约定购回交易风险管理和违约处置方案

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范本如何有效防范违约风险

范本如何有效防范违约风险在商业活动和日常生活中，违约风险无处不在。

无论是签订合同、进行投资，还是开展合作项目，都可能面临一方或多方不履行约定的情况。

违约不仅会给当事人带来经济损失，还可能破坏合作关系，影响声誉。

因此，有效防范违约风险至关重要。

本文将探讨一些实用的方法和策略，帮助您降低违约风险，保障自身权益。

一、明确合同条款合同是防范违约风险的重要依据，因此在签订合同前，务必仔细审查和明确各项条款。

首先，合同应清晰界定双方的权利和义务，包括履行的时间、地点、方式、质量标准等。

例如，如果是货物买卖合同，应明确货物的规格、数量、价格、交付时间和地点，以及质量检验标准和方法。

其次，对于违约责任的约定要具体且具有可操作性。

明确违约的情形和对应的赔偿方式，如违约金的数额、损失的计算方法等。

这样在发生违约时，能够迅速确定责任和赔偿金额，减少纠纷。

此外，合同中还应包括争议解决的方式，如仲裁或诉讼，以及适用的法律和管辖法院，以确保在出现争议时有明确的解决途径。

二、进行充分的尽职调查在建立合作关系或签订合同之前，对对方进行充分的尽职调查是必不可少的。

这包括了解对方的信誉、财务状况、经营历史和市场声誉等。

可以通过查阅公开资料、咨询行业协会、与对方的合作伙伴或客户交流等方式获取相关信息。

如果是企业合作，还可以查看对方的财务报表、审计报告，评估其偿债能力和经营稳定性。

对于个人合作，可以了解其信用记录、过往的交易记录等。

通过尽职调查，可以提前发现潜在的风险，避免与信誉不佳或财务状况不稳定的对象合作，降低违约的可能性。

三、建立风险预警机制即使在合作开始前做了充分的准备，也不能完全排除违约的风险。

因此，建立有效的风险预警机制是十分必要的。

可以通过设定关键指标和监控节点，对合作过程进行实时监控。

例如，对于合同履行的进度、对方的财务状况变化、市场环境的重大变动等进行跟踪和分析。

一旦发现可能导致违约的迹象，如对方延迟履行、财务状况恶化等，应及时采取措施，如与对方沟通协商、要求提供担保、调整合作方式等，将风险控制在萌芽状态。

上海证券交易所债券质押式回购交易风险控制指引

上海证券交易所债券质押式回购交易风险控制指引【原创版】目录一、背景与目的二、指引内容概述1.适用范围与对象2.债券质押式回购交易的风险控制规定3.证券公司的管理责任4.违规处理与处罚措施正文一、背景与目的近年来，我国债券市场发展迅速，债券质押式回购交易在提高市场流动性、促进金融创新等方面发挥了积极作用。

然而，伴随着市场的快速发展，债券质押式回购交易也暴露出一定的风险隐患。

为防范债券市场风险，保护投资者合法权益，上海证券交易所（以下简称“本所”）制定了《上海证券交易所债券质押式回购交易风险控制指引》（以下简称《指引》），以加强对债券质押式回购交易的监管。

二、指引内容概述1.适用范围与对象《指引》适用于本所进行的债券质押式回购交易，以及参与该交易的投资者、证券公司等市场主体。

其中，投资者是指证券公司的普通经纪客户，不包括直接拥有或租用本所交易业务单元的机构。

2.债券质押式回购交易的风险控制规定《指引》对债券质押式回购交易的风险控制提出了具体要求，包括：（1）投资者进行融资回购交易，回购标准券使用率不得超过 90%。

回购标准券使用率的计算公式为：回购标准券使用率 = 融资回购交易未到期余额 / 质押券对应的标准券总量。

（2）投资者进行融资回购交易，回购放大倍数不得超过 5 倍。

回购放大倍数的计算公式为：回购放大倍数 = 融资回购交易未到期余额 / 投资者账户净资产。

3.证券公司的管理责任证券公司作为债券质押式回购交易的中介机构，应当加强对投资者的交易行为管理，确保投资者遵守《指引》的规定。

具体职责包括：（1）对投资者进行风险揭示和投资者教育，确保投资者充分了解债券质押式回购交易的风险特性。

（2）对投资者的债券质押式回购交易行为进行实时监控，确保其回购标准券使用率和回购放大倍数符合《指引》要求。

（3）建立健全债券质押式回购业务内部管理制度，加强对员工的培训和考核。

4.违规处理与处罚措施对于违反《指引》规定的投资者，证券公司应当督促其限期整改。

购销中的违约方惩罚措施

购销中的违约方惩罚措施购销合同是商务交易中非常重要的法律文件之一，它规定了供应商和买方之间的权利和义务。

然而，在现实生活中，有时候违约的情况是无法避免的。

为了维护交易的正常进行以及对违约方进行惩罚，购销合同通常会明确规定违约方的责任和相应的惩罚措施。

本文将介绍购销中的违约方惩罚措施及其相关问题。

一、违约方的责任在购销合同中，违约方是指未按照合同约定履行其义务的一方。

无论是供应商还是买方，都有责任按照合同的规定履行自己的义务，包括交付货物、支付货款、保质保量等。

违约方造成了合同无法真正履行，给另一方造成了经济损失和信誉损害。

二、违约方的惩罚措施为了保护合同的权益，购销合同通常会规定一系列的违约惩罚措施。

这些措施旨在对违约方进行惩罚，并补偿另一方的经济损失。

以下是购销中常见的几种违约方惩罚措施：1. 违约金违约金是购销合同中最常见的惩罚措施之一。

根据合同约定，当一方违约时，另一方有权要求违约方支付一定金额的违约金。

违约金的数额通常是根据合同价款的一定比例来确定的，目的是对违约行为进行经济处罚，同时强化合同的履行。

2. 赔偿责任除了违约金外，违约方还需要承担赔偿责任。

根据合同约定，当违约方的行为给另一方造成了经济损失时，可以要求违约方进行赔偿。

赔偿责任的范围包括直接损失、间接损失以及逾期履行等方面。

3. 合同解除在严重违约的情况下，受害方有权要求解除合同。

合同解除后，违约方需要承担额外的损失，包括已支付费用的返还、利息损失等。

三、惩罚措施的适用和约束购销合同中的违约方惩罚措施必须合理、公正地适用于各方，并符合法律法规的规定。

针对不同的违约行为，惩罚措施应当具有适度性，既能起到震慑作用，又要兼顾合同的平衡性。

此外，在确定和执行违约方惩罚措施时，应注意以下几点：1. 合同约定的明确性购销合同应当明确约定违约方惩罚措施的具体细节，包括违约金的数额、赔偿责任的范围和方式、合同解除的条件等。

这样做有助于双方在合同履行过程中有明确的行为准则。

股票约定式回购交易实施方案（融资融券总部）

股票约定式回购交易实施⽅案（融资融券总部）约定购回式交易业务⽅案（拟）⼀、概述股票约定购回式交易是指符合条件的投资者以约定价格向证券公司卖出特定股票，并约定在未来某⼀⽇期按照另⼀约定价格从证券公司购回的交易⾏为。

股票约定购回式交易业务的开展，可以使投资者利⽤股权来获得短期融资，⽽不必在当前市况不佳的情况下直接卖出股票，⼀⽅⾯能够暂缓⼩⾮的解禁抛售压⼒，另⼀⽅⾯能够为股市提供新的增量资⾦，同时券商还能⼩幅提升资本收益率。

此项业务对券商业绩的贡献度⽬前任然微不⾜道，但在券商⾃营和经纪两⼤业务江河⽇下的恶劣环境中，显然会备受重视。

2011年初，中信、海通、招商、国信、银河、国泰君安等多家券商就股票约定购回式交易向监管机构上报了各⾃的⽅案。

10⽉20⽇，上交所公布了中信、海通以及银河3家证券公司作为试点券商开始此项业务。

约定购回式交易初期仅限出借券商⾃有资⾦（海通证券⽤于该项业务资⾦额度为10亿元）。

股票约定购回式交易的客户初期将有较多限定，审查条件包括开户时间、资产规模、信⽤状况、风险承受能⼒等。

⽬前该业务投资者仅限于机构客户，个⼈投资者暂时不得参与。

（海通证券投资者适当性管理：资产1000万以上，开户时间最少在6个⽉及以上的普通机构户，持股数量在5%以上的股东以及董事、监事等⾼级管理⼈员不能参与）。

股票约定购回式交易的抵押标的券必须是流通股，且是符合交易所若⼲规定的个股。

符合交易所规定的个股约400只，包括上证50、上证180、中证500、沪深300中的沪市股票等，⽽ST类个股以及试点券商的股票被排除在可质押品种之外。

抵押股票的数量也有上限规定，不能超过该个股总股本的⼀定⽐例，此举是为了保持该只个股的市场流动性。

券商在对质押标的被风险评估后，还会对这些流通股折价来确定贷款数额。

当股票市场⾏情变化导致标的证券价格波动时，券商需要借款⽅增加质押物或是补充资本⾦。

如果股票价格继续下跌，证券公司为了安全性考虑将提前强制平仓，以保证本⾦以及回购利息的归还。

证券公司参与股票质押式回购交易风险管理指引

证券公司参与股票质押式回购交易风险管理指引第一章总则第一条为规范证券公司参与股票质押式回购交易行为，防控交易风险，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《物权法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》等相关规定，制定本指引。

第二条本指引适用于证券公司在证券交易所、全国中小企业股份转让系统以及中国证监会认可的其他交易场所参与股票质押式回购交易。

第三条证券公司参与股票质押式回购交易，应当遵守相关法律法规和国家产业政策，坚持自愿平等、诚实守信、公平对待客户的原则，防范利益冲突，维护客户合法权益和社会公共利益。

第四条中国证券业协会对证券公司参与股票质押式回购交易实施自律管理。

第二章融入方准入管理第五条证券公司应当建立健全融入方尽职调查制度，明确资质审查标准和信用评估指标，对融入方的身份、财务状况、经营状况、信用状况、担保状况、资金用途、风险承受能力等进行尽职调查和有效评估。

第六条证券公司对参与尽职调查人员和方式应当集中统一管理，应当成立尽职调查小组，调查小组至少安排两名人员，并指定调查小组负责人。

尽职调查时应当以实地调查方式为主，辅助以其他必要的方式。

第七条证券公司应当制定标准格式的尽职调查报告，明确报告格式与内容，以及其他辅助文件资料。

尽职调查报告应当如实反映股票质押式回购交易项目的整体风险状况，不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

证券公司应当对尽职调查获取的各项材料进行详细分析，形成尽职调查报告。

尽职调查报告应当包括近三年融入方的财务状况、信用状况；融入资金用途、还款来源；质押股票的担保能力；质押股票的质押率、利率确定依据和考虑因素；存在的风险因素和应对控制措施等。

尽职调查报告应当包括各部分分析内容的结论，并给出明确的整体结论意见。

尽职调查报告应当以书面或者电子形式记载、留存。

第八条证券公司应当对融入方进行信用评估，评定融入方的信用等级，并在交易存续期内定期或者不定期评估，持续关注融入方主体信用变化。

约定购回式交易细则、合同、风险揭示书必备条款

约定购回式证券交易及登记结算业务实施细则（草稿）第一章总则第一条为规范约定购回式证券交易，维护正常市场秩序和保护客户的合法利益，根据《中华人民共和国证券法》等相关法律、法规、规章及深圳证券交易所（以下简称“深交所”）和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）相关业务规则及规定，制定本细则。

约定购回式证券交易适用本细则。

本细则未规定的，适用深交所和中国结算其他相关业务规则。

第二条约定购回式证券交易，是指符合条件的客户以约定价格向托管其证券的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期由客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，证券公司根据与客户签署的协议将待购回期间标的证券产生的相关孳息返还给客户的交易。

第三条证券公司应当建立健全约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关规定和自身风险承受能力确定业务规模。

第四条证券公司应当按照本细则的规定和与客户的协议约定向深交所综合协议交易平台（以下简称“协议平台”）进行申报，由协议平台予以确认。

中国结算深圳分公司依据深交所确认的成交结果为约定购回式证券交易提供证券登记和资金划付服务。

第五条证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报。

未经客户委托进行交易申报的，证券公司应承担全部法律责任，并赔偿由此给客户造成的损失。

证券公司与客户之间的纠纷，不影响中国结算深圳分公司依据深交所成交结果已经办理或正在办理的证券登记和资金划付等业务。

第二章交易权限管理第六条深交所对约定购回式证券交易实行交易权限管理。

第七条证券公司向深交所申请开通约定购回式证券交易权限，应当提交以下材料：（一）业务申请书；（二）中国证券监督管理委员会对其业务方案的无异议函；（三）业务方案和内部管理规定等相关文件；（四）《约定购回式证券交易客户协议》（以下简称“《客户协议》”）和《约定购回式证券交易风险揭示书》（以下简称“《风险揭示书》”）样本（《客户协议》、《风险揭示书》必备条款附后）；（五）业务和技术系统准备情况说明；（六）负责约定购回式证券交易的高级管理人员与业务人员名单及其联系方式；（七）深交所要求的其他材料。

上海证券交易所关于通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项的通知

上海证券交易所关于通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项的通知文章属性•【制定机关】上海证券交易所•【公布日期】2020.04.17•【文号】上证发〔2020〕28号•【施行日期】2020.04.17•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项的通知上证发〔2020〕28号各市场参与人：为了防范化解上市公司股东股票质押风险，保障市场稳健运行，根据《上市公司流通股协议转让业务办理暂行规则》（以下简称《办理规则》）、《上海证券交易所上市公司股份协议转让业务办理指引》（以下简称《办理指引》）等规定，经中国证监会批准，上海证券交易所（以下简称本所）现就通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置（以下简称股票质押回购违约处置协议转让）相关事项通知如下：一、本通知所称股票质押回购违约处置协议转让，是指股票质押式回购交易的出质人违约后，质权人依据业务协议的约定行使质权，由出质人将标的股票转让给质权人或者第三方的协议转让业务。

二、股票质押回购违约处置协议转让的办理，适用本通知；本通知未作规定的，适用《办理规则》《办理指引》的规定。

股票质押式回购交易以外的上市公司股票质押违约处置相关事项另行规定。

三、符合以下条件的股票质押回购违约处置协议转让，可以向本所提交办理申请：（一）拟转让股票为股票质押式回购交易初始交易或者合并管理的补充质押股票，且拟转让股票质押登记已满12个月；（二）提交协议转让申请时，该笔交易出质人为对应上市公司持股2%以上的股东；（三）不存在《办理指引》规定的不予受理情形。

四、相关当事人申请办理股票质押回购违约处置协议转让，单个受让方的受让比例不低于公司股份总数的2%，转让双方存在实际控制关系、均受同一控制人所控制及法律法规等另有规定的除外。

股票质押回购违约处置协议转让的转让价格，不得低于转让协议签署日前一交易日股票收盘价格的70%。

证券公司参与股票质押式回购交易风险管理指引

第二条本指引适用于证券公司在证券交易所、全国中小企业股份转让系统以及中国证监会认可的其他交易场所参与股票质押式回购交易。

第四条中国证券业协会对证券公司参与股票质押式回购交易实施自律管理。

第六条证券公司对参与尽职调查人员和方式应当集中统一管理，应当成立尽职调查小组，调查小组至少安排两名人员，并指定调查小组负责人。

尽职调查时应当以实地调查方式为主，辅助以其他必要的方式。

第七条证券公司应当制定标准格式的尽职调查报告，明确报告格式与内容，以及其他辅助文件资料。

尽职调查报告应当如实反映股票质押式回购交易项目的整体风险状况，不得存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

证券公司应当对尽职调查获取的各项材料进行详细分析，形成尽职调查报告。

尽职调查报告应当包括各部分分析内容的结论，并给出明确的整体结论意见。

尽职调查报告应当以书面或者电子形式记载、留存。

第八条证券公司应当对融入方进行信用评估，评定融入方的信用等级，并在交易存续期内定期或者不定期评估，持续关注融入方主体信用变化。

证券股份有限公司股票质押式回购交易业务交易盯市及违约管理规定模版

xx证券股份有限公司股票质押式回购交易业务交易盯市及违约管理规定第一章总则第一条为规范公司股票质押式回购交易业务操作，确保业务运行合规、高效，根据《中华人民共和国证券法》、《上海证券交易所股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》、《深圳证券交易所股票质押式回购交易及登记结算业务办法（试行）》、《上海证券交易所股票质押式回购交易会员业务指南》、《深圳证券交易所股票质押式回购交易会员业务指南》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定包括盯市管理、履约保障、违约处置等。

第三条公司开展股票质押式交易业务适用本规定。

第二章盯市管理第四条公司股票质押式回购交易业务盯市内容包括履约保障比例及合约到期监控。

第五条履约保障比例是指初始交易与对应的补充质押，在扣除部分解除质押后的标的证券及孳息市值与融入方应付金额的比值，计算公式如下：履约保障比例＝[初始交易标的证券市值＋补充质押证券市值+待购回期间内标的证券产生的一并予以质押的权益-部分解除质押标的证券市值或标的证券孳息]/[初始交易成交金额-已偿还本金+应付未付利息]为更准确反映长期停牌股票的公允价格，对于标的证券停牌超过30个自然日的，公司按照如下方法对标的证券市值进行估算：（一）暂停交易标的证券属于沪深300指数成分股的：标的证券估值=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日股票质押回购业务证券数量余额×（1+沪深300指数同期涨跌幅）；（二）暂停交易标的证券非沪深300指数成分股的：标的证券估值=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日股票质押回购业务证券数量余额×（1+相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅）。

第六条公司针对标的证券类型分别设置履约保障比例下限：（一）标的股票、基金，设置履约保障比例警戒线和平仓线下限分别为150%、130%。

（二）对于标的债券，设置履约保障比例警戒线和平仓线下限分别为130%、120%。

合同履约管控风险处置

合同履约管控风险处置
1. 风险预警机制，建立健全的风险预警机制，及时发现可能影
响合同履约的风险因素，包括定期的供应商绩效评估、质量监控等
措施，以便及时采取措施应对风险。

2. 合同条款的明确性，在签订合同时，要确保合同条款清晰明确，避免漏洞和歧义，以减少后期因合同条款不明确而导致的风险。

3. 风险分析和评估，对合同履约可能面临的各种风险进行全面
的分析和评估，包括定性和定量分析，以确定风险的影响程度和可
能性，为后续的风险处置提供依据。

4. 多方沟通协调，建立多方沟通协调机制，包括与供应商、内
部相关部门以及法律顾问等进行及时有效的沟通和协调，共同应对
可能出现的风险。

5. 风险应对方案，针对不同类型的风险，制定相应的应对方案，包括但不限于协商解决、索赔、补救措施等，确保在风险发生时能
够及时有效地处置。

6. 监控执行，建立监控机制，对风险应对方案的执行情况进行跟踪和监控，及时调整和优化风险处置措施，确保合同履约风险得到有效控制。

总之，合同履约管控风险处置是一个系统工程，需要在合同签订之初就做好风险预警和应对准备工作，并在合同执行过程中不断进行风险评估和处置，以确保合同的顺利履约和风险的有效控制。

如何应对违约风险

如何应对违约风险违约风险是商业合作中常见的问题之一，对合同双方来说都存在一定的风险。

为了避免违约风险对业务和利益造成不可挽回的损失，双方需要采取一些措施来应对违约风险。

本文将从多个方面介绍如何应对违约风险，保护自身权益。

1. 全面了解合同条款创建一个明确详细的合同是减少违约风险的第一步。

双方应仔细阅读、理解并达成一致，确保合同条款明确、具体，涵盖了各种可能的违约情况以及相应的后果。

2. 设立违约责任与赔偿机制在合同中设立违约责任和赔偿机制是减少违约风险的重要手段。

对于违约一方，合同应规定明确的违约责任，包括违约后应承担的后果和责任。

此外，根据合同方的业务特点和需求，制定一套合理的赔偿机制，以确保遭受的损失能够得到合理补偿，同时对违约方形成强有力的制约。

3. 确定解决争议的方式争议的解决方式也是减少违约风险的重要环节。

在合同中规定明确的解决争议方式，可以帮助双方在发生纠纷时，以更加便捷和有效的方式解决问题，防止争议升级和违约风险的扩大。

4. 追踪履约进度一旦签订合同，双方应密切追踪履约进度。

在履行合同的过程中，要实时监控各项合同约定的执行情况，包括付款、交货、服务等履约进度和质量。

及时发现问题并采取相应的纠正措施，可有效避免违约风险的发生。

5. 加强合作关系管理在合同履行过程中，建立稳固的合作关系管理机制对于减少违约风险非常重要。

双方应保持及时、沟通畅通，建立良好的友好合作关系，并定期举行合作会议，及时解决和应对潜在的风险和问题。

6. 寻求法律支持当出现严重的违约行为时，可能需要寻求法律支持。

寻求法律支持可以通过起诉违约方、请求法院给出保护等方式来保护自身权益。

在签订合同之前，也可以请律师或专家对合同进行审核和修订，确保合同条款的合法性和有效性。

总结起来，应对违约风险的方法包括创建清晰明确的合同、设立违约责任和赔偿机制、确定解决争议的方式、追踪履约进度、加强合作关系管理和寻求法律支持。

通过以上措施的综合运用，双方可以最大程度地降低违约风险，确保自身权益不受损害。

约定购回式证券交易业务投资者适当性管理实施细则

约定购回式证券交易业务投资者适当性管理实施细则第一条为进一步规范约定购回式证券交易业务投资者适当性管理工作，切实保护客户合法权益，根据《证券公司监督管理条例》、《约定购回式证券交易及登记结算业务办法》、《xx证券约定购回式证券交易管理办法》及《xx证券股份有限公司投资者适当性管理办法》等规定，特制定本实施细则。

第二条约定购回式证券交易业务投资者适当性管理，是指公司在向投资者提供约定购回式证券交易业务服务的过程中，以了解客户、了解向客户提供的约定购回服务为基础，引导客户正确认识自己的风险承受能力，根据客户的财务状况、投资目标、知识和经验及风险承受能力等实际情况向适当的客户提供约定购回式证券交易业务。

第三条公司约定购回式证券交易业务投资者适当性管理工作适用本实施细则。

第一章普通投资者的适当性管理第四条客户分类：公司把全部普通投资者按风险承受能力分为五类,从高到低分别为：激进型、积极型、稳健型、谨慎型、保守型。

第五条产品定级：公司把全部产品和服务分为五个风险等级，从高到低分别为：高、中高、中、中低、低风险等级。

公司把约定购回式证券交易业务定义为中高风险类业务。

第六条投资者、产品适配：营业部在为客户办理约定购回式证券交易业务时，应当履行以下适当性匹配要求：（一）客户的风险承受能力等级与约定购回式证券交易业务风险等级相匹配。

约定购回式证券交易业务属中高风险类业务，适配于激进型和积极型投资者，不适配于稳健型、谨慎型、保守型投资者。

对适配的激进型和积极型投资者，营业部应在客户签署了《约定购回式证券交易业务适当性评估结果确认书》，确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险后,才可受理其约定购回式证券交易业务申请。

对不适配的稳健型、谨慎型投资者，营业部应进行特别的告知警示，客户签署了《约定购回式证券交易业务不适当警示及投资者确认书》（以客户开立普通资金账户时签署的为准，不再重复签署），确认已充分理解约定购回式证券交易业务的风险后,才可受理其约定购回式证券交易业务申请。

客户交易风险应急处置预案

一、预案背景为有效防范和化解客户交易过程中可能出现的风险，确保客户资金安全，维护公司正常经营秩序，特制定本预案。

二、预案目标1. 确保客户交易安全，最大程度减少客户损失。

2. 及时发现、报告和处理客户交易风险，防止风险扩散。

3. 维护公司声誉，保障公司业务稳定发展。

三、组织架构1. 应急处置领导小组：由公司总经理担任组长，分管业务、财务、风控等部门的负责人担任成员。

领导小组负责制定应急预案、组织应急演练、协调各部门应对风险。

2. 应急处理小组：由财务部、客户服务部、风控部等部门人员组成，负责具体执行应急预案，处理客户交易风险。

3. 技术支持小组：由信息技术部门人员组成，负责提供技术支持和保障。

四、应急处置流程1. 风险监测与预警：- 财务部负责对客户交易数据进行实时监控，发现异常交易行为及时预警。

- 风控部定期对客户交易风险进行评估，提出风险预警报告。

2. 风险报告与处置：- 发现风险后，应急处理小组立即向应急处置领导小组报告。

- 领导小组根据风险情况，决定是否启动应急预案。

- 应急处理小组根据预案要求，采取相应措施处理风险。

3. 风险控制与化解：- 对已发生的风险，应急处理小组应及时采取措施，控制风险扩散，减轻客户损失。

- 风险化解后，应急处理小组应及时向领导小组汇报，并总结经验教训。

4. 信息发布与沟通：- 应急处理小组负责对外发布风险信息，保持与客户、监管部门等相关部门的沟通。

- 及时向客户通报风险处理进展，维护客户信心。

五、应急处置措施1. 冻结账户：对涉嫌风险的账户进行冻结，防止资金转移。

2. 限制交易：对涉嫌风险的客户进行交易限制，防止风险扩散。

3. 调查取证：对涉嫌风险的交易进行调查取证，查明原因。

4. 追偿损失：对已发生的损失，积极追偿。

5. 完善制度：根据风险事件，完善相关制度和流程，提高风险防范能力。

六、应急演练1. 定期组织应急演练，提高员工应对风险的能力。

2. 演练内容包括风险监测、预警、报告、处置等环节。

约定购回证券交易业务介绍

当出现下列情形之一，公司有权要求客户提前购回：低于最低履约保障比例且未依约采取履约保障措施的；待购回期间标的证券发行人送股或转增股本的，根据除权价测算，交易履约保障比例低于预警履约保障比例且未就新增股份发起一笔新的约定购回式交易的；发生标的证券被 ST、＊ST，标的证券涉及吸收合并、要约收购、权证发行、公司缩股或公司分立、标的证券暂停或终止上市等事件时；客户标的证券或资金来源不合法；客户申请交易资格、签署协议、交易协议书或业务往来中提供的信息存在虚假成分，重大隐瞒或遗漏；客户违背资金使用承诺；约定的其他情形客户未按要求完成提前购回申请的，视同客户购回交易违约，进行违约处理
二、约定购回业务—与其他股权融资方式比较
股权融资类产品/业务
比较
约定购回式证券交易
审批难度小；场内交易，透明性高，便于监管和控制风险；融资方的股权利用率高；流程便捷高效；融资成本较低。所有权完全转移，担保品不足时可以处置股票；展期需过桥；担保品限制为沪市证券；平仓可能性小；可满足中投资者短期资金运营需要。
约定购回业务—客户交易成本
购回价格(每百元年收益) 交易手续费固定费用
谢谢
国元证券股份有限公司融资融券部
汇报人姓名
银行质押贷款
审批难度高；股权利用率较低；业务流程复杂，效率不高;担保品无限制。
银行理财/信托产品
审批难度高；融资成本较高；股权利用率较低；担保品为深沪市场证券。需要进行产品销售，能否达成交易以及规模具有不确定性；平仓可能性大。
期初、期末两笔大宗交易
不易寻找合适的交易对手；双方的信用风险较大; 权利义务关系约束较弱，市场或对手发生变化时容易发生纠纷。
表决等权利：投资者提申请，公司按照投资者意愿行使。

违约债券处置方案

违约债券处置方案在债券市场中，违约现象是一件非常常见的事情。

当债券违约的时候，债券持有人需要及时采取措施进行处置，以尽可能缓解自己的损失。

本文将介绍违约债券的处置方案。

何谓违约债券违约债券指的是，债券发行人无法按照债券协议的规定履行债券支付义务的情况。

而该种情况我们称之为债券违约。

违约债券的处置方式催收方式一旦发现某种债券已经违约，债券持有人需要立即采取措施寻求追索债款。

这一流程分为内部催收和法律途径两部分。

内部催收是向发行人争取最大程度的支持，协商创造有效赔偿计划。

而法律途径是运用法律手段迫使发行人承担责任，包括通过诉讼、强制执行等方式来适当补偿债券持有人的损失。

坏账准备坏账准备是指公司的会计部门制定的一种应对风险的措施。

在公司的每个会计周期，将需要列出坏账准备。

如果债券违约已经确定，则会计部门需要将该违约列为坏账，以反映出债券违约所导致的亏损。

法院受理如果债券持有人不能接受发行人提出的利率等条件，寻求和谈或者采取其他财务措施，则债权人往往会采取法律措施通过法院来追回债务。

这一过程需要非常谨慎，因为它涉及到公司、债权人和债务人之间的关系，需要通过专业的律师或者其他专业机构来进行处理。

资产处置资产处置是指将债券违约发行人的资产变卖，以收回违约债券债权资产。

如果违约发行人的破产是不可避免的，那么资产处置通常是唯一的解决方案。

##结语在选择违约债券的处置方法时，债券持有人需要谨慎选择，并在处理的过程中尽可能地寻求支持。

在采取措施前，需要对当前市场变化进行充分了解，以制定最合适的方案。

同时，债券持有人也需要认识到，这种情况的发生是不可避免的，所以需要尽早制定应对措施，以最大限度地减少损失。

证券金融业务风险管理介绍

5、平仓管理
维持担保比例低于130%，且客户不能在业务协议约定的时间内追加保证金使维持担保比例回到150%；
1、客户适当性管理
适当性管理
根据公司客户选择标准选择适当的客户，做好风险揭示与投资者教育工作
深圳证券账户在我司登记，或上海证券账户指定在我司，账户状态正常。
➢ 公司担保证券账户单一证券的集中度达到风控预警线时，对涉及的证券采取暂停其担保品资格的临时调整。
3、逐日盯市管理
客户维持担保比例监控
对客户信用账户的维持担保比例进行动态监控
➢ 常规融资融券业务
风控指标预警线平仓线提保线
风控阀值 150% 130% 300%
控制措施盘后发送追保通知盘中发送追保通知提取担保品后维持担保比例不得低于300%
2、标的证券及可充抵保证金证券管理
担保证券管理
担保证券法定折算率上限：由证券公司在交易所规定可冲抵保证金证
券折算率上限范围内根据流动性、波动性等指标以及发行人等情况自
主确定和调整，不得突破上限。
标的证券类型
上证180指数、深证100指数成分股非上证180指数、深证100指数成被分股
被实施特别处理和暂停上市的A股交易所交易型开放式指数基金（ETF)
标的证券停牌期间负债到期的，按融资融券交易客户协议约定处理。
4、客户交易行为监控
单一信用账户融资余额（融券余量）较大单一信用证券账户融资买入（融券卖出）量较大重大信息披露前进行大量融资买入或融券卖出客户及其关联人对同只标的证券频繁大量交易
标的证券发行人大股东、实际控制人、董监高人员等进行标的证券融资融券交易行为
3、逐日盯市管理
标的证券、担保证券监控
标的证券、担保证券的动态调整和临时调整

供应商交易风险应急处置预案

一、目的为有效预防和应对供应商交易过程中的风险，保障公司业务正常进行，维护公司利益，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于公司所有供应商交易环节，包括采购、合同签订、货款支付等。

三、组织机构及职责1. 成立供应商交易风险应急处置小组（以下简称“应急小组”），负责预案的组织实施和协调。

2. 应急小组职责：（1）建立健全供应商交易风险管理制度，制定风险应急预案。

（2）定期对供应商进行风险评估，发现风险隐患及时报告。

（3）对突发事件进行应急处置，确保公司业务不受影响。

（4）对应急处置过程中出现的问题进行总结，完善预案。

3. 小组成员：（1）组长：由公司副总经理担任。

（2）副组长：由采购部门负责人担任。

（3）成员：由财务部门、法务部门、业务部门等相关人员组成。

四、风险分类及应急措施1. 供应商信用风险（1）应急措施：对供应商进行信用调查，建立信用档案；对存在信用风险的供应商，采取限制支付、提高保证金比例等措施。

（2）责任人：采购部门负责人。

2. 供应商履约风险（1）应急措施：对供应商履约情况进行跟踪，发现履约风险及时采取措施；对违约供应商，采取解除合同、追讨货款等措施。

（2）责任人：采购部门负责人。

3. 供应商产品质量风险（1）应急措施：对供应商产品质量进行检验，确保符合要求；对不合格产品，采取退货、索赔等措施。

（2）责任人：质量部门负责人。

4. 供应商货款支付风险（1）应急措施：对供应商货款支付进行审核，确保支付合规；对存在支付风险的供应商，采取分期付款、延缓支付等措施。

（2）责任人：财务部门负责人。

五、应急处置程序1. 发现风险：各部门发现供应商交易风险时，应及时向应急小组报告。

2. 启动预案：应急小组接到报告后，立即启动预案，组织开展应急处置工作。

3. 采取措施：根据风险类型，采取相应的应急措施。

4. 协调沟通：应急小组与相关部门、供应商进行沟通协调，确保应急处置工作顺利进行。

5. 总结报告：应急处置结束后，应急小组对事件进行总结，形成报告，上报公司领导。

债券质押式协议回购违约处置流程

债券质押式协议回购违约处置流程
嘿，朋友们！今天咱就来讲讲债券质押式协议回购违约处置流程。

这可不是什么枯燥的东西哦！
想象一下，你和朋友做了个约定，结果朋友没遵守约定，那得有个办法来解决吧！债券质押式协议回购违约也一样。

首先呢，发现违约了，就好像你发现朋友失约了一样，得赶紧采取行动。

咱得通知对方，嘿，你违约啦！这可不是闹着玩的呀！就像你会大声对失约的朋友说：“你怎么搞的呀！”
然后呢，双方就得坐下来好好谈一谈，怎么解决这个问题呀。

这时候就像是大家一起商量怎么弥补朋友之间的矛盾一样。

可能会商量出一些办法，比如延长时间啦，或者用别的东西来补偿。

咱不能一下子就着急上火呀，对吧？
接下来，如果谈不好，那可就得按照规定的流程走啦。

这就好比朋友之间实在没办法协商了，那就只能找个中间人来评评理。

这中间人可重要啦，得公正公平呢！或许会对违约方有一些惩罚措施，就像朋友得为自己的失约付出代价一样。

哎呀，你说这违约处置是不是还挺重要的？要是没有一套流程，那不就乱套啦！所以啊，大家都得重视起来。

我觉得吧，债券质押式协议回购违约处置流程就像是一个保障，让大家在这个交易的世界里能更安心、更公平地玩。

不能让那些不遵守约定的人随便乱来呀！大家说是不是？咱得好好遵守规则，这样才能让一切都顺顺利利的嘛！。

约定购回式交易标的证券的权益处理

待购回期间，标的证券由公司持有并存放于专用证券账户，但公司不能通过交易或非交易方式转让标的证券。

股东权利处理
待购回期间标的证券产生的相关股东权利，由登记公司在股权登记日将公司专用证券账户中生成的相应权利划转至客户账户，其中需要支付对价的股东权利由投资者自行行使。

由于客户相关股东权利划转而导致标的股票履约保障比例大幅下降，公司将及时警示风险，提醒客户及早采取履约保障措施。

待购回期间如公司专用证券账户被冻结，影响股东权利的划转。

则相关股东权利留存在公司专用证券账户，由公司和投资者按照协议约定处理。

投票权处理：待购回期间，公司不能主动行使标的证券表决权，若客户要求证券公司行使表决权，应当及时向公司提出书面申请并按约定方式处理。