设立融资租赁公司可行性分析报告

发证单位：国家发改委

证书编号：等

级：甲级

一、公司成立背景及必要性

加快推进天津滨海新区开发开放，是党中央、国务院从我国经济社会发展全局出发作出的重大战略部署。《国务院关于推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》明确提出，天津滨海新区作为全国综合配套改革试验区，要努力建设成为我国北方对外开放的门户、高水平的现代制造业和研发转化基地、北方国际航运中心和国际物流中心。这其中明确提出要探索天津东疆保税港区租赁业务的试点工作，鼓励天津东疆港区推进租赁业务先行先试，并提供了大量的政策支持，如：允许金融租赁公司设立单机单船项目子公司、统筹安排飞机引进指标、减征进口飞机增值税、对租赁公司实行出口退税、出口租赁物及海工结构物视同出口等。这些政策对融资租赁公司的从业者和投资者来说，都是激动人心的，极大地提振了投资者的投资信心，也让融资租赁从业者和投资者们认识到了东疆保税港区乃至天津市政府对于金融创新、租赁创新的决心和实力。种种事实表明，天津市已经成为了一个名副其实的创新型政府，而滨海新区和东疆保税港区，无论从资源配套还是政策优势来说，都是未来十年内融资租赁行业最有投资价值的地区。

x x x x x x x x x 融资租赁有限责任公司有理由相信，作为一个过去十多年来一直致力于融资租赁行业的创新研究和实践的团队，所需要的

正是如天津滨海新区东疆保税港区这样的开放、创新的投资环境。而

投资于天津滨海新区东疆保税港区是我们必然的选择。同时，我们也

充分地意识到，天津对于落实现有金融政策和进一步推动创新有着强

烈的渴望和需求，而通过我们的资金、团队、创新研究的投入，必然

会为天津带来可观的直接经济指标拉动，以及深远的创新理念的影响。毋庸置疑，xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司所拥有的专业创新型团队，也正是天津市这样的创新型政府所需要的。x xxxxxxxx 融资

租赁有限责任公司的设立，对于双方来说都是具有深远意义的合作，

并将在未来相辅相成，共同成长。

二、公司运营模式

1 公司定位

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的性质是外商投资，企业自主，政府引导，市场化运作，服务于高科技产业（企业）、医疗类企业和国有大型银行金融机构，在可能的条件下，争取“优惠政策扶持、金融创新扶持和优质资源扶持”的以创新为主导的专业融资租赁公司。

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司坚持市场化运作、专业化管理的原则，根据服务于天津市以及全国范围内的高科技产业（企业）、医疗类企业和国有大型银行金融机构及市场情况，以盈利和控制风险为原则开展业务。天津市、天津市政府不直接干预融资租赁公司（或租赁公司）经营，自主选择项目，自负盈亏。xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司在坚持“安全性、创新性、流动性、盈利性”的经营准则基础上，更加注重在风险可控制的条件下，追求高收益、高回报的经营理念，为目标客户提供优质的融资租赁产品。

2 公司融资来源

作为独立的市场主体，xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的发起，依靠境内外资本。

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司不仅考虑资本金的募集，更关注在持续经营过程中的中长期资金筹划。除资本金以外，新xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的资金来源有以下几方面：一是留存利润和公

积金。xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司成功设立并正式运转后，留

存利润和公积金将成为公司资金的重要来源。二是银行贷款。xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司通过有追索权保理、无追索权保理、

应收账款转让等方式，将未来应收租金转让给银行或其它金融机构，

取得融资。三是发行债券，募集资金。xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公

司在实际成熟时，为拓宽资金来源，拟通过发行企业债券的方式募集资金。四是租赁资产证券化的尝试。xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司将

不断探索租赁资产证券化的可能性，在积累了足够规模的优质租赁资产之后，将开始尝试推进租赁资产证券化的进程。

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司初期注册资本定为1 亿元人民币。计划经过两年左右的商业运行，积累管理经验，形成体现xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司特征的盈利模式后，不断增资扩股

至1 亿美元左右，然后以I PO或资产证券化方式进入资本市场，扩大

营业规模。

3 公司业务范围依据《中国人民共和国公司法》和《外商投资租赁业管

理办法》

的有关规定，结合新民信国际租赁有限公司的客户定位、运营模式特点，拟将 xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的业务范围确定如下：

1、融资租赁业务；

2、租赁业务；

3、向国内外购买租赁资产；

4、租赁资产的残值处理及维修；

5、租赁交易咨询和担保；

6、其它国家法律法规未禁止的经营项目；

4 公司盈利模式

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的利润主要来源于租金利息、手续费和专业咨询和顾问服务的收入。

三、公司业务发展策略

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的发展目标是开发出多种广受市场欢迎的结构融资产品，用 3 年左右的时间奠定在针对高科技产业（企业）、医疗类企业和国有大型银行金融机构的融资租赁领域的优势品牌地位，同时在 5- 8 个行业领域取得领先的结构融资服务能力。

1 积极开展金融创新

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司在业务方面将在传统租赁和融资租赁模式的基础上，结合相关产业的特点，以及上市公司的会计、审计要求，以传统融资租赁、经营性租赁为基础，从租赁结构、承租人选择、租赁物范围、信用保障形式、融资方式等几个方面进行创新，不但能解决客户的融资需求，还可有利于客户保持优质健康的财务状况，合理合规地调整财务指标，管理资产结构。同时，也有利于租赁公司规避风险。

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司还将在咨询顾问业务、财务顾问业务等方面进行产品创新；在管理方面将在治理架构、组织架构、人才队伍建设、管理制度体系等方面进行创新。

xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司的独特资源是其为高科技、医疗、金融机构提供专业化服务的有力保障。首先，xxxxxxxxx 融资租赁有限责任公司在相关行业分别拥有专家团队，制定行业解决方案，为企业提供租赁服务和专业顾问服务，尤其是在客户准备上市、并购