外汇一点通
某银行信贷产品简介
资料范本本资料为word版本，可以直接编辑和打印，感谢您的下载某银行信贷产品简介地点：__________________时间：__________________说明：本资料适用于约定双方经过谈判，协商而共同承认，共同遵守的责任与义务，仅供参考，文档可直接下载或修改，不需要的部分可直接删除，使用时请详细阅读内容（一）交通银行（1）展业通产品定义为适应小企业生产经营特点、扶持和服务小企业发展壮大，交通银行特别推出“展业通”——专项信贷和结算系列金融服务产品。
“展业通”具有金融产品全、服务效率高等诸多特点，运用科学简便的评分方法和优化的审批流程，为小企业展业提供优质高效、快速融通的金融服务。
产品优势（1）根据小企业不同发展阶段的资金财务需求，提供个性化的金融产品与服务方案。
（2）贷款可采用整贷零偿的还款方式，一次贷款、分期还款，适应小企业资金分期回流的特点，减轻小企业集中还款时的资金调度压力。
（3）担保方式多样，既可以用房地产等进行抵押，又可以用国债、存单、仓单等进行质押，也接受符合条件的保证担保；同时交通银行还与担保公司、中国出口信用保险公司合作，可对符合条件的小企业提供全额或部分担保。
（4）最长融资期限可达八年。
（5）业务申请可以由交通银行网点直接受理，也可以通过电话、电子邮件或信函等形式预约小企业客户经理，由客户经理受理。
（6）流程简化，专人审批。
申请资料（1）企业营业执照复印件。
（2）公司章程。
（3）企业组织机构代码证复印件。
（4）验资报告。
（5）企业税务登记证复印件。
（6）近三年(若有) 和近期财务报表。
（7）贷款卡及密码。
（8）企业法人代表身份证复印件及签字样本。
（9）交通银行规定的其他材料。
厂商联动一站通服务于为核心、龙头生产企业提供原材料、进行产品销售的配套小企业，根据其在业务进展中的交易细节提供供应链全程金融服务。
产品组合1 供应阶段产品：流动资金贷款、应收账款转让、提货担保、银行承兑汇票、票据贴现、保理、信用证等。
外汇交易入门基础必学知识点
外汇交易入门基础必学知识点1. 什么是外汇交易：外汇交易是指在国际外汇市场上，以一种货币兑换另一种货币的交易活动。
2. 外汇市场：外汇市场是全球最大的金融市场，涉及各国货币的交易。
它是由银行、金融机构和个人投资者组成的网络。
3. 外汇报价：外汇报价是指货币对之间的交换比率。
常见的外汇报价形式为"货币1/货币2"，如EUR/USD表示欧元兑美元的兑换比率。
4. 外汇交易品种：外汇交易可以涉及多种货币对，包括主要货币对（如EUR/USD、GBP/USD等）和交叉货币对（如EUR/GBP、GBP/JPY 等）。
5. 外汇买卖方式：外汇交易可以通过银行、经纪商、电子交易平台等渠道进行。
投资者可以选择买入或卖出一种货币对，以赚取汇率波动带来的利润。
6. 外汇交易双向性：外汇交易的特点是可以在任何方向上买卖货币对。
如果预计货币对将上涨，投资者可以买入该货币对；如果预计货币对将下跌，投资者可以卖出该货币对。
7. 外汇杠杆交易：外汇交易通常是以杠杆方式进行的，即以小额的保证金来控制较大的交易金额。
这意味着投资者可以借助杠杆放大盈利，但同时也增加了风险。
8. 外汇交易风险：外汇交易是一种高风险投资方式，投资者可能会面临市场波动、汇率风险、杠杆风险等。
投资者应该采取风险管理措施，如设定止损和止盈点位等。
9. 外汇交易策略：投资者可以根据技术分析、基本分析等方法制定交易策略，并根据市场情况进行调整。
了解并掌握不同的交易策略对于成功进行外汇交易至关重要。
10. 外汇交易平台：投资者可以通过外汇交易平台进行交易，这些平台提供实时报价、交易工具、图表分析等功能，方便投资者进行交易。
以上是外汇交易入门基础必学的知识点，但外汇交易是复杂的金融市场，新手投资者应该在真实账户交易前进行充分的学习和准备。
TWS Users' Guide
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3
入门简介
添加市场数据
添加市场数据
当 你 第 一 次 进 入 TWS%交 易 系 统 缩 写 %时 ， 将 看 到 一 个 带 有 若 干 行 样 本 数 据 的 样 本 报 价 显 示 屏 。 在 你 开 始交易某个资产之前，你会希望能够看到该资产的数据流。 一个市场数据行代表单个股票，并显示其 产品类型、定单目的地、询价和要价、以及其它定义属性。你可以直接在报价显示屏合约栏上输入一 个代码来添加一个市场数据行。
写) 都会看到相同的设置。 独立版本使用较少的内存，可能运行比较块，但欲使用包含新功能的版本，需要你下载每一个新版 本 。 下 载 到 你 PC的 说 明 ， 请 参 阅 网 站 上 的 安 装 说 明 页 面 。
从浏览器登录 1. 从 登 录 菜 单 ， 在 下 拉 列 表 中 选 取 交 易 平 台 。
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入门简介
发送定单
发送多份定单 l 从交易菜单中选择发送，然后选择： l 发送选择的定单来递交你从当前页面上选择的定单 l 发送页面上所以定单来发送当前页面上所以的定单。 括号中的美元价值代表了页面上所以定单的 总价值。 l 发 送 所 有 定 单 来 发 送 TWS中 的 所 有 定 单 。
通过在合约区域输入交易所合约类别或合约代码来输入证券定义。 使用格式xxx.yyy在合约区域输 入外汇对。
添加市场数据到报价显示屏 1. 在 一 个 空 白 行 上 点 击 合 约 区 域 。 2. 输 入 一 个 底 层 代 码 ， 并 按 输 入 键 。 3. 在 交 易 屏 幕 上 的 选 择 列 表 中 选 取 一 个 资 产 类 型 。 对 要 求 过 期 日 期 信 息 的 资 产 ， 选 取 一 个 月 份 和 年 份，或选择全部来打开合约选择框。
交通银行公司业务产品推介
银企自动对帐 集团本外币资金调拨 帐户透支 灵活的付费模式 完善的授权方式
结算通
十大独特设计（1） -- 多维查 询
集团企业订制集团帐户查询方案
– 按地区、公司分组 – 按经营类、贷款类分组
结算通
十大独特设计（2）
到帐通知查询
-- 银行主 动通知
– 查询帐户的到帐通知情况 – 包括收款帐号、金额及到帐日期
网银交易查询
帐户余额查询 帐户明细查询
方便
存贷款帐户查询
票据查询
八大功能模块（2）
结算通
--企业付 概述：企业对外支付的录入、款复核和授权
单笔付款
批量付款
付款复核
付款授权
结算通 八大功能模块（3）
--财务服 概述：企业进行代发工资和报务销差旅费
工资发放 差旅费报销
结算通 十大独特设计（5）
-- 预约转 帐
不仅可以预约转账发生的日期，并且可
结算通
八大功能模块（4）
概述：集团对现金、银行存--款现理等金进管行统筹规划
集团帐户查询
资金调拨
集团付款 划拨规则查询 现金池查询
集团处 理
结算通
八大功能模块（5） --客户服
概述：为客户提供网上银行附加服务务
到帐通知
往来帐户管理 离线客户端软件及企业信息下载 证书更新 网银收费明细查询 用户定制 联系银行
结算通 八大功能模块（6）
--国际业 概述：对汇款业务、出口业务、务进口业务查询
汇出汇款查询 汇入汇款查询 光票托收查询 出口信用证查询 出口议付查询
出口托收查询 进口信用证查询
外汇交易实务计算题
外汇交易实务计算题外汇交易是指投资者通过买卖不同国家货币来获得汇率差额收益的行为。
本文将以实际案例为基础，介绍外汇交易实务中的计算问题。
假设投资者在2024年1月1日购买了100,000美元的欧元，汇率为1.10。
之后，投资者在2024年2月1日以1.15的汇率将欧元兑换成美元。
现在我们来计算投资者的盈利情况。
首先，我们需要计算购买欧元时所需花费的美元金额。
根据题目给出的汇率1.10，我们可以使用以下公式来计算购买欧元所需美元金额：购买欧元金额=购买欧元数量*汇率=100,000*1.10=110,000美元接下来，我们需要计算在2024年2月1日，以1.15的汇率将欧元兑换成美元时的美元金额。
使用以下公式来计算兑换所得美元金额：兑换所得美元金额=购买欧元数量*兑换汇率=100,000*1.15=115,000美元接下来，我们需要计算投资者的盈利情况。
可以通过计算购买欧元花费的美元金额与兑换欧元所得的美元金额之差来得到盈利金额：盈利金额=兑换所得美元金额-购买欧元金额=115,000-110,000=5,000美元根据上述计算结果，投资者在这次外汇交易中盈利了5,000美元。
除了单笔外汇交易，外汇交易者可能还会进行多次交易，因此，我们还需要计算投资者在多次交易中的总盈利情况。
假设投资者在2024年1月1日购买了100,000美元的欧元，汇率为1.10；在2024年2月1日以1.15的汇率将欧元兑换成美元；在2024年3月1日以1.20的汇率再次将欧元兑换成美元。
现在我们来计算投资者的总盈利情况。
首先，我们将进行第一次交易，计算购买欧元时所需花费的美元金额：购买欧元金额=购买欧元数量*汇率=100,000*1.10=110,000美元然后，我们计算第一次交易兑换欧元所得的美元金额：兑换所得美元金额=购买欧元数量*兑换汇率=100,000*1.15=115,000美元接下来，我们进行第二次交易，计算购买欧元时所需花费的美元金额：购买欧元金额=购买欧元数量*汇率=100,000*1.15=115,000美元然后，我们计算第二次交易兑换欧元所得的美元金额：兑换所得美元金额=购买欧元数量*兑换汇率=100,000*1.20=120,000美元最后，我们计算投资者的总盈利情况。
金融科技助力外汇政策落实的实践经验与政策建议
金融科技助力外汇政策落实的实践经验与政策建议一、金融科技助力外汇政策落实的实践（一）加快线上转型，提升业务办理效能。
随着通信技术高速迭代和移动终端用户迅速增长，国内电子银行业务发展提速，驱动传统线下金融服务加快向线上转型。
目前，招商银行已基本实现大部分国际结算和贸易融资业务的全线上办理，为企业开展外汇业务提供了直接的便利。
企业通过电子银行填写电子单证或上传纸质资料扫描件，即可完成跨境贸易的收付款、结售汇、国际收支申报或开立信用证等操作，无需到柜台现场办理，突破了传统模式下的时空限制，大幅降低了企业脚底成本，提升了业务办理效能。
例如，企业使用招行网银办理即期结汇业务，最快几分钟内即可完成业务询价、挂单和成交，在不考虑企业往返银行柜台路程的前提下，仍然比线下办理平均节省30分钟至2小时的时间。
（二）开拓业务场景，畅通便利政策传导。
在政策导向指引下，银行利用金融科技开拓业务场景，可为畅通政策传导提供有力支持。
一是招商银行2021年经外汇局批准试点开展资本项目业务数字化服务，将资本项下9个高频业务场景转为线上办理，提高了资本项目外汇业务的办理效率，如线上办理资本金入账和结汇业务，可免去企业多次往返银行递交证明材料的手续。
二是为落实外汇局支持外贸新业态发展的政策精神，招商银行推出“跨境电商收款平台”，高效处理平台注册商户在境内外的跨境电商资金结算需求，如资金从Amazon电商平台入账到企业银行账户时间从T+5加速至T+1。
上述外汇业务场景创新举措，有力提升了外汇便利化政策的实施效果。
（三）推动服务下沉，扩大外汇普惠供给。
金融科技的发展能够降低金融服务的获取门槛，帮助克服“二八法则”，促进普惠金融。
例如，近年来人民币汇率波动增强，企业汇率避险需求大幅增加，而传统银行汇率避险服务受人力资源限制，较难满足大量中小微企业的避险需求。
招商银行基于中小微企业分散化、碎片化的需求特点，推出了可线上一站式自助交易的避险电子交易平台。
【精品】中国工商银行北京市分行“汇市通”个人外汇买卖网上交易操作指南53
【精品】中国工商银行北京市分行“汇市通”个人外汇买卖网上交易操作指南53中国工商银行北京市分行“汇市通”个人外汇买卖网上交易操作指南2005年10月第一部分网上银行操作指南一、工商银行北京市分行网上银行网址或或,此为工行总行网站～亦可登陆,打开主页后请选择“个人网上银行登陆”～正确输入“注册卡号”和“登陆密码”后便可以进入我行网上银行二、网上交易栏目,一,行情信息及交易1、汇率查询,1,查询基本盘货币对即时汇率,2,查询交叉盘货币对即时汇率,3,查询所有盘货币对即时汇率,4,查询自定义盘货币对即时汇率2、即时交易3、委托交易,1,建立获利委托,2,建立止损委托,3,建立双向委托1,4,建立追加委托,5,撤销委托交易,二,交易明细查询1、当日成交明细查询2、历史成交明细查询3、委托明细查询4、账户余额查询,三,汇市信息,网上银行注册用户免费,,四,交易专户指定此外～非注册用户也可在北京分行网站进行信息查询和实时汇率查询。
具体地址为,只限北京分行网址,登录“个人非注册客户”后～点击“外汇买卖”栏目。
三、登录操作指南1、连接网络、打开浏览器～在地址栏输入上面所列的网址～登陆中国工商银行网站,2、在网站左上方的“用户交易登陆”栏下点击“个人网上银行登录”,进入登录页,输入注册卡号及密码～点击“登录”,3、点击“网上汇市”～进入个人外汇买卖主页面。
如下图:2四、交易专户指定操作指南在进行外汇买卖和明细查询前～客户首先需要指定交易专户。
具体操作为:点击“交易专户指定”栏目～通过“注册卡号”和“下挂账户”项下的下拉菜单选择并确定一个多币种账户作为外汇买卖交易专户。
如下图:注:客户以后每次登录时～系统将默认该帐户为外汇交易专户。
在客户查询帐户余额和查询交易明细时～系统会自动查询该帐户。
五、行情信息及交易操作指南1、汇率查询进入个人外汇买卖主页面后～客户可以通过报价区的盘面标识选框～以及优惠档次下拉菜单查询各档次的基本盘、交叉盘和所有盘的货币对即时汇率。
在外汇交易中,看影线长短是什么意思？
在外汇交易中，看影线长短是什么意思？外汇k线图怎么看?对于外汇市场的交易者来说，知道外汇k线图怎么看才可以更好地去解读这个市场。
运用好K线图对外汇交易的重要性非常大，如果投资者可以理解K线图的形态，并做出合理分析，那么能够盈利的机会就更大了。
对于外汇k线图怎么看的问题，投资者不只是需要记忆和识别K线图的构成这么简单，还需要知道怎么用来进行分析。
“第一招、看阴阳”，阴阳代表趋势方向，阳线表示将继续上涨，阴线表示将继续下跌。
以阳线为例，在经过一段时间的多空拼搏，收盘高于开盘表明多头占据上风，根据牛顿力学定理，在没有外力作用下价格仍将按原有方向与速度运行，因此阳线预示下一阶段仍将继续上涨，最起码能保证下一阶段初期能惯性上冲。
故阳线往往预示着继续上涨，这一点也极为符合技术分析中三大假设之一价格沿趋势波动，而这种顺势而为也是技术分析最核心的思想。
同理可得阴线继续下跌。
“第二招、看影线长短”，影线代表转折信号，向一个方向的影线越长，越不利于价格向这个方向变动，即上影线越长，越不利于价格上涨，下影线越长，越不利于价格下跌。
以上影线为例，在经过一段时间多空斗争之后，多头终于晚节不保败下阵来，一朝被蛇咬，十年怕井绳，不论K线是阴还是阳，上影线部分已构成下一阶段的上涨阻力，价格向下调整的概率居大。
同理可得下影线预示着价格向上攻击的概率居大。
“第三招、看实体大小”，实体大小代表内在动力，实体越大，上涨或下跌的趋势越是明显，反之趋势则不明显。
以阳线为例，其实体就是收盘高于开盘的那部分，阳线实体越大说明了上涨的动力越足，就如质量越大与速度越快的物体，其惯性冲力也越大的物理学原理，阳线实体越大代表其内在上涨动力也越大，其上涨的动力将大于实体小的阳线。
同理可得阴线实体越大，下跌动力也越足。
K线一点通的简单三招，既可对日K线、周K线、月K线甚至年K线进行分析，也可对二根、三根甚至N根K线进行研判。
前者可简单运用，后者将N根K线叠加为一根然后进行研判。
外汇的新手入门基础知识
外汇的新手入门基础知识考!1、什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。
包括纸币、铸币。
②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
④特别提款权、欧洲货币单位。
⑤其他外币计值的资产。
2、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。
在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR0.9705日元JPY119.95英镑GBP1.5237瑞郎CHF1.5003汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR0.0001日元JPY0.01英镑GBP0.0001瑞郎CHF0.0001按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。
3、直接标价法与间接标价法汇率的标价方式分为两种：直接标价法与间接标价法。
（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。
就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。
包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。
在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。
在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。
（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。
它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
2023年关于外汇常识
2023年关于外汇常识2023年关于外汇常识按受限制程度按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇自由兑换外汇，就是在国际结算中用得最多、在国际金融市场上可以自由买卖、在国际金融中可以用于偿清债权债务、并可以自由兑换其他国家货币的外汇。
例如美元、港币、加拿大元等。
有限自由兑换外汇，则是指未经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。
国际货币基金组织规定凡对国际性经常往来的付款和资金转移有一定限制的货币均属于有限自由兑换货币。
世界上有一大半的国家货币属于有限自由兑换货币，包括人民币。
记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他货币，也不能对第三国进行支付。
按________与用途根据外汇的________与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇贸易外汇，也称实物贸易外汇，是指________于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。
非贸易外汇是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非________于或用于进出口贸易的外汇，如劳务外汇、侨汇和捐赠外汇等。
金融外汇与贸易外汇、非贸易外汇不同，是属于一种金融资产外汇，例如银行同业间买卖的外汇，既非________于有形贸易或无形贸易，也非用于有形贸易，而是为了各种货币头寸的管理和摆布。
资本在国家之间的转移，也要以货币形态出现，或是间接投资，或是直接投资，都形成在国家之间流动的金融资产，特别是国际游资数量之大，交易之频繁，影响之深刻，不能不引起有关方面的特别关注。
按市场走势根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇外汇就其特征意义来说，总是指某种具体货币，如美元外汇是指以美元作为国际支付手段的外汇;英镑外汇是指以英镑作为国际支付手段的外汇;日元外汇是指以日元作为国际支付手段的外汇，等等。
在国际外汇市场上，由于多方面的原因，各种货币的币值总是经常变化的，汇率也总是经常变动的，因此根据币值和汇率走势我们又可将各种货币归类为硬货币和软货币，或叫强势货币和弱势货币。
涉外商务谈判案例库
涉外商务谈判案例库案例一一场面对压力的商务谈判一次，我国商务部领导出访国外考察时，曾允诺发展中国家（简称S国）官员一项易货贸易，目的在于该国外汇短缺，进口有困难，通过易货贸易既可解决该国进口困难又能帮助我方外贸企业开辟国外潜在市场。
部领导回国后，将此项易货贸易交给了一家国内颇有实力的国营外贸企业具体实施。
双方开始谈判时，情况进行得很顺利，双方对所需商品挑选、交货时间、账目结算等事宜基本达成一致，且数量可观。
但谈判到我方蜡烛商品具体价格时，出现了严重分歧。
客观地讲我们的报价是较低的，我们曾按高很多的价格成功地向欧美、日本市场出口，而且数量很大。
这个情况对方也非常清楚。
他们的态度很固执，价格咬住不放，没有一丝退让的表示。
由于价格差距过大，双方陷入了僵局。
如果是一般的国际商务谈判，我们完全可以放弃这笔买卖。
但考虑到这项业务是双方政府委托交办的贸易，不能轻易放弃，否则，不但政治影响不好，而且等于失去开发一个潜在市场的机会。
因此我方代表宣布暂停谈判，安排对方代表到我国南方旅游胜地放松几天，以缓解气氛。
同时我们利用这段时间联系我国在S国的商务机构，让他们帮助了解蜡烛在当地的用途、用量、使用习惯和购买水平等情况。
3天后，一份详细的市场调研报告传真摆在了我方代表面前，我们得知S国大部分农村地区缺电，购买蜡烛是为了照明之用。
当地农民很穷，购买力较低，但市场需求量很大。
对蜡烛造型，不在乎包装形式和质量，只要价格低，能照亮就行。
根据以上情况，我方代表立即与生产厂家研究，采取两项措施：（1）蜡烛造型用最简单的，可以节省模具费。
（2）改进以往向欧美、日本市场出口的销售包装，用实用结实的普通包装替代。
这样一来，大大降低了成本。
待S国代表返回到谈判桌前重新谈判时，惊讶地发现‚僵局‛解决了。
如释重负地感叹道‚这下我可以松口气了，回去可以交代了‛。
问题：1.是什么原因导致了上述案例中谈判僵局的产生？双方由于报价价格差距过大产生谈判僵局。
外汇基本知识
外汇基础资料外汇的特点（一）投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。
一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。
(二）外汇是双边买卖，可买升可买跌，这样可根据交易当时的实际情况灵活做出判断。
（三）投资成本低，一万美圆可做100万美圆的投资。
国际上规定交易一手需要10万美圆，也就是如果您在银行做实盘，想操作一手美圆就必须持有10万美圆才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美圆就可以操控10万美圆，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。
（四）成交量大，很难被大户所操控。
一个国家巨大的经济实力决定了外汇的价格不可能被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行交易。
（五）买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施买卖。
（六）除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执行T+0交易规则（类似期货），即：买卖可随时进行。
（七）能够掌握亏损的幅度（设定止损），且不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失（期货就不行）。
（八）收益回报率高。
（九）分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G8集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币，这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。
初入汇市前言：本章主要介绍外汇市场的特点、结构、基本知识及买卖需知，通过本章的学习您将达到入门的目标。
第一节外汇的魅力及历史一、外汇市场的魅力外汇市场的起步要比股票、期货等其他金融市场迟的多，不过，却以惊人的速度迅速发展，已成为当今全球最大的金融及投机市场。
外汇市场之所以能如此迅速的发展，为越来越多的人所青睐，成为投资者的新宠儿，这与外汇市场本身的特点密切相关。
下面就外汇市场与大家都很熟悉的股票市场进行简单的比较，从中体会外汇市场作为国际性的资本投机市场所特有的魅力。
2024四川省银行从业资格考试公共基础真题及答案一点通科目一
1、“管内控”是指坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，留意构建风险的内部防线。
( )对错标准答案：正确132、下列关于非银行金融机构的说法，错误的是( )。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外汲取存款，为非成员单位供应服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者供应贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构3、银行可以进行的代理业务包括( )。
A.代收代付业务B.代理保险C.托付贷款D.银行保函E.代理证券业务4、贷款人在贷款将受或已受损失时，可以按合同规定实行使贷款免受损失的措施。
( )对错标准答案：正确125、求取资本利润率的财务指标不包括( )。
A.净利润B.资本C.总资产D.总负债6、王先生在2024年4月1日存人一笔3000元的活期存款，5月1日取出全部本金，假如依据积数计息法计算，假设年利率为7、同样是10000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计人本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额肯定较低。
( )三.推断题:128、银行金融机构对违法的票据予以承兑.付款.保证侵扰了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是有意，且必需对造成的重大损失有明确的相识。
( )9、银行可以进行的代理业务包括( )。
A.代收代付业务B.代理保险C.托付贷款D.银行保函E.代理证券业务10、国际收支是指一国居民在肯定时期内与非本国居民在政治.经济.军事.文化及其他来，庄中所产生的全部交易的记录。
在这里，“居民”是指( )。
A.在国内居住一年以上的自然人和法人B.正在国内居住的自然人和法人C.拥有本国国籍的自然人D.在国内居住一年以上的 .拥有本国国籍的自然人11、20D.30012、72%，扣除5%利息税后，他能取回的全部金额是( )元。
外汇交易中心关于中国银行（香港）有限公司金边分行成为银行间人民币外汇市场会员的通知
外汇交易中心关于中国银行（香港）有限公司金边分行成为银行间人民币外汇市场会员的通知
文章属性
•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心
•【公布日期】2024.10.09
•【文号】中汇交发〔2024〕283号
•【施行日期】2024.10.09
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】外汇管理
正文
外汇交易中心关于中国银行（香港）有限公司金边分行成为银行间人民币外汇市场会员的通知
中汇交发〔2024〕283号中国银行（香港）有限公司金边分行：
根据人民银行与你分行签订的人民币业务清算协议，你分行符合银行间人民币外汇市场会员条件，自2024年10月14日起成为银行间人民币外汇市场会员，可从事人民币外汇即期、远期、掉期、货币掉期及期权交易。
特此通知。
中国外汇交易中心
2024年10月9日。
交通银行个人网银
交通银行网上银行一、交行个人网上银行功能交行网上银行有三个版本：普通用户版、短信密码版、证书认证版。
交行网银系统的服务内容主要包括账务查询、企业付款、投资理财、电子商业汇票、银企直连服务和报关一点通服务。
1、我的账户您可在交通银行网上银行查询账户信息、并可同时管理包括亲友账户在内的多个账户，实现常用账户管理和家庭理财。
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2、转账功能交通银行网上银行为您提供了强大的转账汇款功能，包括向交行卡账户、存折账户、企业账户的即时转账和预约转账以及向其他银行账户的汇款和预约汇款功能。
特色收款人登记簿服务，无需重复填写收款人信息，帮您实现更高效的转账。
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上海市人民政府办公厅关于印发《上海市加大吸引和利用外资若干措施》的通知
上海市人民政府办公厅关于印发《上海市加大吸引和利用外资若干措施》的通知文章属性•【制定机关】上海市人民政府办公厅•【公布日期】2023.04.03•【字号】沪府办规〔2023〕11号•【施行日期】2023.04.06•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场规范管理正文上海市人民政府办公厅关于印发《上海市加大吸引和利用外资若干措施》的通知沪府办规〔2023〕11号各区人民政府，市政府各委、办、局，各有关单位：《上海市加大吸引和利用外资若干措施》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市人民政府办公厅2023年4月3日上海市加大吸引和利用外资若干措施为深入贯彻落实党的二十大精神，更大力度推进高水平对外开放，促进外资扩增量、稳存量、提质量，充分发挥外资在构建新发展格局、促进高质量发展中的积极作用，现就本市加大吸引和利用外资提出若干措施如下：一、推进高水平对外开放（一）推动更多领域开放和项目落地。
落实最新版全国和自贸试验区外商投资准入负面清单，深入实施国家服务业扩大开放综合试点，加快推进金融、航运等开放领域项目落地。
支持符合条件的外资证券、基金、期货、人身险、养老金管理、理财、财务公司率先落户上海，扩大经营范围。
鼓励符合条件的国际集装箱班轮公司开展沿海捎带业务试点，进一步扩大沿海捎带政策效应。
积极争取电信、互联网、教育、文化、医疗等领域扩大开放措施在本市先行先试。
（责任部门、单位：市发展改革委、市商务委、人民银行上海总部、市地方金融监管局、上海银保监局、上海证监局、市交通委、上海海关、市市场监管局）（二）支持重点区域率先对外开放。
实施上海自贸试验区提升战略，对标《全面与进步跨太平洋伙伴关系协定》(CPTPP)和《数字经济伙伴关系协定》（DEPA）等高标准国际经贸规则，率先推动规则、规制、管理、标准等制度型开放。
支持上海自贸试验区内的海关特殊监管区域试点扩大全球维修产品范围，试点成熟后积极向国家争取向上海自贸试验区外的海关特殊监管区域复制推广。
外汇业务常见问题与回答(一)
外汇业务常见问题与回答（一）一、国际收支与外汇市场问题1：企业没有及时在BOP系统中申报外汇收入，已经被外汇局列入“不申报、不解付”名单，是否有补救措施？对企业日后收付汇有什么影响？答：如果被列入“不申报、不解付”名单，企业应立即到银行补申报并到外汇局领取《上海国际收支统计申报确认书》。
在规定期限内企业收到的涉外收入，执行“不申报、不解付”措施。
如果企业第二次被列入“不申报、不解付”名单，情节严重的将延长执行期直至移交外汇检查部门处理。
被列入“不申报、不解付”名单的企业，在“不申报、不解付”措施执行期，企业日常收付汇不受影响。
问题2：《国家外汇管理局关于人民币对外汇期权交易有关问题的通知》（汇发〔2011〕8号）第二条规定，银行开办对客户人民币对外汇期权业务应具备一些条件，如取得外汇局备案核准的远期结售汇业务经营资格3年以上，银行执行外汇管理规定情况考核连续两年为B类（含）以上等，请问此规定适用于银行总行还是包括银行分支机构在内？答：该规定适用于银行总行。
银行及其分支机构备案期权业务参照远期结售汇业务的市场准入管理程序办理（《中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知》（银发〔2005〕201号））。
二、外汇账户管理问题3：境内机构开设经常项目外汇账户如何申请？需要提供哪些材料？答：境内机构按银行要求凭公章、营业执照、组织机构代码证等在银行办理经常项目外汇账户开户手续，无需在外汇局备案。
问题4：注册地在外地的企业,已在当地外汇局登记备案,并在当地银行开立了经常项目外汇账户，如果在上海开立经常项目外汇账户,需要到外汇局上海市分局办理哪些手续？答：企业凭银行要求的相关材料直接到银行办理开户手续。
不需要到外汇局办理。
问题5：新设的外商投资企业，办理外汇登记后开立外汇资本金账户流程是什么？需要提供哪些材料？是否可以申请开立多个资本金账户？答：新设外商投资企业在外汇局办理外汇登记后，可凭外汇局出具的“业务登记凭证”至银行办理资本金账户开立手续。
外汇资金业务
1.1 1.1 外汇资金业务1.1.1 1.1.1 即期外汇买卖1.1.1.1 1.1.1.1 即期外汇买卖的业务定义即期外汇买卖是起息日为交易日以后第二个工作日的外汇买卖..即期外汇买卖所使用的汇率水平称为即期汇率..除了即期外汇买卖外;中国银行也可以按客户的要求;进行当天成交、当天起息或是当天成交、第二天起息的外汇买卖;不过所使用的汇率水平可能与即期汇率有所差异..通过即期外汇买卖;客户可以将一种货币转换为另一种货币;满足贸易、融资的需求;避免汇率风险..1.1.1.2 1.1.1.2 即期外汇买卖的申请条件1、1、要求有进出口贸易合同;在我行开证并在我行开立相应的外币账户;账户中有足够支付的金额..或携带以银行为收款人的转账支票;直接将卖出货币转入银行..2、2、外汇买卖金额不得低于1万美元或等值外币..低于1万美元的交易则按当天中行外汇牌价进行买卖..3、3、按要求填具即远期外汇买卖委托书;由企业法人代表或有权签字人签字并加盖企业公章;向银行询价交易..1.1.1.3 1.1.1.3 即期外汇买卖的注意事项1、1、外汇买卖价格由银行参照国际市场价格确定;客户一旦接受银行报价;交易便成立;客户不得要求更改或取消该交易;否则由此产生的损失及费用由客户承担..2、2、客户在填制即远期外汇买卖委托书时;需向银行预留买入货币的交割账号;交易达成后;银行在交割日当天把客户买入的货币划入上述指定的账户..3、3、客户可通过电话或预留交易指令的方式在银行办理即期外汇买卖..电话或留指令交易一般支队信誉好、交易金额大的大客户提供;原则上留指令交易的金额在100万美元或等值外币以上..4、4、通过电话交易后第二个工作日;客户还需向银行补交成交确认书;若对已达成的交易有争议;以银行的交易电话录音为准..5、5、远期外汇买卖原则上本金底限为50万美元或等值外币..1.1.2 1.1.2 远期外汇买卖1.1.2.1 1.1.2.1 远期外汇买卖的业务定义远期外汇买卖是与即期外汇买卖相对而言的;通常远期外汇买卖的起息日为交易日后的第三个工作日或第三个工作日之后..远期外汇买卖的起息日非常灵活;常用的有：远期1个月、2个月、3个月、6个月的交易;这些称为规则起息日..银行也可以根据客户的要求提供不规则起息日的远期外汇买卖..因此;实际上银行可以向客户提供1年以内任何一个工作日起息的远期外汇买卖..远期外汇买卖所使用的汇率水平称为远期汇率..由于远期外汇买卖的起息日不同与即期外汇买卖;因此远期汇率与即期汇率也有所不同..简而言之;远期汇率水平决定于三方面：1.即期汇率水平；2.两种货币的利率水平；3.远期的期限长短..由于远期外汇买卖资金交割期限非常灵活;因此远期外汇买卖为满足贸易、融资需求、固定汇率成本提供了更为有效的手段;在财务管理中的应用非常广泛..1.1.2.2 1.1.2.2 远期外汇买卖的申请条件1、客户申请办理远期外汇买卖业务必须有合法的进出口贸易或其它保值背景2、并提供能证明其贸易或保值背景的相关经济合同如进出口贸易合同、标书、海外工程承包合同、信用证或贷款合同等;但在叙做交易或资金交割时不要求客户提供相应文本1.1.2.3 1.1.2.3 远期外汇买卖的办理程序1、在银行开立外币保证金账户;交存不低于交易本金10%的保证金;保证金币种限于美元、港币、日元和德国马克..叙做远期外汇买卖的支行或分行部门可以根据客户信誉及相关业务情况;自行决定减免保证金..2、填妥即远期外汇买卖委托书;经企业法人代表或有权签字人签字;并加盖公章;到银行询价交易..3、留指令规定同即期交易;不同的是;委托汇价客户既可直接留远期汇价;也可留即期汇价;成交后我处告知其远期汇价..此处规定同即期交易4、客户到期如无法交割;则按当时我处的即期报价反向平仓..所有盈亏都由客户承担;如客户平仓发生亏损;我行有权直接从客户保证金中扣除;如保证金不足以抵偿损失;我行有追索权..1.1.2.4 1.1.2.4 远期外汇买卖的注意事项远期外汇买卖汇率与即期外汇买卖汇率有所不同;远期汇率由即期汇率加减掉期率构成..掉期率也叫升水或贴水;其水平取决于买卖货币的利差和远期外汇买卖的期限;利率高的货币表现为贴水;即远期汇率低于即期汇率；利率低的货币表现为升水;即远期汇率高于即期汇率..客户叙做的远期外汇买卖因汇率波动可能回形成浮动亏损;当亏损达到客户存入保证金的80%时;银行将随时通知客户追加保证金;客户应及时补足保证金;如客户不及时或拒绝追加保证金;银行将视情况予以强制平仓;由此产生的一切费用及损失由客户负责..1.1.3 1.1.3 择期外汇买卖1.1.3.1 1.1.3.1 择期外汇买卖的业务定义择期外汇买卖是远期外汇买卖的一种特殊形式;没有固定的起息日..客户和银行约定在未来的一段时间内;可随时进行资金交割;起息日可以是这段时间内的任意一个工作日..选择起息日的权利在客户手中..因此;择期外汇买卖为客户进行资金调度提供了较大的灵活性..1.1.3.2 1.1.3.2 择期外汇买卖的办理程序1、在银行开立外币保证金账户;交存不低于交易本金10%的保证金;保证金币种限于美元、港币、日元和德国马克..叙做远期外汇买卖的支行或分行部门可以根据客户信誉及相关业务情况;自行决定减免保证金..2、填妥即远期外汇买卖委托书;经企业法人代表或有权签字人签字;并加盖公章;到银行询价交易..3、留指令规定同即期交易;不同的是;委托汇价客户既可直接留远期汇价;也可留即期汇价;成交后我处告知其远期汇价..此处规定同即期交易..4、客户到期如无法交割;则按当时我处的即期报价反向平仓..所有盈亏都由客户承担;如客户平仓发生亏损;我行有权直接从客户保证金中扣除;如保证金不足以抵偿损失;我行有追索权..1.1.4 1.1.4 掉期外汇买卖1.1.4.1 1.1.4.1 掉期外汇买卖的业务定义一笔掉期外汇买卖可以看成由两笔交易金额相同;起息日不同;交易方向相反的外汇买卖组成的;因此一笔掉期外汇买卖具有一前一后两个起息日和两项约定的汇率水平..在掉期外汇买卖中;客户和银行按约定的汇率水平将一种货币转换为另一种货币;在第一个起息日进行资金的交割;并按另一项约定的汇率将上述两种货币进行方向相反的转换;在第二个起息日进行资金的交割..客户同银行叙做外汇买卖;在某些情况下客户需要调整起息日;提前进行资金的交割或推迟交割..这时就需要运用掉期外汇买卖对原来的起息日进行调整;并重新确定汇率水平..1.1.4.2 1.1.4.2 掉期外汇买卖的办理程序1、1、客户要对已达成的远期交易进行展期;必须在该远期交易起息日的2个工作日前向原叙做远期交易的银行机构或部门提出申请;经批准后填写新的即远期外汇买卖委托书办理外汇掉期交易..原则上客户交易不进行展期出于风险控制考虑..2、2、客户要求对已达成的远期交易提前交割;须在提前交割的2个工作日前向原叙做远期交易的银行机构或部门提出申请;经批准后填写新的即远期外汇买卖委托书办理外汇掉期交易..3、3、客户办理新的外汇掉期交易;对客户的要求与办理即期和远期外汇买卖相同;需要有贸易或其他保值背景;填写即远期外汇买卖委托书;并比照办理远期外汇买卖的办法交存一定数量的保证金..如远期交易已交保证金;无需再交..4、如客户来电询问要求叙做保值业务;请先询问客户具体的保值目的针对哪两种货币间的保值和背景是资产还是债务;然后询问金额和期限..绝大部分客户的需求是远期结售汇或远期外汇买卖;也有一些客户资产或债务保值需求;且金额较大资产100万美元;债务1000万美元;涉及此类情况的具体操作;请直接与资金计划处联系..1.1.5 1.1.5 外汇期权1.1.5.1 1.1.5.1 外汇期权的业务定义外汇期权;是一项权利;权利的内容通常是一笔外汇买卖;外汇期权的买方拥有在未来某一日是否需要进行这笔外汇买卖的决定权力..为了获得这项权利;外汇期权的买方在购买外汇期权时;需支付一笔期权费卖方..在一笔外汇期权交易中;买卖双方所承担的风险和收益是不同的：买方支付的成本是期权费;而获得的收益可能是无限的；卖方获得的收益是期权费;而承担的风险可能是无限的..1.1.5.2 1.1.5.2 外汇期权交易中需明确的内容1.1. 权利的内容买权：又称看涨期权;期权的买方可以从卖方买入某种货币..卖权：又称看跌期权;期权的买方可以向卖方卖出某种货币..由于一笔外汇买卖意味着买入甲货币的同时必须卖出乙货币;因此一项外汇期权既是甲货币的买权;同时又是乙货币的卖权..2.2. 到期日外汇期权有效期限的到期日;是期权买方决定是否要求行使权利的最后期限..一过到期日;买方便失去这项权利..一般来说;期权的有效期限大都在1年以内..3.3. 外汇期权的形式欧式期权：买方在到期日之前不能要求行使权利;仅在到期日当天的最后截止时间才可要求执行或不执行权利..美式期权：买方可以在期权成交日至期权到期日之间的任何时间要求行使权利..一般来说;美式期权的期权费比欧式期权贵一些..4.4. 外汇期权的金额交易双方事先约定的外汇买卖的金额..通常情况下;外汇期权的金额至少为100万美元或等值的货币..5.5. 执行价格也称履约价格;即交易双方事先约定的外汇买卖的汇率水平..在期权买方要求执行期权时;交易双方将按此汇率水平进行资金的交割..6.6. 期权费有时也称为保险费;是外汇期权的价格..决定期权费高低的因素主要有三个：（1）1 期权期限的长短;期限越长;期权费越高；（2）2 即期汇率与期权合同中约定的汇率之间的差额;即期汇率对买方越有利;期权费越高；（3）3 汇率波动的程度;汇率波动越激烈;期权费越高..1.1.5.3 1.1.5.3 外汇期权其他提示在客户看来;虽然购买一项外汇期权需事先支付一笔期权费;但在市场汇率水平向不利方向变化时能按原来约定的汇率水平锁定换汇成本;而当市场汇率水平向自己有利方向发展时又能享受市场汇率变化带来的好处;可以较为灵活地控制汇率风险..在实际操作中;客户往往会根据实际情况;运用一些较为复杂的期权组合;买入或卖出几项不同的期权组合;或是将买入和卖出期权相结合;达到降低避险成本的目的..注：1.1.6 1.1.6 利率掉期1.1.6.1 1.1.6.1 利率掉期的业务定义利率掉期又称“利率互换”;一项常用的债务保值工具;用于管理中长期利率风险..客户通过利率掉期交易可以将一种利率形式的资产或负债转换为另一种利率形式的资产或负债..通过这种转换;客户将原有的利率形式转换成对自己比较有利的形式;达到规避利率风险;控制成本和收益的目的..1.1.6.2 1.1.6.2 利率调期的利率形式利率形式主要可分为固定利率和浮动利率两大类：固定利率是指计算利息的利率水平在整个计息期内保持固定不变..浮动利率是指计算利息的利率水平在计息期内随市场利率水平的变化而上下浮动..此外还有其它一些利率形式;比如由于一年之中计息次数不同如每年一次、每半年一次、每季度一次等;或是计息基础不同如一年按360天或365天计算日期;或是浮动利率所参考的利率指标不同如伦敦同业放款利率LIBOR、基准利率Prime Rate等..在这些不同的利率形式中;任何两种不同的形式都可以通过利率掉期进行相互转换;但最常用的利率掉期是在固定利率与浮动利率之间进行转换..例如：企业从银行借入一笔美元贷款;贷款合同约定期限为7年;利率水平为浮动利率;每半年计息付息一次;利率水平为6个月美元伦敦同业放款利率水平的基础上加0.7%..企业每次支付利息的金额随当时6个月美元伦敦同业放款利率水平而变化：市场利率水平上升;企业的利息成本增加；市场利率水平下降;企业的利息成本减少..根据市场分析;企业的财务主管认为在今后几年中;美元利率水平呈上升趋势;如果继续持有浮动利率贷款;利息负担很可能会越来越重..同时;由于市场利率水平起伏不定;企业无法精确测算今后7年内贷款的利息负担;难以进行成本核算与管理..企业希望将此笔浮动利率美元贷款转换为固定利率的贷款..于是企业与中国银行叙做一笔美元利率掉期交易;将浮动利率转换为7.65%的固定利率..在每个付息日;企业按6个月美元伦敦同业放款利率水平的基础上加0.7%向中国银行收取利息;同时按7.65%的利率水平向中国银行支付利息;实际收付的资金是这两者的差额..交易完成后;企业的实际利息支付情况如图所示：支付浮动利率可以看出;经过利率掉期;在每个利息支付日;企业要向中国银行支付固定利率7.65%;同时按6个月美元伦敦同业放款利率水平的基础上加0.7%向中国银行收取利息;用于向贷款银行支付贷款利息..这样一来;企业将今后7年的债务成本;一次性地固定在7.65%的水平上;利息成本不再受美元市场利率水平上下波动的影响;达到控制利率风险的目的..一般地说;当市场利率水平看涨时;将浮动利率债务转换成固定利率可控制成本；当市场利率水平看跌时;将固定利率债务转换为浮动利率债务可降低成本..利率掉期形式十分灵活;可以根据客户现金流量的实际情况做到“量体裁衣”;既可以适用于已有的债务;也可以用于新借的债务;还可以做成远期起息;以对应于客户在未来一定时期将要提用的贷款..债务和资产实际是一枚硬币的正反两面;因此债务保值工具同样也是资产保值工具..利率掉期同样可以运用于资产收益的管理;在利率看跌时将浮动利率的资产转换为固定利率的资产；在利率看涨时将固定利率的资产转换为浮动利率的资产..1.1.6.3 1.1.6.3 利率调期的其它说明1、1、利率互换的期限与费用：美元、日元利率互换期限最长可以做到10年..叙做利率互换只需在每个付息日与银行互相支付浮动或固定利率的利息;此外无其它费用..2、2、债务保值工具也是资产保值工具..在利率看跌时将浮动利率的资产转换为固定利率的资产；在利率看涨时将固定利率的资产转换为浮动利率的资产;同样可以达到控制利率风险;增加收益的目的..注：1.1.7 1.1.7 货币掉期1.1.7.1 1.1.7.1 货币掉期的业务定义又称“货币互换”;是一项常用的债务保值工具;主要用来控制中长期汇率风险;把以一种外汇计价的债务或资产转换为另一种外汇计价的债务或资产;达到规避汇率风险的目的..简而言之;就是客户和银行按照预先约定的汇率和利率水平;相互交换债务或资产本金及利息的一项交易..1.1.7.2 1.1.7.2 货币调期操作实例公司从银行获得一笔日元贷款;期限为10年;利率为日元固定利率3%..但公司只有美元收入;没有日元收入..为了控制10年内美元兑日元汇率变化的风险;避免日元大幅度升值可能给企业造成的汇率损失;公司决定与中国银行叙做一笔货币掉期交易..公司和中国银行按约定的汇率和利率水平将日元债务完全转换为美元债务;在整个贷款期内;公司只需支付美元利息;到期归还美元本金;是收入和支出的币种相匹配;固定了汇率成本..首先在提款日公司与中国银行互换本金：公司从贷款行提取日元贷款本金;支付给中国银行;中国银行按约定的汇率水平向公司支付相应的美元..起初本金互换有时可省略..其次;在每个付息日公司与中国银行互换利息：中国银行按日元固定利率3%向公司支付日元利息;公司再将日元利息支付给贷款行;同时按约定的美元利率水平向中国银行支付美元利息..最后;在到期日公司与中国银行再次互换本金：中国银行向公司支付日元本金;公司将日元本金归还给贷款行;同时按约定的汇率水平向中国银行支付相应的美元..在期初与期末;公司与中国银行均按预先确定的同一汇率水平互换本金;在贷款期间公司向中国银行支付美元利息;从中国银行收入的日元利息正好用于归还日元贷款的利息;从而使公司完全避免了未来10年内的汇率及利率风险..注：1.1.8 1.1.8 掉期期权1.1.8.1 1.1.8.1 掉期期权的业务定义掉期期权是带有一个期权结构的利率掉期或货币掉期交易..具体地说;在一项掉期期权交易中;客户和银行就一笔利率掉期或货币掉期交易的各项有关内容达成协议;但期权购买方有权在未来某一日期或未来一段时间之内;决定上述掉期交易是否生效..作为获得这一权利的代价;期权购买方需要向期权出售方支付一定金额的期权费..利用掉期期权;可以在支付一定费用的前提下;获得一项比较灵活的风险管理手段：当市场的汇率或利率水平向不利方向发展时;可以按照事先约定的掉期条件令掉期交易生效;锁定风险；当市场条件向有利方向发展时;可以选择不执行期权;等待更有利的时机来管理风险..注：1.1.9 1.1.9 利率期权1.1.9.1 1.1.9.1 利率期权的业务定义利率期权是一项关于利率水平变化的权利..买方支付一定金额的期权费后获得这项权利;当市场利率向不利方向变化时;买方可固定其利率水平；当市场利率向有利方向变化时;买方可获得利率变化的好处..卖方承担为买方规避利率风险的责任;收取期权费作为对利率风险的补偿..1.1.9.2 1.1.9.2 利率期权的利率形式利率期权有多种形式;常用主要有利率封顶、利率封底以及利率两头封..1、利率封顶又称“利率上限”;客户同银行达成一项协议;指定某一种市场参考利率;同时确定一个利率上限水平..在此基础之上;利率封顶的卖出方向买入方承诺：在规定的期限内;如果市场参考利率高于协定的利率上限水平;卖方向买方支付市场利率高于利率上限的差额部分；如果市场参考利率低于或等于协定的利率上限水平;则卖方无任何支付义务..买方由于获得了上述权利;必须向卖方支付一定数额的期权费..在某些情况下;持有浮动利率债务的借款人并不希望将其浮动利率债务完全转换为固定利率债务;而是希望保留一些灵活性;在市场利率降低时能享受到低利率的好处;而当市场利率上涨时;又能避免利息成本的增加..这时;借款人可以选择买入一项利率封顶作为控制利率风险的工具..这样在整个付息期内;借款人的债务成本有了一个上限的控制;避免了利率大幅度上升带来的风险;如果市场利率保持不变或下降;借款人又可以享受低利率的好处..这种灵活性是标准利率掉期所不具备的..利率封顶的期权费与利率上限水平和协议期限有关..利率上限水平越高;期权费率越低；期限越短;期权费率也越低..2、2、利率封底又称“利率下限”;与利率封顶相反;利率封底是客户与银行达成一项协议;指定某一种市场参考利率;同时确定一个利率下限水平..在此基础之上;利率封底的卖出方向买入方承诺：在规定的期限内;如果市场参考利率低于协定的利率下限水平;卖方向买方支付市场利率低于利率下限的差额部分；如果市场参考利率高于或等于协定的利率下限水平;则卖方无任何支付义务..买方由于获得了上述权利;必须向卖方支付一定数额的期权费..3、利率两头封又称“利率上下限”;是将利率封顶和利率封底两种金融工具合成的产品..具体地说;购买一项利率两头封;就是在买进一项利率封顶的同时;卖出一项利率封底;以收入的期权费来部分抵销需要支出的期权费;达到既规避利率风险又降低费用成本的目的..卖出一项利率两头封;则是指在卖出一项利率封顶的同时;买入一项利率封底..当借款人预计市场利率会上涨时;可以考虑购买一项利率两头封..注：1.1.10 人民币远期结售汇1.1.10.1 .1 人民币远期结售汇的业务定义远期结售汇是一项确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务..客户与银行签订远期结售汇合同;约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率以及期限；到期外汇收入或支出发生时;即按照远期结售汇合同约定的币种、金额、汇率办理结汇或售汇..我国境内的企业事业单位、国家机关、社会团体及外商投资企业;凡是符合根据结汇、售汇及付汇管理规定可办理结售汇的外汇收支的;都可叙作此项业务..目前;中国银行的远期结售汇业务分为固定期限交易和择期交易两种;其中固定期限交易有13档：分为一周、20天、1个月、1个半月、2个月、2个半月、3个月、3个半月、4个月、4个半月、5个月、5个半月和6个月；交割日我行都给予客户3个工作日的宽限期..另外;每笔交易可申请展期一次;最长不超过6个月..交易币种有人民币兑美元、日元、欧元、德国马克、港元、瑞士法郎、澳大利亚元共七种..1.1.10.2 .2 人民币远期结售汇的办理手续我行任何一家网点、分支机构均可办理..客户只需与中国银行某业务部门签订远期结汇/售汇总协议书和授权委托书;并在叙做每笔交易时逐笔填制远期结汇/售汇申请书即可..。
交通银行业务人员产品学习参考手册
交通银行业务人员产品学习参考手册The pony was revised in January 2021交通银行公司业务人员产品学习参考手册（一）结算类1、国内结算银行汇票一、定义银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。
二、特点（一）适用范围广泛，使用灵活，兑现性强，票随人走，余款自动退回，可背书转让；（二）银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月；（三）银行汇票可用于转账，填明“现金”字样的银行汇票可以用于支取现金。
三、适用范围单位和个人各种款项结算，均可以使用银行汇票。
特别适用于异地结算。
四、申办程序申请人填写“结算业务申请书”，我行受理申请审核无误并收妥款项后，签发银行汇票。
商业汇票一、定义。
商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
二、种类。
商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。
银行承兑汇票应由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，由银行承兑。
三、特点（一）商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月；（二）商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10天；（三）商业汇票可以背书转让；（四）商业汇票的持票人需要资金时，可持未到期的商业汇票向银行申请贴现。
（五）适用于同城或异地结算。
三、申办条件（一）银行承兑汇票。
1.在承兑银行开立存款账户的法人或其他组织；2.与承兑银行具有真实的委托付款关系；3.资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。
（二）商业承兑汇票商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的法人以及其他组织,与付款人具有真实的委托付款关系,具有支付汇票金额的可靠资金来源。
银行本票一、定义银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
二、种类银行本票只有不定额银行本票一种。
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外汇一点通第一课I.汇市概况货币价值III.外汇交易:基础知识手数点差点差1944:布雷顿森林协议1970-90:银行控制外汇市场1973:废除固定汇率制1979:欧洲货币体系(EMS)诞生1992:著名的“索罗斯”大战英格兰银行案1996:散户外汇交易首次登台1999:欧元问世2000:GAIN Capital（美国嘉盛集团）成立2000-04:散户外汇交易得到发展2001:BIS(国际清算银行)报告2003:美国嘉盛集团推出2004:BIS(国际清算银行)报告G7是七国集团的意思，是指对全球经济影响最大的七个国家,七国成员会议以开展全球经济合作及货币政策协作为宗旨.七国集团成员货币名称货币代码美国美元USD日本日元JPY英国英镑GBP加拿大加币CAD法国欧元EUR德国欧元EUR意大利欧元EUR货币总是以对的形式交易,买进一种货币意味着同时卖出另一种货币.“主要货币”:六种交易最广泛的货币EUR/USD欧元兑美元GBP/USD英镑兑美元AUD/USD澳元兑美元USD/JPY美元兑日圆USD/CHF美元兑瑞士法郎USD/CAD美元兑加元货币价格:它是两种货币价值的比较。
例如:欧元/美元 1.22101欧元相当于1.2210美元前一种货币（此例为欧元）被称为基本货币。
货币的涨跌（强势或弱势）涨跌如果GBP/USD 上涨...说明英镑对美元势力增强，一英镑可以换取更多美元.如果GBP/USD 下跌...说明英镑对美元势力减弱，一英镑换取的美元数减少。
当美元是基本货币时...USD /JPY USD /CHF USD /CAD美元上涨，表现为上升图形美元下跌，表现为下降图形当美元是第二个货币时...EUR/USD GBP/USD AUS/USD美元上涨，表现为下降图形美元下跌，表现为上升图形美元对日圆上升回到顶部美元对瑞士法郎下降回到顶部美元对英镑升值回到顶部美元对欧元贬值手数:表示进行交易的货币单位大小标准帐户一手值100,000个基本货币迷你帐户一手值10,000个基本货币例如:1手EUR/USD:€100,000欧元价值多少美元1手USD/CHF:$100,000美元价值多少瑞士法郎请注意:所有举例都是针对标准帐户手数而言(100,000个单位),除非另行说明.点:它是货币的最小价格单位.举例:EUR/USD 价格由1.2300变为1.2301-表示赢一点USD/JPY 价格由108.01变为108.09-表示赢8点GBP/USD 价格由1.8302变为1.8311-表示赢9点EUR/USD 1.21721手EUR =€100,000EUR€100,000x 1.2172=$121,720所以在 1.2172时,1手EUR/USD=$121,720EUR/USD 1.2173(EUR/USD 赢1点)1手EUR =€100,000EUR €100000x 1.2173=$121,730所以在 1.2173时,1手EUR/USD=$121,730计算点值$121,730–$121,720=$10(表示1点值多少美元)USD/CHF1.25201手USD =$100,000USD$100,000x 1.2520=瑞士法郎125,200所以,价格为1.2520时,1手USD/CHF =瑞士法郎125,200USD/CHF 1.2521(USD/CHF 赢1点)1手USD =$100,000USD$100,000x 1.2521=瑞士法郎125,210所以,价格为1.2521时,1手USD/CHF ＝瑞士法郎125,210计算点值125,210-125,200=瑞士法郎1010÷1.2521=$7.99(以美元来表示1点的价值)买卖当您做“买”时,意味着...∙看涨前一个货币∙买进前一个货币的同时卖出另一个货币∙此时为多头头寸当您做“卖”时,意味着...∙看跌前一个货币∙卖出前一个货币的同时买进另一个货币∙此时为空头头寸买价:经纪人/交易商希望买进某种货币的价格.卖价:经纪人/交易商希望卖出某种货币的价格.买价卖价买价:买价即为您的卖出价买价显示在报价左端例如:EUR/USD 1.2383/86∙您的卖出价为1.2383∙如果您卖出1欧元,市场愿意卖价:卖价即为您的买入价卖价显示在报价右端例如:EUR/USD 1.2383/86∙您的买入价为1.2386∙如果您想买入1欧元,市场要求您支付1.2386美元给您的价格为1.2383美元点差:是买卖价格之差.例如:EUR/USD 1.2158/61买价:1.2158卖价:1.2161点差:3点USD/CHF 1.2506/1.2511买价:1.2506卖价:1.2511点差:5点第二课I.下单定单基础知识盈亏计算隔夜利息III.保证金市场定单（进入市场）假设USD/CHF当前交易价为1.4600/05,您想要进入多头市场.那么,您可以在当前价位下一张买单,本例即在 1.4605时买进.市场定单（退出市场）假设USD/CHF当前交易价为1.4610/15,您想在当前价格平仓.那么,您可以在当前价位设一张卖单,即在1.4610时卖出.限价单（进入市场）USD/CHF当前报价为1.4600/05,市场呈下降趋势.您可以把握趋势设一张在1.4620做空的限价单,当市场回升时,您下的卖单将被执行.止损单（退出市场）假设USD/CHF当前价位为1.4260/65,而您在1.4300持有空头头寸.您可以在1.4325设一张单把仓位出掉,这样当价格涨到此价位之上时,可以帮助您减少损失.止损单（阻止进场）USD/CHF当前价位为1.4500/05,而市场趋势向下.如果您想在当前价格以下建空头头寸,建议您设置一张止损单,在1.4490时做空,如果价格达到此价位,那么您的定单将被执行.大多数交易者会使用止损单平仓(例如,退出市场).单一定单单一止损或限价。
双向定单(OCO)同时设立两张定单，如果一张单被成交另一张单就被取消。
同时下两张单，只有当第一张单被执行时第二张单才会被成交。
单一预约定单帮助您进入市场，您可以设置单一限价单或单一止损单保护头寸。
同时下两张单，只有当第一张单被执行时第二张单才会被成交。
双向预约定单帮助您进入市场，并同时使用限价止损单保护头寸。
追击止损单单一止损，随价格波动自动变化。
为看跌提供更大的赢利空间。
有效到交易日结束（EOD）:定单在交易日结束时失效。
有效直到取消(GTC):除非人为取消定单，定单才会失效。
USD/JPY当前报价109.60/64，而您在109.55持有一手多头头寸。
您希望当价格下降到109.45或上升到109.70时出掉这张单。
您应该使用哪种定单呢？EUR/USD目前价位1.2040/45，您希望当EUR/USD达到1.2060时卖出一手单。
为了扩大赢利，减少损失，您仍需要在 1.2030（如价格对您有利）或 1.2090时（如价格不利于您）把仓位平掉。
您应该下哪种单呢？AUD/USD交易价格为.6923/28，您在.6928时买进一手单（市场定单）。
您希望尽量减小损失（您心理可以承受10点损失），但您不想限制赢利。
您应该选择哪种定单？答案:追击止损10点。
如果价格上升，追击止损点将根据市场价格自动调整10点。
如果市场反转，追击止损点将保持不变。
只有当价格下跌10点时才会触发追击止损执行。
下面的图表反映了当价格变化时追击止损是如何变化的.未兑现盈亏:表示如果在当前市价平仓，将会实现的盈亏值。
兑现盈亏:表示已平仓并已兑现的盈亏值。
先进的交易平台将自动根据市价帮您计算盈亏。
在 1.2506买入2手USD/CHF，在 1.2511卖出平仓。
买入$200,000兑换瑞士法郎250,120建仓(200,000x1.2506)卖出$200,000兑换瑞士法郎250,220平仓(200,000x 1.2511)250,220-250,120=瑞士法郎100兑现赢利100瑞士法郎用美元结算盈亏100÷1.2511=$79.93在 1.7900买3手GBP/USD,在 1.7930时卖出.建仓买入£300,000兑换$537,000(300,000x.1.7900)平仓卖出£300,000兑换$537,900(300,000x 1.7930)$537,900-$537,000=$900兑现赢利$900隔夜利息按照某一持仓头寸交割日的休市价及下一个交割日开市价为计算依据,他反映出两个国家的利息差.即期外汇交易在两个交易日后进行交割,例如周一执行一笔交易,交割日为周三.但如果交易者隔夜并不持仓,将不会受到隔夜利息的影响.无论收取还是支付利息,均取决于持仓方向及两个国家的利息差.如果英国的利息高于日本,那么:∙如果您持有GBP/JPY 多头头寸,您可以获取利息∙如果您持有GBP/JPY 空头头寸,您需要支付利息隔夜利息收/付体现在持仓头寸中.条形图为什么图表类型很重要? III.条形图模型６种条形图IV.蜡烛图模型8种烛形图技术分析:依据过去价格变化规律对未来做出推断.技术分析需牢记如下信条∙所有基本面数据(例如,利息,通货膨胀,失业率等等)都影响到价格∙历史反复重演,市场周期循环∙价格波动有规律可循,并非无法预测.它永远只有上升,下降和横向移动三种类型线形图条形图告诉我们四个信息:∙最高价∙收市价∙最低价∙开市价条形图是技术分析中使用最普遍的一种工具,被广泛应用于价格变化分析.烛形图显示一段时间内的最高价\最低价及开\收市价.当中的矩形部分称为“实体”影线(也称作烛芯或烛尾)是指实体上下拉出的两根细长线.代表该交易段的最高价和最低价.白色(空心)实体:表示收盘价高于开盘价.（阳线）黑色(实心)实体:表示收盘价低于开盘价.（阴线）线形图:只显示一个价格,通常是休市价.各个价格点由线条连接起来.在线形图上勾勒基本的上升下降趋势线十分简单.但由于最高价与最低价没有标示出,其分析价值不大.双头底旗形跳空交易者运用图表模型辩识或预测趋势,并对反转或延续及时作出反应.另外还用它们来评估熊/牛市力量强弱.条形图与烛形图的种类不计其数.这里只简单介绍几种基本模型.头肩形预示市场将反转.它具备三个峰点:左肩,头部,右肩.正如图表演示给大家的,价格:1.首先上升到峰点形成左肩2.下降回落3.再次上升到新高点，构成头部4.由头部下滑5.重新反弹形成右肩6.下降理论上分析,市场在最后一次下降过程中将跌破颈线,且行进距离大于等于头部到颈线的垂直距离.在一段时间内如价格两次到达相同的峰顶即构成”双顶.形似“M”.同样地,如价格两次回落相同水平则被称为”双底”.形似”W”.交易者认为价格两次冲高或落低预示市场即将发生反转.3．旗形当两条趋势线高点渐低而低点渐高，区间渐窄时即形成三角形。