信用社(银行)反洗钱月度监测分析报告

信用社（银行）反洗钱月度监测分析报告

＃＃年，我们***农村信用合作联社继续按照金融机构反洗钱规定和人民银行工作安排，执行并按照分级管理的原则，建立客户身份登记制度，正确执行大额交易和可疑交易报告制度。现将8月份反洗钱工作监测情况及分析报告如下：

按照上级行要求，8月份，我们以省联社搭建的“***农村信用社反洗钱系统”为平台，对所辖37个营业机构大额交易和可疑交易进行实时监控，并指定专人负责定期不定期查询大额交易情况。通过查询，共查询到反馈大额交易信息情况为：大额交易笔数共计138笔，金额4739万元。其中：个人帐户交易笔数为137笔，金额4601万元。公存账户交易笔数为1笔，金额138万元。从系统上汇总的数据来看，个人账户的大额交易多为到期转存（未剔除到期转存因素），而本月发生的大额公存账户则为待报解的预算帐户资金。从以上几种交易因素分析，均属正常业务往来，不存在洗钱迹象。

在上级部门统一领导下，我们尽管扎实有效地开展了反洗钱工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付判定能力。因此，在今后的工作中，我们要严格按照《金融机构反洗钱规定》要求，继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，完善反洗钱内控制度，认真执行大额支付逐级审批制度，大额汇总结算业务登记和分析工作，在检查和统计上报大额交易中查找漏洞，严防非法洗钱活动的发生，进一步加大反洗钱宣传力度，严格保密制度，确保反洗钱工作顺

利开展。