银行业金融机构高级管理人员考试题3省分行级高管

合集下载

银行高管考试：二级分行、支行及以下高管考试(题库版)

银行高管考试：二级分行、支行及以下高管考试（题库版）1、名词解释货币市场和资本市场正确答案：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分。

资本市场是指期限在一年以上各种资金借贷和证（江南博哥）券交易的场所。

2、名词解释收单业务正确答案：银行卡收单业务是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务。

就是最终持卡人在银行签约商户那里刷卡消费，银行结算。

收单银行结算的过程就是从商户那边得到交易单据和交易数据，扣除按费率计算出的费用后打款给商户。

3、问答题为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓？谈谈你对此的认识和理解。

正确答案：对流动资金贷款进行需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想。

这主要是考虑流动资金贷款支付频繁，周转速度快，支付管理控制的成本较高，但影响企业流动资金占用的因素相对较为明确，流动资金需求可进行合理测算等因素，同时实践中流动资金贷款挪用也多是源于贷款人发放的流动资金贷款金额超出借款人实际流动资金需求。

所以，《流动资金贷款管理暂行办法》的规范重点之一定位为银行业金融机构应贴近借款人实际，合理测算借款人的流动资金需求，进而确定流动资金贷款的额度和期限，防止超额授信。

《流动资金贷款管理暂行办法》希望通过对流动资金贷款的合理测算，做到既有效满足企业正常经营对流动资金贷款的需求，同时又有效防止因超过实际需求发放贷款而导致的贷款资金被挪用。

4、名词解释差别利率正确答案：差别利率是指根据不同部门、不同期限、不同用途、不同种类以及不同借贷能力等实行不同的存、贷款利率。

体现了金融机构不同的贷款意向以及国家的政策倾向。

5、名词解释贷款质押担保正确答案：质押担保是贷款的一种担保方式，即借款人可以用银行存款单、债券等权利凭证作为质物交贷款银行保管，当借款人不能还款时，贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。

6、判断题不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。

银行业金融机构高级管理人员考试复习题

1、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。

2、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

4、银行业金融机构根据审慎监管的要求，可以采取的下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行现场检查；(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率的。

6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上罚款；（3）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

银行高管考试：商业银行高管考试试题及答案(最新版)

银行高管考试：商业银行高管考试试题及答案（最新版）1、单选巴塞尔新资本协议的一项创新是：引入了关于（）的资本要求的规定。

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：C2、单选金融机构要定期或不（江南博哥）定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，（）不得少于一次。

A、每月B、每季C、每半年D、每年正确答案：D3、单选根据《金融许可证管理办法》，金融许可证需载明的内容不包括（）A.机构编码（金融机构实行全国统一编码）B.机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）C.机构负责人姓名D.所依据的法律法规正确答案：C4、单选中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形，逾期未改正的，银行业监督管理机构应当先采取监管措施；拒绝执行的，再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。

A.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的B.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的C.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的D.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的正确答案：A5、单选质押合同自质物移交于质权人（）时生效。

A、占有B、所有C、使用D、保管正确答案：A6、单选由于流动资金不足，李某首次在甲银行贷款100万元，期限2006年3月12日至2007年3月12日，用途购原材料。

由于市场销售行情不好，造成大量库存商品积压，资金周转不灵，李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月，银行可以为李某办理的最长的展期期限（）。

A.2007年3月12日—2007年9月11日B.2007年3月12日—2007年6月11日C.2007年3月12日—2008年3月11日D.2007年3月12日—2008年1月1日正确答案：A7、单选《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。

银行业高管考试题库

银行业高管考试题库一、单项选择题（每题分，共644题）1.___是指因支付清算、提取及解缴现金款项需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。

A、同业拆出;B、同业拆入;C、同业存放;D、存放同业正确答案：C提交答案：得分：2.银行保函的主要作用是指___。

A、便于买卖双方进行交易;B、为买卖双方融通资金;C、银行可以获取利润;D、在商业信用上又增加了银行信用的担保正确答案：D提交答案：得分：3.根据办理露封（密封）保管箱业务的操作流程，除___外，均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。

A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;B查验申请人的身份证明是否真实有效;C比较申请代保管的项目进行清点核对;D登记表外科目代保管登记簿正确答案：D提交答案：得分：4.银行定期存款在存期）。

A、采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算B、依照存单开户日挂牌通告的利率计算C、按照到期日挂牌公告的利率计算D、按照调整日挂牌公告的利率计算正确答案：B提交答案：得分：试卷打印时间: 2012-05-30 16:59:32操作员：主管Page 1 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名：55.信用证业务的特点不包括___。

A银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;B开证行是首要付款人;C信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为;D信用证是一种无条件的支付承诺正确答案：D提交答案：得分：6.缺口阐发是衡量商业银行___的一种主要方法。

A、利率错配;B、汇率错配;C、期限错配;D、概率错配正确答案：C提交答案：得分：7.保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、___和远期结售汇保证金。

A、商业承兑汇票包管金;B、证券生意业务包管金;C、公司购汇包管金;D、个人购汇包管金正确答案：D提交答案：得分：8.如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款，根据___的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。

3、高管人员考试题库三合作金融机构知识

山东银监局银行业金融机构高级管理人员测试系统题库合作金融机构知识（共149道题）一、单项选择题1、按照《农村合作银行管理暂行规定》的规定，农村合作银行的注册资本金不得少于（C）万元。

A.500万元B.1000万元C.2000万元D.5000万元2、农村合作银行实行资产负债比例管理，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（B）。

A.10%B.25%C.30%D.50%3、按照《商业银行法》的有关规定，农村合作银行对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例不得超过（A）。

A.10%B.15%C.30%D.20%4、农村信用社贷款余额与存款余额的比例不得超过（C）。

A.60%B.75%C.80%D.100%5、农村合作金融机构风险评价和预警指标体系》中，农户小额信用贷款的金融资产风险权数为（C）。

A.100%B.50%C.20%D.10%6、下列选项中可以作为农村合作金融机构的股金来源的是（A）。

A.农户自有资金B.贷款C.财政资金D.有价证券7、按照股金性质,农村合作金融机构的股金可以分为资格股和（C）。

A.自然人股B.法人股C.投资股D.内部职工股8、农村合作金融机构社员持有的投资股,不能（B）。

A.转让B.退股C.继承D.赠与9、农村合作金融机构可以根据盈利情况,对社员（B）。

A.支付利息B. 红利转增股金C.报销费用D.分红保息10、专项中央银行票据置换亏损挂帐和不良贷款的顺序是（A）。

A.优先置换不良贷款B. 优先置换亏损挂帐C.各按50% 置换D.由农村合作金融机构自己决定11、专项中央银行票据到期时,资本充足率和不良贷款比例未达到有关兑付条件的,人民银行给予推迟兑付期限（B）。

A.1年B.2年C.3年D.4年12、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构职工担任的监事不得超过监事总数的（C）。

A.1/5B.1/4C.1/3D.1/213、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会例会每年至少召开（D）次。

银行高管人员测试及答案

2008 年度农村合作金融机构高级管理人员法律法规知识测试题一、单项选择（每题只有一个正确选项，每题1分，共40 分，）1、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B ）。

A、5% B 、10% C 、15% D 、20% E 、50% 2、抵债资产收取后应尽快处置变现。

不动产和股权应自取得日起（B）年内予以处置，动产应自取得日起 1 年内予以处置。

A、1 B 、2 C 、3 D 、4 E 、5 3、商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立授信审查委员会，负责审批权限内的授信。

下列人员中，（ D ）可以担任授信审查委员会的成员。

A、董事长B、行长 C 、监事长D、副行长4、对每一营业机构的风险评估每（A）年至少一次，审计每（B）年至少一次。

A、一B 、二C 、三D 、四E 、五5、农户信用评定等级为较好档次，其贷款本金逾期120 天的抵押贷款应划分为（C）A、正常B、关注C、次级D 、可疑E 、损失6、按照《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度。

使用和保管（ C ）的人员应当保持相对稳定，人A、先调查后落实 B 、先评估后审查、贷前调查C公安机关提供的资料D、贷审会认可的资料11、商业银行授信决策应在（B）授权范围内进行，不得超越权限进A、董（理）事会B、书面 C 、领导D 、口头C监事会D 、合规管理部门员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。

A、业务印章；B、业务单证；C密押；D、压数机7、商业银行实施有条件授信时应当遵循（C）的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。

C先落实条件后实施授信D、先调查和授信8商业银行应当建立贷款（D）制度，规范贷款质量的认定标准和程序，严禁掩盖不良贷款的真实状况，确保贷款质量的真实性。

A、审查B、审批C、尽职调查D 、风险分类9、农村合作金融机构应建立审贷分离的贷款管理制度，对大额贷款应（ D ）。

银行高管考试题库及参考答案(可编辑)

银行高管考试题库及参考答案(可编辑)银行高管考试题库及参考答案（可编辑）银行高管考试题库2011 1、商业银行的中间业务严重依赖于( )。

A.第一产业B.第二产业C.第三产业D.传统产业答案: C 2、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济指标。

A、经济增长B、就业水平C、物价稳定D、国际收支平衡答案: C 3、下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是( )。

A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格答案: B 4、《巴塞尔新资本协议》是关于( )的国际协议。

A、银行资本金B、共同抵御银行风险C、银行间相互代理支付问题D、银行信用卡联网答案: A 5、我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括( )。

A、0B、20%C、50%D、70%答案: D 6、经济结构直接影响商业银行的表现是( )。

A、经济结构影响国民经济增长速度B、经济结构影响国民经济增长质量C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求D、经济结构影响国民经济增长可持续性答案: C 7、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。

A、可以在很多方面直接增进商业银行的业务开展和经营管理B、银行上市,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险答案: B 8、以下有关货币政策的说不正确的是( )。

A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供给量C、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现答案:B 9、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将( )看作对其市场价值最大的威胁。

银行业高管任职资格考试题库

中华人民共和国民法调整的法律关系是（ B 45 行政管理关系）。 46 公民的民事权利能力（ D 47 ）。不平等
政治关系
一律平等半代理人和被代理人都不承担执政党谁发现归谁
公民下落不明满（ B ）年的，利害关系人一可以向人民法院申请宣告他为失踪人。代理人在代理权限内以被代理人的名义实施被代理人的民事法律行为，民事责任由（A）承担。）所有。）个人国家
21 22
签名在前的保证人债权人可要求任何对债务承担70%的责一个保证人承担全任部保证责任军人身份证护照
下列哪些证件不属于《个人存款帐户实名制机动车驾驶证规定》中的实名证件（ A ）
商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款 23 商业银行的董事人同类贷款的条件，此处所称关系人不包括（ D ）。商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动 24 产或者股权，应当自取得之日起（C）内予半年内以处分。《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施 25 对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监谨慎监管管方式从合规监管向（ C ）的转变。 26 27 28 29 30 31 32 中国银行业监督管理委员会有权制定的规范基本法性文件是（ C ）。民法所称的“以上”、“以下”、“以内” 不包含本数、“届满”的法律含义（ D ）。依照我国《公司法》规定，股东的出资方式劳务不包括（ A ）。当事人采用合同书形式订立合同的，自（ C 双方当事人制作合）。同书时合同成立债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给应当通知债权人第三人，则（ B ）。根据《合同法》，凡发生下列哪种情况的，法定代表人变更允许解除合同：( C ) 抵押期间，抵押人转让抵押财产的，（ A ）。应经抵押权人同意

银行业金融机构高管人员任职资格考试试题

1．标准会计核算采用（ B ）。

A收付B借贷C权责D实时查。

2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。

A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。

A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。

A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。

B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。

B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。

A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。

A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。

A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。

A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。

1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。

金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。

（银监法第 17条）A资金来源 B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。

（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

（银监法第 41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

（银监法第 16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

（银监法第21条）A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。

（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。

8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。

银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库3

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。

A.自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内D.自受理之日起十日内2. 下列单位或人员中（D）可以作为保证人。

A.企业法人的分支机构、职能部门B.社会团体C、幼儿园D.法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项, 银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。

A.10B.15C.20D.304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员, 原任职资格（A）。

A.有效B.重新审批C.视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的, 保证人对（C）债权承担保证责任。

A.全部B、物的担保C.物的担保以外D.由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行, 并办理了抵押登记, 则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。

A.甲先受偿B.乙先受偿C.甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的, 在实现抵押权后（C）。

A.可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C.未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中, 监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。

A.股东B.理事C.高级管理人员D.监事9. 设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。

A.10亿元B.30亿元C.50亿元D.1亿元10. 单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。

A.10%B.20%C.25 %D.30 %11. 中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。

A.30%B.45%C.60%12. 中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。

金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)

金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)题目一问题：请解释金融行业中的杠杆效应是什么？请解释金融行业中的杠杆效应是什么？答案参考：杠杆效应是指通过借入资金来增加投资收益的一种金融手段。

在金融行业中，杠杆效应可以通过借款来购买更多的资产或进行更大规模的投资，以期获得更高的回报。

然而，杠杆效应也会增加投资风险，因为借款需要支付利息，并且如果投资亏损，借款人可能需要偿还更多的债务。

杠杆效应是指通过借入资金来增加投资收益的一种金融手段。

在金融行业中，杠杆效应可以通过借款来购买更多的资产或进行更大规模的投资，以期获得更高的回报。

然而，杠杆效应也会增加投资风险，因为借款需要支付利息，并且如果投资亏损，借款人可能需要偿还更多的债务。

题目二问题：请解释金融行业中的流动性风险是什么？请解释金融行业中的流动性风险是什么？答案参考：流动性风险是指金融机构或市场中资产无法迅速转化为现金或无法满足支付现金需求的风险。

在金融行业中，流动性风险可能导致资金短缺、无法按时偿还债务、市场价格波动等问题。

金融机构通常通过管理资金流动性、建立储备资金和制定风险管理策略来应对流动性风险。

流动性风险是指金融机构或市场中资产无法迅速转化为现金或无法满足支付现金需求的风险。

在金融行业中，流动性风险可能导致资金短缺、无法按时偿还债务、市场价格波动等问题。

金融机构通常通过管理资金流动性、建立储备资金和制定风险管理策略来应对流动性风险。

题目三问题：请解释金融行业中的市场风险是什么？请解释金融行业中的市场风险是什么？答案参考：市场风险是指由于市场因素导致的金融资产价值波动的风险。

金融市场的供求关系、经济变化、政策调整等因素都可能对金融资产的价格产生影响，从而带来市场风险。

投资者在金融市场中需要关注市场风险，并采取相应的风险管理策略，以保护投资组合的价值。

市场风险是指由于市场因素导致的金融资产价值波动的风险。

金融市场的供求关系、经济变化、政策调整等因素都可能对金融资产的价格产生影响，从而带来市场风险。

精选2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格模拟完整版考核题库500题(含答案)

2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]一、单选题1．根据我国《票据法》对支票付款的规定，下列表述中错误的是（C）。

A.支票的付款日期仅限于见票即付B.超过法定付款提示期限的，付款人可以拒绝付款C.付款人依法支付支票金额的，一般情况下，对出票人不再承担受委托付款的责任D.支票的付款人是第一债务人2．社团贷款实行以下运行模式（C）。

A.“谁牵头.谁负责.谁评审”B.“谁营销.谁牵头.谁负责”C.“谁营销.谁牵头.谁评审”3．银行存款账户余额要与银行对账单核对，如不一致，应当编制下列哪种表将余额调节相符（C）。

A.余额汇总调节表B.余额平衡调节表C.银行存款余额调节表D.内外账核对调节表4．下列属于永久保管的会计档案是（C）。

A.会计凭证及附件B.下级行上报的财务会计报告C.存.贷款开销户记录D.总账及明细核算资料5．对重要空白凭证管理，下列叙述不正确的是（B）。

A.向外出售重要空白凭证时，开户企业应加盖预留银行印鉴，登记重要空白凭证领用登记簿B.经办人员签发重要空白凭证时，只进行表外核算，不进行销号控制C.重要空白凭证须凭上级调拨单或本单位有关人员批准的领用单出库，并及时登记D.重要空白凭证一律纳入表外科目核算，按凭证种类设明细账，并记载凭证起讫号码6．金融企业下列固定资产应当计提折旧（D）。

A.以经营租赁方式租入的固定资产B.已提足折旧继续使用的固定资产C.按规定单独估价作为固定资产入账的土地D.融资租入和以经营租赁方式租出的固定资产7．金融企业应当以下列哪种制度为基础进行会计确认.计量和报告（A）。

A.权责发生制B.收付实现制C.成本核算制D.收付配比制8．金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。

A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出9．下列说法不正确的有（C）。

银行高管任职考试试题

银行高管任职资格考试——单选.doc一、单项选择1、资产、负债、所有者权益之间的关系是（C ）0A、姿产二负债-所有者权益B，负债二资产+所有者权益C资产二负债+所有者权益D、所有者权益=资产+负债2、我国人民币汇率采用的是（A ）oA、H按标价法B、间接标价法&数斌标价法【）、价值标价法3、（ A ）是指在规定期间内，其持有者可以按照一定价格向发行公司请求改变为持有一定数量的普通股票的金融工具。

A、可转换公司债券B,国际债券C、优先股D、国库券4、关于“中间业务”的说法，正确的是：（A ）A、中间业务一般不形成资产负债表内项目R、中间业务不涉及商业银行贷款，没有什么风险3 "贷款承诺”属于承诺类中间业务，不纳入授信管理D,商业银行应自行确定中闾业务的收费标准5、责币市场是有美（C ）A、现金交易的金融市场B，长期融资的金融市场C短期融资的金融市场D、长期和短期融资的金融市场7、根据会计恒等式，一项资产增加，不可能引起（D ）A、另一项资产减少B、一项负债增加C、一项所有者权益增加D、一项负债减少8、我国银行同业拆借利率属于（C ）。

A、官定利率R、公定利率C、市场利率D、优惠利率9、（ B ）是货币供应量对基础货币的倍数。

A.现金 B、货币乘数 C、存款 Ds准备金10、根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家的货币（B ）.上升值贬值口升水 D、贴水1k下面几项中,不属于商业银行核心资本的是（D ）oA、实收资本 B.资本公积C、盈余公积 D.呆炼准备金12、表外业务与中间业务最大的区别在于（B ）不同。

A、经营目的B、承担的风险C、服务的处理D、收入的来源13、债券是可流通的有价证券.其票面信息中通常不包含（BA、债券的面额B、债券的市场价格C、利率D、偿还的日期14、信用最基本的特征是（B ）。

A、收益性B、偿还性 C.安全性 D,流动性15、《巴塞尔新资本协议》（C ）年底在十国集团率先实施。

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。

2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。

3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。

4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。

5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。

6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。

7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。

9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。

二、单项选择题。

1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》A、《商业银行操作风险管理指引》B、《商业银行资本充足率管理办法》C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》D、《巴塞尔新资本协议》2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险A、可规避的操作风险B、可降低的操作风险C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处A、制度、教育、监督、查处B、制度、教育、监督、查罚C、制度、教育、监督、整改D、制度、教育、监督、整治4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。

银行高管任职资格试题及答案

银行高管任职资格试题及答案一、单选题1. 根据《商业银行法》，商业银行的高级管理人员应具备以下哪项条件？A. 至少5年的银行业务经验B. 至少3年的银行业务经验C. 至少10年的银行业务经验D. 至少7年的银行业务经验答案：B2. 商业银行的高级管理人员在任职期间，不得从事哪些行为？A. 参与其他公司的经营活动B. 参与慈善公益活动C. 参与学术研究活动D. 参与政府组织的公共事务答案：A3. 商业银行的高级管理人员在任职期间，需要定期向哪个部门报告工作情况？A. 董事会B. 监事会C. 股东大会D. 监管机构答案：D4. 下列哪项不是商业银行高级管理人员的职责？A. 制定银行的发展战略B. 监督银行的财务状况C. 负责银行的日常运营D. 直接参与银行的具体业务操作答案：D5. 商业银行高级管理人员的任职资格审批由哪个部门负责？A. 银行内部B. 股东大会C. 监管机构D. 行业协会答案：C二、多选题6. 商业银行高级管理人员任职资格的审批需要提交以下哪些材料？A. 个人简历B. 学历证明C. 无犯罪记录证明D. 银行业务经验证明答案：A, B, C, D7. 商业银行高级管理人员在任职期间，需要遵守以下哪些规定？A. 遵守法律法规B. 保持银行业务的独立性C. 维护银行的声誉和利益D. 定期参加监管机构组织的培训答案：A, B, C, D8. 商业银行高级管理人员在任职期间，不得有以下哪些行为？A. 利用职务之便为自己或他人谋取利益B. 泄露银行的商业秘密C. 参与非法金融活动D. 滥用职权答案：A, B, C, D三、判断题9. 商业银行高级管理人员的任职资格审批是一次性的，任职后无需再进行任何形式的审查。

答案：错误10. 商业银行高级管理人员在任职期间，可以同时在其他金融机构担任高级管理职务。

答案：错误四、简答题11. 简述商业银行高级管理人员在任职期间应遵守的职业道德规范。

答案：商业银行高级管理人员在任职期间应遵守的职业道德规范包括但不限于：诚实守信、公正无私、勤勉尽责、保守秘密、尊重客户、遵守法律法规等。

相关主题

银行高管考试题

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

银行业金融机构高级管理人员考试题3省分行级高管<三>省分行级高管一、单项选择题1. 商业银行要根据国家宏观调控的要求，关注行业发展，贯彻国家产业政策。

要建立()，准确把握市场供求关系和产业变化趋势，合理配置信贷资金，规避信贷风险。

A. 市场信息预测体系B. 信贷审批体系C. 激励约束机制D. 转移资源机制正确答案:A2. 商业银行( )应评估、审查表外业务的重大风险管理政策和程序，掌握表外业务经营状况，对表外业务的风险承担最终责任。

A、董事会或高级管理层;B、董事会或监事会;C、股东大会或董事会;D、风险管理委员会或高级管理层正确答案:A3. 境外金融机构投资入股中资商业银行的，其最近一年年末总资产原则上不少于()。

亿美元 C、100亿美元 D、10亿美元 A、50亿美元 B、80正确答案:C4. 商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行() 。

A. 授权管理 B. 转授权管理 C. 统一管理 D. 分级管理正确答案:C5. 商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属( ) A 远期项目B 资本项目C 贸易项目D 资本、贸易共同项目正确答案:B6. “离岸银行业务”是指:()A、海外设立的分支行所从事的金融活动。

B、银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。

C、银行吸收非居民的资金，服务于居民的金融活动。

D、银行吸收居民的资金，服务于非居民的金融活动。

正确答案:B7. 境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于()并以()为目标。

A、公平交易，短期投资B、公平交易，中长期投资C、诚实信用，中长期投资D、诚实信用，短期投资正确答案:C8. 商业银行的次级定期债务，是指固定期限在( )以上，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的银行债务。

(不含3年) A、3年B、3年(含3年)C、5年(不含5年)D、5年(含5年)正确答案:D9. 分支机构应具有规定数额的营运资金，其营运资金由总行(总公司)从资本金或公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行(总公司)资本金的百分之( )。

A、十B、三十C、六十D、八十正确答案:C10. 商业银行重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行()以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行()以上的交易。

A、资产总额1%，资产总额5%B、资产总额10%，资产总额15%C、资本净额1%，资本净额5%D、资本净额10%，资本净额15%正确答案:C11. 表外业务质量考核指标包括表外业务垫款比例、垫款比例变化、垫款余额变化、垫款余额变化率、垫款余额变化幅度和()A. 垫款比例变化幅度B. 表外业务制度的制定与执行C. 形成垫款的责任追究D. 垫款的原因正确答案:A12. 商业银行应建立以( )、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A、股东大会、董事会、监事会B、董事会、监事会C、股东大会、董事会D、股东大会、监事会正确答案:A13. 除( )决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。

A、国务院B、税务局C、人民银行D、商业银行总行正确答案:A14. 境外金融机构投资入股中资金融机构，其最近()年长期信用评级应为良好。

A、一 B、二 C、三 D、五正确答案:B15. 根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，小企业周转资金贷款期限最长为( )天，期满须清本清息。

A 90B 180C 270 D360正确答案:D16. 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的( )性。

A、独立B、及时C、全面D、准确正确答案:A17. 按照《商业银行内部控制指引》的规定，()在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。

A、股东大会;B、董事会;C、高级管理层;D、监事会正确答案:D18. 商业银行要严格审查开证申请人的资格，开证申请人必须是( )上的在册单位;不在册单位申请开证，必须由外汇管理部门审核其进口的真实性。

A、对外付汇进口单位名录B、合资企业名录C、自营进出口权企业名录D、总行重点支持企业名录正确答案:A19. 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应在( )就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈。

A、申请时B、申请之前C、申请之后D、监管部门审批否决前正确答案:B20. 按照《商业银行内部控制指引》的规定，( )负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序，并建立和实施健全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。

A、股东大会;B、董事会;C、高级管理层;D、监事会正确答案:C21. 银行对离岸银行业务的管理应( )A、设立独立的离岸银行业务部门B、在国际业务部门内设立专职岗位C、由具体开办银行根据自身条件自主决定D、按照具体业务种类分别在具体部门管理正确答案:A22. 境外金融机构投资入股中资金融机构，其最近()个会计年度应连续盈利。

A、二B、三C、四D、五正确答案:A23. 商业银行的内部审计部门应当至少( )对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。

A每年一次 B每季度一次 C每年两次 D每三年一次正确答案:A个工作日内开始发行次级债券，并24. 发行人应在中国人民银行批准次级债券发行之日起 ()在规定期限内完成发行。

A. 30B. 60C. 90 D(半年正确答案:B25. 商业银行的( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A董事会 B监事会 C高级管理层 D股东大会正确答案:A26. 目前，银行分支机构开办外汇业务的最低外汇营运资金要求正确的是()A、银行的一级分行应当具有不少于,,,万美元或者其他等值自由兑换货币的营运资金;B、银行的二级分行应当具有不少于,,,万美元或者其他等值自由兑换货币的营运资金;C、银行的支行应当具有不少于,,,万美元或者其他等值自由兑换货币的营运资金;D、无最低外汇营运资金要求;正确答案:D27. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度。

可承受的风险程度应当是( )指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。

、量化 C、模糊 D、不可测算 A、估算 B正确答案:B28. 商业银行不得对以下用途的业务进行授信 ()。

(1)国家明令禁止的产品或项目;(2)违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股; (3)违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;(4)其他违反国家法律法规和政策的项目。

1)(2)(3)(4) A.(B.(2)(3)(4)1)(3)(4) C.(D.(1)(2)(3)正确答案:A29. 经批准经营离岸的银行自批准之日起()个月内不开办业务的，视同自动终止离岸银行业务。

A、3 B、6 C、12 D、18正确答案:B30. 商业银行次级债是指商业银行发行的，本金和利息的清偿顺序列于商业银行()之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.一般性存款B.储蓄存款C.其他负债D.同业存款正确答案:C31. 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给( )，并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。

A监事会 B董事会 C总行行长正确答案:B32. 离岸银行业务与在岸业务应()A、并帐管理B、分帐管理C、根据业务量大小选择分帐管理或并帐管理D、不单独设立账户正确答案:B33. 未设立董事会的商业银行，重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后，提交()批准。

A、监事会B、经营决策机构C、独立董事D、上级行正确答案:B34. 商业银行应建立授信工作尽职( )，明确规定各授信部门、岗位职责，对违法、违规造成的授信风险应进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

A.检察制度B.问责制度C.分析调查D.内部稽核正确答案:B35. 商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请。

A、国务院国B、人民银行C、银监会D、财政部正确答案:C36. 贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过贷款人资本净额的()。

A、5% B、15% C、20% D、25%正确答案:A37. 银监会在坚持()标准的前提下，将加快对外资银行设立同城支行、开办人民币业务及衍生产品等业务的审批，为外资银行在华发展创造更为宽松的环境。

A公平 B公正 C效率 D审慎正确答案:D38. 中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其( )向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A、法人 B、一级分行 C、二级分行 D、支行正确答案:A39. 贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的()。

A、10%B、15%C、20%D、25%正确答案:B40. 按照《商业银行内部控制指引》的规定，( )负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策，确定商业银行可以接受的风险水平，批准各项业务的政策、制度和程序，对内部控制的有效性进行监督。

A、股东大会;B、董事会;C、高级管理层;D、监事会正确答案:B41. 境外金融机构投资入股中资非银行金融机构的，其最近一年年末总资产原则上不少于() A、50亿美元 B、80亿美元 C、100亿美元 D、10亿美元正确答案:D42. 中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》提交的完整申请资料之日起()内予以批复。

A、30日B、60日C、90日D、15日正确答案:B43. 银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上( )。

A、每两年一次B、每年一次C、每三年一次D、每年两次正确答案:A44. 商业银行授信工作人员《对商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应 ()。

A.向部门负责人汇报后，方能受理B.申请回避C.拒绝受理D.可以受理，但需要两人以上同时受理正确答案:B45. 商业银行发行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保，并且不得超过商业银行核心资本的( )。

A、30%B、40%C、50%D、60%正确答案:C46. 境外金融机构投资入股中资城市信用社或农村信用社的，其最近一年年末总资产原则上不少于()。

A、50亿美元B、80亿美元C、100亿美元D、10亿美元正确答案:D47. 业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经( )批准。