客户经理对贷款人的调查报告范本
贷款调查报告范文4篇
贷款调查报告范文4篇借款人因票据到期需要周转金，于30XX年3月5日向我公司提出x万的小额贷款申请。
我公司业务部对该借款人进行了调查，现将调查情况报告如下：1、基本情况：x男，1962年3月出生，身份证号码：3x.x地，大专学历，1999年12月创办了x公司，任法人。
经营稳定。
其妻x，x年x月x日出生，身份证：3x.2、借款申请人资产情况据调查，x为x公司的法定代表人，出资额x万元，占出资比例99.87%。
同时，x销售中心为x公司股东，股东出资金额贰仟万元整。
借款人拥有8辆汽车，约人民币x万元，拥有多处房产。
通过征信查询，借款人目前信用良好，信用评级为正常。
3、借款用途、金额、期限借款人x申请借款135万元，用于借款人x年3月5日农行到期x万承兑票据。
期限为一个月。
经调查了解，借款用途真实、合法。
4、借款方式借款人申请的贷款方式为保证担保，保证人分别为x润滑油销售中心及自然人x，并签订了我司认可的保证书。
x销售中心经营正常，收入稳定。
自然人x 同为x销售中心股东，出资额x万元，出资比例x%。
5、还款来源情况借款人的还款来源为x润滑油销售中心的主营业务收入(附与x公司的供货合同)。
此外据借款人介绍，近期借款申请的农行x万贷款将发放，可用来还贷。
6、调查结论借款人自身经济实力雄厚，信誉度较好，还款意愿强。
保证人经营正常，收入稳定，具备担保实力。
综合以上调查分析认为，只要确保该公司专款专用，公司运营正常，到期还贷，符合贷款条件。
本人同意对借款申请人x发放贷款x万元，期限为一个月，月利率8.4 ，按月还息到期一次还本。
个人贷款调查报告一、借款申请人概况借款申请人（姓名），性别，年龄，身份证号码，户籍所在地，财产共有人（含配偶）为（姓名），供养人口共人。
本次借款用途为，现已支付首期款元，占所购资产总价元的 %，申请个人贷款金额为元，期限年，借款额度占所购资产总价的 %。
二、借款申请人还款保障状况1、根据借款申请人提供的资料，经本人实地调查核实后，其经济收入（月）元，加上配偶收入（月）元，家庭月收入合计为元，而借款申请人按月支付我行贷款本息为元，占月收入的 %，因此本人认为借款申请人经济状况较好，收入较稳定，第一还款来源充足。
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文亲爱的小伙伴们，今天我要给大家分享一个非常有趣的话题：个人客户贷款评价及尽职调查报告范文。
这个话题可是关系到我们每个人的金钱问题哦，所以大家一定要认真听讲，好好学习，让我们一起成为财经大咖吧！我们来说说个人客户贷款评价。
想象一下，你有一天心血来潮，想要买一辆心仪已久的小汽车，于是你就去银行申请了一笔贷款。
银行会根据你的收入、信用记录等因素来评估你的还款能力，从而决定是否给你发放贷款。
这个过程就叫做个人客户贷款评价。
如何进行个人客户贷款评价呢？这里我们用一个简单的例子来说明。
假设你是一个年轻的白领，月收入稳定，信用记录良好，那么银行可能会认为你有较高的还款能力，从而给你发放一笔贷款。
相反，如果你的收入不稳定，或者有过逾期还款的记录，那么银行可能会认为你的还款能力较低，从而拒绝你的贷款申请。
我们来说说尽职调查报告。
尽职调查报告是指在贷款发放之前，银行会对借款人进行一系列的调查，以确保借款人的还款能力和借款用途的真实性。
这个过程就像是一场严谨的审查，旨在保护银行的利益，同时也保护借款人的权益。
尽职调查报告都包括哪些内容呢？这里我们也用一个简单的例子来说明。
假设你要向银行申请一笔10万元的个人消费贷款，那么在申请之前，银行可能会对你进行以下几方面的调查：1. 个人信息核实：银行会核对你的身份证、户口本等证件信息，确保你的身份真实有效。
2. 收入核实：银行会核实你的收入来源、金额等信息，确保你有足够的还款能力。
3. 信用记录核实：银行会查询你的信用记录，了解你是否有过逾期还款、欠款等不良行为。
4. 财产核实：银行会核查你的财产状况，了解你是否有足够的抵押物或担保人。
5. 用途核实：银行会询问你的贷款用途，确保你是用于合法合规的目的。
通过以上几方面的调查，银行可以对你的还款能力和借款用途有一个全面的了解，从而决定是否给你发放贷款。
个人客户贷款评价及尽职调查报告是我们在生活中经常会遇到的金融问题。
贷款人调查报告(通用4篇)
贷款人调查报告（通用4篇）贷款人调查报告（通用4篇）贷款人调查报告篇1要想让事情按预期进展，作好方案的制订尤为重要。
在开头一项建设之前，我们应当在事情开头之前做好一份方案，方案对于我们的行动有着指导意义，好的方案都有哪些内容？为此，我从网络上为大家细心整理了《[精选报告]贷款调查汇报之一》，盼望能对您有所关心，请保藏。
市区广阔城镇妇女:为了进一步发挥妇女创业小额担保贷款财政贴息政策在促进妇女创业就业工作中的作用，鼓舞广阔妇女乐观自强独立、自主创业，扶持妇女创业的优秀成果，现将妇女申请办理妇女创业小额担保贷款(财政全额贴息)的通知如下：一、贷款人员范围具有本市常住户口，年龄在20-50周岁(含)，具备肯定劳动力量和技能，有自主创业意愿，持《再就业优待证》的中、省、市直国有企业和集体企业下岗失业女工和零就业家庭女成员;持《就业失业登记证》的城镇复员转业退役女军人;黑河籍毕业半年以上未就业大专以上女毕业生;现役军人随军女家属;城市居民最低生活保障妇女;女残疾人和其他失业妇女。
上述人员不包括已通过公益性岗位等渠道安置就业的妇女。
同时，近两年内正享受下岗再就业贷款的妇女不享受此优待政策。
二、贷款条件1、有黑河市财政全额拨款单位的信用担保人。
2、需具有从事经营活动所需的工商、税务、特许经营等方面营业执照及其他合法手续。
三、贷款额度及期限妇女创业小额担保贷款金额一般把握在3万元左右，最高金额为8万元。
如确需贷款3万元以上的，需要进行企业项目评估(原则上用工人数较多、效益较好的企业)。
贷款期限一般不超过2年。
四、小额担保贷款微利项目财政贴息范围微利项目是指妇女在社区、街道、工矿区等从事的商业、餐饮和修理等个体经营项目，详细包括:种植业、养殖业、市场摊床、家庭手工业、修理修配(汽车修配除外)、图书借阅、旅店服务、餐饮服务、洗染缝补、复印打字、美术牌匾、美容美发、小饭桌、小卖部、搬家、钟点服务、家庭清洁卫生服务、初级卫生保健服务、婴幼看护和教育服务、残疾儿童教育训练和寄予服务、养老服务、病人看护、幼儿和同学接送服务等。
客户经理对贷款人的调查报告[范文大全]
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客户经理对贷款人的调查报告[范文大全]第一篇：客户经理对贷款人的调查报告支行营业部：镇村三组村民因建房资金不足，向我部申请贷款5万元，期限二年，由村一组村民担保，经客户经理实地调查，具体情况报告如下：一、借款人基本情况：借款申请人，男，现年42岁，原住在县镇村五组，因原住地条件较差，现搬迁住在镇村一组，全家共四口人，妻子，现年39岁，家庭主妇，女儿，现年18岁，在外打工，儿子平，现年14岁，在中学上中学。
二、借款事由及还款资金来源：在村一组修建三间一层砖木结构平房，现已完工，投资约15万元，现付工人工资及材料款尚差资金5万元，向我部申请贷款伍万元，因在内蒙古煤矿打工，年工资约1.5万元，妻子在家务农及养猪，年收入5000元，其女儿在外打工，年工资收入3万元，全家年收入约5万元。
还款资金来源是家庭收入。
在外无负债，也从未给他人做任何经济担保。
三、担保人基本情况：担保人，男，现年52岁，住村一组，家有砖混结构三间二层，价值约25万元，全家共6口人，母亲，妻子，52岁，家庭妇女，女儿，现年22岁，在中学食堂打工，年收入15000元，女婿，现年23岁，在内蒙古煤矿打工，年收入3.5万元，另有一个2岁孙子。
现在有我部未到期贷款1.4万元，无其它负债，也没有给别人做过贷款担保。
四、调查结论：综上所述，借款人长年在外打工，吃苦耐劳，其妻在家务农及照顾学生，其女琴在外打工，现房已完工，借款用途真实，全家年收入约5万元，还款资金有保障，担保人有资产，具备担保资格，故同意贷给建房贷款5万元，期限二年，由提供担保，第一年月利率执行‰，第二年按人民币利率管理规定执行。
第二篇：2016客户经理对贷款人的调查报告2016客户经理对贷款人的调查报告客户经理对贷款人的调查报告镇村三组村民因建房资金不足，向我部申请贷款5万元，期限二年，由村一组村民担保，经客户经理实地调查，具体情况报告如下：一、借款人基本情况：借款申请人，男，现年42岁，原住在县镇村五组，因原住地条件较差，现搬迁住在镇村一组，全家共四口人，妻子，现年39岁，家庭主妇，女儿，现年18岁，在外打工，儿子平，现年14岁，在中学上中学。
客户经理对贷款人的调查报告(完整版)
报告编号：YT-FS-9187-53客户经理对贷款人的调查报告(完整版)After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas.互惠互利共同繁荣Mutual Benefit And Common Prosperity客户经理对贷款人的调查报告(完整版)备注：该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告，并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。
文档可根据实际情况进行修改和使用。
支行营业部：镇村三组村民因建房资金不足，向我部申请贷款5万元，期限二年，由村一组村民担保，经客户经理实地调查，具体情况报告如下：一、借款人基本情况：借款申请人，男，现年42岁，原住在县镇村五组，因原住地条件较差，现搬迁住在镇村一组，全家共四口人，妻子，现年39岁，家庭主妇，女儿，现年18岁，在外打工，儿子平，现年14岁，在中学上中学。
二、借款事由及还款资金来源：在村一组修建三间一层砖木结构平房，现已完工，投资约15万元，现付工人工资及材料款尚差资金5万元，向我部申请贷款伍万元，因在内蒙古煤矿打工，年工资约1.5万元，妻子在家务农及养猪，年收入5000元，其女儿在外打工，年工资收入3万元，全家年收入约5万元。
还款资金来源是家庭收入。
在外无负债，也从未给他人做任何经济担保。
三、担保人基本情况：担保人，男，现年52岁，住村一组，家有砖混结构三间二层，价值约25万元，全家共6口人，母亲，妻子，52岁，家庭妇女，女儿，现年22岁，在中学食堂打工，年收入15000元，女婿，现年23岁，在内蒙古煤矿打工，年收入3.5万元，另有一个2岁孙子。
贷款调查报告范文
贷款调查报告范文贷款调查报告范文随着社会一步步向前发展，需要使用报告的情况越来越多，报告根据用途的不同也有着不同的类型。
相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编为大家收集的贷款调查报告范文，希望对大家有所帮助。
贷款调查报告范文120xx年1月6日，借款申请人***向我行（社）申请最高额抵押个人综合消费自助贷款人民币贰拾万元，贷款有效期限叁年，用于房屋装修和购买家具、家电等大宗耐用消费品，以自有房地产为抵押担保，该房地产坐落于****路7幢208#。
根据个人信贷业务的有关制度规定，本人在受理该笔贷款申请后，及时对借款申请人***和其所提供贷款资料的合规性、真实性和有效性进行了调查核实，实地查看了抵押物的产权归属、地理位置等情况，并初步测定了抵押物的可变现能力。
现将本人调查的相关情况汇报如下：一、借款人基本情况借款申请人***，男，居民身份证号：****************，户籍地址：****路7幢208#，系*******中学教师，其妻子**，身份证号：************，系**********医院护土。
女儿***12岁，未成年正在**读书。
多年来，借款申请人***家庭收入稳定，除了贷款按月还款1247元外，该客户没有对外负债及对外担保。
经我行（社）对***个人信用等级测评，其个人信用等级为A+级，符合我行（社）个人综合消费贷款条件。
二、借款人个人征信情况在借款申请人***和其妻子**的书面授权下，我行（社）通过个人征信系统查询结果得知，该夫妻二人无个人不良记录；目前，借款申请人在农行有住房按揭贷款103252元，其配偶**目前在各金融机构没有借款记录，个人信用报告正常。
该客户符合我行（社）人综合消费贷款的征信要求。
三、借款人申请贷款的理由借款申请人***目前住所已居住10年，室内装修式样和原有款式已不适合生活起居，为了满足生活和工作需要，现拟对整体住宅****路7幢208#的房屋进行整体装修装饰，以及添置一些新款家具、家电等大额耐用消费品，共需资金约人民币32万元，除自筹外，尚缺口资金人民币18万元，特向我行（社）申请个人综合消费贷款人民币18万元，贷款有效使用期限叁年，在贷款有效期限内自助循环使用，单笔贷款期限不超过壹年，利率执行中国人民银行同期同档次贷款基准利率上浮70%，并以申请人***提供的合法所有的位于****路7幢208#房地产做为抵押担保，以其家庭综合收入偿还贷款本息。
贷款调查报告15篇
贷款调查报告15篇贷款调查报告1借款人因票据到期需要周转金，于____年3月5日向我公司提出X万的小额贷款申请。
我公司业务部对该借款人进行了调查，现将调查情况报告如下：一、基本情况：X男，1962年3月出生，身份证号码：X，大专学历，1999年12月创办了X公司，任法人。
经营稳定。
其妻X，X年X月X日出生，身份证：X.二、借款申请人资产情况据调查，X为X公司的'法定代表人，出资额X万元，占出资比例99.87%。
同时，X销售中心为X公司股东，股东出资金额贰仟万元整。
借款人拥有8辆汽车，约人民币X万元，拥有多处房产。
通过征信查询，借款人目前信用良好，信用评级为正常。
三、借款用途、金额、期限借款人X申请借款135万元，用于借款人X年3月5日农行到期X万承兑票据。
期限为一个月。
经调查了解，借款用途真实、合法。
四、借款方式借款人申请的贷款方式为保证担保，保证人分别为X润滑油销售中心及自然人X，并签订了我司认可的保证书。
X销售中心经营正常，收入稳定。
自然人X同为X销售中心股东，出资额X万元，出资比例X%。
五、还款________情况借款人的还款________为X润滑油销售中心的主营业务收入（附与X公司的供货合同）。
此外据借款人介绍，近期借款申请的农行X 万贷款将发放，可用来还贷。
六、调查结论借款人自身经济实力雄厚，信誉度较好，还款意愿强。
保证人经营正常，收入稳定，具备担保实力。
综合以上调查分析认为，只要确保该公司专款专用，公司运营正常，到期还贷，符合贷款条件。
本人同意对借款申请人X发放贷款X万元，期限为一个月，月利率8.4‰，按月还息到期一次还本。
贷款调查报告2有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去；但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。
其实，存贷款工作一并重要。
存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。
银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。
客户经理对贷款人的调查报告
客户经理对贷款人的调查报告镇村三组村民因建房资金不足，向我部申请贷款5万元，期限二年，由村一组村民担保，经客户经理实地调查，具体情况报告如下：一、借款人基本情况：借款申请人，男，现年42岁，原住在县镇村五组，因原住地条件较差，现搬迁住在镇村一组，全家共四口人，妻子，现年39岁，家庭主妇，女儿，现年18岁，在外打工，儿子平，现年14岁，在中学上中学。
二、借款事由及还款资金来源：在村一组修建三间一层砖木结构平房，现已完工，投资约XXX 万元，现付工人工资及材料款尚差资金5万元，向我部申请贷款伍万元，因在内蒙古煤矿打工，年工资约XX.X万元，妻子在家务农及养猪，年收入5XXX元，其女儿在外打工，年工资收入3万元，全家年收入约5万元。
()还款资金来源是家庭收入。
在外无负债，也从未给他人做任何经济担保。
三、担保人基本情况：四、调查结论：综上所述，借款人长年在外打工，吃苦耐劳，其妻在家务农及照顾学生，其女琴在外打工，现房已完工，借款用途真实，全家年收入约5万元，还款资金有保障，担保人有资产，具备担保资格，故同意贷给建房贷款5万元，期限二年，由提供担保，第一年月利率执行‰，第二年按人民币利率管理规定执行。
以上意见妥否，请批示。
一、基本情况二、成功实践（一）工业兴村，走出一条发展集体经济的好路子。
改革开放以来，方寨村农业生产取得较快发展，农民生活有了一定改善。
但是，由于集体经济薄弱，“两委会”班子想为群众增收致富搞服务，却苦于无资金没办法，导致公益事业百废待兴，群众收入增长缓慢，出现了人心散、村风乱的局面。
严峻的现实，使村干部深刻地认识到，人均不足亩的耕地仅能养家糊口，要致富，光靠农业不行，不办企业不成。
思想认识统一后，村党支部、村委会毅然决定大办集体企业，走工业兴村之路。
为此，党总支首先从转变干部群众观念入手，召开两委会、党员干部大会和群众代表大会，认真学习发展集体经济的方针政策，使党员干部对发展集体经济重要性有了更深刻的认识。
客户经理尽职调查表
客户经理尽职调查报告本客户经理与申请人于年月日进行面谈，并就该贷款进行了相应的解释说明,提示后面签相关资料。
借款人提供的信息真实有效，本人对各项信息已经进行了审慎的调查、核实、分析、整理和审定，并对风险情况已进行完全披露，同时，借款人对本贷款的含义及相应法律责任已全部通晓并充分理解。
本客户经理已经对借款人签订的借据及借款合同的真实有效性进行面签与核实，且借款人对已签订的借据及借款合同的内容及相应的法律效力已全部通晓并充分理解。
第一阶段尽职调查结果一、借款人及企业的基本情况姓名：身份证号：企业名称：成立时间：年月所属行业：○制造业○销售业○服务业○其他注册资金：万元企业性质：○个体○私营○国有○合资股东人数：人借款人在企业中所占股份份额： % 借款人从业时间：年员工人数：人营业面积：平方米公司月营业额：万元此行业的利润率： % 此行业的龙头企业：此行业上游企业：联系电话此行业下游企业：联系电话二、客户贷款需求1、申请贷款金额：万2、希望还款期限最长：个月3、贷款用途：○流动资金○购买原材料○项目投资○项目工程款○其他三、企业现场勘察提供地址是否属实：○是○否在职员工人数：人日常运作状态：○正常○不正常主要库存货品：库存量：营业占地面积：平方米办公占比： % 仓库占比： % 其他： % 重大机器设备：台主要机型：开机率： % 其他：四、借款人与企业的资产负债情况1、借款人名下房产套数：套房产名称：EVS的评估净值：元银行欠款余额：元还款情况：○正常○有逾期（3期以下）○逾期严重（3期以上）○断供名下车辆：部名下信用贷款：笔金额：元信用卡：○无透支○透支元每月需还款金额：元2、企业名下资产房产原值：净值：市场价值：机器设备原值：净值：市场价值：其他原值：净值：市场价值：应收帐款应收金额：元预计回收时间：坏账估计：3、企业名下负债银行：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元信贷公司：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元其他：笔总额：元每月还款金额：元欠款余额：元应付帐款：元预计支付时间：五、企业运营情况主要经营项目：每月营业额：万元（最近6个月）收入核定来源说明：每月直接成本：○生产/进货成本万元○销售成本万元成本核定来源说明：每月管理成本：○职员工资万元○营业场所租金/摊位费万元○借款还款万元○其他万元每月主要缴税项目及金额：○增值税万元○营业税万元每月税前利润：万元现金流状况说明：（包括订单生产/存货销售周期，收款方式）六、还款来源分析1、第一还款来源：2、第二还款来源：七、借款人资信调查1、征信报告结论：2、访谈情况访谈人1：访谈人2：八、借款人住址勘察提供住址是否属实：○是○否居住环境：○良好○一般○较差常住人口：人九、联系人信息核实核实结果：○属实○不属实○其他核实方式：○实地勘察○电话核实○文本核实十、综合评价及贷款建议（一）综合评价1、客户贷款用途真实合理性调查：○真实合理○不真实合理○无法判断2、客户还款能力调查：○具有○一般○较差○无3、客户资产负债情况调查：○负债比＞55% ○负债比≤55% ○无法判断4、客户贷款保障调查：○有保障○无保障5、客户资信调查：○好○较好○一般○较差○差6、客户还款意愿调查：○好○一般○差（二）贷款建议建议额度：万元；贷款期限：月；每月的还款额元第二阶段文本面签确认此笔业务已经通过公司最终审批，确定借款金额为元，期限为月，本人已经对借款人签订的借据及借款合同的真实有效性进行面签与核实，且借款人对已签订的借据及借款合同的内容及相应的法律效力已全部通晓并充分理解。
客户经理贷后检查报告
客户经理贷后检查报告（一）访前准备根据客户资料上的信息，查询用款企业的营业执照及年检状态、借款人和用款企业的法院执行信息。
如果有信息的出入和最近的执行状态，则需要在回访时对接待人进行问询是否对公司的经营有影响。
（二）收集资料实地回访时，收集公司的最近三个月的银行主要流水对账单、进出项发票、进出货单、水电煤气费单、电话费、营业执照等证明用款企业正在经营的财务凭证，对于小商铺的个人贷款则需要提供个人流水。
（三）现场问询现场回访时的接待人最好为公司的实际控制人、借款人或财务负责人。
向接待人问询公司最近的经营情况：1、主营业务及经营地址是否有变动。
2、公司员工总人数及回访时现场员工的人数、员工的月均薪资、回访地办公面积及租金、是否有其他经营地址及详细信息。
3、公司账户上的流动应急资金、应收应付款及账期、库存及周转周期。
(如果应收款数额巨大则需要问询应收款的构成及回收成本)4、公司上下游及详细介绍。
5、去年营业额、今年截止到回访日期的营业额及变动说明、经营时的淡旺季、毛利率。
6、贷款的实际用途。
(是否存在贷款的挪用)7、其他负债信息、投资或担保信息。
(负债率是否过高，是否投资于高风险行业)8、抵押担保物的情况。
(地理位置、面积、市值等)9、还款来源及压力。
10、客户的需求和建议。
（四）拍照记录该项工作主要是为了佐证现场询问时的信息，如现场的员工数量及办公环境与描述是否相符，回访地址是否与银行记录相符、生产线及库存情况等。
（五）撰写风险报告将现场回访的资料信息和记录整理成一篇回访公司的详尽信息的报告，以便客户续贷时及时的调阅。
（六）风险预警与提示将有风险的客户信息以及发现的风险点整理汇报给上级领导。
▎注意事项（一）将贷后回访工作日常化可以在月初制定大概的贷后回访计划，客户经理在每月初都有这样一个贷后走访的计划表，在这个计划表内有上月刚发放的贷款客户，有银行制度规定的必须要走访的客户，有客户经理认为有必要回访的客户，也留出一些名单给本月一些需要随机走访的客户。
客户经理调查报告模版
客户经理调查报告模版关于（借款⼈）申请万元（品种）的调查报告发起⾏：流⽔号：运⽤说明：1、本调查报告模版分为必填项和选填项，其中选填项以蓝⾊字体标注，请根据实际情况填写，上报时可删除相应内容。
2、对于分析性内容，不得仅填写“正常”或类似结论，应详细说明理由。
⼀、借款⼈情况（⼀）借款⼈基本情况1、借款⼈家庭情况借款⼈姓名，性别，现年岁，婚姻状况，户籍，现在公司任职。
（配偶姓名，现年岁，户籍，现在公司任职。
）家庭住址。
2、借款⼈从业经历情况3、借款⼈品⾏情况借款⼈是否有不良嗜好，涉及黄、赌、毒、民间融资等民事或刑事记录。
（填写说明：请说明调查⽅式，如向相关管理部门核实、外围⾛访调查等）（⼆）借款⼈家庭资产情况1、房产（填写说明：①类型：请填写住宅、商铺、办公房等房产类型；②估价：请提供估价依据材料，包括但不限于评估报告、评估价值确认书等材料）2、⾦融资产（填写说明：种类包括定期存款、活期存款、基⾦、理财产品、股票账户资产等）（三）借款⼈家庭负债情况1、借款⼈家庭银⾏借款情况2、信⽤记录情况分析3、借款⼈家庭对外担保情况（四）客户分层依据，借款⼈符合我⾏客户分层类。
借款⼈（是否）为我⾏VIP客户，CRM系统星级（或积分）：（填写说明：需提供CRM系统查询材料）⼆、公司经营情况（⼀）公司基本情况公司成⽴于年⽉，公司法定代表⼈。
注册资本万元，实收资本万元，其中出资占⽐%，出资占⽐%。
公司注册地址，经营范围：。
（如有公司股东发⽣变动，请具体说明并提供相关材料）（⼆）公司经营情况公司主要经营产品情况：内外销类型：（外销是否为⾃营外销还是代理外销，⾃营外销是否有许可证）固定资产投⼊情况：（⼟地、⼚房、机器等，⾃置还是租赁，是否有权属证书）公司已取得的许可证：（根据公司所处⾏业要求不同，包括不限于消防许可证、外贸许可证、安全许可证、环保许可证、危险品运输许可证、建筑安装资质、卫⽣许可证、特种⾏业许可证等）公司主要盈利模式：公司上下游关系：（如公司能以⽔电⽓费等反映⽣产经营情况的，应取得⾄少近三个⽉缴纳凭证并填表）（如为建筑类企业，应填写下表）⼯程明细表（如为已完⼯项⽬，完⼯进度可注明已完⼯，如有尾款，可在应收款中注明）（三）公司财务情况公司近期财务报表主要数据如下，单位万元（以上数据应为报表中⼤额及主要科⽬）以上科⽬的明细说明：1、2、经查询贷款卡，公司⽬前⽆银⾏贷款。
贷款调查报告范本5篇
贷款调查报告范本5篇Sample loan investigation report编订：JinTai College贷款调查报告范本5篇小泰温馨提示：调查报告是反映对某个问题、某个事件或某方面情况调查研究所获得的成果的文章。
调查报告是宣传唯物论和辩证法、坚持实事求是思想路线的有力武器，历来被无产阶级革命家所重视。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：贷款调查报告范本2、篇章2：贷款调查报告范文3、篇章3：贷款调查报告范本4、篇章4：公司贷款调查报告文档5、篇章5：关于李个人消费额度贷款万元的调查报告文档篇章1:贷款调查报告范本一、农户贷款调查报告格式1、调查报告的基本情况：要写清贷户的姓名、年龄、性别、文化程度、家庭成员、住址、从事职业专业技能、诚信程度及与信用社业务往来信用记录等。
2、资产负债情况：详细写清贷户家庭固定资产状况具体细目、数量、平方面积、座落位置、购建时间、现价值及其它资产机械设备、名称、数量、现价值。
负债情况写清贷款金额，贷款形态、欠息金额和其它负债等，计算资产负债比例。
3、家庭经营情况：写清贷户的家庭承包土地面积、种植主要作物，具体亩数、产量、产值、每亩纯经济收入；养殖业总收入、头数、生产周期、周期内的产量、产值经济效益；加工业写清加工量、经济效益；外出务工收入等情况；综合评估客户全年收入状况。
4、贷款方式：属于担保方式的贷款，写清担保人基本情况与资产负债状态、分析评估担保资格、属于抵押贷款，要写清抵押物的名称，存放具体地点、数量、（房产写明座落位置结构、间数、层数、平方面积写清占地和建筑面积、附简易平面图）估价、还款的来源等。
最后调查人写出准确的意见，承担的责任。
签署集体研究意见，确定第一、二、三责任人，调查人或信用社不能签署含糊不清的意见。
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文亲爱的小伙伴们，今天咱们来聊聊一个非常有趣的话题：个人客户贷款评价及尽职调查报告范文。
我要告诉大家，这个话题可是关系到我们每个人的“钱途”哦！所以，我们可得认真听讲，好好学习，争取让自己的贷款之路一帆风顺！话说有一天，小明和小红这对欢喜冤家，因为一笔贷款的事情闹得不可开交。
小明觉得小红的信用评分不够高，担心贷款会被拒绝；而小红则认为小明的工作稳定性不足，也不愿意为他提供担保。
这可怎么办呢？这时，一位聪明的金融顾问出现了，他决定帮助他们制定一份个人客户贷款评价及尽职调查报告范文，让他们能够更好地了解彼此的情况，从而顺利完成贷款申请。
金融顾问为他们制定了一个详细的大纲结构，如下：1. 个人基本信息2. 工作和收入情况3. 信用记录和还款能力4. 家庭负债和资产状况5. 其他可能影响贷款的因素接下来，金融顾问开始为他们逐一进行调查和评估。
1. 个人基本信息金融顾问首先了解了小明和小红的基本情况，包括姓名、年龄、性别、婚姻状况等。
这些信息对于评估他们的还款能力和信用风险至关重要。
金融顾问还了解到他们的教育背景和职业发展情况，以便更好地判断他们的还款意愿和稳定性。
2. 工作和收入情况接着，金融顾问详细调查了小明和小红的工作和收入情况。
他了解到小明在一家知名企业担任高级经理，年薪百万，而且拥有稳定的职位；而小红则是一名自由职业者，虽然收入不稳定，但她有丰富的人脉资源和客户基础。
通过这些信息，金融顾问可以更准确地评估他们的还款能力和信用风险。
3. 信用记录和还款能力在评估信用记录方面，金融顾问首先查阅了小明和小红的征信报告，了解他们的信用卡使用情况、逾期记录、欠款金额等。
他还通过查询他们的银行流水、公共记录等途径，全面了解他们的财务状况。
在评估还款能力方面，金融顾问综合考虑了他们的收入水平、负债情况、家庭支持等因素，以确保他们有足够的资金按时还款。
4. 家庭负债和资产状况金融顾问还详细了解了小明和小红的家庭负债和资产状况。
贷款调查报告范文
贷款调查报告范文1. 背景介绍贷款是指借款人向贷款机构借款，按照约定的期限和利率进行还款的一种金融行为。
贷款是现代金融体系中的重要组成部分，对于个人和企业的发展都具有重要的意义。
然而，贷款也存在一定的风险，如果借款人不能按时还款，就会面临着利息的累积和逾期罚款等问题。
因此，贷款机构在审批贷款申请时需要进行一定的调查和评估，以确保借款人有足够的还款能力和信用记录。
2. 调查方法本次贷款调查采用了多种方法，包括面谈、电话调查、信用报告查询等。
具体方法如下：2.1 面谈面谈是一种直接了解借款人情况的方法，可以通过观察借款人的言谈举止、身体语言等方面来判断其是否有还款能力和还款意愿。
本次调查中，我们安排了专业的面谈人员对借款人进行了面谈，主要了解其职业、收入、家庭状况、财务状况等方面的情况。
2.2 电话调查电话调查是一种快捷、高效的调查方法，可以通过电话与借款人进行沟通，了解其基本情况和还款意愿。
本次调查中，我们通过电话与借款人进行了沟通，主要了解其联系方式、职业、收入、家庭状况、财务状况等方面的情况。
2.3 信用报告查询信用报告是一种记录个人信用记录的文件，可以反映个人的信用状况和还款能力。
本次调查中，我们通过查询借款人的信用报告，了解其信用状况和还款记录。
3. 调查结果通过以上调查方法，我们对借款人的情况进行了全面的了解，得出了以下结论：3.1 借款人基本情况借款人为男性，年龄为35岁，已婚，有一子女。
职业为销售经理，月收入为1.5万元。
家庭状况稳定，无不良嗜好。
3.2 借款人财务状况借款人有一套房产，价值为200万元，已还贷款100万元。
有一辆车，价值为20万元，已还贷款10万元。
银行存款为50万元。
借款人的财务状况较为稳定。
3.3 借款人信用状况借款人的信用报告显示，其信用评分为A级，信用记录良好，无逾期记录。
借款人的信用状况较好。
4. 综合评估综合以上调查结果，我们认为借款人有足够的还款能力和信用记录，可以批准其贷款申请。
贷款调查报告（集合15篇）
贷款调查报告贷款调查报告(集合15篇)随着个人的素质不断提高，报告不再是罕见的东西，写报告的时候要注意内容的完整。
相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，下面是小编精心整理的贷款调查报告，希望能够帮助到大家。
贷款调查报告1借款申请人xx于xx年xx月xx日向我行申请个人xx贷款xx万元，客户经理xx与xx按照相关规定对xx的家庭资产负债情况、借款用途、还款能力、信用状况和担保情况进行了深入调查。
一、借款申请人家庭基本情况(一)借款申请人的姓名、性别、年龄、婚姻状况、健康程度、职业、家庭人口、信誉、有无不良嗜好等情况和家庭其他成员的相关情况。
通过查看身份证、户口簿、个人征信系统和社会调查等方式来了解。
(二)家庭资产负债情况。
家庭资产包括实物资产、权益性投资、银行存款等;家庭负债包括银行负债、其他负债和或有负债。
实物资产可在查看权证、发票、合同和付款凭证基础上进行现场察看来证实;权益性投资可通过查看权证、公司章程、验资报告、报表等方式来证实。
负债可通过查询借款申请人夫妻双方的个人征信信息和社会调查了解。
二、借款申请人经营情况(适用经营性贷款或家庭主要收入来源于经营的消费贷款)借款申请人经营的行业和产品，从业经历，近几年的经营情况(销售收入、利润等情况)，本地同业情况，市场份额及竞争力，发展前景等。
通过市场调查和查询相关资料了解。
对于金额较大的贷款，经营情况和行业分析参照流动资金贷款调查。
三、借款用途及合理、合规性分析。
根据家庭情况、市场情况和规定需要提供的用途证明来分析借款用途的真实性和贷款金额的合理性。
(一)按揭类消费贷款：根据购买合同、首付款发票来确定借款用途和借款金额，并根据相关规定判断其合理、合规性。
(二)非按揭类消费贷款：根据购销合同、自有资金证明来确定借款用途和借款金额，并根据相关规定判断其合理、合规性。
(三)经营贷款：根据上年销售业绩、本年已签订的购销合同预计全年销售收入、了解应收账款和存货的周转速度和可能增减的金额、了解应付款项可能增减金额及自有资金情况，来确定借款用途和借款金额，并判断其合理、合规性。
小额贷款客户经理尽职调查报告
小额贷款客户经理尽职调查报告一、调查背景最近，小额贷款公司收到了一位客户申请贷款。
为了遵守公司的尽职调查程序，我作为小额贷款客户经理，进行了详细的尽职调查。
二、调查对象信息调查对象名为张先生，男性，年龄40岁，已婚，有一女儿，家庭住址位于大城市的市中心。
据了解，张先生持有本地大型企业的高级管理职位，并且名下有一辆豪华轿车以及一间自建房产。
三、贷款申请背景张先生的贷款申请金额为50万元，用于偿还他的信用卡欠款和临时周转资金。
他声称由于近期生意不顺，导致了资金链紧张，迫切需要资金支持。
四、个人信用调查1.征信记录：通过向中国人民银行征信中心查询，我们了解到张先生的个人信用记录良好，并没有违约行为或者不良记录。
2.社交媒体调查：在对张先生的社交媒体账户进行调查后，我们发现他的社交圈子主要是同事和家人。
在他的社交媒体上，我们没有发现与贷款申请相冲突的信息。
3.婚姻状况：调查中了解到，张先生已婚，并且有一个稳定的家庭。
妻子是一位家庭主妇，没有固定职业。
4.个人资产调查：根据调查，张先生名下有一辆价值40万元的豪华轿车以及一间价值120万元的自建房产。
五、调查结论通过对张先生的尽职调查，我们可以得出以下结论：1.个人信用记录良好：张先生在征信记录中没有违约或不良记录，显示出一定的信用诚信。
2.家庭稳定：婚姻状况良好，家庭成员和睦，没有产生家庭纠纷。
3.个人资产保值：张先生拥有一辆价值40万元的豪华轿车以及一间价值120万元的自建房产，这些资产能够充分保证他有能力偿还贷款。
4.贷款用途合理：根据调查，张先生的贷款申请金额合理，用于偿还信用卡欠款和临时周转资金的需求是正当的。
六、风险评估尽管张先生的个人信用记录良好且拥有一定的个人资产，但仍存在一定的风险：1.贷款后的偿还能力：虽然张先生拥有一定的个人资产，但是由于目前生意不顺，他在偿还贷款的能力存在一定不确定性。
2.不可预见的风险：由于目前市场经济环境的不确定性，可能面临到公司经营风险、家庭风险等，这些风险有可能对张先生的偿还能力产生一定影响。
公司客户贷款调查报告(模版)
******银行公司类客户授信调查报告客户名称:信用等级:申报单位:调查人:部门经理:分管行长:调查日期:****** 公司申请万元贷款授信调查报告调查人对申请人和保证人经营情况、财务状况进行了全面调查、核实和分析, 承诺调查报告中所涉及的数据和资料完整、真实、可靠, 并对其负责。
直接管理责任人(签名):公司业务部调查人（签名）:协办人（信贷主管）（签名）:网点负责人（签名）:一、银企合作记录l、与我行合作情况2.他行开户情况3.企业用信情况（贷前）二、法定代表人(或企业实际控制者)基本情况三、申请人基本情况该企业位于, 法定代表人；企业性质为公司, 主要从事, 企业获国家产品生产许可证（）, 营业执照已经年审（）, 并处于有效期内, 营业执照号码为；企业注册资本万元（人民币）, 主要股东及占比情况如下:1. **2. **3. **企业贷款卡已经年审（）, 处于有效期内, 贷款卡号为；企业组织机构代码为。
该企业具备法人资格（）, 实行独立的财务核算（）。
附表: 实际控制的关联企业情况四、生产经营活动分析企业整体经营情况: 该企业成立于 , 现有员工人, 主要从事 , 产品主要销往（主要业务单位有）。
当前企业占地面积亩,拥有生产厂房平方米, 拥有固定资产万元, （今年投入情况）。
1- *月, 实现销售万元, 实现利润万元, 预计全年销售可达万元。
企业主要原材料是, 当前价格在元/吨, 原材料主要采购自 , 原材料供应渠道畅通（）。
五、资产财务状况分析(一)借款人的财务状况企业提供的财务报表反映, 上年末该企业的资产总额万元, 负债总额万元, 资产负债率为％, 其中流动资金万元, 占总资产的％, 流动比率为％, 速动比率为％, 固定资产万元,实现主营收入万元, 净利润万元。
至2010年月末, 该企业的资产总额万元, 负债总额万元, 资产负债率为％, 其中流动资金万元, 占总资产的％, 流动比率为％, 速动比率为％, 固定资产万元, 实现主营收入万元, 净利润万元。
个人贷款调查报告三篇.doc
个人贷款调查报告三篇第1条个人贷款调查报告一人贷款调查报告关于xxx申请亿元个人小额贷款调查报告I 、借款人基本情况1、借款人身份介绍借款人xxx，女，42岁，身份证号码xxxxxxxxxxx，家庭住址xx省xx市xx区xx公园。
配偶xxxx，身份证号码xxxxxxxxxx。
自从结婚以来，这对夫妇一直享受着和谐的关系和稳定的家庭生活。
现xxxxxx水产品批发市场联合经营冷冻水产品业务。
企业的本质是个体企业。
借款人较早前在我行开立结算账户，办理结算业务。
持有、我们的双币信用卡、借记卡，定期存款。
2、借款人资产负债表借款人目前拥有个人资产450万元，年租金收入18万元。
该市xx区的一栋别墅面积为XXXX年(XXXX年租金收入18万元，产权证、土地证、租赁合同。
根据个人信用报告，借款人在另一家银行办理了80万元的个人商品房贷款，期限为5年，已结清且无不良记录。
2 、借款人经营状况借款人自xx年开始在xxx市场经营冷冻水产品业务，以批发龙头虾、去头虾、虾肉为主营业务，辅以酒店水产品供应。
在十多年的经营过程中，借款人诚信经营，形成了一定的业务规模，建立了稳定的购销渠道。
有35个批发客户，主要是大连的xxxxxx，沈阳的xxxxxx 和秦皇岛的XXXXXX。
有38个零售客户，主要是xx、xxx、xxx、xxx等。
在xxx水产品批发市场，有两个80平方米的冷库出租。
该存货在XXXX 1-7月实现销售收入800万元，净利润70万元。
其水产品主要来源于北京+广东等地。
这些产品销售给xx、xxx、xxx、xxxxx和我市其他大型酒店、酒店和二级批发商。
借款人经营的冷冻水产品在我市规模较大，占有一定的市场份额，信誉良好。
3 、借款人财务状况借款人自20世纪90年代初以来在我行开立账户办理结算业务，无违约记录。
由于借款人是个体工商户，纳税主要是定额税，年纳税额为1 .2万元。
因此，不可能从借款人的财务数据进行具体分析，只能从其销售清单和购买文件来分析其具体的经营状况。
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文
个人客户贷款评价及尽职调查报告范文1. 引言嘿，朋友们！今天咱们聊聊那个老生常谈但又让人头疼的问题——如何给咱们的客户做个全面的贷款评估。
这可不是件简单活儿，得细心又耐心，还得有那股子“不成功便成仁”的执着劲儿。
不过别担心，我这儿就给你支几招，让你也能成为贷款界的“老司机”。
2. 客户背景介绍说起咱的客户，那可真是个“多面手”，啥人都有。
有的像是“铁打的汉子”，坚韧不拔；有的则是“柔情似水”，温柔体贴。
但无论他们的性格如何千变万化，都逃不过咱们的“火眼金睛”。
咱们得先从他们的基本信息开始，比如年龄、性别、职业、收入这些基础信息，这些都是咱们了解客户的第一手资料。
3. 贷款目的及用途说到贷款的目的嘛，那可真是五花八门，有的是为了买房买车，有的是为了创业投资，还有的是为了孩子上学……反正不管啥原因，都得有个明确的目标，这样才能让咱们更好地为他们量身定制贷款方案。
4. 信用状况分析信用可是咱客户能否顺利拿到贷款的关键因素之一。
咱们得仔细研究他们的信用记录，看看有没有逾期还款的情况。
如果有的话，那就得小心了，因为信用不良的客户可能会增加贷款的风险。
5. 财务状况评估除了信用状况之外，咱们还得对客户的财务状况进行一番深入的了解。
看看他们的资产情况怎么样，负债比例是多少，这些都直接影响着他们的还款能力。
6. 还款能力评估咱们得好好评估一下客户的还款能力，看看他们每个月的收入和支出情况，能不能按时还清贷款本息。
如果有任何疑问，咱们还得找专业的财务顾问来帮忙。
7. 结论与建议经过一系列的尽职调查，咱们可以得出一个大致的结论：客户是否适合贷款，以及需要多少贷款额度。
当然啦，具体还需要根据客户的具体情况来定。
所以，在给出建议之前，咱们得确保自己已经做好了充足的准备。
8. 结语给个人客户做贷款评价和尽职调查是一项既重要又复杂的任务，需要我们用心去对待每一个细节。
只要我们足够细心、耐心，再加上一点点专业素养，相信我们一定能够为每一位客户找到最合适的贷款方案。
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客户经理对贷款人的调查报告
Record the situation and lessons learned, find out the existing problems and
form future countermeasures.
姓名：___________________
单位：___________________
时间：___________________
编号：FS-DY-20284 客户经理对贷款人的调查报告
支行营业部：
镇村三组村民因建房资金不足，向我部申请贷款5万元，期限二年，由村一组村民担保，经客户经理实地调查，具体情况报告如下：
一、借款人基本情况：
借款申请人，男，现年42岁，原住在县镇村五组，因原住地条件较差，现搬迁住在镇村一组，全家共四口人，妻子，现年39岁，家庭主妇，女儿，现年18岁，
在外打工，儿子平，现年14岁，在中学上中学。
二、借款事由及还款资金来源：
在村一组修建三间一层砖木结构平房，现已完工，投资约15万元，现付工人工资及材料款尚差资金5万元，向我部申请贷款伍万元，因在内蒙古煤矿打工，年工资约1.5万元，妻子在家务农及养猪，年收入5000元，其女儿在外打
工，年工资收入3万元，全家年收入约5万元。
还款资金来源是家庭收入。
在外无负债，也从未给他人做任何经济担保。
三、担保人基本情况：
担保人，男，现年52岁，住村一组，家有砖混结构三间二层，价值约25万元，全家共6口人，母亲，妻子，52岁，家庭妇女，女儿，现年22岁，在中学食堂打工，年收入15000元，女婿，现年23岁，在内蒙古煤矿打工，年收入3.5万元，另有一个2岁孙子。
现在有我部未到期贷款1.4万元，无其它负债，也没有给别人做过贷款担保。
四、调查结论：
综上所述，借款人长年在外打工，吃苦耐劳，其妻在家务农及照顾学生，其女琴在外打工，现房已完工，借款用途真实，全家年收入约5万元，还款资金有保障，担保人有资产，具备担保资格，故同意贷给建房贷款5万元，期限二年，由提供担保，第一年月利率执行‰，第二年按人民币利率管理规定执行。
以上意见妥否，请批示。
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