关于离岸银行开户(境外开户)
六大银行境外账户开户细则银行对公账户开户流程
六大银行境外账户开户细则银行对公账户开户流程六大银行是指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国交通银行和中国邮政储蓄银行。
境外账户开户是指在中国境外的开户行开设的外币账户，用于处理跨境交易、国际贸易和外商投资等业务。
下面将详细介绍六大银行对公账户开户的流程和细则。
一、开户准备1.提供的材料（2）企业营业执照（3）企业组织机构代码证（4）企业税务登记证（5）银行开户许可证和其他相关证件（如果适用）2.审核材料银行开户审查员会核对并审核提供的材料，确保其真实有效。
3.预约时间二、提交申请1.填写申请表企业需要填写银行提供的开户申请表，并加盖企业印章。
2.提交材料将申请表和所需的材料提交给银行。
三、审查和审核1.银行初审银行会对提交的申请进行初步审查，确保申请的合规性，并核实材料的真实性。
2.审查材料银行可能会要求企业提供补充材料或进一步核实提交的材料。
四、签订协议和合同如果材料审核通过，银行将与企业签订相关的开户协议和合同。
该协议将规定账户的使用规则、费用以及其他权益和义务。
五、缴纳费用开户费用一般包括账户维护费、手续费等，企业需要缴纳这些费用。
六、账户开立1.银行账户银行会为企业开立一个对公账户，该账户用于处理企业与海外交易的资金流转。
2.银行卡银行会为企业开具一张银行卡，企业可以使用该卡在境外进行交易和取款。
七、操作指南银行会向企业提供一份账户操作指南，指导企业如何使用该账户进行境外交易。
总结：六大银行对公账户开户流程相对较为简单，企业只需准备好相关材料并提交申请，经过审核后就可以开设境外账户。
开户费用一般需要企业缴纳，开户后银行会提供一份操作指南，指导企业如何使用境外账户进行交易。
境外账户管理规定
境外账户管理规定
境外账户管理是指居民个人或企业在境外开立和使用的外汇账户的管理规定。
根据中国的外汇管理法规和相关政策，境外账户管理主要涉及以下几个方面的规定：
1. 境外账户申请与审批：居民个人或企业在境外开设或关闭外汇账户需按照相关规定向中国境内的银行或外汇管理机构提出申请，并提交相关材料，如身份证明、资金来源证明等。
境外账户的开设和关闭需经相关部门的审批。
2. 境外账户用途限制：境外账户使用应符合相关规定，不能用于任何违法犯罪活动，不能用于非法转移资金或洗钱等活动。
境外账户的用途还可能受到外汇管理政策和税务政策的限制。
3. 境外账户资金流动监管：境外账户的资金流动需按照相关规定进行监管。
中国境内的居民个人和企业在将资金转入或转出境外账户时，需遵守外汇管理法规和相关交易规定，如根据规定进行申报、办理手续和报备。
4. 境外账户信息报告：根据中国的外汇管理法规，银行和其他金融机构需向外汇管理机构报告相关境外账户的信息，包括境外账户余额、交易记录等。
居民个人和企业也需按照相关规定向外汇管理机构报告境外账户的信息。
需要注意的是，境外账户管理规定可能因国家的具体政策和法规而有所不同，居民个人和企业在使用境外账户时应遵守相关国家或地区的法律法规。
此外，境外账户管理规定也可能随着外
汇政策的变化而进行调整。
因此，居民个人和企业在使用境外账户时应及时了解相关规定并遵守。
如有需要，建议咨询相关专业机构或律师进行具体咨询。
境外外汇账户管理规定
境外外汇账户管理规定
境外外汇账户是指中国居民持有的外国银行开立的外汇储蓄账户或者其他经外汇管理局批准的存款账户。
境外外汇账户管理规定是指中国外汇管理局针对境外外汇账户的管理规定。
境外外汇账户管理规定主要包括以下内容：
1. 开设境外外汇账户的资格限制：境外外汇账户一般只对中国居民个人和企业开放，但需要符合外汇管理规定，并且必须经过外汇管理局的批准。
2. 外汇资金的来源限制：境外外汇账户的资金来源必须符合外汇管理规定，不能以非法手段获得外汇资金。
3. 外汇资金的用途限制：境外外汇账户的资金用途必须符合外汇管理规定，不能用于不符合外汇管理规定的投资和支付。
4. 外汇资金的转移限制：境外外汇账户的资金转移必须符合外汇管理规定，不能违反外汇管理规定进行资金转移或者结汇。
5. 外汇账户信息报告制度：境外外汇账户持有人必须按照外汇管理局的要求及时提交账户信息报告，并接受外汇管理局的监督和检查。
6. 外汇账户违规行为的处罚措施：对于违反外汇管理规定的行为，外汇管理局有权采取罚款、没收违法所得等处罚措施。
总的来说，境外外汇账户管理规定旨在规范境外外汇账户的开设、资金使用和转移，防止外汇资金的非法流动，维护国家外汇管理秩序。
第 1 页共 1 页。
NRA账户、离岸账户与香港账户的区别
NRA账户、离岸账户与香港账户的区别展开全文离岸公司注册完成后，很多客户都需要开设银行账号，这时就会遇到NRA账户、OSA账户，随着国家对银行账户开户要求的提高，离岸账户越来越难开，这时很多注册代理商推荐开设NRA账户，那些么什么是NRA账户，什么是离岸账号，下面针对这个问题为大家分析说明下：一、NRA账户与离岸账户的概念离岸账户，即OFFSHORE ACCOUNT，简称OSA账户，境外公司在境内规定的离岸银行业务部开立的账户的银行账户。
账户类型概念说明NRA账户指在境内银行为境外机构开设的外币账户（NON-RESIDENT ACCOUNT，境外非居民账户）；可开户的银行：国内所有银行。
OSA账户指中国经准许四家银行（中国银行、招商银行、交通银行、深圳发展银行）为境外机构或境外个人开设的银行账户；香港本地账户香港本地银行为离岸公司开设的银行账户境外银行账户离岸公司在中国、香港以外地区的银行开设的银行账户对于离岸公司，除了开设NRA和OSA账户外，还可以在香港或境外开设香港本地账户以及境外账户。
二、NRA账户、离岸账户与香港账户的区别NRA账户离岸账户（OSA账户）香港本地账户与境外银行账户银行国内所有银行中国银行、招商银行交通银行、深圳发展银行香港本地银行境外银行账户类型境内外币账户境外账户境外账户开户单位所有境外机构，但不能是个人所有境外机构，也可以是境外个人所有境外机构，也可以是境外个人监管机构外管局银监会不受国内监管账户使用方便方便方便资金安全比较高高高银行优点开户费用少，转账费用少，无入账手续费本地账户收费少知名度高，到账时间快，无管理费等开户证件接受内陆身份证持有者需有护照或通行证需有护照或通行证账户功能部分功能受限制功能齐全功能齐全开户速度快慢慢转汇款操作方便，有电话银行，传真银行，网上银行等方便，有电话银行，传真银行，网上银行等方便，有电话银行，传真银行，网上银行等取现不能直接提现不能直接提现可直接取现，也可以发指令给银行，将款项打到个人外币帐户三、选择NRA账户or离岸账户还是香港账户？1）三者都是可以接收TT，L/C等，都具有帐户流通的功能。
离岸银行账户管理规定
离岸银行账户管理规定1. 简介离岸银行账户是指在一个国家或地区境外开设的银行账户。
离岸银行账户管理规定旨在规范离岸银行账户的开户、使用和管理，以确保离岸银行账户的合法性和透明度，防止潜在的金融风险和洗钱行为。
2. 开户要求2.1 账户持有人身份认证开设离岸银行账户的首要条件是账户持有人必须通过身份认证。
通常需要提供有效的身份证件，如护照、身份证等，并进行面对面核验。
2.2 资金来源合法性离岸账户的资金来源必须合法。
账户持有人需要提供相关的资金来源证明，如工资单、合同、股权证明等。
离岸银行机构将对资金来源进行监测和审查，以防止洗钱和其他非法活动。
2.3 反洗钱和反恐融资要求离岸银行账户管理规定要求银行机构制定合适的反洗钱和反恐融资策略，并对账户持有人的交易进行监测和报告。
银行机构必须遵守相关国际和本地法律法规，同时积极配合调查机构进行反洗钱和反恐融资的检查。
3. 资金流动管理3.1 跨境汇款限制离岸银行账户管理规定通常会限制跨境汇款的金额和频次。
这是为了防止非法资金流动和逃税行为。
银行机构会对跨境汇款进行审查，并根据相关法律和监管要求进行报告。
3.2 转账和付款限制离岸银行账户管理规定也会规定转账和付款的限制。
这包括对特定收款人或机构的限制，以及对高额转账和可疑交易的监测和审查。
银行机构会通过使用风险评估工具和交易监控系统来加强对转账和付款的管理。
4. 税务合规要求4.1 纳税义务离岸银行账户持有人在使用离岸账户时，仍然需要遵守相关纳税义务。
账户持有人应按照相关法律和法规的要求申报并缴纳应纳税款项。
4.2 税务信息交换为加强全球税收合规，许多国家都加入了税务信息交换机制。
离岸银行账户管理规定要求银行机构积极配合税务部门的信息交换要求，并按时、完整地提供相关账户信息。
5. 监管和审核5.1 内部控制和审核离岸银行账户管理规定要求银行机构建立有效的内部控制制度，并定期进行内部审核。
这可以确保账户管理的合规性和风险控制。
国家外汇管理局关于外商投资企业在境外开立帐户的管理规定
国家外汇管理局关于外商投资企业在境外开立帐户的管理规定文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】1989.03.01•【文号】•【施行日期】1989.03.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】企业正文国家外汇管理局关于外商投资企业在境外开立帐户的管理规定（１９８９年３月１日发布）根据《对侨资企业、外资企业、中外合资经营企业外汇管理施行细则》的有关规定，为加强对外商投资企业在境外开立外汇帐户的管理，特做如下规定：一、外商投资企业（以下简称企业）确因业务经营需要，要求在境外银行开立帐户者，应向国家外汇管理局或企业所在地分、支局（以下简称外汇管理部门）提出申请，经外汇管理部门批准后方可开立。
二、前条所指“业务经营需要”，是指符合下列情况之一者：（一）企业在境外有经常性零星收入，而在境外开立帐户，将收入集整后汇回境内的；（二）企业在境外有经常性零星支出的，该类帐户的收入应由企业自国内汇出；（三）由于业务上的特殊需要必须在境外开户的。
三、企业在向外汇管理部门申请境外开户时，应提交下列文件：（一）由企业法人代表或董事会授权人签署并加盖企业公章的开立帐户申请书，申请书应包括开户理由、币别、金额、用途、收支范围、使用期限、拟开户银行及所在地等内容；（二）由在中国注册的会计师出具的企业按规定缴足资本的验资证明；（三）企业在境外设有代表机构和常驻人员的，须另附有关部门批准设立的文件；（四）企业对境外帐户使用的管理办法。
四、企业在境外开户，应在其外汇收支主要发生的国家或地区开立，该地区有中资银行的，应首先选择中资银行；如属特殊需要，也可选择资信较好的外资银行。
五、企业对境外资金的收付，应有完善的、有效的管理；对资金的安全，应提出切实有效的管理措施。
六、企业必须以自己的名义在境外开立帐户，不允许将企业的资金转存到其他机构或个人的帐户。
七、外汇管理部门根据企业的申请，应审定企业境外帐户的收支范围、帐户最高存款期限和使用期限等。
境外外汇账户管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了规范境外外汇账户的开立、使用和管理，保障外汇资金的合法流动，促进外汇市场的健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中国境内依法设立的企业和其他组织（以下简称“境内机构”）在境外开立和使用外汇账户的行为。
第三条境外外汇账户的开立和使用，应当遵循合法、合规、安全、便利的原则。
第四条国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）及其分支机构负责境外外汇账户的监督管理。
第二章境外外汇账户的开立第五条境内机构开立境外外汇账户，应当具备以下条件：（一）依法注册登记，取得法人资格；（二）有稳定的收入来源，外汇收支情况良好；（三）有明确的境外外汇账户使用目的；（四）遵守外汇管理规定，无违反外汇管理规定的行为。
第六条境内机构开立境外外汇账户，应当向外汇局提交以下材料：（一）开立境外外汇账户申请书；（二）法定代表人或者授权代表的有效身份证明；（三）企业法人营业执照或者其他有效注册登记证明；（四）开户银行的邀请函或者开户协议；（五）其他相关材料。
第七条外汇局收到境内机构提交的开户材料后，应当在十个工作日内审核完毕，对符合条件的，予以批准；对不符合条件的，不予批准，并书面告知理由。
第八条境内机构开立境外外汇账户后，应当在五个工作日内将开户情况报告外汇局。
第三章境外外汇账户的使用第九条境外外汇账户的使用应当符合以下原则：（一）合法合规原则；（二）真实性原则；（三）效益性原则；（四）安全性原则。
第十条境内机构使用境外外汇账户，应当遵守以下规定：（一）不得利用境外外汇账户进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动；（二）不得将境外外汇账户用于非法跨境资本流动；（三）不得将境外外汇账户的资金用于境内非法用途；（四）不得将境外外汇账户的资金借给他人使用。
第十一条境内机构使用境外外汇账户进行贸易项下支付，应当符合以下条件：（一）交易真实、合法；（二）支付金额与合同金额一致；（三）支付时间符合合同约定。
[银行开户许可证]国外银行开户
![[银行开户许可证]国外银行开户](https://img.taocdn.com/s3/m/188bdbfb294ac850ad02de80d4d8d15abe2300f6.png)
[银行开户许可证]国外银行开户在全球化的今天，越来越多的企业和个人需要在全球范围内进行金融活动，这就需要他们在国外开设银行账户。
对于国内企业来说，随着“一带一路”倡议的推进，越来越多的企业走出国门，开展国际贸易、投资和基础设施建设，开设国外银行账户成为他们的迫切需求。
对于个人来说，国外银行账户可以为他们提供更多的投资渠道和资产配置选择，帮助他们实现财富的增值保值。
国外银行账户的开立有其独特性，需要遵循不同国家的法律法规和银行的开户政策。
本文将为您介绍在国外银行开户的基本流程和注意事项，帮助您顺利开设国外银行账户。
一、选择银行1. 银行的声誉和实力：选择在国际上具有良好声誉和强大实力的银行，可以保证您的资金安全和服务质量。
2. 银行的服务范围：不同银行的金融服务范围有所不同，您需要选择提供跨境金融服务和适合您需求的银行。
3. 银行的收费标准：不同银行的收费标准不同，您需要了解并选择收费合理的银行。
4. 银行的开户政策：不同银行的开户政策有所不同，您需要了解并选择符合您条件的银行。
二、准备开户材料1. 身份证明：通常需要提供有效的护照或身份证件。
2. 地址证明：通常需要提供近期的水电费账单、银行对账单等能够证明您地址的材料。
3. 资金证明：有些银行可能需要您提供一定的资金证明，以证明您的资金来源合法。
4. 其他文件：根据银行和国家的不同，可能还需要提供其他文件，如公司注册文件、营业执照等。
三、前往银行办理开户手续在准备好开户材料后，您需要前往银行办理开户手续。
在国外银行开户，您可以选择前往银行的实体网点，也可以选择通过银行的在线平台或代理人进行。
1. 前往银行实体网点：您需要携带好开户材料，前往银行的实体网点，向银行工作人员说明您的开户需求，银行工作人员会为您办理开户手续。
2. 通过在线平台开户：一些银行提供在线开户服务，您可以通过银行的官方网站或移动应用程序进行在线开户。
3. 通过代理人开户：有些银行允许通过代理人进行开户，您可以选择通过专业的代理机构或亲朋好友进行开户。
国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知
国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2009.07.13•【文号】汇综发[2009]29号•【施行日期】2009.08.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知（汇综发【2009】29号）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：为规范境外机构境内外汇账户的开立、使用等行为，促进贸易投资便利化，防范金融风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》相关规定，现就有关问题通知如下。
一、本通知所称境外机构是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。
所称境内银行是指依法具有吸收公众存款、办理国内外结算等业务经营资格的境内中资和外资银行。
本通知所称境外机构境内外汇账户，不包括境外机构境内离岸账户（境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户）。
二、境外机构和境内银行应当按照本通知规定，开立、使用外汇账户，办理外汇收支业务，并遵守国家有关法律、法规等规定。
三、境内银行为境外机构开立外汇账户，应当审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等开户资料。
证明文件等开户资料为非中文的，还应同时提供对应的中文翻译。
除国家外汇管理局另有规定外，不需经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准。
境外机构境内外汇账户户名应与其在境外合法注册成立的证明文件（或对应的中文翻译）记载的名称一致。
四、境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前统一标注NRA （NON-RESIDENT ACCOUNT），即NRA＋外汇账户号码，并自行对境外机构中银行和非银行机构进行区别，以使与该外汇账户发生资金往来的境内收付款方及其收付款银行，能够准确判断该外汇账户为境外机构境内外汇账户。
境内外汇账户管理规定
境内外汇账户管理规定
境外汇账户管理规定是指国家针对个人或企业在境外开立的外汇账户进行管理的法规和政策。
这些规定通常包括以下内容：
1. 开户资格：规定了符合条件的个人或企业能否开立境外汇账户的要求，例如身份要求、资金来源要求、合规要求等。
2. 资金流动管理：规定了在境外汇账户之间的资金转移和交易的限制，包括汇款、外汇交易等。
3. 外汇监管：规定了对境外汇账户的监管措施，包括登记、报告、核查等。
4. 资金审查：规定了对境外汇账户资金的身份和合法性审查措施，以预防资金洗钱和其他违法活动。
5. 外汇汇率管理：规定了对境外汇账户的汇率管理政策，包括固定汇率制度或浮动汇率制度等。
6. 外汇稽核：规定了外汇账户的审计和稽核要求，以确保账户的透明和合规性。
境外汇账户管理规定的具体内容和实施方式会因国家的不同而有所差异，每个国家都有自己的管理规定。
个人或企业在使用境外汇账户时应了解并遵守当地的相关规定。
第 1 页共 1 页。
境外外汇帐户管理规定(三篇)
境外外汇帐户管理规定第一章总则第一条为规范境外外汇帐户管理行为，维护金融秩序，促进经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在中华人民共和国境外设立外汇帐户或在境外开展外汇投资业务的个人和企业，以及与其相关的金融机构和监管机构。
第三条外汇帐户是指以外币记载和结算的资金帐户，包括个人外汇帐户和企业外汇帐户。
第四条开设外汇帐户必须符合国家法律法规的规定，申请人必须合法身份，且通过中华人民共和国建立的合法金融渠道进行办理。
第五条外汇帐户可用于外币存款，外币贷款，外币支付，外币投资和外币结算等业务。
第六条开设外汇帐户需提交相关材料，包括但不限于身份证明，资金来源证明，税务登记证明等。
第七条外汇帐户的存款和交易行为需遵守外汇管理部门的规定，并定期向外汇管理部门报告。
第八条外汇帐户的资金流转需符合国际收支平衡原则，不得发生非经常性的大额或异常资金流动。
第九条外汇帐户的币种可以是主要国际货币，如美元，欧元，英镑等，也可以是其他受外汇管理部门认可的货币。
第十条外汇帐户的管理由外汇管理部门负责，在特定情况下，可以委托商业银行等金融机构进行代理管理。
第二章个人外汇帐户管理规定第十一条个人可以根据自身经济状况和需要，依法合规开设个人外汇帐户。
第十二条个人外汇帐户的存款和取款需符合外汇管理部门的规定，不得从事违反法律法规的行为。
第十三条个人外汇帐户的外币存款需在规定的额度内，可以根据需要进行结售汇。
第十四条个人外汇帐户的现金取款需符合法律法规的规定和外汇管理部门的要求。
第十五条个人外汇帐户的资金转移需遵守外汇管理部门的规定，且须通过合法金融渠道进行。
第十六条个人外汇帐户可以进行外币支付业务，但需按照规定进行资金申报和报告。
第十七条个人外汇帐户的资金用于境内的各项经营活动需符合国家法律法规的规定。
第十八条个人外汇帐户可以进行外汇投资业务，但需依法合规，遵守外汇管理部门的规定。
第十九条个人外汇帐户的资金用于境外的投资业务需申请外汇管理部门的批准，并按规定进行汇款和报告。
个人外贸银行开户流程
贴现、福费廷、出口押汇对比
贴现
适用信用证 远期
福费廷
远期
出口押汇
即期、远期
出账金额 收息方式
基本为承兑电金额 提前收息
根据承兑电金额扣 交单金额的90％ 除预收费用
提前收息
利随本清
成本
利息
利息+手续费
利息
利率
较低
中等
较高
七 离岸业务特色产品
离岸网银 帐户变动短信通知 跨境通（2in1) 离岸代付 离岸外汇存款质押在岸授信业务 转让信用证业务 保理业务 福费廷、贴现、押汇业务
代理外汇买卖/外币理财 国际结算 跨境通(2 IN 1)
离岸国际结算产品
汇入汇款、汇出汇款 进口开证、信用证通知、信用证议付 进口代收、跟单托收、光票托收 开立保函（含备用信用证）
(四)资产业务类产品
综合授信 流动资金贷款 国际银团贷款 贸易融资
离岸贸易融资
承兑电贴现 福费廷 第三方融资（代付）
合法运营的离岸公司,可以合法保有外汇 离岸公司还可以实现境内外转移定价(利润)、
转移支付
外贸SOHO：自主掌握账户，方便款项收付
出口
中间贸易商：灵活定价，财务安排
进口
充分利用贸易优惠政策
工 厂 ：灵活定价，财务安排, 加工贸易
离岸操作模式—T/T
国外 客户
TT全款汇入
货款部分汇入外贸公司
离岸公司提供全款 单据
监管设计存在缺陷，经营监管制度存在漏洞，风险 监管制度不到位，有关的法律制度建设总体上处于
比较滞后的状态和落后的水平 ） 三.2002年至今
离岸公司：在离岸地注册的商业组织但不在
当地经营，同时在登记、监管、信息披露、税 务等方面享有法律规定的特殊政策。
中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知
中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2012.07.26•【文号】银发[2012]183号•【施行日期】2012.07.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】货币政策正文本篇法规中第四条已被《中国人民银行、国家发展和改革委员会、商务部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》（银发〔2020〕330号）自2021年2月4日起废止。
中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知银发〔2012〕183号中国人民银行上海总部、各分行、营业管理部、各省会(首府)城市中心支行，副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行，各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为加强境外机构人民币银行结算账户管理，规范境外机构人民币银行结算账户开立和使用，促进贸易投资便利化，根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)、《跨境贸易人民币结算试点管理办法》(中国人民银行财政部商务部海关总署国家税务总局中国银行业监督管理委员会公告〔2009〕第10号发布)、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》(银发〔2010〕249号文印发)等相关规定，现就有关事项通知如下：一、关于境外机构人民币银行结算账户开立(一)境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。
境外机构开立基本存款账户后，可以按照《人民币银行结算账户管理办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(银发〔2005〕16号)等银行账户管理制度，根据办理跨境人民币业务的需要开立一般存款账户和专用存款账户。
(二)境内银行业金融机构(以下简称银行)应当采取措施对境外机构在境外合法注册成立的证明文件、在境内开展相关活动所依据的法规制度或者政府主管部门的批准文件等开户证明文件进行审核，确保开户证明文件的真实性、合规性和完整性，并据此出具境外机构在境内开立人民币银行结算账户的合法性审核书面声明并加盖签章(见附件1)。
境外机构境内外汇账户政策解读
境外机构境内外汇账户外汇管理政策解读为规范境外机构境内外汇账户外汇管理，防范金融风险，便利银行为“走出去”企业提供金融服务，促进中外资银行平等竞争，外汇局经过充分调研和广泛征求意见，日前发布了《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发【2009】29号，以下简称《通知》），于2009年8月1日施行。
如何准确理解并执行《通知》，对银行正确办理境外机构境内外汇账户业务，较为重要。
一、关于管理思路。
目前，境外机构境内外汇账户主要包括两大类，一类是在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行开立的离岸账户，一类是在其他境内银行开立的账户。
第二类账户没有明确是离岸账户，原则上应视同在岸账户管理，特别是资本项目账户和在中资银行开立的账户。
据此，对境外机构境内外汇账户的管理，也可以分为两种，一是完全按照离岸账户管理。
二是纳入在岸管理，视同境内机构开户管理，毕竟大部分境内银行没有依法取得离岸银行业务经营资格。
但按照离岸账户管理，涉及市场准入问题；按照在岸账户管理，与部分银行特别是外资银行当前业务实际不符。
为减少对银行的影响，兼顾中外资银行业务习惯，在现行制度框架内完善管理，《通知》尊重银行业务经营实际，没有简单选择是离岸管理还是在岸管理，而是紧密结合我国银行业务发展实际，整合了两个管理思路中的合理部分，既不是完全的离岸管理，也不是纯粹的在岸管理。
即从利于吸引外资，鼓励银行充分竞争角度，放宽境外机构在境内开户限制，简化了通过境内外汇账户与境外的交易审核手续，与境内交易按照跨境交易管理。
同时，为防范风险，明确将该类账户存款纳入银行短期外债管理，按规定缴纳存款准备金等。
但境外机构境内外汇账户和离岸账户还是有着明显区别。
离岸账户只能在经批准取得离岸银行业务经营资格的银行离岸银行部开立，目前只有少数几家银行可以办理；而《通知》规范的境外机构境内外汇账户，特指那些在非离岸银行部开立的外汇账户。
因此对其标识也分别予以规范。
境内企业在境外银行开户流程
境内企业在境外银行开户流程
境内企业在境外银行开户流程可以说是相对复杂的，涉及到多个步骤和程序。
下面将为您介绍一般的开户流程，希望对您有所帮助。
首先，在选择开户银行方面，企业需要根据自身需求和经营范围选择适合的境
外银行。
较常见的选择包括全球知名的大型银行以及一些专门面向海外企业的银行。
其次，企业需要准备一系列的文件和材料以满足银行的要求。
常见的文件包括
企业的注册文件、企业章程、经营许可证明、股东资格证明、董事和高级管理人员的身份证明等。
此外，银行还可能要求企业提供商业计划书和资金来源证明。
然后，企业需要与选择的境外银行进行预约并进行面谈。
在面谈时，企业需要
提供相关文件并回答银行可能提出的问题。
银行会对企业进行尽职调查，以确保企业的正当性和合规性。
接下来，如果企业获得银行的批准和满意的面谈结果，银行将提供一份开户申
请表格。
企业需要填写并提交申请表格，同时支付相关费用（如开户费用和年度费用）。
请注意，不同的银行可能有不同的费用标准和要求。
最后，在完成申请表格和支付相关费用之后，银行将进行内部审批并开通企业
的境外银行账户。
一般情况下，银行会提供一份开户确认函和账户信息。
需要注意的是，不同的国家和银行在开户流程和要求上可能会有所不同，企业
在进行境外银行开户前应仔细了解所选择银行的具体要求，并咨询相关专业人士的意见。
以上是一般的境内企业在境外银行开户的流程，希望能对您有所帮助。
如果有
进一步的问题，欢迎继续咨询。
osa账户法规
osa账户法规摘要：1.Osa 账户法规概述2.Osa 账户的种类3.Osa 账户的开立要求4.Osa 账户的使用规定5.Osa 账户的监管机构6.Osa 账户的法律责任正文：一、Osa 账户法规概述Osa 账户，即海外资产账户，是指我国居民在境外银行开立的用于存放、投资和管理其海外资产的账户。
随着全球化的发展，我国居民的海外资产日益增多，为规范海外资产管理，我国制定了一系列关于Osa 账户的法规。
二、Osa 账户的种类1.境外银行账户：我国居民在境外银行开立的用于存放、投资和管理其海外资产的账户。
2.离岸账户：我国居民在境外地区（如香港、澳门等）开立的用于存放、投资和管理其海外资产的账户。
3.在岸账户：我国居民在境内银行开立的用于存放、投资和管理其海外资产的账户。
三、Osa 账户的开立要求1.提供有效身份证明：开立Osa 账户时，需要提供有效的身份证明文件，如护照、港澳居民来往内地通行证等。
2.提供收入证明：需要提供近期的收入证明文件，如工资单、银行存款证明等。
3.提供税务居民身份证明：需要提供税务居民身份证明文件，以证明其在境外的税务居民身份。
4.填写开户申请表：填写境外银行提供的开户申请表，并签字确认。
四、Osa 账户的使用规定1.资金来源合法：Osa 账户的资金来源需合法，不得涉及非法活动，如洗钱、恐怖融资等。
2.合规投资：Osa 账户的资金需用于合规的投资活动，不得用于非法投资，如赌博、炒外汇等。
3.账户信息报告：Osa 账户持有人需按照规定报告账户信息，包括账户余额、交易记录等。
五、Osa 账户的监管机构我国对于Osa 账户的监管主要由国家外汇管理局负责。
国家外汇管理局对Osa 账户的开立、使用和关闭进行监管，以确保资金的合法合规流动。
六、Osa 账户的法律责任对于违反Osa 账户法规的行为，将依法追究法律责任。
如涉及非法活动，如洗钱、恐怖融资等，将依法追究刑事责任。
离岸帐户开户银行
离岸帐户开户银行：1、内资银行：交通、招商、浦发、深发展其中深发、浦发没有启动资金要求，开户门槛低，交通、招商有5万美金启动资金要求。
2、外资银行：汇丰、渣打、恒生、东亚、荷兰、宁波国际银行等深发展收费:深发展银行是国内少有的不需要任何的启动资金的，目前来说，深发展银行是不需要任何的5W美金的启动资金的，而且是有网上银行的。
另外操作的手续费还是比较便宜的，网银行转个人账户是5-20美金的，转公司是账户是20-25美金的，所以操作还是比较简单的。
深发展有日平均余额的限制如果日平均少有5000-10000美金的话那么是需要是支付帐户管理费用通常是10美金（每个支行的情况不同）。
网银使用费免。
免汇入费。
国内的其它的银行包括：交通，招商银行都是需要5W美金的启动资金的，账户到达5W美金之后才能激活，之后资金就可以转走。
交通银行填写汇款单转账20 USD，网银转：10 USD 。
招行：转同城10USD，非同城每18USD +7USD 的电报费。
宁波国际银行：要求国内公司的资金帐户也开在他们银行然后才可以离岸公司开户，没有网银，会电邮通知款到帐，没有启动资金，没有账户管理费用。
国内网点分布少。
手续费低。
国内网点分布少，主要在宁波和上海几年前开户的比较多。
转入资金不收费，转出0.1%（最低6USD最高120USD）+境外汇款加15USD电邮费。
厦门国际银行，无网银，无激活要求，手续费低。
国内网点分布少，主要在厦门和上海可以开户。
浦发展银行，在4月27日刚刚取消了5W美金的启动资金要求，网银操作样样俱全，关键是网银手续费用比深发展还优惠只需要18美金，目前日存款余额为1WUSD没有达到需要缴纳一年50美金的账户管理费用，填写汇款单转帐费用为30美金，不管是个人还是公司，网银使用费上海浦发：15USD/年，就目前来说个方便的条件都是OK的，免汇入费。
其它一些外资银行，由于外汇额度已经饱和，对很多客户都是不开放的，包括汇丰，渣打，东亚等银行都是需要几百W美金的LC业务。
境外机构境内外汇账户管理办法
－1－各一级分行、直属分行,各直属学院，各直属机构，各内审分局：为规范境外机构境内外汇账户的开立、使用和管理，防范业务处理风险，总行制定了《境外机构境内外汇账户管理暂行办法》，现印发给你们,同时提出如下要求，请一并遵照执行。
一、使用3007、3065交易开立NRA 外汇账户时,“NRA 账户标志”应选择“1—NRA 账户”.根据外汇管理局有关要求，总行将在18个月内(自2009年8月1日起)实现在NRA 外汇账户账号前标注“NRA ”的系统改造工作。
二、各行办理NRA 外汇账户相关业务时,通过外汇账户管理信息系统向外汇管理局报送NRA 外汇账户开户、余额和收支明细信息的工作暂不开展，具体实施时间总行将另行通知。
三、各行应积极与我行境外分支机构内外联动，对于注册地在境外分支机构所属国家或地区的客户，应由境外分支机构提供开户代理审核服务。
境外分支机构可根据代理审核服务内容，适当收取相关费用。
四、使用支付密码器办理NRA 外汇账户支付结算业务需对《境外汇款申请书》《境内汇款申请书》进行增加凭证编号等方面的式样调整，具体调整时间总行将另行通知.二○○九年十一月五日（此件发至二级分行）中国工商银行境外机构境内关于印发《境外机构境内外汇 账户管理暂行办法》的通知外汇账户管理暂行办法第一章总则第一条为规范境外机构境内外汇账户(NON-RESIDENT ACCOUNT，以下简称NRA外汇账户)管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院第532号令）、《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发［2009]29号）、《国家外汇管理局综合司关于境内非居民收付款国际收支统计间接申报有关事项的通知》(汇发[2009］85号)和《中国工商银行会计核算规程》（工银办发[2009］112号）等相关制度规定,制定本办法。
第二条境外机构指在境外(含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构，包括：（一）境外注册企业，含在境外注册的中国境外投资企业.(二)境外注册银行，含其海外分支机构。
平安银行离岸账户开户、变更、注销
平安银行离岸账户开户、变更、注销凡属离岸银行业务服务对象的非居民，无论是在中国境外注册的公司、商号、企业、工厂、团体、银行、存款公司和基金组织，还是政府、非政府机构和个人，均可在平安银行开立离岸账户。
相信，如果您决定了选择平安银行开离岸账户，那么肯定对平安银行离岸账户的相关收费有所了解，这里小编就不一一为大家述说了，如果您还需要更清楚的了解，请与我们的商务顾问联系。
客户在平安银行开离岸账户，原则上应提交与所在国家或地区银行开户要求一致的文件。
香港公司开平安账户需要提交的资料如下：●商业登记证●公司注册证明书●最近一期的周年申报表（成立一年以内的公司可免）●FORM X表格或D1、D2、D3表格或NC1表格●公司组织大纲或章程●各董事身份证明●有权签字人身份证明备注：以上资料验原件留复印件，也就是说都需要把原件带去银行开户，并留下复印件。
离岸岛屿公司开平安银行账户需要提交的资料：地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城6号楼●公司注册证明书●公司组织大纲或章程●各董事出具的出任董事同意书●注册代理证明书CERTIFICATE OF INCUMBENCY（原件）（出具日距申请开户日在一个半月内）●良好状况证明书CERTIFICATE OF GOOD STANDING（成立一年以内的公司可免）（原件）（出具日距申请开户日在一个半月内）●各董事身份证明●有权签字人身份证明备注：以上资料除注册代理证明书、良好状况证明书外，其他资料验原件留复印件平安银行工作人员在证实签字人的身份和资格后，当面见证客户签署如下文件：●董事会决议抄本一份；●开户申请书一份；●印鉴卡（一式四张）。
二、平安离岸账户信息变更账户信息变更指在账户正式启用后，客户公司的董事人员发生变更；或提交给我行的资料或有权签字人有任何更改；或客户通讯地址或注册地址发生变更；或客户名称发生变更等情况。
客户账户信息发生变更后，应及时向我行申请办理变更手续，提交的资料包括：●离岸账户变更账户信息申请书●董事、有权签字人的身份证明（验原件留复印件）地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城6号楼●公司注册证书（验原件留复印件）●公司存续证明及相关公司资料（验原件留复印件）账户信息变更中涉及到授权人员和签署指示变更的还应同时提交：●离岸账户变更预留印鉴申请书●旧印鉴卡和新印鉴卡（一式四份）。
海外银行开户常见问题
海外投融资及离岸运营领航者
1.海外银行开户对账户内汇款及外币兑换有否限制？
账户汇入款项并无限制，汇出款项往大陆则只限于美元及港元，汇往其它地区一般无限制。
不同货币之间亦可随意自由兑换。
2.一家公司可否开立多少个账户？它们之间有没有必然联系？
在香港开户没有基本账户和非基本账户之分。
企业可以按需要开立无数个账户。
它们的功能和地位都一样。
从银行角度来讲，它们之间并没有必然的联系。
但是，在做帐之前，必须把所有的银行来往清单集中提交。
3.香港本地和内地离岸户口在操作上有什么不同？
香港账户和离岸账户有几方面的不同：第一方面是香港资金进出不受管制，而离岸账户是在中国境内的外资银行开立的账户，理应受到中国金融管理机构的监管。
因此，离岸账户目前来讲不能存入现金；第二方面是开户证件不同，离岸账户可以接受内地身份证持有者到来开户，而香港本地账户就要求开户人一定要有护照或通行证。
第三是开户速度方面，前者较快，后者稍慢。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
干货| 关于离岸银行开户（境外开户），看这一篇就够了
很多还没有开通境外银行账户的朋友，可能会问：为什么要进行离岸银行开户（也有人简称：境外开户、海外开户）呢？
其实场景很多，小编整理了一个一目了然的图给大家：
简单总结，就是三种情况：
1）海外资产配置：从全球资产的角度考虑，如果最大化自己的总资产；2）跨境生意中的收款、付款、资金回流问题；
3）旅游/移民/留学/医疗等期间，如果更方便的支付和消费。
有的朋友已经遇到了上述场景中海外银行开户的问题，自然会比较明白；对于没有接触过这个问题的朋友，将来在旅游、留学等方面也难免会有同意的问题，也可以提前了解一下，其实境外开户没那么难。
不同的场景，不同的人群，基于不同的关注点，境外开户可以有很多选择，大致可以分为几类，小编为了不让大家看到云里雾里，又整了一张图：
1）可以选择中资银行的离岸账户，如工银亚洲的离岸账户，民生香港...
好处：
一般会有在内地营业厅做开户见证KYC
对外收付款方便
不足：
有资金门槛，有的还不是一般的高（如招行，门槛是500万）有的需要购买理财产品（虽然可以理解）
政策在逐步收紧，还不稳定，有账户关停风险
还是在大的监管体系呢
2）选择传统的大型外资银行，如汇丰、花旗、美国银行
好处：
真正的海外银行账户，账户私密性高
收付款等等，更加方便
无需购买理财产品
不足：
境外开户资质门槛相对高
大部分需要到现场开户
国内美元汇出，每年每人有5万美元限制（其它途径不讨论）
3）新兴互联网银行
好处：
跟传统银行一样，都是持牌合规的机构
境外开户流程简单，大都支持远程开户，无需到现场
审核流程比较快，一般1~2周
重视用户体验
不足：
目前市面上信息混杂，如何选择海外互联网银行？哪家银行是真正合规的？
小编的建议是：有境外开户需求的朋友，首先，要去官网看他们的牌照和swift code；其次，要看看官网上是否有大的机构支持，以及公众号人物的背书。
合规，有可信，才是放心选择的基础。
此外，跨境支付公司的适用场景跟海外银行账户是有挺多区别的，支付公司的账户更多的用于跨境贸易公司资金回流的通道，不能作为海外利润停留。
如果想进一步做更多的海外资产配置，海外消费，更是不行的。
此点非常重要，在境外开户前一定要清楚认知。
境外开户选择香港越来越难了，甚至你本人直接去香港开户，有时也开不了。
另外，即使开了户，如果涉及到高危国家大额资金，还是有可能会被关停账户，具体分银行。
但是，有不少中介公司，在香港有经营多年的本地资源，通过他们去开户，是比较稳妥的，流程也比较简单：
提交资料->远程审核->预约开户时间->本人到银行开户。
流程看着比较简单，但是，但是，但是，你要本人到港，而且还是有小概率会失败，比如我们的一个同事兴冲冲跑过去，没有任何原因的就开户失败了。
另外，你必须认清楚，香港是中国的一部分。
（划重点咯）
一个真正的美元账户是非常有必要的，而且开美元账户，只要找对银行，也不是很困难。
个人推荐CBiBank，CBiBank是美国持牌金融机构，Swift Code是CBLBPRSJ。
目前支持企业开户、个人商户开户，对中国用户非常友好。
整个开户过程是：提交资料->远程审核->远程视频面签->开户成功。