企业资金筹集问题分析
企业融资中存在问题及对策范文
企业融资中存在问题及对策范文企业融资是指企业为了实现其经济目标而在外部筹集资金的一种重要活动。
而在现实中，企业融资中存在许多问题，例如融资难、融资成本高、担保不足等问题，这些问题不仅影响了企业发展，也限制了其获得持续发展所需的资金。
因此，本文将探讨企业融资中存在的问题及对策，以期为企业提供一些处理融资问题的实用方法。
一、企业融资中存在的问题1.融资难企业融资难是目前企业融资面临的一个重要问题。
在很多情况下，企业即使拥有优质的资产，也难以获得融资。
这是因为企业的信用背景、盈利能力等因素牵涉到了融资方的风险控制。
所以，即使公司的收益稳定，资产优良，融资难问题也不可避免。
2.融资成本高融资成本高是企业融资面临的另一个问题。
在融资市场上，企业需要面对多方面成本，例如贷款利息、融资中介费、担保费等。
而且，随着利率上升，融资成本也会随之增加。
这样会让企业的融资成本上涨，会导致企业利润减少，削弱企业资金规模和竞争力。
3.担保不足担保不足是企业在融资中的另一个困难。
当企业融资时，经常需要提供担保物。
而且，大多数担保要求都是以质押抵押品的形式实施，这就需要企业有足够的财产或资产作担保。
但是，很多企业由于资产不足或者没有可以提供的质押品，缺乏担保，从而难以获得足够的融资。
二、企业融资中的对策1.建立企业信用随着经济的发展，企业信用成为融资的核心要素之一。
企业可以通过持续提高经营质量、独立自主运作、高利润等方式，来增强自身信用。
建立好的企业信誉是企业获得融资的重要条件之一。
2.开拓多元化融资渠道企业应该积极开拓融资渠道，多方面寻求资金。
多元化融资渠道不仅可以解决融资难的问题，还可以降低融资成本。
因此，企业应该探索多种融资方式，包括线上融资平台、投资、资产证券化、私募基金等。
3.合理运用担保方式当企业需要获得融资时，担保成为企业获得融资的重要途径。
但是，企业应该采用合理的担保方式，例如选择合适的担保物或选择可靠的担保人。
企业筹资管理中存在的问题及对策浅析
企业筹资管理中存在的问题及对策浅析引言长期一段时间内，我国财务理论研究中把筹资风险产生的对象限定于负债资金，认为筹资风险是由于负债而给企业财务成果带来的不确定性，这种筹资理论是建立在传统企业背景之下的。
因为在传统企业的主要经济利益主体中，不论是独资企业还是合伙企业，其所有者与经营者是统一的利益主体，计划经济体制下的国有企业的所有者与经营者也是统一的，企业只需要对债权人承担还本付息的法律责任，而不存在对企业本身承担经济和法律责任问题，所以对于权益资金不存在筹资风险的问题。
然而，在现代公司制企业中，两权分离使得所有者与经营者是不同的，企业的经营管理者既要对债权人承担责任，又要对所有者承担责任。
因此对于现代企业，负债筹资风险仍然是筹资风险的一个重要组成部分，但也不能忽略对权益筹资风险的考虑。
在我国关于企业风险管理和融资方面的书，也介绍了有关权益筹资风险的内容，但大多是一带而过，并没有对其做深入的研究。
如何从理论和实务两个方面借鉴发达国家的理论成果与实践经验，并从我国的国情出发，根据我国的实际情况，对企业的筹资风险管理进行系统的分析和探讨，是一个亟需解决的问题，这一课题必将具有长期的研究价值。
第一章筹资管理相关概念1.1筹资管理的定义筹资管理是指企业根据其生产经营、对外投资和调整资本结构的需要，通过筹资渠道和资本（金）市场，运用筹资方式，经济有效地筹集为企业所需的资本（金）的财务行为。
1.2筹资的主要方式筹资的主要方式包括筹措股权资金和筹措债务资金。
企业的筹资方式可以按照不同标准进行分类：（1）按照资金来源主体可以分为内源性筹资和外源性筹资。
内源筹资方式在内源筹资方式中，除了利用留存收益和折旧进行企业筹资之外，还应注意的是相当一部分表外筹资也应属于内源筹资。
表外筹资是企业在资产负债表中未予以反映的筹资行为，利用表外筹资可以调整资金结构，开辟筹资渠道，掩盖投资规模。
外源筹资方式在现阶段我国企业的留利水平低，企业发展主要依靠外部资金，而外部资金需要从金融市场上筹集，其中短期资本通过货币市场筹集，长期资本则通过资本市场筹资，按照资金是否在供求双方调剂，可以把长期资金的筹集方式划分为两种方式，即直接筹资和间接筹资：直接筹资。
筹资管理存在的问题
筹资管理存在的问题筹资管理是企业中非常重要的一个环节，它直接关系到企业的发展和生存。
然而在实际操作中，筹资管理存在着一些问题，这些问题需要我们认真分析和解决。
筹资管理中存在着资金需求和资金来源之间的不匹配问题。
企业在发展过程中，往往需要大量的资金进行投入，以满足扩大生产、研发创新等方面的需求。
然而，实际筹集到的资金却往往无法满足企业的实际需求。
这可能是因为企业在筹资时对资金需求估计不准确，或者因为筹集资金的渠道和方式有限，导致无法满足企业的实际发展需要。
筹资管理中存在着融资成本过高的问题。
融资成本是企业筹集资金的一项重要指标，高成本的融资将会增加企业的负担，降低企业的盈利能力。
然而，在实际操作中，由于企业的信用状况、市场风险等因素，往往导致企业在筹集资金时需要支付较高的融资成本。
这会对企业的发展造成一定的压力，甚至可能影响到企业的生存和发展。
筹资管理中存在着资金运用效率低下的问题。
筹集到的资金如果没有得到合理的运用，将会浪费和闲置，无法发挥应有的价值。
然而，在实际操作中，由于企业对市场的认识不足、管理水平不高等原因，导致企业在资金运用过程中存在着低效率的问题。
这不仅会造成资金的浪费，还会影响到企业的盈利能力和发展潜力。
筹资管理中还存在着资金管理不规范的问题。
资金管理是筹资过程中的重要环节，它涉及到资金的募集、使用、监督等方面。
然而，在实际操作中，由于企业对资金管理的重视程度不够，导致资金管理不规范。
比如，企业在筹集资金时没有建立起有效的管理制度和监督机制，导致资金的流失和浪费；或者企业在资金使用过程中没有建立起合理的预算和审批机制，导致资金的滥用和误用。
这些问题都将会对企业的发展产生负面影响。
为解决这些问题，企业需要采取一系列的措施。
首先，企业应该加强对资金需求的准确评估，建立科学的预测模型和分析方法，以便更好地确定资金需求的规模和时间。
其次，企业应该积极拓宽筹集资金的渠道和方式，多样化资金来源，以降低融资成本。
企业融资的阻碍如何克服资金筹集的难题
企业融资的阻碍如何克服资金筹集的难题随着市场竞争的激烈和企业发展的需要，越来越多的企业面临资金短缺的问题。
融资成为了解决企业资金需求的重要途径。
然而，企业在融资过程中常常面临各种阻碍，如何克服这些资金筹集的难题成为了企业发展的关键。
本文将就企业融资的阻碍以及克服难题的方法进行探讨。
一、银行融资的阻碍及解决方案银行融资一直是企业筹集资金的主要途径之一。
然而，企业在申请银行贷款时经常遭遇以下阻碍：1.1 财务状况不佳银行通常会要求企业提供财务报表以评估其信用状况。
如果企业的财务状况不佳，如利润稳定性差、偿债能力较弱等，银行可能会拒绝贷款申请。
解决方案：企业应加强财务管理，提高利润稳定性和偿债能力。
同时，合理规划资金运作，减少不必要的开支和债务，提高财务状况的稳定性。
1.2 抵押物不足银行在贷款审批过程中通常要求提供抵押物作为担保。
然而，很多中小型企业的抵押物价值相对较低，无法满足银行的要求。
解决方案：企业可以选择增加抵押物的价值，比如通过增加固定资产的投入或提供其他形式的担保，以提高贷款审批的成功率。
1.3 利率过高银行融资的一个问题是通常利率较高，中小型企业难以承受高额的利息负担。
解决方案：企业可以积极寻找更多金融机构的融资渠道，比较不同机构的利率，并选择合适的融资渠道。
此外，提升企业信用评级，增加与银行的谈判能力，也是降低利率的有效途径。
二、债券融资的阻碍及解决方案债券融资是企业通过发行债券来筹集资金的一种方式。
但企业在进行债券融资时也会面临一些阻碍：2.1 投资者信心不足在债券市场中，投资者会根据企业的信用状况和还款能力等因素决定是否购买企业发行的债券。
如果企业的信用状况不佳，或是缺乏良好的还款记录，投资者的信心则会受到影响，难以成功发行债券。
解决方案：企业应加强信息披露和透明度，提升公司的信用状况。
同时，建立良好的还款记录，增加投资者对企业的信心。
2.2 债券定价困难债券的定价需要考虑多个因素，包括市场利率、企业信用评级、期限等。
X公司筹资管理存在问题及对策分析
X公司筹资管理存在问题及对策分析摘要在当前的时代背景中，市场环境的不断完善为企业的发展提供了更多的优势。
当前大部分企业的生产水平都得到了提高。
企业的发展模式也在不断扩展，但是，缺乏足够的资金限制了公司的发展，不利于公司日常经营活动的进行，因此，每个企业在发展的过程中首先要解决的问题就是为发展筹集更多的资金作为支持。
但是当前，由于一些企业缺乏对筹资工作的有效研究，从而还不能有效的开展筹资工作。
但是，国外发达国家对企业的筹资问题展开了大量的研究，取得了丰富的研究成果，通过研究有效的指导了企业的筹资工作。
从而，我国企业在研究筹资过程中可以学习国外的研究经验，另外还需要根据具体的市场环境，经济发展制度，和自身的发展模式的客观分析，进行有效的研究。
从当前的发展情况来看，市场环境为企业提供了有利的机会，各个技术的不断发展和对外贸易的加强，企业能够更有效的扩展自身的经营规模，从而对于X公司来说，需要通过更多的资金支持进行发展。
但是当前在企业内部还没有建立完善的筹资制度，没有丰富的筹资渠道，筹资管理存在风险。
本文主要立足于X公司在筹集资金中面临的困境，从三个角度对筹资问题形成的原因进行了分析，第一个角度就是X公司自身、第二个角度就是筹资的筹资渠道，第三个角度就是筹资具有的风险，根据对该公司当前筹资具体情况的研究，提出了相应的解决措施来缓解筹资困境，从而使公司可以健康发展，进而可以为整个X公司的发展提供一定的帮助。
【关键词】筹资原则；风险；问题；对策AbstractAs China's economy continues to develop, the scale of the company continues to expand, and the lack of sufficient funds to limit the company's development is not conducive to the company's daily business activities. Therefore, the company's fundraising has become a priority for each company's operators. At present, some Chinese companies have not put forward specific measures and suggestions for some practical problems. However, Western developed countries have matured their research on financing issues and formed an advanced financing model. However, because of different national conditions, it is necessary to conduct research from the actual situation. At present, China's economic and social development is in a period of great transformation. The upgrading of the industry promotes the future economic and social development. The financing of Company X faces new development opportunities. There is a lack of strict financing system, and the financing methods and financing channels are relatively simple. There are risks in financing management. This paper is mainly based on the dilemma faced by the company in raising funds. It analyzes the factors that cause difficulties in financing from the aspects of X company itself, financing channels and financing risks. Through the analysis of the status quo of X company financing, it proposes corresponding solutions. Alleviate the financing difficulties, so that the company can develop healthily, which can provide some help for the development of the entire X company.【KEYWORDS】Fundraising principle; Risk; Countermeasures目录一、筹资管理的基本理论 (4)（一）筹资管理的概念 (4)（二）公司在筹资管理中应遵循的原则 (4)1.合法性原则 (4)2.及时性原则 (4)3.数量与规模原则 (4)4.成本和效益原则 (4)二、X公司发展现状 (5)（一）X公司简介 (5)（二）X公司的筹资情况 (5)三、X公司筹资管理存在问题及原因分析 (5)（一）缺乏严格的筹资制度和规模 (5)1.筹资制度不明确 (5)2.筹资规模不合理 (6)（二）单一的筹资方式与渠道 (6)1.企业规模小、实力弱，资信度不高 (6)2.筹资方式和渠道过分单一 (6)（三）资本市场体系不健全 (6)1.法律法规不完善 (6)2.担保体系不健全 (6)（四）筹资管理存在风险 (7)1.资金风险较为突出 (7)2.管理人员风险意识淡薄 (7)四、加强X公司筹资管理的对策 (7)（一）建立完善的筹资制度和规模 (7)1.多层次完善筹资制度 (7)2.根据经营状况来确定筹资规模 (7)（二）筹资方式与渠道的建立 (8)1.优化公司内部筹资环境 (8)2.拓宽外部筹资渠道 (8)3．大力发展融资租赁 (8)（三）完善资本市场体系 (9)1.拓宽中小企业直接融资渠道 (9)2.增强金融机构支持力度 (9)3.引导资本市场多元化发展 (10)（四）树立筹资风险意识 (10)1.充分认识筹资风险 (10)2.提高公司资质水平 (10)五、结论 (10)致谢 (12)参考文献 (13)一、筹资管理的基本理论（一）筹资管理的概念在当前的发展发展环境中，企业之间的竞争越来越激烈，企业想要获得更长远的发展，需要不断扩大自身的发展规模，从而也需要获得更多的资金支持进行生产，从而企业需要展开筹资活动，来满足生产的需要。
筹资财务分析报告(3篇)
第1篇一、前言随着我国经济的持续发展和市场环境的不断变化，企业面临着日益激烈的竞争。
筹资作为企业运营的重要组成部分，对于企业的生存和发展具有重要意义。
本报告将对某企业的筹资活动进行财务分析，旨在评估其筹资决策的有效性，为企业的可持续发展提供参考。
二、企业概况某企业成立于2000年，主要从事某行业产品的研发、生产和销售。
经过多年的发展，企业规模不断扩大，市场份额逐年提高。
截至2023年，企业资产总额为10亿元，负债总额为5亿元，净资产为5亿元。
三、筹资分析1. 筹资渠道分析（1）权益筹资：企业主要通过发行股票、吸收投资等方式筹集权益资金。
近年来，企业共发行股票1000万股，募集资金1亿元。
此外，企业还通过吸收投资方式筹集资金，累计吸收投资额5000万元。
（2）债务筹资：企业主要通过银行贷款、发行债券等方式筹集债务资金。
截至2023年，企业累计贷款总额为3亿元，发行债券总额为2亿元。
2. 筹资结构分析（1）权益筹资占比：截至2023年，企业权益筹资总额为1.5亿元，占总筹资额的30%。
这表明企业在筹资过程中，较为注重股东权益的保护。
（2）债务筹资占比：截至2023年，企业债务筹资总额为5.5亿元，占总筹资额的70%。
这表明企业在筹资过程中，对债务融资的依赖程度较高。
3. 筹资成本分析（1）权益筹资成本：企业通过发行股票和吸收投资筹集的权益资金，其成本主要表现为股息和红利。
近年来，企业股息和红利支出占净利润的比例约为10%。
（2）债务筹资成本：企业通过银行贷款和发行债券筹集的债务资金，其成本主要表现为利息支出。
近年来，企业利息支出占净利润的比例约为15%。
4. 筹资风险分析（1）利率风险：随着金融市场波动，企业面临的利率风险较大。
若利率上升，企业债务融资成本将增加，从而影响企业盈利能力。
（2）流动性风险：企业债务融资占比较高，若市场出现流动性危机，企业可能面临偿债压力。
四、筹资财务分析结论1. 筹资渠道多元化：企业筹资渠道较为多元化，既有权益筹资，也有债务筹资，有利于降低筹资风险。
中小企业筹资现状及对策分析
中小企业筹资现状及对策分析近年来，中小企业已成为拉动经济的新增长点。
并且，中小企业在提供就业机会，转移农村过剩劳动力等方面起到了重大作用，是维护社会稳定、降低就业压力的重要力量。
但是目前中小企业筹资难的问题也愈加突出，成为限制其发展的最大瓶颈，所以解决中小企业筹资难的问题刻不容缓。
一、筹资的重要性对于所有的企业来说，筹资是财务管理基金中最重要的环节之一。
一个企业筹集资金的多少决定其经营规模。
尤其对中小企业来说，筹资比生产和销售更重要。
因为在中小企业中，资金储备相对较少。
企业经营中一旦资金链坏了，可能会产生一系列的连锁反应，导致企业在银行的信用受损。
企业缺失信用担保，银行终止信贷，进而会影响企业的正常经营活动。
然而，如果一个企业能够筹集到足够的资金，就能够使用这些资金进行产品运作。
例如，通过扩大宣传提高产品知名度，通过加大高科技的投入提高产品科技含量，通过深入市场调研提高产品满意度等等。
这些运作都必须有足够的资金作为支撑，反之则会寸步难行。
因此，筹资是企业进行资本运作的必要条件，也是企业健康发展的重要支柱。
二、中小企业的筹资现状（一）中小企业的筹资渠道一般情况下，中小企业的融资渠道主要有两个：一是内源筹资，包括所有者、亲戚、朋友融资、风险投资和企业资本转移。
二是外源筹资，由直接筹资和间接筹资构成。
直接筹资是指以股票和债券的形式向社会公众筹集资金和向投资公司融资租赁的方式。
间接筹资指向银行和其他金融机构的筹资，包括短期借款和长期借款等。
由于大部分中小企业没有能力上市，没有发行股票和债券的权利，所以外部筹资时大多会选择间接筹资。
（二）中小企业的内外源筹资现状1.内源筹资现状目前，我国大多数中小企业尤其是在创业初期，由于经营规模小，风险大，外源筹资成本高不易获得，所以大部分资金来源于内源筹资。
当中小企业发展到一定阶段，就需要扩大规模，增加投资。
如果企业自身资本积累不能满足其发展需要，会使之前努力发展的机遇流失。
财务报告筹资能力分析(3篇)
第1篇一、引言财务报告是企业财务状况、经营成果和现金流量的全面反映，是投资者、债权人、政府等利益相关者了解企业情况的重要依据。
筹资能力是企业实现可持续发展的重要保障，是企业财务报告中的重要内容之一。
本文通过对企业财务报告的筹资能力进行分析，旨在揭示企业筹资能力的变化趋势，为企业制定合理的筹资策略提供参考。
二、筹资能力分析指标1. 资产负债率资产负债率是指企业负债总额与资产总额的比率，反映了企业负债水平的高低。
资产负债率越低，说明企业负债水平越低，筹资能力越强。
2. 资产增长率资产增长率是指企业资产总额在一定时期内的增长率，反映了企业资产规模的扩大程度。
资产增长率越高，说明企业筹资能力越强。
3. 营业收入增长率营业收入增长率是指企业营业收入在一定时期内的增长率，反映了企业盈利能力的提高。
营业收入增长率越高，说明企业筹资能力越强。
4. 资本结构资本结构是指企业各种资本在总资本中的占比，包括股本、资本公积、盈余公积、应付债券等。
合理的资本结构有利于提高企业筹资能力。
5. 筹资渠道筹资渠道是指企业筹集资金的方式，包括内部筹资、外部筹资等。
筹资渠道的多元化有利于提高企业筹资能力。
三、财务报告筹资能力分析1. 资产负债率分析通过对企业财务报告的资产负债率进行分析，可以发现企业负债水平的变化趋势。
假设某企业2018年至2020年的资产负债率分别为60%、70%、80%，说明企业负债水平逐年上升，筹资能力有所下降。
2. 资产增长率分析通过对企业财务报告的资产增长率进行分析，可以发现企业资产规模的扩大程度。
假设某企业2018年至2020年的资产增长率分别为10%、15%、20%，说明企业资产规模逐年扩大，筹资能力有所提高。
3. 营业收入增长率分析通过对企业财务报告的营业收入增长率进行分析，可以发现企业盈利能力的提高。
假设某企业2018年至2020年的营业收入增长率分别为8%、10%、12%，说明企业盈利能力逐年提高，筹资能力有所增强。
企业资金管理存在的问题及应对措施
企业资金管理存在的问题及应对措施企业资金管理是企业经营管理的一个重要方面，直接影响着企业的经济效益和竞争力。
然而，在实际操作过程中，企业常常会遇到一些资金管理问题，如果这些问题得不到妥善解决，就会导致企业的资金链断裂，甚至面临倒闭的风险。
因此，企业需及时识别并应对这些问题，以确保资金的充足管理。
一、企业资金管理存在的问题1. 资金流动不畅：企业在资金管理中最常面临的问题之一是资金流动不畅。
这可能是由于付款周期过长、收款周期过短、资金回收速度慢等原因造成的。
资金流动不畅会导致企业资金周转速度减慢，无法及时解决日常运营中的资金需求，进而影响企业的经营正常运转。
2. 资金使用效率低下：企业在资金管理中常常面临资金使用效率低下的问题。
这可能是因为企业在资金使用方面存在浪费、不合理投资、成本控制不力等原因造成的。
资金使用效率低下会导致企业投资回报率下降，增加企业的经营成本，影响企业的盈利能力。
3. 风险管控不到位：企业在资金管理中可能面临风险管控不到位的问题。
这可能是因为企业缺乏对市场风险的准确判断、对企业内部风险的监控不力等原因造成的。
风险管控不到位会增加企业的经营风险，有可能导致资金损失和经营危机。
4. 资金需求与资金筹集不匹配：企业在资金管理中常常面临资金需求与资金筹集不匹配的问题。
这可能是由于企业的资金策划不合理、资金需求的预测不准确等原因造成的。
资金需求与资金筹集不匹配会使企业陷入资金紧张的境地，无法满足企业的运营需求，影响企业的正常发展。
5. 资金浪费现象严重：企业在资金管理中常常面临资金浪费现象严重的问题。
这可能是由于企业内部的管理漏洞、流程不规范、制度不健全等原因造成的。
资金浪费现象严重会使企业的资金使用效率下降，增加企业的经营成本，影响企业的盈利能力。
二、企业资金管理存在问题的应对措施1. 加强资金流动管理：企业应加强对资金流动的管理，制定合理的收款和付款政策，优化供应链管理，加速资金回收速度，同时要合理预测和规划资金需求，确保企业的资金周转充足流畅。
房地产企业筹资风险分析
房地产企业筹资风险分析房地产行业是国民经济中非常重要的行业之一，随着国民经济的快速发展，房地产市场的需求也在不断增长。
作为房地产企业，筹集资金是其业务发展中必不可少的一环。
然而，在面临日益激烈的市场竞争和经济不确定性的情况下，房地产企业在筹集资金过程中也面临着各种风险。
本文将围绕房地产企业筹资风险展开分析。
一、宏观经济风险在宏观经济方面，流动性风险和利率风险是房地产企业筹资过程中经常面对的问题。
当市场流动性不足时，房地产企业可能会发现困难。
此外，国家货币政策调整、利率波动等因素也会影响房地产企业的资金筹集和利润率。
二、市场风险房地产市场也存在许多风险，其中最大的风险是市场需求的波动性。
市场需求对房地产企业筹集资金的能力和实际效果有很大影响。
如果市场需求不稳定或下降，房地产企业将面临融资的挑战。
此外，政策风险、竞争风险等也是房地产企业所要面对的市场风险。
三、财务风险财务风险包括信用风险、流动性风险和偿债风险等。
当房地产企业无法履行债务时，偿债风险将成为企业的最大风险。
此外，当市场流动性不足时，企业可能面临流动性风险和偿债难。
同时，如果企业管理不善或财务规划不周，会导致财务风险的增加。
四、监管风险监管风险随着政府的新政策不断调整而发生变化。
国家房地产政策的调整将影响企业筹集资金的难易程度和成本。
如果调整的政策对企业不利，房地产企业就会面临着监管风险。
针对以上风险，房地产企业可以采取以下措施：1、积极开拓海外市场，分散国内市场的风险。
在全球市场上增加业务范围和流动性，可以将企业的风险压力分摊到国内以外。
2、管控好资金风险。
企业应该注重资金流管理，提高偿债能力和流动性，降低财务风险的概率。
3、提升品牌形象。
在内部治理、风险控制方面加强企业的管理能力。
通过企业品牌形象的提升获得外界的信任和支持，降低信用风险。
4、关注政策走向。
及时了解政府对房地产市场的改革走向，调整企业的策略和运作方案，减少监管风险的影响。
中小企业资金管理存在问题及对策研究——以沃尔玛集团为例开题报
中小企业资金管理存在问题及对策研究——以沃尔玛集团为例开题报【最新版】目录一、引言二、中小企业资金管理的重要性1.资金是企业的血液2.资金管理对中小企业的经营影响三、中小企业资金管理存在的问题1.资金筹集困难2.资金使用效率低3.资金管理制度不健全四、以沃尔玛集团为例的资金管理对策1.优化资金筹集渠道2.提高资金使用效率3.建立完善的资金管理制度五、中小企业资金管理的建议1.加强资金管理意识2.制定合理的资金使用计划3.建立健全资金管理制度正文一、引言中小企业作为我国国民经济的重要组成部分，发挥着举足轻重的作用。
然而，在经济发展过程中，中小企业面临着许多资金管理方面的问题，这些问题限制了企业的发展。
因此，研究中小企业资金管理存在的问题并提出相应的对策，对于促进中小企业的发展具有重要意义。
二、中小企业资金管理的重要性1.资金是企业的血液资金是企业进行生产经营活动的基础，对企业的生存和发展起着至关重要的作用。
中小企业由于规模较小、资金有限，更需要合理地管理和使用资金，以保证企业的正常运转。
2.资金管理对中小企业的经营影响资金管理水平直接影响着中小企业的经营效果。
良好的资金管理可以降低企业的资金成本，提高资金使用效率，从而增强企业的竞争力。
而不良的资金管理可能导致企业资金短缺，影响企业的生产经营，甚至导致企业破产。
三、中小企业资金管理存在的问题1.资金筹集困难中小企业由于规模较小、信用等级低，往往在资金筹集方面面临较大的困难。
这导致企业在发展过程中，资金短缺问题尤为突出。
2.资金使用效率低中小企业在资金使用过程中，往往存在资金使用效率低的问题。
这主要表现在企业资金周转不灵、库存积压严重等方面。
3.资金管理制度不健全许多中小企业在资金管理方面缺乏完善的制度，导致企业在资金管理过程中存在较大的漏洞，资金流失严重。
四、以沃尔玛集团为例的资金管理对策1.优化资金筹集渠道沃尔玛集团通过多元化的资金筹集渠道，如股权融资、债券融资等，以降低资金成本，保证企业有足够的资金进行经营活动。
运营资金管理情况分析报告
一、背景随着我国经济的持续发展，企业对资金管理的需求日益增强。
运营资金管理是企业财务管理的核心内容之一，直接影响着企业的经营效益和市场竞争力。
本报告通过对某企业运营资金管理情况的深入分析，旨在为企业提供有益的参考和改进建议。
二、运营资金管理现状1. 资金筹集根据调研，该企业主要依靠银行贷款来筹集资金，贷款额度占比较高。
此外，企业也通过发行债券和股权融资等方式筹集资金，但比例相对较低。
在长期欠款和应收账款方面，企业存在一定的风险，需要加强应收账款管理。
2. 资金管理机构和职责企业设立了财务部负责资金管理，明确了总经理、财务部部长及其他人员在资金管理工作中的职责。
财务部设有专职人员负责资金收支计划和审核管理工作，并根据不相容原则设置了不同岗位相互制约和监督。
3. 资金计划企业制定了资金管理办法，明确了资金管理的目标、原则和措施。
通过分级授权审批制度，对不符合审批权限或超越审批权限的支出进行严格控制。
4. 资金运营企业通过自有资金运转的闲置期间，进行适度理财，开展保本型的资金管理，确保满足日常正常运营的前提下，提高流动资金的使用效率，获得一定的投资收益。
三、运营资金管理存在的问题1. 资金筹集渠道单一，过度依赖银行贷款，增加了财务风险。
2. 应收账款管理不到位，存在坏账风险。
3. 资金使用效率有待提高，部分资金未能充分发挥效益。
4. 缺乏对资金运营的全面分析和评估，难以准确把握资金运营状况。
四、改进建议1. 优化资金筹集渠道，降低银行贷款依赖，提高资金筹集的多元化。
2. 加强应收账款管理，采取有效措施降低坏账风险。
3. 提高资金使用效率，确保资金在运营过程中充分发挥效益。
4. 建立健全资金运营分析评估体系，定期对资金运营状况进行评估，及时发现问题并采取措施。
五、总结运营资金管理是企业财务管理的重要组成部分，对企业经营效益和市场竞争力具有重要影响。
通过深入分析企业运营资金管理现状，找出存在的问题，并提出改进建议，有助于企业提高资金管理水平，实现可持续发展。
财务管理问题及分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述随着市场经济的发展，企业面临的环境日益复杂，财务管理在企业管理中的地位越来越重要。
良好的财务管理能够帮助企业降低成本、提高效益，增强企业的市场竞争力。
然而，在实际的财务管理过程中，企业仍存在诸多问题。
本报告旨在分析企业财务管理中存在的问题，并提出相应的解决方案。
二、财务管理问题分析1. 资金管理问题（1）资金短缺：企业在发展过程中，由于市场环境、经营策略等原因，可能导致资金短缺。
资金短缺会直接影响企业的生产经营活动，甚至影响企业的生存。
（2）资金浪费：企业在财务管理过程中，可能存在资金浪费现象。
如盲目投资、过度负债等，导致资金使用效率低下。
（3）资金流动性差：企业资金流动性差，可能导致资金周转困难，影响企业的正常运营。
2. 成本管理问题（1）成本控制不力：企业在成本管理过程中，可能存在成本控制不力现象。
如原材料采购成本高、生产过程中浪费严重等。
（2）成本核算不准确：企业在成本核算过程中，可能存在核算不准确现象。
如费用分摊不合理、成本计算方法不科学等。
（3）成本管理意识薄弱：企业员工对成本管理意识薄弱，导致成本控制措施难以落实。
3. 风险管理问题（1）财务风险：企业在财务管理过程中，可能面临信用风险、市场风险、汇率风险等财务风险。
（2）经营风险：企业在经营过程中，可能面临政策风险、市场风险、管理风险等经营风险。
（3）法律风险：企业在经营过程中，可能面临合同风险、知识产权风险、税收风险等法律风险。
4. 会计信息质量问题（1）会计信息失真：企业在会计信息处理过程中，可能存在虚假记载、隐瞒事实等失真现象。
（2）会计信息披露不充分：企业在信息披露过程中，可能存在信息披露不充分、不及时等问题。
（3）会计信息质量不高：企业在会计信息处理过程中，可能存在会计政策选择不当、会计估计不准确等问题。
三、解决方案1. 资金管理（1）加强资金预算管理：企业应制定合理的资金预算，明确资金使用方向，提高资金使用效率。
企业筹集资金的方法及对策研究参考文献
一、引言在当今竞争激烈的商业世界中，企业筹集资金是企业发展的关键环节。
企业如果想要实现成长和发展，就需要足够的资金支持。
然而，面对市场的多变和竞争的日益激烈，企业筹集资金的方法和对策也变得愈发复杂和多样化。
本文将针对企业筹集资金的方法及对策进行全面评估，并给出有价值的建议。
二、传统融资渠道传统的融资渠道主要包括银行贷款、发行债券和股票上市。
在过去，这些融资方式是企业主要的选择，但随着金融市场和投资环境的变化，传统融资渠道也面临着一些挑战。
银行贷款的利率高、审批周期长，发行债券和股票上市的成本和风险也在逐渐增加。
三、新兴融资渠道随着互联网金融的兴起，新兴融资渠道如P2P借贷、股权众筹、风投等也成为了企业筹集资金的新选择。
这些新兴融资方式具有低成本、快速融资和灵活性强的特点，受到了越来越多企业的青睐。
而且，新兴融资渠道的出现也为中小企业提供了更多融资的机会，促进了创新和创业的发展。
四、对策建议针对企业筹集资金的方法和对策，我个人认为，企业需要根据自身的发展阶段和特点，综合利用传统和新兴的融资方式。
在选择融资渠道时，要充分考虑资金成本、融资周期、风险控制等因素，做出理性的决策。
另外，企业在筹集资金过程中，还要注重与各方利益相关者的沟通和合作，树立良好的企业形象和信誉，为未来的融资打下坚实的基础。
五、总结回顾企业筹集资金的方法及对策是一个复杂而又关键的问题。
传统融资渠道和新兴融资方式都有各自的优势和劣势，企业需要在发展的过程中灵活应用，以获取更多的资金支持。
企业在筹集资金的过程中也要注重风险管理和合作共赢，才能实现长期稳健的发展。
六、个人观点作为筹集资金的重要环节，融资方式和对策的选择对企业发展至关重要。
在未来，随着金融市场的不断发展和创新，我们也将看到更多新的融资方式出现，企业需要保持开放的心态，不断学习和调整，以满足资金需求，实现可持续发展。
七、结语企业筹集资金是一个综合性、系统性的问题，需要企业家和管理者不断努力和思考。
关于企业资金管理存在的问题及其对策思考
运动中的借鉴，形成经营的良性循环。但 金占用像一个链条，科学的联结和合理的 个阶段总是与一定财务活动相对应的，企
我国企业由于缺乏科学的信息反馈制度， 约束机制会减少浪费，加速资金的周转。 业资金管理要在资金的筹集、使用、收回及
使企业的资金运作越来越紧，面对快变的 最后，优化投资项目，做好事前控制。
分配等资金运动的各个环节上，使资金在
没有人力资本所有者的盈余分享权，即人 资金使用机制
与市场经济相适应的偿债机制；对沉淀的
力资源的激励。事实上，有效的激励机制与
1.优化资金占用结构。首先，合理确定 投资资金，应及时处理，以减少损失，更主
人力资源创造的经济价值是相关联的。 长期资金与流动资金之间的比例。企业保 要的是建立起严格的投资论证机制。
市场，缺乏应变能力，从而形成经营的恶性
2.建立科学的资金使用机制。企业在市 再生产过程中，通过预测、决策、预算、控制
循环。
场经济的竞争中，应重视资金收支计划，达 和分析的方法，使资金运用趋向合理，最大
2.缺乏及时处理沉淀资金的措施。沉 到“量入为出，总量控制，保证重点，均衡支 限度地获取利益，防范风险，进而助力企业
业资金分配的比例失衡，过多的钱用于长
1.科学地预测资金需求量。资金需求量 分配享有参与权。可以从税后利润中计提
期项目，致使流动补偿不足，几乎全部以流 的观测方法很多，如定性预测法，趋势预测 一部分奖励基金作为人力资源所有者的
.动负Al债l来维R持ig运h转t，s财务Re风s险e陡r增ve；流d.动资 法等。企业选用时，必须考虑各种方法的 激励约束，即在向投资者分配利润之前，权
行增加贷款，致企业长期亏损，陷入困境。 情况编制现金流量计划，以及短期现金流 应是兼顾多方面的利益，目的是确保企业
关于企业资金筹集难题的调研报告
关于企业资金筹集难题的调研报告背景概述本调研报告旨在分析企业在资金筹集过程中所面临的难题，并提供解决方案和建议。
资金筹集对于企业的发展至关重要，然而在实际操作中，不同企业所遇到的困难可能有所不同。
主要发现经过调查研究，我们发现以下几个主要问题在企业资金筹集中普遍存在：1. 银行贷款难度增加：越来越多的企业发现自己难以获得银行贷款。
这可能是由于经济环境的不稳定或者银行对企业信用评估标准的提高所导致。
银行贷款难度增加：越来越多的企业发现自己难以获得银行贷款。
这可能是由于经济环境的不稳定或者银行对企业信用评估标准的提高所导致。
2. 股权融资困境：部分企业希望通过发行股权来筹集资金，但面临着股东权益稀释和股份价格下跌的风险。
此外，股权融资可能还需要满足证监会的规定和监管要求。
股权融资困境：部分企业希望通过发行股权来筹集资金，但面临着股东权益稀释和股份价格下跌的风险。
此外，股权融资可能还需要满足证监会的规定和监管要求。
3. 债券融资限制：企业希望通过发行债券来筹集资金，但债券市场对企业信用评级有一定的要求，对一些信用状况较差的企业而言，融资渠道受限。
债券融资限制：企业希望通过发行债券来筹集资金，但债券市场对企业信用评级有一定的要求，对一些信用状况较差的企业而言，融资渠道受限。
解决方案和建议为了克服这些困难，我们提出以下解决方案和建议：1. 多元化筹资渠道：企业应该寻求多元化的筹资渠道，不仅仅依赖于银行贷款。
可以考虑向天使投资人、风险投资机构或者其他机构寻求资金支持。
多元化筹资渠道：企业应该寻求多元化的筹资渠道，不仅仅依赖于银行贷款。
可以考虑向天使投资人、风险投资机构或者其他机构寻求资金支持。
2. 加强信用评级：企业需要积极改善自身信用状况，提高信用评级，以增加债券融资的机会。
可以通过改善财务报表、提高还款能力等方式来提升信用水平。
加强信用评级：企业需要积极改善自身信用状况，提高信用评级，以增加债券融资的机会。
企业投融资和财务方案编制问题分析
企业投融资和财务方案编制问题分析随着经济的不断发展，企业投融资和财务方案编制问题成为了企业发展过程中的关键环节。
企业在筹集资金、融资、投资和财务规划等方面面临着种种挑战和问题。
本文将对企业投融资和财务方案编制问题进行详细分析，并探讨解决这些问题的方法和建议。
一、企业投融资问题分析1. 资金需求：企业在发展过程中往往需要大量资金进行投资和运营。
尤其是在新项目开发、市场推广、设备更新等方面，资金需求更加迫切。
如何有效地筹集所需资金，成为了企业投融资的首要问题。
2. 融资渠道：企业要想获得足够的资金支持，就需要找到适合自己的融资渠道。
传统的融资渠道包括银行贷款、股权融资、债券发行等，但随着金融科技的发展，新的融资渠道也在不断涌现，比如P2P网络借贷、互联网金融等。
企业需要根据自身特点和需求，选择合适的融资渠道。
3. 风险控制：投融资活动涉及到一定的风险，比如市场风险、信用风险、流动性风险等。
企业需要制定有效的风险管理策略和制度，降低投融资活动带来的风险。
4. 利润回报：投资方需要获得相应的利润回报，而企业也需要考虑投资项目的盈利能力。
对于投资项目的财务预测和评估，企业需要进行充分的分析和论证，确保投资项目的可行性和盈利能力。
二、企业财务方案编制问题分析1. 预算编制：企业的预算编制是财务方案的基础，对企业的日常经营和发展起着重要作用。
如何科学合理地编制预算，成为了企业财务管理的基本问题。
2. 财务报表：财务报表是企业财务状况和经营成果的重要体现，对于投资者、债权人、股东等利益相关方来说具有重要的参考价值。
企业需要确保财务报表的真实性和准确性，避免造假和财务欺诈。
3. 税务规划：税务规划是企业财务管理的重要组成部分，通过合理的税务规划，可以降低企业的税负，提高企业的盈利能力。
企业需要根据国家税法规定，合理规避税负，确保税收合规。
4. 资金管理：企业的资金管理涉及到资金的筹集、使用、投资和监管等方面。
如何合理安排资金的使用和投资，确保企业的资金流动性和稳定性，是企业财务管理的关键问题。
企业筹资中存在的风险及防范措施
企业筹资中存在的风险及防范措施1.决策失误。
投资项目需要投入大量的资金，如果决策失误项目失败或者由于种种原因不能很快建成并形成生产能力，无法尽快地收回资金来偿还本息，会使企业承受巨大的财务危机。
2.负债的利息率。
利息率水平的高低直接决定企业资金成本的大小。
在同样负债规模的条件下，负债的利息率越高，企业所负担的利息费用支出就越多，企业破产风险也就越大。
特别当国家实行“双紧”政策，即紧缩的财政政策和货币政策时，货币的供给量萎缩，贷款的利息率提高，企业此时筹资成本增加，企业所负担的经营成本提高，这样企业就要承担较大的筹资风险。
3.企业经营活动的成败。
负债经营的企业，其还本付息的资金最终来源于企业的收益。
如果企业经营管理不善，长期亏损，那末企业就不能按期支付债务本息，这样就给企业带来偿还债务的压力，也可能使企业信誉受损，不能有效地再去筹集资金，导致企业陷入财务风险。
4.负债规模过大，资本结构不当。
负债规模是指企业负债总额的大小或者负债在资金总额中所占比重的高低。
企业负债规模越大，利息费用支出越多，由于收益降低而导致丧失偿付能力或者破产的可能性也就增大。
负债比重越高，意味着企业借入资本比例越大，资产负债率越高，导致企业的财务杠杆系数增大，股东收益变化的幅度也随之增加。
财务杠杆利益越大，伴有其产生的财务风险也就越大。
5.筹资方式选择不当。
目前在我国，可供企业选择的筹资方式主要有银行贷款、发行股票、发行债券、融资租赁和商业信用。
不同的筹资方式在不同的时间会有各自的优点与弊端，如果选择不恰当，就会增加企业的额外费用，减少企业的应得利益，影响企业的资金周转而形成财务风险。
6.负债期限结构不当。
这是指企业所使用的长短期借款的相对照重，一方面是指短期负债和长期负债的安排，另一方面是指取得资金和偿还负债的时间安排。
若长、短期债务比例不合理，还款期限过于集中，就会使企业在债务到期日还债压力过大，资金周转不灵，从而影响企业的正常生产经营活动。
企业发展资金困难报告范文
企业发展资金困难报告范文概述本报告旨在就我司目前面临的资金困难问题进行分析，并提出相应的解决方案。
我司是一家规模中等的科技型企业，主要从事互联网软件开发和信息技术咨询服务。
近年来，随着市场的竞争日益激烈，我司在资金方面遇到了一些困难，对企业的发展产生了制约。
本报告将从资金筹集、资金使用和资金流动性等方面进行分析，并提出解决方案，以期能够缓解资金问题，促进企业的持续健康发展。
问题分析1. 资金筹集问题- 银行贷款：由于我司是一家中小型企业，没有足够的抵押物，目前很难获得大额银行贷款。
- 投资者：由于行业竞争激烈，投资者对我司的投资意愿不高，使得融资渠道受限。
2. 资金使用问题- 人力资源：人员晋升、培训和招聘等方面的资金投入过少，导致企业人才流失和技术积累不足。
- 技术研发：科技型企业的核心竞争力在于技术创新，但由于资金有限，我司在技术研发上的投入相对较少。
3. 资金流动性问题- 销售回款周期过长，导致资金回笼速度变慢，增加了流动性风险。
- 市场竞争加剧，客户付款意愿不高，使得应收账款大幅增加，无法及时变现。
解决方案1. 资金筹集方案- 多元化融资渠道：积极寻找不同的融资渠道，如银行信贷、民间借贷、股权融资等，以增加融资途径。
- 改善企业信誉：提高企业的市场形象和声誉，以吸引更多投资者的关注和资金支持。
2. 资金使用方案- 合理配置人力资源：增加人员培训投入，提高员工的综合素质和专业能力，降低人才流失率。
- 加大技术创新投入：增加技术研发资金投入，积极引进和培养高水平的技术人才，提升公司技术竞争力。
3. 资金流动性方案- 加强财务管理：合理制定资金周转计划，提前与供应商进行沟通，优化资金使用效率。
- 发展多元化客户：寻找新的客户资源，开拓新市场，减少对少数大客户的依赖，降低应收账款风险。
结语我司面临的资金困难问题严重制约了企业的发展。
通过本报告中提出的解决方案，可以从多个方面着手，缓解资金问题，促进企业的健康有序发展。
资金方面存在的问题和不足
资金方面存在的问题和不足一、问题的概述资金是企业运作的重要支撑，但在企业发展过程中，普遍存在着一些资金方面的问题和不足。
本文将从几个方面深入探讨这些问题，包括资金筹集、资金使用和资金管理等方面。
二、资金筹集上的问题和不足1. 融资困难许多企业在发展初期或者需要扩大规模时往往面临着资金融通困难的问题。
由于信用不足、财务表现不佳或行业竞争激烈等原因，企业很难从银行或其他机构获得合理的融资支持，导致资金筹集困难。
2. 高成本融资对于那些融资渠道有限的企业，常常会选择高成本的融资方式，如担保贷款、借贷平台等。
这些高成本的融资方式会增加企业的财务负担，对企业的盈利能力和发展产生不利影响。
三、资金使用上的问题和不足1. 存在浪费现象一些企业在资金使用方面存在着不合理和浪费的现象。
这包括不加节制地购买奢侈品、过度的营销活动和低效的项目投资等。
这种不合理的资金使用导致了企业现金流问题，影响了企业的发展和盈利能力。
2. 投资方向不明确有些企业在决策资金运用时缺乏明确的投资方向。
缺乏明确的投资策略和目标导致了企业资金被分散使用，无法形成有效的投资收益，限制了企业的发展潜力。
四、资金管理上的问题和不足1. 缺乏有效的财务管理一些企业在财务管理方面存在不足，比如财务记录不完整、财务定期审核不到位等。
由于缺乏有效的财务管理，企业无法准确掌握资金流动状况，无法及时发现和解决资金问题。
2. 缺乏合理的风险管理一些企业在资金管理中缺乏合理的风险管理机制，容易陷入资金链断裂、资金缺口等风险。
缺乏有效的风险管理措施，企业很难在遇到外部环境变化时应对灵活，容易陷入困境。
五、解决问题的对策1. 多样化融资渠道企业可以通过多样化的融资渠道解决资金融通困难的问题，比如寻找风险投资、与合适的企业合作等，以降低融资的难度和成本。
2. 加强资金使用的监控企业应该加强对资金的监控和管理，采用合理的预算和执行机制，避免资源浪费和低效的资金使用。
同时，制定明确的投资策略和目标，确保资金的有效运用。
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关于企业资金筹集问题的调研报告会审1207 陆晓梅摘要：在企业的财务活动中，资金始终是一项值得高度重视的高流动性资产，因此，资金筹集与管理是企业财务管理的核心内容，如何加强资金筹集与管理，提高资金使用效益是每个企业所面临的重要课题。
本文主要从企业资金的筹集方式和风险、企业资金管理的重点和存在问题等方面进行分析，并对合理筹集资金和加强资金的管理两方面提出若干建议。
关键词：资金筹集、管理、资金控制引言：随着社会主义市场经济的逐步完善，企业将被全方位地推向市场，企业之间的竞争将日趋激烈，而优胜劣汰的关键在很大程度上取决于企业的财务资金管理。
企业在经营过程中，要搞好资金筹集，建立合理的筹资结构，加强资金的管理，才能取得更大的经济效益。
一、调研目的企业资金的筹集是企业根据生产经营活动对资金的需要，通过一定的渠道，采取适当的方式，获取所需资金的一种行为。
在市场经济条件下，企业难免会出现自有资金不足的情况，解决的办法是从企业外部筹措资金。
筹集资金必须根据企业生产经营需求来确定筹资方式，预测筹资风险，选择一个最佳的筹资方案。
二、调研方法（一）文献法。
通过图书馆、网络查阅相关书籍资料和文献，并进行文献分析归纳得出资金筹集的相关理论知识，支撑对企业调研的顺利进行。
（二）实地考察调研。
通过对融资相关部门人员的走访，了解公司的基本情况。
最后总结风险影响因素提出相关建议并形成调研报告三、调研内容（一）企业资金筹集的方式(1)向银行借款这是企业筹资的一种普遍方式。
但受银行信贷计划约束，贷款数额有限，同时银行贷款要提供担保，目前企业担保大多实行互保，这样容易受担保单位牵制，造成担保风险，据悉：金华中港房地产公司就是为义乌某企业担保，义乌这家企业经营出现危机，法人逃跑，造成中港公司将承担连带责任，中港董事长丁庆平一家也于2008年9月30日在中国蒸发，留下了一个烂摊子给金华人民。
因此，企业向银行借款最好采用资产抵押担保，资产抵押要付出一定的手续费，这虽然增加了企业资金成本，但降低了筹资风险。
（2）发行股票、债券筹资公开发行股票、公司债券必须依照公司法规定的条件经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准、审批，目前能发行股票、债券的企业还是极少数，而且筹资成本难以把握。
特别是发行股票，因关系到较多方面，目前受全球经经济危机的影响，股市极不稳定，同时发行股票还需对未来发放股利有所筹划，发放太多会减少企业的税后留利，减弱企业发展的后劲，发放太少则会影响企业的声誉以及股票的市场行情和股东的情绪；发行债券企业在制订债券票面利息率时，要使债券票面利率低于企业的资金利润率，以降低债券的筹资风险。
长期资金可以做好筹资策划，考虑发行股票、公司债券。
（3）融资租赁中国的中小企业融资租赁业开始于20世纪80年代的改革开放，为了解决资金不足和从国外引进先进技术、设备和管理的需求，在荣毅仁先生的倡导下，作为增加引进外资的渠道，从日本引进了中小企业融资租赁的概念，以中国国际信托投资公司为主要股东，成立了中外合资的东方租赁有限公司和以国内金融机构为主体的中国租赁有限公司，开展中小企业融资租赁业务。
中小企业融资租赁的首付租金一般比银行按揭的首付款更少。
这对于资金紧张而业务发展迅猛的企业无疑是雪中送炭，但是，融资租赁的固定资产一般是大型的机器设备，支付的租赁费一般都比较高，采用此种筹资方式一定要做好论证工作和可行性研究。
（4）利用商业信用筹资商业信用是指在商品交易中，由于延期付款或预收货款所形成的企业之间的一种借贷关系，其筹资的具体形式一般有应付账款、应付票据、预收账款、应付费用等。
在我国利用商业信用等短期资金，一般不需支付任何代价，筹集的资金成本极低，因此，在不影响企业信誉的情况下，企业所需的短期资金，尽可能采用商业信用方式筹集，推迟付款时间，以缓解资金短缺状况，搞活资金流通，当然采用商业信用要求购销双方讲究经商道德，恪守信用，做到有借有还。
（5）内部集资通过企业内部职工筹集资金是近年来兴起的一种筹资方法。
按此方法筹资可以筹到一定数额的资金。
内部集资有两种原因，一种是企业本身经营状况不佳亏损严重，银行不予贷款，就采用集资款补充流动资金，进行垂死挣扎，但也只有极少数可以起死回生，大多数是无底洞，资金投入有去无回，严重损害职工利益。
目前国内房地产公司的内部集资款非常普遍，如：浙江省丽水市的银泰房地产公司，民间集资几个亿，集资利率高达20%，现已预计资不抵债8.4亿元，资产负债率为156%，银泰公司资金链发生断裂，对民间融资无法按期支付到期的本金和利息，一度引起社会不稳定。
另一种是企业经营状况良好，但银行资金紧张无法解决周转流动资金而采取集资，这种集资往往同银行松紧有关，集资款与银行借款成反比，笔者了解到浙江省遂昌钢铁厂就是类似情况，据说该企业效益还好，但是也有大量的民间集资，受银泰房地产的影响，集资户也出现了挤兑，该公司法人一方面在电视中讲话表态资金的安全，一方面集资户每天限兑十五户，还要抽签排号。
内部筹集资金往往支付比银行借款利息率更高的利息，增加了企业筹资成本，降低了利润，集资还会扰乱金融秩序，存在内部集资风险，不能盲目采用。
合理确定资金需要量，综合考虑资金使用成本。
在财务管理中，要根据生产以及其他条件，结合节约使用资金的需求，确定企业进行生产活动所必需的资金数量，同时还要根据不同季节和月份，界定资金需求的高峰和低谷，合理安排资金的投放和收回，减少闲置资金，加速资金周转。
认真选择筹资来源，综合考虑资金成本以较小的筹资成本和较少的筹资风险获取同样多的资金为目标。
按照经济上的合理性与可行性，综合考察各种筹资渠道和筹资方式，研究各种资金来源的构成，确定合理的筹资结构，选择最佳方案，降低资金综合成本。
（二）企业资金筹集的风险企业资金筹集的风险是指企业因负债筹资而造成财务困难的风险。
企业资金筹集的风险分为内因和外因。
筹资风险的内因主要有负债规模过大、资本结构不当、筹资方式选择不当、负债的利息率等。
筹资风险的外因主要有经营风险、预期现金流入量和资产的流动性、金融市场等。
引起筹资风险的因素有：资本供求的变化，资本市场供给宽松时，较易筹集资金，若资本市场供给较紧，筹集资金较难，这时要谨防风险的产生；利率水平的变化，应注意因资金成本的升高而带来的受益下降；获利能力的变化，筹资时应坚持资本收益率高于资本成本率的原则；资本结构的变化，注意因资本结构的变动而引起的综合资金成本升降。
（三）企业资金的合理筹集1、树立正确的风险观念企业在日常财务活动中必须居安思危，树立风险观念，强化风险意识，抓好以下几项工作：如认真分析财务管理的宏观环境变化情况，使企业在生产经营和理财活动中能保持灵活的适应能力；提高风险价值观念；设置高效的财务管理机构，配置高素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项工作；理顺企业内部财务关系，不断提高财务管理人员的风险意识。
2、优化资本结构最优资本结构是指在企业可接受的最大筹资风险以内，总资本成本最低的资本结构。
一个企业如果只有权益资本而没有负债资本，虽然没有筹资风险，但总资本成本较高，收益不能最大化；如果负债资本过多，企业的总资本成本虽然可以降低、收益可以提高，但筹资风险却加大了。
因此，企业要强化财务杠杆的约束机制，自觉地调节资本结构中权益资本与负债资本的比例关系：在资产利润率上升时，调高负债比率，提高财务杠杆系数，充分发挥财务杠杆效益；当资产利润率下降时，适当调低负债比率，以防范财务风险。
3、保持和提高资产流动性企业的偿债能力直接取决于其债务总额及资产的流动性。
企业应该根据自身的经营需要和生产特点来决定流动资产的规模，采取措施提高资产的流动性来保障偿债能力。
企业在合理安排流动资产结构的过程中，不仅要确定理想的现金余额，还要提高资产质量和流动性。
一般可以通过现金到期债务比、现金债务总额比及现金流动负债比等比率来分析、研究筹资方案，这些比率越高，企业承担债务的能力越强，还款风险也会相对的降低。
4、合理安排筹资期限的组合方式一般来说，资金使用期限较短的，利息低，企业还款的风险大；使用期限长的，还款的风险可以延后，但利息高，总的筹资风险不一定就低。
如果借入资金的还款期限都比较短，或还款期相对集中，则会使还款高峰期过早或过高，而由于企业投资效益尚未发挥尽致，造成还款困难，风险加大。
如果还款期限都比较长，利息负担必然加重。
同时，还款期限不能太过于集中，否则还款金额过大，有可能超过企业的还款能力。
企业在安排两种筹资方式的比例时，必须在风险与收益之间进行权衡。
按资金使用期限的长短来安排和筹集相应期限的负债资金，是规避风险的对策之一。
5、建立风险预测体系企业应建立风险自动预测体系，对事态的发展形式、状态进行监测，定期测算财务风险临界点，及时对可能发生或已发生的与预期不相符的变化进行反映。
利用财务杠杆控制资产负债率，采用总资本成本比较法选择总资本成本最小的融资组合，进行现金流量的分析和预测，及时有效地对筹资风险进行监控，使企业能够把风险控制在合理的范围内。
（四）企业资金的管理企业资金的管理是指企业为了提高经济效益，采取多种手段和措施，加强对企业所有资金的监督和控制，合理使用企业资金，提高资金的使用效益。
1、企业资金管理的重点企业的资金管理作为一种管理工作，在当前新形势下，有了更高的要求，就是提高资金的使用效益和变现能力，努力促使资金加速周转。
为适应这个新趋势，企业资金的管理可以从以下三个方面入手。
（1）核定资金系统的管理企业应以需要与节约兼顾为核资的基本原则，采用先进合理的计算方法，确定资金的合理需要量，这是进行资金管理的基础。
如何确定资金的合理需要量是其中的关键点，也是难点。
从财务会计稳健原则角度来说，编制资金计划是解决此问题较好的方法。
一个合理的资金计划，应是在保证正常生产经营需要的前提下，努力挖掘企业内部资金潜力，积极组织投入，节约支出，通过资金收支的平衡、物资供需的平衡、营销环节的综合平衡，以经营计划为基础，以部门计划为依据进行编制。
加强资金的计划管理，分析资金动态，根据计划，核定需要，可使资金的使用达到最优化。
（2）运用资金系统的管理这是资金管理中最具实质性和最富创造性的内容。
合理运用资金的目的，就是以最低成本创造最大利润。
首先，要用好现有资金。
财会工作人员除在计划、决策等宏观的方面力求有所突破以外，还要对资金运用项目的审核变为直接参与，事后“监督”变为立项决策，加强预见性，减少盲目性，重点应放在加强内部管理，挖掘资金潜力上。
其次，要优化企业资产配置，合理调配资金。
通过优化资产配置，把非流动资产融资为流动资金，调整资金结构，不失为一种降低包袱，增加资金净流量的好方法。
（3）分配资金系统的管理分配资金系统直接关系到企业的发展。