中，随着市场的波动不断摊低风险，在股市上涨时就能获得收益。
06年、07年该帐户收益率达到223%，08年股市大跌时跌幅也远低于基金的跌幅；连续投了几年后，如果觉得股市涨得太高了，我们就选择安全的债券型帐户，让我们资金更安全，债券型帐户07年、08年有9.24%、10.9%的收益。
（拿出收益数据说明）二、现在的年纪为孩子的教育基本准备好了，需要为自己养老做准备，所以每月1000元为自己做长期规划，如果按照演示表每年7%收益率，到60岁时就有丰厚养老金了，而且这个产品投资9年来，平均年收益率能达到10%以上；另外，在理财时还能提供最高80万的意外保障，公出或旅游就可以节省购买意外险的费用。
三、另外，在你理财时，我们还能赠送一张寰宇卡，无论出差还是旅游，在国内或国外，您都能享受37项24小时的全球咨询和急难救助服务，像旅游咨询、签证服务、住院押金、护送未成年人返还居住地、亲友探望等多项服务。
拒绝处理：时间长:投资时间长短是与需求匹配的，如果你这些钱买车，我就不推荐你购买了。
但是这笔钱为自己养老作准备，时间越长收益越高，而到期时正好60岁，不就提供养老金了吗收益如何：从以往演示看，每年7%收益率到60岁时有，而投资9年来平均年收益率超过10%，所以到时会比演示数据更高！（公司以往数据说明）初始费用高：每月投1000元，连续10年间，初始费用占总投资额6.75%，看起来比买基金高了，但这个费用只是一个虚拟收费，在60岁时全额返还的！促成：定投中有话说：下跌是机会，现在股市虽然调整，但是投资机会已经远远大于风险了，而且利用定投方式正是在低位买入，等股市上涨时就能积小钱成大钱了。
基金销售话术技巧2
可能错过了几天行情就没了，也有可能判断错了波段而损
失惨重。而长期持有正好就能分散各种风险，又能享受长
期带来的平稳收益。
• 您应该有这样的经验，有时为了短线收益错过了一些 大牛股或者错过大行情，做短线是很容易错过一些机会的。 当您对未来一段时间市场会上涨有一定把握的时候，您应 该拿出一部分资金来做中长线的，一段时期锁定部分仓位 的纪律性很可能给您带来可观的收益。
的过往成绩、基金投资团队、基金经理等各方面因素着手
对基金产品进行分析，再结合风险因素，努力挑选出中长
期内能够保持持续、稳健增长的基金产品，推荐给投资者。
并且我们的客户经理还要再根据您的实际情况匹配相应的
基金产品。挑选基金并不是只看基金业绩的，还要看基金
产品的特性与您是否匹配，是否适合您，只要是适合的就
永远都不能买价格最低的股票。
• 为什么基金的价格会有差异？
• 由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影 响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的 长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率， 三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
• 净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份 额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什 么，对投资没有太多的参考价值。
5.每次与您沟通都是劝我买基金，我 想问问您到底什么时候该赎基金呢？
• 答：您这问题问得好，我们投资都是为了获得回报的， 只有赎回基金，赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我 们的建议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一 个即可，否则就不算是明智的选择。其一，投资者急需要 用钱，基金资产可以方便地变现；其二，投资者已经获得 了预期的回报，心满意足了，哪怕市场再涨投资者也不后 悔；其三，买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受 能力，投资者已经实在不能承受基金套牢之苦，再撑下去 心理负担过重会产生不良后果；其四，基金管理人或者基 金投资团队、投资环境等出现重大变故，可能会对产品业 绩带来不良影响；其五，投资者找到了比该基金产品更好 的投资途径。
基金销售话术
基金营销话术1、我只做股票,不买基金的。
答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易，劳心又劳力.但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……,在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的.2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。
答:的确投资是会有风险的，尤其经历了去年三季度以来市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性.我们现在建议您买基金是基于一个前提，那就是对中国经济的长期看好。
只要经济长期来看没有什么问题，股市就不会有什么问题,基金也就不会有太大的问题,最坏的结局也不过就是以时间换空间罢了。
而且从长期来看,以“低位建仓"的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了.答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的.但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天,市场确实是涨涨跌跌的,但从过去18年的证券市场来看,整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话,收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢。
答：基金根据投资标的不同可以分为偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金,如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术，希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
基金营销文案
基金营销文案
1. 投资基金，让您的财富增值倍增！
2. 选择我们的基金，让您的资产更加稳健有力。
3. 无论您是新手还是老手，我们的基金都能满足您的需求。
4. 投资基金，让您的财富在未来得到更好的保障。
5. 我们的基金经理团队拥有丰富的经验和专业知识，能够为您提供最优质的服务。
6. 投资基金，让您的财富在风险控制方面更加有保障。
7. 我们的基金产品种类丰富，能够满足不同投资者的需求。
8. 投资基金，让您的财富在市场波动中更加稳健。
9. 我们的基金产品具有高收益、低风险的特点，能够为您带来更好的投资回报。
10. 投资基金，让您的财富在未来的发展中更加有力量。
基金定投话术
招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6 次，每次200 个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。
客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50 万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3 个月内转回就行了，我们的卡是连续3 个月没达标才收取150 元管理费。
客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4 位数，您看您自己定个吧？客户：……..银行：好的2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？XX 先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。
首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。
其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5 年就能显示出他过人的理财收益能力。
以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。
客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。
XX 先生，（小姐）我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。
其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
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基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
5、客户：我想买股票，但是平时工作比较忙，也没有时间看，那我只能做长期持有。
理财经理：先生，你这样情况更不适合股票投资了，首先你也知道买股票是需要时间看盘的，在长线的股票也是需要时间看的，股票有它自己的语言，你不关注它，就会读不懂它给你的提示，更不会在正确的时间卖出，股票没有永远的好也没有永远的坏，即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资，但明天呢有可能不一样的。
你知道股市是多变的。
而基金正好适合你，为什么这么说,首先你说你工作忙，没时间看盘。
正好符合了基金给投资人的便利，有管理人给你看管，你无需多操一份心。
其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务，你基金的动态都会在第一时间通知您。
适合赎回的点位也会打电话联系你。
你看是不比较符合你投资的需求呢？无形之中就把财给理了。
6、客户：你说的很好，我也认同，但是这次我先不买了，下次再说吧，我有你的电话，下次买给你电话。
理财经理：先生，其实相关的重点我们不是已经讨论了吗？有些财就在你的身边，是不允许您错过的，它不会等你啊。
您看呀眼看就到截止日期了，容我率真的问一问：你的顾虑是什么呢？（先生我很欢迎你的来电话，但你看这样会不会更简单些？我星期三下午一点给你打电话还是觉得星期四上午比较好）7、客户：我觉得还是做股票比较快理财经理:其实股票也好、权证基金也好、它们都不是全部。
只是一个你理财的配比。
如果你把所有的钱都放在一个理财产品上，那就是你理财的误区了！先生您说的股票快，那我敢肯定你并没有把所有的钱都投入股票市场。
为什么，因为您知道股市有风险入市需谨慎的道理。
你不能保证你每次股票炒权证都是挣钱的，它的风险要高，为什么不配一个风险相对低的理财产品呢？保证自己的收支平衡。
8、客户：现在点位是不是很高，我是不是在等等理财经理：当股市1600点时候，让客户投入股市时候客户就说我们在坑他，还说在低，结果呢！现在3000多点，我现在很多客户都后悔当时没有进入股市，你说股市还会不会到4000点的可能了，一定会的，到了那时候你还会觉得现在的点位高吗？其实就是一个道理：有些机会是不允许您错过的。
1000多点的时候您错过了，现在你还打算等到4000多点时候而对现在没有开户买股票而后悔吗？我觉得啊，不管什么点位，都有投资的价值，问题不在于多少点位，在于您要投资的有没有价值，市场价值。
我们在这个时间给你推出的理财产品，肯定适合现在投资的产品，不然我们是不会推荐的，你说我们把您得罪了，我们会有什么好日子过吗？当你想到股市会有穿过6000多点的时候，那么现在就不高。
10、客户：我买的基金现在还没有赎回呢？不赚钱，不感兴趣。
理财经理：您好或许您的基金没有给你带来很高的利益所以你才不感兴趣，你的基金股赚钱是不是不符合现在行情的投资偏好呢？就好比股票市场不好你投资的正好是股票型的。
不仅不赚钱，反而还赔钱。
买基金要考虑基金公司的业绩和基金管理人的能力。
您留下一个联系方式，有机会我去拜访你。
11、客户：我买的基金损失太多了，不想再投资了。
理财经理：啊！这样啊，我很了解你的心情，可是你必须想办法回本呀，最简单的方式就是从头再来。
也许你觉得我说话时站着说话不腰疼。
但你错过了起始车，一旦你打算中途坐车多有危险呀，还想重蹈覆辙吗？你可以再我们营业厅从新开立基金户头，从新选用好基金，在我们专业人士的服务下，你绝对可以获得一个很乐观的收益。
当你在这边投资不亦乐乎时你原来的基金也会起来一定幅度的，因为股市不可能永远停留在一个点位上，它可是象征经济的。
我说这么多，完全是站在你们投资人角度去想。
不想让你把“财神爷”拒绝门外。
12、客户:基金没兴趣理财经理：是，我完全理解，对一个谈不上相信或者手上没有资料的事情，你当然不可能立刻产生兴趣，有疑虑有问题是十分合理自然的，让我为你解说一下吧，（客户有可能说没时间）我理解，我也老是时间不够用，不过只要三分钟，你就会相信，这是个对你绝对重要的议题。
13、客户：现在的点位买股票赚钱还是买基金赚钱？理财经理：那必须看你的风险承受能力，如果你承受风险能力高的话，可以建议你投资股票，但只是一部分资金。
另一部分资金选择基金因为基金的风险性要比股票低，这样的话在股票行情不好的时候，你不会亏损太高。
14、客户：买股票好还是买基金好理财经理：曾经做过这样的调查问卷：结果是29%的人认为买基金好，29%人认为股票好;43%认为两者都要买。
从调查问卷看：现在很多人都已经明白一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理了，在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
因为基金风险低而且比银行收益高。
当然在选择基金的时候要根据自己投资需求来抉择。
二，基金定投营销话术（一）营销流程1、首先先收集客户信息，找准目标客户（无大笔闲散资金，确想投资的客户；有固定薪资收入的客户；有中长期财务需求的客户；月光族）；2、了解并唤起客户的需求（深入挖掘客户的理财需求——养老、子女教育需求等），分析客户的财务状况及风险属性；3、介绍基金定投法，设客户真正了解基金定投（包括：什么是基金定投？基金定投的优点；与其它投资方式相比的优势。
）4、帮助客户克服基金定投投资的误区、树立正确的理财观并为客户规划理财目标；5、根据客户的需求，推介适合的定投基金产品并为客户做好配置（包括：选什么基金？配置多少资金在定投上?何时扣款?定投多久？）；6、与客户保持联系定期监控客户投资执行情况。
（二）宣传用语1、远见者有理——我们不仅关心您的现在更关注您的未来！2、邮储定投，开户有礼化繁为简，省事便捷随时随地，灵活理财按需所求，精选基金礼遇服务，超值特享3、基金定投——精彩人生从此开始4、实现人生理想，从基金定投开始！5、基金定投——小投资，大收获。
（三）营销话术（一）大堂引导大堂经理：黄姐，您来了。
黄女士：是呀，小李，我来存钱。
大堂经理：最近工作忙吗？黄女士：忙得很，大堂经理：昨天给您打电话，您在忙，我就没有多说，我们行最近推出了一款理财产品，这个产品不错，很适合您的！黄女士：是吗？今天正好有空可以看一下。
大堂经理：好的，我带你过去，让我们的理财经理详细给您介绍吧。
黄女士：好。
大堂经理：黄姐，您的皮肤真好，有什么秘诀吗？（带路的过程中夸赞客户）黄女士：哪有秘诀呀，你的皮肤也好。
大堂经理：黄姐，有空我们多联系。
黄女士：好的，有什么好产品就告诉我一声！大堂经理：黄姐，向您介绍一下，这是我们的理财经理戴小姐。
这是我们的老客户黄姐，黄姐今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离，真诚的赞美顾客，有利于谈话氛围更轻松。
）（二）产品销售理财经理：黄姐，您好！这是我的名片。
很高兴为您服务！我能问您几个简单的问题吗？黄女士：行！理财经理：请问黄姐曾经投资过理财产品吗？黄女士：有啊，以前买过三年的华安金龙。
理财经理：请问您觉得您以前投资的产品中最让您满意的地方有哪些？黄女士：收益还行！理财经理：如果现在您再选择投资，您希望投资什么样的产品呢？黄女士：收益高点的产品，其实我投资主要是为了马范疯子，你知道现在的房价特别高，我住的房子比较小，想过个五年在换一个大一点的。
理财经理：是呀，现在买房子很贵呀，如果一次付款，压力会很大，所以要提早规划，一般投资是您自己就能决定，还是需要跟家人商量后才能决定呢？黄女士：我自己就能决定，这是我自己的账户。
理财经理：看来黄姐是位女强人啊，家中的大事小事都能独当一面。
那我想再问一下，您五年后想买多大的房子？这样，我们可以合理的为您推荐理财产品。
黄女士：我想买一百平方的，大概要四十万吧。
理财经理：正好我们银行新推出的基金定投是专门为您这样有买房需求的客户量身定做的，它并不需要过多的专业知识，也不需要您花很多时间，特别适合像您这样工作繁忙的上班族。
（点评：不要急于卖产品给顾客，要先了解客户的问题，需求和渴望，再提供解决方案）黄女士：买基金啊，我的基金已经赔钱了，你还让我买基金啊。
理财经理：您是什么时候买的基金呢？黄女士：我是6000点买的。
理财经理：那您觉得在6000点买基金的风险大还是您在3000点买基金的风险大呢？黄女士：那肯定是现在买风险要小一些，但是我还是担心如果买了基金，五年后亏本就会影响买房子。
理财经理：黄姐，根据您的情况，现在如果把钱全部存起来，五年后的收益是很难买房的。
如果投资股票，风险也很大。
其实，像您这样最适合投资基金定投了，因为每一次所投入的钱不多，而且我们还会为您选择业绩优异、比较稳定的基金进行组合，兼顾风险和收益。
请问黄姐您打算每月定投两千还是三千呢？黄女士：哦，听起来不错！理财经理：对啊，黄姐，您如果每个月投资两千元的话，我为您搭配的是混合型基金1000，股票型基金600元，债券型基金400元，这个投资组合的年化综合收益率预计在10%左右。