金融产品营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧在现代金融行业中，银行工作人员在推销和营销银行产品方面扮演着至关重要的角色。
随着市场竞争的日益激烈，银行工作中的产品推销与营销技巧变得尤为重要。
本文将探讨一些在银行工作中提升产品推销和营销的技巧和策略。
一、了解客户需求在产品推销和营销过程中，理解客户的需求是至关重要的一步。
唯有了解客户的目标、需求和兴趣，才能提供真正对其有益的产品。
因此，银行工作人员应该在与客户接触的过程中，通过有效的沟通和提问，了解客户的需求和偏好。
二、提供定制化的解决方案一旦了解客户的需求，银行工作人员应该提供定制化的解决方案，以满足客户的特定需求。
通过对银行产品的深入了解，工作人员可以根据客户的风险承受能力、财务目标和时间框架等因素，推荐最适合客户的产品。
三、有效的推销技巧要成功推销银行产品，银行工作人员需要掌握一些有效的推销技巧。
其中之一是积极主动地推销。
银行工作人员应该主动了解客户，并介绍适合他们需求的产品。
此外，他们还可以通过提供相关案例、产品的优势和利益等方式，使客户更容易接受产品。
四、与客户建立信任关系信任是银行工作中非常重要的因素之一。
要建立信任关系，银行工作人员应该保持诚实和透明，提供真实和准确的信息。
此外，及时回应和解决客户的问题和疑虑，也是建立信任关系的关键。
五、持续沟通和跟进产品推销和营销并不仅仅是销售产品，而是与客户建立长期的关系。
因此，银行工作人员应该保持与客户的持续沟通，并及时跟进。
他们可以通过电话、邮件或面对面的方式，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供进一步的协助和支持。
六、不断学习和提升市场和客户需求的变化使得银行工作人员必须保持学习和提升的态度。
通过参加专业培训、阅读行业相关资讯和参与工作组等方式，他们可以不断了解行业的最新发展和趋势，并实时更新自己的产品知识和销售技巧。
总结：在银行工作中，产品推销和营销技巧是非常重要的。
了解客户需求、提供定制化解决方案、掌握有效的推销技巧、与客户建立信任关系、持续沟通和跟进以及不断学习和提升，都是帮助银行工作人员提升产品推销和营销能力的关键因素。
金融产品销售技巧与策略
金融产品销售技巧与策略在竞争激烈的金融市场上，金融产品的销售是金融机构取得竞争优势的关键。
本文将探讨金融产品销售的技巧与策略，帮助金融从业者更好地推广金融产品、吸引客户并提升销售业绩。
一、建立全面了解客户的能力金融产品的销售过程首先需要建立对客户的全面了解。
只有了解客户的需求、风险承受能力、收入状况等方面的情况，才能更好地推荐合适的金融产品。
因此，销售人员需要通过有效的沟通和提问技巧，获取客户信息，并进行客户画像分析。
同时，还需要密切关注市场动态和市场需求，随时调整销售策略，以满足不同客户的需求。
二、提供个性化的金融解决方案基于对客户的全面了解，销售人员可以根据客户的需求，提供个性化的金融解决方案。
例如，根据客户的风险偏好，推荐适合的投资组合；根据客户的收入状况，推荐适合的保险产品等等。
客户往往更倾向于选择那些能够满足其具体需求的产品，因此，提供个性化的解决方案是提高销售成功率的重要策略。
三、建立良好的专业形象与信任关系在金融产品销售过程中，销售人员的形象和信任度对于客户的决策起着至关重要的作用。
销售人员需要不断提升自身的专业能力，通过参加培训和学习，以及持续的市场调研来保持对金融产品的深入了解。
同时，建立真诚而持久的客户关系，并保持良好的沟通和互动，以培养客户对销售人员的信任感。
只有在建立了良好的专业形象和信任关系后，客户才会更愿意接受销售人员的建议并购买金融产品。
四、运用市场营销手段与推广策略金融产品销售需要通过适当的市场营销手段和推广策略来吸引客户的注意力。
例如，可以通过网站宣传、微信公众号推送、线上线下宣传活动等形式，扩大金融产品的知名度和影响力。
此外，可以利用市场调研数据和机构内部资源，进行精准定位和推广，将产品针对性地推送给潜在客户，并提供一定的优惠政策以吸引客户的购买意愿。
五、持续关注客户的后续需求及服务金融产品销售并不止于完成一次交易，持续关注客户的后续需求、提供优质的售后服务同样重要。
金融产品数据营销策略
金融产品数据营销策略在金融产品数据营销策略中，有效地利用数据，以提高营销效果和客户满意度是至关重要的。
以下将介绍一些可以帮助金融机构实施数据营销策略的方法和技巧。
1. 客户细分和个性化推荐：根据客户的个人特征和需求，将客户细分为不同的群体，并为每个群体提供个性化的推荐和服务。
通过分析客户的历史交易数据、偏好和行为，可以更好地了解客户的需求，并提供相关的金融产品。
2. 跨渠道整合：金融机构应该整合不同的渠道数据，并建立统一的客户视图。
通过跟踪客户在不同渠道上的行为和互动，可以更准确地了解客户的需求，并为其提供一致的体验。
例如，通过整合线上和线下渠道的数据，金融机构可以提供跨渠道购买、服务和理赔等功能，提高客户的满意度和忠诚度。
3. 数据驱动的营销活动：利用数据分析工具和技术，金融机构可以更准确地评估和优化营销活动的效果。
通过分析客户的行为和互动数据，可以确定哪些营销活动对客户具有最大的影响力，并根据这些数据调整和优化营销策略。
4. 预测分析和风险控制：通过数据分析和预测模型，金融机构可以更好地预测客户的需求和行为，并相应地调整产品和服务。
此外，金融机构还可以利用数据分析来评估和控制风险，例如通过分析客户的信用评级、历史欠款和支付行为来识别潜在的风险客户。
5. 客户反馈和满意度调查：定期收集客户的反馈和意见，并通过数据分析来识别客户的满意度和忠诚度。
金融机构可以利用这些数据来改进产品和服务，并提高客户的满意度和忠诚度。
总的来说，金融产品数据营销策略是一个综合的过程，需要综合利用数据分析、个性化推荐和跨渠道整合等技术和方法。
通过有效地利用数据，金融机构可以更好地了解客户的需求，并提供个性化的金融产品和服务，从而提高营销效果和客户满意度。
金融行业的金融产品销售技巧
金融行业的金融产品销售技巧在当今竞争激烈的金融行业中，销售是金融机构获得利润和增加市场份额的重要手段。
然而，面对越来越挑剔和理性的消费者，金融产品销售人员需要不断提升自己的销售技巧。
本文旨在探讨金融行业中的金融产品销售技巧，帮助销售人员更好地开展销售工作。
1. 深入了解客户需求金融产品销售的关键是了解客户的需求和目标。
只有充分了解客户的经济状况、风险承受能力和投资偏好，销售人员才能提供最合适的金融产品。
因此，与客户进行充分的沟通和交流是非常重要的。
通过提问和倾听客户的回答，销售人员可以获取有关客户需求的详细信息，并针对性地推荐适合的产品。
2. 提供专业的建议和解决方案作为金融产品销售人员，专业知识的储备和应用是至关重要的。
销售人员需要掌握金融产品的特点、风险和收益，并能够以专业的眼光为客户提供专业的建议和解决方案。
无论是基金、保险还是理财产品，销售人员都应该通过具体的案例和数据来说明产品的价值和优势，并与客户共同制定合适的投资策略。
3. 提供个性化的服务金融产品销售人员要注重提供个性化的服务。
每个客户的需求和情况都不尽相同，因此销售人员应该根据客户的偏好和要求量身定制金融产品销售方案。
这包括产品推荐、投资组合的建立和定期的跟踪服务等。
通过个性化的服务，销售人员可以建立与客户的信任和长期合作关系。
4. 不断学习和提升金融行业在不断发展变化，销售人员需要跟随行业的脚步不断学习和提升自己的能力。
只有紧跟市场的发展趋势和变化，销售人员才能为客户提供最优秀的金融产品销售服务。
因此，不断学习并持续提升专业知识和销售技巧是必不可少的。
5. 进行合适的市场定位和市场营销金融产品销售人员需要进行合适的市场定位和市场营销。
通过分析市场和客户需求，销售人员可以确定目标市场和目标客户，制定相应的销售策略和计划。
同时，合适的市场营销手段，如广告、宣传和推广活动等，也是提升销售业绩的重要手段。
正确的市场定位和市场营销可以帮助销售人员吸引更多的潜在客户，并提升销售效果。
金融产品市场营销新方法
金融产品市场营销新方法随着金融业的发展，金融产品市场竞争日益激烈，传统的市场营销方法已经不能完全适应当前形势。
为了更好地推广金融产品，吸引客户并提升销售业绩，金融机构需要采用一些新的市场营销方法。
本文将介绍几种金融产品市场营销的新方法，并讨论其优势和应用。
一、个性化推荐个性化推荐是利用大数据技术，根据客户的个人喜好和需求，为其提供定制化的金融产品推荐。
金融机构可以通过分析客户的交易记录、消费行为等数据，了解客户的偏好，然后向其推荐适合的金融产品。
这种方法可以大大提高客户的满意度和忠诚度，提升市场竞争力。
二、互联网平台营销随着互联网技术的不断发展，越来越多的客户将购物和理财的方式转移到线上。
金融机构可以通过建设自己的互联网平台，为客户提供在线开户、交易、理财等服务。
通过在互联网平台上进行市场推广和宣传，金融机构可以更好地触达目标客户群体，提高产品的知名度和销售量。
三、社交媒体运营社交媒体已经成为了人们获取信息和交流的重要平台，金融机构可以运用社交媒体来进行市场营销。
通过在微信公众号、微博、抖音等平台上发布有关金融产品的内容，金融机构可以吸引更多的目标客户关注，并与其进行互动和沟通。
此外，通过与有影响力的网红、媒体进行合作，金融机构还可以借助其粉丝群体扩大产品的曝光度和影响力。
四、线下活动营销尽管互联网发展迅猛，但线下活动仍然是市场营销的重要手段之一。
金融机构可以举办各类线下活动，如理财讲座、投资培训等，通过与客户面对面的交流，提升客户的信任度，增加产品销售的机会。
同时，金融机构还可以参与各类行业展览、论坛，展示自身的实力和产品优势，扩大品牌影响力。
五、跨界合作跨界合作是指不同行业之间的合作，金融机构可以与其他行业的企业进行合作，通过共享资源和客户群体，实现互利共赢。
例如，与电商平台合作，金融机构可以提供金融服务给电商平台的商户和用户，电商平台可以为金融机构提供更多的客户资源。
这种跨界合作可以扩大金融产品的受众群体，提高市场份额和竞争力。
金融行业中的市场营销策略与技巧
金融行业中的市场营销策略与技巧一、引言金融行业是一个具有激烈竞争和高度规模的行业，市场营销策略和技巧对于金融机构的发展至关重要。
本文将深入探讨金融行业中的市场营销策略与技巧，帮助读者了解如何在这个竞争激烈的市场中取得优势。
二、品牌建设1. 定位和差异化金融机构需要明确定位自己的品牌，并通过差异化的产品、服务和定价策略来吸引目标客户群体。
通过深入了解客户需求和竞争对手的品牌特点，金融机构可以找到自己的独特优势并加以利用。
2. 建立品牌形象金融机构应该投资建立一个强大的品牌形象，包括专业性、可靠性和高效性。
通过在广告、宣传材料和网站上展示这些特点，并与客户建立长期稳定的关系，金融机构可以提升品牌认知度和客户信任度。
三、数字化营销1. 网络和社交媒体营销金融机构可以利用互联网和社交媒体来扩大品牌知名度和市场份额。
通过创建一个专业的网站和社交媒体账号，并定期发布有价值的内容，金融机构可以吸引潜在客户并与客户进行互动，提高品牌影响力。
2. 数据分析和个性化营销金融机构可以通过收集和分析客户数据，了解客户的需求和偏好，并根据这些数据制定个性化的营销策略。
通过向客户提供定制化的产品和服务，金融机构可以更好地满足客户需求，并提高客户满意度和忠诚度。
四、客户关系管理1. 个性化沟通金融机构应该与客户保持良好的沟通，通过个性化的通信方式和内容，与客户建立亲密的关系。
金融机构可以通过发送定制化的电子邮件、短信和拨打电话等方式，向客户提供有价值的信息和建议。
2. 售后服务金融机构应该致力于提供卓越的售后服务，包括快速响应客户问题、提供专业的解决方案和持续的客户支持。
通过建立良好的客户关系，金融机构可以提高客户满意度，并获得更多的推荐和重复购买。
五、联合营销金融机构可以与相关行业的合作伙伴进行联合营销，通过共同推广和合作互惠，扩大品牌影响力和市场份额。
金融机构可以与零售商、房地产开发商和保险公司等行业进行合作，在活动、促销和广告方面共同合作，实现资源共享和互利共赢。
银行金融产品营销方案【5篇】
银行金融产品营销方案【5篇】伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。
以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢迎阅读!银行金融产品营销方案【1】1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行金融产品营销方案【2】一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
银行工作中的产品推销和营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧银行作为金融行业的重要组成部分，一直以来都在不断创新和改进自己的产品和服务，以满足客户的需求。
然而，仅仅有好的产品是不够的，银行还需要有效的推销和营销技巧，才能将这些产品推向市场并吸引更多的客户。
本文将探讨银行工作中的产品推销和营销技巧。
一、了解客户需求银行的产品推销和营销的前提是了解客户的需求。
只有了解客户的需求，才能提供符合客户需求的产品和服务。
因此，银行工作人员需要通过与客户的沟通和交流，了解客户的经济状况、投资需求、风险承受能力等方面的信息。
在此基础上，银行可以有针对性地推荐适合客户的产品。
二、提供个性化服务在了解客户需求的基础上，银行可以通过提供个性化服务来吸引客户。
个性化服务是指根据客户的需求和偏好，为客户提供定制化的产品和服务。
例如，银行可以根据客户的风险承受能力和投资偏好，推荐适合客户的理财产品；对于有特殊需求的客户，银行可以提供专门的服务窗口，为他们解决问题。
通过提供个性化服务，银行可以增加客户的满意度和忠诚度。
三、建立信任关系在银行工作中，建立信任关系是非常重要的。
客户只有对银行产生信任，才会愿意购买银行的产品和使用银行的服务。
因此，银行工作人员需要通过专业的知识和良好的沟通技巧，赢得客户的信任。
在与客户交流时，银行工作人员应该耐心倾听客户的意见和建议，积极解答客户的问题，及时回复客户的咨询。
通过与客户建立信任关系，银行可以更好地推销和营销自己的产品。
四、提供增值服务除了基本的产品和服务外，银行还可以通过提供增值服务来吸引客户。
增值服务是指为客户提供超出基本需求的服务，例如金融咨询、投资建议、财务规划等。
这些服务可以帮助客户更好地理解和使用银行的产品，提高客户的满意度。
银行工作人员可以通过定期的客户活动、金融讲座等方式，向客户提供增值服务，增加客户的粘性和忠诚度。
五、利用科技手段随着科技的发展，银行可以利用科技手段来提升产品推销和营销的效果。
例如，银行可以通过互联网和移动应用程序向客户推广产品；利用大数据分析，银行可以更好地了解客户的需求和行为，提供个性化的推荐；通过社交媒体平台，银行可以与客户进行互动，增加品牌曝光度。
银行业务中的金融产品推广技巧
银行业务中的金融产品推广技巧银行作为金融机构，推广金融产品是其日常运作的重要一环。
在当今激烈竞争的金融市场中，银行需要掌握一定的推广技巧，以吸引更多的客户并提升业绩。
本文将探讨银行业务中的金融产品推广技巧，旨在帮助银行更好地推广金融产品。
一、了解客户需求了解客户需求是金融产品推广的基础。
银行需要通过市场调研和客户反馈等方式，准确了解客户的需求和偏好。
只有了解客户的需求，银行才能提供符合客户需求的金融产品，并开展相应的推广活动。
二、个性化推广银行需要针对不同的客户群体，制定个性化的推广策略。
根据客户的特点和需求，为其量身定制金融产品，并通过定向营销的方式将产品推送给目标客户。
个性化推广可以提高客户的接受度和满意度，从而增加销售业绩。
三、多渠道推广在推广金融产品时，银行需要利用各种渠道，如线上渠道、线下渠道和社交媒体等，实现多角度、全方位的推广。
线上渠道可以通过银行官方网站和手机应用等方式，展示金融产品的优势和特点。
线下渠道可以通过银行分行和自助设备等途径，向客户介绍金融产品的种类和优惠条件。
社交媒体可以通过微信、微博等平台，传播金融产品相关的信息，吸引更多的潜在客户。
四、创新营销手段银行需要不断创新营销手段，吸引客户的注意力并增加推广效果。
例如，可以组织线下活动，如金融知识讲座、理财咨询会等，增强客户对金融产品的认知和信任。
同时，可以开展营销促销活动，如利率优惠、礼品赠送等，吸引客户购买金融产品。
创新营销手段可以提升银行品牌形象，增加产品销售。
五、建立长期合作关系银行推广金融产品的目的不仅是单纯的销售，更重要的是建立长期稳定的合作关系。
银行可以通过提供优质的客户服务和专业的理财建议，增加客户的满意度和忠诚度。
此外，银行还可以定期与客户保持联系，提供及时的市场分析和金融资讯，帮助客户做出正确的投资决策。
通过建立长期合作关系，银行可以不断引进新客户，并提高客户的留存率。
六、加强团队协作银行推广金融产品需要整个团队的协作。
金融产品营销方案5篇
金融产品营销方案5篇金融产品营销方案5篇营销策划主题是整个营销策划的基石和内核,是营销策划的基本准绳。
那么你知道营销方案怎么写吗?下面是小编为大家带来的金融产品营销方案，希望大家能够喜欢!金融产品营销方案1一、以客户为中心，做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
金融销售中的创意推广技巧打破常规吸引客户
金融销售中的创意推广技巧打破常规吸引客户金融销售中的创意推广技巧 - 打破常规吸引客户在竞争激烈的金融销售行业中，如何吸引客户成为了一个关键问题。
传统的销售方法已经不再有效，因此需要创新和打破常规，以引起客户的兴趣并取得销售的成功。
本文将介绍一些创意推广技巧，帮助金融从业者在销售过程中脱颖而出。
一、个性化定制在推广过程中，个性化定制是一种非常有效的技巧。
金融产品本身具有一定的通用性，但客户的需求却是多样化的。
了解客户的需求并提供定制化的金融产品，将使客户感到被重视。
个性化定制还可以通过提供独特的服务来实现，例如专属的理财方案、定期的财务咨询等。
二、创意的营销策略创意的营销策略可以通过各种方式来实现，例如在社交媒体上分享有趣的金融知识、举办线下活动等。
此外，可以利用富有创意的文字、图片或视频来呈现金融产品的优势和特点，以吸引客户的眼球。
在进行推广活动时，要根据目标客户的不同特点，选取适当的渠道和方式进行宣传，以提高推广的效果。
三、与客户建立情感连接情感连接是促使客户做出购买决策的重要因素之一。
通过与客户建立互动并建立良好的人际关系，可以增加客户的信任度和忠诚度。
一种有效的方式是定期与客户进行面对面的交流，了解客户的关注点、需求和痛点，并提供有针对性的解决方案。
此外，建立客户俱乐部、举办客户专场活动等也是与客户建立情感连接的方式之一。
四、数字化推广在互联网时代，数字化推广已经成为必不可少的一部分。
通过建立专业的网站和手机应用程序，提供在线咨询、理财工具等服务，可以使得客户更加便捷地获得信息和服务。
此外，通过搜索引擎优化、社交媒体推广等方式，增加品牌的曝光率，进一步吸引客户的关注。
五、跨界合作在金融销售中，与其他行业进行跨界合作是一种有趣且创意的推广方式。
通过与时尚、娱乐等行业进行合作，可以将金融产品与其他行业的特点相结合，创造独特的宣传效果。
例如，可以与知名设计师合作设计独特的金融产品包装，或与知名演员合作拍摄创意广告等。
商业银行的金融产品销售技巧
商业银行的金融产品销售技巧在竞争激烈的金融市场中，商业银行作为金融服务的提供方，销售金融产品成为其重要的经营策略之一。
为了在市场中取得竞争优势，商业银行需要运用有效的销售技巧来吸引客户、提升销售额。
本文将从不同方面探讨商业银行的金融产品销售技巧，帮助商业银行更好地开展金融产品销售。
1. 建立客户信任客户信任是商业银行金融产品销售的基石。
信任可以通过提供诚信、专业的服务和有益的建议来建立。
银行员工需要注重沟通技巧，倾听客户需求，理解客户的金融目标和风险承受能力。
同时，银行员工还应该展示专业知识和经验，以增加客户对银行的信任度。
2. 产品定位和差异化商业银行销售的金融产品种类繁多，为了提高销售效益，银行需要对产品进行明确的定位，确定目标市场，并开发与目标市场需求匹配的金融产品。
此外，银行还需要通过差异化策略，使自己的产品在市场上具备竞争优势。
例如，通过提供定制化的金融产品或附加值服务，满足不同客户群体的需求。
3. 优化销售渠道随着科技的发展，线上渠道成为商业银行金融产品销售的重要途径之一。
银行需要不断优化线上渠道，提供方便、高效的用户体验，以吸引更多的客户使用线上渠道购买金融产品。
同时，传统的线下渠道也不能忽视，银行员工需要具备良好的销售技巧，通过线下渠道与客户进行深入交流，并提供个性化的销售服务。
4. 有效的市场营销市场营销是商业银行金融产品销售的重要手段之一。
银行需要通过市场调研和分析，了解目标客户的需求和偏好，制定相应的市场营销策略。
在市场推广过程中，银行可以采用多种方式，如广告宣传、促销活动、公关等，增加银行品牌的知名度和美誉度，提高金融产品的销售量。
5. 建立客户关系管理客户关系管理是商业银行金融产品销售的重要环节。
银行员工需要将销售过程中收集到的客户信息进行有效管理，并保持与客户的持续沟通和联系。
通过营造良好的客户体验，银行可以增加客户的忠诚度和粘性，进而增加金融产品的销售额。
6. 经常培训和提升员工能力商业银行的员工是金融产品销售的主力军，他们的能力和素质直接影响银行的销售业绩。
项目七：金融产品营销技巧
模块一 金融产品促销策略
❖ (四)金融产品营业推广 ❖ 营业推广是指金融机构为刺激一定时间的
市场需求，引起较强的市场反应而采取的一系 列优惠促销措施，如降价、免费提供配套服务 等，以此来吸引和模块刺一 激金融产客品促户销策购略 买或扩大购买。 它具有刺激性、灵活性、多样性、竞争性、见 效快等优点，是各类企业普遍采取的一种促销 方式。营业推广决策主要包括以下内容： ❖ 1.决定营业推广的对象 ❖ 2.决定营业推广的目标 ❖ 3.决定营业推广的方式
模块一 金融产品促销策略
❖ (五)金融产品直接营销 ❖ 1.金融产品直接营销概述 ❖ 2.金融产品直接营销策略
模块一 金融产品促销策略
三、促销方式的选择和组合 (一)促销方式组合的必要性 (二)促销组合策略的制定 金融机构在制定促销组合策略时主要应考虑以下因 素： 1.促销目标 2.产品因素 3.市场条件 4.促销预算
❖ 三、目标管理能力 ❖ 1.目标意识 ❖ 2.目视管理 ❖ 3.目标管理 ❖ 4.目标卡 ❖ 四、金融商品专家 ❖ 五、业务拓展能力 ❖ 1.市场开发能力 ❖ 2.人际沟通专家 ❖ 3.说服谈判高手
模块二 金融营销技能
六、业务团队管理 业务团队的管理要从以下几方面进行：
❖ 1.教育培训计划 ❖ 2.团队与激励 ❖ 3.业务会议管理 ❖ 4.业务报告制度 七、公关力与沟通力 ❖ (一)商谈展开策略 ❖ (二)商谈沟通技巧
模块一 金融产品促销策略
(三)金融机构公关宣传 ❖ 金融机构公关宣传是指金融机构为了特定的目 的所进行的各种公关活动。金融机构要善于开展广 泛的公告宣传活动，协调与企业股东、内部员工、 工商企业、同业机构、社会团体、新闻传播媒体、 政府机构及消费者的关系，为企业及产品树立良好 的形象，最终达到扩大销售目的。 ❖ 1.金融机构公告宣传的特点 ❖ 2.金融机构公关宣传的任务 ❖ 3.金融机构公关宣传的主要对象 ❖ 4.金融机构公关宣传的开展 ❖ 5.金融机构公关宣传的主要手段
金融营销技巧范文
金融营销技巧范文金融行业是一个竞争激烈的市场，公司需要采取有效的营销技巧来吸引和留住客户。
以下是一些金融营销技巧，可以帮助金融公司脱颖而出。
1.了解目标市场：首先，金融公司应该了解自己的目标市场。
他们应该研究目标客户的需求、兴趣和偏好，并根据这些信息制定相应的营销策略。
只有深入了解目标市场，金融公司才能提供符合客户需求的产品和服务。
2.个性化营销：个性化营销是一种根据客户个体需求和兴趣定制营销策略的方式。
金融公司可以使用数据分析和市场细分技术来了解客户的个性化需求，并根据这些需求来设计定制化的产品和服务。
3.提供卓越的客户服务：客户服务是金融公司吸引和留住客户的关键。
金融公司应该建立一个高效的客户服务团队，及时回应客户的问题和投诉，并提供解决方案。
通过提供优质的客户服务，金融公司可以增加客户满意度，提高客户忠诚度。
4.开展品牌建设：品牌建设是金融公司在竞争激烈的市场中脱颖而出的一种重要方式。
金融公司应该明确自己的品牌定位，并通过各种渠道传达品牌价值和理念。
金融公司还可以通过赞助活动和社区参与来提高品牌知名度。
5.利用数字营销：数字营销是一种通过互联网和社交媒体等渠道来推广金融产品和服务的方式。
金融公司可以利用引擎优化（SEO）、社交媒体营销和电子邮件营销等工具来提高品牌曝光度和市场份额。
6.提供有价值的内容：为了吸引潜在客户并保持现有客户的兴趣，金融公司应该提供有价值的内容。
他们可以发布博客文章、白皮书和研究报告等有关金融和投资的内容，以帮助客户更好地理解金融概念和市场趋势。
7.建立合作伙伴关系：金融公司可以与其他行业的领导者合作，互相促进和分享资源。
通过建立合作伙伴关系，金融公司可以扩大其市场份额，并提供更多的增值服务。
9.使用口碑营销：金融公司可以通过提供优质的产品和服务来获得口碑营销的效果。
满意的客户通常会将他们的好经验分享给亲朋好友，从而帮助金融公司扩大客户群体。
10.持续创新：最后，金融公司应该不断创新，开发具有竞争力的产品和服务。
金融产品销售技巧
金融产品销售技巧引言金融产品销售是现代商业领域中重要的一环。
随着金融市场不断发展，销售人员需要具备一定的专业知识和销售技巧来吸引客户并促成交易。
本文将介绍一些有效的金融产品销售技巧，帮助销售人员提高销售能力和效果。
目录1.了解客户需求• 1.1 分析客户背景• 1.2 听取客户需求• 1.3 提出定制化解决方案2.建立信任关系• 2.1 建立良好沟通• 2.2 展示专业知识• 2.3 推荐适合的产品3.有效沟通• 3.1 清晰简洁表达• 3.2 使用情感营销手法• 3.3 回答疑问和反驳异议4.克服拒绝• 4.1 理解拒绝的原因• 4.2 谈判技巧应对拒绝5.追踪与持续服务• 5.1 跟进客户• 5.2 提供持续服务• 5.3 利用反馈改进销售策略1. 了解客户需求1.1 分析客户背景在销售金融产品之前，了解客户的背景是十分关键的。
了解客户的收入水平、投资目标、风险承受能力等信息有助于精确判断他们的需求。
1.2 听取客户需求销售人员需要倾听客户的需求和关注点，并根据其回答提出相关问题以获取更多信息。
通过倾听和深入交流，能更好地理解客户的需求，为其提供更符合期望的产品。
1.3 提出定制化解决方案基于客户的需求和背景，销售人员将可以提供定制化的解决方案。
这些方案应详细说明产品优势，并与客户所期望的结果相匹配。
2. 建立信任关系2.1 建立良好沟通建立良好的沟通是建立信任关系不可或缺的一环。
积极倾听和回应客户意见，尊重他们的观念并展示诚意。
2.2 展示专业知识销售人员应具备广泛的金融产品知识，包括投资、保险、贷款等方面。
展示自己的专业能力将增加客户对你的信任。
2.3 推荐适合的产品根据客户需求和背景，销售人员可以向客户推荐适合他们的金融产品。
重要的是确保所提供的产品能够满足客户需求并为其带来真实价值。
3. 有效沟通3.1 清晰简洁表达在与客户交流时，以清晰简洁的语言表达自己的观点。
避免使用行业术语或过于复杂的概念，以便客户更容易理解。
金融产品市场营销措施
金融产品市场营销措施
金融产品市场营销措施包括以下几个方面：
1. 确定目标市场：根据产品的特点和目标客户群体的需求，确定目标市场。
可以通过
市场调研和数据分析来确定目标市场的规模和潜在客户群。
2. 制定营销策略：根据目标市场的需求和竞争环境，制定相应的营销策略。
例如，确
定产品的定位、品牌形象和差异化竞争策略等，以吸引目标客户。
3. 选择合适的渠道：选择合适的销售渠道，将产品推广给目标客户。
可以通过线下渠
道（如银行网点、保险代理等）和线上渠道（如互联网平台、社交媒体等）来推广产品。
4. 制定有效的定价策略：根据产品的价值和市场需求情况，制定合理的定价策略。
可
以考虑采用差异化定价、促销定价等方式来吸引客户。
5. 提供优质的客户服务：建立良好的客户关系，提供优质的客户服务。
例如，及时回
复客户的咨询和投诉、提供个性化的服务和专业的理财建议等。
6. 进行市场推广活动：通过线上线下的市场推广活动，提升产品的知名度和认可度。
可以通过广告、宣传活动、赞助活动等方式来吸引客户的关注。
7. 追踪市场反馈：及时跟踪市场反馈，了解客户的需求和反馈，以及竞争对手的动态。
根据市场反馈的情况及时调整市场营销策略，以提高产品的竞争力。
做金融贷款销售技巧和话术
做金融贷款销售技巧和话术一、建立良好人际关系1.主动与客户沟通，先关心他们的需要和要求，而不是单纯地关心销售业绩。
2.了解客户的背景、风险承受能力和现有的资金状况。
这样有助于您根据客户的实际情况提供更好的金融解决方案。
3.确保您的方案与客户的需求相符。
4.通过与客户的长期交往，建立良好的人际关系，从而赢得客户的信任和支持。
二、掌握正确的销售技巧1.提供适当的建议。
如果您感觉客户的财务状况不适合贷款，您应该坦诚地告诉他们。
2.在与客户沟通时，应保持专业的外表和语言。
3.细心倾听客户的需求并回答他们的问题。
尽可能让他们得到详细的答案，以便他们更好地了解您的业务。
4.保持谦虚并遵守道德准则。
避免使用欺骗性的营销手段来促使客户贷款。
三、正确使用话术1.相信自己的产品和公司。
当您自信地介绍您的产品和公司时，客户会感受到您的真诚和热情。
2.使用肯定语气和鼓励性的话语。
例如，“您可以”、“这将会有助于您”、“您会发现这非常有帮助”。
3.使用清晰、直观和简单的语言。
如果使用太专业化的话语，有时可能会让客户感到困惑和不舒服。
4.使用简短的句子和短语。
这样可以让您的话语更加明确和清晰。
5.了解客户的需求并根据这些需求使用合适的话语。
例如，如果客户的需求是在短期内获得资金，您可以使用“我们的贷款方式可以在 24 小时内解决您的财务问题”这样的话语。
四、降低客户不安全感1.解释贷款细节和相关费用。
使客户了解他们需要做什么，以及贷款是否会对他们造成经济压力。
2.通过了解客户的需求，制定适合他们财务状况的金融方案，这样可以使客户更加自信地选择您的贷款。
3.告诉客户金融机构将严格遵守隐私保护政策。
这可以帮助客户放心授权贷款。
4.在操作期间给客户提供适当的援助和指导。
让他们知道您会一直支持他们，在帮助他们解决财务问题的过程中始终与他们联系。
五、专注于协作1.与客户共同努力解决问题，而不是单纯地售卖产品。
2.在与客户交往时，应积极寻求建议和反馈。
金融怎么做渠道营销策略
金融怎么做渠道营销策略渠道营销是金融行业中非常重要的一项策略，通过选择和管理合适的渠道，可以提高金融产品的销售效率和市场占有率。
以下是一些金融渠道营销策略的建议：1. 多元化渠道选择：金融产品可以通过多种渠道进行销售，例如银行、保险中介、经纪人等。
选择多元化的渠道可以覆盖更广泛的客户群体，增加销售机会。
2. 合作伙伴关系：与其他相关行业的公司建立合作伙伴关系，通过他们的渠道进行产品销售。
例如，金融公司可以与房地产公司合作，将金融产品与购房相关的服务捆绑销售。
3. 线上渠道拓展：随着互联网的普及，线上渠道成为了金融行业不可忽视的一部分。
建立一个易于使用和安全的在线平台，提供金融产品的在线购买和服务，能够吸引更多的年轻客户和网上用户。
4. 渠道培训和支持：为渠道销售人员提供必要的培训和支持，使他们能够了解金融产品的特点和优势，并能够有效推销产品。
定期组织销售活动和培训会议，以提高销售团队的动力和业绩。
5. 数据分析和营销策略优化：利用数据分析工具，对不同渠道的销售数据进行分析和评估。
根据数据结果，适时调整和优化营销策略，以提高渠道销售效果。
6. 监测和反馈机制：建立有效的监测和反馈机制，定期跟踪渠道销售的进展和成果。
及时发现问题和不足，并及时进行调整和改进。
7. 加强品牌建设：金融行业是一个高度信任的行业，品牌形象对于渠道销售至关重要。
通过有效的品牌建设，提升用户对产品的信任感和品牌认知度，从而促进销售增长。
总而言之，金融渠道营销策略需要综合考虑产品特点、市场需求和客户群体等因素，通过多元化渠道选择、合作伙伴关系、线上渠道拓展以及数据分析和优化等手段，提高金融产品在市场中的可见度和销售效率。
持续的培训和支持，有效的监测和反馈机制，以及强化品牌建设，也是成功实施渠道营销策略的关键要素。
金融产品的营销方案
金融产品的营销方案金融产品作为一种特殊的商品，有其独特的销售和营销方式。
本篇文章将从以下几个方面，就金融产品的营销方案进行探讨。
一、了解市场需求金融产品的营销方案，首先需要了解市场的需求。
只有了解了市场需求，才能更好地制定具体的营销方案。
了解市场需求，可以通过以下几个方面：1.通过实地观察，了解目标客户的需求；2.分析市场研究数据，了解市场需求的总体情况；3.通过问卷调查等方式，了解目标客户的真实需求和反馈。
二、核心卖点的确定营销方案的核心在于核心卖点的确定。
针对不同金融产品，其核心卖点也不同。
比如，信用卡的核心卖点可能是额度高、免息期长等；而公募基金的核心卖点可能是收益高、风险低等。
在制定核心卖点时，需站在客户的角度去考虑，明确其需要什么，关注点在哪里，排除无用的信息，突出有用的信息，建立起品牌对目标人群的高度认同。
三、常见营销方式1.新型媒体推广：网络营销方式更加高效、精准，可以通过微信公众账号、微博、抖音等平台，让产品信息传播更加广泛。
2.线下推广：比如，金融产品展览会、金融投资培训等活动，通过现场展示、讲解、互动等形式向客户宣传产品信息。
3.媒介广告：杂志、电视、广播等传统媒介仍然是金融产品的传播渠道。
4.赠品活动：在购买特定金融产品的客户中发放实用的赠品，来促进销售。
需要特别注意的是，对于金融产品这类高成本高风险的产品，营销方式的选择和吻合目标受众的心理需求、兴趣爱好以及知识水平也是至关重要的。
四、在营销中注重合规性对于金融产品的营销，合规性是必不可少的。
在营销金融产品时，应该严格遵循相关的法律法规，防范非法集资、侵权等相关问题。
这也是保障客户权益和产品品牌良性形象的基础。
同时，金融产品营销中应该走讲求实用和廉洁的道路，合理合规、符合客户需求的行为是最能为企业撑起一片天的方法之一。
五、培养品牌忠诚度对于金融产品而言，忠诚度的建立和发展显得尤为重要。
在金融产品的营销过程中，需要加强品牌意识的演练，从而进一步提高口碑、增加留存客户。
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金融产品营销技巧
态度： 对公司了解，对公司忠诚，与公司荣辱
共，把自己所从事的工作作为一种事业，才 有一个好的心态。
三心：吃苦心、平常心、奋斗心
（信心、恒心、上进心）
金融产品营销技巧
技巧：
交际技巧、推销技巧、个人业务管理技巧
习惯： 时间管理----严格按制定的时间安排执行。 信守承诺---填写工作日志的习惯---每天订立访问计划----
金融产品营销技巧
03
客户拓展
• Client development
金融产品营销技巧
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大， 孙子的关系）
金融产品营销技巧
客户拓展
3-2 准客户应具备的条件——证券 销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
金融产品营销技巧
2020/12/20
金融产品营销技巧
目录
一、 专业化金融销售
二、 客户经营
金融产品营销技巧
一、专业化金融销售
01 销售是什么 02 专业化销售流程 03 客户拓展
金融产品营销技巧
01
销售是什么
• What is the sales
金融产品营销技巧
销售是什么？
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
金融产品营销技巧
介绍法
“有影响力人士”包括：
A、缘故法所认识的人； B、现有客户； C、准客户； D、街头访问、咨询，获取的准客户 E、举办投资讲座
特点：
1、目的明确，可开门见山 2、被介绍的准客户容易接纳
要领：直接让客户介绍象他一样有能力投资的人
金融产品营销技巧
3、咨询法
住宅区、商业区摆台咨询
注意：
不要让不可能成为你的客户的人影 响自己的判断力，比如：根本见不到的人 根本没有资金的人，需要果断地取舍。
金融产品营销技巧
客户拓展
3-5 接触前准备
一、应具备的基本素质 二、拜访前的电话约访 三、拜访前的安排
金融产品营销技巧
一流营销人员的基本素质（KASH）
K（Knowledge） 知识
A (Attitude) 态度
到你的服务与专业形象。 微笑—微笑是服务行业制胜的法宝，经纪人的最基本的
条件就是永远保持微笑，微笑始终贯穿电话中。
金融产品营销技巧
电话约访前的准备
2、工作准备
准备名单—确认将要联系的客户名单与了解的资料放在电 话旁。
确认时间—约见准客户时确认客户比较恰当的时间，不同 职业的客户有不同的工作习惯，时间安排也会 不一样。
金融产品营销技巧
4、直冲法
直接到办公大楼或家庭做陌生拜访。
优点： （社会关系少的员工必须做的方法） 1、市场无限大，客户无限多 2、可以立即进行营销面谈阶段 3、无得失心、以量取质 4、极好的推销技巧的锻炼机会
缺点： 1、较大的挫折感 2、需要更大的勇气和不屈不饶的精神 3、需要较长时间与客户建立关系
的印象，否则打扰客户将不利于我们的营销 安排拜访路线----计算交通所需要时间
地点安排----（如餐厅应选择较安静角落；公司选择私人办公室或
话术的准备与演练----
心里准备----既有强烈的企图心也要保持一颗平常心。
注重仪表，确保专业形象
金融产品营销技巧
客户拓展
3-6 接触与探询
接触探询的目的
通过寒喧、赞美，与准客户建立良 好的关系，了解准客户的需求，获得 展示自己和公司的机会。
金融产品营销技巧
拜访前的安排
◇ 准备名单 ◇ 确认最佳拜访时间 ◇ 准客户的研究与对策 ◇ 安排最佳拜访路线 ◇ 话术的准备与演练 ◇ 心理准备
金融产品营销技巧
推销工具的准备----各种资料，公司宣传册、证件、计算器、个人 对准客户的研究----利用准客户卡对准客户进行研究，做到有的放
收到事半功倍的效果。 确定最佳拜访时间----选择的时间佳，可以帮助我们在客户面前建
定义：遵循一定的规律，运用一定的方法和技 按照规范化的程序步骤，有目的的不断重复进 一系列的动作。
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-5我们推销的是什么？
我们推销的是无形产品，是服务的承诺。
推销需要我们要对人性的了解与运用，推 产品就是推销自己，客户接纳自己就已成功的 自己推销给了客户.
金融产品营销技巧
扫除障碍的原则是：一、以专业形象出现，争取信 二、扫除存在的偏见；三、让准客户确实感觉到你很
金融产品营销技巧
2、介绍法
建立影响力中心 利用他人的影响力，延续客户，建
立口碑。
正如名牌产品会对客户的购买行为产生影响一样，成功人士的推荐 很大程度上会消除准客户的疑虑。所以，我们可以通过优质的服务与一 多个社会资源较多的人士建立良好的关系，即建立一个影响力中心，从 用他人的影响力，去延续新的客户，建立口碑。
金融产品营销技巧
客户开拓步骤
1、取得名单，建立准客户卡 2、收集相关准客户资料 3、整理分析资料，确定应对策略 4、取得联系，培养关系 5、决定最佳的接触时机与方法 6、过滤不合适的对象
金融产品营销技巧
注：过滤不合适的对象
• 在客户拓展过程中，经常会添加新的准客户 单，同时也会过滤掉一些不合适的对象。有 是在分析客户基本资料时就放弃，有的是联 几次后搁置。
1-1 市场营销因素
4C ◇ 需求 ◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
销售的三个基本要素：
销售人员
销售对象
销售产品
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-3 销售观念的变革
观念变化：改“推”为“引导”
行动变化： 强势推销 人情推销
销售是什么？
1-6 金融营销人员定位
金融营销人员定位
优秀金融营销人员= 一流销售人员 + 研究咨询专家
金融产品营销技巧
02
专业化销售流程
• Professional sales process
金融产品营销技巧
专业化销售流程
2-1 专业化销售流程
专业化销售流程图
目标与计划
跟踪服务
客户拓展
缔结协议
金融产品营销技巧
接触重点--寒喧技巧
接触开门话术：
“张总您好！”
“我是**公司的，是您的朋友杨总介绍过来的，这是我的名片。”
“听杨总说，您在事业上很成功，而且乐于助人，杨总对您大加赞 赏，他建议我一定要来拜访您。”
“所以我专程来拜访您主要是想结识您这样的朋友，向您请教，顺 便也向您推荐一份投资计划。”
8、社团开拓法
参加各种社团组织，如俱乐部、沙 龙、旅行团等活动，认识不同的人
金融产品营销技巧
9、目标市场开拓
组织团队，统一对某一区域进行宣传和客户开拓 步骤： 1、选定某栋大厦或生活区为目标市场 2、以小组为单位对目标市场进行调查 3、制订宣传和拓展的策略和实施步骤 4、小组内分工 5、准备相应的宣传资料和器材 6、按制定的策略实施
S (Skill)
技巧
H (Habit)
习惯
金融产品营销技巧
知识：
有人说营销人员是“万金油”无论是政治、经济、教育、艺术、 融、体育等方面都要了解，而特别对金融市场的投资理财更应是行家。
股票、基金、保险等金融的专业知识一定要丰富，熟悉各种股票， 看大势分析，平时多收集一些股市信息等，谈起各种金融产品能有一套 对当前的国际、国内的经济形势等都要了解。
需求
清楚的 可衡量的 有共识的
金融产品营销技巧
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、 转户需求迫切
B类：已在其他证券公司开户，有转户需 C类：有钱但投资股市意向不太明显，转
户需求不明确 D类：没多少钱或者根本不会转户
金融产品营销技巧
客户拓展
3-4 客户开拓的方法
缘故法 咨询法 随机法 信函开拓法 目标市场开拓
忙 陈总，您放心，就10分钟，不会耽误您很多时间的 无兴趣 陈总，冒昧问一句，您以前做过基金投资吗？
没有？没关系。 这样吧，我们见一面，了解一项投资渠道对您来说肯定 的，而且不会耽误您多少时间的。 电话里介绍 陈总，电话里很难讲清楚，因为我还要给您看些资 资料寄过来好了 陈总，资料只是一方面，还有些具体事宜需要当面解说才能 陈总，您不用担心耽误您很长时间，就十分钟，您看是明天下午 …… ----约定时间 不知道陈总您是明天下午，还是后天上午比较方便呢？ ----结束语 那好陈总，那就明天下午3点钟，我会准时到您的办公室，到
金融产品营销技巧
5、随机法
生活中随时关注身边的陌生人， 随机应变，主动认识，从而发展成 为客户
金融产品营销技巧
6、资料收集法
关注各种新闻、报刊、杂志等， 收集一些单位或个人的信息。
金融产品营销技巧
7、信函开拓法
通过信件或E-MAIL形式联络客户，发 送一些投资新闻与建议，引起客户兴趣
金融产品营销技巧
金融产品营销技巧
缘故法客户细分
B、生活圈子 共同兴趣爱好：文学、音乐、美术、球类、健身及运动等 休闲娱乐方面同好者； 所属同一团体：参加同学会、同乡会、家长会、教会等民 间组织活动所结识的人群商会；
注意：
对A、B两类准客户进行展业时，优点是容易直接 正题，同时也存在两种障碍： 1）可能对金融投资有偏见；2）可能觉得你在利用他
顾问式销售 （专业化销售)