9.工程项目风险管理

• （２）当地政权更迭和政治形势 变动 • 与上届政府达成的援助工程往往 会因下届政府不予配合而中止； 或被反对党视为执政党的政绩而 屡屡为其顺利实施设置障碍。
• （３）国际政治斗争 • 以2000年援西亚某国医院成套设备项目为 例，联合国对该国长期实行禁运，禁运管 制委员会完全在美、英控制下，向该国提 供的所有援助物资必须首先经禁运管制委 员会确认。但管制委员会借口我援助物资 中有部分药品原料可能涉及生化武器，迟 迟不予核准放行，致使中国内已采购待运 的物资长期在港库存，最终导致药品原料 有效期已过而报废，造成了重大的经济损 失。
• 以援非洲某国人民宫项目为例，由于施工 企业从喀麦隆进口工程木材时缺乏有效监 督，防蚁措施不到位，工程建成后两年内 部分木结构即遭受严重虫害，被迫全面翻 修，直接经济损失在200万元人民币以上。
（二）社会风险(Society Risk)：
• （１）战争 • 战争除了会给在建工程和专家的人身安全 造成直接损失外，还会引起物价飞涨、运 输中断和工程延误。 • 1999年由于暴发巴以冲突，中方正在实施 的援巴勒斯坦三个项目被迫中断，工程建 设人员从战火中艰难撤离，至今未能恢复 建设，已入场设备材料全部损失殆尽。
• 6．按损失发生的原因分类 • 按损失发生的原因分类，风Baidu Nhomakorabea可分为自然 风险（Physical Risk）、社会风险（Social Risk）、经济风险（Economic Risk）、政 治风险（Political Risk）等。
• 7．按损失的形式分类 • 根据潜在的损失形式分类，它可分为财产 风险（Property Risk）、人身风险 （Personnal Risk）、责任风险（Liability Risk）和信用风险(Credit Risk)等。
• （２）罢工、暴乱和民众骚乱 • 2002年4月马达加斯加因总统选举暴发全国 性骚乱，骚乱民众切断了全国主要干线交 通包括中方正在援建的某公路项目，工程 被迫停工，已完成路基的路段因无人维护 被山洪冲毁，加之中方应马政府要求采取 紧急措施临时保证部分路段通行，造成的 经济损失达1500万元人民币以上。
• 2．Willett分类 • 美国保险学者A.H.Willett（1951）提出将 风险分为静态风险（Static Risk）与动态 风险（Dynamic Risk）两类。静态风险指 的是由于自然力量的不规则变化或由于人 为的错误所导致的风险。动态风险是由于 经济、社会、政治等环境以及人类需求、 技术、组织等变动而产生的风险，例如生 产技术的突破，体制的改革、新产品市场 的拓展等。
“抱最大的希望，做最坏的准备”
-----------英国古谚
第一节
项目风险
项目的实现过程是一个存在着很大不确定性的过 程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新 性的，并涉及到许多关系与变数的过程。 项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在 着各种各样的风险。如果不能很好地管理这些风险 就会造成各种各样的损失，因此在项目管理中必须 充分识别、度量和控制项目风险，必须积极地开展 项目风险管理。
3.项目风险的分类
按风险发 生概率分 类
项目全过 程中各种 各样风险 按照风险 后果严重 程度分类
按风险关 联程度分 类
按风险引 发原因分 类
按风险发 生对象分 类
按照风险 造成的结 果分类
• 风险有多种分类法。 • 1．Mowbray法 • 美国学者A.H.Mowbray（1969）将精算及 统计方法应用于风险的分类上，首次提出 将风险分为纯风险（Pure Risk）与投机风 险（Speculative Risk）两类。此种分类法 已成为当前实务上研究风险及制定对策的 常用方法。
• 2、施工条件变化 • 任何施工条件的重大变化都将引致人力、 物力、资金和管理等相关工程要素的系统 性调整，最终反映在施工组织设计的重大 修订上。 • 如援建埃塞俄比亚某住房项目，由于埃方 原因导致工期拖延3个月，使整个工程周期 由经历一个雨季变化跨两个雨季，施工部 署、施工方案和机械配置等施工条件都有 重大调整，施工企业被迫对施工组织设计 进行修订，由此导致相当的经济损失。
（３）恐怖活动
• 中方20世纪80年代末援建非洲某国旅馆项 目过程中，该国暴发严重恐怖活动，在建 工程受到严重影响，工程时断时续，拖期 达16个月以上，入场物资多被抢掠，造成 了重大经济损失和2名中方专家伤亡的严重 后果。
• （三）经济风险(Economic Risk)： • 包括社会与市场需求状况、原材料价格、 产品价格、通货膨胀情况、资金供求状况、 利率、税率、汇率变动情况等。 • 1999年前，中国援建的工程项目根据两国 政府协议基本都由受援国负责建设场址 “三通一平”等市政配套工程，但是，相 当一部分项目由于受援国财力困难而届时 无法落实，致使50%以上的工程项目不能 按期开工建设，个别项目甚至因此长期拖 延直至流产。2000年以后，中方调整了援 助政策，基本上通过协议方式将援外工程 中除市政强电和高压给水以外的“三通一 平”工程转由中方承担。
• （２）气候条件 • 恶劣的气候是指偶尔发生的超出正常规律 的气候变化，如暴雨、洪水、沙暴、台风、 海啸等。 • 1994年，中方援建南太地区某国体育馆遭 受飓风袭击，体育馆屋面被整个掀开，经 国内临时派出施工队伍进行紧急抢修，直 接经济损失在400万元人民币以上。
• （３）工程现场条件 • 以非洲地区为例，膨胀土和白蚁虫害是典型的恶 劣现场条件。 • 膨胀土地质在东部非洲（如埃塞俄比亚、苏丹等） 极为普遍，针对膨胀土特性，在基础施工中必须 采取严格换土和防水等特殊技术措施，一旦出现 疏漏，将会形成不均匀沉降，给建筑物结构安全 造成严重危害 • 白蚁虫害在非洲沿海国家和中非内陆国家都很普 遍，针对白蚁虫害，在木结构施工中必须采取严 格的防蚁处理措施或改用具有防蚁特性的非洲当 地硬木材料，导致工程造价上升。
R Pfi .Ci
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风险大小
风险增大 概 率 （ 可 能 性 ）
高度风险区
中度风险区
低度风险区
损失
风险大小之人的风险态度
U （ 效 用 值 ）
风险厌恶
风险中庸
风险喜好
W（财富）
降低风险的思路
风险增大 概 率 （ 可 能 性 ）
高度风险区
中度风险区
低度风险区
损失
2.项目风险产生的原因
• 偷盗和抢劫是另一突出的风险因素。 • 我在非援外工程由于偷盗和抢劫而导致的 直接物资损失是相当巨大的，而且在一定 情况下会严重威胁工程安全。以援非洲某 国供水工程为例，在施工过程中大量管道 阀门频繁被盗，由于工程作业面近40公里， 受援国政府增派军警加强防范措施对遏制 偷盗作用微乎其微，甚至部分已建成管线 由于阀门被盗，在加压调试时导致工程事 故。
（五）政治风险
• （１）两国间政治外交关系的变动 • 以1996年中国与塞内加尔断交为例，1月9 日因塞与台湾当局建立所谓“大使级外交 关系”，中国政府正式照会塞政府宣布与 其终止外交关系并即刻停止所有正在实施 或计划实施的经济援助，包括已经完成设 计正待实施的某卫生中心项目，该项目已 经发生的费用和由此产生的损失在援款项 下核销。
• 4．段氏分类 • 段开龄博士首次将风险分为个体风险 （Micro Risk）和总体风险（Macro Risk）。 个体风险存在于个人、家庭及企业，而总 体风险存在于政府与跨国企业。一般来说， 个体风险属于纯风险，而总体风险包含纯 风险和投机风险。
• 5．按风险能否管理分类 • 按风险能否管理可将风险分为可管理风险 和不可管理风险。所谓可管理风险是指可 以预测和可以控制的风险；反之，则称为 不可管理风险。风险能否管理一般取决于 搜集的客观资料和管理技术。
工 程项目风险管理
华北电力大工程项目管理精品课程组
项目风险管理绪论 讲课提纲
第一节 项目风险 一、项目风险的概念 二．项目风险产生的主要原因 三. 项目风险的分类 四. 项目风险的主要特性 第二节 项目风险管理 一、项目风险管理的概念和内容 二．风险管理的重点 三．风险管理的发展
主要内容和要求
“Risk is Salt and Sugar of Life”
1.项目风险的概念
项目风险是指由于项目所处环境和条件 本身的不确定性，和项目业主/客户、项目 组织或项目其他相关利益者主观上不能准确 预见或控制的影响因素，使项目的最终结果 与当事者的期望产生背离，从而给当事者带 来损失的可能性。
• 《现代汉语词典》：可能发生的危险; • 《朗文词典》：Risk——The possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen. （PMI）（PMBOK）：不确定性事件或状态， 它的发生会对项目目标产生积极的或消极 的影响。 • 通常的说法，风险是对特定系统危险事件 的发生概率（P）及其事件后果（C）的综 合描述。 m •
• （２）关联性 • 工程风险是一项复杂系统，系统内部风险 的构成相当复杂，不但风险类型多样，而 且各种风险交互作用，影响关系也十分复 杂。通常风险之间的关系可分为五种类型： 独立性、依赖性、串联性、并联型和混合 型。
• 3．Kulp分类 • 美国学者C.A.Kulp（1968）将风险分为特 定风险（Particular Risk）和基本风险 （Fundament Risk）两类。 • 特定风险起因于某特定个人并且只殃及个 人。通常特定风险多属于纯风险。 • 基本风险是起因于团体的性质，损失也影 响到整个团体，而与某个特定的个人无关。 通常基本风险包含纯风险与投机风险。
4.风险的特征
• （1）客观性 • 在项目实施过程中，存在种种的不确定性，如施 工合同、项目地质条件、施工方案、材料价格等 等，这种不确定性是不以人的意志为转移的客观 现实。可以说，任何一个项目的实施都存在风险， 虽然其范围、程度、频率、形式、时间，可能随 着具体工程项目及其环境的不同而表现各异，但 它总会以各种独特的方式表现其存在，是一种必 然会出现的事件。
以国际工程项目为例按损失发生的 原因介绍各类工程风险
（一）自然风险(Natural Risk)： • 指由于自然现象导致的风险，包括客观存 在的自然条件、气候环境以及现场条件等。 （１）自然条件 一种腐蚀性气候 • 高温、高湿、严寒、盐雾、火山、地震等。 这些恶劣自然条件引发的自然灾害，轻则 对在建工程造成破坏，重则完全摧毁工程。
• 盐雾是指氯化物的大气，它的主要腐蚀成分是海 洋中的氯化物盐——氯化钠，它主要来源于海洋 和内地盐碱地区。盐雾对金属材料表面的腐蚀是 由于含有的氯离子穿透金属表面的氧化层和防护 层与内部金属发生电化学反应引起的。同时，氯 离子含有一定的水合能，易被吸附在金属表面的 孔隙、裂缝排挤并取代氯化层中的氧，把不溶性 的氧化物变成可溶性的氯化物，使钝化态表面变 成活泼表面。造成对产品极坏的不良反应。
（四）技术风险(Technological Risk)：
• 包括设计和施工两个方面某些不利因素而导 致的风险。 • 对于国际工程来讲，设计风险更多地集中在 以下两个方面： • 1、基础资料不准确 • 2、工程设计规范和标准的适用性
• 施工风险主要包括原材料缺陷和施工条件变化两 方面 。 • 1、原材料缺陷 • 由于经济条件落后，材料设备供应能力普遍低下， 除极少数大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主 要从当地采购外，绝大部分设备材料依靠从进口 或第三国转口，再加之当地检测实验条件的局限 性，完全按施工验收规范和强制性标准控制设备 材料质量和组织入场材料批次检测、复试是相当 困难的，由此导致的原材料缺陷成为影响工程质 量的重要风险因素。
1、人们的认识能力有限
人们对于项目的认识同样存在这种认识能力的限制问题 ，人们尚不能确切地预见项目的未来发展变化，从而形成了 项目风险。 2、信息本身的滞后性特性 完全确定性事件是不存在的，项目更是如此。但是任何事 物随着本身的发展和数据的生成，人们对它的认识会不断深 入，其信息的完备性程度会不断提高，直到事物完结描述该 事物的信息才有可能成为完备的。这种信息的滞后性是信息 不完备性的根本原因，也是项目风险的根本原因。