02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库

二、多选题

1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。

A.本人

B.配偶

C.亲属

D.其他利益相关人

3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）

A.网上银行诈骗

B.电话银行诈骗

C.电信诈骗

D.盗刷银行卡及pos机套现

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）

A.遵守禁止内幕交易的规定

B.不得利用内幕信息为自己谋取利益

C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

D.不得利用内幕信息为他人谋取利益

5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处

6、严禁（ABD）客户信息。

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.擅自修改

7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ）

A.不得利用内幕消息买卖本市场产品

B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品

C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品

D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定

8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.重大声誉损失

9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

业人员应当如何开展业务？（ABD）

A.公平竞争

B.客户自愿

C.违规揽存、低价倾销

D.不得贬低同业、虚假宣传

10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）

A.主要责任

B.次要责任

C.领导、管理责任

D.监督责任

11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？

A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷

B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财

C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金

D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构

12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）

A.在其营业网点发布离职告知书

B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示

C. 公示期原则上不少于90天

D.在一定受众面的报纸上发布离职声明

13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD ）

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

14、禁止违规代客户保管（ ABCD）等重要资料和贵重物品。

A.身份证件

B.现金

C.存单（折）

D.有价单证

15、一案四问责指？（ABCD）

A.案发当事人

B.相关制约人

C.内部督查责任人

D.领导责任人

16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）

A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整

改要求，或主动反映、举报案件线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采

取补救措施的

D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的

17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）

A.自查发现、主动揭露案件的

B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取

补救措施的

C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要

作用或有重大立功表现的

D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或

提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的

18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以

下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从重处理？（ABCD）

A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，

从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）

A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清

B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理

C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究

D.只要违规，不管是否发案都必须追究

20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”

的限制。重大、恶性案件指：（ACD）

A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；

C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响

的；

D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确

哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）

A.银监会领导批示的案件

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件

C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件