个人理财-职业道德和投资者教育课后测试答案

课后测试

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单选题

1. 近年来，()逐渐成为国际上金融理财领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。√

smallBulb A CFP

smallBulb B CFA

smallBulb C CCBP

smallBulb D CIIA

正确答案：A

2. 中国银行业协会于()年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。√

smallBulb A 2004.0

smallBulb B 2005.0

smallBulb C 2006.0

smallBulb D 2007.0

正确答案：C

3. 银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和()。√

smallBulb A 职业道德水准

smallBulb B 职业操守水平

smallBulb C 职业纪律规范

smallBulb D 从业基本原则

正确答案：A

4. 下列行为中，()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。√

smallBulb A 向同事打听客户的个人信息和交易信息

smallBulb B 做专业分析和统计时用了某个客户的信息

smallBulb C 了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

smallBulb D 与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

正确答案：A

5. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括()。×

smallBulb A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料

smallBulb B 商业银行未按客户指令进行操作

smallBulb C 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的

smallBulb D 挪用单独管理的客户资产的

正确答案：D

多选题

6. 商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格有()。√

smallBulb A 对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

smallBulb B 具备相应的学历水平和工作经验

smallBulb C 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

smallBulb D 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

smallBulb E 具备相关监管部门要求的行业资格

正确答案：A B C D E

7. 从业人员与同业人员关系协调处理原则包括()。√

smallBulb A 同业竞争

smallBulb B 商业保密

smallBulb C 知识产权保护

smallBulb D 团结合作

smallBulb E 利益冲突

正确答案：A B C

8. 按照职业操守规定，银行业从业人员()为其他岗位人员代为履行职责。√

smallBulb A 可以

smallBulb B 经内部职责调整可以

smallBulb C 经过适当批准可以

smallBulb D 紧急情况可以

smallBulb E 特殊情况可以

正确答案：B C

9. 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改的，银行业监督管机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。√

smallBulb A 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

smallBulb B 取消商业银行从事开展个人理财业务的资格

smallBulb C 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

smallBulb D 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

smallBulb E 建议商业银行调整其高级管理层

正确答案：A C D

10. 商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。√

smallBulb A 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

smallBulb B 将一般储蓄类存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

smallBulb C 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

smallBulb D 未按规定进行风险揭示和信息披露的

smallBulb E 未按规定进行客户评估的

正确答案：A B C D E

判断题

11. 商业银行个人理财业务从业人员的行业资格是指通过公司主管部门组织的考试或认可而取得的从事该行业工作所具备的资格。() ×

smallBulb 正确

smallBulb 错误

正确答案：错误

12. 一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。() ×

smallBulb 正确

smallBulb 错误

正确答案：错误

13. 银监会于2009年9月20日颁布了《关于规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，以规定商业银行因违反相关规定的处罚问题。() ×

smallBulb 正确

smallBulb 错误

正确答案：错误

14. 投资者教育对象是广大理财服务对象，即银行个人理财客户。() √

smallBulb 正确

smallBulb 错误

正确答案：错误