提取现金的工作的工作流程
南京医保卡余额提取现金流程及注意事项
南京医保卡余额提取现金流程及注意事项《南京医保卡余额提取现金那些事儿》哎呀呀，咱今儿个就来唠唠南京医保卡余额提取现金这档子事儿。
咱都知道，医保卡那可是咱的“健康小钱包”啊，平时有个头疼脑热的，去药店买点药，去医院看个小病啥的，都靠它。
但是呢，这卡里的余额有时候多了，很多人就琢磨着能不能提出来应应急啥的。
嘿嘿，在南京，还真有办法能把这医保卡余额变成现金哦！不过这流程和注意事项可得搞清楚咯，免得走冤枉路。
首先啊，咱得知道，可不是随便啥人都能去提的。
一般来说，得是符合特定条件的，比如说要退休了啊，或者要转移医保关系到外地啥的。
你可别想着我今儿个没零花钱了，就去提医保卡的钱，那可不行哦！然后呢，你得准备好各种材料，比如说身份证呀、医保卡呀、退休证明啊或者转移关系的证明啥的。
可别小瞧这些材料，少一样都不行，就好比你做饭没放盐，总觉得少了点啥。
接下来就是去办理啦。
这办理的地方可得找对咯，可别屁颠屁颠跑错地儿了，那得多尴尬呀。
找到对的地方，把材料一交，就等着工作人员给你处理啦。
在这个过程中啊，咱可得有点耐心。
工作人员也不容易是不是，那么多人要办理呢，咱就安安静静等着，别着急上火的。
万一工作人员说还差个啥材料，咱也别烦躁，赶紧回去拿了再来呗，就当锻炼锻炼身体啦。
提完钱之后呢，可别高兴得太早哦。
这钱是咱从医保卡余额里弄出来的，可别乱花呀，总不能前脚刚提出来，后脚就拿去买一堆没用的东西。
咱得把这钱用在刀刃上，比如说买点保健品保养保养身体呀。
还有哦，如果有人跟你说交点手续费就能帮你快速提取，你可千万别信！那多半是骗子，就等着你上钩呢。
咱还是老老实实按照正规流程来，安全又放心。
总之呢，南京医保卡余额提取现金虽然能办，但也不是随随便便就能搞的。
咱要了解清楚流程和注意事项，别到时候。
出纳岗位的工作流程
出纳岗位的工作流程1.日常现金操作：作为出纳，首先需要对公司现金资金进行统一管理。
每天上午，出纳需要向财务经理或会计主管领取当日的现金备用金，并在备用金领取记录上签字确认。
随后，根据公司的日常用款需求，出纳需要进行现金的支出和收入操作，例如支付工资、采购、在外发生的日常费用等。
2.银行存取款业务：出纳需要根据公司的经营情况，定期将现金存入银行并提取银行存款。
通常情况下，出纳会根据银行账户的余额和公司的经营规模安排定期存款和提款，以确保公司的日常经营资金充足。
3.票据的管理与报销：出纳需要对收到的票据进行仔细核对和分类，包括销售发票、采购发票、费用报销单等。
出纳负责核对票据的真实性和准确性，并将其记录在票据册或电子系统中。
在票据报销方面，出纳需要根据公司的财务政策，按照相关规定进行费用的报销申请和审核。
4.财务数据处理：出纳需要将各种票据和凭证录入财务软件系统，确保数据的准确性和完整性。
出纳还需要与财务部门紧密合作，及时传递和沟通相关的财务数据，确保财务报表的准时编制和提交。
5.数据分析与报表编制：基于录入的财务数据，出纳需要进行数据的分析处理，为公司的经营决策提供可靠的数据支持。
同时，出纳还负责编制日常和定期的财务报表，如现金流量表、资产负债表等，以满足中高层管理人员的决策和监管需求。
6.账务核对与收支结算：作为公司的财务管理人员之一，出纳需要定期核对银行账户和现金账户的余额，并进行账务调整和处理。
如果出现账务差错，出纳需要及时调查和解决问题，确保账务的准确性和合规性。
此外，出纳还需要负责公司各项费用的结算和核对，包括员工报销、供应商付款等。
总结起来，出纳岗位的工作流程包括日常现金操作、银行存取款业务、票据的管理与报销、财务数据处理、数据分析与报表编制和账务核对与收支结算等环节。
这些环节相互关联，相互支持，需要出纳具备良好的财务知识和技能，能够准确、高效地完成各项工作任务，以保证公司财务的正常运转和管理。
银行工作中的存款和取款操作流程解析
银行工作中的存款和取款操作流程解析银行作为金融系统的重要组成部分，承担着为社会提供金融服务的重要职责。
其中，存款和取款是银行工作中最基础、最常见的操作流程之一。
本文将对银行工作中的存款和取款操作流程进行解析，以帮助读者更好地了解银行的运作方式。
一、存款操作流程存款是指将现金或其他有价证券存入银行账户中，以便储蓄或进行其他金融交易。
存款操作流程如下：1. 客户到达银行柜台或自助服务设备，向工作人员提出存款需求。
2. 工作人员核实客户身份，通常要求客户出示有效证件（如身份证、护照等）。
3. 客户将要存入的现金或有价证券递交给工作人员。
4. 工作人员对存款金额进行核对，并记录在存款凭证上。
同时，工作人员会向客户确认账户信息，确保存款进入正确的账户。
5. 存款凭证上会标明存款日期、时间和柜台号码等信息，以便后续查询和核对。
6. 客户收到存款凭证后，确认无误后离开银行。
7. 银行工作人员将存款凭证和现金或有价证券存入安全的储存设备中，同时将存款记录在客户的账户上。
8. 存款成功后，客户可以通过银行提供的电子渠道或柜台查询账户余额，以确认存款已经到账。
二、取款操作流程取款是指客户根据需要从银行账户中提取现金或进行其他金融交易的行为。
取款操作流程如下：1. 客户到达银行柜台或自助服务设备，向工作人员提出取款需求。
2. 工作人员核实客户身份，通常要求客户出示有效证件（如身份证、护照等）。
3. 客户向工作人员提供取款金额和账户信息。
4. 工作人员核对账户信息，并确认账户余额是否足够支持取款。
5. 工作人员将取款金额递交给客户，并要求客户在取款凭证上签字确认。
6. 取款凭证上会标明取款日期、时间和柜台号码等信息，以便后续查询和核对。
7. 客户收到取款凭证后，确认无误后离开银行。
8. 银行工作人员将取款凭证保留作为记录，并从客户的账户中扣除相应金额。
9. 客户可以通过银行提供的电子渠道或柜台查询账户余额，以确认取款已经成功。
银行取外币现金流程
银行取外币现金流程
银行取外币现金的流程通常包括以下几个步骤：
1. 确定需求：首先，你需要确定你需要取多少外币以及哪种货币。
不同的银行可能提供不同的外币种类。
2. 预约取款：有些银行可能需要你提前预约取款，尤其是如果你需要较大额度的外币现金。
你可以通过银行的电话客服、网上银行或移动应用程序进行预约。
3. 携带有效身份证件：在取款当天，你需要携带有效的身份证件，如身份证、护照等，前往银行网点。
4. 填写申请表：在银行网点，你可能需要填写一份外币取款申请表，说明取款的金额和货币种类。
5. 审核资料：银行工作人员会审核你的身份证件和申请表，确保所有信息都是准确无误的。
6. 取款：审核通过后，你可以在银行的取款机（ATM）上提取外币现金，或者在柜台由银行工作人员帮你兑换并发放。
7. 确认金额：在取款后，请仔细核对取出的外币现金金额，确保没有错误。
8. 注意事项：取款时，请注意外币的保管和安全，避免泄露个人财务信息，以及在交易完成后及时收好银行票据和身份证件。
请注意，具体的流程可能因银行和地区的不同而有所差异。
在取款前，建议联系你的银行了解详细流程和可能需要的额外步骤。
此外，由于外汇管制或其他法律要求，取款金额可能有所限制。
出纳工作之库存现金收付的流程
出纳工作：库存现金收、付的流程1、收取现金流程根握需要收取现金的业务开具收据( 一式三联垫复写纸书写)并收款→检查收据开具的金额的正确性，主要看大小写是否一致、经济业务内容是否正确，出纳、付款人在收据上(三联一起)签字并在收据第二三联上加盖财务专用章。
将收据第二联(收据联)给交款人并在第三联(记账联)上盖上“现金收”章→填写记账凭证(一般只写设计的现金科目及数额)并根据记账凭证登记现金日记账→将收据“记账联”证(用曲别针或大头针别在一起)交给会计填写完整记账凭证。
2、支付现金流程①费用报销流程。
审核现金付款原始凭证(包活金额大小写是否一致，数量乘以单价和金额是否相当，付款单位名称正确与否，开票人是否签章，发票上发票专用章或收据上财务专用章是否齐全，单位负责人是否签字同意支付，会计主管是否审核签字)→领款人在发票或收据上签字→依据发票或收据金额付款(付款时要把现金从两个方向分别清点一遍，即要清点两遍现金)并在原始凭证上加盖“现金付讫”章→填写记账凭证(一般只写设计的现金科目及数额) 并根据账凭证登记金日记账→将付款原始凭证与记账凭证(用曲别针或大头针别在一起)交给会计填写完整记账凭证。
②人工费、福利费发放。
凭单位负责人和会计主管签字并同意支付的工资表或福利费发放表付款，领款人要在原始凭证上签名→在原始凭证上加盖现金付讫图章→根据工资表或福利费发放表填写记帐凭证一般只写设计的现金科目及数额) 并根据账凭证登记金日记账→将付款原始凭证与记账凭证(用曲别针或大头针别在一起)交给会计填写完整记账凭证。
3、现金的存取及保管。
每天上班后按用款计划开具现金支票提取现金(现金够用时不用提取)一安全要妥善保管现金、准确支付现金(不允许坐支)→下午下班前及时盘点现金，握此填写“现金缴款单” (最好留有去银行存款的时间)→将本日收入的现金及超过库存现金限额的部分送存银行→根握审核无误的收付款凭证和现金缴纳单等。
填写记账凭证，登记现金日日记账→把单据和凭证传给会计填写完整的记账凭证。
住房公积金提现金的操作流程
住房公积金提现金的操作流程嗨，小伙伴们！今天咱们来唠唠住房公积金提现金的事儿。
这公积金啊，可是咱自己的钱，要是能顺利提出来，可就太好啦！不过呢，这提取现金也是有一定流程的，我来给大家大概讲讲哈。
首先呢，你得知道自己符不符合提取的条件。
这条件吧，每个地方可能不太一样，像有的是因为买房啦，有的是租房，还有的可能是离职啦之类的情况。
我觉得你要是不太清楚呢，可以先打个电话问问当地的公积金管理中心，这电话在网上一搜就能搜到啦，可方便了呢！接下来，要是你确定自己符合条件了，那就开始准备材料呗。
这材料啊，可不能马虎。
一般来说呢，身份证肯定是要的，这个大家都知道吧。
然后就是和你提取原因相关的材料啦，比如说你是买房提取，那购房合同、发票之类的可能就得准备好。
我跟你们说，这材料准备得越全，后面办理起来就越顺利！不过呢，有时候可能会有一些特殊情况，比如说材料的格式或者是份数要求，这个环节可以根据实际情况自行决定，但最好还是按照公积金管理中心的要求来，不然可能会白跑一趟哦！材料准备好了之后呢，就可以去公积金管理中心啦。
到了那儿呀，你就找工作人员，跟他们说你是来提取公积金现金的。
他们可能会给你一张申请表，这个申请表要好好填哦！可别填错了，要是填错了可能又要重新填，多麻烦呀！我就有一次差点填错，还好工作人员提醒了我，所以大家填的时候一定要仔细一点呢。
填好申请表之后呢，就把你准备好的材料一起交给工作人员。
这时候工作人员就会开始审核啦。
审核可能需要一点时间，大家就耐心等一等。
有时候可能会发现材料有点小问题，这时候也别慌，按照工作人员的要求补充或者修改就好啦。
如果审核通过了呢，那可就离拿到钱不远啦！不过这最后一步也很关键哦，小提示：别忘了最后一步哦！具体的操作工作人员会告诉你的，可能是让你提供一个银行账户之类的，这样他们就能把钱打到你的账户上啦。
刚开始可能会觉得这个流程有点麻烦，但习惯了就好了。
毕竟这是关乎咱们自己的钱，谨慎一点总是没错的呀！。
出纳提取现金的流程
出纳提取现金的流程
朋友！今天咱来唠唠出纳提取现金这档子事儿。
你知道不，我刚干这行的时候，那叫一个迷糊啊！不过慢慢也就摸清楚门道啦。
先说这第一步啊，你得有个正儿八经的提取现金申请单。
这申请单可重要啦，要是没它，那可就抓瞎喽！我跟你说，有一回我们公司的小李，着急忙慌地跑来要提现，结果啥申请单都没有，把我给愁得哟！
然后呢，你得把这申请单给领导签字。
这领导签字可不能马虎，得签得清清楚楚、明明白白的。
我记得好像有一次，领导签字签得模模糊糊的，我还得跑回去让他重新签，唉！
签好字了，就可以去银行啦。
到了银行，你得先取个号。
哇，有时候这人多得哟，那队排得老长啦！
等叫到你的号，就去柜台办手续。
这时候你可得把各种证件啥的都准备好，别到时候手忙脚乱的。
我有次就忘带身份证了，我这脑子，又得跑回去拿，真是够折腾的！
银行工作人员核对完信息，钱就给你啦。
拿到钱你可别高兴得太早，得好好数数，对不对数。
嗯...可别像我有一回，数都没数就走了，结果回去发现少了几张，那叫一个懊恼啊！
哦，对了，我差点忘了说，去银行的路上你可得小心点，别把这申请单啥的给弄丢了。
朋友，你觉得我说得清楚不？要是还有啥不明白的，尽管跟我说！。
现金的提取和送存
盘点人签章：
出纳员签章：
3.现金清查结果处理
现金盘盈
现金盘亏
出纳错款 长款
“现金”账面余额﹤ 库存现金实存数额
短款
“现金”账面余额﹥ 库存现金实存数额
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4、长短款的原因及账务处理
在实际工作中，现金的长款、短款大都是由于工作差错 造成的，出纳人员应在工作中特别注意避免以下情况，尽量 减少长款、短款的发生。
出纳人员 业务开始 制证会计 审核会计
整理现金
填制 现金缴存单 将现金缴存银行
出纳人员 取得 现金缴存单 回单 传 递
制证会计
审核会计
现金缴存单 回单
编制
记账凭证
附缴存单 记账凭证 附缴存单 传递
传 递
记账凭证 附缴存单
Y
审核
审核 在原始单据上加盖付讫章， 登记日记账后在记账凭证 上签名
（一）现金缴存办理流程
（一）现金缴存办理流程
2、填写现金缴款单 现金解款单为一式三联，第一联为回单，此联由银行盖 章后退回存款单位；第二联为收入凭证，此联由开户银行作 贷方凭证；第三联为附联，作附件，是银行出纳留底联。 出纳人员在填写现金解款单时，要用双面复写纸复写。 交款日期必须填写交款的当日，收款人名称应填写全称，款 项来源要如实填写，大小写金额的书写要标准，券别和数额 栏按实际送款时各种券面的张数或券枚填写。然后将款项同 解款单一并变银行收款。银行核对后盖章，并将第一联（回 单）交存款单位作记账凭证。
中国工商银行 现金支票存根 BB 00000000 02
（）
中国工商银行 现金支票（ ） 地
出票日期（大写）贰零壹叁年壹拾贰月壹拾陆日 收款人：海蓝公司 人民币 （大写） 用途____备用金_________ 上述款项请从 我帐户内支付 出票人签章 复核
出纳的日常工作流程
出纳的日常工作流程 SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-出纳的工作：一、办理银行存款和现金领取。
二、负责支票、汇票、发票、收据管理。
三、做银行帐和现金帐，并负责保管财务章。
四、负责报销差旅费的工作。
1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。
2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。
五、员工工资的发放。
出纳工作细则：工作事项及审验等程序失误防范及纠正程序现金收付1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。
若收到假币予以没收，由责任人负责。
2、现金一经付清，应在原单据上加盖"现金付讫章"。
多付或少付金额，由责任人负责。
3、把每日收到的现金送到银行。
不得"坐支"。
4、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符。
做好现金结报单，防止现金盈亏。
下班后现金与等价物交还总经理处。
5、一般不办理大面额现金的支付业务，支付用转账或汇兑手续。
特殊情况需审批。
6、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。
若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。
银行账处理1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。
开汇兑手续。
2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。
每日下班之前填制结报单。
3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。
4、公司账务章平时由出纳保管。
每日下班后账务章交总经理处。
报销审核1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。
若无，应补。
2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。
若有，问明原因或不予报销。
3、正规发票是否与收据混贴。
若有，应分开贴。
4、支付证明单上填写的项目是否超过3项。
若超过，应重填。
出纳工作内容及流程
出纳工作内容及流程出纳工作是企业财务管理的重要环节，是财务工作中最为基础的一项工作内容。
出纳工作主要包括现金收支、银行业务处理、汇总核对会计凭证等内容。
现就出纳工作的具体内容及流程进行介绍。
一、现金收支现金收支是出纳工作的核心内容，是管理企业现金的重要环节。
现金收支主要包括企业的现金收款、现金付款以及划账转账等内容。
具体流程如下：1.收款：在企业接到客户付款后，出纳人员需要核实付款方的身份信息，并进行付款凭证的登记，然后将收到的款项入账。
2.付款：企业需要支付各种费用、税费等，在进行付款之前，出纳人员需要核对付款信息的准确性，然后进行付款凭证的出具，由负责销账的结算员销账。
3.划账转账：企业需要和客户或供应商进行资金划账，出纳人员需要对资金划账的准确性进行核实，并在进行凭证登记后进行资金转账。
二、银行业务处理银行业务处理是出纳工作中非常重要的一项内容，它涉及到了企业日常运作中的大量资金。
银行业务处理一般包括存款、取款、转账等内容。
具体流程如下：1.存款：企业需要将现金存入银行，在存款之前，出纳人员需要将现金清点，审核存款单据上的内容，然后将现金转账到指定的银行账户。
2.取款：企业需要从银行账户中提取现金，出纳人员需要在取款前查看账户余额，并确认提款人身份，再核对提款单据，确认无误后，出纳人员将现金支付给提款人。
3.转账：企业需要向各类供应商或客户进行付款，这时，出纳人员需要核对付款方信息的准确性，然后进行凭证登记，最后转账给对方。
三、汇总核对会计凭证在企业日常运营中，出纳人员还有一个非常重要的工作，就是汇总、核对并管理财务凭证。
财务凭证主要包括各类来源的资金收支凭证以及企业内部调账凭证等。
具体流程如下：1.汇总凭证：每月底，出纳人员需要对当月的所有凭证进行汇总、分类，并进行综合性检查。
2.核对凭证：出纳人员对每张凭证的准确性进行检查，如果发现错漏，需要及时进行调整。
3.存档管理：出纳人员需要对凭证进行存档，备份数据，并进行管理，以便后续的审计工作。
存单提取操作流程
存单提取操作流程
存单取钱这事儿，其实挺简单的，就像是去银行领你之前存下的钱。
咱们一步一步来：
准备好东西：带上你的存单，那是你存钱的小本本，还有你的身份证，证明你是你。
如果别人帮你办，他的身份证和你写的授权书也得带上。
去趟银行：挑个工作日，揣着这些东西去银行。
大多数银行都能办，不过有的大额或者特别的存单，可能要去开户的那个网点。
排队等号：到了银行先拿个号，就像去医院挂号一样，然后坐着等叫你。
填个单子：轮到你的时候，工作人员可能会让你填个取钱的单子，写写存单号、你要干啥之类的。
交材料：把存单、身份证和填好的单子给工作人员，如果提前取，可能得说说为啥。
验明正身：他们会查查你的身份，确认没错，就开始给你办了。
看看钱的事儿：他们会告诉你到期能拿多少利息，或者提前取的话，利息咋算，有没有手续费，你点个头，签个字就行了。
拿钱或转账：想拿现金就拿现金，想转到银行卡里也行，这时候就告诉他们卡号。
收好单据：事情办完了，他们会给你个收据，证明你取了钱，这个别丢了，以后查账用得着。
存单归银行：纸质存单他们会收回去，电子存单就自动处理了。
就这么几步，跟着工作人员的指挥，慢慢来，别着急。
有啥不懂的，当场问他们最直接。
办理现金提取业务
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2020 分 01 分 13 分
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图4-17 填制记账凭证
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出纳实务
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TRANSITION PAGE
办理现金提取业务
• 实训目标 • 任务导入 • 知识准备 • 任务实施
目标分解 知识目标 技能目标 素养目标
目标描述 理解现金提取的含义 掌握办理现金提取的方法 学会办理现金提取业务 培养严谨的工作态度
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一、实训目标
2020年1月13日，出纳 李华发现，单位库存现 金低于库存现金限额， 需提取备用金10 000元， 以补齐不足部分。
支票领用登记簿
日期
支票 类型
支票号码
用途
金额 领用人 核准人
2020.01.13
现金 支票
XIV00000 200
备用金
10 000.00元
李华
郝中华
销号
图4-14 填写支票领用登记簿
（二）具体步骤
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四、任务实施
（3）出纳李华填写现金支票及存根，财务主管郝中华在现金支票正联加盖公司财务专用章及法 人印章，在支票正联背面加盖公司财务专用章（见图4-15和图4-16）。
企业提取现金的流程
企业提取现金的流程企业提取现金的流程可以分为以下几个步骤：1.决策与准备阶段：在决定提取现金之前，企业需要进行一系列的决策和准备工作。
首先，企业需要评估自身财务状况，确定现金需求和提取金额。
其次，企业需要检查是否存在相关限制或管制，比如法律法规、合同约束或财务监管要求等。
最后，企业需要制定提取现金的计划，包括时间安排、流程设计以及参与人员的分工。
2.申请与批准阶段：在提取现金之前，企业需要向相关部门或机构提交申请。
这些部门或机构可能包括财务部门、银行或其他金融机构等。
企业需要准备相关申请材料，如提款申请表、身份证明、企业营业执照、财务报表等。
提交申请后，相关部门或机构会进行审核和审批。
审批结果通常包括批准、拒绝或需要进一步补充材料。
3.出纳与支付阶段：一旦提款申请获得批准，企业需要安排出纳人员进行现金支付。
出纳人员根据批准的金额，到指定的部门或机构提取现金。
现金的提取方式可以是柜台取款、ATM取款或银行转账等。
在取款过程中，出纳人员需要注意安全，确保现金能够安全抵达企业。
4.记账与报销阶段：提取现金后，企业需要进行相应的记账和报销。
出纳人员将现金支付的相关信息记录在企业的财务账簿中，包括现金的金额、日期、用途等。
同时，企业需要将现金支付的相关票据和凭证进行保存，便于日后审计和核对。
此外，企业还需要遵守相应的财务报告要求，将现金支出按照规定的形式报告给相关部门或机构。
5.监控与反馈阶段：企业提取现金后，应及时对现金流动进行监控和反馈。
企业可以通过制定现金流动计划、制定预算、对现金流量进行分析和比较等方式，及时了解和掌握企业的现金状况。
如果发现异常情况，如现金缺失、账务错误或金融风险等，企业应及时采取相应的措施，保证现金流动的安全和有效。
总之，企业提取现金的流程包括决策与准备阶段、申请与批准阶段、出纳与支付阶段、记账与报销阶段以及监控与反馈阶段。
企业需要按照规定的程序和要求，进行现金提取，并做好相关的记录和报告。
财务工作流程标准版
财务工作流程一、现金收付1、收现⑴收到现金收据时,检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名,收据上应盖有公司公章或财务章,交由公司股东签名后方可入账。
(注:收据第1联为本公司存根,第2联给交款人——→第3联为本公司记账联登记现金流水账)⑵属于贷款借入或其它方式入账的现金,经检查审核原始凭证完整、合法、金额正确后,应开具现金收入证明单,并交由公司股东签名后方可入账。
2、付现(1)属于购买物品付现金的,审核原始凭证完整、合法、金额正确,单据上必须有本公司收货人的签名或签章,方可开具现金支出证明单,并交由公司股东签名后才能支付现金。
领款人必须在现金支出单上签名。
(2)属于费用报销类的,审核原始凭证完整、合法、金额正确,并审核部门费用支出进度(如超计划额度,可拒绝报销),然后交由股东签名后方可支付现金。
费用报销者必须在现金支出单上签名。
3、现金存取及保管每天上午按用款计划决定是否开具现金支票(或凭银行存折)提取现金——→安全妥善保管现金、准确支付现金——→及时盘点现金——→下午3:30视库存现金余额决定是否送存银行。
注:(1)下午下班后,现金库存应在限额内。
(2)从银行提取现金以及将现金送存银行时都须通知保安人员随从,注意保密,确保资金安全。
4、管理现金日记账,做到日清月结,并定期盘点,保证实存与账存相符。
二、银行存款收付1、银收(1)收到货款或其他项目支票、汇票——登记应收票据备查簿——→填写进账单——→进账——→回单——登录银行日记账——月底交由股东审核后再做总账。
2、银付(1)日常性业务款项根据付款审批单——→开具支票(汇票、电汇)——→将支票、汇票存根粘贴到付款审批单上(无存根的注明支票号及银行名称)——登录银行日记账注:(1)开出的支票应填写完整,字迹清楚。
(2)开出的支票(汇票、电汇)收款单位名称应与合同、发票一致。
3、月底银行存款日记账的余额应与银行对账单上的余额一致,如不一致,应及时查账,如属人为错误的,应及时更正,非人为错误的,应编制银行调节表,并对调节表上挂账及时进行清理和查询。
银行现金业务操作规程模版
现金业务操作规程1.目的本文件规定银行现金业务操作规程，旨在规范现金业务的管理，防止差错的发生，规避风险。
2.适用范围本文件适用于银行办理现金业务的各个网点。
3.职责依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《征信业管理条例》等法律、法规、规章及规范性文件规定，要求所有接触和使用个人金融信息的人员在岗期间履行对客户信息的保密义务，并在离岗时，严格按照保密要求进行工作交接。
3.1.支行3.1.1.现金柜员负责现金凭证的审核、记账、与柜员和业务主办进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务，日终进行现金移库。
3.1.2.业务主办负责对限额内业务进行授权、现金的出库、上缴、与柜员进行现金调剂、中午及日终核打库存轧平账务。
3.1.3.业务主管负责对业务进行授权、长短款业务的审核、日终轧平全行的现金账务做到账账、账款相符；定期检查柜员的现金库存和清点假币。
3.2.管理部及分行运营管理部3.2.1. 负责分行范围内现金业务的规范指导、监督检查，同时可根据监管部门要求及当地实际情况自行制定管理办法，报总行备案。
3.3.总行运营管理部3.3.1.负责现金业务操作规范的制订、修改和检查。
4.工作程序4.1.现金出纳工作的主要任务4.1.1.按照国家金融法律、法规和制度办理现金、外币收付、整点、调运及损伤票币的回收、兑换工作。
4.1.2.做好现金供应和回笼工作，调剂各种票币的比例。
4.1.3.保管现金、金银、外币和有价证券，做好库房管理，确保库款安全。
4.1.4.宣传爱护人民币，做好反假币，反破坏人民币的工作。
4.1.5.加强柜面服务与监督，促进客户遵纪守法，向贪污、诈骗、抢劫等不法行为做斗争。
4.2.现金工作必须坚持的原则4.2.1.收入现金先收款后记帐，付出现金先记帐后付款；手续严密，数字准确，交接清楚，责任分明。
4.2.2.未经培训或经培训未合格的人员，不得对外收付现金。
办理从银行提取现金的业务流程
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财务制度规定支取现金
财务制度规定支取现金一、目的及范围为加强公司财务管理，规范资金运作，确保资金安全和合理使用，本制度规定了公司支取现金的程序、权限和监督措施。
二、支取现金的程序1. 会计部门每月按照公司预算编制资金支取计划，报公司财务总监审核批准。
2. 支取现金须填写《支取现金申请单》，申请单须包括支取金额、支取用途、支取日期等信息，并报公司财务总监审核批准。
3. 财务总监审核批准后，会计部门将支取金额划入经办人员备用金账户。
4. 经办人员持《支取现金申请单》和身份证件到财务部领取现金。
5. 经办人员领取现金后，须填写《现金支取登记表》，注明支取金额、支取日期等信息，并由经办人员和财务部工作人员签字确认。
6. 经办人员支取现金后，须及时向公司财务总监报告支取情况，并将未使用的现金存入公司财务部备用金账户。
7. 核对无误后，公司财务总监审核确认，支取程序完成。
三、支取现金的权限1. 公司财务总监对公司支取现金的管理和监督负有最终责任。
2. 财务总监负责审核并批准支取现金申请，确保支取现金符合公司财务管理规定。
3. 公司各部门负责人对本部门支取现金活动负有监督责任，确保支取现金用途合法合规。
4. 经办人员负责按照规定程序办理支取现金手续，确保支取现金安全、准确、及时。
5. 未经公司财务总监批准的现金支取活动一律视为无效，公司将对违规人员做出相应处理。
四、支取现金的监督措施1. 公司设立专门的内部审计部门，对公司支取现金活动进行全程跟踪、监督和审计。
2. 财务总监每月对公司支取现金情况进行定期汇总和报告，确保支取活动符合公司财务管理规定。
3. 公司每年对财务制度进行审查，及时修订和完善现金支取程序。
4. 公司设立内部控制机制，对支取现金程序进行监督和管理，确保资金安全和风险控制。
五、附则1. 本制度自颁布之日起正式实施，如有疑问或需要修改，需经公司董事会审核批准。
2. 本制度由公司财务总监、内部审计部门及各部门负责人共同负责执行，对不遵守本制度规定的人员进行追责处理。
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1.提取现金的工作的工作流程
当企业需要从银行提取现金支付职工薪酬，不足备用金，进行零星采购，支付出差人员人员顶借的差旅费时，出纳员应签发现金支票交给持票人（收款人）从银行提取现金，提取现金的工作流程。
2.报销差旅费的工作流程
当企业需要报销职工差旅费用时，出纳员应审核差旅费报销单，并收回剩余预借差旅费或是补足差额差旅费，报销差旅费的工作流程。
3.收取销售收入现金款的工作流程
当企业发生现金销售业务时，出纳员应当对业务员或收银员所持销售小票进行审核，并据此登记账目，收取销售收入现金款的流程。
清点现金时，特别是在打单位清点最好由两人以上同时进行：清点现金应逐捆把进行；清点时发现有残缺及假钞应向银行要求调换：所有现金应清点无误后才能发放使用。
现金支票基本规定
（1）现金支票只能用于支取现金，不能用于转账，不得背书转让。
（2）“收款人”名称必须填写全称。
如是本单位从银行提取现金，“收款人”处可以写“本单位”
（3）企业从银行提取现金，由出纳员按照支票签发的有关规定签发现金支票，并加盖预留银行印鉴。
现金支票背面要有背书，并加注取款人的身份证件号码及发证机关，否则不予支取。
（4）用现金支票向外单位或个人支付款项时，由出纳员签发现金支票，并加盖预留银行印鉴，注明收款人后将支票正联交收款人，收款人持现金支票到付款单位开户银行提取现金，并按银行的要求出具有关证明。
（5）签发的现金支票遗失，可以想银行申请挂失。
挂失前已经支付，银行不予受理。