违规办理开卡业务触发的风险事件

违规办理开卡业务触发的风险事件

一、案例经过

一客户来网点办理银行卡开卡业务，柜员进行联网核查的结果显示此公民身份号码不存在。柜员在未要求客户提供其他身份证明的情况下，仍然为其办理了开户业务，操作流程违反相关规定，形成风险事件。

二、案例分析

（一）柜员对开户业务的风险程度重视不足，忽视联网核查的重要性，联网核查不符给予办理开户极易引发一系列涉案法律纠纷。

（二）《中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》（银发[2007]345号）有明确的规定，如联网核查不符应采取相关措施予以佐证。该柜员有章不循，出于某种原因故意未按流程办理业务，性质较为严重。

（三）现场审核人员责任心不强，现场审核流于形式，未能有效控制经办业务的操作风险。

三、案例启示

加强现场审核员及经办柜员的风险意识教育和责任意识教育，加强对《员工违规行为处理暂行规定》的学习，提高风险防范意识，树立良好的风险理念，进一步提高各级人员的制度执行力和合规意识。克服侥幸心理，充分认识违规操作存在的风险，增强自觉抵制违规违法操作行为的能力。