工行风险提示确认函
私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考模板
授权经办
人信息 私募基金风险不匹配警示函及投资者确认书参考 模板 要点
私募基金向投资者岀具的风险不匹配警示告知函，投资者确认知悉，并表示坚持申请购买。
风险不匹配警示函及投资者 确认书参考模板
尊敬的投资者（姓名/机构名称）资金账号:
经核实，您/贵机构申请购买的产品或服务风险等级为 ______________________ ，您当前风险 风险不 等级为 ___________________ ，不属于最低风险承受能力的普通投资者，不存在违反准入
' 性要求的情况。
根据适当性匹配原则，该产品或者服务高于您 /鬼精风险承受能力， 匹配警 我司特向您/贵机构书面警示：购买该产品/服务，可能导致您/贵机构承担超出自身 示函 承受能力损失以及不利后果。
请您认真考虑相关风险，审慎决定购买该产品或服务，并签署投资者确认书 募集机构盖章: 尊敬的（募集机构）：
本人/本机构已收到贵司出具的《风险不匹配警示 函》，对于本人/本机构申请购买 产品/服务风险等级高 于本人/本机构风险承受能力情况已知悉，并且已充分了 解该 产品/服务的风险特征和可能的不利后果。
经本人/本机构审慎考虑，仍坚持申请购买该产品/服务，并自愿承担由此可能产生 的一切不利后果和损失。
投资者 该销售机构及工作人员在销售过程中，不存在直接
或间接主动向本人/本机构推介该 确 认 产品/服务的行为。
请抄写本确认书中字体加粗部分：
书
投资者签字/签章:
经办人
经办人 证件类 证件 型
号码 经办人签字：
年 月 日。
风险提示函
风险提示函尊敬的证券投资者：当您投资证券市场的时候，可能获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的投资风险。
为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则，特提供本风险提示书，请您认真详细阅读：（一）选择有交易资格的证券公司当您进行证券投资时，请与合法的证券公司签订证券交易委托代理协议，有关合法证券公司和证券从业人员的信息可在中国证券业协会网站()查询。
（二）选择投资品种与委托交易方式证券市场提供了多种投资交易品种，并且其投资特点和交易规则也有很大不同，我们建议您选择证券市场中自己相对熟悉的证券交易品种进行投资。
在投资新品种之前，请您务必详细了解该证券品种的特点和交易规则，由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担。
证券公司为您提供的委托交易方式有柜台委托、自助委托、电话委托、网上委托和手机委托等多种，我们建议您尽量选择自己相对熟悉的委托方式进行投资，请您详细了解各委托交易方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。
（三）理解您与代理人的关系您本人必须对您授权代理人的代理行为承担民事责任，代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您自己的行为，代理人向您负责，而您将对代理人代理行为的后果承担一切责任。
（四）了解证券市场的风险市场行情不可能只涨不跌，高投资收益的同时必然伴随着高投资风险，您应当在开户前对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客观判断，对于自己投资证券市场的资金数额和资金来源做出谨慎决定，我们倡导闲钱投资，当您准备用自己的养老钱、看病钱、子女教育资金甚至是自住房屋抵押贷款或其他借款投资股市之前一定要知道“股市有风险，入市须谨慎”，“投资股市，买者自负”。
投资者从事证券投资包括但不限于如下风险：1、宏观经济风险国家宏观经济形势的变化以及国际经济环境和其他证券市场的变化，可能引起国内证券市场的波动，使您存在亏损的可能，您将承担由此可能造成的损失。
工行汽车分期诈骗风险告知书
工行汽车分期诈骗风险告知书
近期发现诈骗现象增多，很多客户深受其害，如发生以下几种现象之一，您有可能被犯罪分子利用，背负巨额债务。
一、以二次抵押为名，做零首付业务，甚至有人会帮您垫付车辆首
付款，签字后车辆会被不法分子抵押给投资公司/典当行/个人，套取现金后车辆以黑车性质卖至外省，签字人背负实际债务，并被银行起诉查封一切财产！
二、以办理大额信用卡为名，实际签完字后，根本没有办理信用卡
事宜，车辆会被不法分子抵押给投资公司/典当行/个人，套取现金后车辆以黑车性质卖至外省，签字人背负实际债务，并被银行起诉查封一切财产！
三、以自身征信（信誉）不好为名，支付部分辛苦费，要求您顶名
购买车辆，签字后车辆会被不法分子抵押给投资公司/典当行/个人，套取现金后车辆以黑车性质卖至外省，签字人背负实际债务，并被银行起诉查封一切财产！
四、若您并非实际用车人，签字后除非正常还款造成的查封财产风
险；还将背负车辆产生的一切交通违法行为，如果车辆造成人员意外伤亡，也将由您实际承担全部责任！
五、车辆抵押给我行后，若此车辆出现二次抵押行为，且非正常还款，
出现恶意逾期！我行将以诈骗罪起诉，您将承担三年以上，十年以下有期徒刑！！
若您本人非实际购买汽车，切记提高风险意识！。
私募基金投资人风险提示函模版
风险提示函
尊敬的xx股权投资中心（有限合伙）投资人：
股权投资有风险。
为了保护您的合法权益，请在投资本股权投资中心前认真阅读以下投资风险提示:
一. 股权投资是一种长期投资工具，xx股权投资中心的运作方式是股权投资，即通过增资扩股或股份转让的方式，获得非上市公司股份，并通过股份增值转让获利。
股权投资基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
二. 股权投资中心在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括股权投资中心自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。
三．股权投资中心投资管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用投资中心资产，但不保证旗下投资中心一定盈利，也不保证最低收益。
投资中心管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
四. 本公司工作人员将对投资中心投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据股权投资中心投资人的风险承受能力推荐投资人是否购买我公司基金，但我公司所做的推荐仅供投资人做投资决策参考，投资人应自行承担投资股权投资中心的风险。
本人在此确认，本人在签署xx股权投资中心（有限合伙）投资文件之前，已仔细阅读并充分理解了上述风险提示内容，本人理解参与汇晖利安可能承担的风险并有能力承担该等风险。
投资人（签字或盖章）：
日期：[ ]年[ ]月[ ]日。
第三方财富管理公司风险提示函
第三方财富管理公司风险提示函
尊敬的客户，
感谢您选择我们作为您的财富管理公司。
在我们继续为您提供服务之前，我们希望与您共享一些风险提示。
请您在使用我们的服务之前仔细阅读以下内容，并在明确理解并接受相关风险后做出决策。
1. 市场风险：
投资产品的价格可能会受到市场因素的影响而产生波动，包
括但不限于利率变动、股票市场波动、汇率波动、经济情况变化等。
因此，您所投资的产品可能会导致本金损失和收益波动。
2. 信用风险：
在购买某些投资产品时，存在债券发行人或其他相关方无法
按照约定支付本息的风险。
虽然我们会努力挑选有优质信用的产品，但您仍然需要意识到这种风险的存在。
3. 流动性风险：
您所投资的某些产品可能存在流动性不足的问题，这可能会
导致您无法在需要时及时变现或获取资金。
我们建议您在投资前充分了解并评估该产品的流动性特征。
4. 法律与政治风险：
投资涉及的市场受法律和政治环境影响的风险。
政府政策变化、地缘政治冲突和法律法规变化等因素可能对您的投资产生影响。
5. 其他风险：
随着财富管理行业的发展，可能会存在其他未能列举的风险，包括但不限于操作风险、技术风险和相对业绩风险等。
在这里，我们强烈建议您在做出任何投资决策之前，与我们的理财顾问进行充分沟通和咨询，确保您充分了解您所投资产品的风险与收益特征。
我们将会尽一切努力提供最好的服务，但不能保证任何投资的盈利性、风险免除或资本保全。
如果您对上述内容有任何疑问，请随时咨询我们的专业团队。
再次感谢您选择我们作为您的财富管理公司。
此致，
第三方财富管理公司。
账户确认函通告
账户确认函通告尊敬的客户：感谢您选择我们的服务，并且在我们的平台上注册了一个账户。
为了确保您的账户安全，我们需要与您确认一些重要信息。
请您花些时间仔细阅读本函，并根据指示完成账户确认。
如有任何疑问，或者需要我们协助，请随时联系我们的客服团队。
1. 账户信息确认为了确认您的账户信息，请您提供以下信息:- 账户用户名/注册手机号/注册邮箱 (根据您当前的注册方式提供相应信息)- 账户详细信息 (如姓名、地址、联系方式等)请注意，我们将会使用所提供的信息与您账户中的信息进行核对，以确保账户的准确性。
2. 账户安全提醒- 您的账户信息是唯一与我们进行交互的凭证，请妥善保管账户登录密码并定期修改。
- 请避免将账户密码告知他人，并注意防范钓鱼网站、钓鱼邮件等网络诈骗手段。
- 如有发现异常操作、疑似账户被盗等情况，请及时联系我们的客服团队进行处理。
3. 账户确认步骤为了确认您的账户信息，请按照以下步骤进行操作：- 步骤一：登录您的账户，进入个人设置或我的账户页面。
- 步骤二：查找到账户信息相关选项，并点击进入。
- 步骤三：核对并更新您的账户信息，确保信息准确无误。
- 步骤四：完成账户信息确认，保存并退出。
4. 联系我们如果在账户确认过程中遇到任何问题，或者需要获取更多信息，您可以通过以下方式联系我们的客服团队：- 客服热线：XXX-XXXX-XXXX- 客服邮箱：*******************我们将竭诚为您服务，并确保您的账户信息得到妥善保护。
感谢您的耐心配合与支持。
祝好！此致，XXX平台（完）。
银行账户确认函
银行账户确认函尊敬的客户，您好！感谢您选择我们的银行作为您的私人银行合作伙伴。
为了确保账户信息的准确性和安全性，我们需要您确认您的银行账户信息。
请您认真阅读以下内容并按照要求进行确认。
账户持有人姓名：[客户姓名]账户持有人身份证号码：[身份证号码]账户持有人联系地址：[联系地址]账户开户行：[银行名称]账户开户行地址：[银行地址]账号：[账号]请务必核实以上信息，如果有任何错误或变更，请您及时通知我们。
为了确保资金的安全，我们将在每个季度或账户有重大变动时进行账户信息确认。
在确认银行账户信息时，请确保您的确认方式是安全可靠的，并且避免在公共场合或不安全的网络环境下进行确认。
如果您收到本函但未进行确认，请您立即与我们联系，以免账户信息被他人篡改。
我们提供以下几种确认方式，请您选择其中一种方式进行确认：1. 电话确认：请致电我们的客服热线 [电话号码]，按照提示进行账户信息确认。
2. 邮件确认：请将确认函回复至 [确认邮箱地址]，并在邮件中注明您的账户信息进行确认。
3. 网上银行确认：请登录您的网上银行账户，找到账户信息确认页面，按照提示进行确认。
请注意：为了确保您的账户安全，我们绝不会要求您提供密码、验证码等敏感信息，也不会通过短信、邮件等方式向您索取此类信息。
如果您收到任何要求提供此类信息的通知，请立即报警并与我们联系。
感谢您的合作与支持！如果您对此确认函有任何疑问或需要帮助，请随时与我们联系，我们将竭诚为您提供服务。
祝您生活愉快，财务安全！此致，【银行名称】。
中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知-银监办发[2009]147号
![中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知-银监办发[2009]147号](https://img.taocdn.com/s3/m/f39a5105c381e53a580216fc700abb68a982adb5.png)
中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知（银监办发〔2009〕147号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：根据银监会办公厅《关于排查案件风险的紧急通知》的要求，各银行业金融机构对大额存款的进出情况和承兑汇票进行了紧急检查，一些机构在检查中发现了不法分子采取伪造客户印章、资料等手段盗取银行客户资金的案件线索。
现就有关案件特点和监管要求提示如下：一、此类案件的特点（一）企业（顾客）在未经银行营销的情况下，主动来银行开立企业结算账户，各项开户手续齐全，账户启用后极短时间内即有大额资金转入。
（二）资金转入后，短期内即有人前来办理转款手续，有关印鉴手续齐全，且转款次数多、金额大，并很快将账户内资金转空，转账时间多发生在对账期内。
（三）转款过程使用的企业印鉴真伪很难辨认，与银行预留印鉴存在或多或少的差异。
（四）转出资金的账户有多个，但联系人大都为同一人。
二、监管要求一是加强开户管理，严格执行开户规定和程序，当前尤其要对非经银行营销主动开户且资料齐全的情形保持高度警惕，采取有效手段切实确认开户经办人及联系人的身份，严禁离柜办理开户手续。
二是严格按照有关规定保管和使用企业开户预留印鉴卡及资料，不得以任何理由违规调阅使用。
三是加强对账管理，对大额资金频繁转入转出的账户，应主动与企业及时对账。
四是严格印鉴核对，对大额资金频繁转入转出及印鉴辨认存在疑虑的，应增加印鉴审核程序，必要时可送公安机关鉴定，并严格核对客户身份。
五是加强大额取款提示，对客户的大额资金出账，要采取有效方式及时通知预留联系人，必要时可要求与预留联系人当面核对。
风险提示函
附件
国家外汇管理局X X分（支）局
风险提示函
编号：
（企业名称）：
根据货物贸易外汇收支非现场核查结果，你单位年月日至年月日期间货物进出口与货物贸易收支总量存在较为严重的不匹配情况。
请你单位于收到本函后10个工作日内，持书面说明及相关资料，向外汇局做出合理解释。
在规定时限内未说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局将根据《货物贸易外汇管理指引》及相关规定，将你单位分类结果定为B类。
特此提示。
国家外汇管理局XX分（支）局
年月日
--------------------------------------------------------------------
风险提示函外汇局留存联
年月日向（企业名称）发出编号为XXXXXXXX的风险提示函。
该企业于年月日向外汇局提交了书面说明及相关资料。
处理结果如下：
□该企业在规定时限内作出合理解释，分类结果定为A类
□该企业在规定时限内未说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释，于年月日分类结果定为B类
□该企业列入B类后相关指标已连续3个月恢复正常，于年月日恢复为A类
经办人：
审核人：
1。
工行信用卡风控短信群发模板
工行信用卡风控短信群发模板
1、尊敬的客户，您的XX信用卡近期存在风除交易，请您规范用卡。
银将按照监管要求对信用卡采取降低额度等措施，以保障您的信用卡安全。
2、尊敬的客户，您XX信用卡近期存在风险交易，谨此提醒规范用卡，后续如未改善，银行将按监管要求采取降低额度等措施，以保障信用卡安全。
如何规范用卡猛戳XXXXXXX。
3、尊敬的客户您好！您的XX银行信用卡因（逾期还款）导致您的卡片已被冻结，请及时致电客服XXXXXX办理解冻。
4、您的XX信用卡存在风险，现卡片已被暂停使用信用额度，溢存款可正常使用。
请注意保留述期交易凭证备查。
勿将个人信息如卡号、密码等泄露给他人，以免造成个人损失。
您可登录XXXXX提交相关交易凭证申请恢复使用，谢谢。
5、XX信用卡中心,尊敬的XX先生XX女士，你好！XX信用卡第6期还款今天已逾期，当前逾期金额XX元。
目前处于风控期，请在规定时间还款，以免影响到你今后的使用，咨询热线XXXX。
风险揭示确认函
风险揭示确认函在您签署本理财产品的《吉林银行个人理财产品协议书》前，应当仔细阅读本风险提示书及本理财产品的产品说明书的全部内容，同时向我行了解了本理财产品的其他相关信息，并自己独立作出是否认购本理财产品的决定。
您签署本风险提示书，将资金委托给我行运作是您真实的意思表示。
本风险提示书、个人理财产品协议书、个人理财业务申请书及理财产品说明书将共同构成贵我双方理财合同的有效组成部分。
风险揭示方：吉林银行股份有限公司客户签字确认：日期：年月日吉利财富“安稳系列”理财计划2009年第2期（产品代码：AW0902）风险揭示书尊敬的客户：由于理财资金管理运用过程中，可能会面临多种风险因素，因此，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，在您选择购买本理财产品前，请仔细阅读一下重要内容：投资本理财计划有风险，投资者应充分认识以下风险，谨慎投资：1.信用风险：本理财产品的收益和风险主要受制于银行间市场交易对手的信用风险以及所投资债券等标的的发行人和担保人的信用风险，例如其破产或未按期足额偿还债务等，并受银行间市场结算操作风险的影响。
2.政策风险：本理财产品是针对当前的相关法律法规和政策设计的。
如国家宏观政策以及相关法律法规发生变化，将影响理财产品的投资、偿还等的正常进行，进而导致本理财产品收益降低甚至本金损失。
3.管理风险：由于吉林银行受经验、技能等因素的限制，可能会影响本理财计划的管理，导致本理财计划项下的理财收益降低甚至理财本金遭受损失。
4.市场风险：在理财产品存续期内，如市场利率发生变动，本理财计划的收益率不随市场利率变化。
5.流动性风险：在本理财产品存续期内不允许投资者提前赎回。
6.再投资风险：理财存续期内，吉林银行有权在特定情况下提前终止理财产品，一旦理财产品被提前终止，则本理财产品的实际理财天数可能小于预定的理财天数，则客户无法实现期初预期的全部收益。
7.信息传递风险：本理财计划存续期内不提供账单，投资者应根据本理财计划产品说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的相关信息。
xx银行承兑业务风险提示函
xx银行承兑业务风险提示函精品文档xx银行承兑业务风险提示函经济下行，各类风险案件会多发，为有效防控银行信贷各类风险案件发生，有必要就银行各类信贷产品出具风险提示。
6月底，我行自营承兑余额xxx万元，比年初增加xxx万元，其中一般保证金自营承兑余额xxx万元，比年初增加xxx万元，低风险承xx%。
银行承兑汇票特别是低风险承兑业务的快速发展为我行维护和拓展优质客户，抢占资产、负债业务市场做出了较大贡献，但风险不容忽视。
银行承兑汇票业务的主要风险点:1、收集不合规。
我行规定发票的收集时效是3个月，与银监2个月的时效规定存在差异。
客户经理在开出承兑汇票后因跟踪不到位易造成发票迟收集，个别点还存在误收集现象(抵扣联代替发票联)。
2、签注不到位。
根据规定，办理承兑汇票时要在相关商品(或劳务)交易合同、增值税或税务发票原件上标注“已于何时在何家金融机构办理承兑”印章字样，在留存的增值税或税务发票复印件上加注“与原件核对一致”章，同时要双人签字确认，并加盖票据办理行公章。
但漏签或签注不全现象较多。
3、审核不到位。
对商品(或劳务)交易合同审核不严，收集的交易合同存在瑕疵。
在未核查企业真实发票的基础上便在复印件上加盖与原件核对相符章。
特别是在交易背景真1 / 4精品文档实性的审核上存在较多瑕疵:一是增值税发票重复使用;二是增值税发票复印件与原件核对不一致;三是增值税发票时间跨度与承兑汇票日期不匹配，不符合银监局“银行承兑汇票及其所附资料的开具日期应符合一般经济交易的逻辑顺序”的规定;四是增值税发票的货物名称与签定合同的标的物不相符;五是购销合同和增值税发票复印件存在篡改、拼接、粘贴等现象;六是收集的增值税发票金额小于签发的银行承兑汇票金额。
4、管理欠规范。
一是保证金来源审核不严，存在贷款资金变相成为保证金;二是保证金账户管理欠规范，承兑保证金未按规定逐笔开立子账户建立一一对应关系;三是存在银行承兑汇票变相成为企业铺底流动资金现象。
账户确认函账户余额预警
账户确认函账户余额预警尊敬的客户：我们诚挚地感谢您一直以来对我们公司的支持与信任。
为了确保您的账户安全，我们近期对所有客户账户进行了一项重要的确认工作，并针对账户余额进行了预警。
现将相关事项详细说明如下：一、账户确认为保障您的账户安全，我们将开展一次全面的账户确认工作。
请您务必按照以下步骤进行确认：1. 登录方式您可以通过以下两种方式登录账户进行确认：- 在我们公司官方网站的登录页面输入账户名和密码。
- 使用我们公司官方手机应用，输入账户名和密码。
2. 账户信息在登录成功后，请核对您的账户信息是否正确。
包括但不限于以下方面：- 姓名：请确认您的姓名是否正确无误。
- 身份证号码：请核对您的身份证号码是否与您实际的身份证一致。
- 联系方式：请检查您的手机号码和电子邮箱地址是否正确无误。
3. 反欺诈验证为了进一步提高账户的安全性，我们将要求您进行反欺诈验证。
这是为了验证您的身份，并确保您的账户不受到任何非法行为的侵犯。
请您按照系统提示进行相应操作，完成验证步骤。
4. 安全设置我们非常重视账户的安全性，建议您进行以下安全设置操作：- 设置强密码：请设置一个较长且包含字母、数字和特殊字符的密码，并定期修改密码。
- 启用双重身份验证：您可以通过手机应用或者短信验证码的方式开启双重身份验证，以提高账户的安全性。
5. 账户异常处理如果您在确认账户过程中发现任何异常情况或疑似欺诈行为，请立即联系我们的客服人员，我们将会为您做进一步核实和处理，以确保您的账户安全。
二、账户余额预警为了帮助客户更好地掌握账户资金情况，我们特别推出账户余额预警功能。
该功能将根据您设定的阈值，对账户余额进行监控，并在账户资金低于预设阈值时向您发出提醒。
您可以根据个人需求进行设置，确保您的资金得到及时关注与管理。
请注意，账户余额预警仅作为一种提醒功能，不涉及资金操作。
当您收到余额预警提醒时，请您合理安排资金，并及时进行相关操作，以避免因余额不足而导致的不便。
xx银行承兑业务风险提示函
xx银行承兑业务风险提示函精品文档xx银行承兑业务风险提示函经济下行，各类风险案件会多发，为有效防控银行信贷各类风险案件发生，有必要就银行各类信贷产品出具风险提示。
6月底，我行自营承兑余额xxx万元，比年初增加xxx万元，其中一般保证金自营承兑余额xxx万元，比年初增加xxx万元，低风险承xx%。
银行承兑汇票特别是低风险承兑业务的快速发展为我行维护和拓展优质客户，抢占资产、负债业务市场做出了较大贡献，但风险不容忽视。
银行承兑汇票业务的主要风险点:1、收集不合规。
我行规定发票的收集时效是3个月，与银监2个月的时效规定存在差异。
客户经理在开出承兑汇票后因跟踪不到位易造成发票迟收集，个别点还存在误收集现象(抵扣联代替发票联)。
2、签注不到位。
根据规定，办理承兑汇票时要在相关商品(或劳务)交易合同、增值税或税务发票原件上标注“已于何时在何家金融机构办理承兑”印章字样，在留存的增值税或税务发票复印件上加注“与原件核对一致”章，同时要双人签字确认，并加盖票据办理行公章。
但漏签或签注不全现象较多。
3、审核不到位。
对商品(或劳务)交易合同审核不严，收集的交易合同存在瑕疵。
在未核查企业真实发票的基础上便在复印件上加盖与原件核对相符章。
特别是在交易背景真1 / 4精品文档实性的审核上存在较多瑕疵:一是增值税发票重复使用;二是增值税发票复印件与原件核对不一致;三是增值税发票时间跨度与承兑汇票日期不匹配，不符合银监局“银行承兑汇票及其所附资料的开具日期应符合一般经济交易的逻辑顺序”的规定;四是增值税发票的货物名称与签定合同的标的物不相符;五是购销合同和增值税发票复印件存在篡改、拼接、粘贴等现象;六是收集的增值税发票金额小于签发的银行承兑汇票金额。
4、管理欠规范。
一是保证金来源审核不严，存在贷款资金变相成为保证金;二是保证金账户管理欠规范，承兑保证金未按规定逐笔开立子账户建立一一对应关系;三是存在银行承兑汇票变相成为企业铺底流动资金现象。
工行个人外汇声誉风险管理
工行个人外汇声誉风险管理公告显示，工商银行将对《中国工商银行账户外汇产品介绍》(下称“产品介绍”)和《中国工商银行账户外汇交易规则》(下称“交易规则”)进行修订，自2021年8月15日起，风险承受能力评估结果为进取型(C5)的客户可继续在该行办理账户外汇业务。
中新经纬客户端了解到，工行的客户风险承受能力评估从小到大共分为五个等级，分别为：保守型(C1)、稳健型(C2)、平衡型(C3)、成长型(C4)、进取型(C5)，也就是承受能力最高级别的客户才能办理该业务。
交易规则指出，账户外汇产品的风险级别为第5级(R5)，即风险因素可能对本金造成重大损失，最坏情况下可能导致失去全部投资本金并出现额外亏损，产品结构较为复杂。
申请开办账户外汇交易的客户，须充分了解账户外汇产品的特点及相关风险，认真阅读并承诺遵守产品介绍以及交易规则的全部内容，愿意且有能力承担上述风险造成的后果，签署《中国工商银行账户外汇交易协议》，并指定本人在中国工商银行开立的个人借记卡或个人结算账户存折作为交易账户外汇的资金账户。
同时，工商银行新版产品介绍和交易规则还对交易起点、交易取消、持仓限额、强制平仓、业务停办和业务功能关闭等事项和条款进行了修订。
上述交易规则强调，工商银行有权根据国家法律法规、宏观政策或监管规定调整、应对市场极端情况需要、产品风险管理需要、自身业务调整需要、系统变更或突发事件等情况，对本产品的风险级别作出调整。
工行提示客户，届时，如其在本次账户外汇业务调整前的最近一次风险承受能力评估结果不符合新版产品介绍和交易规则要求，则客户在2021年8月15日后首次登录电子银行渠道账户外汇栏目或通过柜面办理账户外汇相关业务时，工行将提示您重新评估；如果客户不进行评估或重新评估后的结果不符合要求，其开仓交易将受到限制，平仓交易仍可按照新版交易规则进行。
银行资金确认函真伪
银行资金确认函真伪
1、看存款人的营业场所与出具资金证明的金融机构是否为同一地。
根据现行的金融法规规定,企业应在核发营业执照的工商管理局所在地的金融机构开立基本结算账户，到外地开立一般存款账户或临时存款账户时，需要经过企业注册所在地的人民银行批准。
如果出具资金证明的金融机构与存款人的营业场所不在同一地,此资金证明应进一步在询以鉴别真伪。
2、看存款人存款账户中的科目代号是否与存款人的企业从业性质一致。
一个存款账户一般由10位数组成，前三位为科目代号，代表存款人的企业从业性质,即是工业企业还是商业企业是建筑企业还是外贸企业，是个体工商户还是机关团体等。
目前工商银行各存款科目的代号为:工业企业221,商业企业225，建筑企业227,外贸企业241 ,三资企业242,个体工商户246，机关团体264；农业银行各存款科目代号为:工业企业871,商业企业872,乡镇企业874，其他存款801；中国银行各存款科目代号为:工业企业501,商业企业502 ，个体企业516，其他存款517；建设银行各存款科目代号为:工业企业263，商业企业273,个体及私营企业265,其他存款261。
如果存款人的存款账户中的科目代号与存款人企业的从业性质一致，应进一步查询以辨其真伪。
风险知悉承诺函
风险知悉承诺函
内蒙古盛祥投资有限公司、内蒙古产权交易中心：
我方承诺已认真阅读并知悉拟受让标的项目交易公告中披露的全部内容，接受全部风险提示并做出如下承诺：
I、我方知悉本次转让标的债权为10户债权。
债权实际利息以合同和有关法律文书计算为准，涉及实现债权的相关费用，以债权标的交接时实际发生为准。
涉及债权资产具体进展以实际情况为准，需意向受让方与转让方联系人自行了解，贵公司及交易中心已对上述情形做出充分披露和风险提示，我方自愿接受现状条件进行受让；
2、我方知悉本次债权转让优先以现金支付受让，现金加资产置换为次优先，也接受以资产置换交易。
提交报名资料时联系项目负责人索取置换交易规则，在认可规则约定后交纳保证金，报名后联系项目负责人索要债权清单，我方承诺按照交易公告中披露的交易价款支付条件履行受让相关付款义务；
3、我方知悉并承诺在受让债权后，绝不采取暴力、骚扰、恐吓、侮辱等方式催收标的债权；不委托有暴力催收等违法违规记录的第三方机构进行债权清收，如未依照国家法律、法规相关约定进行催收并造成有损债权利益的行为，自行承担一切后果，与贵公司及交易中心无关；
4、我方知悉并承诺我方为符合公告约束的受让方资格条件。
5、我方知悉并承诺认可公告中关于税费承担的相关内容，同意公告中披露的由我方与内蒙古盛祥投资有限公司协商确定。
承诺人
（签字并盖章/按手印）：
年月日。