基金销售话术技巧.PPT课件

资。
• 您购买的基金是否是公募基金
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2.每次与您沟通都是劝我买基金，我想问 问您到底什么时候该赎基金呢？
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答：您这问题问得好，我们投资都是为了获得回报的，只
有赎回基金，赚到钱了才算是真正获得了投资回报。我们的建
议是投资者赎回基金满足以下五个条件中的任何一个即可，否
则就不算是明智的选择。
• 1、投资者急需要用钱，基金资产可以方便地变现；
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5.我不懂证券投资的，我也不想做我不懂 的东西。
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答：正是因为每个人术业有专攻，所以我们才更需
要把自己不是很了解但却重要的事情委托给专业的人去打
理，比如理财。基金就是由专家帮您理财的一种方式。
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基金具有集合理财、专业管理的特点。基金由基金管
理人进行投资管理和运作，运用大量的专业投资研究人员
和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的
•
答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许
多方面还不健全，还在不断发展完善中。但证券市场不是赌
场，不能以赌徒的心态来操作。证券市场是发达市场经济里
不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。如果您长期看好中国
经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，
越发展越好。总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范，
• 5、投资者找到了比该基金产品更好的投资途径。
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（三）投资经验很丰富的客户
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1.我只买股票，不买基金的。
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答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可
不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益
着实不容易，劳心又劳力。
• 但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司 拥有资金优势、信息优势、投资分析优势。在发达国家，投 资基金是大众主要的理财方式。
的。如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨
跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底
部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴
随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分
体现了长期投资的优势。
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您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再
早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投
动态跟踪与分析，使得像您一样没有时间研究投资的投资
者享受到专业化的投资管理服务。在发达国家，投资基金
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
是大众主要的理财方式。
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我们的生活离不开钱，只要跟钱打交道，我们就需要
理财。您现在不懂投资没有关系，但是您需要做一些基金
投资来积累您的理财经验。
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6.你卖给我基金，是为了多拿提成吧？
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答：并不是您想象的那样，我们最多考虑的
基金营销话术
大乘集团
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（一）无投资经验的客户
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1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么 意思，我还不如存银行呢！
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答：基金根据投资标的不同可以分为： 偏股型基金、
偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较
大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全
可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
心。还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层
也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问
题是不用担心的。
• 基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在 证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股 票，直系亲属买卖股票还需要申报。应该说，现在买基金应 该比以前更放心了。
• 所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分， 配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险 还是很大的。
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2.万一选股还不如我，为何我要买基金，还交管 理费啊？
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答：××先生/女士，您的股票做得挺好，我们都知道，
也挺佩服您的。的确，个人做股票投资要比基金运作灵活，
如果把握的好，可能比基金收益更高。但是目前市场热点转
来打理我们自己擅长的事情啊。
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3.我对市场不看好，只做短线投机，不想 买基金长期套牢。
您的投资越来越能够得到恰当的回报了。
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3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害 基民的利益，我不想把钱交给他们。
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答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由
整个投研团队的支撑。基金公司有着严格的投资流程，有着
严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。其
次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放
•
我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要
存太多的钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益
低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。另外，我们
建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场
波动，从而取得长期的稳定的复利回报。
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2.证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富， 我不参与。
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4.我的钱不多，也买不了多少的。
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答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要
打理，资金量不多更是需要理财的。比方您每个月固定投资
购买部分基金产品（参与基金定投），相当于您每个月为自
己投入一部分资金，长期积累加上一定的稳定收益，将会是
一笔不小的财富。
• 在投资上，习惯比投资收益本身还要重要，前期通过少量的 投资积累一些经验，这样等您未来有了很多钱之后，您就更 能做好自己的理财规划了。
还是客户的利益，希望能给您带来一份好的理财
产品给您实现一个良好稳定的收益。
• 我觉得现在市场很低迷正是抓住机会的好时机， 如果您认可，可以关注。
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（二）有一定投资经验的客户
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1.我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
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答：您目前的心情我非常理解。但单从过去一
年的行情来看，是难以客观反映证券市场长期走势
换较快，选对股票的难度很大。所以从分散投资风险的角度
考量，您也可以从投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配
置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还
是很大的。
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我想您也认同，每天操作股票挺辛苦的。基金经理为了
做好业绩要经常操劳，我们只需要付出区区很少的管理费，
就能把炒作股票的重任交给他们，我们也可以抽出更多时间
• 2、投资者已经获得了预期的回报，心满意足了，哪怕市场再涨 投资者也不后悔；
• 3、买的基金净值下跌并超出了投资者的风险承受能力，投资者 已经实在不能承受基金套牢之苦，再撑下去心理负担过重会产 生不良后果；
• 4、基金管理人或者基金投资团队、投资环境等出现重大变故， 可能会对产品业绩带来不良影响；