银行授信报告模板财务三表绝对有用,

填写说明： ①选取企业上三个完整年度和近期（本期末）财务数据填写； ②“变化值”主要用于填写本期末财务数据比上年期末绝对值增减较大的变化； ③如表格空间不足，或企业财务数据有大幅变动，但不在表格中填写范围内，请在表格后分细项列注 说明。
流动资金贷款需求测算表
测算日期：
周转指标 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收 账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天 数－预收账款周转天数) 预计销售收入年增长率 营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润 率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转 次数 新增流动资金贷款额度= 营运资金量－借款人自 有资金－现有流动资金 贷款－其他渠道提供的 营运资金 新增流动资 金贷款额度 营运资金量 次数
附件2:
企业财务情况表
单位：万元
报告期 总资产 流动资产 货币资金 交易性金融资产 应收帐款 其他应收款 存货 预付帐款 长期投资 固定资产 在建工程 无形资产 总负债 流动负债 短期借款 一年内到期的非流动负债 长期借款 应付债券 其他流动负债 刚性负债合计 其他非流动负债 应付账款 预收账款 其他应付款 主营业务收入 主营业务成本 主营业务税金 营业利润 投资收益 净利润 经营活动现金净流量 经营活动现金流入量 投资活动现金净流量 投资活动现金流入量 筹资活动现金净流量 筹资活动现金流入量 现金净流量 08年末 09年末 10年末 2011年x月 变化值
说明
在表格后分细项列注
在交易真实性的基础 度。
资金需求，贷款期限
单位：万元
天数 备注
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借款人自有资 现有流动资金 金 贷款 其他渠道资 金
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①对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础 上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。 ②对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求，贷款期限 应根据回款周期合理确定。