反洗钱知识测试题三

反洗钱测试卷三

一、单选题

1、各部门（条线）应将反洗钱风险控制要求有机融于业务流程，并建立相应业务操作规程，且具有可操作性，下列表述错误是的（）。

A、与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求

B、反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程

C、业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求

D、各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可

2、根据《金融机构反洗钱风险评估标准》（银反洗发[2012]45号）的规定，关于反洗钱绩效考要求,下列表述错误是的（）。

A、金融机构应将高级管理层和业务条线人员反洗钱履职行为纳入年度或其他定期的绩效考核范围

B、对分支机构或海外机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容

C、绩效考核应包含，对发现重大可疑交易线索的金融从业人员给予适当的奖励或表扬的内容

D、对高级管理层人员的绩效考核中可以不包含反洗钱内容

3、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（）

A、将3000美元结汇入客户的人民币账户

B、1000美元现钞兑换

C、张三转账18万元到李四账户

D、提取现金1万元

4、接收境外汇入汇款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

5、接收境外汇入汇款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATE的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（）。

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

B、应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称

C、应要求境外机构补充汇款人账号

D、应要求境外机构补充汇款人住所

6、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A、客户回访

B、资料保存

C、实地调查

D、身份认证

7、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户洗钱风险等级并（）。

A、报告客户大额交易行为

B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A、一次性的

B、间隔的

C、持续的

D、定期的

9、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A、继续为客户办理业务

B、中止为客户办理业务

C、有权更新资料

D、有权上报交易

10、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报当地公安机关，以便协助公安机关开展侦查工作。

A、金融机构上一级机构

B、金融机构总部

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国人民银行当地分支机构

11、（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行及其分支机构

B、中国反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、中国银行业监督管理委员会

12、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

13、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

14、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A、收单行

B、办理业务的金融机构

C、付款行

D、开立账户的银行或者发卡行

15、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员

B、中国反洗钱监测分析中心

C、客户

D、第三方

16、中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个

工作日内补正。

A、 3

B、 5

C、 7

D、 10

17、银行应当将可疑交易报其总部，由银行总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、 3

B、 5

C、 7

D、 10

18、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，下列表述错误的是（）。

A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份

D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

19、“一法四令”从（）开始施行。

A、2002年

B、2007年

C、2008年

D、2009年

20、符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（）

A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的

B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的

C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区

D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的

二、多选题

1、下列属于中风险等级客户的有（）。

A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的

B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的

C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的

D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的

2、以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息（）。

A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C、报告可疑交易的情况

D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

3、中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括（）。

A、健全监管信息档案

B、有效评估洗钱风险