国结系统总体介绍

国内信用证
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
买方信用证全流程业务处理
卖方信用证全流程业务处理
通过系统内法人间人民币清算实现人民币支付 授信审批流程与进口信用证流程保持一致 人民币融资、押汇通过信贷系统完成，并在国结系统内 进行标记
Swift报文
报文发送：
江苏省农村信用社联合社
贸易融资 进口押汇
外币同业清算 头寸提示
代理业务
跨境贸易人 民币结算
…
2019年1月29日星期二
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
总体业务架构 清算架构 业务功能 管理方便、维护便利
清算架构
单层模式：
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
国结系统完成国际结算业务和外币同业清算业务处理； 核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算 总分行模式： 法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算账户 开立在总行国际业务部；外币同业清算通过总行国际业务部 单证中心模式： 外币同业清算账户开立在总行国际业务部；外币同业清 算通过总行国际业务部；以收单行作为记账机构，单证中心 作为业务代办机构
国际结算系统
审批信息： 信贷系统接收到电子申请的业务意见后，对业务进行授信审批、保证金止 付等操作，在完成信贷系统的全部审批流程后向国结系统发送业务项下信 贷审批结果信息。 打包贷款接口 信贷系统内完成信贷审批，并通过核心系统建立合约后向核心系统记账、 放款，同时以实时接口方式向国结系统反馈打包贷款信息，国结系统接收 信贷系统发送的信息后在对应的信用证业务中添加已发放打包贷款标记。 额度恢复接口 额度恢复由国结系统发起，以实时接口方式向信贷系统发送额度恢复信息， 信贷系统依据接口信息恢复额度。 业务信息批量接口 国结系统日终批量向信贷系统更新业务信息。
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
江苏省农村信用社国际结算系统
2019年1月29日星期二
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
SmartStream Trade Finance 5.05
德国产品、总部伦敦 7*24小时服务支持 最新版本5.05
美国
英国 法国 德国 西班牙
奥地利 瑞士 卢森堡 意大利
印度 中国 新加坡 澳大利亚
…
业务信息
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
2019年1月29日星期二
费用灵活配置 条款库配置 文本库配置
业务模板
交易模板自动生成
参数灵活配置
管理配置
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
公共信息配置
源自文库
流程控制 流程控制信 息 授权管理信 息
实体
利率/汇率/
币别
机构
费率
客户信息与
柜员
地址 国家与地区 条款信息
多实体
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
实体组
实体
实体
国内主要案例
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
－支持集中和分散处理混合模式 －支持全国大集中模式的单证中心
－全国集中处理的单证中心 －网银企业客户服务
－全国集中处理的国际业务系统 －网上银企单证通服务 －支持集团内3家银行（多实体） －支持国内15家分行及母公司亚太分行 －集中处理的押汇中心
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
国内主要案例
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
总体业务架构 清算架构 业务功能 管理方便、维护便利
2019年1月29日星期二
业务架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
全面的业务覆盖
业务功能
国际结算业务 进口信用证 进口代收 进口保函 汇出汇款 进口保理 福费廷 出口信用证 出口托收 保函通知 汇入汇款 出口保理 即期、远期 结售汇 ... 出口押汇 打包贷款 保理融资 头寸管理 头寸预报 账户行对账 报文清分
数据采集
接口处理
接口数据生成
发送接口数据 接收反馈信息
反馈信息解析
打印与查询
收支申报凭证打 印 收支申报数据查 询
数据补录入
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
业务总体架构 清算架构
业务功能 管理方便、维护便利
公共管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
架构可便利的调整 柜员权限控制 授权控制
清算架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
法人行一般模式：营业部和国际部使用同一机构号，外币客 户账户、本币资金清算账户、外币资金清算账户(同业)、外 币内部账户、外币收益账户开立在此机构下。从职能上国结 系统完成相关国际结算和外币同业清算业务处理；核心系统 完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核算。 法人内部本外币清算通过清算中心；
国际结算系统
业务办理过程中，通过发送SWIFT报文向境外银行或外币清 算中心通知业务处理情况。ACK的管理：自动分配到产生原始 SWIFT报文的对应业务记录 报文接收、报文清分： 收到业务报文后自动注册交易，通过21场次、59场次自动关 联系统内业务。也可通过业务调度把报文和业务进行关联 报文940/950对账： SWIFT接收到MT940、MT950对账报文后，与系统内收付 汇头寸账务记录关联匹配，完成对账，若匹配不成功则提供手工 勾账功能。手工勾账后仍无法匹配的部分，将参加下次对账
业务功能
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
信贷全流程电子化：担保类业务；融资类业务；远期结 售汇业务与信贷系统审批流程的电子化结合 swift报文：swift报文通过各法人联社的swift alliance 终端自动收发；swift报文在业务中自动生成；收到报文时 系统自动清分；940/950同业对账；103与202自动（手工） 匹配 收支申报全接口：收支申报全接口控制，自动发送申报， 自动收取错误信息；申报信息的调整，补录 中英文支持、多实体、统计查询、报表登记簿：柜员可 选择中文、英文界面；系统支持不同法人不同业务处理模 式；方便的统计查询、报表登记簿功能
清算架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
总分行模式：总行国际部是法人行总行的国际业务管理部门， 负责辖内国际业务的业务管理，同时它是一个业务操作机构， 可直接办理国际结算业务。 从核心角度看，总行国际部是一个普通的营业机构，使用核心系统统一分配的
机构号（如与营业部使用同一机构号，也就是帐务放在营业部），在清算层级上与其 它营业机构相同，可开立本外币客户账户、外币内部账户、外币收益账户，通过国结 系统办理国际结算业务，通过核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管理和会计核 算。 其它营业机构若需直接办理国际结算业务，需在国结系统进行参数设置，设置为总 行国际业务部的下级机构（也即所谓的分行，机构号与核心机构相同），可直接通过 国结系统办理国际结算业务，同时可通过核心系统完成对客户的本外币存贷款账户管 理和会计核算。分行与总行的区别在于外币资金清算账户（同业）开立在总行国际部， 由总行国际部承担外币同业清算业务处理，其上下级关系由国结系统维护。分行与总 行之间资金清算通过本外币一体化清算中心进行；分行与海外同业之间资金清算先通 过本外币一体化清算中心清算到总行国结际部，再由总行进行同业清算。 法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行国际业务部；
...
总行/ 总部
体现行政归属关系 不同的基础币种
分行
分行
不同的时区设置
操作员可能属 于多个机构
法人级别的数据隔离
支行
支行
客户信息管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
代理行/账户行 BIC CODE 企业客户 组织机构代码
规范信息录入 联系地址 方便统计查询 账户、费率、 业务往来
个人客户
头寸设置与管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
大小额界限由各法人 行自行维护，每个业务 经办机构项下各币别的 小额付汇额度及默认账 户行由国结业务部资金 清算管理岗控制 付汇业务系统自动判 断限额，资金清算管理 岗通过清算交易,为该笔 付汇业务调整账户行、 调整汇路并生成最终付 汇报文完成付汇业务
信贷全接口
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
• 贸易融资类业务：进口押汇、出口押汇、
涉及的业务类型
发票融资、打包贷款… • 授信类业务：信用证、保函、远期结售 汇…
• 信贷审批信息接口（包含保证金信息）
系统间接口
• 打包贷款、国内信用证议付通知接口
• 批量业务信息接口
• 展期接口
信贷全接口
江苏省农村信用社联合社
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
业务总体架构 清算架构 业务功能 管理方便、维护便利
业务功能
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
国内信用证：国内信用证买方、卖方全流程业务处理 对私汇款：私人汇款业务（swift、报单） 跨境贸易人民币结算业务：通过人民币进行结算的进出 口贸易结算业务。通过前置与人民银行大额系统连接 资金头寸控制：头寸信息预报；头寸限额控制；海外账 户行选择控制 即期、远期结售汇业务：业务项下的即期结售汇，与代 理行进行的（或本行自行的）远期结售汇业务 代理业务：进口信用证、保函、远期结售汇等业务的代 理业务
头寸设置与管理
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
头寸的设置与管理分为 以下两方面： 头寸设置： 资金管理每天对各币 别小额付汇额度、账户 行额度参数、各币别付 汇总额进行设置； 头寸管理： 资金管理需每天对由 经办提交的头寸预报进 行审批；
外汇金宏
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
数据采集/补录入
身份证或其他
信息档案电子化
不同服务等级
查询、统计
管理信息
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
机构信息
柜员信息 …
汇率
查询条件可以设置多种组合 查询结果可以任意排序 可以根据查询结果调用详细 信息 查询结果可以导出excel或 是打印出来
查询与统计
静态数据 信息
费率/利率 客户信息 … 业务状态 操作痕迹 报文信息
清算架构
江苏省农村信用社联合社
国际结算系统
单证中心模式：单证中心是国际业务的单证处理中心，它是 一个代办机构，自身无账户无业务，外币客户账户、外币内 部账户、外币收益账户均开立在收单行。外币资金清算账户 （同业）开立在总行国际业务部。收单行国际结算业务通过 影像系统将业务（单据）信息发往单证中心，经单证中心业 务人员审核后，进行代收单行业务（帐务）处理，资金清算 路径为收单行<-->总行国际业务部。单证中心可独立存在 （需核心分配机构号），也可与总行国际业务部使用同一机 构号。 法人内部本外币清算通过清算中心；外币同业清算通过总行 国际业务部；