第一章-理财规划基础习题

第一章理财规划基础模拟题1一、单项选择题1理财规划的最终目标是要达到（D ）。

A财务自主要功能B财务安全C财务自主D财务自由2以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）0A、是否有稳定充足收入B 是否购买适当保险C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备3、家庭与事业形成期的理财优先顺序是（A ）o A、应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划B、保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划C大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划4、退休期的理财优先顺序为（A ）o A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D 税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划5、日常生活覆盖储备主要是为了（ A ）0A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等6、基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（ D ）。

A、青年家庭B中年家庭C、老年家庭D壮年家庭7、下列关于理财规划步骤正确的是（A）。

A、建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务8、下列违反客观公正原则的是（ C ）。

A理财规划师以自己的专业知识进行判断B理财规划过程中带感情色彩C因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露9 非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（ D ）。

A 取消其理财规划师资格B 终生不得执业C 不得再次参加理财规划师职业资格考试D罚款二、多项选择题（请从五个备选答案中选择正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内，下同）10、衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（ABCDE）。

A、是否享受社会保障B是否有适当、收益稳定的投资C是否有充足的现金准备D是否有额外的养老保障计划E、是否购买了适当的财产和人身保险11、家庭与事业形成期的理财目标有（ABCDE）。

A、购买房屋、家具B增加收入、子女智力开发营养费C建立应急基金D购买保险E、建立退休基金12、理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

下列有关正值诚信原则的说法正确的有（ABC）。

A、正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性E 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背13、以下属于理财规划组成部分的有（ABCDE）。

A、现金规划B投资规划C、风险管理和保险规划D教育规划E消费支出规划14、建立客户关系的方式多种多样，通常包括（ABCDE）。

A.电话交谈B互联网沟通C书面交流D面对面会谈E、熟人介绍15、如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。

制裁措施主要有（BCDE）。

A不得再次参加理财规划师资格考试B、吊销执照C警告D暂停执业E罚款三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“V”，在错误的题目后括号内画“X”，下同）16、理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。

（X ）17、理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。

（V ）模拟题2一、单项选择题1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划【答案】A2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险C.是否享受社会保障D 是否有遗嘱准备【答案】D3家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A 应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划B 保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划C 大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划D 子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划【答案】A4退休期的理财优先顺序为（）。

A 退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B 资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C 投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D 税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划【答案】A5日常生活覆盖储备主要是为了（）。

A 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【答案】A6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A青年家庭B.中年家庭C 老年家庭D 壮年家庭【答案】D7下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A 建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务【答案】A8下列违反客观公正原则的是（）。

A 理财规划师以自己的专业知识进行判断B 理财规划过程中带感情色彩C 因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒D 对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露【答案】C9非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（A取消其理财规划师资格B.终生不得执业C.不得再次参加理财规划师职业资格考试D 罚款【答案】D10（）是整个理财规划的基础。

A 风险管理理论B 收益最大化理论C 生命周期理论D 财务安全理论【答案】C11青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A 防守型B 攻守兼备型C 进攻型D 无法确定【答案】C12理财规划的必备基础是（）。

A 做好现金规划B 做好教育规划C 做好税收筹划D 做好投资规划【答案】A13在下列理财工具中，（）的防御性最强A 固定收益证券B 股票C 期货D 保险【答案】D14．单身期的理财优先顺序是（）。

A职业规划现金规划投资规划大额消费规划B.现金规划投资规划大额消费规划职业规划C.投资规划职业规划现金规划大额消费规划D 现金规划职业规划投资规划大额消费规划【答案】A15理财规划的最终目标是要达到（）。

A 财务自主要功能B 财务安全C 财务自主D 财务自由【答案】D二、多项选择题16衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。

A 是否享受社会保障B 是否有适当、收益稳定的投资C 是否有充足的现金准备D 是否有额外的养老保障计划E 是否购买了适当的财产和人身保险【答案】ABCDE17家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A 购买房屋、家具B 增加收入、子女智力开发营养费C 建立应急基金D 购买保险E 建立退休基金答案】ABCDE18．理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。

A正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D 正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性E 即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背【答案】ABC19以下属于理财规划组成部分的有（）。

A 现金规划B 投资规划C 风险管理和保险规划D 教育规划E 消费支出规划【答案】ABCDE20建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。

A 电话交谈B 互联网沟通C 书面交流D 面对面会谈E 熟人介绍【答案】ABCDE21如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将爱到行业自律协会的制裁。

制裁措施主要有（）。

A 不得再次参加理财规划师资格考试B 吊销执照C 警告D.暂停执业E罚款【答案】BCDE22下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A 是简单的金融产品销售B 强调个性化C 经常以短期规划方案的形式表现D 通常由专业人士提供E 是一项长期规划【答案】BCDE23理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A 整体规划B 提早规划C 现金保障优先D 追求收益优于风险管理E 消费、投资与收入相匹配【答案】ABCDE24退休期的理财需求分析包括（）。

A 保障财务安全B 储蓄和投资C 建立信托D 准备善后费用E 遗嘱【答案】ACDE25家庭消费支出规划主要包括（）。