个人保险投保资料规范填写辅导.pptx
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费投资比例”和“额外/追加保险费投资比例”。 3. （参见产品说明书）
4. 转账授权
I. “开户银行”、“账号”、“账户所有人姓名”为
银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。 “账
户形式”按约定账号的实际形式填写。
3. 要约内容
1. 险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更 改。
2. 同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时 按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附 加险填写在所附主险后。
3. 交费期间按具体险种的要求选填，保险期间按具体 险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。
3. 要约内容
为贯彻以上法律法规的要求，公司制定 了《规范填写个险投保资料的规定》
营销员
• 要确保客户规范填单 • 须提醒客户新单回访 • 应建议客户采取银行转账等非现金缴费
团队 主管
• 辅导直管人员掌握规范填单的各项要求
• 对直管人员不规范填单情形，要承担管 理责任
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
销售人员报告书
2 个人保险产品的投保资料介绍
选择性提交柜面的投保资料有
类：
身份类证明文件
根据《反洗钱法》，如保费超过2万元，应提供客户身份 证、军人证、出生证明等有效证明复印件。
在身份类证明文件中，由于人民银行对反洗钱工作的要 求，证件信息应包含客户照片。所以如果客户可提供身 份证，建议优先使用身份证，对无法提供身份证的儿童， 才使用其他证件，如户口簿。
个人保险投保资料规范填写辅导
中国人寿保险股份有限公司个险销售部
2010年6月
目录
1Leabharlann Baidu
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
确保投保资料信息真实完整 是保险合同成立生效的重要基础
第十三条 投保人提出保险要求 第十六条 投保人如实告知 第十七条 保险人说明合同内容
2. 客户资料
姓名：请用正楷填写，必须 与有效证件上的名字一致。
身份证号：请从左顶格填写， 如证件号码不足18位，则剩 余空格不用填写。
必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家 庭电话、办公电话或手机号码
必须和客户沟通公司95519客服热线将进行新 单回访，确认保单资料
电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办 公电话位置，以便95519能够拨通。如大灵通、小 灵通不能填在移动电话框内
2. 客户资料
•电子邮件需写准确 •在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”
2. 客户资料
1. 如被所保在险保人单位是置投保人本人的，从“姓名”一栏 开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息 都必须完整填写。
2. 如被保险人为未成年人，无证件号码时，证件 类型勾选“其他”，证件号码无需填写，证件 号码期限无需填写
2. 客户资料
1. 受益人2人及以上时，应分别填写受益份 额，且份额合计为100%； 2. 受益人超过3人时，请在备注栏中按相同
☆ 投要保素时填就写指；定不受指益定人受，益可人以时减，少受理益赔人时栏受为益人身份确
认工空作。及不必要的纠纷。 3. 如指定受益人为被保险人法定继承人以 外的自然人, 应留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
2 个人保险产品的投保资料介绍
务必提交柜面的投保资料有
项：
个人保险投保单
投保单分为两种：1. 连页长A4纸，这种投保 单不可摺皱、不可撕开；2. 可撕式的投保单， 投保单不可污损。投保单右上角的号码即为投 保单号。
人身保险投保提示书
提示书里的客户签名、投保单号，销售人员姓 名、代码均不得漏填；如果为未成年人投保， 他的父母或法定监护人必须在第9条处签名确 认
转账类证明文件
保费如需转账，建议提供活期存折、借记卡的复印件。
其他
例如，2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写《婴 幼儿健康状况补充问卷》、出生证明或母婴健康手册等能 够提供小孩健康状况的资料
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
投保资料一般填写要求
个人保险投保单
人身保险投保提示 书
销售人员报告书
身份类证明文件
转账类证明文件
其他
使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写
客户签名、保险金额、保险费、交费 期间、交费方式不得修改
其他项目填写错误可进行修改，但不 得多于6次
修改时，用左下右上或横线划掉填写 错误的内容，修改为正确的内容，同时 由投保人在修改处亲笔签名
• 投保资料是投保人 和保险公司履行法 律义务的重要载体
• 投保资料信息真实 与否，填单规范与 否是影响保险合同 效力的关键因素
新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了 对伙伴展业的规范要求
保监会《关于推进投保提示工作的通知》
销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求，应 确保投保人完整填写投保单
填写不得超过填写框区域，以便公司 对修改内容进行正常的扫描和录入
《个人保险投保单》填用指南
投保单可分为
个部分填写：
营销员信息 客户资料
要约内容 转账授权 告知事项
声明与授权
1.营销员信息
所在保单位置
销 售 渠 道：个人代理/个险
销售人员姓名：XXXX
手机
销售人员代码：00123 13801234567
销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料，不 得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字
保监会《人身保险业务基本服务规定 》
第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附 保险合同条款。保险销售人员应当提醒投保人在投保 单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息
第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附资料 不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日起5个 工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容
1. 保险费合计：大、小写金额都必 须顶格填写，且都需按照标准格 式填写，币种须勾选。
2. 请根据实际交费形式勾选，建议 优先选择银行转账等非现金形式 交纳保费。
3. 投保医疗险必须勾选是否有社保。
4. “合同争议处理方式”必须勾选。
3. 要约内容
1. 分红险需勾选红利领取方式。 2. 投连险需填写“投资账户名称/代码” “期交保险
4. 转账授权
I. “开户银行”、“账号”、“账户所有人姓名”为
银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。 “账
户形式”按约定账号的实际形式填写。
3. 要约内容
1. 险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更 改。
2. 同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时 按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附 加险填写在所附主险后。
3. 交费期间按具体险种的要求选填，保险期间按具体 险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。
3. 要约内容
为贯彻以上法律法规的要求，公司制定 了《规范填写个险投保资料的规定》
营销员
• 要确保客户规范填单 • 须提醒客户新单回访 • 应建议客户采取银行转账等非现金缴费
团队 主管
• 辅导直管人员掌握规范填单的各项要求
• 对直管人员不规范填单情形，要承担管 理责任
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
销售人员报告书
2 个人保险产品的投保资料介绍
选择性提交柜面的投保资料有
类：
身份类证明文件
根据《反洗钱法》，如保费超过2万元，应提供客户身份 证、军人证、出生证明等有效证明复印件。
在身份类证明文件中，由于人民银行对反洗钱工作的要 求，证件信息应包含客户照片。所以如果客户可提供身 份证，建议优先使用身份证，对无法提供身份证的儿童， 才使用其他证件，如户口簿。
个人保险投保资料规范填写辅导
中国人寿保险股份有限公司个险销售部
2010年6月
目录
1Leabharlann Baidu
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
确保投保资料信息真实完整 是保险合同成立生效的重要基础
第十三条 投保人提出保险要求 第十六条 投保人如实告知 第十七条 保险人说明合同内容
2. 客户资料
姓名：请用正楷填写，必须 与有效证件上的名字一致。
身份证号：请从左顶格填写， 如证件号码不足18位，则剩 余空格不用填写。
必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家 庭电话、办公电话或手机号码
必须和客户沟通公司95519客服热线将进行新 单回访，确认保单资料
电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办 公电话位置，以便95519能够拨通。如大灵通、小 灵通不能填在移动电话框内
2. 客户资料
•电子邮件需写准确 •在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”
2. 客户资料
1. 如被所保在险保人单位是置投保人本人的，从“姓名”一栏 开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息 都必须完整填写。
2. 如被保险人为未成年人，无证件号码时，证件 类型勾选“其他”，证件号码无需填写，证件 号码期限无需填写
2. 客户资料
1. 受益人2人及以上时，应分别填写受益份 额，且份额合计为100%； 2. 受益人超过3人时，请在备注栏中按相同
☆ 投要保素时填就写指；定不受指益定人受，益可人以时减，少受理益赔人时栏受为益人身份确
认工空作。及不必要的纠纷。 3. 如指定受益人为被保险人法定继承人以 外的自然人, 应留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
2 个人保险产品的投保资料介绍
务必提交柜面的投保资料有
项：
个人保险投保单
投保单分为两种：1. 连页长A4纸，这种投保 单不可摺皱、不可撕开；2. 可撕式的投保单， 投保单不可污损。投保单右上角的号码即为投 保单号。
人身保险投保提示书
提示书里的客户签名、投保单号，销售人员姓 名、代码均不得漏填；如果为未成年人投保， 他的父母或法定监护人必须在第9条处签名确 认
转账类证明文件
保费如需转账，建议提供活期存折、借记卡的复印件。
其他
例如，2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写《婴 幼儿健康状况补充问卷》、出生证明或母婴健康手册等能 够提供小孩健康状况的资料
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
投保资料一般填写要求
个人保险投保单
人身保险投保提示 书
销售人员报告书
身份类证明文件
转账类证明文件
其他
使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写
客户签名、保险金额、保险费、交费 期间、交费方式不得修改
其他项目填写错误可进行修改，但不 得多于6次
修改时，用左下右上或横线划掉填写 错误的内容，修改为正确的内容，同时 由投保人在修改处亲笔签名
• 投保资料是投保人 和保险公司履行法 律义务的重要载体
• 投保资料信息真实 与否，填单规范与 否是影响保险合同 效力的关键因素
新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了 对伙伴展业的规范要求
保监会《关于推进投保提示工作的通知》
销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求，应 确保投保人完整填写投保单
填写不得超过填写框区域，以便公司 对修改内容进行正常的扫描和录入
《个人保险投保单》填用指南
投保单可分为
个部分填写：
营销员信息 客户资料
要约内容 转账授权 告知事项
声明与授权
1.营销员信息
所在保单位置
销 售 渠 道：个人代理/个险
销售人员姓名：XXXX
手机
销售人员代码：00123 13801234567
销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料，不 得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字
保监会《人身保险业务基本服务规定 》
第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附 保险合同条款。保险销售人员应当提醒投保人在投保 单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息
第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附资料 不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日起5个 工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容
1. 保险费合计：大、小写金额都必 须顶格填写，且都需按照标准格 式填写，币种须勾选。
2. 请根据实际交费形式勾选，建议 优先选择银行转账等非现金形式 交纳保费。
3. 投保医疗险必须勾选是否有社保。
4. “合同争议处理方式”必须勾选。
3. 要约内容
1. 分红险需勾选红利领取方式。 2. 投连险需填写“投资账户名称/代码” “期交保险