COS_T上线网点业务操作要点及注意事项详解
用友连锁零售系统门店操作手册
用友连锁零售系统门店操作手册(总6页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March用友连锁零售系统门店操作手册第一部分：每日必做一．上班前1. 登录门店客户端。
2. 选择班次和操作员，输入密码，登录到系统。
3. 进行数据下载。
按日常下载进行数据下载。
二．上班中1. 收银。
包括销售、退货、换货等。
2. 调拨。
处理到货、调货到其他店，在电脑中做店存入库、店存出库对库存做同步处理。
见第二部分【操作指南】。
3. 交接班。
交接班时，请确保上一班的单子（出库单，入库单请等等）处理完毕。
4. 盘点。
一般在月末进行。
见第二部分【操作指南】。
三．下班后1. 检查当天的销售情况。
检查当天的调拨单据（店存出库单、店存入库单、调拨申请单等等）是否处理完毕。
2. 日结处理。
按日结处理，进行日结处理。
3. 数据交换。
按日常上载上传今天的业务数据。
第二部分：操作指南一．出入库指南（加盟店）1. 店存出库单店存出库单用于向别的门店调货或者向公司退货。
具体操作步骤如下：1) 菜单路径【店存管理】－【库存】－【店存出库单】，或者直接按店存出库进入店存出库单界面。
2) 选择出库类型。
如图所示出库类型，可以选择【退回总部】或者【其他出库】。
视具体情况而定。
一般来讲，【退回总部】用于向分公司退货，【其他出库】则用于门店之间互相调货。
3) 按增加，输入要调的货的明细。
4) 输入要调的货后，按保存，完成调拨出库单的制作。
3. 店存入库单公司发货下来（或者别的店铺调货过来），门店使用店存入库单入库。
操作步骤如下：1) 下载别的门店做的出库单。
具体步骤如下：【系统管理】－【数据交换】－【自选数据】，点刷新列表，或者直接按自选数据再按刷新列表。
在“下载出库单”前面打“√”。
然后点数据交换把别的店铺做的店存出库单下载下来。
2) 菜单路径【店存管理】－【库存】－【店存入库单】，或者直接按进入店存入库单界面。
用友零售系统门店端操作手册
用友零售操作手册一、操作界面说明:客户端安装成功后，会在桌面产生“门店客户端”的快捷登录方式，双击出现如下界面：注:初次登录密码为空，系统会提示你修改密码!system是默认的客户端管理员！登录后系统默认如下界面,下面的界面有三个主要的窗口,业务菜单、快捷窗口、时间窗口;注:其中业务菜单包括零售的所有功能，中间部分是大图标是零售系统主要功能；点上面的业务菜单，即会出现业务菜单的列表，如下图所示：此时业务菜单与中间大图标窗口会出现重叠，请点上图叉号左面的图标，这样业务菜单窗口与中间的大图标窗口就会并排在一起，下如所示：注：这样就可以灵活使用了！二、系统管理1。
1 系统参数设置在零售客户端下载数据时，《零售管理端》将系统参数下发到《门店客户端》，同时《门店客户端》也需设置一些系统参数。
【菜单路径】系统管理－系统参数【操作流程】1.系统参数可以查看.2.置黑的项目可以修改,按〖保存修改〗保存修改内容；按〖重载参数〗，重新载入默认参数，可修改。
《零售管理端》下发的参数●企业经营行业：显示行业；如果是医药食品经营企业,数量以分数形式表示，可录入数量、数量(分母)，显示药品有关栏目。
《门店客户端》不可修改。
●商品批次号是否严格管理：如果商品批次号严格管理，批次管理的商品在某些单据中必须输入批号。
这些单据包括：零售管理端的门店营业日报、门店客户端的零售单、退货单、期初入库单、店存出库单、店存入库单、实盘单。
《门店客户端》不可修改。
●零售收款形式:选择，选择内容为开单人收款、收款员收款，《门店客户端》可以修改。
◆选择收款员收款,零售单保存时收款状态为‘未收款’，收款需要通过【零售收款】进行处理，也就是开单与收款是两个岗位完成。
◆选择开单人收款，在零售单保存后直接进入【零售收款】功能窗口，进行收款。
●特价商品是否允许打折：选择,下发到《门店客户端》不可修改。
◆选择是,特价商品参与整单折扣、折扣卡/VIP卡、现场折扣.◆选择否，特价商品不参与整单折扣、折扣卡/VIP卡、现场折扣。
COS_T上线网点业务操作要点及注意事项
三、扫描录入
3.正确选择业务编码 （1）正确掌握每个业务编码处理的业务范围 【 特别注意】 102001不能处理收款账号为非建行、非本机构内部账、收款人 为集团客户子账号以及收款人账号为公积金账号、定期账号、 贷款账号的业务，可使用103001或103002业务编码，且用途未 超过12个汉字，此外在CCBS处理 103001不能处理实时通凭证日期非当日的业务，对于收款人为 建行通存账号的使用102001办理，对于收款人为（同城）非建 行的使用102003或102004业务编码，对于收款人为建行非通存 账号的需使用汇划交易办理的业务在CCBS系统处理；（可使 用103001且用途未超过12个汉字，此外在CCBS处理） 业务编码102003、102004无“电汇凭证”凭证组合;收款人为建 行系统内客户时，不能通过102003、102004处理。
三、扫描录入 1.影像扫描。
（1）影像质检。 扫描后上传前应认真查看每张影像质量，对于 倒置、歪斜、右边或上方有黑边的影像应删除后重 新扫描。对于影像出现倒置应进行调整，右边出现 黑边的应检查扫描仪内部是否有纸屑，用软布擦拭 扫描仪内部前后玻璃后重新扫描，若仍然出现黑边 的应联系厂商进行查看。
三、扫描录入
三、扫描录入
（2）103001业务编码下使用“特借凭证+特贷凭证” 时，系统无法将贷方凭证的用途赋值作为汇划业务 用途，造成该笔汇出报文用途栏位为空，因此为确 保汇划业务用途准确完整，在103001或103002业务 编码下，暂不使用“特借凭证 + 特贷凭证”的凭证 组合，可使用“特借凭证”的凭证组合，若扫描 “特借凭证 + 特贷凭证”的，特贷凭证需标识为附 件。(1.6版本升级后可实现此功能）
一、受理审核要点
B2CT+网店管理(业务介绍)
五大业务场景、痛点、卖点
【场景2】：卖家线上店产生多个订单，快速订单响应是难题，具体包括订单 快速打印、快速让消费者知道物流单号以及线上订单与线下系统单据同步，这 一系列处理都与电商行业中追求的“快”相悖。
【痛点2】：订单快速响应的烦恼
【卖点2】：T+网店管理专门针对中小卖家企业定制支持全平台线上订单自 动抓取、批量快速打印、物流快递单号信息批量处理同时自动体现订单状态， 自动生成T+发货单。
五大业务场景、痛点、卖点
【场景4】：卖家在线上有1家店铺，线下1家实体店，当卖家仓库某一单品 实际库存为100件，线下销售5件，不能及时将“线上线下动态库存”及时同 步到线上店时，线上店体现还可以卖100件，这样就造成宝贝超卖现象，影响 交货速度更影响买家评价，差评影响长期销量
【痛点4】：线上线下动态库存同步的烦恼
T+网店管理
----业务介绍
畅捷通信息技术股份有限公司 业务发展部
T+网店管理
T+网店管理：连接线上多店铺（包括淘宝、 天猫、京东的店铺等）与线下销售、库存、 采购、往来与财务;
目录
业务流程 业务场景 开店指南
电商业务流程
③ ④
②
⑤
①
电商业务流程
了解线上店铺主要岗位工作
客服岗的主要工作（白晚班）
了解先进的企业互联网应用
用信息技术推动小微企业进步
【场景1】：卖家无法对多平台多店铺统一管理，需要登陆各平台 店铺卖家后台，分别对每个店铺的商品上下架操作、交易处理、订单 操作，多店铺销量需要手工汇总；这种模式下，线上运营、客服业务 效率都低、且易出错、难于做统筹与快速发展。
【痛点1】：多平台多店铺的烦恼
RdCss系统操作指引网点篇中营
RdCss系统操作指引RDCSS系统操作指引 (1)✧、登陆系统 (2)✧、密码修改 (3)✧、功能模块操作说明 (3)1.1、系统主页面 (3)1.2、网点变更操作步骤 (5)1.3、配件申请操作步骤 (7)1.4、配件发放操作步骤（申请发放） (10)1.5、配件发放操作步骤（无申请发放） (13)1.6、配件签收操作步骤 (17)1.7、配件返厂操作步骤 (20)1.8、网点维修业务操作步骤 (23)1.9、网点复议操作步骤 (28)1.10、维修费结算付款操作步骤 (28)1.11 、常见问题 (31)✧、登陆系统在IE浏览器，在“地址栏”中输入访问网址，点击回车：✧中国电信用户：域名：.cn✧中国网通用户：域名：.cn图示1.1系统登陆界面升级问题：如果用户是第一次登录本系统，系统将会自动下载升级程序（以后如果服务器上有新的升级程序，则系统也会自动进行升级）。
点击登陆界面上的，将会链接到“常见问题解答”网页，网页中介绍了一些系统常见问题的解决方案。
当登陆框不能显示时，可参照该页中的办法操作。
✧、密码修改见下图，路径：我的工作－个人参数－基本设置－（双击）修改密码。
✧、功能模块操作说明1.1 、系统主页面这部分主要分为以下三项：流程中心（包含待我审批的流程、将抵达流程、已审核流程、我的流程）、新闻中心、我的应用（CRM系统、CSS系统、CCS系统、CMS系统、主数据管理）1.流程中心：所有走流程的工作汇总，如自己向总部的配件申请，网点向合资公司的配件申请等。
重点在待我审批流程，双击下图流程中心待我审批的工作流。
双击流程后可以弹出如下图的流程审核页，然后可击“常规”“附件”等审核单据内容无误后，点击右边“提交”按钮进行流程审核。
2.新闻中心：目前由总部维护，当前用户可以双击浏览内容及附件，不能修改。
1.2 、网点变更操作步骤✧对应菜单：网点管理－业务处理－基础资料－网点变更申请制单✧操作步骤：制单－提交流程－确认流程✧操作说明：1、制单：先选择变更类型；变更类型是新增的话，需要输入网点的必要信息（前面标签是红色的）；变更类型是变更、撤销、启用的话，需要选择网点，系统会自动将网点相关信息带出来；选择网点可以做的产品大类，可以多选；输入网点接收配件的收货信息，可以多条；点击保存按钮保存。
T+新零售POS端升级及使用说明
2.
打印模板设置 ................................................................................................................... 9
1) 小票模板...................................................................................................................9
2) 交班单模板...............................................................................................................8
3) 日结单模板...............................................................................................................9
6.
当班.................................................................................................................................14
3) 功能概述.................................................................................................................14
3) 人脸识别相关设置...................................................................................................6
COST上线网点业务操作要点及注意事项详解
团客户是否按银企双方约定提供支付凭证；保证金账 户等监管账户收付款手续是否齐全，是否符合收付款 条件。 （8）收、付款行名填写是否规范，一般格式为行别 （XX银行）+地域+机构名称，或地域+行别（XX银行） +机构名称;上缴国库款项，收款人开户行应为“XX国 库或国库XX支库”。
（2）凭证记载内容的真假，凭证记载的要素 是否有涂改、伪造、变造痕迹；可以更改的记 载事项更改是否有原记载人签章证明。
一、受理审核要点
（3）交易的真假，主要判断内部账转出、 转入业务是否真实，是否有行内员工替 换、重复办理的凭证。
（4）持票人身份的真假，鉴别持票人是 否为票据记载持票人，根据职业经验判 断是否为捡拾、偷盗、诈骗等不法渠道 所得。
一、受理审核要点
2．要式完整性审核。主要审核凭证要式的完整 性和记载要素自身的完整性，具体审核以下内 容：
（1）凭证记载要素（特别是留存联）是否清 晰可辨，有无联次缺失、上下联不匹配、附件 不全等问题。是否印制有二维码，若没有网点 可在客户上线后首次提交时受理其存量旧式凭 证，并引导客户及时进行凭证更换。
COS_T系统网点 业务操作要点及注意事项
山西省分行会计部 2012年
第一部分 前台操作
一、受理审核要点 二、脱机核验支付密码或银行汇票密押 三、扫描录入 四、补授权、查询查复和预警信息处理 五、结果反馈 六、日终处理 七、自制凭证业务（或内部账业务） 八、其他行业凭证业务 九、一户通账户业务
第一部分 前Leabharlann 操作三、扫描录入1.影像扫描。
一、受理审核要点
（5）能够判断凭支付密码支付的，如实时通 凭证，是否遗漏了支付密码；
COS-T上线网点业务操作及注意事项课件教学文案
一、受理审核要点
（2）凭证必须记载的日期、金额、账号、户名等要 素是否缺漏；
（3）付款凭证加盖的印章是否齐全、清晰;发现客户 印章磨损，可能会影响印鉴识别的，应提示客户及时 更换印鉴,客户若更换印鉴应及时更新验印系统印鉴库;
二、脱机核验支付密码或 银行汇票密押
2.脱机核验银行汇票密押。 使用105002业务编码办理银行汇票付款业务时，
对于持票人在同业开户（非建行）且代理付款行与 出票行属跨一级分行时，目前COS_T系统无法实现 联动核押，柜员受理审核无误后，应先启动“4315 人工编核押”交易核验汇票密押，核押正确无误后 将核押认证（作为附件）与汇票选择105002业务编 码进行扫描上传。
（2）批量扫描。 批量扫描只能扫描同一业务编码和同种凭证组
凭证上的收付款人账号和户名是否一致，金额 是否一致。
一、受理审核要点
（5）自制凭证是否经主管人员签字或签章确认，付款 人账号与户名是否一致，现金支取是否经有权人审批， 贷款账户支付、保证金账户支付等凭证是否有业务部 门审批手续。
（6）主附件内容、金额是否相符； （7）财政零余额账户支付业务是否已完成额度请领,集
三、扫描录入
1.影像扫描。
（1）影像质检。 扫描后上传前应认真查看每张影像质量，对于
倒置、歪斜、右边或上方有黑边的影像应删除后重 新扫描。对于影像出现倒置应进行调整，右边出现 黑边的应检查扫描仪内部是否有纸屑，用软布擦拭 扫描仪内部前后玻璃后重新扫描，若仍然出现黑边 的应联系厂商进行查看。
三、扫描录入
二、脱机核验支付密码或 银行汇票密押
1.脱机核验其他凭证支付密码。 对于因客户特色需求需核验预留印鉴的支付密码 账户业务，柜员上传前先核验预留印鉴，核验正确 的方能上传； 对于交易凭证种类为除支票、汇本票申请书、电 汇凭证、实时通付款凭证等以外的其他凭证的支付 密码账户业务，网点仍需比照原操作流程先进行 2435“脱机核验”，打印输出核验正确结果，核验 后将核验认证信息（作为附件）与凭证一并进行扫 描上传，
药店操作手册：POS_操作手册-门店零售业务管理
零售前台系统门店零售业务管理2017年7月目录1零售业务 (3)1.1业务流程 (3)1.2流程说明 (3)1.3业务说明 (4)1.4操作步骤 (5)1.4.1零售前台开票 (5)1.4.2零售流水查询 (6)2门店团购（含赊销） (8)2.1业务流程 (8)2.2流程说明 (8)2.3业务说明 (8)2.4操作步骤 (8)2.4.1团购申请管理 (8)2.4.2团购申请审批 (9)2.4.3零售前台开票 (9)3门店预售(待完善) (11)3.1业务流程 (11)3.2流程说明 (11)3.3业务说明 (11)3.4操作步骤 (11)4处方销售 (12)4.1业务流程 (12)4.2流程说明 (12)4.3业务说明 (12)4.4操作步骤 (12)4.4.1处方维护 (12)4.4.2零售前台开票 (13)4.4.3零售前台开票 (14)4.4.4零售明细查询 (14)5零售退货 (16)5.1业务流程 (16)5.2流程说明 (16)5.3业务说明 (16)5.4操作步骤 (17)5.4.1零售退货 (17)5.4.2零售退货 (17)1零售业务1.1业务流程1.2流程说明1.3业务说明（1）零售前台开票录入货品，根据货品所在货架、当时班次，系统自动带出默认的营业员，营业员信息可以修改；（2）如果没有设置默认营业员，第二条及以下的细单上的营业员默认为与第一条细单一致；每条细单上的营业员均可在前台开票时手工修改；（3）零售时系统会自动执行会员策略、促销策略、价格策略等销售策略；（4）对会员销售，需在前台收款完成前录入会员资料；完成零售收款后，即时更新会员积分；（5）录入会员资料时，可直接录入会员ID、会员首拼或会员手机号码；（6）零售开票时可显示营业员，会员的实时积分，相关促销活动等信息；（7）中药配剂销售时可按药方进行整剂增加或减少；（8）特殊药品销售按总单进行销售数量的限制；（9）对于手工优惠、零售退货等特殊操作，必须经过特殊授权才能进行；(10) 增加银联卡、医保卡、壹卡会、国际卡、积分消费等收款方式；(11) 货品时需指定批号、批次信息；也可通过门店参数设置，选择货品时不显示批号、批次零售开票录入货品，可直接录入货品ID、也可以录入货品首拼进行货品查询，选择信息，系统自动按先进先出原则进行出库（会造成实物批号与库存批号不一致）；(12) 销售小票可重复打印：先在零售流水中找到原笔零售业务，按“CTR+P”快捷键进行打印；(13) 零售货品有促销优惠时，系统会自动提示；(14) 零售实收金额为应收金额（货品原价*数量）减去各项优惠、折扣后的金额；(15) 胶袋销售时，可根据明确的收款或不收款的条件设置促销活动；(16) 可查询现行促销活动。
TCSM系统操作说明及使用规范(网点)
TCSM系统操作说明及使用规范目录一：登陆 (2)二、网点回单业务管理 (4)1：界面介绍 (4)2：操作方法 (5)（1）界面功能： (5)（2）功能说明： (5)一：登陆登陆操作：您在登陆客音TCSM管理系统时，首先打开浏览器（Internet Explorer），并在浏览器地址栏中输入互联网地址：网通 : http://218.106.130.38:8080电信 :http://125.93.53.76:8080内联网：http://10.4.18.22:8080并按回车键（Enter）,进入客音TCSM管理系统登陆界面。
如下图所示：在登录界面中录入您的用户名及密码，填写完成后，按“登陆”按钮，您就进入TCL 呼叫中心系统操作主窗口。
如果您录入的用户名或密码不正确，系统将进入提示界面，提示（登录失败），您需要进行重新填写。
注意：1、为方便您的日常系统登陆使用，您可以点击“收藏本页”，可直接将系统网址添加到“收藏夹”中；2、IE浏览器使用6.0版本，IE7的界面中滚动条无法显示，不便于操作。
如登陆系统时总是自动退回原登陆界面，是IE缓存的问题，请及时清理IE缓存。
修改密码：您在进入系统后，可以选择点击菜单中的“修改密码”，进行用户密码修改操作。
点击“修改密码”后，出现密码修改界面，如下图所示：录入您原来使用的 “原密码”，在“新密码”中录入您要修改后的密码，并在“确认新密码”中重新录入一遍新密码，然后按“保存”按钮，新密码保存。
您按“重置”按钮，您在输入框中录入的内容全部清空，重新录入。
如果您想返回其它界面，可以用鼠标在菜单栏中选择进入其界面。
注意：密码设置最少六位，避免因密码盗用导致系统不能正常登陆。
退出系统：您要退出本系统，可以选择点击菜单中的“退出系统”，系统将自动退回原登陆界面，这时您可以再选择页面右上角的“×”，关闭界面，退出系统。
二、网点回单业务管理1：界面介绍网点处理界面分为五个部分1：菜单栏：包括系统管理（可执行修改密码、退出登陆操作）、业务功能管理（可选择业务处理、业务回单、空调自接维修单等页面）功能； 2：处理资源区：工单监控处理台页面；3：查询条件区：可通过派工时间、结束时间、地域、CASE 单分类、工单状态、工单号等条件查询工单；4：结果显示区：符合条件的工单将列表显示；5：动作操作区：可执行填写接单状态、标识重点工单、短信提醒、回工单、网点转工单、退单等动作操作；2：操作方法工单监控处理台： （1）界面功能：显示上级机构派工之后所有工单信息，系统默认显示未关闭工单信息； 事件单在该页面用红色字体标识； 可根据工单号查询单一用户信息；网点帐号不能通过CASE 单查询用户详细信息；网点可查询二个月内的已关闭工单，如查时间以外的信息必须通过上级机构查询； 单选按钮性质的查询：可以选择单个的进行查询，也可以选择全部和未回过程单，全部和已回过程单，重点跟踪和未回过程单，重点跟踪和已回过程单进行查询。
cos_t学习心得
每个月的COS-T业务指标通报，总会发现有些指标拖了后腿，作为基层行营运主管，我认真仔细归纳了一些管理心得，与大家分享。
首先，要了解有哪几项业务指标，目前考核指标包括：前台柜员差错率，立等业务处理时长，自动验印通过率，异常处理率。
几项指标心中有数，办理业务的时候才会关注，提高业务指标。
其次，做好准备，扫描设备要至少保证高柜低柜各一台且能正常使用，填单软件也要大力推广，有条件的在大堂也可以配置一台安装了填单软件的电脑，一是用于现场教会客户使用，二是对那些没条件安装或没有填单即来银行办理业务的客户自助使用。
提高凭证识别率，缩减立等业务处理时长。
提高预留印鉴的质量，预留印鉴必需保证字迹和轮廓清晰，印油均匀、没有断笔，印章内外没有与印鉴内容无关的干扰和杂质，提高验印通过率。
第三、仔细审核非常重要，柜员受理票据时要仔细审核，包括凭证基本要素是否齐全，日期、金额大小写、背书等是否规范、背书与收款人是否一致、印鉴形式是否相符、字迹是否清晰是否涂改、支票与进账单是否一致、进账单2、3联是否一致、金额是否错位、需授权的是否有授权人签章等。
另外需注意：取现时柜员库存是否足额支付；柜员是否签到或已日结；收款人为他行的凭证用途不能超过12个字、建行的不能超过30个字，户名不能超过40个字，超过会转入人工影像拆分，需建议客户控制用途字数或提交CCBS 系统处理；提交前再次核实，如果有问题必需删除此笔影像再重扫；认真选择业务编码、业务笔数、凭证组合、主附件标志等。
第四、要了解不是所有业务退票都是考核差错的，非前台操作错误导致退票不会考核，如超出通兑限额、支付密码不符、印鉴不符、票面要素模糊等，还有系统原因如印鉴未建库、凭证出售记录档不全、账户控制状态不允许支取等。
有些业务可以重新触发，但要考虑业务处理时长。
由于操作失误但无法重新触发，或者应重新触发但未重新触发的退票，将会被考核为差错。
常见的如影像倒置、黑边，凭证组合有误、业务笔数有误等。
COS_T上线网点业务操作及注意事项课件
山西省分行会计部 2012年
第一部分 前台操作
一、受理审核要点 二、脱机核验支付密码或银行汇票密押 三、扫描录入 四、补授权、查询查复和预警信息处理 五、结果反馈 六、日终处理 七、自制凭证业务（或内部账业务） 八、其他行业凭证业务 九、一户通账户业务
第一部分 前台操作
一、受理审核要点 3.合规性审核。主要通过凭证或凭证记载要素， 审核凭证是否符合相关规章制度，具体审核以 下内容： （1）凭证是否为应由本行受理的凭证。 （2）凭证背书是否正确、连续，背书粘单是 否规范。 （3）凭证日期为小写的，填写是否符合规定 （如：电汇凭证、支款单日期是否为当日）； （4）一借一贷收付款凭证，付款凭证与收款 凭证上的收付款人账号和户名是否一致，金额 是否一致。
凭证组合关系表需要人手一份，严格按照关系表 中的凭证标识主附件。
除凭证组合（主件）外，对于本笔业务有重 要补充性质的附件也必须扫描上传，确保业 务资料的完整性。如银行汇票付款或退款业务
（业务编码105002和105003），应将银行汇票解讫 通知（第三联）、底卡联（第一联）、客户说明作 为附件扫描上传；退汇挂账重新汇出业务应将原退 汇交易打印的凭证作为附件扫描上传；脱机核验支 付密码作为附件扫描上传
三、扫描录入
（3）系统内汇兑业务中，当收款人为个人时， 启用“102001行内转账”与启用“103001普通 汇ห้องสมุดไป่ตู้”业务编码收费是有差异的（启用 “102001行内转账”业务编码时按通存收费标 准收费，“103001普通汇兑”业务编码时按汇 划标准收费）。 （4）对于现金支票用途为“备用金”时，如果 支票金额单笔或当日取现累计大于前台维护的 额度时，会因备用金额度不足造成记账失败并 退票。
分行必知必会业务考试第一期C卷(营运主管及柜面人员)
分行必知必会业务考试第一期C卷（营运主管及柜面人员）（一）单选题（每题3分，共30分）1.柜面人员办理现金收付业务，单笔（）现金收付，柜员清点后应换人复核，整捆整把核对大数，零散外币现钞逐张（枚）清点。
［单选题］*A、人民币50万元（含）以上、外币折美元1万元（含）B、人民币20万元（含）以上、外币折美元1万元（含）（正确答案）C、人民币20万元（含）以上、外币折美元5千元（含）D、人民币10万元（含）以上、外币折美元1万元（含）2.营业网点现金收付人员办理收缴假币业务，应登记假币收缴信息，并向客户出具（）。
［单选题］*A、《货币真伪鉴定书》B、《假币没收收据》C、《假币收缴凭证》（正确答案）3.营业网点接到上级行远程现金实物盘点电话通知后，在（）内必须完成被查人员现金实物的汇集摆放、检查、拍摄和提交。
［单选题］*A、10分钟B、15分钟（正确答案）C、30分钟D、60分钟4.日终，营业网点现金柜员尾箱的封箱（包）由（）与现金柜员双人封箱（包），尾箱中包括现金、贵金属、重要空白凭证及印章。
［单选题］*A、委派营运主管B、主管后备C、另一名柜员D、当班营运主管（正确答案）5.新一代系统转授权只能由（）发起“授予”或“收回”。
［单选题］*A、转入方B、转出方（正确答案）C、网点负责人D、营运主管E、高级柜员6.营业网点发生“退回待查支付报文未处理和退回待查事务报文未处理“业务的处理流程：在“支付结算”—“（）”—“汇划业务特殊处理”—“异常报文冲正”，进入交易主界面。
［单选题］*A、汇兑汇出B、汇兑业务（正确答案）C、清分转发D、主动退回7.单位银行账户单日累计金额超过（）的，本行系统将进行大额交易提醒。
［单选题］*A、100万元（正确答案）B、30万元C、50万元D、300万元8.涉案账户柜面核实在新一代（）组件操作。
［单选题］*A、存款B、支付结算C、代理业务（正确答案）D、客户信息管理9.COS_T系统扫描录入应依次做好（）。
20130513刍议COS_T柜面业务集中处理系统优化建议
刍议COS_T柜面业务集中处理系统优化建议自COS_T系统上线运行以来，极大地促进了对公柜面业务的发展，但是，经过一段时间以来的运行，发现该系统需要进一步优化。
具体建议如下：一、提高效率，优化网点和柜员签到时必输逻辑终端号的方式如今网点已给每台终端分配固定的顺序号，避免逻辑终端号冲突。
如果终端非正常退出导致终端号被占用，需由主管人员在综合前端的“DCC网点日常维护”中进行终端重启。
也就是说现在系统已经自动控制每个终端在同一时间只允许一个操作员使用，即同一终端上，不得同时登录多个柜员。
因此没有必要在网点签到和柜员签到时，每次都须输入指定“9位机构号+A01+3位顺序号”的逻辑终端号，这样可以大幅提高前台的工作效率。
二、下放权限，普通柜员由主管人员授权后可以办理网点签退目前，COS_T系统可以选择签到方式并授权开机签到。
通过指纹仪读取（或者输入）柜员号，选择签到方式为“网点签到”。
在弹出的对话框中，选择功能“机构新开”，系统反显当前营业日期，核对无误后提交主管人员授权签到。
并且，CCBS系统也早就允许“网点签退”时，由主管人员授权普通柜员办理。
因此，建议COS_T系统也可以直接由普通柜员经主管人员授权后办理“机构对账和日切”，无须主管人员再另外进系统做“机构对账和日切”等“网点签退”操作，以节省网点做机构签退的时间。
三、同步执行权限变动，建议柜员做转授权收回后系统实时恢复原来相应权限目前，原A级柜员在COS_T系统的“高柜字符”画面做柜员转授权收回后，切换到“高柜图形”系统没有立即同步恢复A级权限，因此做不了COS_T系统的“机构对账和日切”等业务，而要退出并重进系统才会恢复A级权限，这样很不科学和合理。
四、实现自动检测功能，建议增强账务核对、网点日切等状态的系统控制功能按规定，各机构在日终前，必须等COS_T系统业务清单与柜员的COS_T系统业务清单核对无误，并且确保内部挂账资金及时清理，同时大额交易预警和重复交易预警已经确认后，主管人员才可执行“网点日切”操作，将系统的网点日切状态切换为“已日切”。
在COS-T模式下提高国库集中支付业务办理速度的建议
在COS-T模式下提高国库集中支付业务办理速度的建议卢俊强【摘要】按照中省要求,国库集中支付改革已经推行到县级所有预算单位.但是,随着支付业务量的增加,代理银行的工作时效性成为此项改革的“瓶颈”,如何加快国库集中支付业务办理速度成为亟待解决的难题.【期刊名称】《西部财会》【年(卷),期】2015(000)008【总页数】3页(P8-10)【关键词】国库集中支付;COS-T模式;改进办法【作者】卢俊强【作者单位】城固县财政局,陕西汉中723200【正文语种】中文按照财政部的要求，县级预算单位的各类资金都已经实行国库集中支付的方式，财政零余额账户和单位零余额账户代替了传统的实存资金账户，以“先支付后清算”为主要特征的财政直接支付和财政授权支付方式，对代理银行的业务处理提出了新的要求。
随着支付业务量的不断增加，也对代理银行的工作效率提出了更高的要求。
以建设银行城固支行为例，2014年全年支付业务总数量为9730笔，平均每天45笔，高峰日业务量达180笔以上。
在营业部设置集中支付业务专用窗口，安排4人（专兼职）处理有关国库集中支付业务，预算单位柜台平均排队时间为20-30分钟，高峰时达到2-3小时，各预算单位对此反映十分强烈，财政部门也多次提出提高业务办理效率的要求。
为此，县财政局和建设银行城固支行专门针对国库集中支付业务办理效率问题开展了联合调研，从业务进入柜台起，跟踪和分析每一步业务的操作时间、每一张票据的传递流程，仔细研究了COS-T系统每一个环节占用的时间和可能出现退票的各种原因。
一、可能影响办理速度的因素（一）挂账业务占用了前台较多的时间挂账业务是前台处理中占用时间最多的环节，属于瓶颈问题。
挂账业务也是零余额账户支付比传统实存资金支付新增的一个环节，因为无论是财政零余额账户还是单位零余额账户，在支付前账户余额为零，通常按照银行支付业务规定是无法办理资金支付的，因此，需要先给该账户登记一笔资金收入。
丽晶MCS-POS系统使用说明
步骤一：建立渠道（店铺）资料 .................................................................................. 6 步骤二：建立营业员资料............................................................................................. 7 步骤三：建立 VIP 资料 ................................................................................................ 7 步骤四：建立零售付款方式 ......................................................................................... 7 步骤五：建立 POS 店铺的区域码 .................................................................................. 7 第四章 POS 系统实施所需的基础数据准备..........................................................................8 步骤一：货品资料 ....................................................................................................... 8 步骤二：店铺期初盘点 ................................................................................................ 8 步骤三：零售调价单、促销管理单、商场扣点调整单................................................... 9 步骤四：仓库出货单、店铺调出单、店铺损益单、退货通知单..................................... 9 步骤五：员工内部折扣 ................................................................................................ 9 第五章 店铺管理业务流程 ................................................................................................. 10 5.1 店铺订货 ............................................................................................................. 10 5.2 店铺收货、店铺退货.............................................................................................11 5.3 店铺间货品调配................................................................................................... 13 5.4 店铺盘点 ............................................................................................................. 15 5.5 VIP 系统 ............................................................................................................. 20 5.6 代用券................................................................................................................. 20 5.7 员工考勤 ............................................................................................................. 21 第六章 店铺零售业务 ........................................................................................................ 22 6.1 POS 登录 ..............................................................................................................................................................................................................................3 1.1 MCS 简介 ............................................................................................................... 3 1.2 丽晶管理系统适合的对象...................................................................................... 3 1.3 营销管理系统所能达到的目的............................................................................... 3
用友畅捷通T+POS端帮助手册
1. 登陆1)首次登陆首次登录需要录入服务器IP地址或者广域网网址，再次登录时自动连接上次成功连接的地址。
录入用户名、密码系统自动监测该用户所属的账套，和有权限的门店注意：POS机号必须是对应门店档案中已经存在并且未使用的POS机号。
2)离线模式再次登陆连接不成功时，支持网模式下收银操作，基础档案和应用设置暂时应用POS 端本地储存的值，POS端产生的数据也暂时存储在POS端本地。
断网模式有三种场景：一是登录时服务器连接失败，可以选择断网模式；二是在收银界面通过“断网收银”功能进入断网模式；三是在收银操作过程中网络连接发生变化，连接失败时自动进入断网模式。
3)在线模式网络连通的模式下操作，支持时时更新POS端的存储的基础档案和应用设置，POS端产生的销售数据和会员操作信息也会时时更新至服务器。
联网模式有两种场景：一是在收银界面通过“联网收银”功能进入联网模式，与断网模式的第二种方式对应；二是在收银操作过程中网络连接发生变化，连接成功时自动由断网模式进入联网模式。
断网模式切换到联网模式时，系统自动进行数据同步。
4)收银盾由于POS端采用的是硬加密方式，即POS端操作需要校验收银盾的合法性。
试用期内系统会预置一个Demo的收银盾，在上述提示时，按ESC键关闭就会默认为是试用期。
由于一个收银盾只能注册使用一个门店，如果有多个门店同时在试用时，后登陆的门店会提示：收银盾已经在其他门店注册，是否重新注册？这时候选择F2重新注册即可。
5)数据同步1)存货图片由于存货档案的图片数据量较大，会导致POS端数据初始化效率很慢，所以对存货图片的初始化同步我们采用系统外的传输方案处理，通过U盘等存储设置将服务器T+安装目录下：\ufida\UFSmart\YYTPRO\Website\UserImages文件中的所有存货图片复制，然后粘贴至POS端的安装目录下：\ufida\POS\Image文件夹中。
除了初始化的图片以为，POS端正常使用过程中服务器端如果有图片更新，就不再需要上述步骤手工复制，系统会在POS端登陆时自动判断更新并同步数据。
优替赵月UTCPPT零售终端远程管理专业操作与执行方法介绍
企业终端远程管理标准建立结束后，要培训标准、使用标准，要让所有操作人员懂得操作标准的收益，将和个人收益要紧密结合起来，操作人员才愿意花时间、花精力去学习和应用执行标准。当对方在操作和应用标准后能够为自己获益，又能够为公司获益的情况下，该标准才能真正的在企业中生根开花。所以，标准成立后的培训要达到三期变异过程：一期是知道标准系统意义，要了解标准的意义，要了解标准对个人的受益和企业受益所得到的结果。二期是要明白标准对于企业来说在整体运作上管理费用是最小化的投入和最大化的收益，这是标准建立的效益。要以一个准确的责权，一个准确的目标利润标的，一个方向、一个责任、一个启动时间、一个目标利润完成它。使得职业经理人和专业零售操手的目的性变得非常简单和准确，这种简单与准确将会给职业经理人个人在标准的操作与执行上带来非常大的利润收益条件和操作空间，他们会很喜欢这样的授权、这样的空间，能够最大化的发挥自己的专业特长和操作特长。在发挥特长的同时，又可以欣赏自己、展示自己、收益自己，形成全方位的人力资源滋养生物链。这种全方位的滋养生物链能够为企业在标准化的繁殖和标准化的推进上带来无限大的综合利润空间。三期是在无限大的发展空间里，职业经理人得到个人收益的提升和个人专业操作的提升、个人生活质量的提升，这种提升将反作用于企业系统植入在技术支持传达上的综合提升，为企业发展在人力资源上提供源源不断的添加剂和润滑剂。为整体远程管理的综合效应提供可持续性，可发展空间。这个完整生物链将预示企业在建立、培训、操作的三个表象过程中所得到的最终利益结果。这个最终结果完全是可以产生在时间控制中、可以产生在利润回收中、可以产生在职业经理人个人收益中，所有的收益都是真实的。
业务接待——顾问式服务流程(CSP)
业务接待——顾问式服务流程（CSP）业务接待是什么？在顾客眼中是经销商；在整个维修站的角色是窗口、桥梁；在与销售部门的关系：是售后最重要的知识人员；在服务经理的眼中：代表顾客。
以前的从事业务接待的主要是技术人员，他们可以对顾客的车作出较准确的维修诊断，追求的是技术第一；而现在业务接待不仅仅是技术人员，还要是销售人员、心理学家和社会工作者，不仅仅要把车修好，还要把顾客的心修好——修车先修人。
业务接待主要的工作职责：1、及时热忱地接待顾客2、负责建立顾客档案和顾客车辆档案3、正确检查、判断顾客汽车故障并做出估价4、在与顾客达成一致后负责填写和签订修理委托书5、做好车辆维修结束的后续工作。
服务≠销售：CSP销售是以顾客的需求为本位，生产可以满足顾客的产品，以达到双赢的结局；而销售是指商品与货币的转化过程（双向）。
真实一刻（M.T.O）——影响顾客作决定的因素。
是否有1分钟接待、是否面带微笑接待顾客、在最忙碌时是否能及时应对顾客的要求、休息厅是否干净……这些小小的一刻、小小的印象、小小的决定就可以帮顾客做一个大决定。
顾客来维修站的期望值是维修站以最快的速度、最好质量修好他的车子，如果能再提供一些顾客意想之外的服务：如免费保管物品、免费提供车主讲座、送一些小纪念品……那就可以超越顾客的期望值了。
顾问式服务过程：准备——接待——需求分析——产品服务介绍——交修确认——交车——跟踪。
⒈准备：准备是CSP流程的核心，好的准备工作可以超越顾客的期望值，创造热情的顾客，可以建立顾客的信任，顾客会更好的阐述自己的需求让我们了解，营造双赢的气氛，自己更自信。
⒉接待：接待的目的就是了解顾客的行为类型从而凋节自己的行为类型，正面的M.T.O建立顾客的信心，藉由概述使顾客进入舒适区。
顾客的行为类型分为：主导型、分析型、社交型。
⒊需求分析：要了解顾客的需要，一般我们可以从问和听中获得答案。
A)提问可以引出话题，给对方对话的方向，鼓励谈话者参与；使顾客感到被重视；表示兴趣与同情。
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三、扫描录入
3.正确选择业务编码 （1）正确掌握每个业务编码处理的业务范围 【 特别注意】 102001不能处理收款账号为非建行、非本机构内部账、收款人 为集团客户子账号以及收款人账号为公积金账号、定期账号、 贷款账号的业务，可使用103001或103002业务编码，且用途未 超过12个汉字，此外在CCBS处理 103001不能处理实时通凭证日期非当日的业务，对于收款人为 建行通存账号的使用102001办理，对于收款人为（同城）非建 行的使用102003或102004业务编码，对于收款人为建行非通存 账号的需使用汇划交易办理的业务在CCBS系统处理；（可使 用103001且用途未超过12个汉字，此外在CCBS处理） 业务编码102003、102004无“电汇凭证”凭证组合;收款人为建 行系统内客户时，不能通过102003、102004处理。
按照现有柜面收费标准根据COS_T系统功能正 确选择收费方式。只要在CCBS系统可以自动收费的 业务，在COS_T系统也可以选择各业务编码下的 “自动转账收费”功能，收费方式选择自动转账收 费（12）时，系统默认为向付款人收取。如向收款 人收取费用可选择“已收费”后在CCBS系统计收 (大额取现费除外)；如涉及减免手续费的，可选择 “已收费”或“人工输入现金或转账收费”；如涉 及对客户集中收费的，收费方式选择自动转账收费 （12）。
三、扫描录入 1.影像扫描。
（1）影像质检。 扫描后上传前应认真查看每张影像质量，对于 倒置、歪斜、右边或上方有黑边的影像应删除后重 新扫描。对于影像出现倒置应进行调整，右边出现 黑边的应检查扫描仪内部是否有纸屑，用软布擦拭 扫描仪内部前后玻璃后重新扫描，若仍然出现黑边 的应联系厂商进行查看。
三、扫描录入
一、受理审核要点
（2）凭证必须记载的日期、金额、账号、户名等要 素是否缺漏； （3）付款凭证加盖的印章是否齐全、清晰;发现客户 印章磨损，可能会影响印鉴识别的，应提示客户及时 更换印鉴,客户若更换印鉴应及时更新验印系统印鉴库; （4） 对于部分凭证，前台柜员在受理时注意凭证号 码，如业务编码104002中个贷支付凭证应手工编号填 在凭证右上角，业务编码102005、103001、103002中 的托收凭证“合同名称号码”栏位填入柜员手工编号， “其他行业凭证”、“税单”若凭证上未印制号码， 则在号码栏填入柜员手工编号。
一、受理审核要点 （9）凭证填写的收付款人户名是否超长： a.跨行普通、跨行实时转账业务,汇兑汇 出业务（业务编码102003和102004、 103001和103002），收付款人名称不能 超过30个汉字，超过字数规定的，应在 CCBS中处理。
一、受理审核要点
b. 行内汇划业务 ①.电汇凭证和实时通付款凭证的附加信息及用途栏处， 填写字数超过12个汉字（每个符号算做一个汉字；每 两个数字、字母算做一个汉字）及特种转账借方凭证 备注栏有内容都作为加急跟单业务,系统加收30%手续 费，前台柜员在受理时做好与客户的沟通工作。 ②.收款人为内部账户（省行非标准账户）、贷记卡账 户,凭证用途超过12个汉字（每个符号算做一个汉字； 每两个数字、字母算做一个汉字），在CCBS系统中处 理。 c.银行汇票出票业务（业务编码105001），申请人栏位 不能超过20个汉字，收款人名称不能超过30个汉字。
三、扫描录入
（5）业务编码102003、102004无“电汇凭 证”凭证组合;收款人为建行系统内客户 时，不能通过102003、102004处理。 （6）业务编码“102003-跨行普通”，不 支持集团客户一张转账支票+N张进账单 的凭证组合，需通过“103001-普通汇兑” 处理。
三、扫描录入 4.收款方式选择。
一、受理审核要点 （3）交易的真假，主要判断内部账转出、 转入业务是否真实，是否有行内员工替 换、重复办理的凭证。 （4）持票人身份的真假，鉴别持票人是 否为票据记载持票人，根据职业经验判 断是否为捡拾、偷盗、诈骗等不法渠道 所得。
一、受理审核要点 2．要式完整性审核。主要审核凭证要式的完整 性和记载要素自身的完整性，具体审核以下内 容： （1）凭证记载要素（特别是留存联）是否清 晰可辨，有无联次缺失、上下联不匹配、附件 不全等问题。是否印制有二维码，若没有网点 可在客户上线后首次提交时受理其存量旧式凭 证，并引导客户及时进行凭证更换。 对客户办理业务提交的他行进账单，前台可引 导客户更换为我行印有二维码标识的进账 单 ）。
二、脱机核验支付密码或 银行汇票密押
1.脱机核验其他凭证支付密码。 对于因客户特色需求需核验预留印鉴的支付密码 账户业务，柜员上传前先核验预留印鉴，核验正确 的方能上传； 对于交易凭证种类为除支票、汇本票申请书、电 汇凭证、实时通付款凭证等以外的其他凭证的支付 密码账户业务，网点仍需比照原操作流程先进行 2435“ 脱机核验”，打印输出核验正确结果，核验 后将核验认证信息（作为附件）与凭证一并进行扫 描上传，
三、扫描录入
（3）系统内汇兑业务中，当收款人为个人时， 启用“102001行内转账”与启用“103001普通 汇兑”业务编码收费是有差异的（启用 “102001行内转账”业务编码时按通存收费标 准收费，“103001普通汇兑”业务编码时按汇 划标准收费）。 （4）对于现金支票用途为“备用金”时，如果 支票金额单笔或当日取现累计大于前台维护的 额度时，会因备用金额度不足造成记账失败并 退票。
凭证组合关系表需要人手一份，严格按照关系表 中的凭证标识主附件。
除凭证组合（主件）外，对于本笔业务有重 要补充性质的附件也必须扫描上传，确保业 务资料的完整性。如银行汇票付款或退款业务
（业务编码105002和105003），应将银行汇票解讫 通知（第三联）、底卡联（第一联）、客户说明作 为附件扫描上传；退汇挂账重新汇出业务应将原退 汇交易打印的凭证作为附件扫描上传；脱机核验支 付密码作为附件扫描上传
三、扫描录入
5.主动授权。 扫描上传前对于需授权的业务应主动提示主管授 权，授权完毕后方可扫描上传。 【授权事项】 现金支取（102002）10万（含）以上、现金支取累 计超过5万元（含）、转账50万（含）以上的业务； 自制凭证业务； 102001行内转账交易中的公转私业务； 各网点上报的保证金和监管账户、财政零余额业务。 收费方式为非“自动转账”的业务。
三、扫描录入
（2）103001业务编码下使用“特借凭证+特贷凭证” 时，系统无法将贷方凭证的用途赋值作为汇划业务 用途，造成该笔汇出报文用途栏位为空，因此为确 保汇划业务用途准确完整，在103001或103002业务 编码下，暂不使用“特借凭证 + 特贷凭证”的凭证 组合，可使用“特借凭证”的凭证组合，若扫描 “特借凭证 + 特贷凭证”的，特贷凭证需标识为附 件。(1.6版本升级后可实现此功能）
二、脱机核验支付密码或 银行汇票密押
2.脱机核验银行汇票密押。 使用105002业务编码办理银行汇票付款业务时， 对于持票人在同业开户（非建行）且代理付款行与 出票行属跨一级分行时，目前COS_T系统无法实现 联动核押，柜员受理审核无误后，应先启动“4315 人工编核押”交易核验汇票密押，核押正确无误后 将核押认证（作为附件）与汇票选择105002业务编 码进行扫描上传。
COS_T系统网点 业务操作要点及注意事项Biblioteka 山西省分行会计部 2012年
第一部分 前台操作
一、受理审核要点 二、脱机核验支付密码或银行汇票密押 三、扫描录入 四、补授权、查询查复和预警信息处理 五、结果反馈 六、日终处理 七、自制凭证业务（或内部账业务） 八、其他行业凭证业务 九、一户通账户业务
第一部分 前台操作
一、受理审核要点 3.合规性审核。主要通过凭证或凭证记载要素， 审核凭证是否符合相关规章制度，具体审核以 下内容： （1）凭证是否为应由本行受理的凭证。 （2）凭证背书是否正确、连续，背书粘单是 否规范。 （3）凭证日期为小写的，填写是否符合规定 （如：电汇凭证、支款单日期是否为当日）； （4）一借一贷收付款凭证，付款凭证与收款 凭证上的收付款人账号和户名是否一致，金额 是否一致。
十、其他操作注意事项
一、受理审核要点
认真细致审核凭证的真实性、凭证要素的完整 性和合规性、凭证要素填写的规范性，确定业务是 否属于集中业务。
一、受理审核要点 审核凭证真实性、完整性和合规性。与现有柜 面审核要求一致。 1.真实性审核。主要审核凭证要式和交易是否 真实，具体审核以下内容： （1）票据材质的真假，鉴别是否为伪造、变 造的票据；人工审核发现有异议的，需要再次 通过票据鉴别仪鉴定。 （2）凭证记载内容的真假，凭证记载的要素 是否有涂改、伪造、变造痕迹；可以更改的记 载事项更改是否有原记载人签章证明。
三、扫描录入 （2）临近切场时间，若本场还有未处理完 的提出业务，网点应实施业务催办。若确实 有业务异常而影响到本场交换提出的处理时 间，可将该笔业务执行业务中止，留待下场 重新提交扫描进行记账处理。
三、扫描录入
（2）对于必需通过人行大额系统汇出的业务， 业务编码应选择103002，其中选择“自动收费”， 系统会自动加收30%加急手续费。 业务编码 103001 的业务系统是根据交易金额自动 选择交易渠道，5万元以下（含）系统自动选择人行 小额系统交易渠道，5万元（不含）以上系统自动选 择人行大额系统交易渠道。 业务编码 103002 的业务不论交易金额大小，系统 都自动选择人行大额系统交易渠道。
一、受理审核要点
（5）自制凭证是否经主管人员签字或签章确认，付款 人账号与户名是否一致，现金支取是否经有权人审批， 贷款账户支付、保证金账户支付等凭证是否有业务部 门审批手续。 （6）主附件内容、金额是否相符； （7）财政零余额账户支付业务是否已完成额度请领,集 团客户是否按银企双方约定提供支付凭证；保证金账 户等监管账户收付款手续是否齐全，是否符合收付款 条件。 （8）收、付款行名填写是否规范，一般格式为行别 （XX银行）+地域+机构名称，或地域+行别（XX银行） +机构名称;上缴国库款项，收款人开户行应为“XX国 库或国库XX支库”。