银行人民币流通管理自查报告

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银行管理自查报告范文（精选6篇）

银⾏管理⾃查报告范⽂（精选6篇）银⾏管理⾃查报告范⽂（精选6篇）时间过得真快啊，⼯作已经告⼀段落了，回顾这段时间的⾟勤⼯作，存在着缺陷，将成绩与不⾜汇集成⼀份⾃查报告吧。

但是你知道怎样才能写的好吗？以下是⼩编精⼼整理的银⾏管理⾃查报告（精选6篇），希望对⼤家有所帮助。

银⾏管理⾃查报告1 根据后勤保卫部《关于做好冬季安全暨开展消防安全“四个能⼒”建设的通知》的要求及部署，我部对部室内部消防安全和七楼通道中的消防设备进⾏了⾃查，现将我部的消防⾃查情况汇报如下：⼀、建⽴健全组织，明确⼯作职责消防安全是⾦融机构⼯作的重要内容，是关系银⾏财产安全和员⼯⽣命安全的头等⼤事。

对此，我部成⽴以部室负责⼈为组长，安全员为第⼀负责⼈，其余员⼯为直接责任⼈的消防安全⼯作⼩组，全⾯负责⽇常的消防安全⼯作。

本着对我⾏财产和员⼯⽣命负责的精神，把做好消防安全⼯作放在重要的位置。

⼆、加强宣传教育，增强消防安全意识我部⾼度重视，全体员⼯通过集中学习和分散学习相结合的⽅式，积极学习消防安全相关知识，切实提⾼了全员的消防安全意识，树⽴了“⼈⼈都是消防员，消防⼯作⼈⼈有责”的观念，并时刻牢记消防安全⼯作的重要性。

三、认真开展消防安全⾃查，排查消除⽕灾隐患（⼀）部室内部消防安全⾃查情况根据⽂件要求，⽴即动员全体员⼯彻底对电源线路、饮⽔机、电脑、打印机、插座和集线器等进⾏全⾯⾃查，均未发现电源线路⽼化，裸露、烧焦、存在易燃易爆物品、耗电设备超负荷运转等现象。

下班后我部所有电器设备、机具电源进⾏双⼈排查，确保彻底断开。

我部位于总部七楼703房间，部室内部安装了湿式喷淋灭⽕系统和烟感探测器，外观完好⽆损，功能⽆法测试。

（⼆）七楼通道中的消防设备⾃查我部对七楼通道内的消⽕栓、灭⽕器、安全通道标志、湿式喷淋灭⽕系统、烟感探测器等多处消防安全设施进⾏了检查，检查结果如下： 1、消⽕栓七楼通道内共有四个消⽕栓，内部设备外观完好⽆损，但消⽕栓箱盖上印制的《消⽕栓使⽤说明》字迹模糊，⼤部分字迹已⽆法辨识。

银行开展人民币收付业务自查报告1

银行开展人民币收付业务自查报告1】根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，现就自查情况报告如下：一、加强组织领导为认真开展好人民币结算账户管理和反洗钱检查工作,我行高度重视,加强组织领导,组织全行员工认真学习省分行关于《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》。

通过学习,统一了员工的思想认识,提高对账户管理和反洗钱工作重要性的认识，明确了检查的内容、范围、方法,落实检查人员责任,提出了具体的任务和要求,从而保证了自查效果。

二、检查情况(一)人民币银行结算账户的自查情况：我行在支付结算管理中，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》《人民币银行结算账户管理办法》《金融机构客户省份识别和客户省份资料及交易记录保存管理办法》等规章制度，严格按支付结算规章制度办事，针对突出问题结合我行实际情况，完善了支付结算制度，提高了支付结算管理和业务服务水平。

1.结算账户核准程序。

基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准和报备;专用存款账户的开立具备合法依据，临时存款账户的开立严格审查存款人提供的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文，确保了结算账户核准程序符合开立账户的规章制度。

2. 结算账户业务办理手续符合规定。

对于单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，我行严格审查被授权人是否为授权单位工作人员，在被授权人工作证或者其他证明文件齐全的情况下办理业务;授权办理中我行在有授权书的情况下予以办理，并使用联网核查系统对代理人身份证件进行核查。

人民币管理自查报告

邮储银行怀德支行关于人民币管理工作的自查报告为进一步贯彻落实人行的相关规定，切实规范邮储银行人民币收付业务，维护人民币信誉，提升邮储银行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织临柜人员认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训，现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下：一、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向市分行上报现金需求预测，科学预测我行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

二、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

我行柜员能按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，并按标准及时上缴市分行金库再由市分行统一清分、捆扎、盖章后上缴人民银行。

三、加强内部管理，严格执行现金调拨款业务规定。

我行缴提款项时，严格执行存取款预约制度，对缴存人民银行的款项，做到了符合”五好”钱捆的标准，点准墩齐挑净捆紧印章清晰，标签粘贴合规。

四、加强大额现金支取登记备案落实制度。

落实储蓄实名制度，严格客户信息登记制度，对在储蓄业务发生大额（五万元以上）现金支付的储户必须提前一天登记预约，并对提供的有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信息档案较为健全。

五、增强社会责任感，树立窗口服务意识。

我行认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

六、重视反假货币工作，建立长效机制。

临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》，严格按假币收缴流程进行操作，对收缴的假人民币纸币，当面在假币上加盖假币字样的戳记，对应的《假币收缴凭证》编号等细项并按月上缴假币实物。

银行人民币自查工作总结

银行人民币自查工作总结为进一步加强人民币管理，提高流通人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，我网点根据人民银行现场检查工作指引，进行了全面深入的自查工作，现将自查工作内容总结如下：1、网点在营业场所的显著位置公示了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、本单位及当地货币科投诉电话号码。

2、反假货币宣传坚持日常宣传和集中宣传相结合，每年进行一次集中宣传活动，并在网点大厅设立反假宣传橱窗（或公告牌），摆放宣传资料。

3、网点配备了能记录冠字号码信息的清分机、a类点钞机，能准确识别各类假币；营业大厅内配备人民币点钞、验钞一体机，并保持正常运行状态供客户使用；柜台对外支付、自助设备对外支付的现金应全部实现冠字号码记录。

4、网点建立了定期对营业场所验钞机具、录像等设备的检查登记簿，以维护、调阅制度，确保机具、设备良好，录像资料清晰完整。

对已经投入使用的现金处理机具建立了机具维护登记薄，每半年进行一次鉴伪功能抽样检测。

5、按照《银行业金融机构冠字号码查询检查工作指引》和《银行业金融机构冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》等规定，规范建立了冠字号码信息记录、存储、检索、查询和登记等工作制度，冠字号码信息和冠字号码查询资料保存3个月；若有涉假纠纷，客户提交申请，我行建立《冠字号码查询登记簿》真实、全面记录有关查询事项。

6、自查期间网点柜面没收一张一百元伪造币，由两名以上业务人员在持有人视线范围内当面予以收缴，同时，填写了中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，各项要素清楚、填写完整。

在《假币收缴凭证》加盖“假币收缴专用章”同时告知了持币人权利。

对收缴的假人民币纸币，经办人员双人在假币正面水印窗处竖向加盖蓝色油墨的“假币”戳记；在背面正中位置横向加盖蓝色油墨的“假币”戳记，加盖的“假币”戳记清晰、完整。

假币收缴完成后交由营业主管入保险柜保管并填写《假币收缴代保管登记簿》。

7、网点对已经使用过的凭证进行按年装订，并按规定及时上缴档案室封存保管。

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告档

关于人民币现金收付和反假货币工作的自查报告为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训，现就我行人民币现金收付和反假货币工作情况汇报如下：一、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

我行柜员严格按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点。

二、加强内部管理，严格执行现金调缴款业务规定。

我行缴款、付款时,做到了符合”五好”钱捆的标准:点准墩齐挑净捆紧印章清晰。

三、增强社会责任感,树立窗口服务意识.我行认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

四、重视反假货币工作,建立长效机制.临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》,严格按假币收缴流程进行操作,对收缴的假人民币纸币,当面在正反两面加盖假币字样的蓝色戳记,对假硬币当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖假币字样戳记,并在专用袋上标明币种券别面额枚数冠字号码,对应的《假币收缴凭证》编号等细项,加盖收缴人、复核人名章.按月上缴假币实物。

五、加大反假宣传力度.我行对外公示了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》,设立了残损人民币兑换窗口,挂放标识牌。

六、反假货币检查.我行在日常工作检查时,将人民币收付业务及反假货币工作作为例行检查的事项,重点检查了临柜人员人民币收付管理情况,兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是是否准确,程序是否规范,是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准,是否根据合理需要原则为公众输券别调剂业务,是否对回笼款及时进行整点挑剔,流通券与残损有无互相夹带现象,收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。

银行货币经营自查自交检查报告

银行货币经营自查自交检查报告我行自2014年1月1日起，对全行货币资金业务开展了全面自查。

根据上级行要求，我行组织全体员工，以《中国人民银行关于进一步加强人民币现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件为指导，对照《银行业金融机构货币资金管理办法》（银监发〔2014〕41号）的要求进行了自查。

现将财务会计部门自查情况汇报如下：通过财务会计部门自查，我行按照国家相关规定及上级行要求，制定并执行了一系列货币存款管理制度，完善了人民币现金管理体系。

按照《中国人民银行关于进一步加强现金管理工作的通知》（银发〔2014〕245号）文件要求完成了各项工作。

通过学习《中国人民银行办公厅关于印发<关于进一步加强货币存款真实性、合规性和效益性检查维护银行业金融机构利益有关事项的通知>》（银办通〔2014〕99号）文件及相关制度规定，建立健全了货币存款台账管理和现金业务监测分析制度；制定并落实了防范假币、防范不法分子欺诈、维护货币市场稳定的应急预案；严格按照《中国人民银行办公厅关于印发<银行业金融机构开展反洗钱和非法集资专项整治工作实施方案>的通知》（银办发﹝2014﹞10号）文件要求，开展反洗钱和非法集资专项整治工作。

通过自查，我行货币存款真实、合规、有效。

一、现金使用情况我行按照上级行关于支付结算和人民币清分工作部署和要求开展了一系列的支付结算业务，主要包括办理客户取现、现金汇兑、银行卡收付、存取款、票据承兑和贴现、支票、银行承兑汇票、信用证、保函等中间业务量较大，同时还承担着大额非常规结算业务等。

按照我行规定的支付结算方式，我行各营业网点均能按照规定的用途进行办理并如实记录相关的基础信息。

主要包括:1、按规定要求及时上报客户的收款帐户信息和收付款明细信息。

2、按规定及时录入收付业务系统信息。

3、按规定及时报告大额非常规结算账户信息。

4、按规定及时上报票据承兑和贴现的有关信息。

银行管理自查报告(精选5篇)

最新-银行管理自查报告（精选5篇）银行管理自查报告（精选5篇）不经意间，工作已经告一段落，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，是时候抽出时间写写自查报告了。

大家知道自查报告的格式吗？下面是本人整理的银行管理自查报告（精选5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。

银行管理自查报告1 为配合分行个人金融部开展xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。

现将有关检查情况报告如下，请审查：第一，个人贷款业务方面截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额XX万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额xx万元）。

为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。

“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

第二，客户管理系统方面根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。

根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。

对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。

并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。

人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇.doc

人民币银行结算账户业务检查自查报告三篇第1条人民币银行结算账户业务检查及自查报告根据《中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》要求，从XXXX 1月15日至XXXX 6月30日，我行对所有支付结算业务及相关管理进行了全面、详细的自查。

现将自查情况报告如下:1 、支付结算管理自查。

在支付结算管理方面，本行严格执行支付结算纪律，针对突出问题和本行实际情况，完善支付结算体系，依法办理支付结算业务，提高支付结算管理和服务水平。

(1)支付结算的内部控制。

本行严格执行印章、收费、凭证的发放和交接制度。

所有重要文件、重要项目和预留印鉴卡均包含在操作员钱箱的管理中。

我行已按要求建立印鉴使用和保管登记簿、印鉴卡使用和管理登记簿、网上银行电子证书管理登记簿、网上银行电子证书检查登记簿。

严格执行库查制度，坐班主任、主管校长、按要求定期库查、不定期库查，并在库查登记簿中进行详细记录；重要文件、重要物品的收集、使用、保管、交接和注销应严格按照规定程序进行，帐实相符。

根据《现金管理暂行条例》和上级行的相关要求，资金支付。

大额现金出纳机、建立大额交易登记簿和可疑交易登记簿。

大额现金出纳机登记支付现金2万元(含)。

大额交易严格按照相关反洗钱规定逐笔审批。

大额交易在大额交易登记簿上登记、备案，即企业提取2万元以下的现金需经户主信贷员批准。

20，000元至500，000元(含)由信贷经理批注，信贷部主任批准；500，000至1000，000元(含)由信贷经理、信贷部总监批注，主管副总裁批准；超过100万元，信贷经理、信贷部主任添加意见，总裁审批意见，最后财务会计部审核打印系统中企业的签字。

对于超过限额的现金支票，将在线检查持票人的身份信息，以便在每个级别检查资本支付、责任明确。

(2)支付结算系统的实施。

根据《支付结算方式、票据法》和中国农业发展银行会计制度的有关规定，本行严格执行结算纪律，规范经营行为。

在日常工作中，我行可以按照相关规定严格审核结算工具的要素，通过电子验印系统进行电子验印，并确认无法自动有效对验印结果进行手工验印的经办人员的印章。

银行现金流通管理工作的自查报告

银行现金流通管理工作的自查报告【中英文实用版】英文文档内容：Bank Cash Circulation Management Self-Inspection ReportThe self-inspection report on bank cash circulation management aims to evaluate and ensure the effectiveness and security of the cash handling processes within the bank.This report identifies the key areas of focus, such as cash storage, cash disbursement, and cash collection, and assesses the adherence to the established policies and procedures.The report highlights any discrepancies or issues identified during the inspection, including any potential risks or vulnerabilities in the cash circulation process.It also provides recommendations for improving the cash management practices and ensuring compliance with the relevant regulations and internal policies.Overall, the self-inspection report on bank cash circulation management serves as a crucial tool for maintaining the integrity and security of the cash handling processes within the bank, and ensures that the bank"s cash management practices are in line with the industry standards and regulations.中文文档内容：银行现金流通管理自查报告银行现金流通管理自查报告旨在评估和确保现金处理流程的有效性和安全性。

信用社人民币流通业务的自查报告

XX信用社人民币流通业务的自查报告根据**银办发[ⅩⅩ]189号和**农信联会计电传[ⅩⅩ]31号文件要求，XX信用社对ⅩⅩ年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合ⅩⅩ市人民银行、ⅩⅩ市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定，我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了我社内控制度的建设。

二、营业场所建设情况我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。

每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民币兑换标准，并按程序规范操作。

临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。

临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。

我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔，并严格实行现金收付“两条线”管理。

我社能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。

我社在营业大厅内建立了反假货币宣传牌，并摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。

我社根据当地人行的通知，组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。

现我社临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况我社具有点钞机及手工捆钞机，多余库存现金缴存至ⅩⅩ联社营业部，钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况我社配备了三台点钞机，每个柜台配备一台，并在营业厅内配备一台为客户所用。

人民币流通管理自查报告(共11篇)

人民币流通管理自查报告（共11篇）第1篇：人民币流通管理自查报告人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据《中国人民银行湘潭市中心支行2013年度人民币流通管理工作检查方案》要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：一、制度建设与内控管理根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行出纳基本制度》、《现金管理暂行条例》等有关规定，结合我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支付管理工作，出台了《湘潭市农村商业银行股份有限公司出纳管理制度》、《湘潭农村商业银行股份有限公司反洗钱操作实施细则》、《湘潭农村商业银行股份有限公司现金管理暂行规定》、《湘潭农村商业银行存取现金预约管理办法》、《关于加强现金业务管理的通知》等一系列的内控制度。

总行营业部、各支行认真学习相关法律法规，严格遵守各项规章制度，认真受理每笔人民币收付业务，开展反假货币工作，并依据各业务类型的相关资料进行分类登记，资料专人专夹妥善保管，实物定期上缴。

二、自查情况（一）网点公示、张贴情况多数网点公示以下业务服务承诺：1.人民币收付业务举报电话；2.办理提前支取、查询、挂失、开户等业务请出示有效身份证件；3.反假货币业务咨询台、残损人民币兑换窗口；4.钱币当面点清，出门概不负责、发现假币一律收缴；5.无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝请电话投诉举报。

部分网点张贴了以下制度：1、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；2、《不宜流通人民币挑剔标准》；3、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。

（二）现金收付、反假、反洗钱情况1、加强现金需求预测，确保现金供应。

人民币自查报告

人民币自查报告一、引言自2017年起，央行开始要求全国各大银行每年提交一份“人民币自查报告”。

这份报告旨在强化金融机构对现金领域非法活动的风险防控意识，保护金融机构自身的声誉、经营稳定以及客户合法权益。

二、前言首先，我们应该了解什么是自查报告以及它重要性。

所谓自查报告是银行机构为排查内部管理缺陷、涉嫌犯罪行为等问题，对银行业务产生影响或潜在影响的环节进行排查，形成全面详实的内部自查分析报告。

自查报告的主要意义在于加强银行内部管理，防范经营风险。

自查报告是银行中的一项重要检查制度，它的适用标准应该是本机构金融运营的全局性、综合性和全面性。

三、人民币自查报告的意义1、健全公司制度，及时发现内部实际情况、排查隐患。

通过列出具体的审核事项和内容，排查公司运营和内部控制的目的在于增强银行内部管理水平。

2、完善外部监管规范，感知交易环境价值发现现实问题。

银行必须与监管机构和公众保持高透明度和互动性，通过对银行经营过程的梳理，同时将重点整理到现实上有着具体影响的事项上，有利于评估和解决实际的问题。

3、提升监管能力，加强现场风险防控，防止违法行为的发生。

通过提高自身的风险防范能力，银行可以有效地减少自身和客户的风险，维护金融市场的稳定。

四、人民币自查报告的实施步骤1、明确自查报告的责任人。

公司内部经营活动涉及到金融小额现金的一些操作，本次自查报告的主要责任人包括业务负责人、部门负责人、内部控制审核员、合规办负责人等；2、明确自查报告的遵循规范。

及时制定自查规范，并对规范进行多次重复的推广和对规范的培训，确保所有规范在执行中得到落实；3、制定具体的自查报告方案。

制定自查方案的过程中应调研实际问题，确定自查的关键点，并进一步明确和细化涉及到的具体工作，确定报告的收集时间、审核方式和相关流程；4、开展自查工作。

通过实际的内部流程、业务操作查寻问题，对各项函数不规范等问题逐一列出，加上与之相应的具体建议，力求提出修改办法，确保银行的业务顺畅开展，降低日常经营活动的风险；5、总结并发表自查报告。

银行分行人民币支付业务自查报告

ⅩⅩ银行分行人民币支付业务自查报告按照《中国人民银行关于开展ⅩⅩ辖区ⅩⅩ年人民币收付业务检查工作的通知》（石银办〔ⅩⅩ〕50号）文件要求，为进一步协助人民银行做好辖区人民币收付业务监督管理，结合我行人民币收付业务实际情况，提出了具体的检查要求，针对人民币收付业务的内控制度建设、营业场所公示内容、人民币缴存款质量等业务进行了自查，现将自查情况汇报如下：为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范人民币收付业务，维护人民币信誉，提升我行公众可信度，树立文明服务窗口形象，我行组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训。

一、领导重视，认真组织。

为贯彻落实和配合好人民银行的检查工作要求，加强对我行人民币收付检查工作的组织领导，分行成立人民币收付工作自查领导小组，组员包括个人业务部、公司业务部、审计部、会计结算部。

领导小组下设办公室，办公室设在会计结算部。

在开展自查工作前，我行组织相关人员认真学习和贯彻落实人民银行关于人民币支付检查的通知要求，充分认识到开展人民币收付自查工作的重要意义，并以此次检查为契机，对全行人民币收付管理进行一次全面的梳理，争取在自查阶段将存在的问题全部查出，并落实整改。

二、全员行动，以查促规。

（一）、人民币收付管理制度执行情况。

1、分行各网点在日常的现金业务收付过程中，能够严格执行上级行下发的《现金业务管理办法》。

在具体业务办理的过程中，要求柜员必须对涉及现金收付的细节严格、认真的执行遵守。

如“唱收唱付、钱款当面点清、所有经手现金必须验钞”等现金收付细节。

2、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向分行财务会计部上报现金需求预测，科学预测支行业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

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银行人民币流通管理自查报告为进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币的整洁度，维护人民币流通秩序，切实保护公众利益，根据《中国人民银行ⅩⅩ市中心支行ⅩⅩ年度人民币流通管理工作检查方案》要求，我行立即组织总行营业部、各支行进行全面自查，现将自查工作情况汇报如下：
一、制度建设与内控管理
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行出纳基本制度》、《现金管理暂行条例》等有关规定，结合我市农商行人民币流通管理、发行出纳业务、大额现金支付管理工作，出台了《ⅩⅩ市农村商业银行股份有限公司出纳管理制度》、《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司反洗钱操作实施细则》、《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司现金管理暂行规定》、《ⅩⅩ农村商业银行存取现金预约管理办法》、《关于加强现金业务管理的通知》等一系列的内控制度。

二、自查情况
（一）网点公示、张贴情况
多数网点公示以下业务服务承诺：
1.人民币收付业务举报电话；
2.办理提前支取、查询、挂失、开户等业务请出示有效身份证件；
3.反假货币业务咨询台、残损人民币兑换窗口；
4.钱币当面点清，出门概不负责、发现假币一律收缴；
5.无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂业务，如有推诿、拒绝请电话投诉举报。

部分网点张贴了以下制度：
1、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；
2、《不宜流通人民币挑剔标准》；
3、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。

（二）现金收付、反假、反洗钱情况
1、加强现金需求预测，确保现金供应。

现金供应问题关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，能按时向总行上报现金需求预测，科学预测日常业务所需现金数量、券别，及时了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，对大额现金支取的客户实行提前预约、分级审批制度并进行逐一登记。

2、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。

我行
员工能按照《不宜流通人民币挑剔标准》规定，定期或不定期对残缺、污损人民币进行挑剔整点，且按相关标准捆扎、盖章并及时上缴。

3、加强内部管理，严格执行现金缴款业务规定。

我行对缴存的款项，基本做到“五好”钱捆的标准：点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。

4、增强社会责任感，树立窗口服务意识。

我行员工能认真贯彻执行《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等规定，无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，无相互推诿拒绝兑换现象发生，没有将回收的残损人民币对个支付给客户的行为。

5、重视反假货币工作，建立反假长效机制。

所有办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》；反假收缴过程严格按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴；假币实物登记好假币收缴登记簿后由储蓄临柜人员保管，在上缴前每天随钱箱上交总行金库；各营业网点收缴的假币实物每月末上缴总行营业部，由总行营业部统一解缴人民银行；各授权的营业网点均无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后都出具了中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖了货币鉴定专用章和鉴定人私章。

6、多渠道宣传反洗钱信息，加大反洗钱宣传力度。

我行利用地理位置优势，常年在营业厅一侧摆放反洗钱宣传材料并定于
每年反洗钱月开展不少于一次的反洗钱户外宣传活动，切实做到：宣传到位，反馈及时，作用持久，管理有序，客户受益。

（三）现钞处理设备情况
我行辖内51个营业网点，拥有自动取款设备19台，存取款一体机1台，自助设备均及时进行了升级。

按照人行相关规定，我行全面更新了点验钞机，全辖更换点钞机110台，现各营业网点柜台内使用的点钞机为浙江依特诺电子有限公司出产，型号为JBY-D-ET800(A)，防伪鉴别点荧光、紫光、磁检、纸质、红外、幅面、白光、多光谱、冠字、安全线，符合反假要求。

柜台外摆放了供客户使用的点钞设备，营业时间保持通电状态，保证正常运转。

所有现钞处理设备均建立了台账，并及时向人行报备。

（四）培训、检查情况
1、总行营业部、各支行委派会计，每月对各营业网点现金支付业务等基础工作进行检查，并书面记录检查结果，对检查中发现的问题提出整改建议，并定期回访。

2、总行稽核监察部定期、不定期的对各营业网点进行现场、非现场检查，确保各项相关业务的合规操作。

3、总行营业部、各支行委派会计，每年制定当年的培训计划，并按计划对员工进行相关业务培训。

每年至少举办一次以上人民币收付、反假币、反洗钱、现金管理培训，做好培训记录，完整保管培训资料。

三、存在问题
通过自查，我行在人民币收付、反假、反洗钱等工作方面基本做到合法、合规，但还存在如下问题：
（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖两家联社合并组建，所有网点公示的投诉电话均为之前所属联社号码，未及时进行更新替换。

（二）因网点装修部分网点张贴的制度不完整，张贴制度完整的网点因张贴时间远久部分悬挂制度污损、变形。

（三）部分网点公示内容不齐全。

（四）2012年新进员工暂未考取反假上岗证，2012年已经参加反假培训并通过考试的员工，人行暂未发放反假上岗证。

四、整改方案
针对以上存在的问题制定整改措施如下：
（一）由总行统一订制各类需公示和张贴的制度，摆放、悬挂各营业网点。

（二）要求新进员工积极学习反假知识，参加人行相关培训，必须在本年度人行组织的反假上岗考试中取得上岗证。

（三）要求全体职工统一思想，提高认识，认真落实相关制度，杜绝漏洞。

今后工作中，我行将要求全员反复认真学习人民银行有关规定，严格规范操作，提高履行执行政策和管理规定的能力；加强人民币收付业务和反假货币的内容制度建设；提高对流通中人民币和反假货币管理工作水平，完善人民币流通和反假货币管理规
章制度，维护人民币流通秩序，切实做好现金流通管理工作。

ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司。