农村信用社案防知识考试题库
齐齐哈尔农村信用社案件防控考试题
齐齐哈尔市农村信用社案件风险防控实务考试题一、填空（10分）是产生信用社案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
2.突发事件的特性包括突发性、公共性、___________、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。
3.签发信用社承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→___________ →到期付款。
4.办理抵押登记的主要风险点：抵押登记办理；___________；抵押登记期限；，亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。
6.风险因素、___________和风险结果是风险的基本构成要素。
7. 四项制度是指：干部交流、___________、强制休假、亲属回避。
8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、___________相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护信用社资金财产和员工人身安全的重要保障。
9.尾箱的主要风险点：___________。
10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、___________，严禁混岗。
二、判断题（10分）1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。
（）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（）3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。
（）4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。
（）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（）6.信用社印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、信用社预留印鉴等。
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。
（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。
8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。
（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。
( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。
（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。
（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。
农村信用社案防培训题库
福泉市农村信用社案件防控培训考试题答案（第一期）一、名词解释（每题2分，共6分）1.存款业务：是银行的基本业务，是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。
存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。
一般分为个人储蓄和对公存款两类。
2.挂失业务：作为保障客户账户存款资金安全的重要手段，挂失业务是银行按照《储蓄管理条例》的规定，在客户提出申请并提供有关账户信息的前提下，及时止付该账户的处理手续。
3.信用贷款：信用贷款是指以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
二、填空题（每空1分，共35分）1.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款储蓄等种类。
2.错帐调整包括：客户帐错帐调整、内部帐错帐调整。
3.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。
认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。
必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。
4.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。
5.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。
6.尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。
7. 银行印章主要包括：行政印章、业务印章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印章等。
8.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保障资金财产及人身安全（简称“三防一保”）工作。
9.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。
10.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。
目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。
三、选择题（一）单选题（每题1分，共10分）1.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。
农村信用社案件专项治理知识学习要点考试题目
案件专项治理知识学习要点考试题目（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指对库房的管理。
2、“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和枪支弹药即为8个重要环节。
3、“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。
4、关于贷款的柜台付款，要实行“四坚持”，即“本人到场，身份证、贷款证、印鉴缺一不可”。
5、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。
6、凡在同一联社任同一领导职务满5年的，一律实行异地调动交流。
7、商业贿赂是在商业活动中违反公平竞争原则，采用给予、收受财物或者其他利益等手段，以提供或获取交易机会或者其他经济利益的行为。
二、单项选择题（每题2分，共20分）1、刘明康主席在案件专项治理第八次工作会议上讲话中提出看好“六个领域”，请选择正确的一项（ B ）A、会计结算B、印鉴密押C、四项制度D、商业贿赂2、银行业金融机构及其员工存在赠送或收受款物行为，但金额分别在10000元元以下和5000元的，一般认定为（ A ）。
A、不正当交易行为B、犯罪行为C、正当交易行为D、一般违法行为3、在经营管理过程中，自查自纠工作要持之以恒深入开展，要切实做到“三查”，其中错误的选项是（ C ）A、查思想B、查行为C、查整改D、查制度4、行政执法部门对已作出行政处罚的涉嫌商业贿赂犯罪案件，要在行政处罚决定作出之日起（ A ）工作日内移送司法机关。
A、十个B、五个C、二十个D、十五个5、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处（ B ）年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。
A、3B、5C、10D、26、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（ D ）A、五年以上十年以下有期徒刑B、十年以上或者无期徒刑C、二年以上五年以下有期徒刑D、三年以上七年以下有期徒刑7、2009年广东银监局对辖区内银行金融机构案件防控工作的工作目标是确保实现今年的案件总数和百万元以上案件数分别在2008年基础上双降（ B ）。
农村信用社案件风险防控培训考试试题
农村信用社案件风险防控培训考试试题一、填空题 10分（每空1分）1.农村信用社信贷投放的重点是三农，具体是指（农业）、（农村）和（农民）。
2、银监会针对各类案件的特点、成因，及时提出了防范操作风险的“（十三条）意见”，明确了案件治理的“（六个）重点环节”，推行了强化内控管理“（十个）联动建设”，制定了建立案件治理长效机制的“（十项）措施”。
3、我省农村信用社统一命名的银行卡是（金信卡）。
4、 2011年省联社信贷资产质量专项整治工作正常贷款到期回收率目标为当月正常贷款中农户贷款到期回收率必须达到（95%）含以上，其他到期贷款回收率必须达到（99%）含以上，年末贷款到期回收率达到98%含以上。
二、判断题 10分每题1分，请在括号内打√或×。
1.以全额保证金、存单或国债质押方式办理的贷款、银行承兑汇票、开出的非融资类保函，可以不经过贷审会审议。
（√）2、质押担保的信贷业务自签订信贷业务合同和质押合同并办妥质物移交之日起生效。
（√）3、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。
凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。
( √)4、.信用社储蓄工作人员应遵守储蓄原则，不许将客户存款资料告知他人，维护客户权益。
（√）5、金信借记卡必须先存后支，不具有透支功能。
(√)6、金融机构可以临时为客户开立匿名账户。
（×）7、信用社银企对账单的保管期限为五年。
（√）8、在挂失满七日后，客户本人持金信卡及《挂失申请书》客户联至柜台要求对金信卡密码进行重置，不得委托他人代办。
（√）9、银行风险是指在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。
（√）10、信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还财务的可能性。
（√）三、单选题 10分（每题1分）1、下列证件中不属于法定个人实名证件的是( D )A.护照B.港澳居民往来内地通行证C.军官退休证D.有效身份证复印件2、我国的银行账户分为（A）、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
信用社内控案防知识考试试卷
1信用社内控案防知识考试试卷(D 类卷--时间120分钟)得分：一、填空题 （20分,每小题1分）1.农村信用社发生案件造成损失的，有关责任人要承担相应的 。
2.农村信用社消防设备、设施 检查一次，做到问题早发现，维修、更换及时，清除火险隐患。
3.信用社的“四防一保”是：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防灾害事故，保证员工的 不受损失。
4.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》中组织处理分为 。
5.县农村信用合作联社《员工违规违纪行为处理处分办法》规定，受到记大过处分的， 内不得晋升职务和级别，同时扣减一定期限绩效考核工资，已经聘任的专业技术职务应予解聘或低聘。
6.根据《员工违规违纪行为积分管理办法》规定，年度内累计积分达到21分以上，30分以下的，给予 。
的所在地隶属于该营业网点的管理范畴，每晚须进行 。
8.安全保卫工作的原则 、 、 。
9.银行安全保卫工作坚持“ ， ”的原则。
10.扑救带电火灾应选用二氧化碳或 。
11.防尾随联动互锁门的主要优势在于 。
12.自助银行的防护应安装视频安防监控装置，对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征，但不能看到 。
13.当银行营业场所发生火灾时，营业场所负责人和第一时间发现火情人要立即判明能否有效处理，如无法有效处理，立即 。
14.预防各类刑事案件和治安灾害事故的发生，应当主要坚持 ， 原则。
15.对账率及对账回单收回率均应达到 %。
16.贷款人应当建立 、 的贷款管理制度。
17.网银个人证书的有效期为 年，企业证书的有效期为 年。
18.实行非柜员制的机构网点，现金出纳必须实行的“四双制度”是指：双人临柜、双人管库、 、双人押运。
19.贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人 。
20.借款企业申请贷款时，应当在信用社开立 或一般存款帐户。
二、单项选择题 （20分，每小题1分） 1.安全保卫工作实行（ ）的管理办法。
信用社案件防控知识考试题库及答案
银行案件防控知识考试题库ⅩⅩ农村信用社联合社序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。
案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。
银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。
案件防控，关键在人。
通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。
因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。
银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。
为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。
以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。
通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。
ⅩⅩ农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
农村信用社安全保卫知识题库（5篇）
农村信用社安全保卫知识题库（5篇）第一篇：农村信用社安全保卫知识题库第六部分安全保卫知识（210题）一、单选题1、《企业事业单位内部治安保卫条例》于（B）起施行。
A、2003年12月1日B、2004年12月1日C、2005年12月1日2、治安保卫重点单位应当按照国家的有关标准对重点部位设置必要的（A）设施。
A、技术防范 B、物理防范 C、安全防范3、治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件（A），并定期演练。
A、处置预案 B、防范手段 C、工作分工4、公安机关对存在治安隐患逾期不整改造成人员伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位的主要负责人和其他直接责任人员处（C）的罚款。
A、100元以上1000元以下B、300元以上3000元以下 C、500元以上5000元以下5、所有单位必须建立消防安全（B）。
A、常设机构B、领导组织C、群众协会6、各级保卫职能部门是消防安全（C），负责与公安消防部门的协调和联系。
A、领导部门 B、指导部门 C、管理部门7、营业场所应当每（B）配备一只灭火器，最低不得少于2只。
A、10方米B、15平方米C、20平方米8、志愿消防队要经常开展消防安全检查，发现（B）提出整改措施。
A、安全隐患 B、火险隐患 C、设备隐患9、志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（A）灭火实战演。
A、1-2次 B、2—3次 C、3—4次10、《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38－2004）中，将营业场所风险等级划分为（B）A、四级B、三级C、二级D、一级11、营业场所风险等级和防护级别中，风险最高和防护要求最高的是（A）A、一级 B、二级 C、三级 D、四级12、银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装（D）A、联动互锁门 B、铁门 C、木门 D、防盗门13、营业场所周边防护不达标的是（B）A、无外围围墙B、有围墙，无防爬越障碍物C、既有围墙，又有周界报警器D、无围墙，有周界报警器14、银行营业场所应安装金属防护栏的楼层要求是（A）A、二层（含二层）以下B、三层（含三层）以下C、四层（含四层）以下一步D、五层（含五层）以下15、现金出纳柜台上方安装透明防护板，下列安装方法不正确的是（B）A、透明防护板封顶26、监控室（监控中心值班室）等不必配备的设施是（D）A、有线通讯B、无线通讯C、数字监控录像D、震动报警器27、金库区域安装与110报警服务台相连的紧急报警装置，启动紧急报警装置时应能（D）A、同时启动现场声、光报警装置B、启动报警喇叭C、启动光报警D、不触发现场声、光报警，以防吓跑罪犯28、业务库清点室安装的视频安防监控，应达到的效果是（D）A、对复点过程监控B、对打捆过程监控C、对装箱过程监控D、以上各项都是29、按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》要求，虽未达到一级风险等级的营业场所，也必须配备的设施是（C）A、出入口安装入侵报警设施能与照明、视频安防监控、声音复核设备联动B、现金业务区安装出入口控制装置C、现金业务区出入口安装联动互锁门D、以上都是30、自助设备、自助银行必须安装的设施有（D）A、震动报警装置B、报警联动装置C、监控装置D、以上都是31、自助银行安全防护设施中，下列不是要求必须安装的是（C）A、装填现金区安装入侵报警联动装置B、安装视频监控装置，对进入自助银行人员能清晰记录、回放其体貌特征C、出入口安装联动互锁门D、实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控32、营业场所安排不少于（A）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。
最新信用社银行案件防控知识培训试题及答案
信用社银行案件防控知识培训试题及答案案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。
(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。
( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。
（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。
（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。
( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。
8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。
（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。
（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。
( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。
（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。
（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。
( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。
（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。
17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。
（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。
农村信用社安全保卫知识题库
农村信用社安全保卫知识题库1. 请输入你的姓名和学号。
2. 选择以下题目中的正确答案：1) 农村信用社安全保卫的目的是什么？A. 保护信用社员工的安全B. 防止盗窃、抢劫等违法犯罪行为C. 提高农村信用社的服务质量D. 以上都是2) 在农村信用社办理业务时，哪些证件是必须的？A. 居民身份证B. 工作证C. 驾驶证D. 户口本3) 农村信用社员工应该遵守哪些基本安全措施？A. 保持银行卡密码的机密性B. 不向他人透露个人信息C. 随身携带账户密码D. A和B都对4) 下列哪种情况应该引起农村信用社员工的警惕？A. 交易金额较小B. 客户态度友善C. 客户缺乏基本了解和准备D. 客户经常在该信用社办理业务5) 如果发现可疑人员进入农村信用社或者可疑物品遗留在信用社内，员工应该怎么做？A. 忽视并继续办理业务B. 通知其他员工或者安全人员C. 要求可疑人员出示身份证件D. 直接拨打110报警6) 农村信用社员工在业务办理中，应该如何处理客户投诉？A. 不理会投诉，继续办理业务B. 客户投诉后应立即解决问题C. 员工应向上级领导汇报投诉情况D. 将投诉问题转给其他员工处理7) 农村信用社员工如何应对各类突发情况？A. 保持冷静，妥善处理问题B. 立即报警并进行紧急疏散C. 使用消防器材扑灭火灾D. 以上都是8) 农村信用社安全保卫措施的执行应该由谁负责？A. 农村信用社员工B. 监管部门C. 信用社管理层D. 由当地公安机关负责3. 判断题：请判断以下叙述是否正确，正确的请在括号内写上大写的“对”，错误的请写上大写的“错”。
( ) 农村信用社员工在办理业务时要求客户提供个人电话号码。
( ) 农村信用社员工可以将客户的个人信息销毁或泄露给他人。
( ) 农村信用社员工在办理业务时应保持警惕，避免被人盗窃或抢劫。
( ) 农村信用社员工应对疑似恶意客户保持友好态度。
4. 简答题：请简要回答以下问题：1) 农村信用社员工在发现假冒农村信用社工作人员时应该如何应对？2) 农村信用社员工在遇到抢劫或持械人员时应该如何保护自己和客户？3) 农村信用社员工应如何与安全人员合作，确保安全措施的有效执行？5. 农村信用社安全保卫知识题库答案：1) D2) A3) D4) C5) B6) B7) A8) C判断题答案：1) 错2) 错3) 对4) 错简答题请根据个人情况回答。
湖北省农村信用社案防知识考试题库(多选题)
二、多选题1.全省各级行社案防工作“三个责任人”分别指（ACD）A. 董(理)事长B、行社机关稽核科长C.监事长D 行社机关分管业务线条领导人员2、对违纪责任人的处理方式包括（ABD）A 纪律处分B 批评交易C 罚款D其他处理3、下列属于纪律处分的有(ABD)A 开除B 留用察看C罚款D记过4、下列属于批评教育的有（CD）A 解聘职务B 待岗C 限期责令整改D诫勉谈话5、银行业案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事实的有关信息。
下列属于案件风险信息的有(ABC)A 员工非正常原因失踪B 员工被拘禁或被双规C 大额搜信企业责任人失踪、被拘禁或双规D 员工参与赌博6、案件风险一旦发生或知悉，有关行社要按“三控两查”的处置模式，及时高效的开展风险处置工作。
“三控”是指(BCD)A 控制单位负责人B 控制舆情C 控制人员D控制损失7、下列哪些情况属于银行业重大突发事件（ACD）A聚众冲击、围攻银行业金融机构B 内部员工互相斗殴致使双方均受伤住院治疗C 盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D 高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡8 下列属于银监会防范操作风险“十三条”意见的是（ABC）A 加强基层行的合规监督B 坚持相关的行务公开制度C 加强对账外经营的监控D 加强对中介机构的管理9、下列属于银监会防范操作风险“十个联动”的是（ABD）A 业务卡证章管理与行政章管理联动B 重要岗位强制休假与岗位审计联动C 定期内部对账与经常性外部对账联动D查案破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动10 下列属于操作风险防控“六个重点环节”的是（ACD）A 指纹录入B 监控检查C 空白凭证D 金库尾箱11、银监会采取更加严格“四个挂钩”的监管措施以遏制案件高发势头，下列属于“四个挂钩”的是（ABCD）A 准入挂钩B 资本挂钩C 薪酬挂钩D 信息披露挂钩12、对未能有效开展案件防控工作的责任人，应当给予纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级和（BC）等A 赔偿B 撤职C 开除D 移送13、以下哪些是重要空白凭证使用管理的规范要求（ABC）A 按照号码顺序使用，不得跳号B 不得带出营业柜台签发C 严禁在重要空白凭证上预先盖好印章备用D 上级不足时可越级领用14、员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括(ABD)A 经商B 赌博C 超前消费D 无故不到岗15、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（AB）原则A 及时B 真实C 高效D 简洁16、案件确认的保准包括(ABCD)A 公安、司法机关立案侦查B 银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案C 银监局或其他行政执法部门移送公安。
信用社(农商行)案件防控知识考试题库(编)
案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。
A. 一B. 二C. 三D. 四4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。
A. 一B. 二C. 三D. 六5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。
A. 36B. 48C. 72D. 246．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（）A．《商业银行操作风险管理指引》B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》C．《商业银行资本充足率管理办法》D．《巴塞尔新资本协议》7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（）A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。