家庭理财风险偏好调查问卷
家庭理财调查表
家庭理财风险偏好调查问卷您好，我们是中国人寿银行保险的理财团队。
聆听客户的声音是中国人寿不断进取的唯一原因，为不断改善我们的服务品质，同时为了切实有效的满足您多种形式的理财需求，请您根据下表自测自己的风险偏好程度，从而更好地实现理财。
我们承诺会为您的个人信息保密，感谢您的支持与配合！请您帮助做如下市场调查：1.您家庭有哪些理财的主要投资方式？【可多选】①定期储蓄，国债；②银行理财产品；③保险理财产品；④股票、基金；⑤房地产；⑥其他2.如果您家庭曾经购买有保险理财产品，请写出1-2家曾经有购买的保险公司名称：a ，b 。
3.您通过何种渠道获得理财产品的信息：【可多选】①报纸，②短信，③走访银行获取，④亲戚朋友推荐，⑤网络、电视获取，⑥广告宣传单4.您的年龄是( )A、30岁以下B、31岁至40岁C、41岁至50岁D、50岁以上5.您的收入状况A、月收入3000元以下B、月收入3000元至5000元C、月收入5000元至8000元D、月收入8000元以上6.您的家庭状况A、单身B、双薪无子女C、双薪有子女D、单薪养三代7.您目前从事的职业：（）A、国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人B、专业技术人员C、商业、服务业人员D、自由职业者8.您认为既划算又稳妥的家庭理财渠道（）A、银行存款B、证券投资C、保险保障D、房产投资9.面对高昂的医疗费用，您准备如何应对？ ( )A、自己掏腰包B、单位报销C、向亲戚朋友借钱D、保险公司替我付10.孩子接受良好的教育费用很高，您现在如何为孩子准备这笔费用？( )A、股票投资B、教育储蓄C、教育保险D、其它11.目前您已拥有的保障是（）A、社会养老B、社会医疗C、商业保险D、其它12.在购买保险时，您最关注哪一方面？ ( )A、养老B、教育C、医疗D、理财13.如果有一款保险计划花钱不多，同时可以解决全家人的养老、教育、医疗等问题，您愿意了解吗？( )A、愿意B、不愿意14.您理财的主要目标是（）：A、合理安排资金B、资产实现增值C、提高生活质量D、安排退休后的生活费用15.您目前从事的职业：（）A、国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人B、专业技术人员C、商业、服务业人员D、自由职业者16.您目前从事的职业：（）A、年储蓄B、月储蓄17.您在家庭金融投资时，会考虑哪些因素？A、流动性B、风险性C、收益率D、投资周期18.您每年用于理财的资金占总收入的比例是多少：A、30%以下B、30%-60%C、 60%-80%D、 80%以上19.您现在有几种投资工具A、银行存款B、股票或基金或债券C、期货D、保险20.如果要选择几种理财工具进行养老规划，您会选择？A、银行存款B、房产C、基金D、专业保险产品21.7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划，您会选择？A、活期存款B、定期存款C、专业保险产品D、证券投资产品保值增值22.如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金，您会全部放在银行吗？A、会B、不会C、一部分23.如果您的朋友邀您一起创业，投资入股，您会投资多少？A、半年的工资B、一年的工资C、自己全部工资D、自己所有的积蓄调查结束了,再次感谢您的配合,真心的祝您全家生活越来越好!。
投资理财行为调查问卷模板
投资理财行为调查问卷模板各位受访者，您好！感谢您抽出珍贵的时间来参与我们的调查。
本次调查旨在了解您的投资理财行为及偏好，以便更好地为您提供优质的理财服务。
请您依据您个人的实际状况，照实回答以下问题。
我们承诺对您的回答进行隐秘，并仅在统计结果中应用。
1. 性别：男性 /女性2. 年龄段：18岁以下/18-25岁/26-35岁/36-45岁/46-55岁/56岁以上3. 教育程度：初级教育学校及以下/中级教育学校/高中/高校本科 /探究生及以上4. 您的职业是什么？5. 您的月收入（人民币）：2000以下 /2001-5000 /5001-10000 /10001-20000 /20001以上6. 您是否持有投资理财产品？A. 是，若果是，请回答问题8；B. 否，若果否，则跳过问题8，转至问题10。
7. 您投资理财的主要目标是什么？（可多选）A. 获得更多的收益B. 实现财务自由C. 实现财宝传承D. 投资多元化E. 对冲通胀风险F. 其他（请详尽说明）8. 您投资理财时的风险承受程度如何？A. 特殊低风险，偏向保守投资B. 低风险，更倾向于较保守的投资C. 中等风险，允诺对冲风险以得到一定的回报D. 高风险，能够承受较大的波动性以期望更大的收益E. 特殊高风险，允诺承担极大的波动性以得到较高的回报9. 您平时得到投资理财相关信息的渠道主要是哪些？（可多选）A. 金融资讯网站B. 金融电视节目C. 金融杂志、报纸D. 亲友推举E. 金融机构的宣扬资料F. 社交媒体平台（如微信、微博等）G. 其他（请详尽说明）10. 是否具备投资理财的相关知识和技能？A. 是，我认为自己具有足够的知识和技能B. 否，我认为自己目前缺乏相关知识和技能11. 假设您拥有一笔较大的闲置资金，您更允诺投资于以下哪种产品？（可多选）A. 股票、基金等证券类产品B. 房地产、土地等不动产类产品C. 债券、定期存款等固定收益类产品D. 虚拟货币等新兴金融类产品E. 其他（请详尽说明）12. 您允诺在投资理财中承担多少风险？（请依据您的实际状况，选择一个答案）A. 完全不允诺承担风险B. 有限程。
通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷
通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷第一篇：通胀预期下家庭投资理财组合调查问卷通胀预期下家庭投资理财组合调查您所填写的任何信息我们将严格保密，您的宝贵意见件事对我们工作的最大支持，谢谢您的合作。
1.您的性别：□ 男□女2.您的年龄：□15---25□25——35□35——45□45——55□55以上3.您家庭有多少成员：□自己一人□2□3□4□5人或5人以上4.您的年收入：□100万以上□30—100万□10—30万□5—10万□1—5万□1万以下5.您目前的受教育程度：□研究生或以上□大学本科□大专□高中□其他6.请问您的理财观念是什么：□激进的□保守的7.请问，储蓄在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有8.请问，债券在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有9.请问，股票在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有10.请问，基金在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有11.请问，保险在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有12.请问，期货（权）在您的家庭财产投资中占多大比重：□80%以上□80%—50%□50%—30%□ 30%—10%□10%以下□没有13.在您以往的理财规划中，您倾向于那几项：（可多选）□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他14.在通胀预期下，您更倾向于那几项：（可多选）□储蓄□投资房产□买保险□投资证券或基金□ 外汇□银行组合投□期货□贵金属□其他15．在通胀预期下，您的投资比例会发生什么变化：□ 不会变化□趋向于储蓄□趋向于投资第二篇：通胀下的投资理财策略通胀下的投资理财策略：提高理财目标值盯紧CPI 6月7日，第二届南京理财博览会在南京市规划建设展览馆举行。
风险偏好调查问卷
调查问卷尊敬的朋友：您好！本问卷是一份用于学术研究的问卷，关心的是投资者情况和投资风险偏好的关系，希望您能够客观真实地填写问卷。
本调查完全采用匿名的方式进行，我们保证绝对不会透漏您的任何信息，保证不会对您的生活和工作带来任何不利的影响。
本调查的结果仅用于学术研究。
谢谢！提示：选择题请您在想要选择的选项前的□里打√，非选择题请您在选项前的上填写。
问卷已全部填写完毕，再次感谢您的参与、配合与支持！二、普通组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于金融理财产品的投资，下面列出的是四种不同风险和收益组合的理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.75%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取3%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取24%的收益，最差情况下会损失16%的本金银行组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.5%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取2%的收益，最差情况下会损失0.5%的本金C．好的情况下会赚取8%的收益，最差情况下会损失4%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金宜信组您手中现有10万元闲置资金，您将全部将其用于公益性理财产品投资，下面列出的是四种不同风险收益组合的公益型理财产品，请将您的资金分配情况写在每一选项后的横线上A．好的情况下会赚取0.38%的收益，最差情况下没有损失B．好的情况下会赚取1.5%的收益，最差情况下会损失0.75%的本金C．好的情况下会赚取12%的收益，最差情况下会损失8%的本金D．好的情况下会赚取16%的收益，最差情况下会损失16%的本金。
【问卷模板】家庭保险理财规划需求分析调查
【问卷模板】家庭保险理财规划需求分析调查1. 您认为获取财富的方法有哪些？打工创业投资买彩票小生意继承遗产权利寻租其他2. 您认为财富有几个阶段？创造财富管理财富运用财富挥霍财富其他3. 您认为什么是财务自由？工作收入大于支出财产性收入大于支出财富非常多，想买什么就买什么其他4. 您认为家庭理财的目标是什么？生活基本花销子女教育退休养老医疗花销财富传承享受生活财务自由规避意外风险其他5. 您认为财富应该分配到哪些工具中去？银行证券基金保险信托房产收藏黄金外汇股权其他6. 您以何种方式进行理财规划？银行存款证券基金保险黄金股权投资房产收藏外汇信托其他7. 您在理财规划中最担心的问题是什么？意外事故大病重疾通货膨胀投资风险政治经济风险战争收入来源中断其他8. 您认为风险是不是普遍存在的？是不是也许有也许没有9. 您认为应该如何应对可能出现的政治经济风险或身体风险或意外风险或其他风险？创造尽可能多的财富购买保险亲人朋友政府或社会救助不管不顾其他10. 您认为应该增加哪一种收入来源？工资性收入经营性收入财产性收入转移性收入偶然性收入灰色收入其他11. 您认为下列哪些种方式对财富积累重要？开源赚钱节流省钱投资理钱保险守钱其他12. 您认为社保是否需要？需要可有可无不需要13. 您认为商业保险是否需要？需要，必须有不需要，不必有视情况，可有可无14. 您认为商业保险有哪些功能与意义？老有所养幼有所护壮有所依病有所医残有所仗钱有所积产有所保财有所承避债避税意外保障其他15. 您不购买商业险的原因？不了解不相信对身体有信心投资收益低保费拿不回来不相信保险代理人没钱钱都被占用了，没有闲钱对赚钱能力有信心有足够的钱，不需要理赔难其他16. 您认为什么时候需要保险？生病的时候健康的时候发生意外的时候有钱的时候没钱的时候孩子的时候青少年的时候壮年的时候中年的时候老年的时候什么时候都不需要17. 您认为多少的收入比例适合购买保险？5-10%10-15%15-20%＜5%＞20%18. 您如果购买保险希望通过什么途径？熟人陌生人保险公司官网或电话专业保险顾问保险中介机构和人员自己做保险其他19. 如果您现在要购买保险您希望购买那些险种？重疾险意外险终身寿险养老险家财险车险医疗险定期寿险少儿险理财险其他20. 您认为您现在需要保险吗？需要不需要以后再考虑。
理财客户风险评估调查问卷(客户用)
理财客户风险评估调查问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好地配置资产。
请您认真作答，感谢您的配合！（注意：每个问题请选择唯一选项，不可多选）客户姓名：联系方式：证件类别：证件号码：1.您的年龄是？✉A.18-30岁✉B.31-50岁✉C.51-60岁✉D.高于60岁2.您的家庭年收入为（折合人民币）？✉A.5万元以下✉B.5万-20万元✉C.20万-50万元✉D.50万-100万元✉E.100万元以上3.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？✉A.小于10% ✉B.10%-25%✉C.25%-50% ✉D.大于50%4.以下哪项最能说明您的投资经验？✉A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品✉B.大部门投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品✉C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等✉D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生品等风险投资品的经验？✉A.没有经验✉B.少于2年✉C.2-5年✉D.5-8年✉E.8年以上6.以下哪项描述最符合您的投资态度？✉A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报✉B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动✉C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失✉D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失7.以下情况，您会选择哪一种？✉A.有100%的机会赢取1000元现金✉B.有50%的机会赢取5万元现金✉C.有25%的机会赢取50万元现金✉D.有10%的机会赢取100万元现金✉8.您计划的投资期限是多久？✉A.1年以下✉B.1-3年✉C.3-5年✉D.5年以上9.您的投资目的是？✉A.资产保值✉B.资产稳健增长✉C.资产迅速增长10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？✉A.本金无损失，但收益未达预期✉B.出现轻微本金损失✉C.本金10%以内的损失✉D.本金20%-50%的损失✉E.本金50%以上损失。
调查问卷-关于家庭理财问卷调查(ppt31页)
8
14
14
6
4
1个月 3个月 1年 3年
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3年
1年
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0
1个月
选择理财产品是关注什么
20
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11
报纸，媒体的投资建设 该机构信誉和品牌 金融机构人员是否专业 产品的风险和收益
是否需要家庭理财顾问服务
20
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o
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不需要 无所谓 比较重要 非常重要
32
10
5 6
0
9 3
40岁以上 30-40岁 20-30岁 20岁以下
学历
20 15 10
58 0
19
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4
其他
6
本科以上
本科
专科
高中
高中 专科 本科 本科以上 其他
职业
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2 0
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1
其他 学生 个体户 退休人员 军人 工人 技术人员 公司职员 专业人士 党政干部
调查总结：
• 根据我们的统计，很明显的看出，很大比例的投资者有短期 投资倾向，投资风格偏向于保守，且对金融及金融产品都不 太了解。参加家庭理财调查的多为年轻白领阶层，他们接受 了正规的教育，具有一定的知识水平，有短期投机倾向，投 资风格偏于保守。由于月收入因素影响，对金融理财的了解 程度，所以大部分选择保守的银行储蓄进行投资，债券、基 金、股票、保险、房地产等投资方式被极少人选择。正因为 选择的投资方式较保守，所以投资收益较低，多为15%以下。 而且，大多数投资只是听信亲朋好友的推荐，并没有做专业 方面的分析与计算。出现亏损的情况也有存在。
【调研问卷模板】家庭投资理财规划情况调查问卷
【调研问卷模板】家庭投资理财规划情况调查问卷尊敬的先生/女士您好！我是本科在读生，现需要完成一份调研论文，借用您宝贵的2分钟帮我做一份小问卷，谢谢！本次调查内容为“投资理财”，其根本目的就是家庭资产保值增值或家庭财富最大化。
本调查所有数据仅供学术使用，绝不他用，且不留姓名，请您以家庭角度回答问卷，问卷答案没有对错，请放心填写。
再次谢谢您配合！1. 您的家庭婚姻状况？单身（未婚、离异、丧偶）与父母同住已婚未生子与父母不同住已婚生子2. 您的年龄？25岁以下25-35岁35-45岁45-55岁55岁以上3. 您的所得来源主要为？普通雇员公司业务员、经纪人个体经营者自由职业者小型私营企业主大型私营企业主专业投资者4. 您家庭的平均月收入大概？2000元以下2000-3000元3000-4000元4000-5000元5000-6000元6000元以上5. 您的家庭是否遇到过以下的一些情况月末财政危机多余的钱全部存在银行不动期望投资但无从下手拿多余的钱无计划的浪费意外支出(如医疗等)导致周转不开或拮据其他6. 您家庭收入的主要去向（根据所占比重进行各项选择，横向只可单选）有，咨询了专业人士/机构有，自己制定，例如. 参考报刊网，媒体，朋友帮忙偶尔，没有坚持过没有，但希望以后计划没有，不需要8. 您在选择理财产品时，关注什么？产品的投资风险和收益金融机构工作人员是否专业该机构的信誉和品牌报纸等媒体的投资建议9. 目前为止，您的家庭理财方式有哪些？多选银行各类存款保险银行结构性理财产品债券、股票基金、期货外汇、黄金房地产艺术品、收藏品10. 您认为最需要哪方面的理财规划？住房计划保险、医疗计划退休、养老计划教育金计划（子女、个人）资产增值计划其他11. 您每月按揭房贷金额占工资的比例无10%以内10%-30%30%-50%50%-80%12. 您的住房购买采用什么付款方式一次性付款分期付款按揭付款（购房抵押贷款）住房公积金贷款13. 您对我国政府和金融机构在家庭个人财产方面的政策了解么？一点也不听说过有一定的了解很熟悉。
关于家庭财产风险状况调查表
关于家庭财产风险状况调查表您好，我们正在做一项关于家庭财产风险了解的问卷。
本问卷采取不记名方式，不会泄露你的任何个人信息，您的意见对我们来说意义重大。
给大家分享我们刚制作的小调查问卷，这份问卷中的题目，是我们精心设计出来的。
问卷设计思路出发，具体细分不同类型的题型，为大家填写提供更多方便。
Q1. 年龄段：（单选题）Q2. 您的职位：（单选题）Q3. 你所在的地区属于？（单选题）Q4. 您所在住宅地理位置？（单选题）商业中心郊区商业中心与郊区之间Q5. 您的生活当中是否接触过家庭财产保险？（单选题）是否Q6. 您对家庭财产保险是否有一定得了解？（单选题）是否Q7. 您是否认为购买家庭财产保险有一定得必要性？（单选题）是Q8. 您是否担心过自己的财产安全问题？（单选题）是否Q9. 家里是否有学龄儿童？（单选题）是否Q10. 家里是否有大功率电器（1000w以上含1000瓦）（单选题）是否Q11. 家门锁除了家庭成员之外还有谁特有？（单选题）有没有Q12. 家庭现有电器设备（多选题）电脑电视空调风扇电热水器取暖器电吹风筒Q13. 家里有易燃易爆物品（单选题）无Q14. 您所在住宅小区盗窃事故发生频率如何？（单选题）经常发生偶尔发生没有发生过Q15. 你所在的住宅小区存在一下哪些现象。
（多选题）线路老化乱搭电线经常无故停电楼房出现裂痕雨天渗水、漏水电梯经常故障Q16. 您所住的住宅小区维修工作速度如何？（单选题）及时，一出现问题马上解决缓慢，经常要等很久Q17. 所住宅小区的安保情况如何？（多选题）很好一般极差Q18. 您所住住宅小区是何种类型？（单选题）高档商品房住宅小区普通商品房住宅小区经济适用房住宅小区其他Q19. 您住在第几层？（单选题）1-56-1011-2020以上Q20. 您的房子价值？（单选题）50万以下50-80万80-150万150万以上Q21. 您的房子已使用几年？（单选题）1-5年6-10年11-20年20年以上Q22. 您所住的住宅小区交通拥挤状况如何？（单选题）顺畅拥堵Q23. 您认为家庭财产保险费在多少范围内，您可以接受？（单选题）100-300元每年300-500元每年500-700元每年700元以上每年对于你所提供的信息，我们表示诚挚的感谢！。
风险偏好问卷调查表(个人版)
风险偏好问卷调查表（个人版）您的年龄属于以下哪个组？1、別A 、75岁以上／18岁以下B、66至75岁C、56至65岁D、40至55岁E、18至40岁2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？A、没有经验B、少于1年C、1至3年D、3至5年E、大于5年3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）A、现金、存款B、债券、债券基金C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）E、权证、期货4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。
一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。
相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。
在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？A、与-5%至+5%之间的波动B、与-10%至+10%之间的波动C、与-20%至+20%之间的波动D、与-30%至+30%之间的波动E、与-50%以下至+50%以上之间的波动、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？6況A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。
当投资于风险产品时，您会7況愿意接受下列哪项投资年期？A、少于1年B、1年至3年C、4年至5年D、6年至10年E、大于10年8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）A、我没有储备金额以作不时之需B、少于3个月C、3到6个月D、6到9个月E、大于9个月评分标准：A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。
个人或家庭理财规划调查问卷
个人或家庭理财规划调查问卷
第1项：您平常关注国家新出台的财经政策吗？
○经常关注
○偶尔关注
○从不关注
第2项：您节省下来的生活费/工资都用于做什么呢？
○存进银行
○购买理财产品
○投资创业
○其他
第3项：您生活中是否做消费记录或记账？
○是
○否
第4项：您有理财意识或理财行为吗？
○有
○没有
第5项：您获取理财知识和理财信息的渠道○理财书籍
○理财期刊
○计算机网络
○微信朋友圈
第6项：您知道理财的目的是什么吗？
○用钱去赚更多的钱
○合理分配现有资金并对未来开支规划
○不清楚
第7项：对金融理财的了解？
○不熟悉
○知道一点
○大概了解
○比较了解
○非常了解
第8项：潜意识里选择的家庭理财方式？
○自己计划
○找投资机构
○依赖朋友或亲属
○其他
第9项：您或您家庭选择的理财方式？（可多选）
□银行存款
□债券股票
□基金
□保险
□外汇
□房地产
□其他
第10项：未来，您希望获得的理财信息和课程教育有？（可多选）□股票
□基金
□银行储蓄—理财
□保险
□黄金（贵金属）
□P2P理财
□余额宝（等货币基金）
□债券。
家庭理财调研表wq25页PPT
6%
30%
9% 0%
12%
16%
5% 10%
60
今年投资收益
50
40
30
20
10
0 0%左右 15%以内 15%-30数% 量50%-80% 80%以上 亏损
0%左右 15%以内今1年5%-投30%资收50%益-80% 80%以上 亏损
16%
0%
2%
30%
8%
44%
60
投资满意否
50
40
30
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• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。7 /20/2024 10:51:50 PM22:51:502024/7/20
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出 第一步。7/20/2024 10:51 PM7/20/2024 10:51 PM24.7.2024.7.2
45
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ห้องสมุดไป่ตู้
30
25
20
15
10
5
0 1个月左右 3个月左右 半数年量左右
一年左右
三年左右
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最不满意的地方
40
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20
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10
5
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数量
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理财主要目标
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30
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20
15
10
5
0
数量
50
对各种金融产品了解程度
45
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0 A、不熟悉 B、知道一点 C、数大量概了解 D、比较熟悉 E、非常了解
关于理财状况调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了全面了解我国居民的理财状况，提高理财服务水平，本问卷由中国理财规划师协会联合多家金融机构共同发起。
本问卷旨在收集您的理财习惯、风险偏好、投资经验等信息，以便为您的理财提供更专业的建议。
您的个人信息将严格保密，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18-25岁（2）26-35岁（3）36-45岁（4）46-55岁（5）56岁以上3. 您的婚姻状况：（1）未婚（2）已婚（3）离异（4）丧偶4. 您的职业：（1）企业员工（2）公务员（3）教师（4）医生（5）自由职业者（6）其他二、理财习惯5. 您是否关注家庭理财？（1）非常关注（2）关注（3）一般（4）不太关注（5）不关注6. 您每月用于理财的资金占收入的比例是多少？（1）10%以下（2）10%-20%（3）21%-30%（4）31%-40%（5）41%-50%（6）50%以上7. 您的理财方式主要包括以下哪些？（1）储蓄（2）银行理财产品（3）基金（4）股票（5）保险（7）其他8. 您是否了解以下理财知识？（1）复利计算（2）投资组合（3）风险控制（4）资产配置（5）税收筹划（6）其他三、风险偏好9. 您在理财过程中更看重以下哪个方面？（1）收益（2）风险（3）流动性（4）稳定性10. 您对以下风险的承受能力如何？（1）本金亏损（2）收益波动（3）市场风险（4）流动性风险四、投资经验11. 您投资理财的时间有多长？（1）1年以下（3）3-5年（4）5年以上12. 您在以下哪种投资方式中取得过较高的收益？（1）储蓄（2）银行理财产品（3）基金（4）股票（5）保险（6）P2P网贷（7）其他13. 您在投资理财过程中遇到的最大困难是什么？（1）不了解理财知识（2）缺乏风险控制能力（3）资金不足（4）选择合适的理财产品（5）其他五、其他14. 您希望从理财规划师那里获得哪些服务？（1）理财咨询（2）投资建议（3）风险控制（4）资产配置（5）税收筹划（6）其他15. 您对我国理财市场的发展前景有何看法？（1）非常看好（2）看好（3）一般（4）不太看好（5）不看好请您认真填写以上问卷，感谢您的支持与配合！祝您生活愉快，理财顺利！[问卷结束]。
风险偏好测试表
第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一.不同的人由于多种原因的影响,其风险偏好各不相同.因此,作为一个投资者来说,您是独一无二的.请认真的完成以下的趣味测试,以确定您的风险偏好类型.1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后,您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划.没有具体目标,只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益.没有具体目标,希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报.没有具体目标,更倾向于长期的成长,较少关心短期的回报以及波动.没有具体目标,只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动.4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目,并且已经胜出.现在,主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择,您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说,如果与股票市场整体的表现相比,您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显着超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度如果发生亏损,我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验,当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷整理：1.如果你跟朋友赌足球赛,赢了300元,你会：A.赎买日常用品B.买彩票C.存到银行D.买股票2.你买了200股股票,每股20元,两周后,股票涨到30元,你会决定：A.加码购买该股B.卖掉,获利了结C.卖掉一半,先捞回成本,再保留一半,继续投资机.3.当股市大涨时,你会：A.“早知道就多买一些”B.打电话给你的投资顾问,听听他的意见C.觉得很庆幸没有投资股市,因为它波动太厉害了.D.毫不关心.4.你正计划旅行,你可选择事先预订150元/日的房间,或者宁可等旅馆当晚空出房间,但价格可能是100元/日或是300元/日,你会：A.选择固定费率B.问问亲友临时订户的情况C.一方面等待旅馆空房,一方面买度假保险D.宁可投机,等待旅馆有空房.5.你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售,他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓,或现在支付15000元,保留用同样价格购买之权利目前公寓市价100000元,价格仍持续上扬中,你必须贷款来支付房屋的首期付款,而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵,你应该：A.买下公寓B.买下公寓,再想办法转手.C.出售权利,然后再承租该公寓.D.出售权利,然后搬出到外面住,因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适.6.你在一家快速成长的公司已经工作三年,你身为主管,老板给你权利以10元的价格,购买到最多2000股的普通股,虽然这家公司是未上市的公司,但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业,利润也很高,而且将来也有意思将此公司出售,你：A.买越多股票越好,并告诉老板还可以买更多.B.购买2000股C.购买一半数量的股票D.购买数量很少的股票7.你第一次到赌城,你会选择：A.25分的老虎机B.5元的轮盘C.1元的老虎机D.25元底的21点.8.你到一陌生城市,想请某人吃饭,你会如何挑选适合的餐厅：A.从当地报纸了解有关餐厅的报道.B.询问同事C.询问一位刚搬到该地,且是在该地惟一认识的朋友,他本身也常在外面吃饭.D.吃饭前一段期间,先到该地去了解适合的餐厅.9.下列最能描述你的生活方式的是：A.不入虎穴,焉得虎子.B.大胆往前走C.三思而后行D.好事多磨10.你对于金钱的态度是：A.聚沙成塔B.有投资,才能赚钱C.有多少,花多少D.尽量用别人的钱赚钱投资偏好调查问卷1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你A．能够承受很大的风险B．经详细分析后,你会愿意承受风险C．一个小心谨慎的人D．不愿承受风险2、假设你参加了一个电视游戏节目,获奖了,可选择以下其中一项.你会选择：A．当场获得$1000现金.B．有50%的机会赢取3000元现金C．有25%的机会赢取8000元现金D．有5%的机会赢取50000元现金3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行,但在出发前三个星期,你忽然被解雇.你会.A．取消旅行B．选择另外一个比较普通的旅程C．依照原定计划,因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作D．延长旅程,因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行4、如果你突然有20000元可用于投资,你会：A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金C．投资到股票或股票基金5、根据你自己的经验,你对于投资股票或基金安心吗投资股票或基金令你担心吗A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心6、对于“风险”一词,你第一个感觉是：A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋7、专家估计一些资产,如金、珠宝、珍藏物和房屋实质资产的价格会上升,而债券的价格会下跌,但他们认为政府债券相对比较安全.如你现时持有大量政府债券,你会：A．继续持有B．债券卖掉,然后把得来的资金一半投资到货币市场,另一半投资到实质资产C．债券卖掉,然后把所有得来的资金投资到实质资产D．债券卖掉,除了把所有得来的资金投资到实质资产,并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择,你个人比较喜欢：A．好的情况下会赚取200元,最差情况下损失0元B．好的情况下会赚取800元,最差情况下损失200元C．好的情况下会赚取2600元,最差情况下损失800元D．好的情况下会赚取4800元,最差情况下损失2400元9、如果你现在得到一笔1000元的现金,并要求你选择以下其中一项：再额外多赚500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外多赚1000元,50%的机会维持得到1000元现金10、如果你现在得到一笔2000元的现金,并要求你选择以下其中一项：A．从2000元中损失500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外损失1000元,50%的机会维持得到2000元现金11、假设你继承了10万元遗产,你必须把所有遗产投资以下其中一项,你会选择投资：A．一个储蓄户口或货币市场基金B．一个拥有股票和债券的基金一个拥有15只蓝筹股票的投资组合D．一些保值的投资产品,如金、银或石油12、如果你拥有2万元可投资,你会选择下列哪一组合低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权.A．低风险占60%,中风险占30%,高风险占10%B．低风险占30%,中风险占40%,高风险占30%C．低风险占10%,中风险占40%,高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组,一旦探索成功,回报可高达50至100倍；但如果失败,你将血本无归.你的朋友估计这项计划的成功率约为20%.假设你有足够的资金,你是否会投资A．不会B．会,少量参与C．会,将手头的闲钱都投入D．会,尽量筹集资金全额投入风险承受能力计分表序号ABCD1432121234312344123/5123/612347123481234913//1013//11123412123/131234客户投资偏好类型和风险承受能力评估得分下限得分上限非常进取型3647温和进取型3035一般2429温和保守型1923非常保守型1318。
个人理财客户风险偏好评估表
1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—40页脚内容141—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上页脚内容28、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。
经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。
9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损页脚内容3能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。
对上述情况您是否了解并接受？是否14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。
风险偏好问卷
投资理财沙龙(风险偏好问卷）根据您的实际情况回答是与否1.你有足够的收入来应付家庭日常开支外，进而进行一些投资么是/ 否2.您做投资决定时候是否是自行做决定是/ 否3.您在面对大额的投资时，是否能很好的控制自己的情绪么是/ 否4.你是否在投资时候犹豫不决，患得患失是/ 否5.如果现在有一个好的投资机会，但你之前没有过多的接触，你是否愿意去尝试接触这样的一个投资机会是/ 否6.如果您在一次投资中损失了部分钱，您能承受么是/ 否7.你喜欢投资股票么是/ 否8.除了工作收入以外，你是否还有其他的稳定的收入来源是/ 否9.如果您的投资出现亏损，你是否还能保持良好的心态是/ 否10.你更愿意把钱进行成长性资产投资也不愿意把钱存在银行是/ 否您的资产投入分布状况（百分比）A.定息资产(列如：银行存款，国债，银行定息理财产品）（%）B.成长性资产（股票，基金，期货，黄金白银，P2P) （%）现有的投资重点(多选）：A.银行存款B.银行定息理财产品C. 基金D.股票E.期货F.互联网金融P2PG其他（）问卷答案参考第一部分参考类型资产组合成长性资产定息资产保守型0－30% 70%－100% 轻度保守型30%－50% 50%－70% 中立型50%－70% 30%－50% 轻度进取型70%－80% 20%－30% 进取型80%－100% 0%－20%第二部分参考测试投资人是否有过往的投资经验，和现有的投资重心。
选A为保守型选B 为轻度保守选C为中立型：但投资基金类客户资金量大，值得关注引导选D.E.F 就投资具体情况而定，为进取型客户，为主要客户来源。
选G 可以参考下的具体投资方向第三部分0-1保守型不愿意承担任何风险2-3轻度保守型非常小心翼翼，为了安全获取眼前利益4-6中立型愿意承担一部分的风险7-8轻度进取型愿意承担风险，对产品项目有所要求9-10进取型愿意承担高风险获取高收益。
家庭财产风险调查问卷
家庭财产风险调查问卷您好!我们是罗马帝国财产保险公司，住宅建设与千家万户息息相关，它涉及到每个居民的切身利益。
诸如交通、教育、娱乐等设施在人们选择住宅的过程中起着重要的作用。
本问卷就是针对影响住宅小区外环境因素进行的调查。
您的意见对于我们来说意义重大。
为了增强您对家庭财产风险的防范意识，我们正在进行一项关于家庭财产保险的市场调查研究。
麻烦您抽出宝贵的时间来填写这些问题，本问卷采取不记名的方式，并且不会泄漏您的任何私人信息。
您被访问纯属随机抽取的结果。
问卷的回答无对错之分，只要符合您的真实想法和实际情况即可，请不必顾虑。
谢谢您的真诚合作！1、您的年龄：( )□20周岁以下□ 21-39周岁□40-49周岁□50 周岁以上2、您的性别：( )□男□女3、您的职业：( )□机关干部/公务员□公司企业管理人员□办公室文员□教师□个体业主□自由职业者□退休□其他4、您的收入范围？□2000元以下□2000~4000元□4000~6000元□6000元以上5、您的婚姻状况： ( )□未婚□已婚6、您的最高教育程度为: ( )□中学□大专□大学□研究生以上□其他7、您目前是？□自购房□租房□有房出租8、您的房子的价值？□50万以下□50~80万□80~150万□150万以上9、您的家庭每年保费支出金额？( )□无□1000元以下□1000-2999元□3000-4999元□5000-7999元□8000元以上10、您小区的地理位置？□商业中心□郊区□商业中心与郊区之间11、抢劫盗窃出现频率：□．经常□偶尔□很少12、警察的反应速度：□．快速□一般□很慢13、距离消防中心远近：□远□近14、交通拥挤状况：□顺畅□拥堵15、周边工厂（多选）：□加油站□化工厂□炮竹厂16、楼道及走廊是否有安全警示标志？□是□否17、您所在的住宅小区的安全设备、安全警示标志基及防火措施有哪些？（多选）□摄像头□室外消火栓□火灾自动警报系统□自动喷淋□防火措施指禁止吸烟和使用明火□禁止乱拉乱接电线□使用防爆型照明灯具和电器设备□装有导除静电装置□装有防雷电装置室□外消火栓□火灾自动报警系统□火灾自动灭火系统□手提灭火器消防水源□紧急疏散通道□其他 ______18、您所处的住宅小区存在以下哪些现象？（多选）□线路老化□乱搭电线□使用超大功率电器□经常无故停□楼房出现裂痕□雨天渗水、漏水□电梯经常出现故障19、您所处的住宅小区维修工作速度如何？□及时，一出现问题马上解决□缓慢，经常要等很久20、您所在住在小区保安工作如何？□24小时有保安轮值站岗□保安工作只是做样子□不了解21、您所在住宅小区出去时验证方式有哪些？□固定刷卡身份验证□携带贵重物品需要登记□自由出入22、您所在的住宅小区盗窃事故发生频率如何？□经常发生□偶尔发生□没有发生过23、您房子内现有电器设备包括□电视□电脑□空调□风扇□电热水器□取暖器□电吹风筒其他______24、家里门锁钥匙除了家庭成员之外还有谁持有？□没有了有______25、是否经常去旅游？□经常□偶尔□几乎不26、室内是否存放有易燃易爆品？□有□没有27、是否有人在室内抽烟？□多数□少数□没有28、是否养有宠物？□没有有，养的宠物是______29、内墙、天花板是否有材料脱落迹象？□有□没有30、日常的生活当中，您最担心哪些风险？（多选）□暴雨、台风等自然灾害□火灾、爆炸、煤气泄露□门窗被撬、财产被盗□水暖管爆裂32、您认为家庭财产保险费在多少范围内，你可以接受？□100~300元每年□300~500元每年□500~700元每年□如果不在上述范围内，您可以接受的价格是______问答题：您觉得投保家庭财产保险有必要吗？您觉得应该家庭财产保险应该加强对哪方面的保障及理赔过程中遇到了什么问题？谢谢您的合作！。
农村居民理财状况的调查问卷【最终定稿】
农村居民理财状况的调查问卷一、基本情况(请在符合您实际情况的选项序号下划“√”)1、性别：①男②女2、年龄：①18岁以下②18—30岁③31—45岁④46—59岁⑤60岁以上3、您的文化程度：①小学及以下②初中③高中（含中专）④大专及以上4、您的政治面貌：①群众②共青团员③共产党员④民主党派5、您的职业：①农民②村两委干部③乡镇干部（含乡镇事业单位）④个体经营户⑤乡镇企业职工⑥留守人员⑦其他（请注明）二、调查内容（请将符合您实际情况的选项序号填入括号内）1、您了解农民理财吗？（）(限选一项)A、听说过，不了解B、只是听说过，不太了解C、比较了解（您了解农民理财具体途径是）2、您的家庭年收入大致在哪个范围？（）（限选一项）A、2000元以下B、2000—4000元C、4000—6000元D、6000—8000元E、8000—10000元F、10000元以上3、您的家庭经济收入的主要来源是（）A、种植粮食B、种植经济作物C、个体经营D、牲畜养殖E、外出打工F、夫妻共得收入G、其他4、与过去几年相比您家庭收入的变化是（）（限选一项）A基本不变 B有所下降 C有所增长 D增长较大5、请您分别写出您家的家庭收入用于下列各项消费的具体数额：A、教育元B、生活、医疗支出元C、购买大额商品（家电等）元D、生产资料元E、奢侈品元F、盖房子、娶媳妇元G、其他元6、您的家庭年收入用于储蓄的数额大约是元，所占比例大约是 %7、针对您的实际经济情况，您觉得是否有理财的必要？（）（限选一项）A、没必要B、不了解，没太多必要C、有必要8、您认为自己理财观念淡薄的原因有（）（针对上一题选A和B者）A、从未接触相关信息，缺乏专业知识等条件支撑B、家庭收入收支基本平衡，无剩余钱财去理财C、接收信息的渠道有限，况且也没有足够时间和精力来关注理财D、理财风险性比较大，更愿意把钱放在或用在安稳的地方E、其他9、您对于理财的概念的基本理解是（）（限选一项）A、理财=银行=储蓄所B、理财=储蓄+投资C、理财=合理消费+储蓄+投资D、理财=合理消费+储蓄+投资+保险10、您所在乡镇的理财机构包括（）A、农村信用社B、邮政储蓄C、火灾或意外灾害保险公司D、商业银行E、互助储蓄银行F、人寿保险公司G、农村合作银行 H、私人养老保险基金I、证券公司 J、其他11、您所熟知和了解的理财产品有（）A、储蓄存款B、保险C、基金D、债券E、股票F、其他12、您投资理财的基本观念是（）（限选一项）A、示范效应（盲目跟风）B、互利互惠意识(交易双方都能获利)C、机会成本意识（为得到某种东西必须放弃另外一种东西）D、价值创造意识（一些有创意或独一无二的点子能获得额外的收益）E、比较优势意识（发挥专长，掌握一门特长或技艺）F、沉没成本意识（投资决策前期，可能会出现无法回收的成本的现象）G、风险报酬权衡意识（高风险，高收益）H、分散投资意识（投资于各种不同风险与收益的项目）I、边际收益意识（做出某项决定时，不仅仅考虑增加的总量，而是每增加一单位产品所增加的收益）J、适度负债意识（投资前期，可能出现的部分或少量负债现象）13、您投资、融资的主要资金来源是（）A、向亲戚朋友借钱B、动用存款C、向银行贷款D、其他14、您所了解到的农村社会保障制度有（）A 、农村社会养老保险B 、农村社会医疗保险C 、社会救助D 、优抚安置E 、社会福利F 、其他15、目前，您接受理财方面知识的信息渠道主要有（ ）A 、电视、广播等新闻媒体B 、报纸杂志等C 、相关从业人员的介绍和推销D 、相关培训、专业机构E 、网络等其他信息渠道F 、政府的相关政策条文和下发文件16、您是否满意于目前接收到的理财知识（ ）（限选一项）A 、与自己关联不大，无所谓B 、接收了也不能很好的理解，有点茫然C 、很不满意，信息量太少不能满足理财需要D 、不太满意，觉得信息渠道有点窄E 、基本满意，基本能满足自己理财需要17、您认为您在理财行动方面最缺乏的是什么（ ）A 、文化水平低B 、资金不足C 、胆量不足D 、没有时间E 没有其他客观条件（如场地、合作伙伴等） 18、您所期待的农村居民理财的外部条件包括（ ）A 、有更为完善的信用社制度B 、有乡镇型的地区性中小银行C 、有规范的民间借贷和资本D 、有更多适合农民的理财产品E 、有更广阔的农村消费信贷市场E 、有更多的政府优惠政策19、您对自己所在乡镇的优势、特色农业资源（ ）A 、基本不了解B 、有一些常识性的了解，但不是很在意C 、大致了解D 、了解得比较深入20、在您有条件理财的情况下，您比较乐意的理财方式是（ ）A 、储蓄B 、购买医疗、财产等保险C 、购买基金、股票、债券D 、自己投资特色农业E 、其他21、您对于发展农村特色、优势产业（如水产养殖、牲畜养殖等产业）规模化经营的看法是（ ）（限选一项）A 、不太清楚有关信息，基本上没有想过B 、听说过，但觉得太遥远而且也没有时间去深入了解和实践C直未去实践 D 、觉得很有前景并在实践阶段22、您认为农村特色、优势产业发展的主要障碍是（ ）A 、经验不足，缺乏相关理论和技术B 、资金不足，农村信贷体系不完善，借贷较难C 、信息和胆量不足，害怕承担风险D 、缺少时间和助手E 、缺乏相关政策的支持与引导23、您接触和涉及过的保险种类有（ ）（此题为多选，如未曾涉及则不选）A 、社会保险中的养老和医疗保险B 、社会保险中的失业、工伤和生育保险C 、商业保险中的财产保险D 、商业保险中的人身保险E 、其他24、您容易接受的投资理财教育方式是（ ）A 、阅读报刊、杂志等B 、听取课堂理财授课、报告会等C 、专家理财技能培训等D 、网络媒体宣传E 、给孩子在中小学开设理财基本理论课，从而间接地教育25、您认为政府在对农民理财的重视程度是（ ） A 、不重视 B 、一般 C 、较重视 D 、很重视 26、您对政府颁发的《中央一号文件》之类的文件、政策的了解和看法是（ ）A 、基本没什么了解B 、觉得理财和自己联系不大，只是有些许了解C 、了解，但觉得很多政策都只停留在字面上，落实程度有待加强D 、相关政策在传达过程中出现问题，导致很多人不了解实情和政策27、您认为您是否需要一个值得信赖并有助于您理财的机构？（ ）A 、不需要，把钱放在信用社或银行都不放心，何况是私人企业或机构B 、需要，但没有可靠保障C 、仅需要一个专门提供我们理财方面知识及技术指导的机构D 、可以考虑，但实用性不强E 、员工的专业性无法得到保障，信誉问题遭人质疑 三、您对农民理财的发展还有哪些意见和建议？请留下您的意见和看法。
家庭理财的调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国家庭理财的现状和需求，提升家庭理财的满意度，我们特此开展此次调查。
您的宝贵意见将对我国家庭理财市场的发展起到积极的推动作用。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：a. 男b. 女2. 您的年龄：a. 18岁以下b. 18-25岁c. 26-35岁d. 36-45岁e. 46-55岁f. 56岁以上3. 您的职业：a. 企事业单位员工b. 自由职业者c. 企业主d. 机关事业单位工作人员e. 学生f. 其他4. 您的婚姻状况：b. 已婚c. 离异d. 丧偶5. 您的家庭人口数量：a. 1人b. 2人c. 3人d. 4人e. 5人及以上二、家庭理财状况6. 您是否关注过您的家庭理财？a. 是b. 否7. 您的家庭目前使用的理财产品有：a. 银行储蓄b. 银行理财产品c. 保险d. 股票e. 基金f. P2P网贷g. 其他（请注明：_________）8. 您主要选择哪种渠道来进行理财？b. 互联网平台c. 证券公司d. 保险公司e. 朋友推荐f. 其他（请注明：_________）9. 您选择银行理财产品的目的是？a. 防范风险b. 获取收益c. 保值增值d. 遗产传承e. 其他（请注明：_________）10. 对于目前理财产品不满意的地方？（可多选）a. 收益率低b. 风险较高c. 门槛较高d. 信息不透明e. 服务不完善f. 其他（请注明：_________）11. 理财主要目标？（可多选）a. 保值增值b. 存钱养老c. 子女教育d. 住房购车e. 其他（请注明：_________）12. 您是否购买过以下种类的商业保险？a. 寿险b. 健康险c. 意外险d. 汽车险e. 房屋险f. 其他（请注明：_________）13. 您选择的各投资方式收益率和风险分别如何？简要回答a. 银行储蓄：收益率_______，风险_______b. 银行理财产品：收益率_______，风险_______c. 保险：收益率_______，风险_______d. 股票：收益率_______，风险_______e. 基金：收益率_______，风险_______14. 您对中国家庭理财有什么想法？________________________________________________________________________ __感谢您参与本次调查！祝您生活愉快！。
家庭投资风险测试题答案
家庭投资风险测试题答案一、投资风险偏好测试概述在家庭投资领域，风险测试是评估投资者风险承受能力和投资偏好的重要工具。
通过对投资者的财务状况、投资经验、收益目标和风险承受能力等方面进行综合分析，帮助投资者选择合适的投资产品和策略，从而实现家庭资产的合理配置和风险控制。
二、测试题答案解析1. 财务状况分析您的年收入范围是？（单选）a. 10万元以下b. 10-30万元c. 30-50万元d. 50万元以上您的家庭储蓄及投资总额为？（单选）a. 50万元以下b. 50-100万元c. 100-200万元d. 200万元以上您的负债情况如何？（单选）a. 无负债b. 少量负债，不影响日常生活c. 负债较多，需要长期还款d. 负债较重，对财务自由有较大影响根据财务状况，我们可以初步判断您的投资风险承受能力。
一般来说，收入稳定、储蓄充足且负债较少的家庭，可以承受较高的投资风险。
2. 投资经验评估您是否有过投资经验？（单选）a. 没有，我是投资新手b. 有一些，但经验不多c. 有较多经验，熟悉多种投资产品d. 非常丰富，对市场有深刻理解您的投资经验将直接影响到您选择投资产品和策略的能力。
经验丰富的投资者更能准确判断市场趋势，从而做出更合理的投资决策。
3. 收益目标设定您期望的投资年化收益率是多少？（单选）a. 3%以下，保本为主b. 3%-5%c. 5%-10%d. 10%以上，追求高收益您的收益目标将决定您的投资策略。
保守型投资者倾向于选择低风险、稳定收益的产品，而进取型投资者则可能选择高风险、高收益的投资。
4. 风险承受能力评估面对投资亏损，您的反应是？（单选）a. 无法接受，希望投资本金安全b. 可以接受小额亏损，但希望风险可控c. 可以承受一定比例的亏损，愿意为更高收益承担风险d. 愿意承担较大风险，即使可能面临较大亏损您的风险承受能力是决定投资策略的关键因素。
不同的风险承受能力应选择相应的投资产品，以确保投资决策与个人风险偏好相符。
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家庭理财风险偏好调查问卷
您好，我们是黄河水院财经系保险班家庭理财规划实习的兢业汇金理财团队。
为了切实有效的满足您多种形式的理财需求，请您根据下表自测自己的风险偏好程度，从而更好地实现理财。
我们承诺会为您的个人信息保密，感谢您的支持与配合！
1、您的年龄是
A、30岁以下
B、31岁至40岁
C、41岁至50岁
D、50岁以上
2、您的收入状况
A、月收入3000元以下
B、月收入3000元至5000元
C、月收入5000元至7000元
D、月收入7000元以上
3、您目前的职业状况
A、投资不动产
B、自住不动产，无房贷
C、自住不动产，有房贷
D、有固定收入，无不动产
4、您的家庭状况
A、单身
B、双薪无子女
C、双薪有子女
D、单薪养三代
5、您现在有几种投资工具
A、银行存款
B、股票或基金或债券
C、期货
D、保险
6、如果要选择几种理财工具进行养老规划，您会选择？
A、银行存款
B、房产
C、基金
D、专业保险产品
7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划，您会选择？
A、活期存款
B、定期存款
C、专业保险产品
D、证券投资产品保值增值
8、如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金，您会全部放在担保公司吗？
A、会
B、不会
C、一部分
9、如果您的朋友邀您一起创业，投资入股，您会投资多少？
A、3个月的工资
B、6个月的工资
C、9个月的工资
D、一年以上的工资
10、现在生物医药类的股票板块走势破好，但是大盘成整体下降趋势，您会做如何选择？
A、静观其变
B、用一小部分资金买入该类股票
C、大量买入该类股票
非常感谢您的合作！祝您身体健康，家庭幸福，我们会根据您的信息义务的为您量身定制保险理财规划方案。