银行员工账户排查方案

商业银行2018年度

员工账户排查方案

各部室（中心）、支行（分理处）：

根据《银监分局关于印发农村中小金融机构完善内部控制及案件防控专项整治活动方案的通知》、《银监分局办公室关于赣榆农商行操作风险提示的通知》和《银监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》要求，开展员工从业行为专项排查，全面提高员工的自律意识、防范意识，促进各项工作的顺利开展，决定开展员工账户专项风险排查。具体方案如下：

一、排查范围

全辖所有在职员工

二、排查频率

每季度排查一次，1季度排查上年4季度、2季度排查1季度，以此类推。

三、排查方式

员工账户异常交易排查，采取由科技信息部门利用系统对员工账户进行取数后风险合规部对经过甄别发现的可疑交易进行重点排查的方式。重点排查方式包括：电话核实、与员工谈话及上门核实等。

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