第三节外汇账单清算

第二部分第十三章国际业务

第三节外汇账单清算

一、 外汇账单清算业务流程

经办柜员根据各账单类 SWIFT 报文在BIBS 系统一“清算业务系统”一

“账单处理”抓取上

级行下发的相应账单，做业务核对和去向确认，再由复核柜员在“账单处理”中审核，并完成记 账处理。

二、 外汇账单清算业务处理

在外汇账单清算经办柜员处理账单业务前，各市分行外汇清算报文打印人员需先在 —“清算业务系统”一“来报处理”中打印各账单类 SWIFT 报文（市行国际业务部只打印本

部客

户报文），然后将属于支行的报文转发相应支行，把属于本级的清算报文交外汇账单清算经办柜 员处理。

（一） 业务处理

对有SWIFT 报文的账单业务，经办柜员首先在

BIBS 系统一“清算业务系统”一“来报处理”

中打印各账单类 SWIFT 报文，然后在BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单打印”一“打印贷（借） 记凭证”中打印贷（借）记报单，最后在

BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理”一“输入

/修改”中抓取上级行下发的相应账单，进行逐笔核对，并确认业务去向。账单清算类报文主要有 MT103 MT202 MT910 MT900和涉及账单要素修改的查询查复类报文等。

对无SWIFT 报文的账单业务，经办柜员在BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单打印”一“打 印贷（借）记凭证”中打印贷（借）记报单，然后在

BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理”

—“输入/修改”中抓取上级行下发的账单明细，并逐笔确认业务去向。

（二） 业务审核

1、审核收款信息流与资金流是否同步，确认直接汇款、间接汇款的类型；审核账户行代码、 收款人信息和款项

性质是否明确，选择按“普通账单”或“暂收账单”处理。 “直接汇款”、“间

接汇款”的审核内容：

（1）直接汇款

即收款信息流与资金流同步的汇款类型。 需审核账户行SWIFTCODE 中转行名称、收款行名称、

汇款人、收款人账号及户名、扣费明细等。

（2）间接汇款

即收款信息流与资金流分离的汇款类型，由汇款行直接向收款行发送

MT103报文，由账户行

向收款行发送 MT910或MT202报文。审核直接汇款的相关要素外，还需确认账户行 报文的21域与汇款行的 MT103报文的20域一致，MT103的54域与我行收到的

MT202/MT910的发 报行一致。

2、检查电文是否有“避免重复”（

PLEASEAVOIDDUPLICATION 或REPEATMESSAGE 字样。若

有，应查看记录，防止重复解付。

（三）交易处理

1、普通账单

即账户行代码、收款人信息、款项性质明确的账单。 （1）经办柜员输入

a 、对有SWIFT 报文的业务处理：经办柜员进入 BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理”

（临柜）B13-3-1

BIBS 系统

MT910/MT202

选择“输入/修改”交易，根据 BIBS 系统一“清算业务系

统” 类SWIFT 报文，核对系统中上级行所发账单明细， 向”栏中输入相应选项。

b 、对无SWIFT 报文的业务处理：经办柜员进入 选择“输入/修改”交易，检索上级行所发账单明细， 向”栏中输入相应选项。

常用选项如下：

（2） 经办柜员凭证传递

经办柜员在清算账单中输入“去向”后，按 F6键确认，在原SWIFT 报文上签经办柜员名章，

将原SWIFT 报文及贷（借）记报单交复核柜员复核。

（3） 复核柜员复核

复核柜员进入“清算业务系统”一“账单处理”，选择“复核 /记账”交易，根据经办柜员传

递的SWIFT 清算报文和贷（借）记报单，检索待复核账单业务，并对照

SWIFT 清算报文，逐一审

核账单各要素，重点确认账户行代码、收款金额、收款人账号、名称及去向等栏位是否输入正确， 核对无误后，先按

F3单笔复核，再按 F6确认。并在原 SWIFT 报文上签复核柜员名章。

2、暂收账单

收款人账号、户名不符/不详、款项性质不明等的账单。

（1） 对有SWIFT 报文的账单业务。经办柜员收到“清算业务系统”

一“来报处理”中打印 的各

收款类SWIFT 报文后，发现需暂收处理时，进入“清算业务系统”一“账单处理”，选择“输 入/修改”交易，检索相应账单，在“去向”栏选择“

88：信息不全，需查询（进账）”选项，按

F6键确认，并在原 SWIFT 报文上签章。

对于无SWIFT 报文的账单业务。经办柜员进入“清算业务系统”一“账单处理”，选择“输 入/修改”交易，检索相应账单，发现需暂收处理时，在“去向”栏选择“

88:信息不全，需查询

（进账）”选项，按 F6键确认，打印贷（借）记报单，同时编制并打印向账户行查询的 MT199电

文，确认无误后签章并登记查询查复登记簿后，一并交复核柜员复核。

（2） 复核柜员进入“清算业务系统”一“账单处理”选择“复核

/记账”交易，根据人员传

递的原SWIFT 报文及贷（借）记报单，检索待复核的相应账单明细。复核柜员根据

SWIFT 报文及

贷（借）记报单内容，审核账单各要素，重点确认账户行代码、收款金额、收款人账号、名称及 去向等栏位是否正确。核对无误后，先按 F3单笔复核，再按 F6确认记账，核对无误后在 SWIFT

报文上加盖复核员名章。

（四）交易结果确认

复核柜员在确认记账成功后，账单已根据选择的“去向”转入相应的业务系统。系统提示“操作 成功：交易时

(临柜)B13-3-2

第二部分第十三章国际业务

—“来报处理”中打印的账单清算

并根据不同的业务类型， 在业务操作界面的“去

BIBS 系统一“清算业务系统”一“账单处理”，

根据不同的业务类型，在业务操作界面的“去

a )

b )

c )

d )

e )

“5汇入汇款一对公对私”

：款项转入汇兑业务系统汇入汇款处理。

“ 7票据托收（PT ）”：款项转入汇兑业务系统票据处理 “8出口收汇（BP, OC ”：款项转入“出口业务系统”做收汇处理。 “2转系统内分（支）行”：居民、非居民的汇入款等业务划转下级 BIBS 营业机构处理。

“15其他收入支出”：款项转入本所损益类或其他内部账户处理。