提取大额现金介绍信范文-银行大额现金提取规定
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定为保证客户和银行资金安全，规范大额资金汇划和现金支取业务，特制定本规定。
一、单位大额资金汇划业务（一）标准单位客户大额资金汇划业务，是指开户单位使用转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等支付凭证委托银行办理大额付款业务，不包括在我行范围内同一户名账户间的资金划转业务、落地处理的网上银行汇划业务、贷款受托支付、贷款归还、第三方存管银转证业务等。
单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值50万元以上（含50万元）以上的，作为大额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批。
各分行可以结合当地的实际情况，制定本行大额资金汇划的具体额度，但金额不得高于上述标准。
（二）核实与审批1、大额资金汇划的电话核实。
（1）核实人员：对于在营业网点直接发起的大额汇划业务，营业网点柜台人员（网点复核岗位柜员或其他非经办岗位柜员，下同）应直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况，不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实。
对于不经过营业网点，而由分行集中处理中心直接审核记账的业务（同城票交提入业务），应由分行集中处理中心安排人员及时与客户进行电话核实。
（2）核实对象：大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以我行系统中记录的客户电话为准，如客户告知与另一电话进行核实的，柜台人员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。
如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注“柜台当面核实”即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
客户变更账户管理人及其联系电话时，应填写“变更单位人民币银行结算账户申请书”。
柜台人员按照结算账户信息变更操作规程审核无误后，办理变更手续。
某银行大额资金支付审批规定
ⅩⅩ银行大额资金支付审批规定第一章总则第一条为加强对大额资金支付管理，防范资金风险和会计结算操作风险，确保银行和客户资金安全，根据《票据法》、《支付结算办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规要求，制订本规定。
第二条大额资金是指支付结算交易金额符合本规定起点金额以上的资金。
第三条营业机构应在办理账务划转的下一营业曰，对反洗钱系统自动汇总的上一营业日发生的有关大额资金存入和支付信息，进行分析、判别、核查。
第五条本规定仅指大额资金转账支付的审批，不包括大额现金支取审批。
第二章对票据、结算凭证真实性审查的要求第六条柜员受理申请人提交的支付票据、结算凭证后，应按票据、结算凭证的各项防伪要求核验票据、结算凭证的真实性和有效性，通过验印核对申请人在票据、结算凭证上加盖的印鉴是否与其预留银行印鉴相符，审核申请人在票据、结算凭证上填写的各项必须记载的要素是否齐全且符合票据法和支付结算办法的有关规定。
第七条柜员受理并审查申请人提交的票据、结算凭证真实、有效无误后，按分级审批有关规定取得审批后予以办理账务划转手续，授权人员根据审批意见执行授权操作。
第三章营业机构大额资金转账支付审批流程第八条凡经大额支付系统、农信银支付系统和通存通兑系统转账支付500万元（含）以上，必须提前一天向清算中心报告，便于监控资金头寸。
第九条客户大额资金转账支付审批额度单笔或当日同一客户累计转账支付200万元（含）-3000万元（不含）有权审批人为营业机构负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付3000万元（含）-1亿元(不含）有权审批人为财务会计部负责人；单笔或当日同一客户累计转账支付1亿元（含）以上有权审批人为总部分管领导。
第十条同业资金业务转账支付审批额度同业资金业务包括：存放同业、同业存放、债券买卖、理财资金、投资业务和承兑汇票兑付等资金划转。
转账支付500万（含）-1亿元（不含）有权审批人为经办部门负责人。
同业往来资金转账支付1亿元（含）以上有权审批人为分管该部门部门行领导。
银行大额现金取现案例
银行大额现金取现案例
近日，一位大V爆料，因某银行服务差，其准备转走几千万存款，目前已取现500万，同时称其银行账户一年流水近4亿。
昨日下午，该银行也对此事进行了回应：
关于昨日有客户通过微博反映在我行一网点遇到服务质量相关的问题，我行第一时间通过调阅监控录像、询问相关人员等方式进行了核查。
情况如下：
2021年9月30日14:53，客户至我行虹梅路支行（下称网点）。
因客户未佩戴口罩，网点保安按照防疫要求，示意客户佩戴口罩后再进入网点。
14:56，客户佩戴口罩后进入网点，完成业务办理后于15:03离开网点，全程未有情绪激动或语言争执等情况。
15:13，客户在个人微博投诉网点保安，称“哪天有空得折腾一趟这个网点”（该微博已被删除）。
10月13日，客户在我行账户有大额资金到账后，当日预约大额现金取现。
10月16日14:04，客户与2名陪同人员进入网点，网点员工引导客户至等候区。
14:15，客户至柜面办理大额现金取现。
根据客户要求，柜员拆把、逐把清点大额现钞。
16:06，网点员工完成所有现钞清点。
16:25，客户离开网点。
17:02，客户在个人微博发文。
从初步核查情况看，虽然我行网点人员并未违反我行服务要求，但客户反馈在该网点的服务体验不好，并通过自己的方式表达不满，表明客户对金融服务有更高期许。
我们将认真对待客户诉求，努力为每一位客户提供优质的服务体验。
也欢迎社会各界监督。
XX村镇银行大额现金支取授权管理办法
陕西XX村镇银行大额现金支取授权管理办法第一条为保障客户的资金安全，进一步规范日常业务操作，防范操作风险，根据国务院、人民银行现金管理支付的相关法律法规，结合我行具体实际，制定本办法。
第二条办理与本办法相关的业务要严格遵守《现金管理条例》和我行有关大额现金管理等制度。
第三条对公客户柜面取现对公客户现金支取超过10万元（含）必须逐笔进行电话核实，会计人员必须在支付结算凭证背面记录电话核实情况。
网点综合员、会计主管必须对以上符合标准的大额支取业务进行审核。
（一）大额现金支取审批权限1、客户支取现金人民币5万元（含）-20万元（不含）以下，须由综合员进行审批；2、客户支取现金人民币20万元（含）-40万元（不含），须由会计主管进行审批；3、客户支取现金人民币40万元（含）-60万元（不含）以下，须由支行长或营业部经理进行审批；4、客户支取现金人民币60万元（含）-100万元（不含），须由主管业务行长审批；5、客户支取现金人民币100万元（含）以上，须由我―1―行行长审批；第四条零售客户柜面取现（一）大额现金支取审批权限1、客户支取现金人民币5万元（含）-20万元（不含），须由综合员进行审批；2、客户支取现金人民币20万元（含）-40万元（不含），须由会计主管进行审批；3、客户支取现金人民币40万元（含）-60万元（不含），须由支行长或营业部经理进行审批；4、客户支取现金人民币60万元（含）-100万元（不含），须由主管业务行长审批；5、客户支取现金人民币100万元（含）以上，须由我行行长审批；上述业务审批通过的，审批人须在相关审批表上签字确认。
第五条授权审批中的注意事项客户履行签批手续过程中，要有客户经理、大堂经理、网点负责人等工作人员陪同，严禁指使客户单独找有权人签字。
同时要做好客户解释工作，征得客户理解，避免因此引起客户投诉。
第六条本授权管理办法适用于陕西XX村镇银行各支行、营业部。
―1―。
大额现金存取新政_关于银行办理大额现金存取款的规定
关于银行办理大额现金存取款的规定简介大额现金存取新政储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。
依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。
这里应当注意以下几点:第一，“取款人”应当理解为:在储户亲自支取时，取款人为储户本人，储蓄机构应当审查储户的有效身份证件;在储户委托他人代为支取时，取款人为代理人，储蓄机构负有审查委托人和代理人身份证件的义务。
第二，“有效证件”的范围，依照银发(1997)363号文件包括身份证､军官证､护照等。
第三，“审核”的标准依照中国人民银行办公室《关于个人存取款业务管理有关问题的批复》[银办函(2000)816号]的规定，“审核”取款人提供的身份证件姓名是否与存单､存折姓名一致，即形式审查，而非实质审查。
第四，“委托他人代取”，中国人民银行以银条法[1991]15号文件解释为，委托他人代取是一种民事法律行为，即储户用足以证明其身份的证件(包括工作证､户口簿､居民身份证等)及存单或存折为委托授权的标志，交他人代为提取存款的行为。
第五，5万元是指本息合计数，而非仅为本金的数额。
1、无论一次还是多次，只要一天内提现超过5万就是大额了； 2、按照央行的意思，范围应该是所有金融机构；但实际国内所有银行并未联网，因此在中行取5万，再在建行取5万，一般是不会按照大额上报的----除非你被人民银行盯上。
至于你说的例子，由于是同一行内，系统均有记录，因此肯定认作大额。
3、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等储蓄机构办理大额支付现金业务，对储户身份确认的特殊环节，就是审查取款人的身份证件。
依照银发(1997)363号等文件的规定，对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的，应当审核取款人的身份证件。
大额现金管理的规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护经济金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于境内金融机构及其分支机构、支付机构、非银行支付机构、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司、信托公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、互联网金融平台等金融机构和支付机构。
第三条大额现金管理应当遵循以下原则：（一）合规经营原则：金融机构和支付机构应当依法合规开展大额现金业务，严格遵守法律法规和本规定。
（二）风险防控原则：金融机构和支付机构应当加强风险防控，建立健全内部控制制度，采取有效措施防范洗钱、恐怖融资等风险。
（三）信息保密原则：金融机构和支付机构应当严格遵守客户信息保密制度，不得泄露客户信息。
（四）技术保障原则：金融机构和支付机构应当加强技术保障，提高大额现金业务的风险识别和防范能力。
第二章大额现金业务定义及分类第四条本规定所称大额现金业务，是指金融机构和支付机构为客户提供的大额现金存取、转账、汇款等业务。
第五条大额现金业务分为以下类别：（一）大额现金存取业务：指客户一次性存入或取出人民币（含外币）等值人民币100万元（含）以上的现金业务。
（二）大额现金转账业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币50万元（含）以上的现金转账业务。
（三）大额现金汇款业务：指客户通过金融机构或支付机构进行的，单笔或累计金额达到人民币20万元（含）以上的现金汇款业务。
第三章大额现金业务管理要求第六条金融机构和支付机构应当建立健全大额现金业务管理制度，明确业务操作流程、风险防控措施和内部责任分工。
第七条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实名制管理，要求客户提供有效身份证件和身份证明。
第八条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行风险评估，根据风险评估结果采取相应的风险防控措施。
第九条金融机构和支付机构应当对大额现金业务进行实时监测，发现异常情况应当及时报告。
基本户大额取现申请书模板
尊敬的银行负责人：您好！我是贵行的基本户客户，账号为：[账号号码]，在此我向您申请一次性大额取现人民币30万元。
为确保贵行对本次取现行为的审查，我特此提交此申请书，详细说明取现理由。
首先，我需要进行大额现金结算，以满足业务需求。
作为一家从事[业务领域]的企业，我们的业务发展迅速，客户群体不断壮大。
在业务开展过程中，经常会出现大量现金结算的需求，例如支付给供应商的货款、支付给员工的工资以及业务拓展过程中的现金奖励等。
为了确保业务的正常运营，我计划从基本户中提取人民币30万元，以满足业务过程中的现金需求。
其次，我计划购买房产和车辆。
在我国，房产和车辆是居民重要的资产配置。
为了提高生活质量，我计划购买一套新房和一辆新车。
在购房和购车过程中，部分开发商和车商接受现金支付，为了方便交易，我需要提前提取30万元现金。
此外，我计划用于订婚结婚。
在我国的传统婚俗中，订婚和结婚仪式需要准备大量现金。
为了顺利完成婚礼，我需要从基本户中提取30万元现金，以满足婚礼过程中的资金需求。
与此同时，我需要支付高额的租金。
作为一个租户，我需要每年支付高额的租金，以保证业务的正常运营。
为了顺利完成租金支付，我计划从基本户中提取30万元现金。
最后，如果贵行需要，我可以提供相关证明文件，以证实本次取现行为的合法性和合理性。
例如，我可以提供租赁合同、购房合同、购车合同等文件，以证明本次取现用于合法用途。
综上所述，我计划从基本户中提取人民币30万元，用于业务需求、购买房产和车辆、订婚结婚以及支付租金等合法用途。
我保证本次取现行为符合我国法律法规，不涉及任何非法活动。
为了便于贵行审查，我特此提交此申请书，敬请审批。
谨此申请！此致敬礼！申请人：[申请人姓名]申请日期：[申请日期]注：以上模板仅供参考，具体内容请根据实际情况进行修改。
在提交申请书时，请确保所提供信息真实、准确，并积极配合银行进行审查。
申请大额取现流程
申请大额取现流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：申请大额取现是指在银行或其他金融机构中申请取出一定数量的现金。
大额取现通常意味着取出的金额较大，超过了普通的日常消费或交易金额。
在现代社会，电子支付已经成为主流支付方式，但有些人仍然需要大额现金来应对特定的交易或应急情况。
申请大额取现的流程通常是比较严格和繁琐的，这是为了确保资金的安全，并防止洗钱等违法活动。
下面我们来详细介绍一下申请大额取现的流程。
您需要提前规划好取现的金额和时间。
大额取现需要提前通知银行或金融机构，有些机构可能需要一定的时间来准备现金。
在选择取现的时间时要提前与银行沟通，确保所需金额能够及时准备好。
您需要准备相关的证件和材料。
一般来说，银行会要求您出示有效身份证件（如身份证、护照等）、取款凭证（如银行卡、存折等）以及申请表格等。
有些银行还可能要求您提供取现的理由和用途，以确保您的资金来源合法合规。
接着，您需要到银行或金融机构的柜台办理取现手续。
在柜台办理时，您需要填写取款申请表格，并出示您的身份证件和取款凭证。
工作人员会核对您的身份信息和账户信息，并进行相应的验证，确保您的身份和账户信息真实有效。
在取现过程中，银行工作人员可能会向您提出一些问题，例如取现金额的用途、打算如何使用等。
您需要如实回答这些问题，并配合工作人员的要求。
有些银行可能还会要求您签署一份取现确认书或相关协议，以确保交易的合法合规。
在取现完成后，银行会向您提供一份取款凭条或收据，作为您取现的凭证。
请务必妥善保管好这份凭条，以防止发生纠纷或遗失。
您可以随时查询账户余额，确保取现金额正确无误。
申请大额取现流程比较繁琐，但这是为了保障资金的安全和合法性。
在办理取现手续时，一定要遵守银行的规定和要求，如实提供相关信息，并保持耐心和友好的态度。
希望大家在取现过程中顺利完成，谢谢阅读！第二篇示例：申请大额取现是指在银行柜台或自助设备上取出金额较大的现金。
一般来说，银行规定大额取现需提前申请，并经过一系列审核流程。
大额现金提取管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了加强金融机构现金管理，规范大额现金提取行为，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构。
第三条金融机构应当遵守本规定，建立健全大额现金提取管理制度，加强大额现金提取业务的监测和审查，确保资金来源合法、合规。
第四条金融机构应当加强员工培训，提高员工对大额现金提取业务的识别能力和风险防范意识。
第二章大额现金提取的定义与标准第五条本规定所称大额现金提取，是指个人或单位在金融机构办理的现金提取业务，单笔提取金额达到或超过人民币（以下币种均为人民币）50万元。
第六条金融机构应当根据业务特点、客户风险等级和地域特点等因素，合理确定大额现金提取的标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案。
第七条金融机构应当对以下情况视同大额现金提取：（一）单笔提取金额达到或超过人民币100万元；（二）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但累计提取金额达到或超过人民币500万元；（三）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但提取频率异常，经风险评估后认定存在洗钱、恐怖融资等违法犯罪风险的。
第三章大额现金提取的审查与监测第八条金融机构在办理大额现金提取业务时，应当对客户进行身份识别和风险评估。
第九条金融机构应当要求客户提供有效身份证件，并核实其身份信息。
对无法提供有效身份证件的客户，不得办理大额现金提取业务。
第十条金融机构应当对客户进行风险评估，包括但不限于以下内容：（一）客户的基本信息；（二）客户的资金来源和用途；（三）客户的交易行为和交易背景；（四）客户的洗钱风险等级。
第十一条金融机构应当对大额现金提取业务进行监测，包括但不限于以下内容：（一）客户身份信息的真实性、准确性；（二）客户交易行为的合规性；（三）客户资金来源的合法性；（四）客户资金用途的合理性。
第十二条金融机构发现大额现金提取业务存在异常情况时，应当立即进行调查，并采取以下措施：（一）暂停办理大额现金提取业务；（二）要求客户提供相关证明材料；（三）向所在地中国人民银行分支机构报告。
大额现金管理支付规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强大额现金管理，防范洗钱、恐怖融资等风险，维护金融安全，促进经济健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定所称大额现金，是指单笔或者累计交易金额达到规定标准的现金支付。
第三条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构，以及从事现金支付业务的其他机构。
第四条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金管理制度，加强对大额现金支付的管理，确保交易真实、合法、合规。
第五条金融机构及其分支机构应当配合中国人民银行及其分支机构开展大额现金管理工作，及时报告大额现金交易信息。
第二章大额现金交易标准第六条大额现金交易标准根据交易金额、交易性质、交易主体等因素确定。
第七条以下情形属于大额现金交易：（一）单笔交易金额达到或者超过人民币50万元（含）的现金支付；（二）累计交易金额达到或者超过人民币100万元（含）的现金支付；（三）中国人民银行规定的其他大额现金交易。
第八条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易进行识别、登记，并按照规定报告中国人民银行及其分支机构。
第三章大额现金交易管理第九条金融机构及其分支机构应当建立健全大额现金交易管理制度，明确大额现金交易的识别、登记、报告等流程。
第十条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当对交易主体进行身份识别，核实交易的真实性、合法性。
第十一条金融机构及其分支机构在办理大额现金交易时，应当采取以下措施：（一）询问交易原因，了解交易背景；（二）要求交易主体提供相关证明材料；（三）对交易主体进行风险评估；（四）对交易进行监测和分析；（五）发现可疑交易时，及时报告中国人民银行及其分支机构。
第十二条金融机构及其分支机构应当对大额现金交易进行分类管理，包括：（一）正常交易：交易主体身份明确，交易原因合理，交易背景清晰；（二）异常交易：交易主体身份不明，交易原因不合理，交易背景不清；（三）可疑交易：存在洗钱、恐怖融资等风险。
XXXX银行大额现金审批办法
XXXX银行人民币大额现金支付业务实施细则第一章总则第一条为加强、规范人民币现金（以下简称现金）收支管理，维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，规避和化解金融风险，根据《XXXX银行人民币大额现金支付业务管理规定》，结合我行实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于XXXX银行各营业机构。
第三条本规定所称大额现金支付业务指在我行开立人民币对公结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织和个体工商户（以下简称开户单位）单笔金额20万元以上（含20万元）的现金支取业务；个人银行结算账户、储蓄账户、银行卡（以下简称个人账户）单笔金额5万元以上（含5万元）的现金支取业务。
第四条大额现金的支取采用“分级管理审批”的原则，按照审批权限实行分级管理审批，严格禁止“先提取，后集中审批”。
第二章部门职责第五条分行运营服务部是现金支付业务的管理部门，负责制定和完善大额现金支付业务管理规定和操作规程，按审批权限负责各营业机构的大额支付业务审批、登记，负责对大额支付业务的指导、检查和监督。
辖属各营业机构是大额现金支付管理的具体操作执行部门，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。
各营业机构负责人负责本机构的大额现金支付管理工作。
第三章基本规定第六条根据国家有关规定，开户单位只可在下列范围内使用现金：（一）职工工资、各种工资性津贴；（二）个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；（三）支付给个人的各种资金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；（四）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；（五）收购单位向个人农副产品和其他物资支付的价款；（六）出差人员必须随身携带的差旅费；（七）结算起点以下的零星支出；（八）因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的开户单位，应提出申请，根据其实际需要按审批权限审查批准后，予以支付现金。
关于大额现金支付管理的通知
关于大额现金支付管理的通知（银发［１９９７］３３９号）中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：为了维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动，促进银行转帐结算业务发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，经国务院批准，现就大额现金支付管理部门通知如下：一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务。
企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。
企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。
个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个基本存款帐户，不得将个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储蓄帐户办理结算。
各金融机构特别是城市合作银行和城乡信用社要积极创造条件，为个体工商户提供便捷的转帐结算服务。
二、加强企事业单位的现金管理１９９７年１０月底以前，各银行对开立基本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作。
开户单位可保留三至五天日常零星开支所需要的现金量，边远地区和交通不便地区的开户单位，可以保留十五天以下的日常零星开支所需要的现金量。
企事业单位可按上列标准，向开立基本存款帐户的银行提出申请，由开户银行认真审核后通知开户单位认真执行。
大额现金支付说明
大额现金支付说明篇一：大额现金支付管理制度大额现金支付管理办法为进一步规范大额现金支付管理，严控不合理大额现金支出，逐步加强现金管理，全力维护结算纪律，根据建通函【20xx】41号、长银发【20xx】188号文件精神，结合我行实际情况，特制定本办法。
一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取10万元（含）以上现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑（通过应解汇款支取现金）、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。
二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即1万元以下的现金支取由现金管理员直接审批；1万元（含）至10万元以下的现金支取由现金管理员、会计主管共同审批；10万元（含）以上的现金支取由现金管理员、会计主管、主管行长三人共同审批。
另外，签发现金银行汇票、银行本票金额超过30万元（不含）或一日内为同一开户单位签发两张（不含）以上同一收款人的现金银行汇票、银行本票，须经上级行批准。
三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支取的备用金外，其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时填写《大额现金支付登记备案表》，并于每月10日内将加盖业务用公章和经会计主管、主管行长签字确认的《备案表》向人民银行货币金银科进行报备；须经上级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时报人民银行备案；居民个人一次或一日累计支取50万元（含）以上的大额现金，必须由当班所（柜）负责人单独登记，并于次日将加盖业务用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行；100万元（含）以上的异常现金支取活动要进行登记备案，并对符合可疑支付交易条件的交易，经办员要在密切关注的基础上，及时向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序，有效防范洗钱风险。
四、继续严格执行“严禁公款私存”的相关规定，对单位支付给个人的小额劳务报酬等，除附有完税证明，允许将款项转入其个人储蓄账户，否则坚决不予办理。
银行现金管理规定（4篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范银行的现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，促进金融市场的健康发展，制定本规定。
第二条银行现金管理是指银行对其所拥有的现金资金进行合理配置、安全保管、高效运营，并监督与管理现金的全部过程与活动的一系列规范和制度。
第三条银行现金管理应遵循风险可控、资金稳定、效益最大化的原则，保障银行现金资金的安全和合理利用。
第四条银行现金管理应依法合规，遵守相关法律法规和监管规定。
第五条银行现金管理应科学规划，注重风险防范，确保现金资金的安全和稳定。
第六条银行现金管理应加强内部控制，建立健全风险管理、内部审查制度，防范风险和内部违规行为。
第七条银行现金管理应注重信息技术的应用，提高效率和风险控制能力。
第八条银行应当建立科学的绩效评价制度，对现金管理工作进行评估，激励员工提高现金管理的水平和效率。
第九条本规定自颁布之日起施行。
第二章现金资金的配置与运营第十条银行应合理配置现金资金，根据市场需求、风险收益特性、流动性等因素，进行资产配置和组合。
第十一条银行现金资金的配置应根据风险承受能力，将现金资金分散投资于各类金融工具和资产，以达到资金的保值增值目标。
第十二条银行现金资金的投资决策应加强风险管理，防范利率、汇率、信用、市场和流动性风险的可能影响。
第十三条银行应建立风险控制的指标体系，对现金资金的配置和运营风险进行定量和定性评估，确保风险在可控范围内。
第十四条银行应对现金资金的收益进行定期分析和评估，及时调整投资组合，确保资金的流动性和安全性。
第三章现金资金的保管与安全第十五条银行应建立健全的现金保管制度，明确现金资金的保管责任人和保管流程。
第十六条银行应加强对现金资金的实物保管，确保现金的安全，防止现金的丢失和盗窃。
第十七条银行应采取措施建立现金流向的监控机制，对流入和流出的现金资金进行严格监管，发现异常及时报告。
第十八条银行应建立现金资金的合理分配和调拨制度，确保各个环节和部门之间的现金资金平衡和相互的合作。
银行取大额现金授权书
尊敬的银行工作人员：我，[姓名]，身份证号码：[身份证号码]，现持本人有效身份证件，特此授权[授权人姓名]，身份证号码：[身份证号码]，作为我的合法代理人，代表我在[授权日期]至[授权结束日期]期间，有权在贵银行办理以下业务：一、业务范围1. 代为提取本人账户内的大额现金，包括但不限于人民币、外币等。
2. 代为办理与现金提取相关的所有手续，包括但不限于填写取款单、出示身份证件等。
3. 代为查询本人账户余额、交易记录等。
4. 代为办理与账户相关的其他业务，但需符合银行相关规定。
二、授权期限本授权书自[授权日期]起生效，至[授权结束日期]止。
在此期间，代理人有权代表我行办理上述业务。
三、授权限制1. 代理人仅限于在我行办理本人账户的现金提取业务，不得使用本授权书办理其他账户的现金提取业务。
2. 代理人不得将本授权书转让或转借他人使用。
3. 代理人不得利用本授权书进行非法活动。
四、授权撤销1. 在授权期限内，我可以通过书面形式通知贵银行撤销本授权书。
2. 在授权期限内，若代理人出现违法行为或违反本授权书规定，我有权立即撤销本授权书。
五、责任承担1. 代理人因办理业务过程中出现失误或违法行为所导致的后果，由代理人自行承担。
2. 我行在办理业务过程中，如因不可抗力或其他原因导致业务无法正常办理，不承担任何责任。
特此授权，敬请贵银行予以协助。
授权人签名：____________________授权人身份证号码：____________________授权日期：____________________代理人签名：____________________代理人身份证号码：____________________代理人联系方式：____________________银行盖章：____________________银行日期：____________________注：本授权书一式两份，授权人和代理人各执一份。
关于支付大额现金管理的通知
《关于支付大额现金管理的通知》的宣传提纲问：为什么要加强对支付大额现金的管理？答：加强支付大额现金管理，是防范和打击经济犯罪的需要。
近年来，一些不法分子通过大额提取现金，从事偷税漏税、洗钱、贩毒、行贿、诈骗、携款潜逃等犯罪活动。
这次《关于支付大额现金管理的通知》规定，大额取现要出示有效身份证件，有的还要预约、登记、备案，犯罪分子支取大额现金受到限制，违法活动的蛛丝马迹也可暴露出来，从而起到防范和打击经济犯罪的作用。
加强支付大额现金管理，是维护金融秩序的需要。
国务院颁布的《储蓄管理条例》规定，储蓄存款是居民个人所有的资金，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。
但是，目前一些单位公款私存，套取现金，逃避现金管理；一些个体工商户，在生产经营中不使用转帐结算而大量使用现金；个别金融机构为了争客户，拉存款，放松现金管理，随意支付大额现金。
因此，必须将储蓄帐户、单位帐户、个体工商户生产经营性资金的基本帐户严格区分，在严禁公款私存、套取现金的同时，要求金融机构加强对单位、个体户的金融服务，加强现金管理，满足正常的合理现金支取需要，将有利于改进金融服务与监管，维护正常的经济、金融秩序。
加强支付大额现金的管理，是维护存款人权益和确保资金安全的需要。
“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”是储蓄存款的一贯政策和原则，但随着通存通兑的实现，各种冒领储户存款的案例时有发生，个别储户大额支取现金，人身和财产安全受到侵害。
这次要求支取大额现金必须提供有效身份证件，金融机构内部还要进行必要的审核，就是为了进一步维护存款人的权益，确保资金的安全，符合广大储户的利益。
加强支付大额现金的管理，是借鉴国际经验，促进社会主义市场经济发展的需要。
市场经济越发达，管理制度就越严格，许多市场经济国家，对大额支取现金都实行了严格的预约、审查、登记备案、报告等管理制度，并对一些大额可疑的现金交易实行跟踪调查。
根据我国的实际，对支付大额现金进行必要的管理，也符合国际惯例。
使用大额现金检讨书范文
尊敬的领导：您好！我深知，作为一名财务工作人员，严格遵守财务纪律和操作规程是我的基本职责。
然而，近期在工作中，我由于疏忽大意，导致出现了一次使用大额现金的错误行为，对此我深感愧疚和懊悔。
在此，我向领导和同事们作出深刻检讨，并承诺今后一定加强自我约束，确保不再发生类似错误。
首先，我要深刻反省自己的错误。
在此次事件中，我未能严格按照公司财务制度执行，私自使用大额现金进行支付，给公司造成了不必要的风险和损失。
我认识到，这种行为严重违反了财务纪律，损害了公司的利益，同时也给自己带来了严重的心理负担。
其次，我要分析产生错误的原因。
一是我对财务制度的认识不够深刻，对大额现金的使用规定掌握不牢固；二是我在工作中缺乏严谨细致的态度，对细节问题没有引起足够的重视；三是我在面对诱惑时，未能坚守职业道德，自我约束能力不足。
针对以上问题，我提出以下整改措施：1. 加强学习，提高认识。
我将认真学习公司财务制度，特别是关于大额现金使用的相关规定，深刻认识到违反财务纪律的严重后果，自觉遵守各项规章制度。
2. 严谨细致，提高工作效率。
在今后的工作中，我将始终保持严谨细致的工作态度，对每一笔财务数据都进行认真核对，确保准确无误。
3. 增强自我约束能力，抵制诱惑。
我将时刻提醒自己，作为一名财务工作人员，要坚守职业道德，抵制各种诱惑，做到廉洁自律。
4. 加强与其他部门的沟通协作。
我将主动与其他部门沟通，了解他们的需求，确保在遵守财务制度的前提下，为他们提供便捷的服务。
5. 定期进行自查自纠。
我将定期对自己的工作进行检查，发现问题及时整改，防止类似错误再次发生。
最后，我再次为此次错误行为向领导和同事们表示诚挚的歉意。
请领导给予我改正错误的机会，我将用实际行动证明自己的决心和悔过之心。
谨此检讨！敬请领导批示！检讨人：（签名）年月日。