集团企业全球资金管理系统产品白皮书

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目录1.产品概述 (4)1.1.研发背景 (4)1.2.产品定位 (4)1.3.产品目标 (4)2.产品特性 (5)2.1.产品系统架构 (5)2.2.系统部署说明 (7)2.3.技术特点 (7)3.产品优势 (8)4.产品功能 (9)4.1.全球资金集中管理平台 (10)4.1.1. 银行账户管理系统 (10)4.1.2. 外汇资金集中管理系统 (10)4.2.跨境外汇集中运营管理平台 (11)4.2.1. 境内外汇资金集中收付管理系统 (11)4.2.2. 境外外汇资金集中收付管理系统 (11)4.2.3. 通道管理系统 (12)4.2.4. 结售汇系统 (12)4.2.5. 银行指令处理系统 (12)4.3.跨境人民币集中运营管理平台 (12)4.3.1.跨境双向人民币现金池系统 (12)4.4.网上服务平台 (13)4.4.1. 境内外汇网银系统 (13)4.4.2. 境外外汇网银系统 (13)4.4.3. 结售汇业务申请 (13)4.5.结算财务管理 (14)4.5.1. 结算系统 (14)4.5.2. 账务系统 (14)4.6.外部监管报送 (14)4.6.1.外管局数据采集系统 (14)4.7.外部接口 (15)4.7.1. 银企接口 (15)4.7.2. SWIFT接口 (15)5.运行环境 (15)5.1.服务器硬件配置要求 (15)5.2.服务器软件配置要求 (16)6.成功案例 (16)6.1.中铁集团财务公司 (16)6.1.1. 项目名称 (16)6.1.2. 项目背景 (16)6.1.3. 系统建设历程 (17)6.1.4. 应用效果 (18)6.1.5. 产品功能 (18)1.产品概述1.1.研发背景随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快，以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多。

在这样的背景下，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验，同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。

近年来，国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币国际化和资本项目开发的程度。

基于此，九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商，首个推出了集团企业全球资金管理系统G9产品，为集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。

该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求，提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您对企业全球资金动态平衡做出决策。

1.2.产品定位九恒星集团企业全球资金管理系统G9产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业，通过信息系统的构建，解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资金统筹管理方面的需求。

1.3.产品目标集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上，通过规范通道管理达到资金境内外双向流通，从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。

（1）实现全球账户资金信息的可视集团企业境外资金管理的最初目标是掌握境外银行账户结构和资金信息，建立账户集中管理制度，包括所有银行账户开立、注销和更改指令，必须由集团总部掌控。

因此，集团企业可通过银行或Swift提供的MT940服务与全球资金管理系统对接，实现集团总部每天都可以在系统中查询账户余额和明细信息，实现全球账户资金可视，为境外资金集中提供基础。

（2）实现境内外资金集中管理集团企业全球资金管理的进一步目标是实现境内外资金集中管理，在实现境内人民币资金集中管理的基础上，搭建境内外汇资金管理系统、境外外汇资金管理系统，通过成员企业余额主动归集、请款回拨和集团总部资金归集监管等操作，分别实现境内、境外资金集中管理和统一运作。

其中，跨国集团企业还可以借助于境外金融市场的地区性优势，建立境外区域管理中心，带动跨区域资金联动调配，实现境内外、本外币的资金融通，彻底把全球资金资源建立统一资金池。

（3）实现跨境资金集中运营为实现全球资金统筹管理的最终目标，除了实现资金的可视、集中这两大管理目标之外，系统还依据国家外管局和中国人民银行的相关政策指引，提供跨境人民币双向资金池、跨境外汇集中运营这两大业务系统化操作平台，满足境内外成员单位在集中收付汇、轧差结算、通过外汇网银系统直接付汇、跨境借款等方面的业务需求，从而有效实现跨国企业跨境资金集中运营，达到集团金融资源全球产业共享的资金管理目标。

此外，集团企业跨境集中运营后，还可依托资金系统境内外资金数据的掌控，将资金调配到更适合的地方，提高了集团资金全球配置效率。

2.产品特性2.1.产品系统架构图表 2-1：九恒星全球资金管理系统G9系列产品架构图根据上述的系统架构示意图来看，九恒星集团企业全球资金管理系统架构采用的是基于集团企业跨境外汇资金管理的需求，通过外部银企直连、SWIFT接口以及对接外部监管机构的方式，实现系统内部全球资金集中管理、跨境人民币集中运营、跨境外汇集中运营、财务管理等业务的独立开展。

其中，鉴于集团企业对外汇资金归集的模式不同，G9系统可以提供直接在境内对境内外成员单位外汇资金归集的模式，也可以提供在境外先搭建外币资金池再通过跨境融通的方式归集到境内的模式，还可以通过对接境外资金管理中心来实现境内外资金的统筹管理。

也就是说，G9产品是一个完整且独立的系统,同时在系统内也能根据客户个性化的需求实现业务功能的拓展性。

第二，作为企业资金管理的一个应用领域，G9系统可以与九恒星境内的资金管理平台（G6，N6/N9）对接集成，形成有机整合。

其中，境内资金管理平台与G9系统相互分离又相互协作，使得集团企业的资金管理可从境内资金归集逐步转向全球的资金统一运作。

同时，G9系统也可以通过系统电子交易接口，与人民币票据池、供应链融资系统、BI数据分析系统等其他应用系统的对接，实现集团企业资金管理业务的延展以及完善风控数据监控管理。

此外，作为一个独立的外汇资金集中管理系统，针对于之前采用非九恒星资金管理系统的集团企业，G9产品也可以提供技术上的对接，以实现企业不同的业务需求。

第三，集团企业全球资金管理系统还拥有统一用户登录、统一安全权利的基础架构，为上层应用系统的权限管理、工作流、报表等共性技术体制的实现提供了统一支撑，是运行其它模块的基础，具体包括门户及权限管理，工作流管理系统、短信邮件提醒系统。

2.2.系统部署说明集团企业全球资金管理系统G9产品是完整的且独立的，可以与九恒星已有N6、N9、G6产品或其他软件厂商的资金管理系统集成，也可以独立运行。

因此，在系统部署上，G9产品可以运行在企业原有N6、N9、G6资金管理产品的web服务器、应用服务（1）电子交易处理系统实现G9产品与境内资金管理平台的业务对接电子交易处理系统作为境内资金管理平台与G9系统之间的“桥梁”，实现全球资金管理系统与核心业务系统的业务交易的对接。

（2）支持银企多渠道接入，包括swift和银企直连考虑到境外开户行的信息化水平和集团银企对接的统一布局，支持按银行账号开通业务渠道和业务交易。

（3）实现swift报文服务本土化对接面对Swift通信报文全英文界面、Swift支付报文指令状态跟踪专业性要求高等问题，资金管理系统作为业务管理的统一入口，已完成于SWIFT标准业务报文的对接。

（4）境外资金集中管理产品的小型化操作针对境外多银行、多币种、跨时区全天候的资金集中管理，提供小型化产品方案，包括时区管理、路径规划、业务开通和执行监控功能，满足境外资金集中的细分业务需求。

（5）境外资金管理平台的一体化系统建设境外资金管理中心作为境外资金管理的独立主体，可以通过系统总、分机构的业务搭建，完成与境内集团总部统一资金管理系统的一体化建设。

3.产品优势九恒星的集团企业全球资金管理系统是基于九恒星在资金管理系统领域的专业性、国家外汇政策不断放开以及集团客户多元的境外资金管理需求的基础上进行开发的，业务功能齐全，可有效满足集团企业进行跨境资金统筹管理的日常运营。

因此，相对其他外汇资金管理产品而言，该系统具有以下优势：（1）全面的资金管理产品体系：提供了集团企业本外币、境内外、离岸在岸的全局性的解决方案，形成集团境内境外一体的资金管理平台，形成整个资金管理的全局视图，为进一步数据分析和挖掘打下基础。

（2）不断拓展的产品创新能力：根据集团全球资金可视、可控、可运作，以及集团行业的管理差异，提供了可裁剪和可持续性的产品服务。

.（3）本土化国际资金管理服务：与国际厂商，包括Swift组织、外资银行以及外汇资讯提供商汤森路透等合作，引入国际化的管理思路，并作本土化对接支持，最大限度的为集团企业跨境资金管理提供全面支持。

（4）有效减少集团企业融资成本：系统平台通过统筹规划境内和境外外汇存量和缺口，并综合利用结售汇计划、管理外债和对外放款额度等工具，可有效减少融资成本，降低汇率风险。

（5）降低财务人员工作强度：日常的上收、下拨、集中收付汇、结售汇等业务都可通过系统手段来实现，在降低财务人员工作量的同时也提升了业务办理效率。

而且系统还可根据外管局的监管要求快速生成监管报表，降低工作强度，提高准确率。

（6）弥补和提升集团全球资金管理水平：结合九恒星在境内人民币资金池建设上的优势，弥补银行提供的资金管理服务缺乏对于集团内部的延伸，提出集团内部区域资金池的建设，以丰富和提升集团全球资金管理理念。

4.产品功能九恒星集团企业全球资金管理系统（G9）采用最前沿的网络信息技术，依托财务公司或结算中心进行全球资金集中管理，并与银行金融服务系统、SWIFT系统直接连通，整个平台分为相对独立同时又紧密联系的七个部分组成，包括全球资金集中管理平台、跨境人民币集中运用和跨境外汇集中运营两个业务层面的管理平台、财务管理系统、银企接口、外部监管报送以及由业务管理延伸而来的外汇网银服务系统等细分产品。