银行员工账户排查方案

银行员工风险排查报告总结(热门15篇)

银行员工风险排查报告总结（热门15篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法

中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法目录第一章总则 (1)第二章排查事项 (2)第三章日常排查 (6)第四章集中排查 (9)第五章处置措施 (11)第六章排查工作要求 (12)第七章附则 (13)第一章总则第一条为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行实际，制定本办法。

第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解风险的管理活动。

第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。

第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。

第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。

排查不得违反国家法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。

第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。

排查反映问题不得无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。

第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。

要加强对员工的廉洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案件。

第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。

各级机构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁负责。

第二章排查事项第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：（一）涉嫌案件的行为；（二）存在隐患可能诱发案件的行为。

第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。

第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。

银行优化账户服务工作计划

银行优化账户服务工作计划
1. 对账户服务流程进行全面分析，找出存在的问题和瓶颈。

2. 重新设计账户服务流程，简化操作步骤，提高效率。

3. 引入新的技术和工具，如智能客服系统和在线账户管理平台，提升客户体验。

4. 培训员工，提高他们的服务水平和专业能力。

5. 定期对账户服务流程进行评估和调整，持续优化工作。

6. 加强与客户的沟通和反馈机制，及时解决问题，满足客户需求。

7. 设立投诉处理专岗，加强对客户投诉的处理和回访工作。

8. 加强团队协作，提高工作效率和质量。

9. 寻求与其他部门的合作，共同完善账户服务工作。

10. 定期组织客户满意度调研，了解客户需求和意见，为进一
步优化账户服务提供参考。

银行“员工行为整治年”活动实施方案

**银行“员工行为整治年”活动实施方案为构建案件防控体系，有效防范各类风险，促进我部各项业务安全、稳健发展，根据总行的工作要求，4月至11月组织开展“员工行为整治年”活动。

经我部专项会议研究决定，并结合自身实际，特制定本方案。

一、工作目标通过开展“员工行为整治年”活动，切实加强员工管理，强化对员工的违规行为整治，进一步规范从业人员行为，加大整改和违规惩处力度，杜绝违规违纪操作，建立从业人员与非法融资、民间借贷、非法集资等活动的“防火墙”，培养全员合规风险“零容忍”思想，营造“合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。

二、活动对象活动对象：总行营业部全体员工（包括我行聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务或要害岗位的其他人员）。

三、活动内容1.建立健全各项管理制度，加强业务全流程管理。

将从业人员不得参与民间借贷、不得充当资金掮客、不得经商办企业、不得在工商企业兼职、不得参与非法融资或非法集资等作为内部管理制度的重要内容；建立信贷、票据、代客理财、跨业合作、柜台会计结算以及新业务领域等重点环节、重要岗位、敏感环节的案件风险和从业人员行为常态化排查机制，建立处置员工参与民间融资或非法集资的应急预案；对重要岗位和敏感环节工作人员买卖股票金额明显与收入不符、参与赌博、经商办企业、参与民间借贷、非法集资等行为建立内部报告制度。

建立健全案防风险和员工异常行为举报制度，设立并公布举报电话、邮箱等，制定并落实举报奖励制度；探索建立员工账户异常监测制度，按照与员工之间的协议，加强员工账户的异常交易监测。

2.签订全员规范行为承诺书。

结合岗位不同性质和风险点，组织全体员工逐级签订规范行为承诺书，确保责任层层落实并严格履行，促进从业人员自觉抵制诱惑，杜绝参与民间融资等活动，有效防范道德风险。

3. 严格开展重点岗位、员工和重要风险点排查。

将信贷管理部门负责贷款调查、审核等岗位人员，会计主管和负责印、押、证人员及会计记账员、复核员、出纳员，计算机管理员、风险管理部门和基层网点经理等重要岗位、要害部门和敏感环节从业人员作为重点排查对象。

银行员工行为排查情况报告三篇

银行员工行为排查情况报告三篇报告使用范围很广。

按照上级部署或工作方案，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的根本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。

xx今天为大家精心准备了银行员工行为排查情况报告，希望对大家有所帮助!银行员工行为排查情况报告一篇工总行下发的《员工行为守那么》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为标准守那么，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业平安等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守那么》职业道德提纲提出的七条要求牢记使命，忠于工行;履行职责，回报社会;胸怀整体，顾全大局;爱岗敬业，恪尽职守;品行端正，老实守信;效劳为本，客户至上;稳健合规，防范风险。

二、职业素养方面我明确了作为一线员工的根本效劳标准、行为礼仪标准、经营操作标准和客户效劳标准，用三声效劳和微笑效劳感动客户、以自己最饱满的热情去面对客户，让他们感觉到我们的真诚。

把真心、诚心的效劳风采展现给客户，为客户提供全方位、贴心的效劳，表达我们至纯至真、真诚灿烂的笑容。

每天带着微笑与客户说的第一句话：您好!请问您要办理什么业务?从谢谢、对不起一些看似不经意的小事做起，效劳表达周到，细节决定成败。

因为，我们代表的不仅仅是我们自己，而是整个工商银行。

三、职业纪律方面我没有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;没有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 利用工作便利收受客户红包、礼品、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为。

没有组织或参与涉及黄、赌、毒等违法活动;信用卡恶意透支，套现的行为等，一切遵照行为标准严格执行。

四、职业平安方面我意识到遵循职业平安不仅是对自己的保护，也是对他人的关爱，在工作中提高警惕意识和平安意识，掌握平安根本技能，平时按照规那么制度和业务流程办理业务，积极参加各种形式的应急演练，以防止不必要的风险事故。

银行涉案账户原因分析及下一步措施方案

银行涉案账户原因分析及下一步措施方案个人银行账户涉案原因分析如下：1、个人人民法院采取保全措施，可以责令申请人提供担保，申请人不提供担保的，裁定驳回申请；2、人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理；3、有可能涉及诈骗，也有可能非法侵占公司财产。

银行卡出现异常首先要找到导致异常的原因，然后有针对性的解决。

如果用户不知道银行卡是怎么导致的异常，这时可以拨打银行客服热线询问，银行客服人员核实信息后会告诉持卡人异常的原因。

常见的导致银行卡异常的原因有银行卡磁条消磁、交易异常导致被冻结、密码输入错误超过3次被锁、检测到被盗刷后冻结等，一般用户携带身份证和银行卡办理相关业务后就可以解除异常。

《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十四条法院合法采取执行措施被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。

但应当保留被执行人及其所扶养家属的生活必需品。

采取前款措施，人民法院应当作出裁定。

第一百零一条利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保全措施。

申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。

人民法院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的，应当立即开始执行。

申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。

采取措施：1、先行排查及落实自己是否属于上述几种情况一般来说，公安机关错误查封公民银行卡的概率非常小，如果发现银行卡被冻结的时候，要先行自我排查落实是否曾经参与或被动参与过某些违法犯罪活动，需要首先进行自查。

2、立即电话、微信等联系方式，用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款由于银行卡冻结后会出现卡只收不付的状态，如果还有款项汇入你的银行账户，将会导致更多资金被冻结，因此，要立即已最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款。

XX银行员工行为排查流程与方案

员工行为排查流程1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）员工行为排查的内容、程序及控制要点，旨在增强案件防控工作的主动性，及时发现员工异常行为，并采取相应处理措施，确保案件风险得到有效防范。

2适用范围本文件适用于本行班子成员以外的全体员工。

3定义、缩写与分类3.1 定义行为排查：是指对员工可能导致违规违纪以及其他可能产生风险的行为进行全面了解、督查整改的过程。

3.2 缩写无3.3 分类无4职责与权限5原则与基本规定5.1原则1）客观公正原则。

对排查情况如实记录、真实反映、客观分析、公正处理；2）全面性原则。

内容全面、排查彻底、全员覆盖；3）讲求实效原则。

排查工作应注重实际效果，避免走形式、走过场；4）保密原则。

在进行排查过程中，不得将相关信息对外透露，做好保密工作。

5.2基本规定1）纪检监察部门具体负责排查方案的制定、排查情况的收集分析，负责检查、督促、协调各部门、分支机构切实开展排查活动；2）员工行为排查工作每年要定期或不定期组织排查，全面排查每年应不少于二次；3）排查内容主要包括：a）有无黄、赌、毒行为；b）有无个人或家庭经商办企业情况；c）有无大额资金炒股行为；d）有无个人或家庭负债较大现象；e）有无无故不能正常上班的或经常矿工现象；f）有无交友混乱，经常出入高档消费场所现象；g）有无在职工作超过强制休假、轮岗规定时限现象；h）是否有不良记录或犯罪前科；i）有无存在已经出现违规操作行为；j）是否存在家庭关系不和睦或不稳定现象；k）其他需要排查的行为。

6流程描述与控制要求7检查监督8附件附件：《XX农村银行员工行为排查表》附件：XX农村银行员工行为排查表员工姓名：排查日期：年月日排查单位：排查人签字：(如对上述内容有变动的人员，单位负位负责人要及时填表上报本行风险部)。

银行操作风险现场检查方案

通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。

促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。

检查对象为 XX 商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。

检查范围为易引起操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。

检查要点包括但不限于：重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开消单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开消户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录(打印电话流水核实)；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录相印证。

大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。

调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照像关规定在系统中设置了相关权限参数。

调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。

查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。

根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。

查看其是否对大额交易及时分析，是否能够发现异常交易并及时上报。

根据大额交易台账(资料)记载的交易日期，调阅部份会计凭证，看办理重要业务是否实行授权、复核或者双签制度；支付凭证要素是否完整和真实，汇划凭证是否双人验印或者验密；通过监控录相查验授权复核是否做到验单、验印、验屏、验证客户身份。

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告

对公帐户风险排查报告,全面风险排查报告对公账户是办理转账结算和现金收付的主办账户,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

下面是本站为大家带来的对公帐户风险排查报告，希望能帮助到大家!对公帐户风险排查报告安徽省银监局合作处：根据省银监局合作处文件《转发中国银监会合作部关于印发农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点的通知》要求，省联社高度重视，认真贯彻落实20xx年3月l6日银监会召开的江西鄱阳农村信用联社案件情况通报(电视电话)会议精神，迅速行动、统一布置，组织全省农村合作金融机构全面开展对公存款存款账户风险排查工作，现报告如下：一、成立组织、加强领导各行社认真学习银监会副主席周慕冰讲话精神，加强认识、提高警惕，分别成立了以董(理)事长为组长，行长(主任)为副组长，财务会计、监察保卫、审计稽核、办公室等部门负责人为成员的对公存款账户全面风险排查领导小组，切实加强排查工作的组织领导。

二、认真研究、制定方案认真研究《农村中小金融机构对公存款账户风险排查要点》，结合行社实际情况，从至少包涵对公账户管理的合规情况、对公账户交易业务操作规范性、银企对账的有效性、全面排查核对财政性存款账户等4个方面内容及要点制定风险排查方案。

选调能力棒、责任心强的业务精英组成排查组，开展对营业网点和对公账户全覆盖的现场风险排查工作。

三、总体情况。

全省本次排查网点3020个，对公存款账户为*****户，其中：基本存款账户*****户、一般存款账户*****户、专用存款账户*****户、临时存款账户3474户，正常交易*****户，财政性存款账户6642户。

本次排查应对账户*****户，占正常交易户93.14%;发出对账单*****户，占应对账户88.43%，收回有效对账单*****户，占发出对账单92.13%，二级对账2488户。

正常交易财政性存款账6088户，占比财政性存款账户91.66%，本次排查应对账5725户，发出对账单5603户，占应对账户97.87%，收回有效对账单5352户，占比发出对账单户数95.52%，二级对账1094户。

广州某银行员工异常行为排查方案

广州某银行员工异常行为排查方案根据广州某银保监分局《关于进一步加强员工异常行为排查的通知》文件精神，为通过开展员工异常行为排查工作，及早发现、化解案件风险，有效遏制违规经营和违法犯罪，把隐患消除在萌芽状态，建立健全员工异常行为排查机制，特制定本方案。

一、排查内容员工异常行为是指员工不同于寻常的表现，且可能成为案件风险隐患苗头，诱发或导致风险事件和案件等的各种行为。

员工异常行为包括业务类（工作方面）异常行为与非业务类（经济生活方面）异常行为，各类员工异常行为表现形式和线索详见附件1。

通过开展员工异常行为排查，识别员工各类异常行为表现形式，根据异常行为线索，全面核查和认真分析，严厉打击金融违法犯罪，有效防范操作风险和案件风险，促进各项业务安全稳健运行。

二、排查原则全覆盖、常态化。

员工异常行为排查应覆盖至全行在岗员工、劳务派遣员工，并逐渐探索建设出一套常态化的员工异常行为排查模式并运用。

分级管理、谁主管谁负责。

各机构、各部门应对所在机构、部门员工行为负责，总行条线主管部门应对本条线员工行为负责，总行各部门应对挂点机构员工行为负责，注意管事与管人相结合。

以人为本、实事求是。

充分保障员工个人利益，不胡编乱造、歪曲事实。

主动识别、预防为主。

对于可能造成风险隐患的表现行为，要及时发现、主动识别，及时排除隐患发生。

保护员工隐私。

各机构、各部门应对员工报告的各类事项严格保密，不得泄露员工隐私。

三、排查对象董事会成员、监事会成员及高级管理人员；与本行签订劳动合同的在岗人员；劳务派遣人员。

四、领导分工（一）领导小组为高位推进员工异常行为排查工作，成立员工异常行为排查工作领导小组，统筹实施员工异常行为排查工作。

领导小组办公室设在法律与合规部，负责做好牵头、组织和协调等工作。

各分支机构成立领导小组，健全工作机制，组织、推进本机构排查工作的开展。

（二）职责分工全行建立各条线、各机构、各部门齐抓共管、分级管理、逐级排查的工作机制，各条线、各机构、各部门对本条线、本机构、本部门员工异常行为排查承担主体责任。

资金及银行账户管理自查报告

资金及银行账户管理自查报告尊敬的领导：为了加强公司的资金及银行账户管理，确保资金的安全与使用的合规性，我们特别进行了一次自查，并根据自查结果撰写了一份自查报告，以供参考。

一、资金管理篇1. 资金用途管理自查发现，公司在资金用途管理方面，存在以下问题：a. 一些部门或员工有时会私自将财务款项用于其他目的，没有按照规定的用途进行支出。

解决方案：我们将加强对各部门和员工的培训，明确规定财务款项的使用范围，并加强对资金流向的监督和记录，确保资金用途合规。

b. 公司资金的管理没有明确的规章制度，导致资金流动不够规范。

解决方案：我们将制定资金管理规章制度，明确资金的流动路径、审批程序等，确保资金的流动规范和透明。

2. 资金流转管理自查发现，公司在资金流转管理方面，存在以下问题：a. 公司的资金流转过程中，存在资金的滞留和损耗现象。

解决方案：我们将建立健全的资金流转管理机制，加强对资金流转环节的监控和跟踪，及时调整资金流转方案，减少资金的滞留和损耗。

b. 公司的资金流转过程中，存在审批流程不明确的问题，易导致资金流转慢和流程混乱。

解决方案：我们将对资金流转的审批流程进行明确规定，强化审批程序的权限管理，确保资金流转过程的高效和顺畅。

3. 资金收入管理自查发现，公司在资金收入管理方面，存在以下问题：a. 公司的资金收入入账不及时，存在滞后现象。

解决方案：我们将建立完善的资金收入入账机制，明确入账的时间和程序，加强对资金收入的监控，确保资金收入的及时入账。

b. 公司的资金收入的登记和核对工作不够规范，易导致资金收入的遗漏和错误。

解决方案：我们将加强对资金收入的登记和核对工作的培训，确保资金收入的准确和完整。

二、银行账户管理篇1. 开户管理自查发现，公司在开户管理方面，存在以下问题：a. 公司存在部分银行账户的开户手续不完善，账户信息不完整或不准确的情况。

解决方案：我们将对公司所有银行账户进行全面核查，确保账户信息的完整和准确，并及时更新开户手续。

个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告

个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告根据《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及省联社关于反洗钱和账户管理的规定进行，我社高度重视，及时召开会议，安排部署，并成立了检查小组从2020年7月6日至9月30日对全社临柜人员以及信贷人员个人账户进行了排查，现将自查情况报告如下：1、开展情况(1)制定风险排查实施方案，确保排查工作有序开展。

根据文件安排的排查内容，结合我社实际情况，根据联社工作安排，对全社所有员工个人账户是否存在他人信贷资金流入，是否存在员工代还客户借款本息情况等。

(2)具体实施情况 1、逐笔核对职工账户分户账发生额，查看是否存在大额现金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况。

通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户，未发现有他人信贷资金流入员工个人账户情况。

但在排查中发现：一是存在个别员工账户有大额资金进出现象，经查阅传票及本人核实，个人账户大额资金进出，主要是客户揽储;而是存在员工代客户偿还借款本息现象，这一问题主要是由于2020年部分贷款“按季结息”，在季度结息时，由于借款人外出经商，致使借款人只能将贷款利息转入员工个人账户，由员工代为偿还本息。

2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。

根据省联社及银监局提出开展员工参与民间借贷等融资行为的风险排查要求，我社高度重视民间借贷隐藏的风险隐患，通过对与联社有信贷业务人关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。

3、整改措施(1)针对个别职工个人账户存在大额资金进出现象，我社已责令所涉及人员必须对现存在的客户揽储资金，给客户开立活期存折或存单的形式将客户资金从职工个人账户转出，以后将严令禁止将揽储资金转入职工个人账户。

(2)针对个别员工存在代客户偿还借款本息的现象，目前，该类问题在检查中对所涉及人员进行了批评教育，并要求今后严禁此类问题再次发生。

银行员工行为排查和重要业务岗位人员排查方案

银行员工行为排查和重要业务岗位人员排查方案为了贯彻落实《XXX“合规促强大”主题活动方案》、《XXX员工行为排查办法》和《XXX中层干部及重要业务岗位人员轮岗和强制休假制度》等文件精神，制定了XXX员工行为排查和重要业务岗位人员排查方案。

该方案旨在加强内部管理、预防案件风险，并消除各种隐患。

该方案的总体要求和目标是认真贯彻“合规促强大”主题活动，高度重视员工行为排查工作的重要性。

通过员工行为排查工作，有效预防和及早发现、化解案件风险，消除各种隐患。

员工行为排查范围包括各分支行、各部室和XXX筹备组员工。

重要业务岗位人员排查主要包括轮岗和强制休假情况。

重要业务岗位人员包括各级分支行所辖营业部正（副）经理、二级支行行长、会计主管、信贷人员、票据清算员、票据交换员、柜员、综合员等。

如果因工作需要不便于轮岗或其他原因不能按计划轮岗的重要岗位人员，每年必须强制休假。

排查方式包括员工自查、员工互查和单位排查。

员工自查是指员工对照规定的排查项目，对自己的行为事项进行排查操作。

员工互查是指员工对照规定的排查项目，对一定范围内其他员工的行为事项进行排查操作。

单位排查是指员工所在单位的负责人或其指定的专门人员对照规定的排查项目，对所辖员工的行为事项进行排查操作。

检查方式由总行监察室牵头组织各分支行、筹备组、各部室的联络员开展交叉检查，并形成检查情况至总行监察室汇总，检查情况包括基本情况、发现的问题、原因分析、整改意见四部分内容。

检查时间定于XX年11月16日至20日。

员工行为排查重点关注员工以下三类行为：八小时内外的风险行为、涉嫌案件的行为和存在可能诱发案件隐患的行为。

1、是否涉嫌违法犯罪，如诈骗、盗窃公私财物等；2、是否曾被公安、司法机关传唤或调查取证；3、是否曾被公安机关给予行政拘留或其他处罚；4、是否曾被新闻媒体做了负面报道。

5、工作表现方面，是否存在指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；6、是否存在受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；7、是否存在欺上瞒下、弄虚作假的情况；8、是否存在串岗、混岗、操作“一手清”的情况；9、是否存在随意简化、改变业务流程的情况；10、是否存在无正当理由逾假不归或经常擅自离岗的情况；11、是否存在故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；12、是否存在故意躲避、抵制录像监控、稽审、检查，或在不合理情况下拒绝配合调查。

银行员工异常行为排查方案

银行员工异常行为排查方案1. 嘿，咱得好好想想银行员工异常行为排查方案啊！就好比你发现有个员工最近老是神神秘秘的，上班时间频繁出去打电话，这难道不值得引起重视吗？我们可以建立日常观察机制呀，随时留意员工的一举一动。

2. 哎呀呀，对于那些突然消费异常高的员工，咱可不能掉以轻心啊！就像发现家里的宠物突然行为反常一样，肯定有啥问题嘛。

要加强对消费情况的监控哟！3. 你们说，要是有员工和一些不明身份的人交往密切，这多让人担心啊！这就好像走在路上看到一个人跟一些看起来不太靠谱的人混在一起，肯定得去查查呀。

制定个交往排查流程吧。

4. 嘿，想想看，员工情绪突然变得很不稳定，这是不是得重视起来呀！就如同天气突然变得狂风暴雨一样，肯定有情况呀。

设立情绪关注环节很有必要呢！5. 哇塞，要是发现员工经常无故缺勤，这可不是小事呀！好比一部机器老是出故障，能不影响运转吗？严格考勤管理必须搞起来。

6. 大家想想，有员工突然对业务流程表现得很陌生，这多奇怪呀！就像一个老司机突然不会开车了一样。

赶紧进行业务能力排查呀。

7. 哎呀，员工家庭情况有大变动的时候，是不是得特别留意呀！就好像房子的根基动摇了，能不危险吗？对家庭情况的了解不能少哇。

8. 嘿，发现员工在工作中频繁出错，这难道还不警觉吗？这就像走路老是摔跤一样，肯定哪里不对呀。

开展工作质量排查吧。

9. 你们说，有员工对内部规章制度表现得很淡漠，这多让人揪心啊！就像一个人对交通规则无所谓一样，能不出事吗？强化制度遵守情况的检查吧。

10. 哇哦，员工突然对一些敏感信息表现出过度关注，这得小心了呀！好比一个人对不属于自己的东西虎视眈眈，得赶紧排查呀！我的观点结论就是：银行员工异常行为排查方案非常重要，必须认真对待，通过各种细致的措施来确保银行的安全和正常运转。

个人银行账户排查工作总结

个人银行账户排查工作总结
在日常生活中，个人银行账户的安全和准确性对我们的财务管理至关重要。

为
了确保账户的正常运作，银行和个人都需要进行定期的账户排查工作。

在过去的一段时间里，我通过对个人银行账户进行排查，总结出了以下几点经验和教训。

首先，账户信息的准确性至关重要。

在排查工作中，我发现有些账户信息可能
存在错误或遗漏，这可能会导致资金的错误流转或者无法及时收到银行的通知。

因此，我们在进行账户排查时，务必要仔细核对个人信息、联系方式和银行卡号等重要信息，确保其准确无误。

其次，账户安全性需要得到重视。

随着网络技术的不断发展，账户被盗刷和信
息泄露的风险也在不断增加。

在排查工作中，我发现一些账户存在密码较为简单或者长期不更换密码的情况，这给账户的安全性带来了潜在的风险。

因此，我们需要定期更换密码，避免使用过于简单的密码，并且要及时关注账户的异常交易和信息泄露的风险。

最后，账户资金的流向也需要得到关注。

在进行账户排查时，我发现一些账户
存在资金流向不明的情况，这可能是因为账户被盗刷或者存在其他不正当的资金流转。

因此，我们需要及时关注账户的资金流向，确保资金的安全和合法性。

通过这段时间的账户排查工作，我深刻意识到了个人银行账户的重要性和安全性。

只有在保证账户信息的准确性、账户安全性和资金流向的合法性的前提下，我们才能更好地管理个人财务，避免不必要的风险和损失。

希望通过我的总结和经验，能够提醒更多的人关注个人银行账户的安全和准确性，确保自己的财务安全。

人行对银行账户暗访方案

人行对银行账户暗访方案为切实保护好人民群众的“钱袋子”，中国人民银行漯河市中心支行“查、堵、治”相结合，多措并举有效防范账户涉案风险。

查摆问题，摸清底数。

以整治涉案银行账户为核心，全面压紧压实人民银行属地监管和银行机构账户管理“两个责任”，成立涉案账户督导小组、建立督导方案、制作督导台账，深入火车站、流动商贩等涉案账户高发区域的银行网点开展现场督导，切实推动账户整治工作常态化、制度化。

警银联动，围追堵截。

继续发挥警银联防联控作用，落实完善“三个机制”。

建立专班工作机制，联合市公安局积极推动以账户质量和风险防范为导向的考核评价指标，运用风险识别和拦截机制，建立健全账户分类分级管理体系，压降存量银行卡风险。

落实买卖账户惩戒机制，加大对被惩戒的单位和个人实施五年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开户的惩戒力度。

目前，已惩戒164户涉案账户个人。

完善可疑线索移送和反馈机制。

加强对可疑人员风险审核把关，建立7*24小时全天候紧急联络人机制，将反诈联络员精准投放至各县区、各街道，做到专人接收，及时反馈、实时处理、快速排查、妥善处置。

目前已向公安机关移交线索10条，破获买卖银行账户案件3起，协助公安机关抓获嫌疑人7人。

靶向治理，强化监管。

为及时遏制涉案账户新增，进一步压实银行机构账户管理主体责任，重点针对涉案个人账户较多的银行机构及网点，持续通过通报、约谈、上门督导、召开会议等方式，开展交叉暗访、现场暗访等检查工作，多管齐下，坚决遏制涉案账户高发态势。

对涉案个人账户数量上升或涉案个人账户仍然较多的银行网点将采取暂停1-3个月新开立个人银行账户的惩戒措施，确保沟通渠道畅通、制度执行到位、责任落到实处，切实履行好账户管理的社会责任，保护人民群众的资金安全。