关于××商业银行股权转让事宜的法律意见

实例三：关于××商业银行股权转让事宜的法律意见

致××银行董事会：

律师××已经接到了贵行股权管理机构就现有股东股权转让的事宜的咨询。

律师根据对贵行章程、股权管理方案、股东大会决议的了解，及公司法的相关法律规定，现就贵行股权转让及股权转让手续办理的事宜提供法律意见，供参考：一、新股东主体资格的确认以中国人民银行的批准和记载于股东名册为标准商业银行的股东、股东之间按照公司法的规定可以进行股权转让。这份权利受法律保护。

但由于××银行的股权未进行外部托管(所有未上市的股份制商业银行股权均未进行外部托管)，贵行的股权由董事会设立的股权转让机构进行管理，故股东与新、发起人股东之间的股权转让，应经××银行股权管理处进行审核，向中国人民银行报批和更换股权证，未经上述程序，股东与他人之间的股权转让是无效的。因商业银行股权的特殊性，律师认为，股东转让股权的协议和新股东主体资格的确认应获得中国人民银行的正式批准，并经贵行股权管理机构更换新股证时生效。而不是从协议签字之日起生效。

二、新股东主体资格的初审和报批

股权管理机构是为股东服务的机构。但因股权转让中涉及法律的问题较多。股权管理机构既具有为股东提供股权服务方面的职能，还承担新股东主体资格适格的初审、报批职能。新股东主体资格的初审责任重大，必须严格依法审核。如果在主体资格和持股比例方面存在法律上的瑕疵，则必然遭到中国人民银行的禁止或限制。因此，律师提请股权管理机构依法审核。

三、发起人股东股权转让必须符合公司法规定的持股期限

律师注意到，××银行股份有限公司的注册登记日为××××年×月×日。按照《公司法》的规定，发起人持有的股份三年之后方能转让；

律师注意到，××银行×××发起人股东注册资本出资全部到位时间在××××年××月，股权证的颁发日期为××××年×月×日，该发起人股东在××××年××月××日之前不得转让股权。据此，律师认为根据《公司法》的规定，×××股东不具备公司法规定的股权转让要件。

四、股东大会决议发起人股东不得实施股权转让

××银行股份有限公司××××年××月××日的股东大会决议：发起人股东必须遵守《××银行股份有限公司股权转让办法》，转让股权不在此次增资扩股方案中考虑。律师认为，在《××银行股份有限公司股权转让办法》尚未正式颁布实施之前，发起人股东暂不能进行股权转让。××银行股份有限公司若违反股东大会决议和全体股东的约定，会受到投诉和不信任提案。律师建议贵行董事会及早起草和制订《××银行股份有限公司股权转让办法》。

上述法律意见，供贵行董事会参考。

北京×××律师事务所

经办律师：×××

××××年××月××日