产品准入管理细则

产品准入管理细则

第一章

流程设计说明

第一条设计原则

该流程设计以不改变君富财富原有流程设计，只针对流程进行细分和顺序调整为原则，以加强部门间协作、部门内部协作、各岗位之间协作为基础，以提高工作效率、增强团队合作意识、明确各岗职责、避免同岗竞争为目的而设计。

第二条设计目标

此流程设计比原有流程设计增添了初谈意向、内部讨论、任务调配，三个重点环节，初谈合作环节对优化产品池控制产品池起基础性作用。内部讨论筛选可避免产品池过量导致产品档期冲突，避免产品选择因个体偏好原因出现品种单一、期限单一、发行方单一等问题，同时此环节有利于团队意识的培养和团队成员业务水平的提高及对全产品池充分了解。任务调配可避免任务量出现两极现象，偏好不同造成产品理解出现问题，长期工作量不均衡容易造成产品采集环节出现盲目混乱等现象从而影响产品池的质量。此流程设计重点加入了多项合作的细节，以团队合作部门配合为基础。避免日后公司扩大任务

量加重导致运作混乱，配合失调等现象出现从而直接影响公司利益。

第二章产品采集要素

（一）结合现有在售产品情况和市场偏好选取不同类型项目产品（二）结合产品池可售总量和销售进度选取可配合销售达成的产品

（三）结合现有产品周期选取周期可配合的产品

（四）结合产品池产品销售费率选取可配合销售策略的产品

第三章流程细则

第一条产品信息收集环节责任人：产品经理

产品经理与产品提供方进行深度维护并获取档期较为宽松，额度相对较大、佣金较为合理、质地较为优良的标的产品，并进行筛选。第二条初谈合作意向环节责任人：产品经理

（一）产品经理从所采集产品中选取标的产品

（二）产品经理与入围产品的供应方商谈销售佣金

（三）产品经理要求产品方提供所有备查资料。

第三条产品部内部讨论并筛选标的产品

（一）产品经理为部门人员提供所有备查资料责任人：产品经理

（二）产品经理对所有产品进行审核评分。责任人：产品经理（三）由部门负责人组织召开内部会议并决定最终入围标的产品责任人：部门负责人

第四条投委会最终决定入围产品

（一）由产品部负责人向投委会介绍入选产品和备选产品

（二）由产品经理回答投委会提出的相关问题

（三）投委会确定最后产品组合

第五条与产品供应方确定合作关系责任人：产品部负责人营销总监分部负责人

（一）原则上须与产品供应方签订包分销协议

（二）征询分公司及团队长意见并签订责任书

（三）明确销售费用，销售周期、销售额度、佣金支付方式。

原则上需签订居间协议

（四）按需筹划市场活动

第六条售前工作环节

（一）制定符合市场的销售策略（包括销售费用分配、渠道直销额度配比）责任人：产品经理

（二）销售材料制定（包括：简版宣传材料、产品亮点提炼、交易结构文字简述、资金投出性质分析、付息周期及方式等）（三）市场预热

（四）销售培训（包括：产品所对应项目精讲、交易结构分析

说明、产品亮点深度分析、产品所对应项目行业前景分析、销售激励措施的讲述）

（五）产品问题解答

解答销售人员对产品的所有疑问，解答在预热中客户对产品提出的新问题，所有问题汇总至负责人员（营销统筹）由负责人员递交至产品经理再进行答复。

（六）任务调配

由产品部负责人按产品经理的偏好及任务量进行调剂，以免因工作量及偏好等原因影响工作效率及效果。

第七条售中工作环节

（一）定期收集分公司及销售人员意见及建议，解答销售人员提出的新问题。（责任人：产品经理）

（二）定期统计产品销售直销和渠道销售额度及进展情况（责任人：营销经理）

（三）根据反馈及销售情况决定产品是否需退出替换（责任人：营销总监）

（四）业绩统计（责任人：营销经理）

营销管理部每日跟踪产品销售情况，营销经理根据销售业绩进行佣金计算并报产品采集部

（五）按市场反馈对销售策略进行调整（责任人：营销总监）

第八条售后工作

（一）发布成立公告或生成日（责任人：产品经理）

（二）催收产品生效书、产品收据、产品佣金

（三）佣金结算：确认佣金到账，提供计财和当月已成立产品打

款信息、佣金费率等，向产品方开具发票的签报

（四）内外部佣金核算

第四章产品上线流程进度及周期安排

第一条产品信息获取（距账户开放15---30天）

(一)获取项目备查文件

(二)确定销售额度及佣金

(三)确定产品周期

(四)确定产品类型项目类别

第二条产品部内部讨论筛选（产品信息获取后1天内完成）

（一）结合销售佣金、行业分类、产品类型、存续周期进行配比筛选

（二）通过内部筛选后由负责人签字报批

（三）将通过的产品资料发送至分公司负责人并获取意见

第三条投委会报批（内部讨论后2天内完成）

（一）由负责人向投委会成员宣布产品内部讨论筛选结果

（二）由投委会人员提出问题及意见

（三）由投委会负责人签批

第四条达成合作协议（投委会通过后3天内）

（一）商谈并确定最终销售佣金

（二）签订包分销协议确定额度及销售周期

第五条售前工作准备（签订协议后开始进行）

（一）制定销售策略确定佣金分配及激励措施，并由负责人签批（一天内完成）

（二）制作销售材料（与1同天完成）

（三）销售预热（一直进行至账户开放）

（四）对销售人员进行培训（在1和2进行完毕后2天内完成）

（五）解答销售人员问题（在培训完后一天内完成）此环节需要分公司对所有问题进行汇总并集中以书面形式

上报不接受单一询问。

（六）由部门负责人在必要情况下对任务进行调剂