开立银行承兑汇票流程及注意事项备课讲稿

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开立银行承兑汇票流程及注意事项

2、审核合同要点；
确保供应商及医院双方的交易合同符合前述要求，同时确保合同双方印章清晰可见，账号及供应商名称正确无误，有变更的，需提供变更函及新的营业执照；增值税发票上列举器械一批或药品一批的，需提前准备清单。 3.提前与客户做好解释及沟通，取得内外部配合。
必须坚持一手抓生产发展,一手抓财务管理,既要向生产要效益,又要向管理要效益。
5Leabharlann 二、资料准备中的注意事项
2、对方提供的销售增值税发票 a:各银行均需提供增值税专用发票第二联发票联复印件，个
别银行需要原件（交行不需要原件）；
b:发票复印件均需加盖我方公章； c:发票开具日期在购销合同签订日之后；
d:发票总金额需大于等于开票金额；
e:发票上所列要素需与合同签订内容一致，如不一致需另做说明并加盖医院公章；
财务管理也是生产力！
谢谢！
开立银行承兑汇票流程
一、准备资料 1、与各供货方签订的购货合同复印件； 2、各供货方开具的增值税专用发票（第二联：发票联）；
3、足额保证金转账支票；
4、与部门沟通好，提前准备财务章、法人章及公章。
4
二、资料准备中的注意事项
1、购货合同： a:开票期在合同有效期之内； b:合同签订日期在开票日之前，在对方开具的增值税专用发票开具日期之前； c:合同所列货物名称要与供货单位所开具增值税专用发票所开具名称、单价等要素一致； d:合同金额要大于等于开票金额； e:合同上需有“可用银行承兑汇票支付”等表示对方愿意接受银行承兑汇票支付货款的字样； f:合同上的付款期限需大于等于银行承兑汇票开具期限。如要开具三个月银行承兑汇票，合同上的付款期需有“货到三个月（及以上）付款”等字样； g:如该合同用于该客户多次开票，要保证一张合同在一家银行开给特定客户汇票的总金额小于合同总金额； h:所提供复印件需加盖医院公章。

银行承兑汇票业务操作流程课件

银行承兑汇票业务操作流程课件
• 银行承兑汇票业务概述 • 银行承兑汇票业务流程 • 银行承兑汇票业务风险控制 • 银行承兑汇票业务案例分析 • 银行承兑汇票业务未来展望
目录
Part
01
银行承兑汇票业务概述
银行承兑汇票的定义与特点
总结词
银行承兑汇票是一种由银行作为付款人的书面付款承诺，具有信用度高、流通性强、灵活性高等特点。
案例二：某银行承兑汇票业务风险控制案例
总结词
严格风控、保障安全
详细描述
某银行在承兑汇票业务中，注重风险控制。在受理企业申请时，银行会对企业的资信状况、经营状况进行全面调查和评估，以确保承兑风险可控。同时，银行会对承兑汇票的使用情况进行实时监控，防止出现虚假交易或违规使用。一旦发现风险，银行会及时采取措施，确保资金安全。
Part
03
银行承兑汇票业务风险控制
信用风险控制
客户信用评估
在开展银行承兑汇票业务前，应对客户进行信用评估，了解客户的经营状况、偿债能力等，以确
定客户的信用等级。
担保措施
为降低信用风险，可要求客户提供担保措施，如抵押、质押等，以确保在客户违约时能够得到补偿。
合同条款
在签订银行承兑汇票合同时，应明确约定双方的权利和义务，包括违约责任、纠纷解决方式等，以保障银行的权益。
。
银行承兑汇票业务的历史与发展
要点一
总结词
要点二
详细描述
银行承兑汇票业务经历了多年的发展历程，逐渐成为企业间重要的支付和融资方式。
银行承兑汇票业务起源于19世纪，最初是为了解决商业交易中的信用问题。随着经济的发展和金融市场的不断完善，银行承兑汇票业务逐渐成为企业间重要的支付和融资方式。近年来，随着电子化进程的加速，银行承兑汇票业务也逐渐实现了电子化，提高了处理效率和安全性。未来，银行承兑汇票业务将继续发展创新，满足不断变化的商业需求。

银行承兑汇票业务操作流程演示文稿

行。承兑银行应在汇票到期日或到期日后的见票当日支付票款。〔假设账户余额缺乏也应支付〕 4〕承兑手续费按承兑金额的0.5‰收取，每笔缺乏人民币10元的按10元收取。
四、银行承兑汇票的当事人
一般来说，银行承兑汇票的当事人包括出票人、收款人〔持票人〕、付款人〔承兑人〕。如果银行承兑汇票经过背书转让，那么当事人还应包括背书人和被背书人。
借：活期存款——光大公司 45000 贷：保证金存款——光大公司 45000 注：收取汇票金额30%的保证金。
借：活期存款——光大公司 75
贷：手续费收入
75
收入：银行承兑汇票〔表外〕
承兑银行对汇票到期收取票款的处理
• 承兑银行应每天查看汇票的到期情况，对到期的汇票，应于到期日〔遇法定休假日顺延〕向出票人收取票款。
1、银行承兑汇票票样第一联
银行承兑汇票第二联
第二联反面
银行汇票第三联
2.银行承兑汇票绝对记载的事项
根据?票据法?和?支付结算方法?的规定，签发银行承兑汇票必须记载以下事项：
1〕说明"银行承兑汇票"的字样。 2〕无条件支付的委托。 3〕确定的金额。 4〕付款人名称。 5〕收款人名称。 6〕出票日期 7〕出票人签章。欠缺记载上述定事项之一的，银行承兑汇票无效
转让背书,托收背书和质押背书
〔二〕背书行为的特点
• 背书不得附有条件，背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。
• 将汇票金额的一局部转让的背书或将汇票金额分别转让给两人以上的背书无效
• 汇票正面所作的签字，除出票和承兑签字外，均被视为保证签字，因此背书必须制作在汇票反面。
• 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超出付款提示期限的不得背书转让。背书转让的，背书人应当承担票据责任。

银行承兑汇票操作流程

银行承兑汇票操作流程一、背景介绍银行承兑汇票是商业银行为客户提供的一种信用工具，它是指商业银行对客户出票的汇票进行承兑，承诺在到期日支付该汇票的款项。

银行承兑汇票的操作流程需要严格遵守相关法律法规和银行内部规章制度，以确保交易安全、合法、有效。

二、操作流程1. 准备工作（1）了解相关法律法规和银行内部规章制度；（2）了解客户信息，包括客户名称、账号等；（3）核实汇票信息，包括出票人名称、收款人名称、金额等；（4）核实汇票到期日。

2. 签发申请（1）填写《银行承兑汇票申请书》，包括出票人名称、收款人名称、金额等信息；（2）提交申请书及相关证明材料。

3. 审核申请（1）审核申请书及相关证明材料；（2）核实客户身份及资质；（3）审核汇票真伪及到期日是否合法。

4. 批准操作（1）审批通过后，填写《银行承兑通知书》并加盖银行公章；（2）将《银行承兑通知书》发送给客户。

5. 客户操作（1）客户收到《银行承兑通知书》后，持汇票及通知书前往指定银行网点；（2）填写《银行承兑汇票申请书》并提交；（3）缴纳相应手续费。

6. 银行操作（1）核实汇票真伪及到期日是否合法；（2）审核客户身份及资质；（3）确认手续费已缴纳；（4）签发《银行承兑汇票》并加盖银行公章。

7. 结算操作（1）在汇票到期日前，收款人持汇票到指定银行网点进行结算；（2）在结算日，银行按照汇票金额向出票人账户划转相应款项。

三、注意事项1. 银行承兑汇票的操作流程需要严格遵守相关法律法规和银行内部规章制度，以确保交易安全、合法、有效。

2. 出票人必须确保自己有足够的资金来支付汇票，否则将面临违约责任。

3. 银行对客户身份及资质进行审核时，需要确保客户信息真实、准确、完整。

4. 客户在持汇票到银行进行操作时，需要携带有效证件及相关证明材料。

5. 银行承兑汇票的到期日一旦过期，银行将不再承担相应的支付责任。

四、总结银行承兑汇票是商业银行为客户提供的一种信用工具，它可以帮助客户实现资金周转和融资需求。

如何办理银行承兑汇票

如何办理银行承兑汇票办理银行承兑汇票是指在商务交易中，卖方出具汇票并向银行申请承兑，银行在核实后签字承兑，并负责付款。

本文将详细介绍如何办理银行承兑汇票的流程和注意事项。

一、了解银行承兑汇票的基本概念和特点银行承兑汇票，是由买方开立并由卖方托收的一种票据。

买方以银行信用为根据，通过银行开立一张汇票，托付给卖方后，由卖方向银行申请承兑。

银行经过核实后签字承兑，并在汇票上注明“承兑”。

承兑的汇票成为银行的承兑汇票，银行保证付款。

银行承兑汇票具有以下特点：1.银行承兑汇票是商业信用的体现，买方信用和银行承兑信用双重保证。

2.银行承兑汇票的持有人，可通过背书将其转让给第三方。

3.银行承兑汇票是结算的重要工具，可用于付款、结算和质押等。

4.银行承兑汇票具有一定的流动性，可以用于财务融通和支付手段。

二、办理银行承兑汇票的具体流程办理银行承兑汇票的流程包括：合同签订、准备相关材料、申请承兑、承兑审核、签署承兑协议、办理承兑手续、取得受益人接收汇票等几个步骤。

下面将逐一介绍。

1.合同签订：双方通过正式的合同协议，确定交易的货物、数量、价格、付款方式等。

3.申请承兑：卖方准备好要开具的银行承兑汇票，并向银行提出申请。

5.签署承兑协议：银行审核通过后，与申请人签署承兑协议，并注明承兑汇票的金额和期限等。

6.办理承兑手续：申请人根据银行的要求，填写相关表格和材料，并缴纳相关费用。

7.取得受益人接收汇票：银行办理承兑手续完成后，通知受益人前来领取承兑汇票。

三、办理银行承兑汇票需要注意的事项办理银行承兑汇票需要注意以下事项：1.承兑银行选择：承兑汇票的银行应该是具有良好信誉的银行，并能提供良好的服务和保障。

2.审查合同：卖方在办理银行承兑汇票之前，应仔细审查合同条款，确保合同内容无误，并符合相关法规和规定。

3.提前准备材料：申请人应提前准备好与银行承兑汇票相关的材料，以免耽误办理时间。

4.关注汇票到期日：申请人应注意汇票的到期日，并及时进行还款或延期申请。

企业开银行承兑汇票的流程

企业开银行承兑汇票的流程企业开立银行承兑汇票的流程主要包括以下步骤：
1. 准备材料：企业在申请开立银行承兑汇票之前，需准备相关材料，包括营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证等。

2. 协商条件：企业与银行进行协商，确定开立银行承兑汇票的金额、期限、利率等条件。

双方达成一致后，签署合同并开立相应的银行账户。

3. 准备汇票申请：企业根据协商好的条件，向银行提交开立银行承兑汇票的申请。

申请中需包含汇票金额、受益人信息、汇票到期日等重要内容。

4. 银行审查：银行会对企业的资信状况进行审查，包括企业的经营状况、财务状况以及信用记录等。

审查完毕后，银行将评估企业是否具备开立银行承兑汇票的条件。

5. 承兑签发：经过审查后，银行认可企业的资信状况，并同意开立银行承兑汇票。

银行会将汇票签发给企业，并标明银行的承兑义务。

6. 使用与兑付：企业在收到银行承兑汇票后，可以使用它进行支付和结算。

受益人在汇票到期日时，可以携带汇票到银行进行兑付，银行按照汇票上的金额支付给受益人。

需要注意的是，企业在开立银行承兑汇票时要严格遵守相关法律法规，并确保汇票金额与企业财务状况相符。

此外，企业与银行之间的协商是非常重要的，应在合同中明确各项条款，为双方提供法律保障。

银行承兑汇票开立的流程及规范PPT课件

承兑业务风险管理
01
02
03
信用风险
对客户资信状况进行全面评估，控制承兑汇票的违约风险。
市场风险
关注市场动态，预测利率、汇率等市场因素对承兑汇票价格的影响，制定应对策略。
操作风险
加强内部控制，规范业务操作流程，防止因操作失误导致的风险。
承兑业务合规要求
合规审查
确保承兑业务符合国家法律法规、监管政策和行业自律要求。
承兑审批与开立
承兑审批
银行对客户的申请进行审批，评估客户的信用状况和业务风险，决定是否同意承兑。
开立
银行根据审批结果开立承兑汇票，并通知客户领取。
票据交付与查询
交付
客户在接到通知后，到银行领取承兑汇票，并核对票据信息是否准确无误。
查询
客户可通过银行提供的查询渠道，随时查询承兑汇票的状态和相关信息。
加强对票据的防伪技术和印章的鉴别能力，防止伪造、变造票据等欺诈行为。
防范操作风险
建立健全的内部控制制度，规范银行承兑汇票开立的流程和操作规程，降低操作失误和违规操作的风险。
加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和业务素质，确保员工能够按照制度和规程正确、规范地操作。
定期对银行承兑汇票开立流程进行检查和审计，及时发现和纠正操作中存在的问题和漏洞。
03
银行承兑汇票规范
承兑额度管理
承兑额度设定
根据银行的资金状况、风险承受能力和业务发展战略，设定承兑汇票的最高限额。
承兑额度使用
客户申请承兑汇票时，需在设定的承兑额度内进行审批，超出部分需另行申请或补充担保。
承兑额度调整
根据市场环境和业务发展需要，适时调整承兑额度，以保障银行的经营安全和业务拓展。

开银行承兑汇票的使用流程

开银行承兑汇票的使用流程什么是银行承兑汇票？银行承兑汇票是指由银行对一份商业汇票的付款责任作出书面承诺，保证购票人在汇票到期日前能够收到付款。

银行承兑汇票通常被用作支付交易或作为信用工具使用。

开立银行承兑汇票的条件为了开立银行承兑汇票，需要满足以下条件： - 汇票的出票人必须是一个合法注册的企业或个人， - 汇票的收款人必须在银行有一个有效的账户， - 出票人应当具有足够的信用和资金实力，以确保在汇票到期日时能够兑付汇票。

开立银行承兑汇票的步骤下面是开立银行承兑汇票的详细步骤：1.出票人填写汇票–在汇票上填写出票日期、汇票金额和付款到期日；–写明收款人的姓名和银行账户信息；–在汇票上签署自己的名字。

2.出票人将汇票提交给银行–出票人需要携带有效身份证件和相关企业证明文件，前往银行柜台；–将填好的汇票和相关证件提交给银行柜员。

3.银行审核汇票–银行柜员会审核汇票上的信息，包括出票人的信用状况和账户余额等；–如果审核通过，银行会收取一定的手续费，并承诺在到期日兑付汇票。

4.银行承兑汇票–银行柜员会在汇票上加盖银行的承兑印章，并签署确认；–银行将保留一份承兑汇票的副本，另外一份交给出票人。

5.汇票的兑现和支付–在汇票到期日之前，收款人可以将汇票存入其银行账户；–在到期日，银行会自动从出票人的账户中划扣汇票的金额并转入收款人的账户。

注意事项•出票人应当确保在汇票到期日时有足够的资金在账户中，以免无法兑现汇票；•收款人应当及时将汇票存入银行账户，以避免超过汇票的到期日；•汇票在途中容易丢失或被篡改，出票人和收款人需保管好汇票并注意安全；•银行承兑汇票通常需要额外支付一定的手续费。

结论开立银行承兑汇票是一种安全和可靠的支付方式，对于购票人来说具有信任保障。

出票人需要满足一定的条件，并经过银行的审核和承兑，才能开立银行承兑汇票。

在汇票到期日之前，收款人可以将汇票存入银行账户，到期日时银行会自动划扣汇票金额并转入收款人账户，从而完成交易。

开具银行承兑汇票的流程

开具银行承兑汇票的流程1.简介本文将介绍开具银行承兑汇票的详细流程。

银行承兑汇票是由银行对付款人的付款要求进行承兑，并保证在到期日按要求支付给收款人或持票人的一种票据。

以下是开具银行承兑汇票的流程。

2.准备资料为了开具银行承兑汇票，您需要提供以下资料：-有效的身份证明-交易合同或协议-对方的详细信息，包括名称、地址等-需要支付的金额3.到银行咨询作为第一步，请前往当地的银行咨询相关事宜。

您可以选择根据自己的需求选择合适的银行，并与银行工作人员进行沟通，了解开具银行承兑汇票的具体要求和流程。

4.填写申请表格一般情况下，银行会提供一份开具承兑汇票的申请表格。

您需要填写该表格并提供所需的资料和信息。

该表格通常包括以下内容：-付款人的姓名、联系方式和地址-收款人的姓名、联系方式和地址-汇票的金额和到期日-交易的详细描述和目的确保填写表格时准确无误，并按照银行要求提供所需的附件文件。

5.递交申请材料完成申请表格后，您需要前往银行将申请材料递交给相关的工作人员。

工作人员会核对您的资料和申请表格，并进行初步审核。

6.进行信用评估银行会对您的信用进行评估，并根据您的信用状况决定是否承兑您的汇票申请。

信用评估通常包括审查您的信用记录、收入情况和还款能力等方面。

如果您的信用评估结果良好，银行将会承兑您的汇票申请。

7.承兑汇票的发放一旦银行决定承兑您的汇票申请，他们将发放一份正式的承兑汇票给您。

该汇票通常包括以下内容：-开票人的名称和地址-收款人的名称和地址-汇票金额和到期日-开票人和银行的签名和印章确保您仔细核对汇票上的所有信息是否准确无误。

8.汇票的使用和支付一旦您获得承兑汇票，您可以将其用于支付货款或进行其他交易。

在到期日之前，您需要确保在汇票上注明的银行提前预留足够的资金，以便在到期日支付给收款人指定的金额。

9.到期日的处理到期日一到，您需要确保在指定时间内向银行存入足够的资金，以便银行按要求支付给持票人或收款人。

承兑汇票开立流程

承兑汇票开立流程一、准备工作。

咱得先确定承兑汇票的一些基本信息呢。

比如说，你得清楚是哪个公司要开这承兑汇票，这个公司的名字可不能写错哦，不然就像你给错了人家的电话号码，怎么都联系不上啦。

还有公司的财务状况也得心里有数，银行可是要看看这个公司有没有能力到期兑付这汇票的。

另外呢，你得和你的交易对象商量好汇票的金额呀。

这金额就像我们去超市买东西的总价一样，得准确无误。

不能说你想买100块钱的东西，结果汇票上写了50，那可就闹笑话啦。

还有就是汇票的到期日，这个就像我们和朋友约定还钱的日期一样。

你得根据公司的资金流情况和交易的实际需求来确定。

要是到期日定得太近，公司可能资金还没周转过来，定得太远呢，人家接受汇票的一方可能也不太乐意，觉得等钱等得花都谢了。

二、选择银行。

这一步可重要啦。

你要找一家靠谱的银行。

就像找一个靠谱的朋友一样，这个银行得信誉好，服务也好。

你可以去打听打听，哪家银行在承兑汇票这一块比较有经验，手续费又比较合理。

有些银行可能会对开户企业有一些特殊的要求，你得提前了解清楚。

比如说，有的银行可能要求企业在它那儿有一定的存款余额，或者要求企业的经营年限达到一定标准。

这就像去参加一个俱乐部，人家有入会的条件一样，咱得看看自己符不符合。

三、提交申请材料。

这时候就要开始忙乎起来啦。

你得把各种材料准备好给银行送去。

一般来说，企业的营业执照副本是必须的，这就像你的身份证一样，证明企业的合法身份。

还有税务登记证呀，这个能让银行知道企业在税务方面是不是规规矩矩的。

财务报表也是重要的材料。

银行要看看企业的盈利能力、偿债能力之类的。

你想啊，如果一个企业的财务报表看起来一塌糊涂，银行怎么敢给你开承兑汇票呢？就像你知道一个人总是到处借钱不还，你肯定也不敢再借给他钱啦。

另外，交易合同也是要提供的。

这是为了证明你开这个承兑汇票是有真实的交易背景的。

不能说你随便编个理由就想开汇票吧，那银行可不会答应的。

四、银行审核。

银行拿到你的材料后，就开始像个严格的老师批改作业一样审核啦。

银行承兑汇票开立的流程及规范

三、银行承兑汇票的票样
被背书人
被背书人
（贴粘单处）
背书人
背书人
四、承兑银行的权利与义务
（一）、权利 ①有权要求申请人提供买卖双方签订的商品购销合同，并对其真实性交易汇票的使用对象和汇票记载的内容进行审查。 ②有权按照自身的信贷管理有关规定，对申请人的资信状况等进行调查和评估，按规定有权要求申请人交存一定比例的保证金和提供其他形式的抵押和担保。 ③无论承兑申请人是否符合承兑条件，银行均有权根据其自身业务的发展状况及内部管理的有关规定，决定是否予以办理承兑。 ④银行有权按照票面金额的一定比例向申请人收取承兑手续费 ⑤对于持票人利用蒙蔽、欺骗手段取得票据行使权利，或要求银行承担兑付责任时，银行有权对其进行抗辩。 ⑥当承兑申请人在汇票到期日未能交足票款备付时，银行有权根据承兑协议对其进行扣款，并对尚未扣回的承兑金额按一定标准计收罚息。
（二）、基本业务流程概况）、基本业务流程概况
企业提出承兑申请，企业提出承兑申请，并在银行开立保证金帐户。并在银行开立保证金帐户。银行受理申请，银行受理申请，并按有关规定进行审查、有关规定进行审查、审核
落实担保、落实担保、低压及公证手续。低压及公证手续。
签署银行承兑协议，签署银行承兑协议，承兑汇票到期，承兑汇票到期，申请企业存入足额保证金兑付。企业存入足额保证金兑付。存入足额保证金，企业在银行存入足额保证金，ห้องสมุดไป่ตู้银行为其办理承兑手续
银行承兑汇票开立的流程及规范
一、银行承兑汇票的含义
银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人（承兑申请人）向开户银行申请，经银行审查同意承兑并出具以承兑申请人为出票人的汇票。
二、银行承兑汇票的开立的要求

银行承兑汇票票据开立流程

银行承兑汇票票据开立流程嘿，朋友们！今天咱来聊聊银行承兑汇票票据开立流程，这可真是个有意思的事儿呢！你想想看，这银行承兑汇票就像是一张特别的“通行证”，能让资金在商业世界里畅通无阻地流动。

那怎么拿到这张“通行证”呢？听我慢慢道来。

首先，你得有个真实的交易背景，这就好比你要去参加一场派对，得有个正当的理由才能进去呀。

银行可不会随随便便就给你开承兑汇票，得确保这事儿是靠谱的。

然后呢，你和你的交易伙伴得商量好各种细节，就像两个好朋友约好一起出去玩，时间、地点、要做什么都得敲定。

这里面包括汇票的金额、期限、收款人等等。

接下来，就该去银行啦！就像你要去一个重要的地方，得打扮整齐、精神饱满。

带上各种资料，什么合同啦、发票啦，这些可都是你的“装备”。

银行的工作人员就像是严格的守卫，会仔细审查这些资料，看看是不是都合规。

他们会认真地核对每一个细节，就像侦探在破案一样，不放过任何一个小疑点。

要是有一点不符合要求，那可就麻烦啦，就好比你去参加考试，少带了一支笔，那多着急呀！等银行审核通过了，哇塞，那就成功一大半啦！这时候银行就会给你开出那张宝贵的银行承兑汇票。

这汇票拿在手里，感觉就像拿到了打开宝藏大门的钥匙。

不过可别高兴得太早哦，后面还有事儿呢！你得把这汇票妥善保管好，可别弄丢了或者弄坏了，不然就像丢了宝贝一样心疼。

而且，在汇票到期之前，你还得关注着它的动态，就像照顾一个小宝贝一样细心。

要是有什么问题，得及时和银行沟通解决。

你说这银行承兑汇票票据开立流程是不是挺有意思的？就像一场冒险，有各种关卡要过，各种细节要注意。

但只要你认真对待，一步一个脚印地走，最后就能顺利拿到那张“通行证”，让你的生意做得更红火。

所以啊，朋友们，别小看了这银行承兑汇票票据开立流程，它可是能帮你在商业世界里大展拳脚的好帮手呢！好好去了解它、掌握它，让它为你服务吧！。

办理银行承兑汇票流程

办理银行承兑汇票流程银行承兑汇票是由在银行开立存款账户的承兑申请人签发，经银行承兑，在指定日期无条件支持确定金额给收款人或者持票人的票据。

银行是银行承兑汇票的付款人，承兑申请人在汇票到期前应将票款足额交存银行。

开立银行承兑汇票企业方面一、企业需提供资料一般来说，银行承兑汇票出票人在申请办理银行承兑汇票时必须具备以下6项条件（银行承兑汇票申请办理条件）：1、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织；2、与承兑银行具有真实的委托付款关系；3、能提供具有法律效力的购销合同及其增值税发票；4、有足够的支付能力、良好的结算记录和结算信誉；5、与银行信贷关系良好，无贷款逾期记录；6、能提供相应的担保或按要求存入一定比例的保证金。

具有真实贸易背景，并按规定开具增值税发票，是开具银行承兑汇票的前提条件之一。

一般在实务工作中，首先是交易双方经过协商，签定商品交易合同，并注明“采用银行承兑汇票进行结算”，然后才是到银行申请开具银行承兑汇票。

二、企业存入保证金的规定办理银行承兑汇票业务，银行应按照客户信用等级收取银行承兑汇票保证金。

对未评级客户按经办行有关规定对照相应信用等级收取银行承兑汇票保证金保证金。

对能够提供符合经办行规定的低风险担保客户，可免收银行承兑汇票保证金。

银行承兑汇票保证金之外（敞口部分），承办部门为有效规避风险，应根据上级行（或总行）规定要求提供足额有效的担保（抵押、质押或担保）。

抵（质）押物应具有稳定的价值和较强的变现能力；保证人的信用等级必须在A级(含)以上，且不得有任何不良信用记录。

但对现金流量充足、稳定，对本行综合贡献度大，无不良信用记录，经有权分行或部门批准，可免受银行承兑汇票保证金之外差额部分的担保。

对于免收银行承兑汇票保证金或免除担保的客户，要承诺不以其有效资产向他人设定抵（质）押和提供保证，或在办理抵（质）押及对外提供保证之前征得承兑银行的同意，但经经办行的总行批准的大型优质客户除外。

开立银行承兑汇票流程及注意事项

信用凭证
银行承兑汇票是一种信用凭证，表明了开出票据的企业和承兑的银行的信用状况，增强了交易双方的信任度。
银行承兑汇票与商业承兑汇票的区别
01
承兑主体不同
银行承兑汇票由银行承兑，而商业承兑汇票由企业或个体工商户承兑。
信用度不同
02
03
流通性不同
银行承兑汇票的信用度高于商业承兑汇票，因为银行信用更具权威性和可靠性。
银行承兑汇票的流通性更强，更容易被市场接受和认可，而商业承兑汇票的流通性相对较弱。
02
开立银行承兑汇票流程
签订贸易合同
确定贸易背景
在签订贸易合同时，应明确贸易背景、交易双方名称、货物名称、数量、单价、付款方式等基本信息。
约定开立银行承兑汇票
在合同中明确约定开立银行承兑汇票的方式、出票日期、收款人等要素。
企业应确保保证金的来源合法，避免涉及洗钱、恐怖主义资金等不法活动，否则可能会被银行拒绝承兑或面临法律制裁。
期限与利率的合理性
银行承兑汇票的期限和利率应符合市场规律和银行政策，避免出现过高的利率或过短的期限导致企业成本增加或资金流转困难。
企业应根据自身经营情况和市场环境，合理选择汇票期限和利率，以降低融资成本和提高资金使用效率。
缴纳保证金
确定保证金比例
根据银行要求，确定保证金比例并按时缴纳。
VS
缴纳保证金
将保证金缴纳至银行指定账户，并取得收据。
银行承兑汇票出票
出票
银行在收到保证金后，会根据申请书内容制作银行承兑汇票，并通让
申请人收到汇票后，可以在汇票背面进行背书转让，以支付货款或劳务费用。
加强背书转让与贴现的风险管理
要点一
规范背书转让流程

银行承兑汇票课件

银行承兑汇票课件
本课件将向您介绍银行承兑汇ຫໍສະໝຸດ 的定义、功能、流程以及风险和注意事项。
承兑汇票的定义和概念
1 定义
承兑汇票是一项以商业银行信用为担保，由银行开具承兑确认并载明未来付款日期的票据。
2 概念
承兑汇票是国际贸易中最常用的结算方式之一，相比于其他方式，承兑汇票具有更高的可靠性，同时也更方便快捷。
承兑汇票的基本要素
出票人
出票人是开具承兑汇票的企业或个人，通常也是支付承兑汇票的发起方。
收款人
收款人是承兑汇票的收款方，通常也是开立汇票的请求方。
承兑银行
承兑银行是承兑汇票的发起方，担保付款，并完成相关的承兑手续。
汇票号码
汇票号码是汇票的唯一标识号码，用于确认汇票的有效性。
银行承兑汇票的功能和优势
1
便于结算
承兑汇票因其可靠性，被广泛应用于
提高信用
2
国际贸易结算、退税等领域。
承兑汇票的发起和完成需要银行的信
用担保，在一定程度上减少了风险，
提高了信用度。
3
降低成本
承兑汇票的使用可以减少成本，节省时间和人力资源，提高企业的竞争力。
承兑汇票的流程
交易协商
出票人和收款人商定交易细节和时间，确认使用承兑汇票作为结算方式。
• 确保交易的合法性和真实性 • 保证承兑银行的信誉度和可靠性 • 了解承兑汇票的相关法律规定
承兑汇票的使用场景和案例
1 贸易结算
承兑汇票被广泛应用于贸易结算领域，尤其是进出口贸易中，作为一种可靠的结算方式。
2 退税申请
承兑汇票也是退税申请的重要支持方式之一，能够提高申请成功率，缩短退税期限。
结论和总结
结论

开承兑汇票的流程

开承兑汇票的流程一、什么是承兑汇票承兑汇票是指出票人向收款人承诺在一定时间或特定日期支付一定金额的票据。

承兑汇票可以用于商业交易中的付款方式，具有一定的法律效力。

二、开具承兑汇票的流程1. 准备必要资料开具承兑汇票前，出票人需要准备以下必要资料：出票人的身份证件、收款人的身份证件、出票金额、票据到期日等。

2. 撰写承兑汇票出票人将准备好的资料填写在承兑汇票上，包括出票人和收款人的姓名、身份证件号码、金额、到期日、票据号码等。

同时，在票据背面注明收款方式和条件。

3. 托管给银行出票人将填好的承兑汇票提交给指定的银行，要求将其托管。

银行会对承兑汇票的真实性和合法性进行审核，并记录相关信息。

4. 银行承兑银行根据审核结果决定是否承兑该汇票。

如果银行同意承兑，银行会在承兑汇票上盖章，并注明承兑的日期和金额。

5. 发送给收款人银行承兑后，会将承兑汇票交给收款人。

收款人收到承兑汇票后，可以根据汇票上的到期日到银行进行兑付，或者将其转让给他人。

6. 兑付或转让到期日到来时，收款人可以携带承兑汇票到指定的银行进行兑付。

如果收款人希望将承兑汇票转让给他人，可以在背面背书，将汇票权利转让给他人。

7. 银行兑付银行在收到持票人的兑付要求后，会核实汇票的真实性和有效性。

如果一切正常，银行会按照汇票上的金额进行兑付。

8. 汇票注销在承兑汇票兑付后，银行会将承兑汇票进行注销，确保汇票不会再次被使用。

三、开承兑汇票的注意事项1. 出票人应确保填写的信息准确无误，以免影响汇票的承兑和兑付。

2. 出票人和收款人应保管好承兑汇票，避免遗失或被他人冒用。

3. 出票人和收款人应在约定的时间内进行兑付或转让，以免逾期造成纠纷。

4. 银行在承兑汇票时会收取一定的手续费，出票人和收款人应提前了解并做好准备。

5. 在转让承兑汇票时，持票人应确保背书的合法性，避免背书无效。

四、总结开具承兑汇票的流程主要包括准备资料、撰写汇票、托管给银行、银行承兑、发送给收款人、兑付或转让、银行兑付和汇票注销。

银行承兑办理流程

银行承兑办理流程1. 简介银行承兑是指商业银行根据客户委托，对其出票的汇票或支票作出确认，并按照约定的金额和期限向持票人支付款项的一种业务。

银行承兑具有一定的信用背书效果，可以提高票据的可流通性和可信度。

银行承兑办理流程是指客户向银行提交承兑申请，并经过一系列审核和确认程序后，最终获得银行的承兑。

下面将详细介绍银行承兑办理流程的步骤和流程。

2. 步骤与流程步骤一：准备材料1.客户准备需要办理承兑的汇票或支票；2.客户准备本人有效身份证件及相关授权文件（如代理委托书等）；3.客户准备相关交易合同、发票、清单等证明文件；4.客户准备开立结算账户所需材料。

步骤二：填写申请表1.客户填写银行提供的承兑申请表，包括申请人信息、汇票或支票信息、承兑金额、承兑期限等；2.客户在申请表上签字确认，并附上本人有效身份证件复印件。

步骤三：提交申请1.客户将填好的申请表及相关材料提交给银行；2.银行柜员核对申请表和相关材料的完整性和准确性；3.银行柜员将客户提交的材料进行初步审核，确保符合银行承兑的要求。

步骤四：风险评估1.银行根据客户的信用状况和交易背景进行风险评估；2.银行可能会要求客户提供更多的资料或担保措施，以降低风险；3.银行根据风险评估结果决定是否批准承兑申请。

步骤五：审批与签署1.银行内部对客户的承兑申请进行审查和审批；2.批准部门对客户的信用状况、交易背景、资金实力等进行综合评估，并决定是否同意承兑；3.审批通过后，银行与客户签署《银行承兑协议》，明确双方的权益和责任。

步骤六：支付款项1.客户将承兑的汇票或支票交给银行；2.银行核实汇票或支票的真实性和有效性；3.银行按照承兑金额和期限，将款项划入客户指定的结算账户。

步骤七：办理手续1.银行办理相关手续，包括登记、归档、出具相关凭证等；2.银行向客户出具承兑凭证，并将其交给客户。

步骤八：完成办理1.客户确认收到银行出具的承兑凭证；2.银行确认款项已划入客户指定的结算账户；3.办理流程结束。

开银行承兑汇票流程

开银行承兑汇票流程
开银行承兑汇票的流程一般如下：
1.申请人准备好汇票，包括填写完整的汇票信息，签署并加盖公章。

2.申请人携带有效证件（如身份证、营业执照等）前往银行。

3.申请人在银行柜台向银行工作人员递交申请材料。

4.银行工作人员核对申请人的身份和申请材料，并检查汇票的真实性和合法性。

5.银行工作人员在系统中录入汇票信息，并要求申请人对所录入的信息进行确认。

6.申请人支付银行收取的手续费。

7.银行工作人员核实收费并携带汇票到出纳处。

8.出纳处通过银行系统核实申请人账户余额，决定是否承兑汇票。

9.如果出纳处通过承兑汇票，则在汇票背面签署银行的承兑印章。

10.银行将承兑的汇票存档，并出具包括承兑日期、承兑金额和利率等信息的承兑确认书。

11.银行将承兑汇票交还给申请人或根据申请人要求进行邮寄。

总结：开银行承兑汇票的流程主要包括申请材料准备、申请人到银行提交材料、核对汇票信息、录入信息并确认、支付手续费、核实余额并承兑汇票、签署承兑印章、存档并出具承兑确认书、交还或邮寄承兑汇票等步骤。

具体流程可能因银行和地区而有所不同。

银行承兑汇票开立的流程及规范课件

02
银行承兑汇票由出票人签发，并由银行承诺在汇票规定的期限内无条件支付确定的金额给持票人。
银行承兑汇票的特点
信用度高
由于银行承兑汇票由银行承诺支付，因此具有较高的信用度，易
于被持票人接受和流通。
灵活性好
银行承兑汇票可以背书转让，方便企业间结算和资金流通，同时也可以贴现，为企业提供短期融资支持。
汇率风险管理
对于涉及外汇交易的银行承兑汇票，应采取相应的汇率风险管理措施，以降低汇率波动带来的风险。
操作风险防范
完善内部控制制度
建立健全的内部控制制度，规范银行承兑汇票业务的操作流程，
降低操作风险。
提高员工素质
加强员工培训和教育，提高员工的业务素质和风险意识，避免因
人为失误导致的操作风险。
限等。
签订承兑协议
银行与客户签订承兑协议，明确双方权利义务
。
背书转让规范
01
02
03
04
背书申请
持票人在票据背面填写背书申请，并加盖预留印鉴。
背书审核
银行对背书申请进行审核，确保背书真实、合法。
背书登记
银行对符合规定的背书进行登记，并将票据交付给被背书人
。
背书查询
持票人可向银行查询票据背书情况，确保票据流通合法。
开立。
THANKS
感谢观看
强化内部审计监督
定期对银行承兑汇票业务进行内部审计，及时发现和纠正存在的问题，确保业务操作的合规性和
准确性。
05
银行承兑汇票开立案例分析
案例一：正常开立流程案例
总结词
流程规范，顺利完成
详细描述
某企业在银行开立银行承兑汇票，按照正常流程提交申请，提供齐全的资料和证明，银行审核通过后，顺利开立了银行承兑汇票，满足了企业的支付需求。