国寿e家答疑解惑.ppt

问题:如果电子投保做到一半，发现之前信息有些写错了，怎么办？
➢ 回答：在填写电子投保的过程中，如果发现之前信 息有错误可以点击页面上方的标签，回到错误信息 的对应页面修改填写。但如果修改了被保险人姓名、 性别、证件类型、证件号、生日等信息时，因为涉 及保费计算，系统会将您设置的险种及保额全部清 空，需要您再次选择填写。
问题:我已帮客户用系统做了计划书了，可是再用电子投保功能时又得再 输入一次各类以及输过的信息，请问有什么捷径让输入少些吗？
➢ 回答：在您完成计划书制作操作的最后一步，点击页面中的“转为投 保单”，系统就自动将您之前已经输入的项目和内容转到电子投保书 中，这样输入工作就不会重复了。您也可以在“维护计划书”中找到 之前已经制作好的计划书再点击“转为电子投保单”。
问题:如果电子投保做到一半，结果客户就有事离开了，是不是下次还得 重头再做啊？
➢ 回答：不用。下次再面见客户时，您可以在系统中“电子保单—维护 电子投保书”功能中找到之前的记录并点击“继续填写”来继续操作。
问题:填写确认书号码并全部发送后，发现客户有些信息填写错误了，还 可以返回之前页面进行修改吗？
问题:电子投保已经生成交易号了，准备进行“实时代扣”操作，结果客 户又想变成银行转账，可以吗？
➢ 回答：可以的，只要没有确定“实时代扣”之前，您都可以点击列表 中的“更改交费方式”进行调整。但如果已经完成“实时代扣”后就 不能再变更了。为避免出现错扣问题，建议您在点击“确认交费”后 出现的“查询客户结果—选择支付方式-支付信息”的内容与客户再 次核对，同时，再次征求客户交费方式的意见，最终确定后不再更改。
操作流程答疑解惑
问题:我有一个多星期没用单机版电子投保系统了，可是我再用的时候， 已经登录不上去了，这是怎么回事？
➢ 回答：电子投保系统为了保证用户资料的安全性以 及各类数据、功能的及时更新，设置了每7天必须同 步登录的要求，因此，如果您有一段时间未使用系 统，请链接网络并进行同步登录，这样就可以继续 使用了。
问题：电子投保完成后，需要多长时间之内将确认书等相关单证交回柜 面？电子投保系统是不是全天24小时都可以使用啊？
➢ 回答：投保当日起3天内（自然日）将确认书等单证 交回柜面，逾期失效。
➢ 电子投保系统只能在每天8：00至22:00间使用（含周 六日）
问题：实时代扣会不会存在挪用客户资金风险？
➢ 存在，传统业务也存在这个风险 ➢ 实时代扣撤单只能回款客户原帐号 ➢ 退保需客户到柜面办理（与传统流程同有身份证如何填写？有身份证的如何填写有效期？
回答：如有身份证号的，填写号码，写身份
证；如果没有的，有出生证明或其他证件的， 填写对应号码，在其他处勾选
问题:电子投保后的撤单和退保手续和传统签单是一样吗？
➢ 回答：完全一样，相关业务按照原定实务流程开展
问题:可否使用存折账号或非投保人本人的借记卡进行实时代扣？目前实 时代扣支持哪些银行？
不受不同电脑的影响
问题：可以多人共有一台笔记本吗？
➢ 可以的，但不建议 ➢ 使用不同帐号登录，不影响相互使用
问题：营销员不交回确认单怎么办？
➢ 确认单是原纸质投保单的一种变形，必须交回 ➢ 不交回确认单，发生法律风险，营销员需承担责任 ➢ 不交确认单不能出保险合同
问题：我在单机版保存了电子投保单，能到网 络版继续填写吗？或者换电脑继续填写？
➢ 不可以 ➢ 数据保持在本地，暂时不支持数据漫游及同步 ➢ 数据同步未包含个人业务数据的同步功能
问题：我在网络版保存了电子投保单，换电脑 了还能继续填写吗？
➢ 可以的 ➢ 网络版的业务数据保存在服务器，使用网络版可以
➢ 回答：不可以。发送后返回之前页面修改是无效的。您需要进入“电子保
单—维护电子投保书”功能找到之前的记录，因为该记录已经上传，不能再修 改，因此，需要您先点击“复制”，然后勾选复制出来记录，再“继续填写”
问题: 发现确认书有些信息填写错误了，怎么办？
回答：确认书作为投保的重要凭证，需按照相关要求进行填写，如果 发现填写的确认书与在系统中输入的内容不同，按以下两种情况来 操作： • 在发送之前，更换新的确认单，再次填写确认单 • 在发送之后、交费之前，更换新的确认单，同时在“电子保单— 维护电子投保书”功能中复制该投保单记录，并在新记录中继续 填写，操作同问题7 • 在交费之后，更换新的确认单，同时在“电子保单—维护电子投 保书”功能中复制该投保单记录，并在新记录中继续填写，操作 同问题7。并及时到柜面办理之前保单的撤单手续。
➢ 注：由于撤单手续繁琐，建议在填写完成确认单后一定要认真核实再 进行上传操作
问题:我有个客户之前用电子投保承保过了，今天又要再加保一份，我需 要重新再做一遍吗？
➢ 回答：不用。之前电子投保并上传成功的投保记录 在“电子保单—维护电子投保书”功能中，需要您 先点击“复制”，然后勾选复制出来记录，再“继 续填写”。操作方法同问题7
➢ 回答：不可以，必须使用投保人的银行借记卡进行 实时代扣。
➢ 目前实时代扣支持工商银行、农业银行、建设银行。 将来会逐步支持12家以上银行的实时代扣业务。
问题：电子投保已经生成交易号了，准备进行“实时扣款”，但结果客 户说需要再考虑，怎么办？
回答：因为电子投保单已经上传了，系统会
保存2天时间，因此，您只能在两天内完成刷 卡，超过两天的话就必须重新电子投保了。