2017年金融市场部及理财事业部工作总结-公司事业部主要干什么

2017年金融市场部及理财事业部工作总结:公司事业部主要干什么

2017年金融市场部及理财事业部工作总结2017年在同业严监管、降杠杆的大环境下，在理财事业部的配合下，我部很好的完成总行年初制定的经营目标任务，截至11月30日完成利息收入x万元，较上年同期增加x万元，平均年化收益率4.4%,较上年增加150BP。预计12月末可完成利息收入x万元，较年初总行下发任务增加x万元。

一、目前我行同业基本情况（一）存放同业截止2017年11月30日，我部共计办理存放同业124笔，日均存款x万元，目前利息收入x万元；

省联社期管资金x笔，日均存款x万元，目前利息收入x万元;人民银行存款准备金及省中心活期存款利息收入x万元。

（二）同业投资 1.理财投资截止2017年11月30日，我部共计办理理财业务x笔，日均投资理财x万元，目前利息收入x万元。

2. 银行存单投资截止2017年11月30日，我行投资同业存单x笔元，日均投资存单x万元,目前利息收入x万元。

3.债券回购截止11月30日，我行办理质押正回购x笔，累计金额x万元。

质押逆回购x笔，日均回购金额x万元，目前利息收入x万元x万元。

4.利率债投资截止11月30日，我行投资利率债x亿元，主要为国债x万元，国开债x 万元。

（三）电子银行承兑汇票2017年3月，我部在开通电票业务后，在全省率先办理电票转贴现业务，截止11月30日，共计办理电票转贴现x笔，累计金额x万元，目前已全部到期收回，收到利息收入x万元。

（四）同业授信截止11月30日，我部在去年授信的基础上增加授信机构x户，目前有效总授信机构x户，授信金额累计x亿元。

（五）理财业务截止11月末理财登记系统已经上线，进入理财产品设计阶段，主要包含理财产品的名称，收益、发行期限、产品类型、理财投资等要素。

（六）贵金属代理销售业务2015年11月经人行中心支行备案，我行获取代理销售贵金属业务资格，目前与我行合作的贵金属销售公司为国金黄金公司及西南紫金公司，我部今年筹划的中秋国庆贵金属展销活动，实现贵金属代理销售金额x万元，中间业务收入x万元。

二、主要工作措施（一）制度梳理，完善制度流程（二）人员培训，提高人员技能陆续安排三名人员参加银行间市场本币交易中心、中央国债登记结算有限责任公司、上海清算所的培训考试，并取得交易员资格，为我行债券交易业务的成功开办打下基础。

（三）成为交易商协会会员，开办现券买卖及债券回购业务2017年7月份，我行收到中国银行间市场交易商协会会员资本通知书，这标志着我行正式进入银行间市场，可参与银行间市场的现券买卖、债券回购等交易。

（四）完成理财业务前期工作，为发行理财做好准备一是制度方面，从新制定及修订了理财业务相关制度；

二是系统方面，理财登记系统及理财双录系统已经上线，省联社的理财销售系统及资产管理系统正在申请中。

（五）发行二级资本债，提供我行资本充足率目前我部牵头二级资本债发行的有关工作，发行规模X亿，主体初评已经完成，经过与人行、银监沟通，我行可按照正常发行流程准

备。发行二级资本债的有以下几个方面的优势：一是发行成本低，二级资本债的利息可以在税前列支，商业银行清算时，二级资本债受偿顺序在银行股本之前，债券人承担的风险小于股东，因而要求收益率也相应小于股权融资成本。二是发行灵活，目前二级资本债以债券性产品居多，在现行监管框架下，相对于股权性融资发行过程更为简便。三是满足监管要求，在全国银行间债券市场发行的二级资本债所募集资金用于补充二级资本，提高资本充足率，进而满足监管要求。四是产品期限长，二级资本债的发行期限一般不低于5年，属于长期融资工具，可满足长期资本要求。

三、同业业务的风险控制措施（一）规范操作流程。按照前中后台的分设和不相容岗位分离的要求，设立独立的前台交易岗、中台风控岗和后台清算结算岗位，确保专人专岗转责，不得相互监岗。

（二）加强授权授信管理。就业务品种、交易金额、交易对手等要素实行逐级审慎授权，交易对手实行名单制管理，在授信额度内办理资金业务。并且已建立交易对手分类准入、差异化授信制度，同时加强对交易对手的定期评估和动态调整。

（三）强化人员管理。从事线上现券买卖、债券回购操作、存单投资等业务的操作人员均在银行间市场本币交易中心、中央国债登记结算有限责任公司、上海清算所进行培训，并取得了银行间市场本币交易员证书、中债债券托管结算业务证书、上海清算所登记托管结算及债券交易净额清算业务证书。

（四）严格业务资质管理。我行目前监管评级为3级，并未开办AA级（含）以下的债券投资、信托产品投资及券商（基金公司、保险公司）发行的资产管理类产品投资业务。（五）强化限额管理。严控同业融入、融出资金比例在监管标准以内。一是对单一金融机构的同业融出资金不超过我行一级资本的50%，二是同业融入资金余额不超过我行负债总额的三分之一。

四、2018年工作安排（一）发行同业存单主体评级完成后，我行就具备发行同业存单的条件，2018年预计发行同业存单x亿，增大我行资产，增加我行收益。

（二）发行二级资本债目前我行二级资本债正在有条不紊的准备中，主体初评已经完成，按照工作进度安排，在2018年8月份拿到人总行发行二级资本债的批文。

（三）发行理财产品目前我行理财产品前期准备工作已基本完成，进入产品设计阶段，争取2018年1季度完成首只理财产品的发行，发行规模5亿。

（四）控制同业规模，完成2018年收入任务根据总行2018年的收入任务制定相应方案，保证完成2018年同业利息收入任务。

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