农商行自查报告范文
农商银行声誉风险自查报告
农商银行声誉风险自查报告篇一：声誉风险自查报告声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内、外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。
下面是小编整理的声誉风险自查报告，欢迎大家参考!篇一：为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。
二、开展行内自查工作为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。
并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。
经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。
三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。
及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。
此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。
截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。
农商行自查自纠报告
农商行自查自纠报告一、引言农商行是国内银行体系中的重要组成部分，承担着服务农民和农业经济的重要使命。
为了履行这一使命，农商行必须在经营管理中时刻保持高度的警惕性，严格遵守国家法律法规和监管要求，确保风险可控，保障客户资金安全。
本次自查自纠报告的目的在于全面梳理和总结我行的经营管理情况，发现问题，及时整改并加强风险防范，提升风险管理水平，确保经营活动的合规性和稳健性。
二、自查情况1. 组织架构和管理体系我行自查发现，当前组织架构和管理体系基本健全，各部门职责明确，工作任务分工明确，存在问题的地方是，部分员工对行内工作流程和规定不够熟悉，可能导致操作不规范，风险隐患存在。
2. 风险管理我行在风险管理方面做了大量工作，建立了完善的风险管理体系，但自查发现，尚有一些风险管控措施不够完善，风险识别和评估机制有待进一步改进，应加强对客户信用风险和市场风险的监控。
3. 贷款管理贷款是农商行的主要业务之一，对贷款风险的控制至关重要。
自查发现，我行在贷款管理方面还有待提升的地方，包括贷前审查不够严格，贷后管理不够及时，对违约借款人的处置措施不够有力等。
4. 客户权益保护客户权益是农商行存在的根本，必须以客户为中心，坚决保护客户权益。
自查发现，我行在客户权益保护方面还存在一些不足，例如客户信息保护工作不够到位，客户投诉处理不够及时有效等。
5. 合规风险合规是银行业务的基本底线，必须做到合法合规开展业务。
自查发现，我行在合规风险方面还存在一些问题，存在违反法律法规的行为，须加强对员工合规意识的培养和提升。
三、整改措施1. 进一步完善管理体系，加强对员工的规章制度培训，确保员工熟悉行内工作流程和规定，操作规范。
2. 加强风险管理和控制，进一步完善风险管理机制，加大对风险的识别和评估力度，及时采取措施应对风险。
3. 强化贷款管理，严格执行贷前审查程序，加强贷后管理，建立健全的贷后管理机制，提高贷款违约处置效率。
4. 提升客户权益保护意识，加强客户信息保护工作，建立健全的客户投诉处理机制，确保客户权益不受损害。
农商行自查报告(共6篇)
农商行自查报告（共6篇）农商行自查报告（共6篇）第1篇农商行自查报告农商行自查报告农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学_和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
一.牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学_，牢固思想防线,一是提高政治意识。
能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
精品办公荟萃二.恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握.使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三.严谨工作.在工作作风上，主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
能够“自重.自省.自警.自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]**农村商业银行关于运营管理检查的自查报告办事处：根据《**省农村信用社联合社办公室关于开展全省农村信用社运营管理检查工作的通知》（*信联办[2017]198号）文件要求，我行于2017年11月1日至5日组织开展了运营管理检查工作的自查工作，现将自查情况报告如下：一、自查基本情况本次自查由财务会计部组织辖内31个支行（分理处）及营业部按照文件规定的检查内容开展全面自查，各网点支行长、包点稽核员为第一责任人对检查表格的真实性负责。
从自查的情况来看，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照人民银行及省联社有关规定办理各项业务，没有存在责任性事故和引发案件风险的事件。
（一）前台操作管理1.柜员合规操作情况。
经自查，没有发现柜员违规代理开户、代理经办业务或为客户保管财物的现象；也没有发现柜员违规为本人办理业务的现象；业务印章的使用符合规定；柜员离岗时，将现金、重要空白凭证及印章入柜落锁保管，并及时退出综合业务系统；差错、挂失及其他业务处理基本上按规定处理。
2.对账管理情况。
网点账务基本上达到“六相符”；执行了换人对账制度；对未达账项及有疑问的账务，按规定查明原因并按会计制度规定进行纠正、处理；重点加强对公存款账户、社内往来资金、系统内往来资金、同业往来资金、存放中央银行款项等科目对账管理；定期收回对账回执； ACS综合前置子系统对账、交存款及时、对账数据真实准确、不符款项及时查清。
3.支付业务处理情况。
经自查，我行各网点严格按照省联社大小额、农信银支付清算业务制度处理支付业务，按时进行信息类业务查复、来账挂账业务处理；没有因挂账资金未及时处理或业务处理不规范受到客户投拆；严格执行大额资金汇划审批手续。
（二）现金及重要空白凭证管理1.组织机构、制度建设及检查监督情况。
我行明确了现金、重要空白凭证管理部门及人员的职责；制定了人民币收付业务管理、反假货币、冠字号码查询、反假货币工作奖励、重要空白凭证等制度办法。
烟台农商银行自查
烟台农商银行自查
摘要：
一、烟台农商银行进行自查
1.银行内部审计
2.检查范围和内容
3.发现的问题及整改措施
二、银行加强风险管理
1.严格信贷审批
2.落实贷后管理
3.提高员工合规意识
三、监管部门对自查的肯定与要求
1.监管部门对自查的认可
2.对银行继续加强风险管理的建议
正文：
烟台农商银行近期进行了自查工作，旨在加强风险管理，提高金融服务质量。
根据自查结果，该行针对发现的问题提出了整改措施，并得到了监管部门的肯定。
在自查过程中，烟台农商银行对内部进行了全面的审计，检查范围涵盖了信贷业务、财务会计、运营管理等多个方面。
通过认真梳理，该行发现了信贷审批不严格、贷后管理不到位、员工合规意识有待提高等问题。
为了有效整改这些问题，烟台农商银行制定了具体的整改措施，并对相关责任人进行了处
理。
为了进一步加强风险管理，烟台农商银行决定采取严格信贷审批、落实贷后管理、提高员工合规意识等措施。
在信贷审批方面，该行将加强对客户的信用评级和风险评估，确保贷款资金用于合法、合规的经营活动。
在贷后管理方面，银行将加强对贷款资金使用的跟踪监控，防止贷款用途发生偏离。
同时，烟台农商银行还将加大合规培训力度，提高员工对法律法规、行业规范的认知和执行能力。
监管部门对烟台农商银行的自查工作给予了充分肯定，并强调银行要继续加强风险管理，确保金融业务的稳健发展。
监管部门建议，银行应进一步完善内部控制体系，加强对关键岗位和重点环节的监督，以提高风险防范能力。
总之，烟台农商银行通过自查发现了信贷审批、贷后管理等方面的问题，并积极采取措施进行整改。
农商行征信自查报告
农商行征信自查报告近一段时间，按照xx市农村信用社系统行风建精神，我认真对照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠。
现将有关情况汇报如下：一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。
基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。
解决问题，首先要找准问题。
为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。
一是通过自我反思查找问题。
对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。
二是通过同志互帮查找问题。
利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。
同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。
三是通过群众评议查找问题。
充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己 __和建议。
同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信用社和对我个人 __。
并对群众提出 __，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。
通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。
表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。
有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。
同时，在工作中创新观念也不够强。
农商行资金业务自查自纠报告
农村商业银行关于开展资金业务合规和操作风险管控
自查自纠的报告
银监局：
为进一步规范我行资金业务，切实加强合规风险
和操作风险防控，根据《中国银监会办公厅关于加强
农村合作金融机构资金业务监管的通知》及《关于开
展自查自纠加强农村合作金融机构资金业务合规和操
作风险管控的通知》（征求意见稿）的要求，我行开
展了资金业务合规和操作风险管控自查自纠，现将自
查情况汇报如下：
（一）业务操作流程不断规范
我行已于2013年12月份成立资金运营部，专职
负责全行同业业务，分支机构无权经营同业业务。
各
部门之间按照前中后台分设原则，由资金运营部负责
前台市场交易；财务管理部负责资金头寸管理；清算
中心负责资金清算，实现各部门职责相互分离，相互
制约。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告一、引言运营管理对于农村商业银行来说是至关重要的，它能够影响到银行的整体经营状况以及服务质量。
因此，我们进行了一次全面的自查，以评估我们的运营管理情况，并提出改进措施和建议，以进一步提高我们的运营效率和竞争力。
二、检查内容1.内部控制体系：我们检查了内部控制体系的完整性和有效性，包括制定的政策和程序、风险管理和内部审计。
3.业务流程管理：我们检查了各项业务流程的规范性和标准化程度，包括各项业务的审批流程、操作流程和信息传递流程。
4.客户服务管理：我们检查了客户服务质量和满意度，包括对客户的服务态度、响应速度和问题处理能力等方面。
5.风险管理：我们检查了风险管理体系的健全性和有效性，包括信贷风险、市场风险、操作风险和法律风险等方面。
三、自查结果1.内部控制体系：我们的内部控制体系比较完善，但在内部审计方面还存在一些不足，需要加强对各项业务流程和风险管理的审计。
2.资产负债管理：我们的资产负债状况较为稳定，资本充足率和资产质量控制较好，但需要进一步优化资金的运用效率。
3.业务流程管理：我们的业务流程规范化程度较高，但在信息传递流程方面还存在一些问题，需要加强对内部和外部信息的及时传递。
4.客户服务管理：我们的客户服务质量较高，客户满意度较高，但需要进一步提高对客户的响应速度和问题处理能力。
5.风险管理：我们的风险管理体系比较健全，但在信贷风险管理方面还存在一些不足，需要加强对贷款审批的风险评估和控制。
四、改进措施和建议1.加强内部审计：建立健全内部审计制度，定期对各项业务流程和风险管理进行审计，及时发现问题并采取相应措施。
2.优化资金运用：加强对资金运用效率的监控，合理配置资金，提高资金利用效率和投资回报率。
3.加强信息传递：建立高效的信息传递机制，确保各部门之间和各分支机构之间的信息及时准确地传递。
4.提高客户服务能力：加强员工的培训和素质提升，提高工作效率，加强对客户的响应速度和问题处理能力。
农商银行关于员工制度执行情况和选拔任用自查的报告
农商银行关于员工制度执行情况和选拔任
用自查的报告
前言
自去年以来，农商银行公司全面开展了员工制度执行情况和选拔任用自查工作。
本报告旨在介绍自查结果和对存在问题的整改措施。
自查结果
通过自查，发现了一些问题。
具体如下：
1. 员工在加班方面存在一定程度的违规，部分员工存在未记录加班时长或虚报加班时长的情况。
2. 员工培训和晋升机制存在不足，导致员工晋升难度过大。
3. 员工队伍结构不够优化，部分部门存在人员超编情况。
整改措施
农商银行公司非常重视这些问题，并已经采取了相应的整改措施：
1. 在员工加班记录和发放方面，公司强化了考核机制，并加强
了审核和复核流程。
2. 公司逐步改进员工培训和晋升机制，着力优化员工队伍结构，并推行合理竞争机制，尽量优化员工晋升途径。
3. 公司对部门人员进行了排摸，并通过减员等方式，优化了员
工队伍结构。
结语
自查出现问题并不可怕，关键在于对问题的解决。
感谢所有参
与自查的员工和领导，以及我们所有的客户和合作伙伴的信任和支持，公司将继续会持续加强自我管理，提高整体水平，为客户和合
作伙伴提供更加优质的服务。
农商银行不法中介专项整治自查报告总结
农商银行不法中介专项整治自查报告总结一、整治背景与目的中国农业银行为落实党中央、国务院关于杜绝不法中介的决策部署，切实维护金融秩序，以进一步提振市场信心，决定开展不法中介专项整治活动。
本次专项整治自查报告总结了农商银行在此次整治活动中开展的自查工作，总结了发现的问题，对整治工作进行了评估与总结。
二、自查工作总结（一）自查范围农商银行全面开展了自查工作，对所有与不法中介有业务往来的客户、业务员、内部员工进行了整体排查，确保全面掌握涉及不法中介的情况。
（二）自查方式农商银行采用多种方式进行自查，包括内部调查、外部协助、客户问卷调查等，确保多角度、全方位了解情况。
（三）自查结果经过自查，农商银行发现一些违规违纪行为，包括违规发放贷款、向不法中介泄露客户信息、不法中介通过行贿等手段获取贷款等。
此外，还发现了一些内外部工作人员存在的失职、玩忽职守等行为。
三、问题分析与整改措施（一）违规发放贷款首先，对于违规发放贷款的问题，农商银行将加强贷款审查工作，建立更为严格的贷款审批流程，制定更为明确的贷款审批标准。
同时，通过内部培训、外部监督等手段加强员工的业务风险意识，确保贷款发放的合规性。
（二）泄露客户信息针对不法中介获取客户信息的问题，农商银行将健全信息管理制度，加强对客户信息的保护，严禁内部员工将客户信息泄露给不法中介。
并加强对员工的教育培训，提高员工的法律意识和业务风险识别能力。
（三）行贿问题对于不法中介行贿的问题，农商银行将加大对不法中介的打击力度，与公安、检察院等部门建立更为紧密的合作机制，加强信息共享，形成合力打击不法中介。
（四）失职、玩忽职守农商银行将对存在失职、玩忽职守等问题的工作人员进行处理，建立完善的奖惩机制，同时加强对员工的教育培训，提高员工的工作责任意识。
四、整治效果评估通过本次自查整治活动，农商银行在一定程度上发现了并解决了一些不法中介问题，有效地维护了金融秩序。
但同时也需要看到，不法中介问题的存在仍然不容忽视，农商银行将进一步加大整治力度，完善工作机制，进一步规范业务流程，不断提高自身的风险防控能力。
银行自查报告（汇总7篇）
银行自查报告（汇总7篇）撰写报告有助于培养较高水平的书面语能力，同时加深对理论知识的理解，提升我们表达工作的能力。
因此，需要更多地使用报告来展示我们的工作成果。
那么，有哪些优秀的报告模板呢？无论你身处何地，“银行自查报告”都能够给予你力量和鼓舞。
请注意，本文仅供参考使用。
银行自查报告【篇1】银行制度自查报告引言：作为一家银行机构，我们深知银行制度的重要性。
银行制度的规范性和有效性对于我们银行的经营和服务质量具有决定性的作用。
为了评估我们银行的制度执行情况，我们进行了全面的自查，并整理了以下报告，以期找出存在的问题并加以改进。
一、制度概述：1.1 制度的定义和目标我们银行的制度是为了规范我们银行各项运营活动，确保我们银行的经营行为合法合规，并保护客户的权益。
制度的目标是建立一个良好的管理和监督框架，以确保银行业务的正常运行并提供一流的服务。
1.2 制度的层级和内容我们银行的制度由总行和各分行共同制定，包括但不限于组织结构、内部控制、风险管理、信贷业务、资金运作、营销活动等内容。
制度分为总行级制度和分行级制度，总行制度对各分行具有统一约束力，分行制度则侧重于本分行的具体情况。
二、自查结果及问题分析：2.1自查范围和方法我们本次自查的范围包括总行和各分行的制度执行情况，自查通过调查问卷、文件审核和现场检查等方式进行。
2.2自查结果总结经过自查，我们发现了以下问题：1）总行及分行在制度颁布后，未能完全贯彻执行制度要求；2）个别分行对制度的理解存在偏差，实际执行与制度要求存在不一致；3）部分员工对制度的培训和宣贯不到位，不了解制度的具体要求；4）一些制度缺乏适应性，对新兴业务和创新性产品的规定不明确。
2.3问题分析以上问题的存在主要是因为总行和分行对制度的重视不够，制度执行的监督落实不到位，导致员工对制度的理解和执行出现问题。
此外，一些制度本身需要做进一步完善，以适应日益变化的金融市场和客户需求。
三、改进措施：3.1领导重视与监督总行将加强对分行制度执行情况的监督，确保其按照制度要求履行相应职责。
农商银行电子银行及中间业务自查报告
农商银行电子银行及中间业务自查报告第一篇：农商银行电子银行及中间业务自查报告农商银行电子银行及中间业务自查报告我农商行积极落实工作责任，成立工作小组，对所辖中间业务管理执行情况进行了全面检查。
现将自查自纠情况报告如下。
一、成立组织为加强对自查自纠工作的组织领导，我行成立了“电子银行业务管理自查自纠工作领导小组”，组长由副行长担任，成员由财务会计部经理、科技电子银行部经理、稽核监察部经理、客户部经理及相关部室工作人员组成，自查自纠工作由科技电子银行部部负责组织落实。
各网点也成立了相应组织，全面真实地开展自查自纠工作。
二、自查情况（一）组织机构及内控管理1、我行由科技部负责电子银行业务发展及管理，中间业务由财务会计部负责，发展指标同科技部、财务部绩效工资挂钩。
2、中间业务和电子银行管理工作岗位明确到人，各环节风险控制有专人负责。
3、已制定电子银行重大突发事件应急预案（定农信社【2012】122号）。
（二）中间业务管理1、中间业务（1）根据《河北省农村信用社中间业务管理办法》。
我行制定了《河北定州农村商业银行中间业务管理办法》及操作流程。
（2）我行给所辖网点统一制定下发中间业务收费标准，网点按要求公示收费标准。
（3）对新开办的中间业务产品我行按监管和管理部门要求进行了申请、备案或报告，所开办业务取得相关开办资质。
（4）中间业务收支坚持收、支两条线；严格执行有关会计核算制度，不存在私自截留、虚列或作其他财务处理。
（5）对新业务开办前做好培训，并定期组织开展中间业务培训工作。
（6）建立健全事后检查工作机制，稽核部门及财会部门定期或不定期开展检查。
2、信通卡业务（1）我行信通卡卡片严格按照重要空白凭证管理，开卡、卡片吞没、作废严格按照规定进行管理并登记，业务要素和相关资料齐全，并留存客户身份信息及身份证联网核查记录。
（2）信通卡约定转存、EPOS转账申请等业务申请资料齐备，要素齐全。
（3）办理大额、挂失、冲正、冻结、修改卡资料等重要业务时实行远程授权，相关手续、资料合规齐全。
农商银行违反财经纪律个人检讨书
尊敬的领导：您好！我作为一名农商银行的工作人员，深感愧疚地写下这篇检讨书。
近期，我因在财经纪律方面存在严重违反行为，给银行带来了不良影响，也损害了银行的声誉。
在此，我郑重地向领导和同事们表示诚挚的歉意，并深刻反省自己的错误。
一、错误事实1. 在办理一笔贷款业务时，我未严格执行相关规定，对客户的身份信息审核不严，导致贷款资金违规流入资本市场，严重违反了银行贷款管理制度。
2. 在办理一笔存款业务时，我为了追求个人利益，未按照规定收取利息，存在“吃回扣”行为，损害了银行利益。
3. 在办理一笔汇款业务时，我违反规定，未按规定履行客户身份识别义务，导致资金流向不明，存在安全隐患。
4. 在日常工作中，我对业务知识掌握不足，未能严格遵守操作规程，给银行带来了潜在风险。
二、错误原因1. 思想认识不到位。
我对财经纪律的重要性认识不足，没有深刻认识到违反财经纪律的严重后果，导致在工作中放松警惕，疏于自律。
2. 法规意识淡薄。
我对相关法律法规学习不够，未能将法律法规内化于心、外化于行，导致在实际工作中出现违规行为。
3. 责任心不强。
我对工作责任心不强，未能严格要求自己，对业务知识掌握不扎实，导致在工作中出现失误。
4. 监管不到位。
我所在部门对业务监管不力，未能及时发现和纠正我的违规行为，导致问题持续存在。
三、改正措施1. 加强学习，提高认识。
我将认真学习财经纪律相关法律法规，深刻认识到违反财经纪律的严重性，增强法纪意识，提高自身素质。
2. 严守纪律，规范操作。
我将严格遵守银行各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，确保业务合规。
3. 增强责任心，认真履职。
我将时刻保持高度的责任心，认真履行岗位职责，确保各项工作落到实处。
4. 加强监管，堵塞漏洞。
我将积极配合部门监管，主动发现问题，及时纠正，确保业务安全。
5. 主动汇报，接受监督。
我将主动向领导和同事们汇报工作，接受监督，做到心中有戒、行为有矩。
四、保证我深知，这次违规行为给银行带来的损失和影响，我将以此为鉴，深刻反省，努力改正。
农商银行安全检讨书（通用3篇）
农商银行安全检讨书（通用3篇）农商银行安全篇1：对于我工作态度不端正导致的工作失误，以下是我针对自己工作失误的检讨和改正措施：第一，关于我思想觉悟上存在的严重不足。
科学地来说，一个人高深的思想觉悟并不能立刻就具有，而是通过长期的工作积累和领悟。
而我恰是要努力认真地对待经过工作，在此次犯错和深刻反省的基础上，逐渐地培养和领悟出这样一份良好的思想觉悟。
其二，我在业务操作方面依然存在不足，今后需要继续刻苦努力学习。
从我所犯的一些工作失误，倘若我平时能够多刻苦一些，工作方面的经验再多积累一些，遇到这样自己还生疏的工作环境，能让自己的操作缓一缓，更加清晰地来办理，就很可能避免我此次失误的发生。
其三，我的危机意识严重欠缺。
须知如我这样一名柜台职员，我是业务处理的第一线。
我们在柜台实际操作的业务情况，是要为整个银行工作的整体发展分析提供准确的数据的，任何一项业务办理都需要严肃对待，不容许发生差错。
而一旦出现工作失误，我们的业务情况就会存在一定的不准确性。
而工作不规范的情况倘若屡屡出现，整个银行在业务数据分析方面就会进行很大程度上的重新核定与修改，对本行的工作也产生极为不利的影响。
而我恰恰没有这样关键的危机意识，才会态度不端正地对待此次的工作，犯下一项工作失误。
检讨人：日期：农商银行安全检讨书篇2尊敬的领导、亲爱的同事：感谢你们在百忙之中抽空看我的检讨书!我不想再为自己的错误找任何借口，那只能让我更加惭愧。
这份检讨书，向你们表示我对这种错误行为的深痛恶绝，我下定决心，不再犯类似错误。
同时，领导反复教导言犹在耳，严肃认真的表情犹在眼前，我深为震撼，也已经深刻认识到此事的重要性，于是我一再告诉自己要把此事当成头等大事来抓，不能辜负领导和同事对我的一片苦心。
自己并没有好好的去考虑我现在的责任，造成了工作的失误。
通过这件事，我感到虽然是一件偶然发生的事情，但同时也是长期以来对自己放松了要求，工作做风涣散的必然结果。
经过几天的反思，我对自己进行一年多来的工作成长经历进行了详细回忆和分析。
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==农商行信贷专项整治工作自查篇一：信贷规范管理专项整治活动自查情况信贷规范管理专项整治活动自查情况及整改报告 ****发展部：根据通知要求，我分社于月日组织全体成员认真学习信贷规范管理相关规章制度。
并对本社辖区内信贷农户档案及贷款情况进行了检查，现将相关检查情况报告如下：一、基本情况：截止201X年6月30日，我分社贷款共计笔，金额合计万元，其中担保贷款笔，金额合计万元，信用贷款笔，金额合计万元，。
按照五级分类要求，目前贷款形态为正常笔，金额合计万，不良贷款笔，金额合计万。
二、存在的问题：1、评级授信不合规，在对农户资信调查中，存在调查时间晚于评级时间，及评级授信不真实。
2、档案管理不规范，贷时审查不严。
在对档案进行检查时，发现有农户贷款时资料不齐，存在后补现象，且有部分档案没有按照目录装订。
3、贷后管理流于形式，对农户的贷款用途检查过程中，存在对农户贷款用途了解不够全面，贷后管理流于形式。
三、整改情况：1、加大对各项贷款业务技能的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。
今后，我分社将严格按照联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。
2、针对贷后检查流于形式问题，今后将严格执行贷后管理制度,认真做好农户贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作，并对100万以上的贷款重新进行贷后检查。
3、针对评级授信不合规，农户资信调查不真实，信贷档案的管理不规范问题，我分社将于8月5日前集中对档案进行一次清理，对农户资信调查不真实的农户重新评级授信，并统一资料与目录形成一致，形成统一的规范模式。
4、优化流程，强化各个岗位之间及客户之间积极协作和沟通，缩短贷款发放时间和贷后管理的流程，督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划，提升工作效率。
农商行三套利自查报告
农商行三套利自查报告农商行三套利自查报告三套利自查重点在于化解金融风险，下面为大家了农商行三套利，欢迎阅读参考!为有效防范金融风险，贯彻落实银监部门专项治理工作要求，强化重点环节管控，徐州铜山农商银行全面启动“三违反、三套利、四不当”专项整治工作，发动全行上下进一步统一思想，明确工作目标，充分认识此次专项治理工作的重要意义和必要性，以高度的责任感、使命感扎实开展好专项治理自查和问责整改各阶段工作，确保取得实效。
加强领导，保障支撑到位。
专项治理工作任务重、时间紧、要求高，为进一步加强组织领导和责任落实，该行成立由董事长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组，设立办公室明确了工作机制。
以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改，认真落实自查的主体责任，全面反映检查发现的问题，确保工作质量，切实防范风险。
明确要求，部署问责到位。
按照银监部门和省联社工作要求，该行近日召开专题会议，董事长进展专题部署，详细阐述专项治理工作的背景、概念、重要性以及如何开展自查工作，并结合实际提出了明确要求。
一是统一思想，高度重视，贯彻到位。
二是坚持党的领导，以问题为导向，早发现、早处置、早沟通，严格责任落实，保证全面自查到位、问题整改到位、责任追究到位。
三是强化组织实施，充分调动人力物力，分清主次和重点，保质保量完成各阶段工作任务。
四是统筹协调推进，与改革开展有机结合，在整治中开展，在标准中开展，确保整治和开展两不误。
落实责任，考核推进到位。
制定《徐州铜山农商银行“银行业市场乱象”整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》，明确了检查目的'、检查对象、检查重点、检查组织方式和分工等，要求一是认真学习系列文件，通过在线考试题库全员测试、纳入合规案防和网络学院、通过视频融入“每周一讲”，确保有学习有笔记。
二是认真自查，对照工作要点逐条、逐项进展对位检查，切实做到应查尽查、不留死角和盲区。
农商银行意识形态自查自纠报告
农商银行意识形态自查自纠报告农商银行意识形态自查自纠报告应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
农商银行意识形态自查自纠报告一、自查自纠背景农商银行作为我国农村金融的重要组成部分，在服务“三农”、支持地方经济发展方面发挥着重要作用。
然而，随着金融市场的不断变化和竞争的加剧，农商银行在意识形态方面存在一些问题，需要引起重视并进行自查自纠。
二、自查自纠内容1.政治意识方面农商银行在政治意识方面存在一些问题，如对党的路线、方针、政策理解不够深入，对金融工作的政治性、人民性认识不足等。
这些问题可能导致农商银行在服务“三农”和地方经济发展方面缺乏足够的主动性和创造性。
2.社会责任意识方面农商银行在履行社会责任方面存在一些问题，如对环境保护、扶贫济困等方面投入不足，缺乏有效的社会公益项目等。
这些问题可能导致农商银行在社会责任方面存在较大的差距，无法充分发挥其在服务“三农”和地方经济发展方面的作用。
3.风险意识方面农商银行在风险意识方面存在一些问题，如对风险防控工作重视不够，风险管理制度不完善等。
这些问题可能导致农商银行在风险防控方面存在较大的漏洞，给银行的稳健发展带来不利影响。
三、自查自纠措施4.加强政治学习，提高政治意识农商银行应加强政治学习，深入学习党的路线、方针、政策，增强金融工作的政治性、人民性认识。
同时，要注重培养员工的政治素养和责任意识，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观。
5.强化社会责任意识，积极参与公益事业农商银行应积极履行社会责任，关注环境保护、扶贫济困等方面的工作。
同时，要注重加强社会公益项目的策划和实施，通过多种方式参与公益事业，为地方经济发展和社会进步做出贡献。
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农商行自查报告范文农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学习和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学习，牢固思想防线,一是提高政治意识。
能够深入学习“ __”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，对其他的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等,虽然我支行多半年以来一直将存款工作做为工作重点，但员工思想没有完全转变过来，没有把组织存款很好的重视起来，加之今年阳关镇农户增收了，买车和买房的较多，致使存款下降势头较快，没有很好的稳定住存款，但做了大量的工作，我支行在存款稳定工作方面还做的不深不细，另一方面的外围存款组织工作上还做的不深不细，特别是在兰州银行吸收存款方面还做的不深不细，员工思想观念没有__转变过来，总认为我支行离城区较远，组织存款不方便，储户不愿意存，而自身从思想观念没有完全转变过来，不多想办法，不勤联系，没有充分利用好人缘地缘的优势，没有队员好亲戚朋友在外围组织存款，失去了部分储源,不良贷款情收进度缓慢，未能全面完成清收任务。
贷款管理人员还存在工作作风不扎实，没有认真的落实好贷款管理制度，贷款后续管理检查及催收中，工作做的不深不细，贷款风险防范不到位，没有完全杜绝好新增不良贷款的口子。
在旧贷清收方面，存在清收方法少，措施不当，致使不良贷款清收缓慢。
五、今后的努力方向。
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力，真正把内控制度落到实处。
商业银行支行xx年12月份自查报告农商行会计结算部：按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：一、成立自查组织组长： XX成员： XX XX XX二、自查情况1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。
能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。
能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。
每天的传票及时并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。
能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。
因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。
需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。
坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。
我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。
能够遵守“建立查库制度。
行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。
我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。
营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；（8）现金调拨管理。
柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。
不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。
查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。
有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。
能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；3、档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。
各种会计资料按制度能够按照要求收集，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。
日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；4、印押证卡管理方面（1）．重要空白凭证管理。
重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。
柜员间不存在擅自调剂凭证现象。
金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。
修改客户信息符合制度规定；（3）柜员密码管理。
柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。
营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面（1）．账户管理方面。
个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。
结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；（2）.存取款方面。
不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。
没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户 __件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。
客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。
通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。