12.2营销人员行为规范和职业道德文稿(1)

证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设(教案)

俗话说的好，没有规矩不成方圆。关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设，是使证券市场健康发展所必需的一个要素，下面，我将与大家来探讨关于证券经纪业务营销人员行为规范与职业道德建设这个话题

第一章证券行业营销人员行为规范（9分钟）

第一节境外证券市场的监督与管理（5分钟）

PPT: 首先，我与大家谈一谈美国证券市场和香港证券市场的监督与管理

1.1.1 美国证券市场的监督与管理（2分钟）PPT4

目前，美国证券经纪商主要分为以下几类：

(1)佣金经纪商，是指接受客户委托，在证券交易所内代理客户买卖证券，并收取佣金的证券经纪商；

(2)场上经纪商，是在交易所交易大厅内由佣金经纪商所雇佣，在佣金经纪商业务繁忙或其业务代理发生困难时，代其进行证券买卖并收取佣金的经纪人；

(3)专业经纪人，是指在交易所内固定从事特殊种类证券交易的经纪人，兼有经纪人和自营商的双重身份，也就是说，专业经纪人即接受一般经纪人的再委托，也在交易柜台中专营﹁种或数种证券的交易。

(4)零股经纪人，也称折扣经纪商，即为减少个人投资者佣金负担，只替客户完成交易，不提供交易其他服务的经纪商.

在美国，并不是任何人都可以成为证券经纪人，经纪人在执业之前，必须在联邦证券交易委员会(SEC)注册，领取执照，之后才能执业代理客户买卖证券。但要取得联邦证券委员会执照，必须满足几个条件，首先，必须被一家已在SEC注册的经纪公司雇佣。满足这一条件的目的，是要求这个未来的经纪人，有直接的机构对他进行管理。在美国，对证券经纪人的管理和约束，很大一部分是授权给全国证券商公会和经纪公司。其次，在进入经纪公司之后，要填写一系列的表格，详细说明自己过去十年的就业史、工作单位、离职原因、失业期间的活动、接受学校正规教育等等，并接受表格真实程度的调查。

在完成初选后，按规定至少接近四个月的专业培训，然后参加由纽约证券交易所和全国证券商公会主持的考试(Serial 7)。考试内容主要包括：证券市场的基础知识、各种证券知识；各种证券交易的程序、手续和客户账户管理；各种证券分析方法及联邦政府和证券业对证券交易的所有规章条例等。

资格考试只是对经纪人的要求之一，更严格的要求是对经纪人的职业道德规范。美国政府对股票交易经纪人制定了一系列的规章制度，以严格管制。任何违反法律条例的公司或经纪人都将面临一定的惩治措施。

经纪人一般必须执行同其所在公司标准和行业规范一致的投资建议。普通的经纪人实质是一个研究报告的翻译者，该报告由其公司的分析师写出，经纪人的工作实际上就是向其客户传输信息。行业规范将其职责定位于客户进行合理的推荐。合理的概念体现在纽约股票交易所第405条规则，即"了解你的客户规则"。如果某个投资者因接受经纪人不适宜的投资建议而遭受经济损失，那么提供建议的经纪人将很难为自己的行为辩护。大部分法院明确规定经纪人和没有经验的投资者之间的信托关系。严格的市场准入、健全的监管体系使美国的证券经纪人制度越来越成熟，显示了其强大的生命力。

1.1.2 香港证券市场的监督与管理（2分钟）PPT5

在香港，经纪人首先要参加香港证券专业学会注册考试，成为证监会注册人，取得牌照，考试分基本课程考试和文凭课程考试；其次要参加每年五小时以上的持续教育，作为牌照年检的必要条件；第三，持有牌照者如有不良行为，立即会

被证监会取消牌照；第四，由于香港银证混业经营，为给客户提供优良的金融套餐，证券经纪人特别是独立经纪人一般要考证券、银行、保险三个牌照。香港证券公司对经纪人的管理，对客户服务的考评都非常仔细、严格。这些要求包括:1.及时的信息提示。提供最新的消息和资讯，及时的风险提示等，重要提示应有纪录。2.根据客户类别及资产状况提供不同的投资组合建议，并及时汇报投资组合和私人股票组合的表现。3.提供尽可能多的交易品种及交易时间。4.定期约见不同客户，听取他们的意见，建立信任关系。5.给客户的交易记录、资金流水回单等不通过经纪人，有后勤部门员工专门负责经济理论研究，防止经纪人舞弊。6.客户资料由后勤部门分类管理。7.发现异常情况重点关注。如有客户要求不寄对账单，一定要核实。8.建立赔偿基金，作为经纪人失职后的补救措施，赔偿基金平时由经纪人供款。对证券经纪人进行的考试及考评极大地规范了其行为及其健康发展。

第二节我国证券市场的监督与管理（1小时）

PPT：境外证券市场的监督与管理大家已大概有了了解，那我们再和大家分析一下我国证券市场的监督与管理

1.2.1 执业注册与管理（2分钟）

《中国证券经纪人管理暂行规定》中第四条：证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件。

1.2.2 营销人员的行为规范（3分钟）

证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则：

（一）诚实守信。证券经纪人应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。

（二）勤勉尽责。证券经纪人应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

（三）公平对待客户。证券经纪人应当公平对待其所招揽或服务的客户。

（四）客户利益优先。证券经纪人应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突；如无法避免，应以客户利益优先。

中国证券经纪人管理暂行规定

《中国证券经纪人管理暂行规定》第十三条规定：

（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

（九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

《证券业从业人员执业行为准则》第十一条规定：从业人员一般性禁止行为：（一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；

（二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；

（三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；