上海市新设银行业机构金融管理与服务指引
上海市虹口区发展和改革委员会关于印发《虹口区推进金融服务业发展的意见》的通知（2019）
上海市虹口区发展和改革委员会关于印发《虹口区推进金融服务业发展的意见》的通知（2019）文章属性•【制定机关】上海市虹口区发展和改革委员会•【公布日期】2019.01.30•【字号】•【施行日期】2019.01.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】金融综合规定正文上海市虹口区发展和改革委员会关于印发《虹口区推进金融服务业发展的意见》的通知区有关单位：《虹口区推进金融服务业发展的意见》已于2019年1月3日经区政府第42次常务会议审议通过，现予以印发，请遵照执行。
虹口区发展和改革委员会2019年1月30日虹口区推进金融服务业发展的意见为贯彻落实国务院《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》的精神，积极融入上海国际金融中心建设发展战略，加快发展现代金融服务业，促进区域经济创新驱动转型升级，结合本区实际，经研究，制定本意见。
一、设立专项资金设立虹口区金融服务业发展专项资金，按年度需要由区财政预算安排，纳入本区财政专项资金预算管理，主要用于推动金融要素集聚，提升金融服务业能级，推进金融服务业创新发展。
二、扶持对象本意见适用于注册登记在虹口，具有独立法人资格，且财务管理制度健全和信用良好的金融服务企业和功能性机构。
三、扶持方法（一）鼓励金融服务业企业落户。
金融服务业企业，是指经区金融局认定的，主要从事证券、信托、期货、资产管理、股权投资、投资管理、保险经纪、金融租赁、融资租赁、融资担保、财务管理、资金结算、基金销售、基金份额登记、估值核算、金融咨询等其他类金融业务的企业。
对新引进的基金管理公司（可参照管理基金规模核定）、证券公司、信托公司、期货公司，经认定，按不超过两年内实缴注册资本的5%给予一次性投资奖励，最高不超过1500万元。
对新引进的投资管理公司、资产管理公司、金融租赁公司、融资租赁公司、财务管理公司、融资性担保机构、外省市的证券公司和期货公司在上海的子公司（分公司比照执行）、基金销售、基金份额登记、估值核算、金融咨询等金融专业服务机构以及金融控股集团，经认定，按不超过两年内实缴注册资本的3%给予一次性投资奖励，最高不超过1000万元。
中国保监会上海监管局关于印发《上海市关于＜商业银行代理保险业务监管指引＞的实施细则》的通知
中国保监会上海监管局关于印发《上海市关于＜商业银行代理保险业务监管指引＞的实施细则》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2011.11.17•【字号】沪保监发[2011]108号•【施行日期】2011.11.17•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保监会上海监管局关于印发《上海市关于＜商业银行代理保险业务监管指引＞的实施细则》的通知（沪保监发[2011]108号）各在沪人身保险公司、各在沪商业银行：为贯彻落实中国保监会、中国银监会联合印发的《商业银行代理保险业务监管指引》，进一步规范商业银行代理保险业务市场秩序，上海保监局和上海银监局联合制定了《上海市关于＜商业银行代理保险业务监管指引＞的实施细则》，现印发给你们，请遵照执行。
特此通知附件：上海市关于《商业银行代理保险业务监管指引》的实施细则二○一一年十一月十七日附件：上海市关于《商业银行代理保险业务监管指引》的实施细则第一章总则第一条为进一步规范上海地区商业银行代理保险业务的经营行为，保护保险消费者的合法权益，促进商业银行代理保险业务的持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行代理保险业务监管指引》制定本细则。
第二条本细则所称商业银行代理保险业务指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取代理费用的经营活动。
第三条上海地区各保险公司和各商业银行双方开展商业银行代理保险业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会、中国银监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则，实现双方优势互补、互利共赢，为保险消费者创造价值。
第四条上海保监局、上海银监局在中国保监会、中国银监会授权范围内对商业银行代理保险业务履行监管职责。
第二章代理关系第一节合作对象第五条保险公司和商业银行相互合作开展保险代理业务时应持审慎的态度，对合作对象进行充分评估，并根据评估结果合理确定合作对象的范围和数量。
进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见事项的通知
关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各证券公司、基金公司、期货公司、私募投资基金管理机构；各保险资产管理机构：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号文，以下简称《指导意见》）自2018年4月27日发布实施以来，对于规范资产管理市场秩序、防范金融风险发挥了积极作用。
为了指导金融机构更好地贯彻执行《指导意见》，确保规范资产管理业务工作平稳过渡，为实体经济创造良好的货币金融环境，经人民银行、银保监会、证监会共同研究，现将有关事项进一步明确如下：一、按照《指导意见》第十条的规定，公募资产管理产品除主要投资标准化债权类资产和上市交易的股票，还可以适当投资非标准化债权类资产，但应当符合《指导意见》关于非标准化债权类资产投资的期限匹配、限额管理、信息披露等监管要求。
二、过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于2020年底。
三、过渡期内，对于封闭期在半年以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的倍；银行的现金管理类产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金的“摊余成本+影子定价”方法进行估值。
四、对于通过各种措施确实难以消化、需要回表的存量非标准化债权类资产，在宏观审慎评估（MPA）考核时，合理调整有关参数，发挥其逆周期调节作用，支持符合条件的表外资产回表。
支持有非标准化债权类资产回表需求的银行发行二级资本债补充资本。
中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的通知
中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2006.08.07•【文号】银监发[2006]63号•【施行日期】2006.08.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文*注：本篇法规已被《中国银行业监督管理委员会关于印发＜商业银行信息科技风险管理指引＞的通知》（发布日期：2009年3月3日实施日期：2009年3月3日）废止中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的通知(银监发[2006]63号)各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，各省（区、市）农村信用社联合社、国家邮政局邮政储汇局，银监会直接监管的信托投资公司、财务公司、金融租赁公司，中央国债登记结算公司，建银投资公司：现将《银行业金融机构信息系统风险管理指引》印发给你们，请认真执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。
中国银行业监督管理委员会二00六年八月七日银行业金融机构信息系统风险管理指引第一章总则第一条为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我国银行业安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、国家信息安全相关要求和信息系统管理的有关法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构批准设立的其他金融机构，适用本指引规定。
第三条本指引所称信息系统，是指银行业金融机构运用现代信息、通信技术集成的处理业务、经营管理和内部控制的系统。
上海市推进国际金融中心建设条例（2024年修订）
上海市推进国际金融中心建设条例（2024年修订）文章属性•【制定机关】上海市人大及其常委会•【公布日期】2024.08.22•【字号】上海市人民代表大会常务委员会公告•【施行日期】2024.10.01•【效力等级】省级地方性法规•【时效性】尚未生效•【主题分类】城市建设正文上海市人民代表大会常务委员会公告《上海市推进国际金融中心建设条例》已由上海市第十六届人民代表大会常务委员会第十五次会议于2024年8月22日修订通过，现予公布，自2024年10月1日起施行。
上海市人民代表大会常务委员会2024年8月22日上海市推进国际金融中心建设条例（2009年6月25日上海市第十三届人民代表大会常务委员会第十二次会议通过2024年8月22日上海市第十六届人民代表大会常务委员会第十五次会议修订）第一章总则第一条为了加快建设上海国际金融中心，坚定不移走中国特色金融发展之路，服务建设金融强国的战略目标，根据有关法律、行政法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条本市推进上海国际金融中心建设工作适用本条例。
第三条本市应当加强现代金融体系建设，扩大金融高水平开放，促进金融高质量发展，统筹金融发展与金融安全，更好服务实体经济、科技创新和共建“一带一路”，将上海发展成为人民币资产全球配置中心和风险管理中心，增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。
第四条本市推进构建上海国际金融中心建设的央地协同机制，在中央金融管理部门的指导下，坚持和加强党对金融工作的全面领导，统筹推进金融系统党的建设、金融改革开放、金融服务实体经济、金融监管协同与风险防范化解等工作。
中央金融管理部门在沪机构依法履行相关职责，共同推进上海国际金融中心建设各项工作。
第五条市人民政府应当加强对推进上海国际金融中心建设工作的领导，建立工作协调机制，组织制定建设规划，深化上海国际金融中心与国际经济、贸易、航运、科技创新中心的联动发展。
区人民政府应当按照本市工作部署，做好本行政区域内推进上海国际金融中心建设相关工作。
银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》等
银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》等作者：暂无来源：《中国金融电脑》 2018年第6期银保监会印发《银行业金融机构数据治理指引》5月21日，银保监会发布《银行业金融机构数据治理指引》（以下简称《指引》），目的是引导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，充分发挥数据价值，提升经营管理水平，由高速增长向高质量发展转变。
《指引》包括总则、数据治理架构、数据管理、数据质量控制、数据价值实现、监督管理和附则等七章，共五十五条。
一是明确了数据治理架构。
《指引》要求确保数据治理资源充足配置，明确董事会、监事会和高管层等的职责分工，提出可结合实际情况设立首席数据官。
明确牵头部门和业务部门职责，对岗位设置、团队建设和数据文化建设等提出了要求。
二是提高数据管理和数据质量质效。
提出数据管理主要方面的要求，并明确提出建立自我评估机制，建立问责和激励机制，确保数据管理高效运行。
全面强化数据质量要求，建立数据质量控制机制，确保数据的真实性、准确性、连续性、完整性和及时性。
《指引》还明确监管数据应纳入数据治理范畴，并在相关条款中提出具体要求。
三是明确全面实现数据价值的主要要求。
提出银行业金融机构应当将数据应用嵌入到业务经营、风险管理和内部控制的全流程，有效捕捉风险，优化业务流程，实现数据驱动银行发展。
突出强调数据加总能力建设、新产品评估要求，有效评估和处理重大收购和资产剥离等业务对数据治理能力的影响。
四是加强监管监督。
明确了监管机构的监管责任、监管方式和监管要求。
对于数据治理不满足有关法律法规和监管规则要求的银行业金融机构，要求其制定整改方案，责令限期改正；或与公司治理评价、监管评级等挂钩；也可依法采取其他相应监管措施及实施行政处罚。
《指引》的发布和实施有助于推动银行业由高速增长向高质量发展转变，拓展新业务，挖掘新动能，提升服务能力，提高经营管理质效。
工行“融e购”获互联网募捐信息平台资格5月24日，民政部发布了第二批慈善组织互联网募捐信息平台公示，工行电商平台“融e 购”旗下的“融e购公益”平台成功入选，成为全国21家线上公募资质平台之一，也是首家通过遴选的银行系平台。
中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知
中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2016.09.27•【文号】银监发〔2016〕44号•【施行日期】2016.11.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知银监发〔2016〕44号各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构全面风险管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2016年9月27日银行业金融机构全面风险管理指引第一章总则第一条为提高银行业金融机构全面风险管理水平，促进银行业体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。
各类风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险。
银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的关联性，审慎评估各类风险之间的相互影响，防范跨境、跨业风险。
第四条银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（一）匹配性原则。
全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。
（二）全覆盖原则。
全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知文章属性•【制定机关】上海市地方金融监督管理局•【公布日期】2021.09.23•【字号】沪金规〔2021〕4号•【施行日期】2021.10.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文关于印发《上海市小额贷款公司监督管理办法》的通知沪金规〔2021〕4号各区人民政府，市政府各委、办、局：《上海市小额贷款公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年9月23日上海市小额贷款公司监督管理办法第一章总则第一条为规范本市小额贷款公司经营行为，加强监督管理，防范化解风险，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《上海市地方金融监督管理条例》《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕86号）等相关法律法规规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，主要经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。
第三条本市行政区域内的小额贷款公司及其活动的监督管理、风险处置适用本办法。
第四条本市小额贷款公司监督管理部门包括上海市地方金融监督管理局（下称市地方金融监管部门）和区金融工作部门。
以上统称地方金融管理部门。
第五条本市小额贷款公司实行部门联动、市区联合监督管理机制。
市地方金融监管部门负责对本市行政区域内小额贷款公司及其活动的监督管理，承担制定监管细则、开展调查统计，组织推进行业风险监测预警、防范处置等职责，负责与国家金融管理部门联系。
市发展改革、经济信息化、商务、公安、财政、住房城乡建设管理、农业农村、市场监管、税务等部门按照各自职责，做好小额贷款公司管理的相关工作。
各相关部门加强沟通和信息共享，强化监管协调，形成监管合力。
银行业金融机构全面风险管理指引
银行业金融机构全面风险管理指引第一章 总则第一条为提高银行业金融机构全面风险管理水平，促进银行业体系安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。
各类风险包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、国别风险、银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险。
银行业金融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的关联性，审慎评估各类风险之间的相互影响，防范跨境、跨业风险。
第四条银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则：（一）匹配性原则。
全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。
（二）全覆盖原则。
全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
（三）独立性原则。
银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。
（四）有效性原则。
银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。
第五条银行业金融机构全面风险管理体系应当包括但不限于以下要素：（一）风险治理架构；（二）风险管理策略、风险偏好和风险限额；（三）风险管理政策和程序；（四）管理信息系统和数据质量控制机制；（五）内部控制和审计体系。
银行业金融机构数据治理指引
银行业金融机构数据治理指引第一章总则第一条为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
第四条银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。
数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。
（二）匹配性原则。
数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
（三）持续性原则。
数据治理应当持续开展，建立长效机制。
（四）有效性原则。
数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。
第六条银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。
法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。
第七条银行业监督管理机构依据本指引对银行业金融机构数据治理情况实施监管。
第二章数据治理架构第八条银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的数据治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的职责分工，建立多层次、相互衔接的运行机制。
第九条银行业金融机构董事会应当制定数据战略，审批或授权审批与数据治理相关的重大事项，督促高级管理层提升数据治理有效性，对数据治理承担最终责任。
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知-银监发[2006]87号
![中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知-银监发[2006]87号](https://img.taocdn.com/s3/m/e5435709f08583d049649b6648d7c1c708a10bdc.png)
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行金融创新指引》的通知（银监发〔2006〕87号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：现将《商业银行金融创新指引》印发给你们，请认真贯彻落实。
请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构，并督促其遵照执行。
二○○六年十二月五日商业银行金融创新指引第一章总则第一条为鼓励商业银行加快金融创新，规范金融创新活动，促进银行业金融创新持续健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
在中华人民共和国境内设立的政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外国银行分行开展金融创新，参照本指引执行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司和货币经纪公司等银监会监管的非银行金融机构开展金融创新，参照本指引执行。
第三条金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
第四条金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力，有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引》的通知
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引》的通知文章属性•【制定机关】上海市地方金融监督管理局•【公布日期】2021.01.21•【字号】沪金规〔2021〕1号•【施行日期】2021.05.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文关于印发《上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引》的通知沪金规〔2021〕1号各区融资租赁、商业保理行业管理部门，本市各融资租赁公司、商业保理公司：现将《上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引》印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局2021年1月21日上海市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务规范指引第一章总则第一条【目的依据】为规范本市融资租赁公司、商业保理公司涉个人客户相关业务，培育规范交易、诚实守信的市场环境，保护个人客户及融资租赁公司、商业保理公司合法权益，防范和化解风险，促进行业持续健康发展，根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）、《中国银保监会关于印发融资租赁公司监督管理暂行办法的通知》（银保监发〔2020〕22号）、《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》（银保监办发〔2019〕205号），及《上海市地方金融监督管理条例》等法律法规、行业监管制度，制定本指引。
第二条【服务导向】本市融资租赁公司、商业保理公司应当立足自身资源禀赋，重点支持符合国家及本市产业政策导向的行业、企业，在促进装备制造业发展、企业技术升级改造、设备进出口，服务供应链上下游中小微企业等方面发挥积极作用，更好服务实体经济、促进高质量发展；乘用车融资租赁等涉个人客户相关业务应当在风险总体可控、经营可持续的前提下，根据相关法律法规、行业监管制度及本指引有关要求，稳妥审慎开展。
上海新设银行业机构金融管理与服务指引试行
5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作；
6、其他要求材料。
综合管理部 金融服务二部
资金类
存款准备金管 理与监督
《中华人民共和国中 国人民银行法》、《中华 人民共和国商业银行 法》、《中华人民共和国 行政处罚法》、《中国人 民银行关于改革存款 准备金制度的通知》
《上海市新设银行业机构金融管理与服务指南（试行）
管理与服务类 别
管理与服务 项目或系统
依据
申报材料与要求
经办 职能部门
综合管理类
电子公文交换 系统
《中国人民银行上海 分行电子公文交换系 统运行管理办法（试 行）》
1、提交加入系统申请；
2、 填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》（见管理办法）；
3、接入上海城市金融网；
2、准备金管理人员应具备与其从事的会计或资金管理工作相适应的 专业知识和业务能力，并经过上岗培训。
1、3、其他要求材料。
调查统计研究部
管理与服务类 别
管理与服务 项目或系统
依据
申报材料与要求
经办 职能部门
知》（银发〔2004〕252
号）。
信贷类
信贷导向评估
《上海市信贷政策导 向效果评估报告制度 暂行办法》
1、 会计制度、会计科目表及使用说明：应于开业前1个月送达，之后
若有变更应在发布或调整之日起1个月内送达；
2、月度报表：月末后10个工作日内送达；
3、季度报表：季末决算资料：开业当年及以后各年度均需报送，次年1月31日前送达，具体包括资产负债表、利润表、业务状况报告表、现金
1、新设机构必须明确信贷监测评估工作的牵头部门、岗位设置与职责 分工，至少于开业前2周向人民银行书面备案职能部门负责人及岗 位人员的信息。
中国人民银行上海分行上海市银行业机构综合评价办法
中国人民银行上海分行上海市银行业机构综合评价办法文章属性•【制定机关】•【公布日期】2013.02•【字号】•【施行日期】2013.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行上海市银行业机构综合评价办法（中国人民银行上海分行2013年2月）第一章总则第一条为加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，确保金融法律法规和中国人民银行、国家外汇管理局规章、政策和管理规定的全面正确执行，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国外汇管理条例》等有关法律法规和相关管理规定，特制定本办法。
第二条本办法所称银行业机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本办法的规定。
第三条本办法所称“上海市银行业机构综合评价”（以下简称“综合评价”）是指中国人民银行上海分行、国家外汇管理局上海市分局依据法定职责，对上海市银行业机构执行有关金融法律法规、中国人民银行与外汇管理局规章政策措施及管理规定的情况进行全面评价并确定评价等级的行为。
第四条在上海市设立的银行业机构法人机构及市级、区域分支机构（即法人机构下设的一级分支机构）适用本办法。
第五条中国人民银行上海分行、外汇管理局上海市分局开展综合评价遵循客观、公平、公正的原则。
第六条综合评价工作原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。
新设银行业机构当年不列入评价范围。
特殊情况下评价周期可根据需要调整。
第七条中国人民银行上海分行、外汇管理局上海市分局成立“上海市银行业机构综合评价工作领导小组”（以下简称“领导小组”），组织领导上海市银行业机构综合评价工作。
银行业金融机构从业人员行为管理指引 关键岗位
银行业金融机构从业人员行为管理指引一、背景介绍1.1 金融行业的重要性金融行业作为国民经济的支柱产业，对于国家经济的发展起着至关重要的作用。
银行业金融机构作为金融行业的主要组成部分，其经营管理和从业人员行为的规范与健康发展密切相关。
1.2 金融机构从业人员行为管理的必要性金融机构从业人员行为管理直接关系到金融机构的声誉和经营风险的控制。
只有对从业人员的行为进行有效管理，才能保障金融机构的正常经营和利益相关者的合法权益。
二、关键岗位2.1 风险管理岗风险管理岗是银行业金融机构中最为重要的岗位之一，其职责在于对各类风险进行识别、评估、监控和管理。
风险管理岗的从业人员行为至关重要，需严格遵守相关行为规范，保证风险管理工作的有效性。
2.2 客户服务岗客户服务岗是银行业金融机构中直接面向客户的岗位，其从业人员行为直接关系到客户的满意度和信任度。
客户服务岗从业人员需具备良好的服务意识和专业素养，确保客户服务质量和效果。
三、行为管理指引3.1 遵守法律法规金融机构从业人员在工作中必须严格遵守国家法律法规和金融监管部门的规定，不得违法违规从事金融业务活动，确保金融机构的合规经营。
3.2 诚实守信金融机构从业人员应当保持诚实守信的原则，勿以不正当手段获取私利，勿进行欺诈行为，确保金融市场的公平和公正。
3.3 保守秘密金融机构从业人员在工作中接触到大量的客户信息和商业机密，必须严格保守秘密，不得泄露相关信息，确保客户利益和金融机构的商业机密安全。
3.4 投资理财金融机构从业人员在进行个人投资理财时，应当遵守公司相关规定，不得利用职务之便谋取不当利益，确保个人投资行为的合法性和透明性。
3.5 公平竞争金融机构从业人员应当遵守公平竞争的原则，不得参与不正当竞争行为，确保金融市场的健康和稳定发展。
四、行为管理监督与制度建设4.1 监督机制银行业金融机构应当建立健全的行为管理监督机制，加强对关键岗位从业人员行为的监督和检查，及时发现和纠正不当行为，确保金融机构的经营风险可控。
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步做好上海银行业迎世博金融服务准备工作的指导意见
中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步做好上海银行业迎世博金融服务准备工作的指导意见文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会上海监管局•【公布日期】2009.05.14•【字号】沪银监发[2009]134号•【施行日期】2009.05.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会上海监管局关于进一步做好上海银行业迎世博金融服务准备工作的指导意见（沪银监发[2009]134号）在沪各中资法人银行、外资法人银行，中资银行分行（大型银行、股份制银行、城市商业银行、邮政储蓄银行、营运中心），崇明长江村镇银行，外国银行分行，上海市银行同业公会：为确保上海银行业在世博会期间的安全运行和优质服务，指导和督促各行以世博会为契机，进一步提升风险控制能力和金融服务水平，现就进一步做好本市银行业迎世博金融服务准备工作提出以下指导意见。
一、加强领导，建立机制，确保迎世博金融服务各项准备工作落到实处成立工作领导小组。
各行要充分认识迎世博金融服务准备工作的重要性和紧迫性，建立由行政领导负责的迎世博工作领导小组，拟定工作推进计划，协调推进各项准备工作。
各行要自本文下发之日起的20个工作日内，将本行迎世博工作领导小组成员名单及迎世博金融服务准备工作推进计划报送我局，并指定一名部门负责人作为本行迎世博金融服务准备工作的联系人。
完善相关配套机制。
各行要建立和完善相应的应急处置机制、评比考核机制、内部报告机制和舆情监测机制。
要逐步建立和完善对信息系统、窗口服务、咨询投诉、安全保卫等方面的应急预案，并适时组织开展应急演练。
要将迎世博金融服务准备工作推进情况和阶段成果与绩效考核挂钩，对于在迎世博金融服务准备工作中成绩突出、成效显著的部门、网点和个人应予以表彰和奖励。
工作领导小组要建立工作例会制度，并形成通畅高效的信息传导和报告路线。
要指定专人对世博相关银行业舆情进行监测，对于重大舆情和紧急情况，要及时报送上海金融系统“迎世博”领导小组、我局及其他相关部门，并启动相应的应急机制。
银行业金融机构数据治理指引
银行业金融机构数据治理指引（征求意见稿）第一章总则第一条（立法依据）为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。
第二条（适用范围）本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。
第三条（数据治理定义）数据治理是指通过建立组织架构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
第四条（数据治理总体要求）银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
第五条（数据治理原则）银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则：覆盖数据的全生命周期；覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据；覆盖内部数据和外部数据；覆盖所有分支机构和附属机构；覆盖监管数据。
（二）匹配性原则：数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。
（三）持续性原则：数据治理应当持续开展，建立长效机制。
（四）有效性原则：数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。
第六条（监管数据）银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。
法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。
第七条（依法监督）银行业监督管理机构依据本指引对银行业金融机构数据治理情况实施监管。
第二章数据治理架构第八条（总体要求）银行业金融机构应当建立组织架构健全、职责边界清晰的数据治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的职责分工，建立多层次、相互衔接的运行机制。
上海市新设银行业金融机构金融管理与服务指引(修订征求意见稿)
上海市新设银行业金融机构金融管理与服务指引（修订征求意见稿）第一章总则第一条为规范中国人民银行上海分行、国家外汇管理局上海市分局（以下简称“人民银行上海分行”）提供金融服务的行为和标准，加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》以及相关法规和规定，制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行，金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构。
第三条本指引所称金融管理与服务是指人民银行上海分行依据有关金融法律、法规、规章和人民银行规范性文件的规定，向银行业金融机构提供相关金融服务，并履行金融监督管理职责的行为。
第四条在上海市设立银行业金融机构法人机构或市级、区域分支机构（即法人机构下设的一级分支机构），适用本指引。
第五条人民银行上海分行对新设银行业金融机构金融管理与服务申报采取对外统一受理、统一反馈、各职能部门分项办理的原则。
人民银行上海分行对外统一受理部门为金融稳定部。
第六条人民银行上海分行对新设银行业金融机构的金融管理与服务应遵循依法合规、精简高效、公开透明，有利于银行业稳定、健康发展的原则。
第二章申报与办理第七条新设银行业金融机构筹备组应在获得新设银行业金融机构筹备批准文件后10个工作日内向人民银行上海分行提交金融管理与服务项目口头申请，报告筹备工作情况，接洽有关金融管理与服务事项。
第八条新设银行业金融机构筹备组应在获得新设银行业金融机构筹备批准文件后3个月之内向人民银行上海分行提交金融管理与服务项目正式书面申请。
正式书面申请包括主申请报告及分项申请材料。
其中，主申请报告应包含以下内容：（1）机构名称、营业场所地址；（2）经营方针和计划、内部部门设置；（3）拟任高管人员名单与简历；（4）筹备工作情况、筹备人员构成；（5）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其准备情况；（6）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其相关的风险控制制度和相关管理制度；（7）反洗钱内控制度、拟设立的反洗钱专门机构或指定负责反洗钱的内设机构，大额和可疑交易报告工作的人员配置;（8）人民银行上海分行要求报送的其他材料;（9）申请材料真实性申明。
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上海市新设银行业机构金融管理与服务指引
第一章 总 则
第一条 为规范中国人民银行上海分行、国家外汇管理局上海市分局（以下简称“人民银行上海分行”）提供金融服务的行为和标准，加强金融监督管理，提高金融服务效率，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》以及相关法规和规定，制定本指引。
第二条 本指引所称银行业机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本指引的规定。
第三条 本指引所称金融管理与服务是指人民银行上海分行依据有关金融法律、法规、规章和人民银行规范性文件的规定，向银行业机构提供相关金融服务，并履行金融监督管理职责的行为。
第四条 在上海市设立银行业机构法人机构或市级、区域分支机构（即法人机构下设的一级分支机构），适用本指引。
第五条 人民银行上海分行对新设银行业机构金融管理与服务申报采取对外统一受理、统一反馈、各职能部门分项办理、分级审批的原则。
第六条 人民银行上海分行对新设银行业机构的金融管理与服务应遵循依法合规、精简高效、公开透明,有利于银行业稳定、健康发展的原则。
第二章 申请与办理
第七条 新设银行业机构筹备组应在获得新设银行业机构筹备批准文件后十个工作日内向人民银行上海分行提交金融管理与服务项目申请，报告筹备工作情况，接洽有关金融管理与服务事项。
第八条 金融管理与服务项目申请应包含以下内容：
（1）机构名称、营业场所地址；
（2）经营方针和计划、内部部门设置；
（3）拟任高管人员名单与简历；
（4）筹备工作情况、筹备人员构成；
（5）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其准备情况；
（6）拟申请加入的人民银行金融管理与服务项目及其相关的风险控制制度和相关管理制度；
（7）反洗钱内控制度、拟设立的反洗钱专门机构或指定
负责反洗钱的内设机构，大额和可疑交易报告工作
的人员配置;
（8）人民银行上海分行要求报送的其他材料;
（9）申请材料真实性申明。
新开设银行业机构提交金融管理与服务项目申请时应同时附送筹建批准文件的复印件。
拟开业的新设银行业机构为法人的，还应当报送章程复印件、股东名册复印件。
第九条 人民银行上海分行综合管理部门收到新设银行业机构提交的金融管理与服务项目申请后，由相关职能部门进行初审。
材料齐全并符合相关规定的，由人民银行上海分行统一向新设银行业机构做出复函，告知人民银行上海分行提供金融管理与服务项目的相关标准和要求，指导新设银行业机构顺利加入人民银行有关金融管理与服务项目。
第十条 为保证及时开业，新设银行业机构应在筹备阶段积极按照人民银行的相关要求，在信贷、资金、统计、会计、支付结算、清算、科技、货币发行、国库、征信、反洗钱、外汇等方面做好人员、制度、设备、设施等准备工作。
第十一条 人民银行上海分行根据需要可以约见新设银行业机构筹备组负责人（非法人机构的新设机构须由法人机构主要负责人和该新设机构筹备组负责人一同约见），听取新设银行业机构筹备工作进展和相关金融服务需求的汇报，进一步明确人民银行有关管理规定，加强业务指导，提出管理要求，做好风险提
示。
第十二条 新设银行业机构凭人民银行上海分行的复函并按照复函中的相关要求与人民银行上海分行相关职能部门接洽各金融管理与服务项目的具体办理事宜。
第十三条 新设银行业机构开业后根据经营需要再次提出增加有关金融管理与服务项目申请的，应按照相关法律、法规、规章和人民银行规范性文件的要求,直接向人民银行上海分行有关职能部门提出申报，有关职能部门直接负责该申报的受理、审核与反馈。
第十四条 人民银行上海分行各职能部门对新设银行业机构拟加入人民银行相关金融管理与服务项目依据相关法律、法规、规章和人民银行规范性文件分项审核是否符合标准和要求。
人民银行上海分行有关职能部门可适时采取现场辅导、非现场审查、资格测试等适当方式，指导和督促新设银行业机构达到相关服务标准和管理要求。
第十五条 新设银行业机构拟加入城市金融互联网、票据电子交换系统、人民银行建设并运行的支付清算系统等重要的金融管理与服务项目，人民银行上海分行将按照有关规定组织现场验收。
第十六条 新设银行业机构人员从事人民币支付结算、国库、假币收缴、国际收支申报、结售汇等专业性金融业务、需具备专业技能的，应参加人民银行上海分行组织的业务培训并通过
相应的考试。
有从业资格要求的，应取得相应的资格证书。
第十七条 新设银行业机构申报材料齐全、内控制度完善、部门设置和人员配备合理、软硬件条件安全适当，符合人民银行有关金融管理与服务标准和要求的，人民银行上海分行同意其加入人民银行有关金融管理与服务项目。
新设银行业机构不符合人民银行有关金融管理与服务标准和要求的，人民银行上海分行暂不同意其加入人民银行相关金融管理与服务项目，并对其提出进一步改进的要求。
第三章 责任追究
第十八条 新设银行业机构要确保申报材料的真实性，对弄虚作假、虚报瞒报的新设银行业机构，人民银行上海分行将约见新设银行业机构或其上级机构的相关负责人，提出整改要求。
第十九条 新设银行业机构应通过加入各人民银行金融管理与服务项目，促进自身完善内控制度、强化内部管理、规范业务行为，有效防范金融风险，充分履行法律赋予的责任和义务，切实维护公共利益。
对于不符合金融服务标准和相应管理要求的行为，人民银行上海分行将依据相关规定依法进行处理。
第四章 附 则
第二十条 本指引所称银行业机构以外的其他符合规定的机构有加入人民银行有关金融管理与服务项目需求的，参照本指
引有关规定执行。
第二十一条 本指引由人民银行上海分行负责解释和修订。
第二十二条 本指引自发布之日起施行。