个人保险投保资料规范填写辅导.pptx
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投保资料填写规范职场训练
❖ 投保提醒书
必填
❖婴幼儿健康情况补充问卷 ❖0-2岁婴幼儿投保含死亡 、高残、疾病给付等责任
健康证明
旳险种
❖ 单张保单合计交费现金
客户身份基本信息登记表（个人）
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小灵通写在 移动电话栏
对于没有 工作单位 旳个体工 商户，填 写“个体
工商户“
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4-15岁必须提供户 口簿，16周岁以上
3)、若实际交纳保费人为非投保人，需提供交费人 旳身份证复印件及客户身份基本信息登记表（个 人）
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投保资料齐全性—缺乏资料
4、给计划外生育子女、非婚生子女投保风险型险种， 未提供户籍证明，也未提供《出生医学证明》及 《未成年被保险人户籍事项特约申明书》。 《核保手册》（2023版）可保利益较特殊旳人 群——给计划外生育子女、非婚生子女投保保险： 有户口旳，能够承保；无户口旳，仅限于投保非风 险型险种。假如投保人能提供《出生医学证明》等 证明投保人与被保险人具有保险利益关系，而且签 订《未成年被保险人户籍事项特约申明书》旳能够 投保风险型险种。
❖ 国寿长久庇护住 院费用补偿医疗 保险
❖ 国寿长久庇护住 院定额给付医疗 保险
鸿福相伴 两全保险： 勾选其他， 并写上三
年交
选择趸领、年领、月 领、其他后，还需勾 选平准领取或递增领 取项。如选择“递增 领取”，需填写详细
递增率
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投保资料齐全性—缺乏资料
2、 到达反洗钱要求——即单张保单合计现金交费 不小于等于2万元，转帐不小于等于20万元，
【实用】个人寿险投保单填写PPT文档
学员演练
每人为自己填写一份个人投保单 （以当地主打产品为例）
检查点
• 填写投保单后与投保单模版进行核对，修 正错误之处
• 3人1组，互相检查，针对容易出错的地方 加强注意
课程通关
• 检查所填写的个人投保单 • 提问投保单填写要点
自我评估
是否 我已经记住了投保单的种类，并且自信能够自 然地讲出来。 我已经意识到保单填写的重要性，掌握了填写 的基本要求。 我已能够独立的填写投保单，在工作中努力以 专业服务客户。
3 409 0 1 1 9 65 03 04 003 X 万能型人身 投保提示（万能险） ；
8 刘德华
刘德华
刘德华
2006 8 20
25990102
3354911
签名
1. 投保人、被 人/未成年人其法定监护人签名：必须为当事人 亲笔签名。
2. 若被 人未成年，应由其法定监护人在“未成年人其法定监护 人签名”处签字。
时
ˇ 间： 120分钟
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60
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黄山第一医院
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5
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50
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被 人张慧妹在15－21周岁保单生效对应日领取生存 金
第4项：被 人在7月15日因重感冒在黄山第一医院住院203 0498 587 64 325 86 7
33 4 09 0 12 0 06 06 2 10 04 X
今日10个准保户名单及 投保人、被保人签名处需亲笔签名。
填写投保单后与投保单模版进行核对，修正错误之处
国寿个人投保资料填写规范ppt
客户资料填写
姓名、出生日期、身份证号码：与提供的有效证件中信息须保持一致
年龄的计算：以投保日期与投、被保险人的出生日期为计算依据 Q1.投保申请日期2010-05-26，被保险人出生日期1964-09-18，被保险人投保年 龄是多少周岁？ 2010-1964-1=45周岁 Q2.投保申请日期2010-05-26，被保险人出生日期1964-03-27，被保险人投保年 龄是多少周岁？ 2010-1964=46周岁
达到以上条件均需留存客户有效身份证件复印件和《客户身份基本信息登 记表（个人）》
个人投保资料填写规范培训
个人投保所需资料
1
2
个人业务投保资料的填写
个人业务投保资料的填写
新单规范填写的重要性
维护客户利益 减少承保风险 提高工作效率
提升专业形象
个人业务投保资料的填写
投保资料填写总体要求
使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，要求字迹清晰工整； 内容真实、准确、完整； 客户如实告知、亲笔签名。
个人业务投保资料的填写
填写内容修改要规范
除客户签名、要约内容等项目外，其他项目填写错误 可以进行修改。 修改时，可用左下右上的斜线（/）或横线（—）划 掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保 人在修改处亲笔签名，不要使用涂改液或小刀刮。 修改后的内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以 便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。
个人业务投保资料的填写
关于未成年人投保新规
新规：16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主 要生活来源的，可以为自己投保以死亡为给付保险金条件的人身 保险，其保额不受未成年人承保限额的相关控制，但应与其劳动 收入相匹配。 注意：投保人与被保险人必须为同一人
个险投保规则解读ppt课件
• 被保险人为10周岁（含）以上的未成年人，投保人除父母外，可以为 下列近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父母等，但须经被保险人的监护人
书面同意并认可保险ห้องสมุดไป่ตู้额。
1
基本规则
保险利益规则
保险利益规定 • 被保险人与受益人的关系，一般要求为配偶、子女、父母等与被保 险人有紧密经济利益关系的直系亲属； • 投保人与被保险人的关系相对较宽松，可为配偶、子女、父母、兄 弟姐妹、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨、雇主等。如投保人为非直 系亲属时，身故受益人一般不能为投保人本人或其配偶； • 如投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保 险人及其近亲属以外的人为受益人，投保时要求提供劳动关系证明。
基本规则
特殊人群投保规则
根据保监会文件规定，在被保险人成年之前，各保险合同约定的被保险
人死亡给付的保险金额总和、被保险人死亡时各保险公司实际给付的保 险金总和均不得超过人民币10万元。对于投保人为其未成年子女投保以
死亡为给付保险金条件的每一份保险合同，投保人已交保险费和航空意
外死亡保险金额不计算在上述限额之中；
提供者须延期至分娩1个月以后方可投保；
不受理意外伤害、意外伤害医疗、住院医疗及住院津贴类投 保申请。
1
基本规则
特殊人群投保规则
军人 无特殊危险的一般军人（含军校普通专业学生）人身险风险 保额最高限制为50万元，但行政及内勤人员（国防部、解放 军总部机关、军校教官等）、军医院官兵、军事研究单位纸
上设计人员不在此限制之内。
机构有查询权限，可通过模 块查询未成年的身故额度
1
基本规则
特殊人群投保规则
未成年人 不满1周岁的婴幼儿，投保人寿保险、重大疾病保险、医疗 保险及意外伤害保险时须填写《婴幼儿健康状况问卷》；
书面同意并认可保险ห้องสมุดไป่ตู้额。
1
基本规则
保险利益规则
保险利益规定 • 被保险人与受益人的关系，一般要求为配偶、子女、父母等与被保 险人有紧密经济利益关系的直系亲属； • 投保人与被保险人的关系相对较宽松，可为配偶、子女、父母、兄 弟姐妹、祖父母、外祖父母、舅叔、姑姨、雇主等。如投保人为非直 系亲属时，身故受益人一般不能为投保人本人或其配偶； • 如投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保 险人及其近亲属以外的人为受益人，投保时要求提供劳动关系证明。
基本规则
特殊人群投保规则
根据保监会文件规定，在被保险人成年之前，各保险合同约定的被保险
人死亡给付的保险金额总和、被保险人死亡时各保险公司实际给付的保 险金总和均不得超过人民币10万元。对于投保人为其未成年子女投保以
死亡为给付保险金条件的每一份保险合同，投保人已交保险费和航空意
外死亡保险金额不计算在上述限额之中；
提供者须延期至分娩1个月以后方可投保；
不受理意外伤害、意外伤害医疗、住院医疗及住院津贴类投 保申请。
1
基本规则
特殊人群投保规则
军人 无特殊危险的一般军人（含军校普通专业学生）人身险风险 保额最高限制为50万元，但行政及内勤人员（国防部、解放 军总部机关、军校教官等）、军医院官兵、军事研究单位纸
上设计人员不在此限制之内。
机构有查询权限，可通过模 块查询未成年的身故额度
1
基本规则
特殊人群投保规则
未成年人 不满1周岁的婴幼儿，投保人寿保险、重大疾病保险、医疗 保险及意外伤害保险时须填写《婴幼儿健康状况问卷》；
投保资料填写规范(职场训练)(精选)PPT40页
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
投保资料填写规范(职场训练)（精选）
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚以便 让别一 只脚能 够再往 上登。
某保险公司人身保险投保单填写要求PPT课件( 29页)
种：安心无忧意外伤害保险）
增加了对于一年期产品是 否自动续保的选择项，有 利于避免纠纷
万能险专属填写
合同争议处理方式
北京市
若选择仲裁方式，需明 确仲裁委员会名称
交费方式及账户授权
首续期银行账号需一致
XXX
北京 工商
X XX XX XX XX XX XXX X XX
XXXX X
账户所有人需为投保人
人身保险投保单填写要求
总公司核保部
填写要求
投保单须使用蓝黑色、黑色签字笔或墨水笔填 写。
投保单要保持整洁，不可修改，不可折叠、不 可撕开后重新粘贴。如涂污则必须重新更换投 保单。
使用正楷字体填写，汉字应书写简体字，字迹 工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。 如有难以辨认或不认识的字，应在旁边用铅笔 注上标准字或注明拼音；
2019/5/28
客户身份识别及递交身份证明文件的规定
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国 银行业监督管理委员会 中国证券业监督管理委员 会 中国保险监督管理委员会令[2007]第2号）第十 二条所规定的保险费金额依照客户按照保险合同应 缴纳的所有保费来计算，既包括客户已缴纳的保费， 又包括客户应缴纳但实际尚未缴纳的保费。
销售人员报告书
报告书保险营销员必须 填写，并签名。
初审特别说明，放到报 告书下面。
人身保险投保提示书
全国统一
一年期以上产 品必须随附投 保提示书，并 由投保人亲笔 签名
递交时效
渠道 个代 经代 监控方法
2019/5/28
投保申请资料 客户签单的2个工作日内交回营销服务部。 客户签单的2个工作日内交回经代公司，郊县的3个工作日内交回经 代公司。投保申请资料自经代公司收件日起2个工作日内交回本公 司。
民生保险培训-投保单填写要求及注意事项培训课件
岁 不规范：30、80 岁
（4）附加险的保险期间不得超过其对应主险的保险期间。
三、投保事项
4、交费年期、交费方式
（1）交费方式选择“一次交清”
对应在交费年期处填写 “一次交清”
（ 2 ） 交 费 方式 选 择 “ 年 交 ” 、 “半年交”、“季交”、“月 交” 规范：30年、交至70周岁 不规范：30、70岁
年金保险（分红型）》此栏必须填写。
若投保人所投保的险种没有年金领取责任的，年金领取栏： “开始领取年龄”、“领取期限”和“领取方式”无须填 写。
五、红利领取
保险条款中规定有红利领取责任的，投保人应 根据条款规定选择红利领取方式。
注意：以下险种红利领取方式只能选
择“购买增额交清保险”。 民生长瑞年金保险（分红型） 民生富贵年年两全保险（分红型） 民生如意相伴两全保险（分红型） 民生年年红两全保险（分红型） 民生富贵双赢A款两全保险（分红型）
4、如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任， 投保人健康告知栏无须填写，否则必须同时根 据提问项目告知投保人的健康状况。
七、财务及其他告知栏
1 、告知第“ 14-19” 项：被保人各项提问均不得空缺。填写时，只 需在各个提问项目后的“是”或“否”的方框内打钩。凡是在 “是”的方框内打钩的提问项目，须在“告知说明及备注栏”内 进行详细说明。 2 、告知第20项：填写时应如实告知被保险人、 注意：收入以万 投保人的每年固定收入及主要来源。 元形式填写。 投保人每年固定收入及主要来源必须填写， 规范： 5 万元 若投、被保人为同一人时，告知第 20 项只需 填写投保人栏，被保人栏可为空。 不规范： 5万万元 若被保人无收入，被保人每年固定收入及主 要来源处应为空。 3、如投保险种中不涉及投保人保险费豁免责任，第14-19项投保人 财务及其他告知栏无须填写，否则必须同时根据提问项目告知投 保人的保险经历。
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为贯彻以上法律法规的要求，公司制定 了《规范填写个险投保资料的规定》
营销员
• 要确保客户规范填单 • 须提醒客户新单回访 • 应建议客户采取银行转账等非现金缴费
团队 主管
• 辅导直管人员掌握规范填单的各项要求
• 对直管人员不规范填单情形，要承担管 理责任
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
填写不得超过填写框区域，以便公司 对修改内容进行正常的扫描和录入
《个人保险投保单》填用指南
投保单可分为
个部分填写：
营销员信息 客户资料
要约内容 转账授权 告知事项
声明与授权
1.营销员信息
所在保单位置
销 售 渠 道：个人代理/个险
销售人员姓名：XXXX
手机
销售人员代码：00123 13801234567
2. 客户资料
1. 受益人2人及以上时，应分别填写受益份 额，且份额合计为100%； 2. 受益人超过3人时，请在备注栏中按相同
☆ 投要保素时填就写指；定不受指益定人受，益可人以时减，少受理益赔人时栏受为益人身份确
认工空作。及不必要的纠纷。 3. 如指定受益人为被保险人法定继承人以 外的自然人, 应留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。
2. 客户资料
•电子邮件需写准确 •在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”
2. 客户资料
1. 如被所保在险保人单位是置投保人本人的，从“姓名”一栏 开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息 都必须完整填写。
2. 如被保险人为未成年人，无证件号码时，证件 类型勾选“其他”，证件号码无需填写，证件 号码期限无需填写
转账类证明文件
保费如需转账，建议提供活期存折、借记卡的复印件。
其他
例如，2岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写《婴 幼儿健康状况补充问卷》、出生证明或母婴健康手册等能 够提供小孩健康状况的资料
目录
1
规范填单的法律法规要求2个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
个人保险投保资料规范填写辅导
中国人寿保险股份有限公司个险销售部
2010年6月
目录
1
规范填单的法律法规要求
2
个人保险产品的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
确保投保资料信息真实完整 是保险合同成立生效的重要基础
第十三条 投保人提出保险要求 第十六条 投保人如实告知 第十七条 保险人说明合同内容
3
投保资料内容的填写指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
2 个人保险产品的投保资料介绍
务必提交柜面的投保资料有
项：
个人保险投保单
投保单分为两种：1. 连页长A4纸，这种投保 单不可摺皱、不可撕开；2. 可撕式的投保单， 投保单不可污损。投保单右上角的号码即为投 保单号。
人身保险投保提示书
提示书里的客户签名、投保单号，销售人员姓 名、代码均不得漏填；如果为未成年人投保， 他的父母或法定监护人必须在第9条处签名确 认
销售人员报告书
2 个人保险产品的投保资料介绍
选择性提交柜面的投保资料有
类：
身份类证明文件
根据《反洗钱法》，如保费超过2万元，应提供客户身份 证、军人证、出生证明等有效证明复印件。
在身份类证明文件中，由于人民银行对反洗钱工作的要 求，证件信息应包含客户照片。所以如果客户可提供身 份证，建议优先使用身份证，对无法提供身份证的儿童， 才使用其他证件，如户口簿。
1. 保险费合计：大、小写金额都必 须顶格填写，且都需按照标准格 式填写，币种须勾选。
2. 请根据实际交费形式勾选，建议 优先选择银行转账等非现金形式 交纳保费。
3. 投保医疗险必须勾选是否有社保。
4. “合同争议处理方式”必须勾选。
3. 要约内容
1. 分红险需勾选红利领取方式。 2. 投连险需填写“投资账户名称/代码” “期交保险
投保资料一般填写要求
个人保险投保单
人身保险投保提示 书
销售人员报告书
身份类证明文件
转账类证明文件
其他
使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写
客户签名、保险金额、保险费、交费 期间、交费方式不得修改
其他项目填写错误可进行修改，但不 得多于6次
修改时，用左下右上或横线划掉填写 错误的内容，修改为正确的内容，同时 由投保人在修改处亲笔签名
• 投保资料是投保人 和保险公司履行法 律义务的重要载体
• 投保资料信息真实 与否，填单规范与 否是影响保险合同 效力的关键因素
新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了 对伙伴展业的规范要求
保监会《关于推进投保提示工作的通知》
销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求，应 确保投保人完整填写投保单
3. 要约内容
1. 险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更 改。
2. 同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时 按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附 加险填写在所附主险后。
3. 交费期间按具体险种的要求选填，保险期间按具体 险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。
3. 要约内容
2. 客户资料
姓名：请用正楷填写，必须 与有效证件上的名字一致。
身份证号：请从左顶格填写， 如证件号码不足18位，则剩 余空格不用填写。
必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家 庭电话、办公电话或手机号码
必须和客户沟通公司95519客服热线将进行新 单回访，确认保单资料
电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办 公电话位置，以便95519能够拨通。如大灵通、小 灵通不能填在移动电话框内
销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料，不 得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字
保监会《人身保险业务基本服务规定 》
第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附 保险合同条款。保险销售人员应当提醒投保人在投保 单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息
第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附资料 不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日起5个 工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容
费投资比例”和“额外/追加保险费投资比例”。 3. （参见产品说明书）
4. 转账授权
I. “开户银行”、“账号”、“账户所有人姓名”为
银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。 “账
户形式”按约定账号的实际形式填写。