大学生理财ppt25页PPT
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秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
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为丰收
唱起了
欢歌。
秋天，秋姑娘下的雨，是最好不过了 。她的 雨跟春 雨姑娘 相比， 多了一 份优雅 ，一份 恬静。 她常常 让农民 咧开了 嘴，LH J+FHX为丰收 唱起了 欢歌。
2024年度大学生理财基本知识(ppt4)(财务)
综合所得筹划。综合考虑各种收入来源和 支出情况，制定个性化的税收筹划方案， 实现整体税负的优化。
2024/3/23
22
06
校园兼职与创业实践指 导
2024/3/23
23
校园兼职机会挖掘
校内兼职
图书馆、实验室、教学楼等场所的助 理工作，提供灵活的工作时间，方便 学生参与。
网络兼职
专业相关兼职
寻找与专业相关的兼职工作，如市场 营销、会计、法律等专业的学生，可 以在企业实习或做项目助理，提升实 践能力。
明确分工与协作
在团队中明确各自的职责和分工，建立良好的沟通和协作 机制，确保项目的顺利进行。
25
校园创业政策支持与资源整合
2024/3/23
创业政策
了解国家和地方政府对于大学生创业的扶持政策，如创业贷款、税收优惠、场地租赁补贴 等，降低创业成本。
资源整合
充分利用学校和社会资源，如实验室设备、图书馆资料、校友资源等，为创业项目提供必 要的支持和帮助。
理财定义
指通过对个人或家庭财务状况进 行全面分析，制定合理的财务计 划，实现财务目标的过程。
理财意义
帮助个人或家庭实现财务自由， 提高生活质量，规避财务风险。
4
理财目标与原则
2024/3/23
理财目标
根据个人或家庭实际情况，设定短期 、中期和长期的财务目标。
理财原则
量入为出，合理规划；分散投资，降 低风险；长期投资，稳健增值。
5
理财规划步骤
制定预算
根据个人或家庭收入 、支出情况，制定合 理的预算计划。
储蓄计划
设定储蓄目标，选择 合适的储蓄工具，如 银行储蓄、货币基金 等。
投资计划
根据个人风险承受能 力和投资目标，选择 合适的投资工具，如 股票、基金、债券等 。
合理利用科学理财知识分享讲课PPT课件
以至于
客人来
访，也
无一夸
赞过它
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有谁欣
赏它。
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百合 花的幽 香，更 没有玫 瑰花那 样高傲 ，它除 了平凡 ，还是 平凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。 书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百书合房花的的角幽落香，，挺更立没着有一玫株虎瑰尾花兰那。样它高没傲有，牡它丹除的了高平贵凡，，没还有是百平合凡花。的以幽至香于，客更人没来有访玫，瑰也花无那一样夸高赞傲过，它它，除更了没平有凡谁，欣还赏是它平。凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。
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理财ppt课件
投资连结保险
将保险保障与投资功能相 结合，投资风险由投保人 承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品， 投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产 品，投资门槛较高，但收 益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人 之间的借贷交易，投资门 槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险 配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的 规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足 够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保 退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估 支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率， 评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资 金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益 并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成 长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体 投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债 券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的 投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值
理财课堂ppt
谢 谢 你 的 光 临
Thank
You
For Coming。 Goodbye！
会计学院理财学会
住你的钱包
HOLD
——新生理财课堂
会计学院学生理财学会
公交车
宿舍
餐厅
月底
钱包像秋天的树干，干 干净净 心情像秋天的寒风，冷 冷清清
不懂理财真可怕 学长学姐，支个招吧
明明没买什么，钱包却空啦
看到什么都想买 哪里买东西最方便划算 只有记账才是王道吗小明ຫໍສະໝຸດ 李小白提 问 时 间
现在把现场 交给在座的 你们。有任 何关于新生 理财和生活 的问题都可 以向我们的 学长提问， 前五位还将 得到精美小 礼品哦！
大学生理财课件
学习与提升
不断学习和了解新的理财知识和产品信息，提升自己的理财能力和 水平，以便更好地实现个人理财目标。
谢谢您的聆听
THANKS
权。
股票市场
股票市场是买卖股票的场所， 包括交易所市场和场外市场。
股票种类
按投资主体不同，可分为国家 股、法人股、个人股等；按股 东权益不同，可分为普通股和 优先股。
股票操作指南
了解股票基础知识、选择证券 公司并开户、进行银证转账、
股票交易及查询等。
基金种类及选择方法
基金定义
基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基 金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
在相同风险等级下，选择收益率较高的债券。
考虑税收因素
不同种类的债券税收待遇可能不同，投资者应比 较税后收益以作出更明智的投资决策。
3
与其他投资产品比较
将债券投资的收益与其他投资产品（如股票、基 金等）进行比较，以确定最佳投资组合配置。
04
股票与基金投资
股票基本概念及操作指南
股票定义
股票是公司发行的一种所有权 凭证，代表股东对公司的所有
理财意义
帮助个人或家庭实现财务自由、提高 生活质量、规避财务风险、实现财富 增值等。
理财目标与原则
理财目标
根据个人或家庭的实际情况和需 求，制定短期、中期和长期的财 务目标，如购房、教育、养老等 。
理财原则
量入为出、分散投资、长期投资 、稳健投资等。在理财过程中， 应遵循这些原则以降低风险、提 高收益。
大学生理财课件
CONTENTS
• 理财基础知识 • 大学生理财现状分析 • 储蓄与债券投资 • 股票与基金投资 • 保险与互联网金融产品 • 理财规划与实践
不断学习和了解新的理财知识和产品信息，提升自己的理财能力和 水平，以便更好地实现个人理财目标。
谢谢您的聆听
THANKS
权。
股票市场
股票市场是买卖股票的场所， 包括交易所市场和场外市场。
股票种类
按投资主体不同，可分为国家 股、法人股、个人股等；按股 东权益不同，可分为普通股和 优先股。
股票操作指南
了解股票基础知识、选择证券 公司并开户、进行银证转账、
股票交易及查询等。
基金种类及选择方法
基金定义
基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基 金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
在相同风险等级下，选择收益率较高的债券。
考虑税收因素
不同种类的债券税收待遇可能不同，投资者应比 较税后收益以作出更明智的投资决策。
3
与其他投资产品比较
将债券投资的收益与其他投资产品（如股票、基 金等）进行比较，以确定最佳投资组合配置。
04
股票与基金投资
股票基本概念及操作指南
股票定义
股票是公司发行的一种所有权 凭证，代表股东对公司的所有
理财意义
帮助个人或家庭实现财务自由、提高 生活质量、规避财务风险、实现财富 增值等。
理财目标与原则
理财目标
根据个人或家庭的实际情况和需 求，制定短期、中期和长期的财 务目标，如购房、教育、养老等 。
理财原则
量入为出、分散投资、长期投资 、稳健投资等。在理财过程中， 应遵循这些原则以降低风险、提 高收益。
大学生理财课件
CONTENTS
• 理财基础知识 • 大学生理财现状分析 • 储蓄与债券投资 • 股票与基金投资 • 保险与互联网金融产品 • 理财规划与实践
大学生理财new.ppt
理财之道
赚钱 > 存钱 收入的速度 > 开支的速度 计划 > 临时 原则 > 情感
心理胜于技能
考验1-1
今晚将上演一场你盼望已久的演唱会（比 赛），票价200元。你在前几天已经买好了 票，但是在达到入口处时你发现票不见了。 焦急的你要想看这场演唱会（比赛），只 能重新再掏一次腰包。你正在激烈的思想 斗争，买还是不买？
考验1-2
今晚将上演一场你盼望已久的演唱会（比 赛），票价200元。你没有提前买到票，在 入口处打算买票时你发现今天刚买的一张 价值200元的电话卡不见了。这个时候你还 会不会花200元买张门票呢？
考验2
假设你需要买一床棉被，而当你到商店的 时候，惊喜地发现你之前看中的一款棉被 正在降价促销。而这一款你中意的棉被， 一共又有三个尺码，大号、中号和小号。 他们的原价分别是300元、250元、200元。 而现在，他们统统都以150元的价格出售。 这时你会选择买哪一床棉被呢？
成功方程式
明确要达成的结果 拟定详细的计划 采取行动 正确的方法 + 敏感度 + 修正（要有敏感度，
要训练敏感度） 坚持到底
希望
突破自我设限 找正确的人 坚持正确的价值观 学会在游戏规则下做事情 看重个人成长
一个小游戏
每个起拍单位为5角，可以跳开叫价； 每次举手视为往上加价5角，跳开叫价的须
考验5
假设你打算本周和下周分两次去买彩票， 有两种情况：
A. 一种情况是分两次中彩票，一次50元、一 次25
B. 另外情况只中一次75元的彩票。
请问，哪种情况会让你感到更快乐？
关注当下 > 关注未来
X
寄语
大学生个人理财方案设计课件
根据变化修正 财务目标
灵活调整目标以适 应变化情况
重新评估风险 承受能力
及时评估风险，调 整投资策略
调整预算计划
根据新的目标和情 况重新规划预算
个人理财建议
坚持长期规划
不贪图一时利益， 持续保持理财计划
学会理财知识
不断学习提升，掌 握理财技能
不冲动投资
冷静思考，避免冲 动进行投资
谢谢观看！感谢支持
税务规划是个人理财中非常重要的一环，合理的税收规划可 以减少负担，提高个人财富的保值增值能力。同时，遵守税 法规定，避免不良纳税记录对个人信用的影响也是至关重要 的。税务筹划需要结合个人实际情况和政策法规进行科学规 划和执行。
● 06
第6章 理财总结
理财成果评估
在个人理财中，定期检查理财目标完成情况是至关重要的一 步。通过检查目标完成情况，可以及时调整理财计划，提高 投资回报率，达到更好的理财效果。
大学生个人理财方案设计课 件
制作人：创作者 时间：2024年X月
第1章 理财概述 第2章 理财规划 第3章 理财工具 第4章 风险管理 第5章 税务规划 第6章 理财总结
目录
● 01
第1章 理财概述
什么是个人理财
个人理财是指个人通过合理地规划和管理自己的资金， 实现财务目标，提高财务状况的过程。个人可以通过 理财工具和方法，合理安排收入支出，增加资产和财 富，规避风险，实现财务自由。
● 04
第4章 风险管理
风险评估
在个人理财中，风险评估是至关重要的一环。个人需 要评估自身的风险承受能力，了解投资产品的风险情 况，并注意大事故带来的潜在风险。只有通过全面的 风险评估，才能制定合适的理财策略。
风险分散
大学生个人理财方案设计ppt课件
理财目的
理财的目的是为了实现个人或家庭 的财务自由，提高生活质量和幸福 感，同时为未来的不确定性和风险 做好准备。
大学生为何需要理财
培养财务管理能力
大学生正处于学习阶段，通过理 财可以培养自己的财务管理能力，
为未来的生活和职业发展打下基 础。
应对未来不确定性
未来充满了不确定性和风险，通过 理财可以为自己的未来做好规划和 准备，应对可能出现的各种情况。
现有资产与负债情况梳理
资产情况
包括现金、银行存款、投资理财产品等流动性资产，以及房产、车辆等固定资产。
负债情况
包括信用卡欠款、消费贷款等短期负债，以及房贷、车贷等长期负债。需要注意的是，大学生应尽量避免过度负 债，以免影响个人信用和未来发展。同时，要合理规划资产和负债的比例，确保财务状况稳健可控。
节约意识培养
树立节约观念
认识到节约的重要性，形 成勤俭节约的生活习惯。
减少浪费行为
节约用水、用电、用纸等 资源，减少不必要的浪费。
制定预算计划
合理规划收入和支出，做 到收支平衡。
鼓励二手交易
通过二手交易平台处理闲 置物品，实现资源再利用。
06
债务管理与信用记录建立
债务类型识别及还款策略制定
01
货币基金
其他储蓄方式
安全性较高，收益稳定，适合大学生投资理 财入门。
如零存整取、整存整取等，可根据个人需求 选择。
消费观念转变途径探讨
理性消费
量入为出，避免盲目跟风和过度消费。
品质消费
注重商品品质和服务质量，提高消费满意度。
绿色消费
倡导环保、节能、低碳的消费方式，培养可持续消费观念。
投资自我
将部分资金用于自我提升和学习充电，增加未来收益。
理财的目的是为了实现个人或家庭 的财务自由，提高生活质量和幸福 感，同时为未来的不确定性和风险 做好准备。
大学生为何需要理财
培养财务管理能力
大学生正处于学习阶段，通过理 财可以培养自己的财务管理能力，
为未来的生活和职业发展打下基 础。
应对未来不确定性
未来充满了不确定性和风险，通过 理财可以为自己的未来做好规划和 准备，应对可能出现的各种情况。
现有资产与负债情况梳理
资产情况
包括现金、银行存款、投资理财产品等流动性资产，以及房产、车辆等固定资产。
负债情况
包括信用卡欠款、消费贷款等短期负债，以及房贷、车贷等长期负债。需要注意的是，大学生应尽量避免过度负 债，以免影响个人信用和未来发展。同时，要合理规划资产和负债的比例，确保财务状况稳健可控。
节约意识培养
树立节约观念
认识到节约的重要性，形 成勤俭节约的生活习惯。
减少浪费行为
节约用水、用电、用纸等 资源，减少不必要的浪费。
制定预算计划
合理规划收入和支出，做 到收支平衡。
鼓励二手交易
通过二手交易平台处理闲 置物品，实现资源再利用。
06
债务管理与信用记录建立
债务类型识别及还款策略制定
01
货币基金
其他储蓄方式
安全性较高，收益稳定，适合大学生投资理 财入门。
如零存整取、整存整取等，可根据个人需求 选择。
消费观念转变途径探讨
理性消费
量入为出，避免盲目跟风和过度消费。
品质消费
注重商品品质和服务质量，提高消费满意度。
绿色消费
倡导环保、节能、低碳的消费方式，培养可持续消费观念。
投资自我
将部分资金用于自我提升和学习充电，增加未来收益。
个人理财(完整版)(PPT 281页)
投资理财是在心目客户的生活目标得到满足以后，追求投资 于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产以及艺 术品等各种投资工具时的最优回报，加速个人（家庭）资产 的成长，从而提高家庭的生活水平和质量。客户将自己的资 产规模、预期收益目标和风险承受能力等有关情况告诉金融 企业或者个人财务师以后，对方就能量身定做一套符合每个 客户特点的投资理财方案。很多个人财务规划师还代理操作 ，同时跟踪、主体理财绩效，并不断修正投资理财方案。
第三节 个人理财师资格
一、个人理财师从业情况简介 二、个人理财师认证制度 标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实 施两级金融理财师认证制度，即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner，以下简称CFP)认证制度
(一)AFP的资格认证 1、教育 2、考试 3、从业经验 4、职业道德 5、后续教育
(二)CFP的资格认证 1、教育 2、考试 3、从业经验 4、职业道德 5、后续教育
三、个人理财师的职业道德 (一)个人财务规划师的职业道德 个人财务规划师必须做到正直诚信、行为诚实，客观公正、公 平合理，遵守法律、勤勉上进，遵守具体的职业操作规范，属 尽职守地为客户利益服务。
(二)美国CFP标准委员会制定的职业道德准则 1、导言和适用范围 2、结构和范围
3、具体内容 第一部分----基本原则原则 一：正直诚实原则原则 二：客观原则原则 三：称职原则原则 四：公平原则原则 五：保密原则原则 六：专业精神原则原则 七：勤勉原则
第二部分----具体准则 具体准则是从基本原则中引申出来的，是对实践进行指导的 文体，它阐述了职业道德的每一条标准。
2024年度《大学生理财》ppt课件
5
理财对个人未来影响
通过理财规划，个人可以优化资 产配置，降低风险，提高收益。
具备一定的理财知识和实践经验 有助于个人在职业发展中更好地 把握机会，实现事业成功。
2024/2/2
提高经济能力 优化资产配置 实现人生目标 促进职业发展
有效的理财投资可以增加个人收 入，提高经济能力，为未来生活 提供更多保障。
03
分析各项支出占比，找出不合理之处。
12
制定有效支出控制策略
设定消费限额
根据自身经济状况设定每月消费上限。
使用现金或借记卡
减少信用卡使用，降低透支风险。
2024/2/2
制定购物清单
明确购物目的和所需物品，避免盲目消费。
养成节俭习惯
从小事做起，如节约用水、用电等。
13
预算编制方法与执行技巧
增量预算法
03
培养财商
大学生作为未来社会的主 要力量，需要具备一定的 财商素养，以应对日益复 杂的金融环境。
2024/2/2
规划未来
通过理财规划，大学生可 以更好地规划自己的未来 ，包括职业发展、家庭生 活、投资创业等方面。
实现财务自由
通过理财投资，大学生可 以积累一定的财富，为实 现财务自由打下坚实的基 础。
16
风险评估方法与原则掌握
2024/2/2
风险评估方法
包括历史数据分析、市场走势预测、 基本面分析等技术手段，以及投资者 风险承受能力评估等。
风险评估原则
客观性原则，以客观事实为依据进行 评估；全面性原则，综合考虑各种风 险因素；动态性原则，随时关注市场 变化，及时调整评估结果。
17
投资组合构建策略分享
选择合适的储蓄方式
根据个人需求和风险承受能力 ，选择合适的储蓄方式，如定
理财对个人未来影响
通过理财规划，个人可以优化资 产配置，降低风险，提高收益。
具备一定的理财知识和实践经验 有助于个人在职业发展中更好地 把握机会，实现事业成功。
2024/2/2
提高经济能力 优化资产配置 实现人生目标 促进职业发展
有效的理财投资可以增加个人收 入，提高经济能力，为未来生活 提供更多保障。
03
分析各项支出占比，找出不合理之处。
12
制定有效支出控制策略
设定消费限额
根据自身经济状况设定每月消费上限。
使用现金或借记卡
减少信用卡使用，降低透支风险。
2024/2/2
制定购物清单
明确购物目的和所需物品，避免盲目消费。
养成节俭习惯
从小事做起，如节约用水、用电等。
13
预算编制方法与执行技巧
增量预算法
03
培养财商
大学生作为未来社会的主 要力量，需要具备一定的 财商素养，以应对日益复 杂的金融环境。
2024/2/2
规划未来
通过理财规划，大学生可 以更好地规划自己的未来 ，包括职业发展、家庭生 活、投资创业等方面。
实现财务自由
通过理财投资，大学生可 以积累一定的财富，为实 现财务自由打下坚实的基 础。
16
风险评估方法与原则掌握
2024/2/2
风险评估方法
包括历史数据分析、市场走势预测、 基本面分析等技术手段，以及投资者 风险承受能力评估等。
风险评估原则
客观性原则，以客观事实为依据进行 评估；全面性原则，综合考虑各种风 险因素；动态性原则，随时关注市场 变化，及时调整评估结果。
17
投资组合构建策略分享
选择合适的储蓄方式
根据个人需求和风险承受能力 ，选择合适的储蓄方式，如定
大学生理财规划ppt课件
（二） 家庭资产负债情况 David先生的资产负债情况见表3。
收入项目 金额
表1：月度收支情况表
单位：元/年
支出项目
金额
工资和薪 10，000 基本生活
金收入
费（不包
括房贷）
其他收入 0
房贷
收入合计 10，000 支出合计
伙食费 水煤电 交通费 娱乐 其他
4，200
800 5，000
月度结余 5，000
• 2、他所持有的现金和银行存款为120,000元，基金资产有 15,000元，目前通货膨胀，不适合大量储蓄，可选基金定投作 为主要收益。
• 3、贷款买车，会增加他每月还贷负担，而且，车辆的每月使 用和保养成本大约需要2,000元或以上，这会增加他的现金负 担。因此，短期内，我们认为购置车辆的计划应暂缓。
综合以上分析，David先生的理财目标
可以总结为以下两点：
• 目标一：合理安排消费和投资支出，保证 当前生活质量的同时建立安全、稳定的投 资组合；
• 目标二：通过合理安排保险和投资，做到 对结婚后幸福生活的基本保障。
• 我们认为这两个理财目标简单明确，基本 符合David的情况，通过合理的理财规划是 可以实现的。
6
总分
81
二、 理财建议
• (一)消费支出规划
• 我们认为，David先生在短期内应尽快提高流动资 产比例，适当压缩月花销支出额。根据目前的生 活消费水平，象David先生这样的单身男性，交通、 清洁、日用和伙食等方面的基本消费可控制在 3000元左右，再加上提高生活质量的娱乐等花费 700元，月平均消费支出可维持在3700元左右，则 每月可多结余500元。在短期内可大大提高其现金 流，补充其应急资金。
收入项目 金额
表1：月度收支情况表
单位：元/年
支出项目
金额
工资和薪 10，000 基本生活
金收入
费（不包
括房贷）
其他收入 0
房贷
收入合计 10，000 支出合计
伙食费 水煤电 交通费 娱乐 其他
4，200
800 5，000
月度结余 5，000
• 2、他所持有的现金和银行存款为120,000元，基金资产有 15,000元，目前通货膨胀，不适合大量储蓄，可选基金定投作 为主要收益。
• 3、贷款买车，会增加他每月还贷负担，而且，车辆的每月使 用和保养成本大约需要2,000元或以上，这会增加他的现金负 担。因此，短期内，我们认为购置车辆的计划应暂缓。
综合以上分析，David先生的理财目标
可以总结为以下两点：
• 目标一：合理安排消费和投资支出，保证 当前生活质量的同时建立安全、稳定的投 资组合；
• 目标二：通过合理安排保险和投资，做到 对结婚后幸福生活的基本保障。
• 我们认为这两个理财目标简单明确，基本 符合David的情况，通过合理的理财规划是 可以实现的。
6
总分
81
二、 理财建议
• (一)消费支出规划
• 我们认为，David先生在短期内应尽快提高流动资 产比例，适当压缩月花销支出额。根据目前的生 活消费水平，象David先生这样的单身男性，交通、 清洁、日用和伙食等方面的基本消费可控制在 3000元左右，再加上提高生活质量的娱乐等花费 700元，月平均消费支出可维持在3700元左右，则 每月可多结余500元。在短期内可大大提高其现金 流，补充其应急资金。
大学生个人理财方案设计PPT课件
七、理财规划结论
正确的理财观念不仅会让我们对金钱的 支配有度，而且还可以调我们的投资理财能 力。大学阶段是理财的起步阶段，也是学习 理财的黄金阶段，有正确的理财观念做指导， 掌握必需的理财尝试，养成良好的理财习惯， 将受益终生，就让我们一起来，做好自己的 大学理财规划，规划好自己的大学生活，也 规划好自己的人生道路。
二、实际情况
我们离开父母，进入了大学，每月有了固定的生 活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的生 活，但却往往感到不知所措。同学当中很多人没有树 立正确的消费观念与理财观念，在前半个月花钱大手 大脚，导致后半个月过上了紧衣缩食、无钱可用的日 子，这就是典型的不会理财的表现。 大学生理财知识的缺乏不 仅会造成我们消费上的盲 目，扰乱我们的正常生活， 更会对我们的学习造成严 重的影响。
When You Do Your Best, Failure Is Great, So Don'T Give Up, Stick To The End 演讲人：XXXXXX 时 间：XX年XX月XX日
300
21.4
合计 1400
100 合计 1150 82.1
结余 资金
250
17.9
四、理财目标
（一）总体目标 1、满足自己正常的生活需要并保证生活质量 2、有部分节余，可以有初始资金进行一些理财
投资，从而能够早点步入金融领域。 3、通过理财规划使自己树立正确的消费观和合
理的理财观，并能够使自己对财富的控制和 管理能力得到大幅提高 （二）详细目标 1、在大三上学期，可以自己支付专升本报名、培训的 费用1000元 2、在毕业后自己购买一套职业装
5、根据我们现在所能承受的风险，和本金的有限。 剩下的200元，基金定投。一年2400元，（放假期 间的资金，可以实习，或将父母给的零花钱存起 来）期限3年。
大学生理财规划ppt课件(2024)
27
如何根据自身需求选择合适的保险和金融产品
分析自身需求
明确自己的保障需求和 投资目标，以及可承受
的风险水平。
2024/1/30
了解产品信息
收集并比较不同保险和 金融产品的信息，包括 保障范围、收益水平、
风险等级等。
寻求专业建议
咨询专业的理财顾问或 保险代理人，获取针对 个人情况的定制化建议
。
28
基金种类
包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金等，不同种 类的基金有不同的投资策略和风险收益特征。
基金选购技巧
需要了解基金的历史业绩、基金经理、基金评级等指标，同时注意分 散投资、长期持有等原则。
2024/1/30
23
股票、基金投资组合构建策略
投资组合理论
通过多元化投资来降低风险，提 高投资收益的稳定性。
13
案例分析：成功与失败案例
利用课余时间兼职，增加 收入来源
合理规划收支，实现资金 积累
成功案例
01
2024/1/30
03 02
14
案例分析：成功与失败案例
01
积极学习理财知识，进行多元化投资
02
失败案例
2024/1/30
03
盲目消费，导致资金紧张
15
案例分析：成功与失败案例
投资失败，造成经济损失
债券投资的风险管理
了解债券投资可能面临的风险， 如信用风险、利率风险等，并采 取相应的措施进行风险管理。
2024/1/30
19
如何选择合适的储蓄和债券产品
了解自身需求和风险承受能力
评估自己的资金规模、投资期限、收益预期和风险承受能力，为选择合适的储蓄和债券产 品提供依据。
如何根据自身需求选择合适的保险和金融产品
分析自身需求
明确自己的保障需求和 投资目标，以及可承受
的风险水平。
2024/1/30
了解产品信息
收集并比较不同保险和 金融产品的信息，包括 保障范围、收益水平、
风险等级等。
寻求专业建议
咨询专业的理财顾问或 保险代理人，获取针对 个人情况的定制化建议
。
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基金种类
包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金等，不同种 类的基金有不同的投资策略和风险收益特征。
基金选购技巧
需要了解基金的历史业绩、基金经理、基金评级等指标，同时注意分 散投资、长期持有等原则。
2024/1/30
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股票、基金投资组合构建策略
投资组合理论
通过多元化投资来降低风险，提 高投资收益的稳定性。
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案例分析：成功与失败案例
利用课余时间兼职，增加 收入来源
合理规划收支，实现资金 积累
成功案例
01
2024/1/30
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案例分析：成功与失败案例
01
积极学习理财知识，进行多元化投资
02
失败案例
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盲目消费，导致资金紧张
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案例分析：成功与失败案例
投资失败，造成经济损失
债券投资的风险管理
了解债券投资可能面临的风险， 如信用风险、利率风险等，并采 取相应的措施进行风险管理。
2024/1/30
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如何选择合适的储蓄和债券产品
了解自身需求和风险承受能力
评估自己的资金规模、投资期限、收益预期和风险承受能力，为选择合适的储蓄和债券产 品提供依据。
个人理财基础知识初步课程PPT
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车子
买一辆还算安全的车子，15万一辆应该不会太过份吧。这辆车让你开10年，应该要换了吧，三十年你需要换3部车。所以是15万×3＝45万元 100万+45万
孩子
孩子：你想生几个孩子呢？1个可以吧。培养一个孩子到大学毕业，大约需要60万元，不包括留学，像到哈佛念书一年要100万元。所以——你需要准备的教育费是60万元100万+45万+60万
超理想：10万元，平均每周1%，第1年：16.45万元，第五年：120.32万元，第十年：1447.73万元每周2%，第1年：26.92万元，第五年：1412.68万元，第十年：19.96亿元结论:贴现率（收益率）将严重影响终值你将如何提高自己的贴现率？
货币时间价值的计算
F=P(1+in)
单利终值：
休闲生活
100万+45万+60万+72万+192万+80万
一年的休闲费用约多少，看电影、放假的旅行、朋友交际等 ，一年花2万元，应该不会太腐败吧。2万元×40年＝80万元
退休金
如果我们65岁退休，可以再活15年，每个月和你的老伴两个人。用4000元每月过日子，可以接受吧？4000元×12个月×15年＝72万元（40年后一个月4000元。。。。）
是国家劳动和社会保障部推出的理财规划师职业资格认证考试。国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师
国家理财规划师
个人理财的理论基础
银行从业资格考试
银行业专业人员资格考试水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。银行业初级资格考试设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。在《银行业专业实务》科目中分社“个人理财”、“风险管理”、“公司信贷”“个人贷款”和“银行管理”5个专业类别，考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。各科目的考试时间均为2小时。