催收质检稽核流程
催收流程操作细则
催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。
第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
具体详见附件二《委案导入流程》。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。
稽核工作流程
稽核工作流程第一篇：稽核工作流程稽核工作流程一、制定稽核计划1.和被稽核科室交流，了解业务特点，确立稽核重点。
2.起草稽核工作计划报科室分管处长，处长。
二、制度学习阶段1.全面收集文件依据，包括国家、省、学校、处内部规范等。
2.学习文件，记录学习笔记，写出备忘录，明确涉及内部控制、实际操作的重点条款。
3.学习业务知识，了解业务流程，寻找关键控制点，发现管理上及认知上盲点。
三、业务稽核阶段1.按照工作计划，分块，分条进行帐务处理、会计凭证等抽查、稽核，发现内控、操作上错误，形成稽核工作底稿。
2.与科室人员交流，达成共识，共同提高认识，促进工作开展。
四、汇报、整改阶段1.深化、整理、汇总稽核工作底稿，起草稽核工作报告。
2.与科长等协商修改报告后，提交科室分管处长，处长。
3.根据领导指示，进一步修改、充实稽核报告。
3.参与科室制定有关整改措施。
4.向处长办公会汇报。
第二篇：稽核员每日工作流程稽核员每日工作流程稽核员每日主要工作流程如下：1、检查收拾，整理清洁，保持工作环境的干净整洁，以一个良好的精神面貌迎接一天的工作。
2、查看工作交接本，阅读晚班同事交接内容，处理交接事项，并做好详细记载和交接。
3、数据稽核。
整理归档上一天的单据、报表等，落实上一天稽查出来的问题。
根据系统入单和结账数据仔细对照各营业点上交的日报表数据，做到一一对应，如发现不能核对的数据须询问该营业点具体情况，根据服务员开出的消费单据和收银员结算的结账单，核实误差的原由，对少入，误入等情况做好登记，责任到人。
3.1客房/温泉/餐饮/太乙洞/员工商场稽核A各营业点的报表与收入要一致，报表左右要平衡，账单齐全并盖有收款章，账单要有付款方式，如果客人要底单，底单要盖上结算章。
B折扣要由部门经理签字认可，免费住房或公司招待必须有董事长或者总经理或相关负责人批准并签字，汇报财务总监核查。
C做报表要按订单所指房间种类，天数、包括加床、餐费，报账单单位的报表一定要资料齐全（订单和底单）D数额减少要经主管及经理签字，而客人拒绝付款要有经理的签字认可。
稽核工作流程
稽核实施前的准备
下达稽核通知书
稽核通知书的抄送
被稽核单位的准备工作
进一步明确稽核目的
第三部分
实施稽核
出示稽核通知书
了解被稽核单位情况
重要和相关资料的审阅
资料印证
现场沟通
第四部分
撰写稽核报告
工作底稿的整理、汇总
意见交换书的答复
草拟稽核报告
初审、复审后呈报董事会
稽核工作流程
编制：
2007年5月
依
据
《中华人民共和国审计法》
《中国内部审计准则》
《中华人民共和国会计法》 《企业会计准则》和相关法律、法规
本公司制定的相关管理制度等
第一部分 稽核工作的组织、安排
确定年度稽核计划
稽核类别：常规、重大
拟定稽核方案
组织实施稽核工作
第二部分
申诉
第五部分
后续稽核
2020年催收质检稽核流程
作者：非成败
作品编号：92032155GZ5702241547853215475102
时间：2020.12.13
催收质检稽核流程
一、稽核标准：
1、各银行具体作业品质要求；
2、公司稽核要求。
二、稽核流程及工作要求：
1、每日以抽查方式对作业人员的录音、催收记录进行作业品质检视，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
2、每日对全体催收员前一工作日的通话时长、次数、催收账户数进行统计并通过内部信息平台的形式公示。
如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
3、每次外访结束后，对外访人员提交的录音、照片、催收记录进行检查、存档，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
4、严格按照各银行要求及稽核标准调取各银行所需录音及催收
记录，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
三、稽核处罚规定
根据银行客户对公司的合规要求，定期（每日、每周、每月）检查和不定期检查开展合规稽核工作，一旦出现不合规问题，将直接追究当事人及部门负责人相关责任，具体处罚规定如下：
本条例自2015年7月1日起开始施行。
泉州市和富金融服务外包有限公司
2015年6月25日
作者：非成败
作品编号：92032155GZ5702241547853215475102
时间：2020.12.13。
催收质检稽核流程
催收质检稽核流程
一、稽核标准：
1、各银行具体作业品质要求；
2、公司稽核要求。
二、稽核流程及工作要求：
1、每日以抽查方式对作业人员的录音、催收记录进行作业品质检视，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
2、每日对全体催收员前一工作日的通话时长、次数、催收账户数进行统计并通过内部信息平台的形式公示。
如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
3、每次外访结束后，对外访人员提交的录音、照片、催收记录进行检查、存档，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
4、严格按照各银行要求及稽核标准调取各银行所需录音及催收记录，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
三、稽核处罚规定
根据银行客户对公司的合规要求，定期（每日、每周、每月）检查和不定期检查开展合规稽核工作，一旦出现不合规问题，将直接追究当事人及部门负责人相关责任，具体处罚规定如下：
本条例自2015年7月1日起开始施行。
泉州市和富金融服务外包有限公司
2015年6月25日。
稽核工作流程
稽核工作流程篇一：稽核专员岗位职责稽核专员岗是公司关键指标：妥投率的主要负责人，主要工作是核查员工在订单跟单过程中是否有效跟单和有效挽留做出核查工作并依据规范做出考核和情况汇报工作。
第一条：每天检查员工在跟单过程中是否存在未按照跟单规范和业务管理规范的要求执行跟单工作并进行考核；第二条：每天检查员工是否有按照跟单规范和业务管理规范以及质检规范的要求执行服务用语和服务规范的要求；第三条：每天检查员工的通话记录，当客户表示需考虑或者需要和家人商量、不确定购买的不允许下单。
否则按虚假下单处理（误操作及时取消除外）；第四条：每天抽听有异常的（客户退回或保留的录音）从中找出录音中存在的问题并及时将录音中的问题反馈给当时下单员工和告知员工改进建议。
如有需要，会及时的开专题录音分享培训，争取关键指标的提高；第五条：在每天抽检过程中第一时间把录音中发现的重要问题反馈给领导，及时解决客户问题，杜绝客户投诉和隐患的发生；第六条：做好在每个月的各类疑难问题汇总并形成相关内容，每月汇总一次交至主管处，为未来员工培训和新员工入职提供相关依据；第七条：如有异常情况，直接告知主管助理列入早会内容，进行重要话术进行统一讲解和对相关问题统一口径，并对违反业务流程操作及现场纪律等进行通报批评；第八条：在跟单过程中如发现第三方物流反馈的问题等情况或者有异常的情况第一时间反馈给物流部解决处理，以便一线员工能够更加有效的处理订单；第九条：负责每周和每月的周报及月报的汇总工作及时提交给领导审阅，同时，完成公司安排之其它工作。
篇二：稽核专员工作职责文件编号_____________生效日期_____________一、基本资料二、工作关系1、对内联络2、对外联络三、工作概要1、工作摘要2、工作内容四、任职资格1、基本要求2、应掌握的其他技能3、工作经验的要求五、职位关系核准：审核人：制表人：张国曙制表日期：2004年11月26日说明：1.此职务说明书一式两份，一份由部门最高主管收执；一份由人力资源部收执，作为考核、升迁、调职、培训及工作检讨的重要参考资料。
催收流程操作细则
催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量,保证催收业绩，特制定本催收流程细则.第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚.处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
具体详见附件二《委案导入流程》。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》. 第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》;2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》.第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位;第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况;3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定,依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成,500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位—--联系人--—村委【居委会】——-家人——-持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合.第四条过滤要求1、对案件的每个字段信息进行判断，并核实；2、对案件过滤情况须使用专用术语进行详细记录；专用术语详见附件五《催收简写代码》。
贷款催收业务流程及注意事项归纳---律师事务所整理
贷款催收业务流程及注意事项归纳---律师
事务所整理
注意事项：
1. 了解相关法律法规：在进行贷款催收业务之前，必须对相关法律法规进行深入了解，并确保业务操作符合法律规定。
2. 合规操作：在贷款催收过程中，必须严格按照合规程序进行操作，不得采用非法手段催收。
3. 保护债务人权益：在进行贷款催收时，需注重保护债务人的合法权益，合理协商还款方式，避免不当催收导致法律纠纷。
业务流程：
1. 催收准备：
- 收集相关债务人信息：获取债务人的个人资料、联系方式、欠款金额等信息。
- 检查合同文件：仔细审查与贷款相关的合同文件，包括借款协议、还款计划等，并确保合同的有效性。
- 联系债务人：与债务人建立联系，提醒其履行还款义务，并了解债务人的还款意愿和能力。
2. 催收措施：
- 书面通知：向债务人发送正式的催收通知书，明确债务人的
还款义务和逾期违约的后果，并设定合理的还款期限。
- 电话催收：根据需要，通过电话与债务人进一步沟通，提醒
还款并催促债务人尽快偿还欠款。
- 上门催收：如果债务人未能履行还款义务，可以考虑派员上
门进行催收，与债务人面对面沟通并寻求解决方案。
3. 法律程序：
- 起诉程序：如果催收措施无效，可以通过法律途径提起诉讼，要求法院判决债务人履行还款义务，并追偿逾期利息和违约金。
- 执行程序：如果法院判决生效后债务人仍未履行还款义务，
可以申请执行，通过法院强制执行手段追回欠款。
以上是贷款催收业务流程及注意事项的简要归纳，每个步骤都
必须按照相关法律规定和合规操作进行，以确保催收过程合法有效。
催收公司业务违规稽核作业流程
催收公司业务违规稽核作业流程一、催收业务违规稽核结果认定催收业务违规稽核结果需由责任人及审批人签字确认后方可生效，责任人需于接收催收业务违规稽核结果当周内（上周五至本周四）完成结果确认或发起复议申请，否则视同接受此次违规处罚。
二、催收业务违规稽核结果发布1.品控组将根据人工检核结果，出具《违规通知单》至省分具体业务管理部负责人处，需由负责人与具体违规责任人进行沟通后明确责任认定，并由责任人签署《违规通知单》后提交扫描件/复印件至总部品控催收业务违规稽核人员处。
2.品控组对于催收业务违规稽核结果需每日反馈，当周汇总，周汇总数据时间限制为上周五至本周日。
三、复议操作说明1.合规复议组人员构成：合规复议组由销售管理部负责人（xxx）、法务合规部负责人（xxx）、省分负责人构成.2.复议时间限制复议申请需在催收业务违规稽核结果下发的当周内发起，如本周五收到本周四的催收业务违规稽核结果，如有异议需立即发起复议申请。
3.复议申请发起流程目前发起复议需向对应分公司业务管理部的负责人钉钉申请即可，复议经其认可后由分公司业务管理部负责人提交至总部催收业务违规稽核负责人xxx处，由总部催收业务违规稽核负责二次确认催收业务违规稽核意见后移交合规复议组进行最终结果评判。
4.复议结果说明所有复议结果由合规复议组在收到复议申请后的三个工作日内出具，此结果即为最终催收业务违规稽核结果，违规责任人及品控组需遵守并配合执行复议结果。
四、省分合规负责人月度轮值说明总部将随机选择一名省分负责人作为当月的月度合规复议组成员，合规组复议成员就全国所有催收业务违规稽核复议案件具有评审的权利及义务。
针对催收业务违规稽核复议案件，合规负责人需本着公平公正，快速高效的原则进行评审决策。
催收违规出发通知单合规催收业务违规稽核流程图备注：合规复议组由催收管理部负责人（XXX ）、法务合规部负责人（XXX ）、省分负责人构成（轮值）租场中国牛牛催收服务有限公司。
业绩稽核5步流程
业绩稽核5步流程
1、制定稽核计划
稽核负责人每年12月底，制定下年度稽核计划，计划要分解到阅读；制定好的稽核计划要提交总经理审批，审批通过后要依照计划执行。
2、发布稽核通知
对于定期稽核，需要提前约定稽核时间，并以通知的形式下发相关部门；对于不定期稽核，可以提前发布临时性通知，针对稽核要点等内容进行公示，告知相关部门近期会进行不定期稽核。
3、稽核通知执行
根据稽核通知，进行稽核监察；当发现违反相关规定或者程序的情况，做好稽核记录，并要求相关负责人签字确认。
4、稽核结果报告
根据稽核记录，制定稽核报告。
5、改善建议及检讨
稽核报告中要指出受稽核部门或单位缺失项目，缺失类型等，稽核人员要根据自身经验，提出改进建议；经稽核主管确认后，稽核报告要转交受稽核部门或单位检讨确认。
6、缺失登记追踪结案
稽核报告中登记的缺失项目由责任及缺失部门或单位，按照改善期限执行改善，稽核人员追踪结案。
7、稽核数据归档备查
每月对稽核数据进行汇总分析，列举各部门或单位的缺失情况，根
据规定纳入相应部门的考核及奖惩提报。
催收流程操作细则
催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。
第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
具体详见附件二《委案导入流程》。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。
催收质检稽核流程
催收质检稽核流程1. 概述在催收业务中，质检稽核流程是非常重要的环节。
通过质检稽核流程，能够检测出催收员的问题和纠正不良行为，提高催收员的工作效率和催收质量。
本文将对催收质检稽核流程进行详细介绍，以期帮助读者了解该流程的具体内容和步骤。
2. 流程步骤2.1 预处理催收质检稽核流程的第一步是预处理。
在这个步骤中，会对需要稽核的催收记录进行初步过滤，并将数据录入稽核系统。
预处理的主要目的是为了有效地过滤掉明显错误的数据，避免造成无谓的稽核工作量。
2.2 稽核处理稽核处理是核心步骤，主要是对催收记录进行系统性的分析。
在这个过程中，通过查看记录和录音等信息，识别出是否存在催收员不当处理的情况，包括政策、素质等方面的问题。
如果存在问题，需要对相关的催收员进行批判性的剖析和协商，以达成更好的催收效果。
2.3 稽核审核稽核审核是对稽核处理结果的审核，确保稽核结果的准确性和完整性。
审核人员需要对稽核处理的结果进行再次审查，并确认是否存在问题，以及问题的程度和严重性。
如果存在需要改进的地方，则需要再次排查和纠正，尽可能地完善稽核结果。
2.4 处理反馈在催收质检稽核流程中，反馈环节是必不可少的。
稽核结果要及时告知相关单位和人员，以便及时纠正错误和问题。
在处理反馈的过程中，会对稽核结果进行分析和总结，形成完整的报告和处理方案，以便后续跟踪和追踪。
2.5 效果评估催收质检稽核流程的最后一步是效果评估。
通过对纠正的问题进行控制组与实验组等对比分析，来评估催收质检稽核的效果和生产力。
评估结果将用于制定下一轮催收质检稽核工作的重心和方向。
3. 总结催收质检稽核流程是催收管理中最重要的环节之一，通过有效的质检稽核流程，能够提升催收效率和催收质量，同时也可以发现和纠正一些不良行为。
本文对催收质检稽核流程进行详细介绍，并对每个步骤进行了概括。
希望本文能对读者了解该流程有所帮助。
催收质检稽核流程
催收质检稽核流程
一、稽核标准：
1、各银行具体作业品质要求；
2、公司稽核要求。
二、稽核流程及工作要求：
1、每日以抽查方式对作业人员的录音、催收记录进行作业品质检视，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
2、每日对全体催收员前一工作日的通话时长、次数、催收账户数进行统计并通过内部信息平台的形式公示。
如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
3、每次外访结束后，对外访人员提交的录音、照片、催收记录进行检查、存档，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
4、严格按照各银行要求及稽核标准调取各银行所需录音及催收记录，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
三、稽核处罚规定
根据银行客户对公司的合规要求，定期（每日、每周、每月）检查和不定期检查开展合规稽核工作，一旦出现不合规问题，将直接追究当事人及部门负责人相关责任，具体处罚规定如下：
本条例自2015年7月1日起开始施行
泉州市和富金融服务外包有限公司
2015年6月25日。
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催收质检稽核流程
一、稽核标准：
1、各银行具体作业品质要求；
2、公司稽核要求。
二、稽核流程及工作要求：
1、每日以抽查方式对作业人员的录音、催收记录进行作业品质检视，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
2、每日对全体催收员前一工作日的通话时长、次数、催收账户数进行统计并通过内部信息平台的形式公示。
如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
3、每次外访结束后，对外访人员提交的录音、照片、催收记录进行检查、存档，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
4、严格按照各银行要求及稽核标准调取各银行所需录音及催收记录，如发现异常及时反馈绩效组组长，有组长反馈至运营中心及客财中心；
三、稽核处罚规定
根据银行客户对公司的合规要求，定期（每日、每周、每月）检查和不定期检查开展合规稽核工作，一旦出现不合规问题，将直接追究当事人及部门负责人相关责任，具体处罚规定如下：
本条例自2015年7月1日起开始施行。
泉州市和富金融服务外包有限公司 2015年6月25日。