投保资料填写规范(职场训练)(精)
投保单填写规则
投保单填写规则在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0 一般规则1.1 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3 投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4 投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0 具体规则2.1 投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第0201001号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似200000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5 工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规范
（三）投保人资料栏 1.当投保人与被保险人为同一人时，投保人资料栏可以 为空。否则仍需完整填写，填写要求同被保险人资料栏。 2.当投保人与被保险人不为同一人时，需在‚A21. 是被 保险人的（关系）‛栏内填写明确投保人的身份。如投 保人为被保险人的母亲，则填写‚母亲或父母‛；投保 人为被保险人的儿子，则填写‚儿子或子女‛。
投保单填写规范
8.A13栏，年均收入，必须填写。如被保险人是学生，可 以不填 9.A14栏，单位地址，必须填写清楚，邮编电话要求同 A10栏。 10.A15栏，职业代码、职业类别，由业务人员填写，不 允许空缺。 11.A16栏，是否有兼职，如勾选是，请具体说明兼职的 内容，同时写上兼职职业代码。（被保险人职业等级 取本职与兼职中较高者）
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
投保单填写规范
（一）投保单务必用简体字以兰、黑墨水笔填写，不得使 用繁体字和变体字、字迹端正清晰，以便确保影像扫描后 字迹能够正确辨认。同时，投保单须保持整洁完整性，不 允许刀刮、以修正液涂改或折叠、撕拼投保单。 （二）投保单上的各个栏目（除投保单上注明可有条件填 写外），都必须如实完整填写，不可缺漏。 （三）所有投保资料务必由投保人、被保险人分别亲笔签 名，如遇个性化签字，需由投/被保人在投保单‚其他特 别要求或说明栏‛中以简体字确认‚投保人/被保险人姓 名为***，此签字为本人个性化签名，特此确认‛。
保险公司人寿保险投保单规范
保险公司人寿保险投保单规范一、投保单填写要求人寿保险投保单是保险公司核定保险合同的重要依据，为保证保险合同的效力和保险金的支付，请投保人务必仔细填写以下内容：1. 投保人信息投保人应提供准确的姓名、性别、出生日期、家庭住址、联系电话等个人信息。
务必确保个人信息的准确性，以免造成后续的纠纷和影响保险金的支付。
2. 被保险人信息如被保险人与投保人不同，则需要提交被保险人的个人信息，包括姓名、性别、出生日期、职业、健康状况等。
被保险人的个人信息也应准确填写，特别是职业和健康状况，因为这些信息与保险合同的保险责任关系密切。
3. 保险产品选择在填写投保单时，应明确选择所需的保险产品，并填写产品名称和保额。
如果保险公司提供多个保险产品供选择，请仔细比较各个产品的保险责任和保费，根据自身需要做出明智的选择。
4. 健康告知保险公司对被保险人的健康状况有一定要求，被保险人需要如实填写健康告知事项，如有故意隐瞒或虚假陈述，可能导致保险合同无效或保险金不能按时支付。
投保人应特别关注家族史、既往病史、现有疾病等与被保险人健康状况相关的信息。
5. 受益人指定投保人应指定受益人，明确受益人的姓名、身份证号码、与被保险人的关系等。
如有多个受益人，应注明受益比例。
投保人还可以选择指定附加受益人，以确保保险金能按照自己的意愿分配。
6. 保险费支付方式保险费支付方式有一次性支付和分期支付两种，投保人需要在投保单上明确选择，如选择分期支付方式，则需要提供相应的银行账户和授权自动扣款的书面材料。
7. 签名和日期投保人应在投保单上签名并填写日期，以表示其对填写信息的充分了解和同意。
签名和日期应真实有效，如有投保代理人，则应有代理人的签名和日期。
二、投保单审查程序保险公司在收到投保单后，会进行严格的审查程序，以核实投保信息的真实性和合法性。
投保人需要耐心等候保险公司的审核结果，可能需要提供额外的材料或进行面试。
1. 电话核实保险公司可能会电话联系投保人，并核实填写的个人信息和健康告知事项。
投保单填写规范
3.需在‚A40. 是被保险人的（关系）‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写‚母 亲或父母‛；受益人为被保险人的儿子，则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况，此栏 请填写‚无‛，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况，请如实填写，不要地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可 填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需 填写‚1”， 受益份额需填写‚100％‛，（如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时， 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人）。
投保单填写实务及注意事项(精)
2019/6/1
4
投保单填写注意事项
投保单由他人代填后，要求在投保单
的备注栏中填写如下内容：“投保人 已了解条款内容，并详知本条款中的 责任免除、解除合同等相关规定，且 同意XXX为其代填投保单，确认投保单 中的告知事项的告知。”其后投保人
为“20年/至 岁 （2）不固定，如交费至被保 险人18周岁止等，那就填写为 年/至18岁。 8、首期交费形式如选择银行转账的，交费日处无 需填写。
首期交费形式如为刷POS收费的，选项处可勾 选其它，注明POS，续期可根据客户需要勾选。 系统内也可按相应选项录入。
2019/6/1
12
投保单各项内容填写要求
20ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ9/6/1
16
风险型险种填写相关问卷
1、未成年人投保应填写《未成年人投保特别约定 声明书》；同时必须提供有效身份证件号码或 户口本号码，如果未办理户口应由其父母或法 定监护人填写《未成年被保险人户籍事项特约 声明书》（见手册66页）。（提供户口本号的 要留存户口本复印件，户号页和客户主页）
2、2岁以下（含）幼儿投保需填写《婴幼儿健康 状况补充问卷》；出生证明等。
2019/6/1
9
投保单各项内容填写要求
5、职业的填写
要如实告知所从事的职业。（包括短险业务） “职业”:实际从事的具体工作或工种，不能 填写“农民”、“工人”等。如要填种植业者， 养殖业者，果农等等，要与职业类别表上的职 业填写一致。有工作单位的要填写全称。
2008版核保手册职业类别表中无个体商贩 210301代码。有从事个体经营的要在职业分类 中选择相近的，如服饰商等。或在备注栏内注 明所从事的详细工作，以便核保参考。工作单 位栏：填写个体工商户。
投保资料填写规则20080505
“共___单,第___单”问题 ___单 ___单
投保书中“ 投保书中“本次同时投保共 单，第 单” 填写部分，是对被保险人来说的。如果填写 填写部分， 是对被保险人来说的。 被保险人 来说的 混乱,将严重影响本次投保申请的处理! 混乱,将严重影响本次投保申请的处理!
客户资料部分
●
姓名
客户资料
附加豁免保险费重大疾病保险2007 附加豁免保险费重大疾病保险
保险金额 保险期间 交费期间 期交保费 根 ？万 终身 ？年 据 费 ？万 终身 ？年 率 ？万 ？年 ？年 手 册 ？万 终身 —— 查 询 ？万 终身 ？年 ？万 ？年 ？年
●
投保事项
一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保： 首期交费方式□ 一年期主险／一年期附加险是否自动申请续保：是 □ 否□ 首期交费方式□银行转账 □ 银行代收 交费频次： 交费频次： □ 年交 □趸交 续保交费方式： 续期 续保交费方式：□ 银行转账 □ 自交
被保险人投保险种 附 附加意外残疾险 附加住院日额保障险(2007) 附加守护一生(2007) 加 保险金额 保险期间 1年 ？万 年 1年 ？份 年 终身 ？份 交费年期 期交保费 1年 年 1年 年 根据费 ？年 率手册 查询正 确的费 率 1年
险 附加住院费用险(A)/(B)
基本 可选
？份
1年
基本要求
投保资料中投保人、被保人、 3.投保资料中投保人、被保人、其他被保人签名 均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。 处均需亲笔签名，未成年人需其法定监护人签名。
投保资料必须保持整洁， 不许折叠, 不得空项、 4 . 投保资料必须保持整洁 ， 不许折叠 , 不得空项 、 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。 涂改，如由于笔误发生更改需重填写投保资料。
投保单填写规范
投保单填写规范投保单是一份重要的保险合同，涉及到双方的权益和责任。
因此，填写投保单时需要特别注意，必须详细、准确、规范地填写每一项内容，以保证保单有效、保障权益双方的合法权益。
在填写投保单时，需要注意以下几点：第一，认真阅读投保单中的说明，了解保险产品的内容、保障范围、保险期限、责任免除、赔付方式、保费等详细情况。
只有全面了解了保单的条款，才能在填写时避免一些常见的错误。
第二，投保人的填写必须真实、准确。
投保人的姓名、身份证号码、联系电话等信息要特别的准确，否则一旦出现问题，会给保险赔付带来很大的障碍。
投保人应该严格按照自己的证件信息填写，不能出现任何虚假信息。
第三，被保险人信息必须准确无误。
被保险人的性别、年龄、身体状况等都会影响保费，因此在填写时要特别注意。
在购买某些保险产品时，必须进行体检或者填写健康问卷，被保险人应该如实回答，否则如果需要理赔，很可能会被拒绝。
第四，在填写被保险人职业信息时要注意极限排查。
有些高风险职业或者具有特殊风险的工种在投保时需要进行专业评估才能购买保险产品，否则投保方会拒绝赔付。
这时，被保险人应该仔细阅读投保单中的说明，了解职业风险等级，特别是在一些复杂的职业风险评估中应该选择正规的专业机构进行评估。
第五，在填写保费时要准确、规范。
在填写保费时，需要注意每一项的金额填写是否符合保险公司的要求，特别是在年费或年度保费纪律中，需要仔细查看投保单中的说明，防止漏填或填写错误。
总之，投保单是保险合同的重要组成部分，是保险产品的准确的呈现，也是投保人和被保险人权益的保障。
投保单的填写要准确、规范，以免给赔付带来不必要的麻烦。
投保人在填写投保单时，应该认真阅读并理解投保单的各项条款，并且如实填写信息，以确保能够享受到保险产品的完整保障。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保资料填写规范(职场训练)(精选)PPT40页
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
投保资料填写规范(职场训练)（精选）
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚以便 让别一 只脚能 够再往 上登。
投保单填写规则
-2-
培训纲要
1
投保单填写要求
2பைடு நூலகம்
投保单填写注意要点
-3-
投保单填写注意要点
被保人的年龄需计算准确，如错误将导致保费错误，则保 单需重新填写。 A8项国籍、户籍处要写全“中国江苏”。 投被保人的身高体重要符合正常状态，不能超标。 投被保人为同一人时只需填写被保人资料就行，投保人资 料不需再填写。 A16要勾选。 A21项：是被保险人的（关系）请填写“母亲、父亲、儿 子、孙子”称谓，不要填写母女，父女，祖孙等关系。 具体职业要填写，代码要准确，职业类别即为代码后一栏 的个位数。 身故受益人处有指定的请填写指定人的，没有指定人的请 在A38姓名下方的方格处写上“法定继承人”，不是“法 定受益人”，这点要注意。且此项不能有涂改。
投保单填写规则
2011年02月 2011年02月 经代业务部
仅供内部参考，以正式文件为准
培训纲要
1 投保单填写要求
2
投保单填写注意要点
-1-
投保填写要求
填写需内容明确，字迹工整清楚，请 勿以简写或狂草体填写。 因保单由外包公司录入，虽可以在系 统中对录入错误处修改，但会影响处 理流程的时效。请务必注意。
-5-
特别提醒
未成年投保时，当被保险人为0－2周岁儿童时，必须提供出生证明复 印件，当被保险人为3－17周岁时，必须提供户口簿或身份证复印件。 当出生证明上被保险人父母未达法定结婚年龄时，必须提供被保险人 户口簿和投保人结婚证，无法提供结婚证的最低要求是提供被保险人 户口簿或户籍证明。
-6-
投保单填写规范
-4-
投保单填写注意要点
保单总保费：年交保费*缴费期限≥20万元时，需提交指定受益人与被 保险人的身份证件复印件，若为法定继承人则不需提供。 B栏保险计划栏请准确无误填写，此栏也不能有涂改。 B3项，保险费溢转下期：要勾选。 主附险的险种名称要写全，不能简写！ 金满堂B7、B9项不用填写，但需填写B11栏，其中的的养老金给付方 式为：其他，并在横线处写上“终身”二字。 其它险种B7、B9项要填写，B11项不用填写。 因金满堂产品为保费计算保额，请一定使用计划书系统来计算，如发 现附加险保额高于主险保额时（低保费时出现）请增加100元以上保 费。 C11若为16岁以上女性才需填写，其他情况不需填写。 人身语录请务必抄写。 邮政银行也需填写在转帐信息的银行栏，不能填写在邮局栏。
投保单填写规范
投保单全部填写完毕后，应由投保 人、被保险人或其法定监护人本人 在签名处亲笔签字确认。
填写基本原则 投保单填写应一律用中文简体 字，不使用繁体字，字迹清晰， 字体工整，不得漏填。 投保单须使用蓝黑色、黑色钢 笔（墨水笔）或黑色签字笔填 写，其他类型书写笔均不允许 使用。
填写基本原则 投保单中选择项的填写， 应在选中项前的选择框内 明确勾选。
尽量填全， 尽量填全，必填其一
投保人肯定能收到信件的地址， 投保人肯定能收到信件的地址，详细填写
投保单填写具体要求 三、被保险人资料
投被保人为同一人勾选
被保险人为未成年人可不填
投保单填写具体要求 四、受益人资料
身故受益人为2人或2人以上 时，需填写受益顺序。
同一受益顺序各受益人受益比 例为100%
中邮禄禄通3号交通意外 人身意外伤害投保单 伤害保险
人身保险投保单（邮政、银行渠道专用）
人身意外伤害保险投保单
目录
1 中邮人寿投保单种类
2
投保单填写（初审）基本要求 投保单填写示例讲解
3
4
投保单填写练习
填写基本原则
在填写投保单之前，业务人员须提 醒客户认真阅读投保提示书和保险 条款，特别关注投保须知的内容。
中邮人寿
营运人员技能培训
省分公司营运管理部
Байду номын сангаас
中邮人寿
营运人员技能培训之
目录
1 中邮人寿投保单种类
2
投保单填写（初审）基本要求 投保单填写示例讲解
3
4
投保单填写练习
中邮人寿投保单种类
投保单名称 适用险种 中邮富富余1号两全保险 （分红型） 中邮绵绵寿1号年金保险 （分红型）
团险投保单填写规则
04 投保单填写常见问题及解 答
如何填写投保人信息？
投保人信息
在填写投保人信息时，需要提供投保人的姓名、性别、年龄 、身份证号码、联系方式等基本信息，确保投保人身份的真 实性和准确性。
投保人资格
填写投保人信息时需要注意投保人是否具有相应的资格，如 是否符合保险公司的投保年龄限制、职业要求等，以确保投 保人具有合法的投保资格。
如何填写保险标的？
保险标的描述
在填写保险标的时，需要详细描述保 险标的的情况，包括保险标的的名称、 种类、数量、价值等信息，以便保险 公司评估风险和确定保险费率。
保险标的价值
如果保险标的有价值，需要在填写保 险标的时注明其价值，以便保险公司 计算相应的保险费。
如何填写保险期限？
保险期限选择
在填写保险期限时，需要选择合适的保险期限，根据实际情况和需求选择短期或长期保 险。
保险期限起始和终止日期
在填写保险期限时，需要明确保险期限的起始和终止日期，确保保险期限的准确性和合 法性。
如何填写保险费率及保险费？
保险费率确定
在填写保险费率及保险费时，需要根据保险公司规定的费率标准进行计算，确保费率的准确性和合法 性。
保险费计算
在填写保险费时，需要根据保险公司规定的计算方式进行计算，确保保险费的准确性和合法性。同时 需要注意支付方式的选项和手续费的扣除等细节问题。
被保险人信息
被保险人姓名
填写被保险人的全名，确保与身份证件一致。
被保险人证件号码
填写被保险人的身份证号码或其他有效证件号码。
被保险人出生日期
填写被保险人的出生日期，确保被保险人在保险 期限内合法受保。
保险标的
保险名称
填写所投保险的名称，如“团体意外险”、“ 团体寿险”等。
签约培训-28-投保单填写
投保单的填写要求
填写完整
投保单应填写完整，包括被保险人、保险标的、保 险期限、保险金额等必要信息。
信息真实
投保人应如实填写投保单上的信息，不得隐瞒或虚 报。
签字盖章
投保单填写完毕后，应由投保人签字或盖章确认， 以确保其真实性和有效性。
投保单的法律效应
80%
合同成立
在投保单填写完整并满足生效条 件后，保险合同即告成立。
签约培训-28-投保单填写
目
CONTENCT
录
• 投保单概述 • 投保单填写步骤 • 投保单填写注意事项 • 投保单填写常见问题及解答
01
投保单概述
定义与作用
定义
投保单是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约，是保险 合同的重要组成部分。
作用
投保单是保险人在评估风险和核定保险费率时的重要依据，同时 也是保险合同成立和生效的前提条件。
填写特别约定
• 如果投保人和被保险人有特殊要求或附加条款，可以在此填写。例如，特定的理赔条件、免赔额等。
填写投保人声明
投保人声明是确认投保单内容真实、完整的声明，包括投保人签 名和日期。
投保人应仔细核对投保单内容，确保所有信息的准确性和完整性 ，并签名确认。
03
投保单填写注意事项
信息真实准确
特别约定应清晰明确，避免产生歧义或误解，以免在理赔时 产生纠纷。
投保人声明符合要求
投保人应认真阅读并理解保险条款和投保单内容，确保所 填写的信息真实准确。
投保人应签署声明，确认所填写的信息属实，并同意遵守 保险公司的相关规定和要求。
04
投保单填写常见问题及解答
如何填写投保人信息？
投保人姓名
填写投保人的全名，注意与身 份证件一致。
投保单填写要求及注意事项这几点你必须注意
投保单填写要求及注意事项这几
点你必须注意
很多客户在填写投保单时常过分注重隐私，在填写资料时不完整，或者不准确。
其实，一份完整、准确、内容真实的投保单，能真正保障您的利益。
那么，填写投保单该注意什么？
首先，各项信息须完整填写。
如姓名、出生日期、职业等。
证件号码须和有效身份证明文件一致；通信地址为可邮寄地址。
尤为重要的是，投保人及被保险人应如实回答投保单上所提的问题，必要时应在投保单备注栏中说明详情或提供相关的书面材料。
如果您没有如实告知，发生保险事故时，可能得不到保险公司的赔付，保险公司也有权解除保险合同。
确定受益人。
如果受益人明确，发生保险事故后，保险金将直接给付受益人，否则保险金就由保险公司按照法定的继承顺序进行分配，进入遗产范围，有可能引起纠纷。
确定受益人需要被保险人亲笔签字认可(如未成年，由法定监护人签名)。
最后要亲笔签名。
填写完毕后，还应对投保单内容进行复核，确认真实完整，并应亲笔签名确认。
投保人、被保险人切勿在空白或未填写完整的投保单上签字。
2-06填写投保单
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18
3480
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17
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3
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6.5
黄山第一医院
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被保险人张慧妹在15－21周岁保单生效对应日领取生存保险金
刘德华
第4项：被保险人在7月15日因重感冒在黄山第一医院住院三天，目前已痊愈
6
工商银行
刘德华 1 0 2 0 3 04 9 85 8 7 6 4 325 8 6 7
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8
刘德华 刘德华 2006 7 20
刘德华
25990102
3354911
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三、案例分析
张小姐今天早上要去和一事先约好的客 户签单, 请注意过程，找出问题。
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每人为自己填写一份投保单 （以安享人生为例）
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检查点
1. 填写投保单后与投保单模版进行核对，修 正错误之处. 2. 三人一组，互相检查, 针对容易出错的地 方加强注意.
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检查所填写的个人投保单, 并提问投保单填写要点
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1. 有效3访，为其各设计1份建议书
2. 尝试促成, 为其填写投保单
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请问：
1. 张小姐在整个签单过程中有哪些失误？ 正确的做法应该是什么？ 2. 张小姐承诺李太太的出单时间能实现吗？
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答案：
1. 张小姐的失误有以下几点： 非投保人或被保险人亲笔填写 投保金额涂改 健康告知不祥
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个人投保单常错项
投保单涂改 险种名称填写不规范 4-15周岁学生证件类型未填写户口簿，16周岁以上未提供身份证 根据职业明显看出应该有工作单位的，工作单位却没有填写；对 于没有工作单位的个体工商户工作单位未填写“个体工商户” 体重写有小数点 单独投保“国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险”的 12C未勾选 “是” 被保险人为未成年人的，其法定监护人签名未注明（父亲）（母 亲） 证件有效期限与复印件不一致 保险费大写必须顶格填写
2、“11.妇女专项”，若投 保人或被保险人为男性，不 填
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投保人本人必须亲 笔签名或亲自按右 拇指手印
被保险本人或其监护 人必须亲笔签名或亲 自按右拇指手印
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销售人员报告书 LOGO
满一岁的婴幼儿，以岁 为单位，不足一岁的婴 儿以月为单位 年收入、收入 来源、工作单 位、职业、职 务必须与投保 单一致
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一2A（你认识被保险人多久）、二3A（你认识投保人多久）填写不规范，如 填写为“几年”、“多年”等模糊字眼
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√ 保险费大写错误 正确填写：万、仟、佰、拾、元、角、分、整、壹、贰、叁、 肆、伍、陆、柒、捌、玖
未成年女性被保险人，投保单妇女专项未勾选 根据总公司下发的填写规定，对填写妇女专项的年龄段未做界 定，因此，在没有新规定前，对于女性被保险人，妇女专项请勾选。
√
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销售人员报告书常错项
销售人员信息填写不完整（营业单位、组别、电话） 不足一岁的婴儿年龄未以月为单位 投保人被保险人的职业、职务、收入来源、工作单位与投保单 不一致 收入来源、年收入、每月支出费用未按标准写法填写 （标准写法￥10000.00） 投保单填写异常告知的，一5-10仍勾无，与投保单内容不符 被保险人项2.B若您是被保险人亲属，请说明与被保险人的关 系，此项应在业务员与被保险人是亲属关系时进行填写，列明 详细关系（错误填法：朋友） 见面时间与投保申请日期不一致
国寿关爱一生终身寿险
国寿个人养老年金保险（分红型）
国寿养老年金保险
鸿福相伴 两全保险： 勾选其他， 并写上三 年交
选择趸领、年领、月 领、其它后，还需勾 选平准领取或递增领 取项。如选择“递增 领取”，需填写具体 递增率
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1、“4-12C”在“是”的□ 内打“√”的，必须将其相 关的详细说明填写在“13.说 明”栏内
险种名称 国寿新简易人身两全保险 国寿金彩明天两全保险(A款)(分红型) 国寿金彩明天两全保险(B款)(分红型) 国寿美满一生年金保险（分红型） 国寿99鸿福两全保险 国寿千禧理财两全保险(分红型) 国寿鸿鑫两全保险(分红型) 国寿瑞鑫两全保险（分红型） 国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险 国寿鸿运少儿两全保险(分红型) 国寿子女教育两全保险(A款) 国寿子女教育两全保险(B款) 国寿英才少儿两全保险 国寿祥福定期寿险
险种名称 国寿康恒重大疾病保险(2007修订版) 国寿康宁终身重大疾病保险 国寿康宁定期重大疾病保险 国寿附加康宁两全保险 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险 国寿长久呵护住院定额给付医疗保险 国寿附加重大自然灾害意外伤害保险 国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险 国寿长久呵护意外伤害定额给付医疗保险 国寿鸿福相伴两全保险(分红型) 国寿鸿盛终身保险(分红型)(2003版) 国寿鸿祥两全保险(分红型)(2003版) 国寿鸿宇两全保险(分红型) 国寿鸿寿年金保险(分红型)
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“通讯地址”栏填写不详，如填写为“XXX 县XXX镇” 要填写信函寄达地。“住所”要填写详细地址，写清楚街道、巷 及门牌号等。 移动电话填写错话”栏 √ 公司信息通知方式 勾选错误（勾选“电话”） 1. 目前公司开通的信息通知方式包括：手机短信、信函； 2. 注意所选择的公司信息通知方式与所提供的客户联系方式的一致 性
小灵通写在 移动电话栏
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4-15岁必须提供户 口簿，16周岁以上 必须提供身份证
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受益人一人：
受益顺 序不需 填写
不同受益顺序受益人2人：
同一受益顺序受益人2人：
注意点: 1、受益人不得填写“法定”字样 2 、受益顺序多于3个，或没有受益顺序但受益人数多于3人的，有关资料在“备注”栏内填写
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与保险条款的险 种名称完全相符
1、最多可填六个险种，若超过六个，需另外填写一张投保单 2、保险期间和交费期间根据投保人的选择和保险条款规定填写 3、国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险的保险期间和交费期间都填写“1”年 4、“国寿康宁定期重大疾病保险”必须与“国寿附加康宁两全保险”组合销售 注意：鸿运少儿交费期间填写至“15”岁，英才少儿交费期间填写至“18”岁 条款险种名称 LOGO
销售人员报告书 LOGO
指业务员是投保人亲 属的情况
指投保人与被保人若非 直系亲属
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投 保 提 示 书
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婴 幼 儿 健 康 状 况 补 充 问 卷
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婴 幼 儿 健 康 状 况 补 充 问 卷
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医 疗 保 险 投 保 约 定
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填 写 存 在 问 题
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个险投保资料填写规范
1 2
3
• 投保资料填写说明
• 投保单填写存在问题 • 投保资料齐全性
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常用单证列表
资料名称 身份证复印件(投保人、帐户所有人) 必填情况 必提供
医疗保险投保约定（1054）
投保提示书 婴幼儿健康状况补充问卷
“国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险” “国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险”
必填 0-2岁婴幼儿投保含死亡、高残、疾病给付 等责任的险种 单张保单累计交费现金>=2万，转帐>=20万
健康证明
客户身份基本信息登记表（个人） 户籍证明
计划外生育子女、非婚生子女投保风险型险 种 或：出生医学证明和未成年被保险人户籍事 项特约声明书 LOGO
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对于没有 工作单位 的个体工 商户，填 写“个体 工商户“